Isang pagsubok upang subukan ang kaalaman ng mga empleyado ng mga organisasyon na nagsasagawa ng mga transaksyon gamit ang mga pondo. Pagsubok ng pagsubok sa kaalaman ng mga empleyado ng mga organisasyon na nagsasagawa ng mga transaksyon gamit ang mga pondo Pagsubok para sa FT


Naka-target na pagsasanay sa AML/CFT, pagtaas ng antas ng kaalaman sa larangan ng pagsubaybay sa pananalapi at iba pang anyo ng pagsasanay: mga praktikal na rekomendasyon para sa pagkumpleto ng pagsasanay

SYSLOV P.A.:

Naka-target na pagsasanay sa AML/CFT, pagtaas ng antas ng kaalaman sa larangan ng pagsubaybay sa pananalapi at iba pang anyo ng pagsasanay:

Paano at saan makakakuha ng naka-target na pagsasanay. praktikal payo mula sa eksperto sa pagsubaybay sa pananalapi, espesyalista sa mga aktibidad na pang-edukasyon sa larangan ng AML/CFT na si Pavel Smyslov sa pagtatapos ng pagsasanay

(artikulo para sa mga organisasyon ng alahas, mga ahensya ng real estate, mga organisasyon sa pagpapaupa at factoring, mga operator ng pagtanggap ng pagbabayad)

Ang pagsasanay para labanan ang legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at ang pagpopondo ng terorismo (AML/CFT training) ay isa sa mga paboritong responsibilidad ng maraming organisasyon na napapailalim sa mga kinakailangan ng batas laban sa money laundering.

Sa katunayan, para sa marami, ang naka-target na pagsasanay sa AML/CFT ay palaging isang buong kaganapan: kailangan mong pumunta sa sentro ng pagsasanay, makinig sa isang kapana-panabik at kapaki-pakinabang na lektura para sa buong araw, at pagkatapos ay makatanggap ng isang sertipiko na naka-print sa isang magandang form, na maaari mong isabit sa dingding sa iyong opisina at ipagmalaki sa mga kasamahan: "ngayon alam ko na ang lahat tungkol sa pagsubaybay sa pananalapi at AML/CFT!"

Gayunpaman, tulad ng ipinapakita ng kasanayan ng may-akda ng artikulong ito, na isang lektor ng mga naka-target na briefing at pagtaas ng antas ng kaalaman kapwa sa Interregional Training and Consulting Legal Center para sa Financial Monitoring, na kanyang itinatag, at sa iba pang mga partner training center, na regular na nag-aanyaya sa kanya nang may kasiyahan na magbigay ng mga lektura, ang pagsasanay ay isang napakahinang link sa internal control system para sa AML/CFT sa mga organisasyon at negosyante na hindi ganap na nagagampanan ang mga responsibilidad na itinalaga sa kanila ng mambabatas sa mga tuntunin ng mga kinakailangan para sa pagsasanay at edukasyon ng mga tauhan.

Ang balangkas ng regulasyon na namamahala sa mga isyu ng pagsasanay ay ang Order of Rosfinmonitoring No. 203 na may petsang 03.08.2010 "Sa pag-apruba ng mga regulasyon sa mga kinakailangan para sa pagsasanay at edukasyon ng mga tauhan ng mga organisasyon na nagsasagawa ng mga transaksyon sa mga pondo o iba pang ari-arian, upang labanan ang legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen , at ang pagpopondo sa terorismo” (kolokyal na tinutukoy bilang “Order 203 of Rosifnmonitoring”). Ayon sa itinatag na tradisyon ng may-akda, makikipag-usap kami sa iyo tungkol sa mga responsibilidad sa larangan ng pagsubaybay sa pananalapi hindi sa mga panipi mula sa mga regulasyon, na maaari mong basahin nang mag-isa, nang wala ang aming tulong, ngunit sa aming sariling mga simpleng salita, na nagha-highlight lamang ang mga pangunahing at pinakamahalagang punto.

Upang magsimula, tukuyin natin na dapat sumailalim sa naka-target na pagsasanay sa AML/CFT, pagtaas ng antas ng kaalaman at iba pang anyo ng pagsasanay sa pagsubaybay sa pananalapi sa mga organisasyon at negosyante.

Kaya, ang mga sumusunod na empleyado ay kinakailangang sumailalim sa pagsasanay sa paglaban sa legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at sa pagpopondo ng terorismo:

a) ang pinuno ng organisasyon;

b) pinuno ng isang sangay ng organisasyon;

c) representante na pinuno ng organisasyon (sangay), alinsunod sa kanyang mga opisyal na tungkulin, nangangasiwa sa organisasyon at pagpapatupad ng panloob na kontrol upang labanan ang legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at ang pagpopondo ng terorismo;

d) isang espesyal na opisyal ng organisasyon (sangay), na responsable para sa pagsunod sa mga patakaran ng panloob na kontrol upang labanan ang legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at ang pagpopondo ng terorismo at mga programa para sa pagpapatupad nito (sa simpleng salita - a espesyal na opisyal);

e) punong accountant (accountant) ng isang organisasyon (sangay), kung mayroong posisyon sa kawani ng organisasyon o sangay, o isang empleyado na gumaganap ng mga tungkulin sa accounting;

f) ang pinuno ng legal na departamento ng organisasyon (sangay) o ang abogado ng organisasyon (kung mayroon man);

g) mga empleyado ng internal control service ng organisasyon (sangay), kung magagamit;

h) iba pang mga empleyado ng organisasyon (sangay) sa pagpapasya ng pinuno ng organisasyon at isinasaalang-alang ang mga detalye ng mga aktibidad ng organisasyon (sangay) at mga kliyente nito.

