Ֆոնդերի հետ գործարքներ իրականացնող կազմակերպությունների աշխատակիցների գիտելիքների ստուգման թեստ: Ֆոնդերի հետ գործարքներ իրականացնող կազմակերպությունների աշխատակիցների գիտելիքների թեստավորում Թեստավորում FT-ի համար

ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի նպատակային ուսուցում, ֆինանսական մոնիտորինգի ոլորտում գիտելիքների մակարդակի բարձրացում և ուսուցման այլ ձևեր. գործնական առաջարկություններ դասընթացն ավարտելու համար

ՍԻՍԼՈՎ Պ.Ա.

ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի նպատակային ուսուցում, ֆինանսական մոնիտորինգի ոլորտում գիտելիքների մակարդակի բարձրացում և ուսուցման այլ ձևեր.

Ինչպես և որտեղ ստանալ նպատակային ուսուցում: գործնական խորհրդատվություն ֆինանսական մոնիտորինգի փորձագետ, ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի ոլորտում կրթական գործունեության մասնագետ Պավել Սմիսլովից վերապատրաստման ավարտից հետո

(հոդված ոսկերչական կազմակերպությունների, անշարժ գույքի գործակալությունների, լիզինգային և ֆակտորինգային կազմակերպությունների, վճարումների ընդունման օպերատորների համար)

Հանցագործությունից ստացված եկամուտների օրինականացման (լվացման) և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի ուսուցումը (ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի դասընթացներ) շատ կազմակերպությունների սիրելի պարտականություններից է, որոնք ենթակա են փողերի լվացման դեմ պայքարի օրենսդրության պահանջներին:

Իրոք, շատերի համար ՓԼ/ԱՖ դեմ ուղղված նպատակային ուսուցումը միշտ էլ մի ամբողջ իրադարձություն է. անհրաժեշտ է գալ ուսումնական կենտրոն, լսել հուզիչ և օգտակար դասախոսություն ամբողջ օրվա համար և վերջում ստանալ վկայական՝ տպված գեղեցիկ ձև, որը կարող եք այնուհետև կախել ձեր գրասենյակի պատից և պարծենալ գործընկերների առաջ. «այժմ ես ամեն ինչ գիտեմ ֆինանսական մոնիտորինգի և ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի մասին»:

Այնուամենայնիվ, ինչպես ցույց է տալիս այս հոդվածի հեղինակի պրակտիկան, որը նպատակային ճեպազրույցների և գիտելիքների մակարդակի բարձրացման դասախոս է ինչպես իր հիմնադրած Ֆինանսական մոնիտորինգի միջտարածաշրջանային ուսումնական և խորհրդատվական իրավաբանական կենտրոնում, այնպես էլ այլ գործընկեր ուսումնական կենտրոններում, որոնք պարբերաբար հաճույքով հրավիրում են նրան դասախոսություններ կարդալու, ուսուցումը դեռևս շատ թույլ օղակ է ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի ներքին հսկողության համակարգում այն ​​կազմակերպությունների և ձեռնարկատերերի համար, ովքեր լիարժեք չեն կատարում օրենսդրի կողմից իրենց վերապահված պարտականությունները վերապատրաստման և պահանջների առումով: կադրերի կրթություն.

Վերապատրաստման հարցերը կարգավորող կարգավորող դաշտը Ռոսֆինմոնիթորինգի թիվ 203 հրամանն է 03.08.2010թ. «Դեմ պայքարելու նպատակով դրամական միջոցների կամ այլ գույքի հետ գործարքներ իրականացնող կազմակերպությունների անձնակազմի վերապատրաստման և կրթության պահանջների մասին կանոնակարգը հաստատելու մասին: հանցագործությունից ստացված եկամուտների օրինականացումը (լվացումը) և ահաբեկչության ֆինանսավորումը» (խոսակցական անվանումը՝ «Ռոսիֆնմոնիթորինգի 203 հրաման»): Հեղինակի հաստատված ավանդույթի համաձայն, մենք ձեզ հետ կխոսենք ֆինանսական մոնիտորինգի ոլորտում պարտականությունների մասին ոչ թե կանոնակարգերի մեջբերումներով, որոնք կարող եք կարդալ ինքնուրույն, առանց մեր օգնության, այլ մեր պարզ բառերով, ընդգծելով միայն. հիմնական և ամենակարևոր կետերը.

Սկսենք, եկեք սահմանենք ովքեր պետք է անցնեն ՓԼ/ԱՖ դեմ ուղղված նպատակային վերապատրաստում, կազմակերպություններում և ձեռնարկատերերում ֆինանսական մոնիտորինգի վերաբերյալ գիտելիքների մակարդակի և ուսուցման այլ ձևերի բարձրացում:

Այսպիսով, հետևյալ աշխատակիցներից պահանջվում է վերապատրաստում անցնել հանցագործությունից ստացված եկամուտների օրինականացման (լվացման) և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի վերաբերյալ.

ա) կազմակերպության ղեկավարը.

բ) կազմակերպության մասնաճյուղի ղեկավար.

գ) կազմակերպության (մասնաճյուղի) ղեկավարի տեղակալը` իր ծառայողական պարտականություններին համապատասխան, վերահսկում է ներքին հսկողության կազմակերպումն ու իրականացումը` հանցավորությամբ ստացված եկամուտների օրինականացման (լվացման) և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարելու նպատակով.

դ) կազմակերպության (մասնաճյուղի) հատուկ պաշտոնատար անձ, որը պատասխանատու է հանցագործությունից ստացված եկամուտների օրինականացման (լվացման) և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարելու ներքին հսկողության կանոններին և դրա իրականացման ծրագրերին (պարզ բառերով. հատուկ պաշտոնյա);

ե) կազմակերպության (մասնաճյուղի) գլխավոր հաշվապահ (հաշվապահ), եթե կազմակերպության կամ մասնաճյուղի աշխատակազմում առկա է պաշտոն կամ հաշվապահական գործառույթներ իրականացնող աշխատող.

զ) կազմակերպության (մասնաճյուղի) իրավաբանական բաժնի պետը կամ կազմակերպության իրավաբանը (առկայության դեպքում).

է) կազմակերպության (մասնաճյուղի) ներքին վերահսկողության ծառայության աշխատակիցները` առկայության դեպքում.

ը) կազմակերպության (մասնաճյուղի) այլ աշխատողներ՝ կազմակերպության ղեկավարի հայեցողությամբ և հաշվի առնելով կազմակերպության (մասնաճյուղի) և նրա հաճախորդների գործունեության առանձնահատկությունները.

Այսպիսով, հեշտ է նկատել, որ ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի վերապատրաստման դասընթացներ անցնող աշխատակիցների շրջանակը շատ լայն է և չի սահմանափակվում միայն հատուկ պաշտոնյայով, ինչպես կարծում են շատ կազմակերպություններ և ձեռնարկատերեր։

Ընկերությունների մեծ մասը, առնվազն, ունեն գլխավոր տնօրեն, գլխավոր հաշվապահ, իրավաբան, ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի հատուկ սպա. բոլորից պահանջվում է վերապատրաստում անցնել Ռոսֆինմոնիտորինգի ոլորտում, ներառյալ: և նպատակաուղղված ուսուցում հանցագործությունից ստացված եկամուտների օրինականացման (լվացման) և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի ոլորտում:

Շատ կարևոր է նշել, որ կազմակերպության ղեկավարը պետք է հաստատի այն աշխատակիցների ցանկը, ովքեր պետք է անցնեն ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի պարտադիր վերապատրաստում։ Վերահսկիչ մարմինները գրեթե միշտ պահանջում են այս փաստաթուղթը ստուգման ժամանակ և միևնույն ժամանակ խնդրում են ցույց տալ իրենց անձնակազմի գրաֆիկը: Աշխատակազմի աղյուսակը ստուգվում է ոչ թե պաշտոնական աշխատավարձերի չափի վերաբերյալ հետաքրքրության նպատակով, ինչպես կարող են մտածել որոշ ընթերցողներ, այլ ստուգելու համար, թե արդյոք ձեր կազմակերպության բոլոր աշխատակիցները, ովքեր օրենքով պարտավոր են վերապատրաստում անցնել, ավարտե՞լ են այն:

Այժմ նայենք ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի ուսուցման ձևերին, հաճախականությանը և ժամկետներին:

Պայմանականորեն ֆինանսական մոնիտորինգի ոլորտում ուսուցումը կարելի է բաժանել երկու խմբի՝ արտաքին և ներքին:

Արտաքին ուսուցման ձևերինՄենք ներառում ենք ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի նպատակային ուսուցում և գիտելիքների մակարդակի բարձրացում հանցագործությունից ստացված եկամուտների օրինականացման (լվացման) դեմ պայքարի և ահաբեկչության ֆինանսավորման ոլորտում:

Վերապատրաստման ներքին ձևերինփողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի վերաբերյալ ներառում են ներածական և լրացուցիչ ճեպազրույցներ։

Ուսուցման արտաքին ձևերն իրականացվում են մասնագիտացված ուսումնական կենտրոնների կողմից, որոնք հանդիսանում են Ֆինանսական մոնիտորինգի դաշնային ծառայության կողմից ստեղծված Ֆինանսական մոնիտորինգի դաշնային ծառայության կողմից ստեղծված Ֆինանսական մոնիտորինգի միջազգային ուսումնական և մեթոդական կենտրոնի (ITMCFM) գործընկերները: Հայտնի ուսումնական կենտրոններից մեկը, որն ապահովում է ՓԼ/ԱՖ դեմ ուղղված նպատակային ուսուցում և բարձրացնում է գիտելիքների մակարդակը, Ֆինանսական մոնիտորինգի միջտարածաշրջանային ուսուցման և խորհրդատվական իրավական կենտրոնն է (ITMCF), որը հիմնադրվել է այս հոդվածի հեղինակի կողմից և ղեկավարում է նրա տաղանդավոր քրոջը։ Սերաֆիմա Ալեքսանդրովնա Սմիսլովա. Կան նաև այլ ուսումնական կենտրոններ, որոնք հանդիսանում են ITMCFM-ի գործընկերները:

Ի՞նչ է ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի նպատակային ուսուցումը: Նպատակային ուսուցումը կազմակերպությունների աշխատակիցների կողմից հիմնական գիտելիքների ձեռքբերումն է, որն անհրաժեշտ է նրանց համապատասխանեցնելու Ռուսաստանի Դաշնության օրենսդրությանը հանցագործությունից ստացված եկամուտների օրինականացման (լվացման) դեմ պայքարի և ահաբեկչության ֆինանսավորման, ինչպես նաև ձևավորման և կատարելագործման վերաբերյալ: կազմակերպությունների ներքին հսկողության համակարգը, դրա իրականացման ծրագրերը և այդ նպատակով ընդունված այլ կազմակերպա-վարչական փաստաթղթերը: Դա ուսուցման այս ձևն է, որ շատ կազմակերպություններ և ձեռնարկատերեր այդքան սիրում են. գալիս ես դասախոսության և խորասուզվում հետաքրքիր, հետաքրքրաշարժ, կարևոր և օգտակար գիտելիքների մեջ (եթե, իհարկե, ուսումնական կենտրոնի դասախոսը ինչ-որ ձանձրալի չէ. , բայց ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի փորձառու և պրակտիկ մասնագետ, ուսուցիչ և ձեր բիզնեսի իսկական վարպետ): Ոմանք կարոտով են հիշում անցած ուսանողական տարիները ինստիտուտի դասախոսություններով, իսկ ոմանք հիշում են դպրոցական նստարաններն ու զանգերը ընդմիջման համար։ Այսպիսով, ամբողջ օրը աննկատ թռչում է, որի ավարտին ուսանողները, դասի արդյունքների հիման վրա, գրում են թեստ և հանդիսավոր մթնոլորտում ստանում ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի նպատակային ուսուցման ավարտի վկայական։ Սույն հոդվածի հեղինակը, ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի վերաբերյալ նպատակային թրեյնինգ անցկացնելով, միշտ սեմինարի վերջում ունկնդիրներին մաղթում է առողջություն, երջանկություն և ամենայն բարիք, ձեռք բերված գիտելիքների արդյունավետ օգտագործում և աշխատանք ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի ոլորտում՝ առանց տույժերի։ . MUKPTsFM-ում ձևավորվել է նաև բարի ավանդույթ՝ ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի սեմինարի ավարտին որպես հուշանվեր վերցվում է դասախոսի և ուսանողների խմբակային լուսանկարը ֆինանսական մոնիտորինգի ոլորտի նպատակային ճեպազրույցից։

Ուսանողները թիրախային ուսուցում են անցնում մեկ անգամ (իրենց կյանքում մեկ անգամ): Կարևոր է նշել, որ հատուկ պաշտոնյայի գործառույթներ կատարել պլանավորող անձը թիրախային ուսուցման ձևով վերապատրաստում է անցնում միայն մեկ անգամ՝ մինչև այդպիսի գործառույթների մեկնարկը։ Միանվագ ուսուցումը նպատակային ուսուցման ձևով պետք է անցկացնեն նաև՝ կազմակերպության (մասնաճյուղի) ղեկավարը, կազմակերպության (մասնաճյուղի) գլխավոր հաշվապահը (եթե կազմակերպության աշխատակազմում պաշտոն կա) կամ Կազմակերպությունում հաշվապահական գործառույթներ իրականացնող աշխատող, իրավաբանական ստորաբաժանման կամ իրավաբան կազմակերպության ղեկավար (եթե կազմակերպության աշխատակազմում պաշտոն կա) - այդ աշխատակիցները պետք է անցնեն միանվագ վերապատրաստում ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի նպատակային ուսուցման ձևով: տարին` համապատասխան աշխատանքային պարտականությունների նշանակման օրվանից:

Նպատակային հանձնարարականն ավարտելուց ոչ ուշ, քան երեք տարի անց, նախորդ պարբերությունում նշված անձանցից պահանջվում է անցնել արտաքին վերապատրաստման հետևյալ ձևը՝ գիտելիքների մակարդակի բարձրացում: ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի վերաբերյալ գիտելիքների մակարդակի բարձրացումն իրականացվում է կոնֆերանսների, սեմինարների և այլ ուսուցողական միջոցառումների մասնակցության տեսքով, որոնք կազմակերպվում են ԱՄՖԿՄ-ի գործընկեր ուսումնական կենտրոնների և, մասնավորապես, Միջտարածաշրջանային ուսուցման և խորհրդատվական իրավաբանական կենտրոնի կողմից: Ֆինանսական մոնիտորինգի համար (IUCTCFM): Ուսուցման այս ձևով աշխատակիցները նստում են իրենց գրասեղանի մոտ և լսում հետաքրքրաշարժ պատմություն ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի իրենց իրավունքների և պարտականությունների մասին: Եվ դարձյալ ունկնդիրներից ոմանք հիշում են իրենց ուսանողական երիտասարդությունը, իսկ մյուսները՝ «դպրոցական հրաշալի տարիները»։ Եվ ֆինանսական մոնիտորինգի այս կարևոր սեմինարի վերջում, եթե այն անցկացվել է IUCFM-ում, այս հոդվածի հեղինակը հանդիսավոր մթնոլորտում ուսանողին է հանձնում գիտելիքների բարձրացման վկայական:

Ցանկանում ենք նշել, որ որոշ ուսումնական կենտրոններ ուսանողներին համոզում են, որ նրանցից պահանջվում է տարեկան արտաքին վերապատրաստում անցնել և բառացիորեն իրենց հաճախորդներին լցնում են փոստային ցուցակներով՝ ուսումնասիրելու հրավերներով և ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի տարբեր սեմինարների մասին հայտարարություններով: Մինչդեռ Rosfinmonitoring-ի 203-րդ հրամանում ուղղակիորեն ասվում է, որ կազմակերպությունների և ձեռնարկատերերի աշխատակիցները, որոնց հասցեագրված է այս հոդվածը, պետք է առնվազն երեք տարին մեկ անգամ բարձրացնեն ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի վերաբերյալ գիտելիքների մակարդակը: Հետևաբար, ձեզանից չի պահանջվում մասնակցել ֆինանսական մոնիտորինգի, ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի նպատակային դասընթացների կամ բարձրացնել ձեր գիտելիքների մակարդակը ուսումնական կենտրոնի յուրաքանչյուր հրավերի ժամանակ: Դասախոսությունների հաճախակի հաճախելը ձեր իրավունքն է, բայց ոչ պարտավորությունը։ Այս հոդվածի հեղինակը խորհուրդ է տալիս (բայց չի պարտադրում իր կարծիքը, ինչպես անում են մյուսները) մոտավորապես տարին մեկ անգամ վերապատրաստման դասընթացներ անցնել ուսումնական կենտրոններում, որպեսզի միշտ լինեն «օրինական տոնով» և իմանանք արագ փոփոխվող օրենսդրության բոլոր նորամուծությունների մասին: ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի ոլորտում.

Եվ եթե կազմակերպությունները և ձեռնարկատերերը քիչ թե շատ հաղթահարեն հանցավոր եկամուտների օրինականացման դեմ պայքարում արտաքին ուսուցում անցնելու պարտավորությունը (և նրանք դեռ չեն կարողանա հաղթահարել, երբ բոլոր կողմերից ողողված են ուսումնական կենտրոններով իրենց նպատակային վերապատրաստման ծառայությունների առաջարկներով. ), ապա ուսուցման ներքին ձևերով (ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի ներածական և լրացուցիչ ուսուցում) ամեն ինչ շատ ավելի տխուր է։ Այս հոդվածի հեղինակը, լինելով ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի հարցերով բազմաթիվ կազմակերպությունների և անհատ ձեռներեցների խորհրդատու, անձամբ գիտի, թե ինչպես է ներքին ուսուցումը փակուղի մնում դրանցում:

Կազմակերպությունում ներածական ուսուցումն իրականացվում է հատուկ պաշտոնյայի կողմից՝ պաշտոններ ընդունելու կամ մեր հոդվածի հենց սկզբում նշված գործառույթները կատարելու համար: Հիշեցնենք, որ խոսքը մենեջերի, գլխավոր հաշվապահի, իրավաբանի, հատուկ պաշտոնյայի և այլ աշխատողների մասին է, այսինքն. բոլոր նրանց, ում կազմակերպությունը և ձեռնարկատերը պետք է ներառի այն աշխատողների ցանկում, որոնք պահանջվում են վերապատրաստում անցնել Ռոսֆինմոնիթորինգի 203 հրամանի պահանջներին համապատասխան:

Ներդրումային ուսուցումն իրականացվում է նաև հատուկ պաշտոնյայի կողմից աշխատողներին վերոնշյալ պաշտոններ տեղափոխելու (ժամանակավոր տեղափոխման) ընթացքում կամ վերը նշված գործառույթներն իրականացնելու համար:

Նույն աշխատակիցներին հատուկ պաշտոնատար անձի կողմից անցկացվում է նաև ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի վերաբերյալ լրացուցիչ ուսուցում։ Այն իրականացվում է առնվազն տարին մեկ անգամ կամ հետևյալ դեպքերում.

Հանցագործությունից ստացված եկամուտների օրինականացման (լվացման) և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի ոլորտում Ռուսաստանի Դաշնության գործող կարգավորող իրավական ակտերը փոփոխվելիս և ուժի մեջ են մտնում նորերը.

Երբ կազմակերպությունը հաստատում է նոր կամ փոփոխում է ներքին հսկողության նոր կանոնները՝ հանցավորությունից ստացված եկամուտների օրինականացման (լվացման) և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարելու և դրա իրականացման ծրագրերի դեմ.

Կազմակերպության աշխատակցին կազմակերպության ներսում այլ մշտական ​​աշխատանքի (ժամանակավոր աշխատանքի) տեղափոխելիս, եթե նրա գիտելիքները հանցագործությունից ստացված եկամուտների օրինականացման (լվացման) դեմ պայքարի և ահաբեկչության ֆինանսավորման ոլորտում բավարար չեն պահանջներին համապատասխանելու համար. Ռուսաստանի Դաշնության օրենսդրությունը հանցագործությունից ստացված եկամուտների օրինականացման (լվացման) և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի մասին.

Աշխատակցին կազմակերպության վերոհիշյալ աշխատողների կատարած, բայց նրա հետ կնքված աշխատանքային պայմանագրով չնախատեսված աշխատանքի կազմակերպումը վստահելիս, երբ նման աշխատանքի կատարումը չի ենթադրում կնքված աշխատանքային պայմանագրի պայմանների փոփոխություն. աշխատակցի հետ։

Հարկ է նշել, որ ներածական և լրացուցիչ ճեպազրույցներն իրականացվում են կազմակերպության աշխատակիցների համար հանցավոր ճանապարհով ստացված եկամուտների օրինականացման (լվացման) դեմ պայքարի և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի վերապատրաստման ծրագրի համաձայն, որը մշակվել է կազմակերպության կողմից՝ հաշվի առնելով. Rosfinmonitoring-ի պահանջները. Վերահսկիչ մարմինները շատ են սիրում ստուգել վերապատրաստման ծրագիրը: Հիշեցնենք, որ վերապատրաստման ծրագիրը ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի ներքին վերահսկողության կանոնների պարտադիր մասն է։ Բայց խորհուրդ ենք տալիս նաև հաստատել վերապատրաստման ծրագիրը առանձին փաստաթղթի տեսքով։ Շատ հաճախ կազմակերպություններին բախվում են տեսուչների պահանջները, որ ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի ուսուցման ծրագիր ունենալը բավարար չէ միայն որպես ներքին վերահսկողության կանոնների մաս, այն պետք է հաստատվի նաև որպես անկախ փաստաթուղթ:

Մշակվող վերապատրաստման ծրագիրը պետք է ներառի.

ա) Ռուսաստանի Դաշնության կարգավորող իրավական ակտերի ուսումնասիրությունը հանցագործությունից ստացված եկամուտների օրինականացման (լվացման) և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի ոլորտում.