Kaya, madaling makita na ang hanay ng mga empleyadong sumasailalim sa pagsasanay sa AML/CFT ay napakalawak at hindi limitado lamang sa isang espesyal na opisyal, gaya ng iniisip ng maraming organisasyon at negosyante.

Karamihan sa mga kumpanya, sa pinakamababa, ay mayroong pangkalahatang direktor, isang punong accountant, isang abogado, isang espesyal na opisyal ng AML/CFT - lahat sila ay kinakailangang sumailalim sa pagsasanay sa Rosfinmonitoring, kasama. at naka-target na pagsasanay sa larangan ng paglaban sa legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at pagpopondo sa terorismo.

Napakahalagang tandaan na dapat aprubahan ng pinuno ng organisasyon ang listahan ng mga empleyado na dapat sumailalim sa mandatoryong pagsasanay sa AML/CFT. Ang mga awtoridad sa pangangasiwa ay halos palaging humihiling ng dokumentong ito sa panahon ng isang inspeksyon, at sa parehong oras ay hilingin na ipakita sa kanila ang iyong iskedyul ng staffing. Ang talahanayan ng mga tauhan ay sinusuri hindi para sa layunin ng pag-usisa tungkol sa laki ng mga opisyal na suweldo, tulad ng maaaring isipin ng ilang mga mambabasa, ngunit upang suriin kung ang lahat ng empleyado ng iyong organisasyon na kinakailangang sumailalim sa pagsasanay ayon sa batas ay nakakumpleto nito.

Tingnan natin ngayon ang mga form, dalas at oras ng pagsasanay sa AML/CFT.

Conventionally, ang pagsasanay sa larangan ng pagsubaybay sa pananalapi ay maaaring nahahati sa dalawang grupo: panlabas at panloob.

Sa panlabas na anyo ng pagsasanay Kasama namin ang naka-target na pagsasanay sa AML/CFT at pagtaas ng antas ng kaalaman sa larangan ng paglaban sa legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at pagpopondo sa terorismo.

Sa mga panloob na anyo ng pagsasanay sa paglaban sa money laundering at ang pagpopondo ng terorismo ay kinabibilangan ng panimula at karagdagang mga briefing.

Ang mga panlabas na anyo ng pagsasanay ay isinasagawa ng mga dalubhasang sentro ng pagsasanay na kasosyo ng International Training and Methodological Center for Financial Monitoring (ITMCFM), na itinatag ng Federal Service for Financial Monitoring. Isa sa mga kilalang training center na nagbibigay ng naka-target na pagsasanay sa AML/CFT at nagpapataas ng antas ng kaalaman ay ang Interregional Training and Consulting Legal Center for Financial Monitoring (ITMCF), na itinatag ng may-akda ng artikulong ito at pinamumunuan ng kanyang talentadong kapatid na babae. Serafima Aleksandrovna Smyslova. Mayroong iba pang mga sentro ng pagsasanay na kasosyo ng ITMCFM.

Ano ang naka-target na pagsasanay sa AML/CFT? Ang naka-target na pagsasanay ay ang pagkuha ng mga empleyado ng mga organisasyon ng pangunahing kaalaman na kinakailangan para sa kanila upang sumunod sa batas ng Russian Federation sa paglaban sa legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at pagpopondo ng terorismo, pati na rin ang pagbuo at pagpapabuti ng ang panloob na sistema ng kontrol ng mga organisasyon, mga programa para sa pagpapatupad nito at iba pang mga dokumentong pang-organisasyon-administratibo na pinagtibay para sa mga layuning ito. Ito ang ganitong uri ng pagsasanay na labis na gustong-gusto ng maraming organisasyon at negosyante: dumalo ka sa isang panayam at isawsaw ang iyong sarili sa kawili-wili, kaakit-akit, mahalaga at kapaki-pakinabang na kaalaman (maliban kung, siyempre, ang lektor ng sentro ng pagsasanay ay hindi isang uri ng pagkabagot. , ngunit isang may karanasan at nagsasanay na AML/CFT na espesyalista, guro at tunay na master ang iyong negosyo). Ang ilang mga tao ay naaalala nang may pananabik sa mga nakaraang taon ng mag-aaral sa mga lektura mula sa institute, habang ang iba ay naaalala ang mga mesa sa paaralan at mga kampana para sa mga pahinga. Kaya, ang buong araw ay lumipad nang hindi napapansin, sa pagtatapos kung saan ang mga mag-aaral, batay sa mga resulta ng aralin, ay sumulat ng isang pagsubok at sa isang solemne na kapaligiran ay tumatanggap ng isang sertipiko ng pagkumpleto ng naka-target na pagsasanay sa AML/CFT. Ang may-akda ng artikulong ito, na nagsagawa ng naka-target na pagsasanay sa AML/CFT, palaging sa pagtatapos ng seminar ay nagnanais ng kalusugan, kaligayahan at lahat ng pinakamahusay, produktibong paggamit ng nakuhang kaalaman at trabaho sa larangan ng AML/CFT nang walang parusa. . Naitatag din ang isang magandang tradisyon sa MUKPTsFM: sa pagtatapos ng seminar ng AML/CFT, kinukuha bilang souvenir ang isang group photo ng lecturer at mga estudyante ng target na briefing sa larangan ng financial monitoring.