բ) ուսումնասիրում է կազմակերպությունում ներքին վերահսկողության իրականացման կանոններն ու ծրագրերը, երբ աշխատողը կատարում է ծառայողական պարտականություններ, ինչպես նաև պատասխանատվության միջոցներ, որոնք կարող են կիրառվել կազմակերպության աշխատակցի նկատմամբ՝ կարգավորող իրավական ակտերի պահանջները չկատարելու համար. Ռուսաստանի Դաշնությունը հանցավոր ճանապարհով ստացված եկամուտների օրինականացման (լվացման) և ահաբեկչության ֆինանսավորման և կազմակերպության այլ կազմակերպչական և վարչական փաստաթղթերի դեմ պայքարի ոլորտում, որոնք ընդունվել են ներքին վերահսկողության կազմակերպման և իրականացման նպատակով.

գ) հանցավոր եկամուտների լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման տիպաբանությունների, բնորոշ օրինաչափությունների և մեթոդների ուսումնասիրություն, ինչպես նաև անսովոր գործարքների բացահայտման և նշանների չափորոշիչներ:

Եթե ​​նպատակային ուսուցման և գիտելիքների մակարդակի բարձրացման արդյունքում ուսանողները ստանան գեղեցիկ վկայականներ, որոնք, ինչպես արդեն նշեցինք, շատերը սիրում են կախել իրենց գրասենյակի պատից՝ հավաքելով դրանց մի ամբողջ հավաքածու (հուսով ենք, որ. եթե որոշեք հավաքել վկայականներ, ապա դրանք բոլորը ձեզ կտրամադրի մեր ուսումնական կենտրոնը՝ MUKPTsFM), ապա ինչպե՞ս գրանցել աշխատակիցների հետ լրացուցիչ և ներածական վերապատրաստման փաստերը։ Դա անելու համար խորհուրդ ենք տալիս պահել երկու ամսագիր՝ մեկը ներածական ճեպազրույցի մասին տեղեկությունների համար, մյուսը՝ լրացուցիչ ուսուցման մասին: Դրանցում գրանցվում են ուսանողների ազգանունները, անունները, հայրանունները և պաշտոնները, ուսուցման ամսաթվերը, ուսուցումն ավարտելու մասին աշխատողների ստորագրությունները, իսկ լրացուցիչ հրահանգների մատյանում նաև վերապատրաստման առարկան (պատճառը): Մի մոռացեք, որ հատուկ պաշտոնյան իր համար նաև ներքին ճեպազրույցներ է անցկացնում։ Նույնիսկ եթե դուք միայնակ եք աշխատում որևէ կազմակերպությունում՝ տնօրեն եք, հաշվապահ և հատուկ պաշտոնյա (դերձակ, ատաղձագործ և մկան որսորդ), դուք դեռ ձեզ նման հրահանգներ եք տալիս և գրառումներ կատարում ամսագրերում:

Լրացուցիչ ճեպազրույցների անցկացումը մեծ դժվարություններ է առաջացնում։ Եթե ​​դուք դա անում եք միայն տարին մեկ անգամ, ուրեմն ինչ-որ բան սխալ եք անում։ Փողերի լվացման դեմ պայքարի համար լրացուցիչ ուսուցում պետք է իրականացվի շատ ավելի հաճախ, քանի որ Հանցագործությունից ստացված եկամուտների օրինականացման (լվացման) և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի ոլորտում Ռուսաստանի Դաշնության կարգավորող իրավական ակտերը թողարկվում և փոփոխվում են շատ հաճախ (երբեմն նույնիսկ ամիսը մի քանի անգամ): ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի օրենսդրությունն այնքան հաճախ է փոխվում, որ երբեմն ժամանակ չես ունենում այդ ամենին հետևելու համար: Ինչպե՞ս չմոլորվել ֆինանսական մոնիտորինգի ոլորտում օրենսդրության մեծ մասում: Ամեն ինչ շատ պարզ է. այս հոդվածի հեղինակը կամավոր հիմունքներով իր կայքում հավաքում է ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի ոլորտի բոլոր նորությունները, ներառյալ. ֆինանսական մոնիտորինգի վերաբերյալ նոր կամ գոյություն ունեցող կանոնակարգերում փոփոխությունների հրապարակման վերաբերյալ: Այս կայքի հասցեն հայտնի է բազմաթիվ կազմակերպությունների և ձեռներեցների. 2016 թվականին կայքը նշում է հիմնադրման տասնամյակը (մաղթում ենք նրան դեռ երկար տարիներ՝ ի շահ կազմակերպությունների և ձեռներեցների և ի նպաստ ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի օրենսդրության հանրահռչակման։ ) Հոդվածի հեղինակը նաև տարածում է «ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի մասին» լրատվական բլոկ Vkontakte հանրահայտ սոցիալական ցանցում: Ահա այս խմբի հասցեն. https://vk.com/smyslovyԽումբը նախատեսված է ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի հարցերով հաղորդակցվելու համար և պարունակում է հարյուրավոր հարցեր և պատասխաններ ֆինանսական մոնիտորինգի վերաբերյալ:

Հետևեք կայքին, բաժանորդագրվեք նորություններին https://vk.com/smyslovyև դուք միշտ տեղյակ կլինեք, թե ինչ փոփոխություններ են տեղի ունեցել ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի ոլորտում:

Մեզ հաճախ են տալիս լրացուցիչ ուսուցման վերաբերյալ հարցեր, մոտավորապես հետևյալը. «մենք ոսկերչական կազմակերպություն ենք, փոփոխություններ են կատարվել 2001 թվականի օգոստոսի 7-ի թիվ 115-FZ «Հանցագործությունից ստացված եկամուտների օրինականացման (լվացման) դեմ պայքարի մասին» Դաշնային օրենքում։ եւ ահաբեկչության ֆինանսավորում» թեմայով բանկերի հետ կապված։ Մեզ լրացուցիչ վերապատրաստման կարիք կա՞։ «Անհրաժեշտ է», - պատասխանում ենք մենք, - «Ի վերջո, Ռոսֆինմոնիթորինգի 203 հրամանը ոչինչ չի ասում այն ​​մասին, որ լրացուցիչ ճեպազրույցները պետք է ընտրովի իրականացվեն»:

ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի ոլորտում լրացուցիչ ուսուցման վերաբերյալ հաջորդ տարածված հարցը հետևյալն է. նոր կանոնակարգի ուժի մեջ մտնելն այս ոլորտում»։ Ամենևին,- պատասխանում ենք,- Դուք պարտավոր եք հրահանգներ կատարել կանոնների հաստատման օրը՝ նորմատիվ ակտի ուժի մեջ մտնելու օրը։ Մենք գիտենք դեպքեր, երբ վերապատրաստման հետաձգումը, նույնիսկ մի քանի օրով, հետագայում հանգեցրել է վերահսկող մարմինների կողմից վարչական տույժերի:

1. ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի նպատակային վերապատրաստումը և գիտելիքների մակարդակի բարձրացումը կարող են իրականացվել ինչպես դեմ առ դեմ սեմինարների, այնպես էլ առցանց ձևաչափով (վեբինարներ ֆինանսական մոնիտորինգի վերաբերյալ): Այնուամենայնիվ, մեր կարծիքով, դեմ առ դեմ վերապատրաստման ուսանողները նյութը շատ ավելի խորն են սովորում, ի տարբերություն վեբինարների: Ուստի փորձեք անձամբ մասնակցել սեմինարներին: ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի վեբինարը տարբերակ է նրանց համար, ովքեր ապրում կամ աշխատում են հեռավոր մարզերում և չունեն ուսումնական կենտրոն գալու հնարավորություն:

2. Ֆինանսական մոնիտորինգի սեմինարներ (նպատակային ուսուցում և ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի վերաբերյալ գիտելիքների մակարդակի բարձրացում), որոնց ուսումնական կենտրոնները մեկ օրվա ընթացքում հրավիրում են մի քանի դասախոսների (դասընթացի առաջին երկու ժամը դասավանդում է առաջին դասախոսը, այնուհետև երկրորդը. երրորդ և այլն) – որպես կանոն, դրանք շատ քաոսային են ստացվում, առանց նյութի ներկայացման հստակ հաջորդականության, ինչը բացասաբար է անդրադառնում դասախոսության որակի վրա: Լսողները ռիսկի են դիմում չլսել կարևոր նյութ (քանի որ առաջին դասախոսը հույս ունի, որ երկրորդը կլրացնի այն, իսկ երկրորդը կարծում է, որ առաջինն արդեն ամեն ինչ պատմել է): Երբեմն դասախոսները ողջ օրվա ընթացքում հակասում են իրենց դիրքորոշումներին, ինչը միայն շփոթեցնում է հանդիսատեսին։

3. Անպայման ուշադրություն դարձրեք ուսումնական կենտրոնի դասախոսական կազմին: Երբեմն սեմինարները դասավանդվում են դասախոսների կողմից, ովքեր ունեն միայն մակերեսային գիտելիքներ ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի ոլորտում, ովքեր չգիտեն, օրինակ, ինչպես օգտագործել կազմակերպության անձնական հաշիվը Rosfinmonitoring պորտալում գործնականում, երբևէ իրենք հաշվետվություններ չեն ներկայացրել Rosfinmonitoring-ին, և ձեռք են բերել իրենց գիտելիքները՝ ինքնուրույն ուսումնասիրելով ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի ոլորտի կանոնակարգերը կամ խորհրդակցելով ձեր ավելի փորձառու գործընկերների հետ: Դասախոսի լավագույն տարբերակներից մեկը ֆինանսական մոնիտորինգի ոլորտում գործող մասնագետն է, ով ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարում իր գիտելիքներն ու փորձը ձեռք է բերել կազմակերպությունների և ձեռնարկատերերի հետ երկար տարիների աշխատանքի արդյունքում, ինչպես նաև անցել է մասնագիտական ​​վերապատրաստում որպես մասնագետ։ ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի ոլորտում կրթական գործունեություն.

Ահա թե ինչ տեսք ունի կրթության մասնագետի վկայականը

Ահա թե ինչպիսին կարող է լինել դասախոսի կերպարի հղումը.

4. Մի հետապնդեք ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի էժան, նպատակային ուսուցում: Վերապատրաստման գները և ֆինանսական մոնիտորինգի վերաբերյալ հրահանգները կարող են տարբեր լինել նույնիսկ երեք կամ ավելի անգամ: Ակնհայտ է, որ եթե վերապատրաստումն իրականացվում է շատ էժան, դա նշանակում է, որ ուսումնական կենտրոնը խնայում է ինչ-որ բան (հնարավոր է դասախոսների վրա, հրավիրելով անփորձ մասնագետների), ինչը, ի վերջո, կարող է բացասաբար ազդել ձեր վերապատրաստման որակի վրա: Դուք կարող եք ստանալ նպատակային ուսուցման ավարտի վկայական, բայց չստանալ ամենակարեւորը՝ գիտելիքը:

5. ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի սեմինարի ժամանակ փորձեք գրառումներ կատարել՝ առանձնացնելով ձեզ համար ամենակարեւոր կետերը։ Նպատակային թրեյնինգն ավարտելուց կամ ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի վերաբերյալ ձեր գիտելիքների մակարդակը բարձրացնելուց հետո համոզվեք, որ ինքնուրույն դիտեք կանոնակարգերը, որոնց մասին դասախոսը պատմել է ձեզ:

6. Մի ամաչեք դասախոսին հարցեր տալ: Դրանց պատասխաններ տալը դասախոսի անմիջական պարտականությունն է։ ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի սեմինարը պետք է շարունակվի մինչև ձեր վերջին հարցը:

7. Կարծիք կա, որ անհրաժեշտ է միայն ոլորտին հատուկ ուսուցում. առանձին՝ ոսկերիչների համար, առանձին՝ անշարժ գույքի գործակալությունների համար, առանձին՝ լիզինգային ընկերությունների համար և այլն։ Իրականում ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի օրենսդրությունը բոլոր կազմակերպությունների համար գրեթե նույնական է։ ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի փորձառու դասախոսը և ուսուցիչը սեմինարը կվարեն այնպես, որ դուք ոչ մի անհանգստություն չզգաք այն փաստից, որ, օրինակ, անշարժ գույքի գործակալություն լինելով, դասախոսություն եք լսել որպես խմբի անդամ: որոնք գերակշռում էին ոսկերիչները։ Փորձառու դասախոսն իր ուշադրությունը չի զրկի գործունեության մեկից ավելի ոլորտներից, որոնց ներկայացուցիչները ներկա են փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի դասընթացներին։

8. Եթե դուք ավարտել եք ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի թրեյնինգը, բայց ձեզ չեն ասել, թե որ հաշվետվությունները Rosfinmonitoring-ին են ներկայացվում ինչ ժամկետներում և ինչպես, խորհուրդ ենք տալիս դիմել վերապատրաստման այլ ֆինանսական մոնիտորինգի ուսումնական կենտրոնում: Ի վերջո, հաշվետվություններ ներկայացնելը ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի ոլորտում աշխատող ցանկացած կազմակերպության և ձեռնարկատիրոջ կարևորագույն պարտականությունն է: Այս հարցերի անտեղյակությունը հղի է հազարավոր տուգանքներով։

Դասախոսի գիտելիքների բարձր մակարդակը Rosfinmonitoring-ին հաշվետվություններ ներկայացնելու հարցում պետք է փաստաթղթավորվի.

9. Ձեռնարկները (բուկլետներ, ձայնասկավառակներ, ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի բրոշյուրներ և այլն), որոնք ձեզ տրամադրում են որոշ ուսումնական կենտրոններ, ժամանակի ընթացքում հնանում են. օրենսդրության փոփոխությունները և թերթիկների փաստաթղթերը դառնում են անտեղի: Խորհուրդ ենք տալիս ինքնուրույն վերահսկել ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի ոլորտում բոլոր փոփոխությունները՝ կենտրոնանալով տարբեր տեղեկատվական և իրավական բազաներում պարունակվող գործող օրենսդրության վրա:

10. Ուշադիր հետևեք ուսուցման ձևի անվանմանը, որը ուսումնական կենտրոնը ձեզ գրում է ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի ուսուցման վկայականի վրա: Պատահում է, որ ուսանողը կարիք ունի բարելավելու իր գիտելիքների մակարդակը, սակայն թրեյնինգը շրջանակված է որպես ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի նպատակային ուսուցում: Կամ, ընդհակառակը, վերապատրաստվողը պետք է անցներ ֆինանսական մոնիտորինգի վերաբերյալ մեկանգամյա նպատակային ճեպազրույց, և նրան տրվեց գիտելիքների մակարդակի բարձրացման ավարտական ​​վկայական։ Շատ հիասթափեցնող է այս փաստերի վերաբերյալ մեկնաբանություններ ստանալ ավելի ուշ՝ ստուգման ընթացքում:

11. Եթե դուք արդեն ավարտել եք ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի նպատակային ուսուցումը մի կազմակերպության անունից, ապա այլևս կարիք չկա այն անցնել մեկ այլ կազմակերպության անունից, չնայած այն հանգամանքին, որ վերապատրաստման վկայականում նշված է ձեր առաջին կազմակերպության անվանումը. հիշեցնենք ձեզ. որ վերապատրաստման վկայականը նպատակային ուսուցման տեսքով, այն անհատականացված է և պարունակում է ձեր ազգանունը, անունը և հայրանունը:

12. ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի վերաբերյալ դասախոսություններն ու սեմինարները այս հոդվածի հեղինակ Պավել Ալեքսանդրովիչ Սմիսլովի կողմից շատ տարածված են: Նա դրանք հիմնականում վարում է Ֆինանսական մոնիտորինգի միջտարածաշրջանային ուսումնական և խորհրդատվական իրավաբանական կենտրոնում: Բայց նրան կարելի է տեսնել նաև դասախոսների և այլ ուսումնական կենտրոնների մեջ՝ ITMCFM Rosfinmonitoring-ի գործընկերներ. ուսանողներ և ուսումնական կենտրոնների ղեկավարություն, ինչպիսին դասախոսի պարզ և գրավիչ ձևն է՝ խոսելու ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի բարդ օրենսդրության մասին: Նա շատ է ճանապարհորդում և ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի նպատակային դասընթացներ է անցկացնում ողջ երկրում՝ Ղրիմից մինչև Հեռավոր Արևելք:

Մաղթում ենք ձեզ նպատակային վերապատրաստման բարի ավարտ և ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի ոլորտում ձեր գիտելիքների մակարդակի բարձրացում: Դուք կարող եք նպատակային ուսուցում ստանալ այս հոդվածի հեղինակից՝ գրանցվելով նրա հետ վերապատրաստման՝ օգտագործելով այս հղումը.

Ֆինանսական մոնիտորինգի փորձագետ, բ.գ.թ. պատմությունը Գիտություններ, իրավաբան Պավել Սմիսլով

Նյութերն օգտագործելիս և մեջբերելիս անհրաժեշտ է հղում դեպի կայք:

* * *

Ստուգեք մեր բազմաթիվ հոդվածներըՖինանսական մոնիտորինգի և ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի մասին տեղեկատվություն այստեղ՝

Ֆինանսական մոնիտորինգի, ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի, փողերի լվացման դեմ օրենսդրության, 115-FZ-ի և հարակից այլ հարցերի վերաբերյալ մեր գործնական հոդվածների և հրապարակումների ցանկը

Եվ շատ ավելին:

Ավելի մանրամասն ԱՅՍՏԵՂ.

Բաժանորդագրվել «Ֆինանսական մոնիտորինգի տեղեկագիր».- Ռուսաստանում առաջին անվճար և կանոնավոր նորությունների թողարկումը ֆինանսական մոնիտորինգի ոլորտում.

ՓՈՐՁԱՐԿՈՒՄ

դրամական միջոցներով կամ այլ գույքով գործարքներ իրականացնող կազմակերպությունների աշխատակիցների գիտելիքների ստուգում հանցավորությունից ստացված եկամուտների օրինականացման (լվացման) և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի օրենսդրության պահանջների վերաբերյալ.

1. Հանցագործությունից ստացված եկամուտների օրինականացումը (լվացումը) է.

ա) հանցագործության կատարման արդյունքում ձեռք բերված միջոցների կամ այլ գույքի տիրապետումը, օգտագործումը կամ տնօրինումը.

բ) գույքային հանցագործության կատարման արդյունքում ձեռք բերված դրամական միջոցների կամ այլ գույքի տիրապետմանը, օգտագործմանը կամ տնօրինմանը օրինական ձև տալը.

գ) հանցագործության կատարման արդյունքում ձեռք բերված միջոցների կամ այլ գույքի տիրապետմանը, օգտագործմանը կամ տնօրինմանը օրինական ձև տալը, բացառությամբ սույն օրենքի 193, 194, 198, 199, 199.1 և 199.2 հոդվածներով նախատեսված հանցագործությունների. Ռուսաստանի Դաշնության Քրեական օրենսգիրք;

2. Ահաբեկչության ֆինանսավորումն է.

ա) միջոցների տրամադրում կամ հավաքագրում կամ ֆինանսական ծառայությունների մատուցում` իմանալով, որ դրանք նախատեսված են կազմակերպված հանցավոր համայնքի և նրա կազմակերպությունների ֆինանսավորման, 206, 193, 194, 198, 199, 199.1 հոդվածներով նախատեսված հանցագործությունների նախապատրաստման և կատարման համար. և Ռուսաստանի Դաշնության Քրեական օրենսգրքի 199.2.

բ) դրամական միջոցների տրամադրում կամ հավաքագրում կամ ֆինանսական ծառայությունների մատուցում` իմանալով, որ դրանք նպատակ ունեն ֆինանսավորելու 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211 հոդվածներով նախատեսված հանցագործություններից առնվազն մեկի կազմակերպումը, նախապատրաստումը և կատարումը. Ռուսաստանի Դաշնության Քրեական օրենսգրքի 277, 278, 279 և 360, կամ աջակցել կազմակերպված խմբին, անօրինական զինված խմբին կամ հանցավոր համայնքին (հանցավոր կազմակերպությանը), որը ստեղծվել կամ ստեղծվել է այդ հանցագործություններից առնվազն մեկը կատարելու համար.

գ) դրամական միջոցների տրամադրում կամ հավաքագրում կամ ֆինանսական ծառայությունների մատուցում` իմանալով, որ դրանք նպատակ ունեն ֆինանսավորելու 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211 հոդվածներով նախատեսված հանցագործություններից առնվազն մեկի կազմակերպումը, նախապատրաստումը և կատարումը. Ռուսաստանի Դաշնության Քրեական օրենսգրքի 220, 221, 277, 278, 279 և 360, կամ աջակցել կազմակերպված խմբին, ապօրինի զինված խմբին կամ հանցավոր համայնքին (հանցավոր կազմակերպությանը), որը ստեղծվել կամ ստեղծվել է այդ հանցագործություններից առնվազն մեկը կատարելու համար.

3. Ներքին հսկողությունն է.

ա) ֆոնդերի կամ այլ գույքի հետ գործարքներ իրականացնող կազմակերպությունների գործունեությունը ներքին հսկողության ենթակա գործարքները բացահայտելու նպատակով.

բ) ֆոնդերի կամ այլ գույքի հետ գործարքներ իրականացնող կազմակերպությունների գործունեությունը պարտադիր վերահսկողության ենթակա գործարքները բացահայտելու նպատակով.

գ) ֆոնդերի կամ այլ գույքի հետ գործարքներ իրականացնող կազմակերպությունների գործունեությունը` բացահայտելու պարտադիր հսկողության ենթակա գործարքները և դրամական միջոցների կամ այլ գույքի հետ կապված այլ գործարքներ, որոնք կապված են հանցագործությունից ստացված եկամուտների օրինականացմանը (լվացմանը) և ահաբեկչության ֆինանսավորմանը:

4. Ներքին վերահսկողության կազմակերպումն է.

ա) կանխիկ կամ այլ գույքով գործարքներ իրականացնող կազմակերպությունների կողմից ձեռնարկվող միջոցառումների համալիր, ներառյալ ներքին հսկողության կանոնների մշակումը, ներքին վերահսկողության կանոնների իրականացման համար պատասխանատու հատուկ պաշտոնյաների նշանակումը.