Ang mga mag-aaral ay sumasailalim sa naka-target na pagtuturo nang isang beses (isang beses sa kanilang buhay). Mahalagang tandaan na ang isang taong nagpaplanong gampanan ang mga tungkulin ng isang espesyal na opisyal ay sumasailalim sa pagsasanay sa anyo ng naka-target na pagtuturo nang isang beses lamang bago magsimula ang naturang mga pag-andar. Ang isang beses na pagsasanay sa anyo ng naka-target na pagtuturo ay dapat ding kumpletuhin ng: ang pinuno ng organisasyon (sangay), ang punong accountant (accountant) ng organisasyon (sangay) (kung mayroong posisyon sa kawani ng organisasyon) o isang empleyado na gumaganap ng mga function ng accounting sa organisasyon, ang pinuno ng isang legal na departamento o isang organisasyon ng abogado (kung mayroong posisyon sa mga kawani ng organisasyon) - ang mga empleyadong ito ay dapat sumailalim sa isang beses na pagsasanay sa anyo ng naka-target na pagsasanay sa AML/CFT sa loob ng isang taon mula sa petsa ng pagtatalaga ng mga nauugnay na responsibilidad sa trabaho.

Hindi lalampas sa tatlong taon pagkatapos makumpleto ang naka-target na pagtuturo, ang mga taong tinukoy sa nakaraang talata ay kinakailangang sumailalim sa sumusunod na anyo ng panlabas na pagsasanay - pagtaas ng antas ng kaalaman. Ang pagtaas ng antas ng kaalaman sa AML/CFT ay isinasagawa sa anyo ng pakikilahok sa mga kumperensya, seminar at iba pang mga kaganapan sa pagsasanay, na inorganisa ng mga sentro ng pagsasanay - mga kasosyo ng IMFCM at, sa partikular, ng Interregional Training and Consulting Legal Center para sa Financial Monitoring (IUCTCFM). Sa ganitong paraan ng pagsasanay, ang mga empleyado ay uupo sa kanilang mga mesa at nakikinig sa isang kamangha-manghang salaysay tungkol sa kanilang mga karapatan at responsibilidad sa AML/CFT. At muli, naaalala ng ilan sa mga nakikinig ang kanilang kabataang estudyante, at ang iba ay "kahanga-hangang mga taon ng pag-aaral." At sa pagtatapos ng mahalagang seminar na ito sa pagsubaybay sa pananalapi, kung ito ay gaganapin sa IUCFM, ang may-akda ng artikulong ito sa isang solemne na kapaligiran ay nagtatanghal sa mag-aaral ng isang sertipiko ng pagtaas ng kaalaman.

Nais naming tandaan na ang ilang mga sentro ng pagsasanay ay kumbinsihin ang mga mag-aaral na sila ay kinakailangang sumailalim sa panlabas na pagsasanay taun-taon at literal na bumuhos sa kanilang mga kliyente ng mga mailing list na may mga imbitasyon na mag-aral at mga anunsyo ng iba't ibang mga seminar ng AML/CFT. Samantala, ang Order 203 ng Rosfinmonitoring ay direktang nagsasaad na ang mga empleyado ng mga organisasyon at negosyante kung kanino tinutugunan ang artikulong ito ay kinakailangang sumailalim sa pagtaas ng antas ng kaalaman sa AML/CFT nang hindi bababa sa isang beses bawat tatlong taon. Samakatuwid, hindi ka kinakailangang dumalo sa pagsasanay sa pagsubaybay sa pananalapi, naka-target na pagsasanay sa AML/CFT, o pataasin ang iyong antas ng kaalaman sa bawat imbitasyon mula sa sentro ng pagsasanay. Karapatan mo ang madalas na pagdalo sa mga lektura, ngunit hindi mo obligasyon. Inirerekomenda ng may-akda ng artikulong ito (ngunit hindi nagpapataw ng kanyang opinyon, tulad ng ginagawa ng iba) na sumailalim sa pagsasanay sa mga sentro ng pagsasanay humigit-kumulang isang beses sa isang taon - upang palaging nasa "legal na tono" at malaman ang tungkol sa lahat ng mga pagbabago sa mabilis na pagbabago ng batas sa larangan ng AML/CFT.

At kung ang mga organisasyon at negosyante ay higit pa o mas kaunti ay makayanan ang obligasyon na sumailalim sa panlabas na pagsasanay sa paglaban sa legalisasyon ng mga kriminal na nalikom (at hindi pa rin nila makayanan kapag sila ay binaha mula sa lahat ng panig ng mga sentro ng pagsasanay sa kanilang mga alok ng mga naka-target na serbisyo sa pagsasanay ), pagkatapos ay sa mga panloob na anyo ng pagsasanay (panimulang at karagdagang pagsasanay sa AML/CFT) ang lahat ay mas malungkot. Ang may-akda ng artikulong ito, bilang isang consultant sa maraming organisasyon at indibidwal na negosyante sa mga isyu sa AML/CFT, alam mismo kung paano nananatili ang panloob na pagsasanay sa kanila.

Ang pagsasanay sa induction sa organisasyon ay isinasagawa ng isang espesyal na opisyal kapag nag-hire para sa mga posisyon o upang maisagawa ang mga function na tinukoy sa pinakadulo simula ng aming artikulo. Paalalahanan ka namin na ito ay isang manager, isang punong accountant, isang abogado, isang espesyal na opisyal, at iba pang mga empleyado, i.e. lahat ng mga dapat isama ng organisasyon at negosyante sa listahan ng mga empleyado na kinakailangang sumailalim sa pagsasanay alinsunod sa mga kinakailangan ng Order 203 ng Rosfinmonitoring.

Ang pagsasanay sa induction ay isinasagawa din ng isang espesyal na opisyal sa mga empleyado sa panahon ng kanilang paglipat (pansamantalang paglipat) sa mga posisyon sa itaas o upang maisagawa ang mga tungkulin sa itaas.

Ang parehong mga empleyado ay binibigyan din ng karagdagang pagsasanay sa AML/CFT ng isang espesyal na opisyal. Isinasagawa ito nang hindi bababa sa isang beses sa isang taon o sa mga sumusunod na kaso:

Kapag ang umiiral na mga regulasyong ligal na aksyon ng Russian Federation sa larangan ng paglaban sa legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at ang pagpopondo ng terorismo ay binago at ang mga bago ay pumasok sa puwersa;

Kapag inaprubahan ng isang organisasyon ang bago o binago ang umiiral na mga panuntunan sa panloob na kontrol upang labanan ang legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at ang pagpopondo ng terorismo at mga programa para sa pagpapatupad nito;

Kapag inilipat ang isang empleyado ng isang organisasyon sa isa pang permanenteng trabaho (pansamantalang trabaho) sa loob ng organisasyon kung sakaling ang kanyang kaalaman sa larangan ng paglaban sa legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at ang pagpopondo ng terorismo ay hindi sapat upang sumunod sa batas ng Russian Federation sa paglaban sa legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at ang pagpopondo ng terorismo ) na nalikom mula sa krimen at ang pagpopondo ng terorismo;

Kapag ipinagkatiwala sa isang empleyado ang organisasyon ng trabaho na isinagawa ng mga nabanggit na empleyado ng organisasyon, ngunit hindi itinakda ng kontrata sa pagtatrabaho na natapos sa kanya, kapag ang pagganap ng naturang trabaho ay hindi nangangailangan ng pagbabago sa mga tuntunin ng kontrata sa pagtatrabaho na natapos. kasama ang empleyado.

Dapat pansinin na ang pambungad at karagdagang mga briefing ay isinasagawa alinsunod sa programa ng pagsasanay para sa mga empleyado ng organisasyon sa larangan ng paglaban sa legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at ang pagpopondo ng terorismo, na binuo ng organisasyon na isinasaalang-alang. ang mga kinakailangan ng Rosfinmonitoring. Ang mga awtoridad sa pangangasiwa ay mahilig magsuri sa programa ng pagsasanay. Paalalahanan ka namin na ang programa sa pagsasanay ay isang mandatoryong bahagi ng mga panuntunan sa panloob na kontrol para sa AML/CFT. Ngunit inirerekumenda din namin ang pag-apruba sa programa ng pagsasanay sa anyo ng isang hiwalay na dokumento. Kadalasan, ang mga organisasyon ay nahaharap sa mga kahilingan mula sa mga inspektor na hindi sapat na magkaroon ng AML/CFT na programa sa pagsasanay lamang bilang bahagi ng mga panuntunan sa panloob na kontrol - dapat din itong maaprubahan bilang isang independiyenteng dokumento.

Ang programa ng pagsasanay na binuo ay dapat kasama ang:

a) pag-aaral ng mga regulasyong ligal na aksyon ng Russian Federation sa larangan ng paglaban sa legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at ang pagpopondo ng terorismo;

b) pag-aaral ng mga patakaran at programa para sa pagpapatupad ng panloob na kontrol sa organisasyon kapag ang isang empleyado ay gumaganap ng mga opisyal na tungkulin, pati na rin ang mga hakbang sa pananagutan na maaaring mailapat sa isang empleyado ng organisasyon para sa pagkabigo na sumunod sa mga kinakailangan ng mga regulasyong ligal na aksyon ng ang Russian Federation sa larangan ng paglaban sa legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen, at pagpopondo ng terorismo at iba pang mga dokumento ng organisasyon at administratibo ng organisasyon na pinagtibay para sa layunin ng pag-aayos at pagpapatupad ng panloob na kontrol;

c) pag-aaral ng mga tipolohiya, mga pattern ng katangian at pamamaraan ng paglalaba ng mga kriminal na nalikom at pagpopondo ng terorismo, pati na rin ang mga pamantayan para sa pagkilala at mga palatandaan ng hindi pangkaraniwang mga transaksyon.

Kung, bilang isang resulta ng naka-target na pagtuturo at pagtaas ng antas ng kaalaman, ang mga mag-aaral ay tumatanggap ng magagandang mga sertipiko, na, tulad ng nabanggit na namin, maraming mga tao ang gustong mag-hang sa dingding ng kanilang opisina, nangongolekta ng isang buong koleksyon ng mga ito (umaasa kami na kung magpasya kang mangolekta ng mga sertipiko, ang lahat ng ito ay ibibigay sa iyo ng aming sentro ng pagsasanay na MUKPTsFM), kung gayon paano itala ang mga katotohanan ng karagdagang at panimulang pagsasanay sa mga empleyado? Para magawa ito, inirerekumenda namin na magtago ka ng dalawang journal: ang isa para sa impormasyon tungkol sa panimulang briefing, ang isa para sa impormasyon tungkol sa karagdagang pagsasanay. Sa mga ito ay naitala mo ang mga apelyido, unang pangalan, patronymics at posisyon ng mga mag-aaral, mga petsa ng pagtuturo, mga pirma ng mga empleyado sa pagkumpleto ng pagtuturo, at sa karagdagang log ng pagtuturo din ang paksa (dahilan) ng pagsasanay. Huwag kalimutan na ang espesyal na opisyal ay nagsasagawa rin ng mga panloob na briefing para sa kanyang sarili. Kahit na nagtatrabaho ka nang mag-isa sa isang organisasyon: ikaw ay isang direktor, isang accountant, at isang espesyal na opisyal (isang sastre, isang karpintero, at isang mangangaso ng daga) - binibigyan mo pa rin ang iyong sarili ng gayong mga tagubilin at gumawa ng mga entry sa mga journal.

Ang pagsasagawa ng mga karagdagang briefing ay nagdudulot ng malaking kahirapan. Kung isang beses mo lang ginagawa ito sa isang taon, mali ang ginagawa mo. Ang karagdagang pagsasanay upang labanan ang money laundering ay kailangang isagawa nang mas madalas, dahil Ang mga regulasyong ligal na aksyon ng Russian Federation sa larangan ng paglaban sa legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at ang pagpopondo ng terorismo ay inisyu at binago nang madalas (minsan kahit ilang beses sa isang buwan). Ang batas ng AML/CFT ay napakadalas na nagbabago na kung minsan ay wala kang oras upang makasabay sa lahat ng ito. Paano hindi maliligaw sa malaking katawan ng batas sa larangan ng pagsubaybay sa pananalapi? Ang lahat ay napaka-simple: ang may-akda ng artikulong ito, sa isang boluntaryong batayan, ay kinokolekta sa kanyang website ang lahat ng mga balita sa larangan ng AML/CFT, kasama. tungkol sa pagpapalabas ng bago o mga pagbabago sa mga kasalukuyang regulasyon sa pagsubaybay sa pananalapi. Ang address ng site na ito ay kilala sa maraming organisasyon at negosyante: Noong 2016, ipinagdiriwang ng site ang ikasampung anibersaryo nito mula nang itatag ito (nais namin itong mas maraming taon ng trabaho para sa kapakinabangan ng mga organisasyon at negosyante at para sa pagpapasikat ng batas ng AML/CFT ). Ang may-akda ng artikulo ay nagpapatakbo din ng isang bloke ng balita sa AML/CFT sa sikat na social network na Vkontakte. Narito ang address ng grupong ito: https://vk.com/smyslovy Ang grupo ay inilaan para sa komunikasyon sa mga isyu sa AML/CFT at naglalaman ng daan-daang mga tanong at sagot sa pagsubaybay sa pananalapi.

Sundin ang site, mag-subscribe sa balita sa https://vk.com/smyslovy at palagi mong malalaman kung anong mga pagbabago ang naganap sa lugar ng AML/CFT.

Madalas kaming tinatanong tungkol sa karagdagang pagsasanay, humigit-kumulang sa mga sumusunod: "kami ay isang organisasyon ng alahas, ang mga pagbabago ay ginawa sa Pederal na Batas ng Agosto 7, 2001 No. 115-FZ "Sa Paglaban sa Legalisasyon (Laundering) ng Mga Nalikom mula sa Krimen and the Financing of Terrorism” na may kaugnayan sa mga bangko. Kailangan ba natin ng karagdagang pagsasanay?" "Kailangan," sagot namin: "Pagkatapos ng lahat, ang Order 203 ng Rosfinmonitoring ay walang sinasabi tungkol sa katotohanan na ang mga karagdagang briefing ay kailangang isagawa nang pili."

Ang susunod na tanyag na tanong tungkol sa karagdagang pagsasanay sa larangan ng AML/CFT ay: "ilang araw ang ibinibigay para sa pagsasanay pagkatapos ng pag-apruba ng isang bagong edisyon ng mga panuntunan sa panloob na kontrol, ang pagpasok sa puwersa ng mga pagbabago sa mga regulasyon ng AML/CFT o ang pagpasok sa puwersa ng isang bagong regulasyon sa lugar na ito?" "Hindi naman," sagot namin: "Obligado kang magsagawa ng mga tagubilin sa araw na maaprubahan ang mga patakaran, sa araw na magkabisa ang normative act." Alam namin ang mga kaso kung saan ang pagkaantala sa pagsasagawa ng pagsasanay, kahit sa loob ng ilang araw, ay humantong sa mga parusang administratibo mula sa mga awtoridad sa pangangasiwa.

1. Ang naka-target na pagsasanay sa AML/CFT at pagtaas ng antas ng kaalaman ay maaaring kumpletuhin kapwa sa anyo ng face-to-face na mga seminar at sa online na format (mga webinar sa pagsubaybay sa pananalapi). Gayunpaman, sa aming opinyon, mas malalim na natututo ng mga estudyante ng pagsasanay sa harapan ang materyal, hindi tulad ng mga webinar. Samakatuwid, subukang kumuha ng mga personal na seminar. Ang AML/CFT webinar ay isang opsyon para sa mga nakatira o nagtatrabaho sa malalayong rehiyon at walang pagkakataong pumunta sa training center.

2. Mga seminar sa pagsubaybay sa pananalapi (naka-target na pagtuturo at pagtaas ng antas ng kaalaman sa AML/CFT), kung saan ang mga sentro ng pagsasanay ay nag-imbita ng ilang mga lecturer sa loob ng isang araw (ang unang dalawang oras ng aralin ay itinuro ng unang lecturer, pagkatapos ay ang pangalawa, pangatlo, atbp.) - bilang isang patakaran, sila ay naging napakagulo, nang walang malinaw na pagkakasunud-sunod ng pagtatanghal ng materyal, na negatibong nakakaapekto sa kalidad ng panayam. Ang mga tagapakinig ay nanganganib na hindi marinig ang mahalagang materyal (dahil ang unang lecturer ay umaasa na ang pangalawa ay makadagdag dito, at ang pangalawang lecturer ay nag-iisip na ang una ay sinabi na ang lahat). Minsan sinasalungat ng mga lecturer ang kanilang mga posisyon sa buong araw, na nakakalito lamang sa mga manonood.

3. Siguraduhing bigyang-pansin ang mga tauhan ng pagtuturo ng sentro ng pagsasanay. Minsan ang mga seminar ay itinuturo ng mga lecturer na may mababaw lamang na kaalaman sa larangan ng AML/CFT, na hindi alam, halimbawa, kung paano gamitin ang personal na account ng isang organisasyon sa portal ng Rosfinmonitoring sa pagsasanay, ay hindi kailanman nagsumite ng mga ulat sa Rosfinmonitoring sa kanilang sarili, at nakuha ang kanilang kaalaman sa pamamagitan ng malayang pag-aaral ng mga regulasyon sa larangan ng AML/CFT o mga konsultasyon sa iyong mga mas may karanasang kasamahan. Ang isa sa mga pinakamahusay na opsyon para sa isang lecturer ay isang practicing specialist sa larangan ng financial monitoring, na nakakuha ng kanyang kaalaman at karanasan sa AML/CFT sa maraming taon ng trabaho sa mga organisasyon at negosyante, at sumailalim din sa propesyonal na pagsasanay bilang isang espesyalista sa mga aktibidad na pang-edukasyon sa larangan ng AML/CFT.

Ito ang hitsura ng isang sertipiko ng isang espesyalista sa edukasyon

Ito ang maaaring hitsura ng isang sanggunian ng karakter para sa isang lektor:

4. Huwag habulin ang mura, naka-target na pagsasanay sa AML/CFT. Ang mga presyo para sa pagsasanay at mga tagubilin sa pagsubaybay sa pananalapi ay maaaring mag-iba kahit tatlo o higit pang beses. Malinaw na kung ang pagsasanay ay isinasagawa nang napakamura, nangangahulugan ito na ang sentro ng pagsasanay ay nagtitipid sa isang bagay (malamang sa mga lektor, nag-iimbita ng mga walang karanasan na mga espesyalista), na sa huli ay maaaring negatibong makaapekto sa kalidad ng iyong pagsasanay. Maaari kang makatanggap ng isang sertipiko ng pagkumpleto ng naka-target na pagtuturo, ngunit hindi makatanggap ng pinakamahalagang bagay - kaalaman.

5. Sa panahon ng seminar ng AML/CFT, subukang kumuha ng mga tala, na itinatampok ang pinakamahalagang punto para sa iyo. Pagkatapos makumpleto ang naka-target na pagsasanay o pataasin ang iyong antas ng kaalaman sa AML/CFT, tiyaking hiwalay na tingnan ang mga regulasyong sinabi sa iyo ng lecturer.

6. Huwag mahihiyang magtanong sa lecturer. Ang pagbibigay ng mga sagot sa kanila ay direktang responsibilidad ng lecturer. Ang seminar ng AML/CFT ay dapat hanggang sa iyong huling tanong.

7. May opinyon na tanging ang pagsasanay na partikular sa industriya ang kailangan: ​​i.e. hiwalay para sa mga alahas, hiwalay para sa mga ahensya ng real estate, hiwalay para sa mga kumpanya sa pagpapaupa, atbp. Sa katotohanan, ang batas ng AML/CFT para sa lahat ng organisasyon ay halos magkapareho. Ang isang makaranasang lektor at guro sa AML/CFT ay magsasagawa ng seminar sa paraang hindi ka makakaranas ng anumang discomfort mula sa katotohanan na, bilang, halimbawa, isang ahensya ng real estate, nakinig ka sa isang lecture bilang bahagi ng isang grupo sa na nangingibabaw ang mga alahas. Ang isang nakaranasang lektor ay hindi aalisin ang kanyang pansin ng higit sa isang lugar ng aktibidad, ang mga kinatawan nito ay naroroon sa pagsasanay sa paglaban sa money laundering at ang pagpopondo ng terorismo.

8. Kung nakumpleto mo na ang pagsasanay sa AML/CFT, ngunit hindi pa sinabihan kung aling mga ulat sa Rosfinmonitoring ang isinumite sa loob ng anong panahon at kung paano, inirerekomenda namin na mag-apply ka para sa muling pagsasanay sa isa pang sentro ng pagsasanay sa pagsubaybay sa pananalapi. Pagkatapos ng lahat, ang pag-file ng mga ulat ay ang pinakamahalagang responsibilidad ng anumang organisasyon at negosyante na nagtatrabaho sa larangan ng AML/CFT. Ang kamangmangan sa mga isyung ito ay puno ng libu-libong multa.

Ang mataas na antas ng kaalaman ng lecturer sa mga usapin ng pagsusumite ng mga ulat sa Rosfinmonitoring ay dapat na dokumentado

9. Ang mga handout (mga booklet, CD, AML/CFT brochure, atbp.) na ibinibigay sa iyo ng ilang mga sentro ng pagsasanay ay malamang na maging luma sa paglipas ng panahon: ang mga pagbabago sa batas at ang mga dokumento sa mga handout ay nagiging walang kaugnayan. Inirerekomenda namin na independyente mong subaybayan ang lahat ng mga pagbabago sa lugar ng AML/CFT, na tumutuon sa kasalukuyang batas na nilalaman sa iba't ibang impormasyon at legal na database.

10. Maingat na sundin ang pangalan ng anyo ng pagsasanay na isinulat sa iyo ng sentro ng pagsasanay sa sertipiko ng pagsasanay ng AML/CFT. Nangyayari na ang isang mag-aaral ay kailangang pagbutihin ang kanilang antas ng kaalaman, ngunit ang pagsasanay ay nakabalangkas bilang naka-target na pagsasanay sa AML/CFT. O, sa kabaligtaran, ang trainee ay kailangang sumailalim sa isang beses na naka-target na briefing sa pagsubaybay sa pananalapi, at binigyan siya ng sertipiko ng pagkumpleto ng pagtaas sa antas ng kaalaman. Nakakadismaya na makatanggap ng mga komento sa mga katotohanang ito sa ibang pagkakataon sa panahon ng isang inspeksyon.

11. Kung nakumpleto mo na ang naka-target na pagsasanay sa AML/CFT sa ngalan ng isang organisasyon, hindi mo na kailangang sumailalim dito sa ngalan ng isa pa, sa kabila ng katotohanan na ang sertipiko ng pagsasanay ay nagpapahiwatig ng pangalan ng iyong unang organisasyon: ipaalala namin sa iyo na ang sertipiko ng pagsasanay sa anyo ng naka-target na pagtuturo, ito ay isinapersonal at naglalaman ng iyong apelyido, unang pangalan at patronymic.

12. Ang mga lektura at seminar sa AML/CFT ng may-akda ng artikulong ito, si Pavel Aleksandrovich Smyslov, ay napakapopular. Pangunahin niyang isinasagawa ang mga ito sa Interregional Training and Consulting Legal Center para sa Financial Monitoring. Ngunit makikita rin siya sa mga lecturer at iba pang training center - mga kasosyo ng ITMCFM Rosfinmonitoring: mga mag-aaral at pamamahala ng mga training center tulad ng simple at nakakaengganyong paraan ng lecturer sa pakikipag-usap tungkol sa kumplikadong batas ng AML/CFT. Madalas siyang naglalakbay at nagsasagawa ng naka-target na pagsasanay sa AML/CFT sa buong bansa: mula sa Crimea hanggang sa Malayong Silangan.

Hangad namin ang iyong mahusay na pagkumpleto ng naka-target na pagsasanay at pagtaas ng iyong antas ng kaalaman sa larangan ng AML/CFT! Maaari kang makatanggap ng naka-target na pagsasanay mula sa may-akda ng artikulong ito sa pamamagitan ng pag-sign up para sa pagsasanay kasama niya gamit ang link na ito:

Dalubhasa sa pagsubaybay sa pananalapi, Ph.D. kasaysayan Agham, abogado na si Pavel Smyslov

Kapag gumagamit at sumipi ng materyal, isang link sa site ay kinakailangan!

* * *

Tingnan ang aming maraming mga artikuloimpormasyon sa pagsubaybay sa pananalapi at AML/CFT dito:

Listahan ng aming mga praktikal na artikulo at publikasyon sa pagsubaybay sa pananalapi, AML/CFT, batas laban sa money laundering, 115-FZ at iba pang nauugnay na isyu

At marami pang iba.

Higit pang mga detalye DITO.

Mag-subscribe sa "Bulletin ng Pagsubaybay sa Pinansyal"- ang unang libre at regular na paglabas ng balita sa Russia sa larangan ng pagsubaybay sa pananalapi:

PAGSUSULIT

pagsubok sa kaalaman ng mga empleyado ng mga organisasyon na nagsasagawa ng mga transaksyon sa mga pondo o iba pang ari-arian ng mga kinakailangan ng batas sa paglaban sa legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at ang pagpopondo ng terorismo

1. Ang legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen ay:

a) pagmamay-ari, paggamit o pagtatapon ng mga pondo o iba pang ari-arian na nakuha bilang resulta ng paggawa ng isang krimen.

b) pagbibigay ng legal na anyo sa pagmamay-ari, paggamit o pagtatapon ng mga pondo o iba pang ari-arian na nakuha bilang resulta ng paggawa ng krimen sa ari-arian;

c) pagbibigay ng legal na anyo sa pagmamay-ari, paggamit o pagtatapon ng mga pondo o iba pang ari-arian na nakuha bilang resulta ng paggawa ng isang krimen, maliban sa mga krimen na ibinigay sa Artikulo 193, 194, 198, 199, 199.1 at 199.2 ng Criminal Code ng Russian Federation;

2. Ang pagpopondo sa terorismo ay:

a) probisyon o koleksyon ng mga pondo o probisyon ng mga serbisyong pinansyal na may kaalaman na ang mga ito ay nilayon upang tustusan ang isang organisadong kriminal na komunidad at mga organisasyon nito, ang paghahanda at paggawa ng mga krimen na itinatadhana sa Artikulo 206, 193, 194, 198, 199, 199.1 at 199.2 ng Criminal Code ng Russian Federation ;

b) pagkakaloob o pagkolekta ng mga pondo o pagkakaloob ng mga serbisyong pinansyal na may kaalaman na ang mga ito ay nilayon upang tustusan ang organisasyon, paghahanda at paggawa ng hindi bababa sa isa sa mga krimen na ibinigay para sa Mga Artikulo 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 277, 278, 279 at 360 ng Criminal Code ng Russian Federation, o upang suportahan ang isang organisadong grupo, iligal na armadong grupo o kriminal na komunidad (kriminal na organisasyon) na nilikha o nilikha upang gumawa ng hindi bababa sa isa sa mga krimeng ito;

c) probisyon o pagkolekta ng mga pondo o probisyon ng mga serbisyong pinansyal na may kaalaman na ang mga ito ay nilayon upang tustusan ang organisasyon, paghahanda at paggawa ng hindi bababa sa isa sa mga krimen na ibinigay para sa Mga Artikulo 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279 at 360 ng Criminal Code ng Russian Federation, o upang suportahan ang isang organisadong grupo, iligal na armadong grupo o kriminal na komunidad (kriminal na organisasyon) na nilikha o nilikha upang gumawa ng hindi bababa sa isa sa mga krimeng ito;

3. Ang panloob na kontrol ay:

a) ang mga aktibidad ng mga organisasyon na nagsasagawa ng mga transaksyon sa mga pondo o iba pang ari-arian upang makilala ang mga transaksyon na napapailalim sa panloob na kontrol;

b) ang mga aktibidad ng mga organisasyon na nagsasagawa ng mga transaksyon sa mga pondo o iba pang ari-arian upang makilala ang mga transaksyon na napapailalim sa mandatoryong kontrol;

c) ang mga aktibidad ng mga organisasyon na nagsasagawa ng mga transaksyon sa mga pondo o iba pang ari-arian upang makilala ang mga transaksyon na napapailalim sa mandatoryong kontrol at iba pang mga transaksyon sa mga pondo o iba pang ari-arian na may kaugnayan sa legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at ang pagpopondo ng terorismo.

4. Ang organisasyon ng panloob na kontrol ay:

a) isang hanay ng mga hakbang na ginawa ng mga organisasyon na nagsasagawa ng mga transaksyon sa cash o iba pang ari-arian, kabilang ang pagbuo ng mga panuntunan sa panloob na kontrol, ang paghirang ng mga espesyal na opisyal na responsable para sa pagpapatupad ng mga panuntunan sa panloob na kontrol;

b) isang hanay ng mga hakbang na isinagawa ng mga organisasyong nagsasagawa ng mga transaksyon sa mga pondo o iba pang ari-arian, kabilang ang pagbuo at pag-apruba ng mga panuntunan sa panloob na kontrol at mga programa para sa pagpapatupad nito;

c) isang hanay ng mga hakbang na ginawa ng mga organisasyon na nagsasagawa ng mga transaksyon sa mga pondo o iba pang ari-arian, kabilang ang paghirang ng mga espesyal na opisyal na responsable para sa pagsunod sa tinukoy na mga patakaran at pagpapatupad ng mga tinukoy na programa.

5. Ang pagpapatupad ng panloob na kontrol