բ) միջոցների կամ այլ գույքի հետ գործարքներ իրականացնող կազմակերպությունների կողմից ձեռնարկվող միջոցառումների համալիր, ներառյալ դրա իրականացման համար ներքին վերահսկողության կանոնների և ծրագրերի մշակումն ու հաստատումը.

գ) միջոցների կամ այլ գույքի հետ գործարքներ իրականացնող կազմակերպությունների կողմից ձեռնարկվող միջոցառումների համալիրը, ներառյալ՝ հատուկ պաշտոնատար անձանց նշանակումը, որոնք պատասխանատու են նշված կանոնների պահպանման և նշված ծրագրերի իրականացման համար.

5. Ներքին վերահսկողության իրականացումն է.

ա) կանխիկ կամ այլ գույքով գործարքներ իրականացնող կազմակերպությունների կողմից դրա իրականացման համար ներքին հսկողության կանոնների և ծրագրերի իրականացումը, ինչպես նաև տեղեկատվության (տեղեկատվության) փաստաթղթավորման և լիազոր մարմնին դրանք ներկայացնելու, փաստաթղթերի և տեղեկատվության պահպանման իրավական պահանջների պահպանումը. կադրերի պատրաստման և վերապատրաստման համար;

բ) ֆոնդերով կամ այլ գույքով գործարքներ իրականացնող կազմակերպությունների կողմից ներքին հսկողության կանոնների կատարումը, ինչպես նաև հաճախորդների, նրանց ներկայացուցիչների, շահառուների նույնականացման, տեղեկատվության (տեղեկատվության) փաստաթղթավորման և լիազոր մարմնին ներկայացնելու, պահպանման իրավական պահանջների պահպանումը. փաստաթղթեր և տեղեկատվություն անձնակազմի վերապատրաստման և կրթության վերաբերյալ.

գ) ֆոնդերով կամ այլ գույքով գործարքներ իրականացնող կազմակերպությունների կողմից դրա իրականացման համար ներքին հսկողության կանոնների և ծրագրերի իրականացումը, ինչպես նաև հաճախորդների, նրանց ներկայացուցիչների, շահառուների նույնականացման, տեղեկատվության (տեղեկատվության) փաստաթղթավորման և դրանք ներկայացնելու իրավական պահանջների պահպանումը. լիազորված մարմին:

6. Արդյո՞ք հանցագործությունից ստացված եկամուտների օրինականացման (լվացման) դեմ պայքարի և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ ուղղված միջոցառումների մասին հաճախորդներին և այլ անձանց տեղեկացնելու արգելքը տարածվում է հանցագործությունից ստացված եկամուտների օրինականացման (լվացման) դեմ պայքարի և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ ուղղված միջոցառումների վրա.

ա) ոչ, չի կիրառվում, նման պարտավորություն գոյություն չունի.

բ) այո, վերաբերում է միայն այն անձանց, ում առնչությամբ տեղեկություններ կան ծայրահեղական գործունեության կամ ահաբեկչության մեջ նրանց ներգրավվածության մասին, կամ իրավաբանական անձին ուղղակիորեն կամ անուղղակիորեն պատկանող կամ վերահսկվող նման կազմակերպության կամ անձի, կամ անունից հանդես եկող ֆիզիկական կամ իրավաբանական անձի նկատմամբ: այդպիսի կազմակերպության կամ անձի կամ նրա ղեկավարությամբ.

գ) այո, այդպես է:

7. Միջոցների կամ այլ գույքի հետ գործարքը ենթակա է պարտադիր վերահսկողության, եթե.

ա) գումարը, որի համար այն կազմվել է, հավասար է կամ գերազանցում է 600,000 ռուբլին կամ հավասար է կամ գերազանցում է 600,000 ռուբլու համարժեք արտարժույթի գումարը, և իր բնույթով վերաբերում է իրավաբանական անձանց տրամադրմանը, որոնք վարկային կազմակերպություններ չեն. ֆիզիկական և (կամ) այլ իրավաբանական անձանց անվճար վարկեր, ինչպես նաև նման վարկ ստանալը.

բ) այն գումարը, որի համար այն կազմվել է, հավասար է կամ գերազանցում է 3,000,000 ռուբլին կամ հավասար է կամ գերազանցում է 3,000,000 ռուբլու համարժեք արտարժույթի գումարը, և իր բնույթով վերաբերում է իրավաբանական անձանց կողմից տոկոսադրույք չհանդիսացող վարկային կազմակերպությունների տրամադրմանը. ֆիզիկական և (կամ) այլ իրավաբանական անձանց անվճար վարկեր, ինչպես նաև նման վարկ ստանալը.

գ) գումարը, որի համար այն կազմվել է, հավասար է կամ գերազանցում է 600,000 ռուբլին կամ հավասար է կամ գերազանցում է 600,000 ռուբլու համարժեք արտարժույթի գումարը, և իր բնույթով վերաբերում է վարկային կազմակերպություն չհանդիսացող իրավաբանական անձանց կողմից որևէ վարկի տրամադրմանը. ֆիզիկական և (կամ) այլ իրավաբանական անձանց, ինչպես նաև նման վարկ ստանալը.

8. Ֆոնդերի կամ այլ գույքի հետ գործարքը ենթակա է պարտադիր վերահսկողության, եթե.

ա) գումարը, որի համար այն կազմվել է, հավասար է կամ գերազանցում է 600,000 ռուբլին կամ հավասար է կամ գերազանցում է 600,000 ռուբլու համարժեք արտարժույթի գումարը, և իր բնույթով վերաբերում է անձի կողմից կանոնադրական (բաժնետիրական) կապիտալում կատարվող ներդրմանը. ֆոնդերի կազմակերպում;

բ) գումարը, որի համար այն կազմվել է, հավասար է կամ գերազանցում է 600,000 ռուբլին կամ հավասար է կամ գերազանցում է 600,000 ռուբլու համարժեք արտարժույթի գումարը, և իր բնույթով վերաբերում է ֆիզիկական անձի կողմից կանոնադրական (բաժնետիրական) կապիտալում կատարվող ներդրմանը. դրամական միջոցների կազմակերպում;

գ) գումարը, որի համար այն կազմվել է, հավասար է կամ գերազանցում է 600,000 ռուբլին կամ հավասար է կամ գերազանցում է 600,000 ռուբլու համարժեք արտարժույթի գումարը, և իր բնույթով վերաբերում է իրավաբանական անձի կողմից դրամական միջոցների ներդրմանը: կազմակերպության կանոնադրական (բաժնետիրական) կապիտալը.

9. Անշարժ գույքի գործարքը ենթակա է պարտադիր վերահսկողության, եթե.

ա) գումարը, որի համար այն կատարվել է, հավասար է կամ գերազանցում է 3 ռուբլին կամ հավասար է կամ գերազանցում է 3 ռուբլու համարժեք արտարժույթի գումարը, և դրա միջնորդավճարի արդյունքը սեփականության իրավունքի փոխանցումն է.

բ) գումարը, որի համար այն կազմվել է, հավասար է կամ գերազանցում է 600,000 ռուբլին կամ հավասար է կամ գերազանցում է 600,000 ռուբլու համարժեք արտարժույթով գումարը.

գ) այն իրականացվում է 600,000-ից 3 ռուբլի արժեթղթերով վճարմամբ.

10. Հաճախորդը պետք է նույնականացվի, եթե նա.

ա) կատարում է միայն պարտադիր վերահսկողության ենթակա գործողություն (գործարք).

բ) միայն այն դեպքում, եթե ներքին վերահսկողության ծրագրերի իրականացման հիման վրա ֆոնդերի կամ այլ գույքի հետ գործարքներ իրականացնող կազմակերպության աշխատակիցները կասկածում են, որ որևէ գործողություն իրականացվում է հանցավորության կամ ահաբեկչության ֆինանսավորման եկամուտների օրինականացման (լվացման) նպատակով.

գ) կատարում է ցանկացած գործառնություն (գործարք), բացառությամբ ֆիզիկական անձի, որն իրականացնում է կանխիկ արտարժույթ գնելու կամ վաճառելու գործողություն` ռուբլով չգերազանցող կամ ռուբլու համարժեք արտարժույթով գումարը չգերազանցող.

դ) A և B-ն ճիշտ են:

11. Որ դեպքում հատուկ պաշտոնատար անձը կհամապատասխանի որակավորման պահանջներին.

ա) սահմանված կարգով հաստատված «Իրավագիտություն» մասնագիտությամբ բարձրագույն մասնագիտական ​​կրթության առկայություն, չնախատեսված ուսուցման ձևով հանցավոր ճանապարհով ստացված եկամուտների օրինականացման (լվացման) և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի ուսուցման ավարտը.

բ) ունենալով առնվազն երկու ամսվա աշխատանքային ստաժ՝ կապված հանցագործությունից ստացված եկամուտների օրինականացման (լվացման) և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի պարտականությունների կատարման հետ և ուսուցում անցնել՝ ստացված եկամուտների օրինականացման (լվացման) դեմ պայքարելու նպատակով. հանցագործությունը և ահաբեկչության ֆինանսավորումը նպատակային ցուցումների տեսքով.

գ) սահմանված կարգով հաստատված «Տնտեսագիտություն և կառավարում» մասնագիտությունների խմբին պատկանող կամ «Հումանիտար և հասարակական գիտություններ» մասնագիտությունների խմբին պատկանող «Իրավագիտություն» մասնագիտությունների առկայություն և. նշված կրթության բացակայություն - առնվազն երկու տարվա աշխատանքային ստաժ՝ հանցագործությունից ստացված եկամուտների օրինականացման (լվացման) և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի պարտականությունների կատարման և օրինականացման (լվացման) դեմ պայքարի համար վերապատրաստում անցնելու հետ կապված պաշտոններում. հանցագործությունից և ահաբեկչության ֆինանսավորումից ստացված եկամուտները՝ նպատակաուղղված ցուցումների տեսքով։

12. Ի՞նչ ճեպազրույցի մասին է խոսքը, եթե այն իրականացվում է հատուկ պաշտոնատար անձի կողմից՝ պաշտոններ ընդունելիս կամ Կանոնակարգի 3-րդ, 4-րդ կետերում նշված (նշված) գործառույթներն իրականացնելիս, իսկ տեղափոխման ժամանակ (ժամանակավոր տեղափոխում). Կանոնակարգի 3-րդ, 4-րդ կետերում նշված (նշված) պաշտոններ կամ գործառույթներ կատարելու համար:

ա) պլանավորված;

բ) չնախատեսված;

գ) թիրախ;

դ) ներածական.

13. ՓԼ և ԱՖ դեմ պայքարի նպատակներով միանվագ ուսուցում` նպատակային ուսուցման ձևով, նախատեսված է.

ա) հատուկ պաշտոնատար անձինք.

բ) կազմակերպությունների (մասնաճյուղի) ղեկավարները.

գ) կազմակերպությունների (մասնաճյուղերի) ղեկավարների տեղակալներ.

ե) կազմակերպության իրավաբանական բաժնի ղեկավարը կամ իրավաբանը.

զ) a, b, c, d, e ճիշտ են.

է) a, b, c, d ճիշտ են:

14. Որքա՞ն ժամանակով է պահանջվում կազմակերպությունից դադարեցնել գործողությունը, եթե կողմերից առնվազն մեկը կազմակերպություն կամ անհատ է, որի վերաբերյալ սահմանված կարգով տեղեկատվություն է ձեռք բերվել ահաբեկչական գործողություններին նրանց մասնակցության մասին, կամ իրավաբանական անձ ուղղակիորեն կամ անուղղակիորեն պատկանող կամ վերահսկվող հսկողություն այդպիսի կազմակերպության կամ անձի, կամ անձի կամ իրավաբանական անձի կողմից, որը գործում է այդ կազմակերպության կամ անձի անունից կամ նրա ղեկավարությամբ.

ա) երեք աշխատանքային օրվա ընթացքում.

բ) երկու աշխատանքային օրով.

գ) 10 աշխատանքային օրով:

15. Ինչ կարգավորող փաստաթուղթ է սահմանում 01.01.2001 Դաշնային օրենքի 5-րդ հոդվածում նշված միջոցներով կամ այլ գույքով գործարքներ իրականացնող կազմակերպությունների զարգացման միասնական մոտեցումը (բացառությամբ վարկային հաստատությունների): Հանցագործությունից ստացված եկամուտների օրինականացման (լվացման) և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարելու նպատակով իրականացվող ներքին վերահսկողության կանոնները.

ա) Ռուսաստանի Դաշնության Կառավարության 2001 թվականի հունվարի 1-ի հրամանը.

բ) Ռուսաստանի Դաշնության Կառավարության 2001 թվականի հունվարի 1-ի հրամանը.

գ) Ռուսաստանի Դաշնության Կառավարության որոշումը.

16. Ներքին վերահսկողության կանոններին համապատասխան ֆոնդերի կամ այլ գույքի հետ գործարքներ իրականացնող կազմակերպությունները պարտավոր են փաստաթղթավորել սույն կանոնների կիրառման և ներքին վերահսկողության ծրագրերի իրականացման արդյունքում ստացված տեղեկատվությունը և պահպանել դրա գաղտնիությունը, մինչդեռ. Տեղեկությունների փաստաթղթավորման հիմքերն են.

ա) գործարքի շփոթեցնող կամ արտասովոր բնույթ, որը չունի ակնհայտ տնտեսական նշանակություն կամ ակնհայտ իրավական նպատակ.

բ) գործարքը չի համապատասխանում այս կազմակերպության բաղկացուցիչ փաստաթղթերով սահմանված կազմակերպության գործունեության նպատակներին.

գ) կրկնվող գործարքների կամ գործարքների նույնականացում, որոնց բնույթը հիմք է տալիս ենթադրելու, որ դրանց իրականացման նպատակը սույն դաշնային օրենքով նախատեսված պարտադիր հսկողության ընթացակարգերից խուսափելն է, այլ հանգամանքներ, որոնք հիմք են տալիս ենթադրելու, որ գործարքները կատարվել են հանցավոր ճանապարհով ստացված եկամուտների օրինականացման (լվացման) կամ ահաբեկչության ֆինանսավորման նպատակը։

դ) միայն A-ն և B-ն են ճիշտ.

ե) միայն A-ն և B-ն են ճիշտ.

ե) A, B և C ճիշտ են:

17. Ով է վերահսկում «Հանցագործությունից ստացված եկամուտների օրինականացման (լվացման) դեմ պայքարի և ահաբեկչության ֆինանսավորման մասին» 01.01.2001 N 115-FZ դաշնային օրենքի կատարումը.

ա) Ռոսֆինմոնիթորինգ;

բ) Ռուսաստանի Դաշնության գլխավոր դատախազը և նրան ենթակա դատախազները.

գ) Ռուսաստանի Դաշնության Նախագահ.

դ) Ռուսաստանի Դաշնության կառավարություն.

Թեստը լրացնելու պայմանն այն է, որ պատասխանի միայն 1 տարբերակ կարող է լինել ճիշտ։

Մի շտապեք փաստաթղթեր տրամադրել:

Դատախազությունից հարցումն ստանալուց հետո ընթացակարգը.

1. Զգուշորեն ուսումնասիրեք պահանջվող փաստաթղթերի ցանկը.
2. Դատախազություն ներկայացնելու պահին ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի նպատակներով ներքին հսկողության կանոնների ստուգում կիրառելի օրենսդրությանը համապատասխանության համար.
3. Դատախազի օգնականից ստուգեք, թե ինչ է նշանակում որոշակի փաստաթուղթ, եթե հարցումը պարունակում է անորոշ ձևակերպումներ.
4. Ուսումնասիրել կազմակերպությունների կամ անհատ ձեռնարկատերերի բոլոր պարտականությունները, որոնք պետք է կատարվեն օրենքով սահմանված կարգով՝ տեսուչի բոլոր հարցերին պատասխանելու համար.
5. Եթե ​​կասկածներ ունեք ներքին վերահսկողության կազմակերպման ճիշտության վերաբերյալ, ապա օրենքի պահանջներին համապատասխան դիմեք ֆինանսական մոնիտորինգի և ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի մասնագետի։

«Ազգային գանձարան»-ի մասնագետները մասնակցել են դատախազության կողմից իրականացված բազմաթիվ ստուգումների և գիտեն այս գործընթացի բոլոր բարդությունները։

Կենտրոնի հետ կապ հաստատելիս մասնագետը.

• կվերլուծի կազմակերպությունում կամ անհատ ձեռներեցում առկա բոլոր փաստաթղթերը.
• անհրաժեշտության դեպքում ուղղել սխալները;
• պատրաստել բացակայող փաստաթղթեր;
• մանրամասն խորհրդակցություն կանցկացնի դատախազության կողմից փաստաթղթերի ստուգման կարգի վերաբերյալ.
• պատրաստում է պատասխանատու աշխատակցին կամ ղեկավարին բնորոշ հարցերի համար, որոնք տեսուչը կարող է տալ.
• Անհրաժեշտության դեպքում մեր մասնագետը կարող է ձեզ հետ ներկա լինել դատախազություն վստահված անձի կողմից փաստաթղթեր տրամադրելիս կամ ինքնուրույն ներկայացնել ձեր շահերը:

Դատախազությունը ստուգելիս կազմակերպությունների և անհատ ձեռնարկատերերի կողմից թույլ տրված տիպիկ սխալներ.

Մեզ հաճախ են դիմում կազմակերպություններ և անհատ ձեռներեցներ, ովքեր խախտումները վերացնելու վերաբերյալ դիմում են ստացել դատախազությունից կամ արդեն իսկ գտնվում են վարչական վարույթում՝ հայտնաբերված խախտումների հետ կապված։ Ինչպես ցույց է տալիս պրակտիկան, ամենից հաճախ խախտումները կարող են վերացվել նույնիսկ նախքան փաստաթղթերը ստուգման ներկայացնելը: Վարչական պատժի ձևով հետևանքները առավել հաճախ առաջանում են հետևյալ պատճառներով.

• փաստաթղթերի թերի փաթեթի տրամադրում` պահանջի մեջ ամրագրված ձևակերպման թյուրիմացության պատճառով:

Օրինակ, ցուցակը սովորաբար պահանջում է փաստաթղթերի տրամադրում, որոնք հաստատում են, որ աշխատակիցները վերապատրաստում են անցել: Այս պահանջը պետք է ընկալվի ոչ միայն որպես հատուկ պաշտոնյայի կողմից վերապատրաստման (նպատակային ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի ուսուցում) ավարտը հաստատող փաստաթուղթ, այլ նաև կազմակերպության բոլոր աշխատակիցների կողմից ներածական, պլանավորված և լրացուցիչ ներքին վերապատրաստման ավարտը հաստատող փաստաթուղթ: Եթե ​​կազմակերպությունը չի վարել վերապատրաստման գրառումներ, ապա խախտումն ակնհայտ կլինի։

Նույնը վերաբերում է տարածված թյուր կարծիքին, որ եթե կազմակերպությունը տնօրենից կամ անհատ ձեռներեցից բացի այլ աշխատողներ չունի, ապա վերապատրաստման փաստաթղթեր կազմելու կարիք չկա.

• Ֆինանսական մոնիտորինգի և ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի համար կազմակերպության կամ անհատ ձեռնարկատիրոջ պարտականությունների անտեղյակությունը հանգեցնում է նրան, որ երբ տեսուչը հարցազրույց է վերցնում ղեկավարի և պատասխանատու աշխատակցի հետ, վերջինս չի կարող ճիշտ պատասխանել պարտականությունների կատարման կարգի վերաբերյալ հարցերին։

Օրինակ, Rosfinmonitoring-ին տեղեկատվություն տրամադրելու կարգի, տեղեկատվության և օժանդակ փաստաթղթերի տրամադրման հաճախականության մասին.

• ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի նպատակով ներքին հսկողության կանոնների ապահովում տրամադրման օրվա դրությամբ չգործող տարբերակով:

Մենք նկարագրել ենք միայն որոշ սխալներ: Եթե ​​100%-ով վստահ չեք, որ ճիշտ և լիովին համապատասխանում եք օրենքի պահանջներին, նախ դիմեք մասնագետի։

Մեր մասնագետները մշակել են փաստաթղթերի փաթեթ ոչ վարկային ֆինանսական կազմակերպությունների համար՝ համաձայն Ռուսաստանի Բանկի 2014 թվականի դեկտեմբերի 5-ի թիվ 3471-U հրահանգի «Ոչ վարկային ֆինանսական ոլորտում կադրերի վերապատրաստման և կրթության պահանջների մասին»: կազմակերպություններ»:

1. ՓԼ/ԱՖՏ/ԱՖ դեմ պայքարի ոլորտում աշխատողների վերապատրաստման և կրթության ծրագիր.
2. ՓԼ/ԱՖ դեմ/ԱՖ դեմ պայքարի վերապատրաստման ծրագիր աշխատակիցների համար՝ ներածական (առաջնային) ուսուցում անցկացնելու համար:
3. Աշխատողի կողմից ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի ուսուցումն ավարտելու վկայական.
4. Ատեստավորման թերթիկ.
5. ՓԼ/ԱՖ/ԱՖ դեմ պայքարի վերաբերյալ աշխատակիցների գիտելիքների ստուգման թեստեր (25 հատ):
6. Թեստերի պատասխաններ (25 հատ):
7. Աշխատակիցների ՓԼ/ԱՖ/ԱՖ դեմ պայքարի գիտելիքների ստուգման տարեկան պլան.
8. Աշխատակիցների ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի/ԱՖ դեմ պայքարի վերապատրաստման ծրագրի իրականացման տարեկան պլան.
9. Հրաման՝ հաստատելու այն աշխատակիցների ցանկը, ովքեր պետք է անցնեն ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի դեմ պայքարի պարտադիր վերապատրաստում։

ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի/ԱՖ դեմ պայքարի ուսուցման ծրագրի նմուշ ոչ վարկային ֆինանսական հաստատության աշխատակիցների համար՝ կազմված մեր մասնագետների կողմից

Հավելյալ վճարի դիմաց մեր մասնագետները պատրաստում են վերը նշված բոլոր փաստաթղթերը՝ հաշվի առնելով ոչ վարկային ֆինանսական կազմակերպության կազմակերպական կառուցվածքը և գործունեության տեսակը (գրավատուն, MCC, MFC, KPK, SKKK, ապահովագրական ընկերություն, ապահովագրական բրոքեր, ոչ - պետական ​​կենսաթոշակային հիմնադրամ, կառավարման ընկերություն և այլն): Երբ դուք փաստաթղթեր եք ստանում էլեկտրոնային փոստով, ձեզ մնում է միայն տպել դրանք, ստորագրել և կնքել դրանք: Ծառայության մասին մանրամասները էլեկտրոնային փոստով info@site/

ՓԼ/ԱՖ դեմ/ՓԲՀ ոլորտում ֆինանսական կազմակերպության աշխատակիցների վերապատրաստման և կրթության ծրագիր

Ֆինանսական կազմակերպությունում, կախված նրա գործունեության բնույթից և բնութագրերից, իր հաճախորդների գործունեության բնույթից և բնութագրերից, պետք է միջոցներ ձեռնարկվեն ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարում իր աշխատակիցներին նախապատրաստելու և վերապատրաստելու ուղղությամբ: Այսպիսով, ֆինանսական կազմակերպությունը նախ պետք է մշակի ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի ոլորտում աշխատողների վերապատրաստման և կրթության ծրագիր և ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի ոլորտում վերապատրաստում անցած աշխատողների ցանկը պետք է հաստատի ֆինանսական կազմակերպության ղեկավարը։ Միևնույն ժամանակ, ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի ուսուցման ծրագիրը NFO աշխատակիցների համար պարտադիր պետք է պարունակի.

• Ռուսաստանի Դաշնության օրենսդրական ակտերի, Ռուսաստանի Բանկի կանոնակարգերի և ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի ոլորտում Ռուսաստանի Դաշնության այլ կարգավորող իրավական ակտերի ուսումնասիրություն.
• ուսումնասիրելով ֆինանսական կազմակերպությունում ներքին վերահսկողության իրականացման կանոններն ու ծրագրերը, երբ աշխատողը կատարում է ծառայողական պարտականություններ, ինչպես նաև պատասխանատվության միջոցներ, որոնք կարող են կիրառվել ֆինանսական կազմակերպության աշխատակցի նկատմամբ Ռուսաստանի Դաշնության օրենսդրական ակտերը չկատարելու համար. Ռուսաստանի Բանկի կանոնակարգերը և ՓԼ/ԱՖ ոլորտում Ռուսաստանի Դաշնության այլ կարգավորող իրավական ակտերը և ֆինանսական կազմակերպության ներքին փաստաթղթերը, որոնք ընդունվել են ներքին վերահսկողության կազմակերպման և իրականացման նպատակով.
• ուսումնասիրելով հանցավոր եկամուտների լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման տիպաբանությունները, բնորոշ օրինաչափությունները և մեթոդները, ինչպես նաև անսովոր գործարքների բացահայտման և նշանների չափանիշները.
• ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի վերաբերյալ ֆինանսական կազմակերպության աշխատակիցների գիտելիքների ստուգում.

ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի ուսուցման ծրագիրը պետք է պարբերաբար վերանայվի (առնվազն տարին մեկ անգամ) պատասխանատու սպայի կողմից: Օրինակ, հատուկ պաշտոնատար անձը պարտավոր է տարեկան թարմացնել թեստերը՝ ֆինանսական կազմակերպության աշխատակիցների գիտելիքները ստուգելու, նրանց աշխատանքի ընդունելիս աշխատողների հետ ներածական ուսուցում անցկացնելու համար նախատեսված ուսումնական և մեթոդական նյութերը թարմացնելու համար։

Ֆինանսական կազմակերպության աշխատակիցների ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի վերաբերյալ գիտելիքների նախնական ստուգումն իրականացվում է ներածական (առաջնային) ճեպազրույցի օրվանից մեկ ամիս հետո: ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի վերաբերյալ աշխատակիցների գիտելիքների ստուգման ձևն ու կարգը սահմանում է ֆինանսական կազմակերպությունը ինքնուրույն: Օրինակ, սա կարող է լինել աշխատակիցների թեստավորում:

Բացի աշխատակիցների գիտելիքների ստուգման փաստերը հաշվի առնելուց, անհրաժեշտ է նաև հետևել աշխատակիցների վերապատրաստմանը երեք ձևով. Նման գրառումների պահպանման կարգը սահմանում է ֆինանսական կազմակերպության ղեկավարը: Այն փաստը, որ աշխատողի հետ անցկացվել է ներածական (առաջնային) և նպատակային (չպլանավորված) ճեպազրույց, պետք է հաստատվի նրա ձեռագիր ստորագրությամբ փաստաթղթում, որի ձևն ու բովանդակությունը ինքնուրույն որոշում է ֆինանսական կազմակերպությունը: Փաստաթղթեր (կամ դրանց պատճենները): ) նշելով, որ աշխատողն անցել է ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի ուսուցում, պահվում են աշխատողի անձնական գործում ֆինանսական հաստատությունում նրա աշխատանքի ողջ ընթացքում: Թույլատրվում է այդ փաստաթղթերը պահել էլեկտրոնային ձևով: Հիշեցնենք, որ ֆինանսական կազմակերպություններում ուսուցումն իրականացվում է երեք ձևով.

1. ներածական (առաջնային) ճեպազրույց;
2. նպատակային (չպլանավորված) ճեպազրույց;
3. խորացված ուսուցում (պլանավորված ուսուցում):

Ներածական ուսուցում ոչ վարկային ֆինանսական հաստատության աշխատակիցների համար

Ներածական (առաջնային) ուսուցումն իրականացվում է՝ աշխատակիցներին ծանոթացնելու Ռուսաստանի Դաշնության օրենսդրական ակտերին, Ռուսաստանի Բանկի կանոնակարգերին, ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի ոլորտում Ռուսաստանի Դաշնության կարգավորող իրավական և այլ ակտերին, ինչպես նաև ներքին: փաստաթղթեր ֆինանսական կազմակերպության ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի վերաբերյալ. ՓԼ/ԱՖ դեմ առնչվող ներքին փաստաթղթերը հիմնականում ներառում են ներքին վերահսկողության կանոններ, կամ դրանք համառոտ կոչվում են ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի ICR:

Ներածական (առաջնային) ճեպազրույցն իրականացվում է պատասխանատու աշխատողի կողմից մեկ անգամ՝ աշխատողի աշխատանքի ընդունվելու օրվանից մեկամսյա ժամկետում, ինչպես նաև այլ պաշտոններ անցնելու օրվանից:

Նպատակային վերապատրաստում ոչ վարկային ֆինանսական հաստատության աշխատակիցների համար

Ֆինանսական կազմակերպության աշխատակիցները անցնում են նպատակային (չպլանավորված) վերապատրաստում, որպեսզի ձեռք բերեն անհրաժեշտ գիտելիքներ Ռուսաստանի Դաշնության օրենսդրական ակտերին, Ռուսաստանի Բանկի կանոնակարգերին, կանոնակարգերին և Ռուսաստանի Դաշնության այլ ակտերին համապատասխանելու համար: ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի, ինչպես նաև ոչ վարկային ֆինանսական կազմակերպությունների ներքին վերահսկողության համակարգի ձևավորում և կատարելագործում, դրա իրականացման ծրագրեր և ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի նպատակով ընդունված ոչ վարկային ֆինանսական կազմակերպության ներքին փաստաթղթեր: Թիրախային (չպլանավորված) ուսուցման ձևով ուսուցումը պետք է իրականացվի.

• այն անձը, որը նախատեսում է իրականացնել պատասխանատու պաշտոնատար անձի գործառույթներ մինչև այդ գործառույթներն սկսելը.
• ֆինանսական կազմակերպության ղեկավարը և ֆինանսական կազմակերպության մասնաճյուղի ղեկավարը՝ մինչև համապատասխան պաշտոնում նշանակվելը.
• անհատ ձեռնարկատեր, ով ապահովագրական բրոքեր է, նախքան ապահովագրական բրոքերային ծառայություններ մատուցելու գործունեություն սկսելը.
• ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի կառուցվածքային ստորաբաժանման աշխատակիցները, ֆինանսական կազմակերպության (ներառյալ մասնաճյուղը) ներքին վերահսկողության ծառայության աշխատակիցները և Ռուսաստանի Բանկի կողմից սահմանված լրացուցիչ ցուցակների աշխատակիցները՝ համապատասխան պաշտոններում կամ նշանակման օրվանից մեկ տարվա ընթացքում. նրանց նկատմամբ համապատասխան աշխատանքային պարտականությունների վերաբերյալ:

Սույն Հրահանգում նշված ֆինանսական կազմակերպության աշխատակիցների նպատակային (չպլանավորված) ճեպազրույցն իրականացվում է պատասխանատու աշխատողի կողմից չորս դեպքում.

1. երբ փոխվում են Ռուսաստանի Դաշնության գործող օրենսդրական ակտերը, Ռուսաստանի Բանկի կանոնակարգերը, ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի ոլորտում Ռուսաստանի Դաշնության կանոնակարգերը և այլ ակտերը և ուժի մեջ են մտնում նորերը՝ համապատասխան ոլորտներին առնչվող հարցերի առումով. ֆինանսական կազմակերպությունների գործունեությունը համապատասխան ակտերն ուժի մեջ մտնելու օրվանից ոչ ուշ, քան երեք աշխատանքային օրվա ընթացքում.
2. երբ ֆինանսական կազմակերպությունը ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի նպատակների և դրա իրականացման ծրագրերում հաստատում է նոր կամ փոփոխում է առկա ներքին հսկողության կանոնները, այդ փաստաթղթերի հաստատման կամ փոփոխության օրվանից ոչ ուշ, քան տասը աշխատանքային օր: Միևնույն ժամանակ, սույն Հրահանգի պահանջներին համապատասխան վերապատրաստման ենթակա և արձակուրդի, գործուղման կամ ժամանակավոր անաշխատունակության պատճառով աշխատավայրից բացակայող անձանց համար ժամկետը սկսում է հաշվարկվել օրվան հաջորդող աշխատանքային օրվանից. արձակուրդի, գործուղման կամ ժամանակավոր անաշխատունակության ժամկետի ավարտը.
3. երբ աշխատողը տեղափոխվում է ֆինանսական կազմակերպությունում մեկ այլ մշտական ​​աշխատանքի (ժամանակավոր աշխատանք), որը ներառում է մինչ այդ տեղափոխումը նրա կողմից իրականացված գործառույթներից տարբերվող գործառույթների կատարումը, եթե Ռուսաստանի Դաշնության օրենսդրությանը համապատասխանությունն ապահովելու համար. ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի ոլորտում, երբ աշխատողը կատարում է նոր գործառույթներ, անհրաժեշտ է անցկացնել նպատակային (չպլանավորված) ճեպազրույց՝ համապատասխան միջադեպի օրվանից ոչ ուշ, քան տասը աշխատանքային օրվա ընթացքում.
4. ֆինանսական կազմակերպության աշխատակցին Կենտրոնական բանկի լրացուցիչ ցուցակներում նշված և նրա հետ կնքված աշխատանքային պայմանագրով չնախատեսված ֆինանսական կազմակերպության աշխատողների կատարած աշխատանքը վստահելիս, երբ նման աշխատանքի կատարումը փոփոխություն չի առաջացնում. Նման պայմանագրի պայմանները` համապատասխան դեպքի առաջացման օրվանից ոչ ուշ, քան տասը աշխատանքային օր:

Ընդլայնված ուսուցում ոչ վարկային ֆինանսական կազմակերպության աշխատակիցների համար

Ընդլայնված ուսուցում (պլանավորված ուսուցում) իրականացվում է սեմինարների և այլ ուսումնական միջոցառումների մասնակցության տեսքով:

Ֆինանսական կազմակերպությունների պատասխանատու աշխատակիցները առնվազն օրացուցային տարին մեկ անգամ անցնում են խորացված ուսուցում (պլանավորված ուսուցում):

Ապահովագրական կազմակերպությունների աշխատակիցները և ցուցակում ընդգրկված արժեթղթերի շուկայի պրոֆեսիոնալ մասնակիցները օրացուցային տարին առնվազն մեկ անգամ անցնում են խորացված ուսուցում (պլանավորված ուսուցում):

Ցուցակում ընդգրկված ֆինանսական կազմակերպությունների մյուս աշխատակիցները առնվազն երկու օրացուցային տարին մեկ անցնում են խորացված վերապատրաստում (սովորական վերապատրաստում):

Ֆինանսական կազմակերպության այն աշխատողների հիմնական (ընդհանուր) ցուցակը, ովքեր պետք է անցնեն ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի դասընթացներ

2014 թվականի դեկտեմբերի 5-ի թիվ 3471-U հրահանգով «Ոչ վարկային ֆինանսական հաստատություններում կադրերի վերապատրաստման և կրթության պահանջների մասին» Ռուսաստանի Բանկը սահմանել է ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի ուսուցում անցնելու համար պահանջվող NFO աշխատակիցների ընդհանուր և լրացուցիչ ցուցակները: Այսպիսով, անձնակազմի համապատասխան պաշտոնների առկայության դեպքում հիմնական ցուցակում ընդգրկված են, համապատասխանաբար, հետևյալ աշխատակիցները.

1. ֆինանսական կազմակերպության ղեկավար;
2. ֆինանսական կազմակերպության մասնաճյուղի ղեկավար.
3. ֆինանսական կազմակերպության (մասնաճյուղի) ղեկավարի տեղակալ, ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի նպատակով ներքին վերահսկողության կազմակերպման և իրականացման հարցերը, ըստ պարտականությունների գրավոր բաշխման, վերահսկում է.
4. ֆինանսական կազմակերպության (մասնաճյուղի) գլխավոր հաշվապահ (հաշվապահ) կամ հաշվապահական գործառույթներ իրականացնող աշխատող.
5. հատուկ պաշտոնատար անձ, որը պատասխանատու է ֆինանսական կազմակերպությունում ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի նպատակով ներքին հսկողության կանոնների իրականացման համար.
6. ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի կառուցվածքային ստորաբաժանման աշխատակիցները, եթե նման կառուցվածքային ստորաբաժանումը ձևավորվում է պատասխանատու աշխատակցի ղեկավարությամբ.
7. վերահսկիչ;
8. ֆինանսական կազմակերպության (մասնաճյուղի) ներքին վերահսկողության ծառայության աշխատակիցներ.
9. ֆինանսական կազմակերպության (մասնաճյուղի) իրավաբանական բաժնի ղեկավար կամ իրավաբան.
10. ֆինանսական կազմակերպության (մասնաճյուղի) անվտանգության ծառայության ղեկավար.
11. ֆինանսական կազմակերպության (մասնաճյուղի) այլ աշխատակիցներ` իր ղեկավարի հայեցողությամբ` հաշվի առնելով կազմակերպության (մասնաճյուղի) բնութագրերը և նրա հաճախորդների գործունեությունը:

Ֆինանսական կազմակերպության այն աշխատակիցների լրացուցիչ ցուցակները, ովքեր պետք է անցնեն ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի դասընթացներ

Ի լրումն այն աշխատողների պաշտոնների ընդհանուր ցանկին, ովքեր պետք է անցնեն ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի դասընթացներ, Ռուսաստանի Բանկը 3471-U հրահանգով սահմանել է աշխատողների լրացուցիչ ցուցակներ՝ կախված ֆինանսական կազմակերպության գործունեության տեսակից:

1. Արժեթղթերի շուկայում պրոֆեսիոնալ մասնակից,

1. Ֆինանսական շուկայում մասնագիտական ​​գործունեություն իրականացնող արժեթղթերի շուկայի պրոֆեսիոնալ մասնակցի (մասնաճյուղի) կառուցվածքային ստորաբաժանման ղեկավար և տեղակալ.
2. Արժեթղթերի շուկայի պրոֆեսիոնալ մասնակցի (մասնաճյուղի) աշխատակիցներ, ովքեր իրենց աշխատանքային պարտականություններին համապատասխան կատարում են հետևյալ գործառույթներից առնվազն մեկը.

• • արժեթղթերի հետ գործարքների իրականացում, այդ թվում՝ արժեթղթերի շուկայում պրոֆեսիոնալ մասնակցի անունից և արժեթղթերի շուկայում պրոֆեսիոնալ մասնակցի հաշվին, հաճախորդների անունից և հաճախորդների հաշվին, արժեթղթերի պրոֆեսիոնալ մասնակցի անունից. շուկայական և հաճախորդների հաշվին;
  • արժեթղթերի հետ գործարքների ներքին գրառումների վարում.
  • հաճախորդների արժեթղթերի հաշիվներում արժեթղթերի սեփականության իրավունքի փոխանցման հետ կապված գործառնությունների իրականացում.
  • գրանցված անձանց անձնական հաշիվների վրա արժեթղթերի սեփականության իրավունքի փոխանցման հետ կապված գործառնությունների իրականացում.

2. Կառավարման ընկերությունԼրացուցիչ ցուցակը ներառում է հետևյալ աշխատակիցները.

1. ֆինանսական շուկայում գործող կառավարման ընկերության (մասնաճյուղի) կառուցվածքային ստորաբաժանման ղեկավար և ղեկավարի տեղակալ.
2. կառավարման ընկերության (մասնաճյուղի) աշխատակիցները, ովքեր իրենց աշխատանքային պարտականություններին համապատասխան կատարում են հետևյալ գործառույթներից առնվազն մեկը.

• • Կառավարման հիմնադրի շահերից բխող ֆոնդերով և (կամ) արժեթղթերով գործարքներ և (կամ) գործառնություններ իրականացնելը.
  • կառավարող ընկերության (մասնաճյուղի) ելքային փաստաթղթերի ստորագրում, որոնք վերաբերում են հիփոթեքային ծածկույթի կառավարման հետ կապված գործառնությունների իրականացմանը.
  • Բաժնետիրական ներդրումային ֆոնդի ներդրումային պահուստների, փոխադարձ ներդրումային հիմնադրամ կազմող գույքի, ոչ պետական ​​կենսաթոշակային ֆոնդի կենսաթոշակային պահուստների ֆոնդերի հետ կապված գործառնությունների իրականացման հետ կապված կառավարող ընկերության (մասնաճյուղի) ելքային փաստաթղթերի ստորագրում. կամ գույք, որտեղ ներդրված են կենսաթոշակային խնայողությունները կամ զինվորական անձնակազմի բնակարանային ապահովման խնայողությունները.
  • կառավարող ընկերության (մասնաճյուղի) ելքային փաստաթղթերի ստորագրում` կապված բաժնետիրական ներդրումային ֆոնդին պատկանող արժեթղթերի կառավարման հետ կապված գործառնությունների իրականացմանը, փոխադարձ ներդրումային հիմնադրամ կազմող գույքի մաս կազմող արժեթղթերին կամ արժեթղթերին, որոնցում առկա են միջոցներ. ոչ պետական ​​կենսաթոշակային ֆոնդի կենսաթոշակային պահուստները տեղաբաշխվում կամ ներդրվում են կենսաթոշակային խնայողությունների կամ զինծառայողների բնակարանային ապահովման խնայողությունների համար:

3. Ապահովագրական կազմակերպությունԼրացուցիչ ցուցակը ներառում է հետևյալ աշխատակիցները.

1. ապահովագրական գործունեության հետ կապված գործառույթներ իրականացնող ապահովագրական կազմակերպության (մասնաճյուղի) կառուցվածքային ստորաբաժանման ղեկավարը և ղեկավարի տեղակալը.
2. ապահովագրական կազմակերպության (մասնաճյուղի) ներքին աուդիտի ծառայության աշխատակիցներ.
3. ապահովագրական կազմակերպության (մասնաճյուղի) աշխատողներ, ովքեր իրենց աշխատանքային պարտականություններին համապատասխան կատարում են հետևյալ գործառույթներից առնվազն մեկը.

• • ապահովագրական պայմանագրերի կնքում;
  • ապահովագրական պահուստների և (կամ) սեփական միջոցների (կապիտալի) հետ գործարքներ և (կամ) գործառնություններ կատարելը.

4. NPFԼրացուցիչ ցուցակը ներառում է հետևյալ աշխատակիցները.

1. ֆինանսական շուկայում գործող ոչ պետական ​​կենսաթոշակային ֆոնդի (մասնաճյուղի) կառուցվածքային ստորաբաժանման ղեկավար և տեղակալ.
2. NPF (մասնաճյուղ) աշխատողներ, ովքեր իրենց աշխատանքային պարտականություններին համապատասխան կատարում են հետևյալ գործառույթներից առնվազն մեկը.

• • կենսաթոշակային պահուստների և (կամ) կենսաթոշակային խնայողությունների հետ գործարքներ և (կամ) գործառնություններ կատարելը.
  • ոչ պետական ​​կենսաթոշակային ապահովման շրջանակներում միջոցների վճարման և (կամ) փոխանցման գործարքների իրականացում, ներառյալ վաղաժամկետ ոչ պետական ​​կենսաթոշակի տրամադրումը, պարտադիր կենսաթոշակային ապահովագրությունը:

5. CCP, ներառյալ SCC, և միկրոֆինանսական կազմակերպությունները (MCC և IFC)Լրացուցիչ ցանկում ներառված են ֆիզիկական և իրավաբանական անձանցից դրամական միջոցների հայթայթման գործառույթներ իրականացնող աշխատակիցները։

Աշխատակիցների հավելյալ ցուցակ ներկայումս միայն գրավատների համար չի սահմանվում։ Այլ ֆինանսական կազմակերպությունների համար Ռուսաստանի Բանկը սահմանել է ցուցակներ գործունեության յուրաքանչյուր տեսակի համար: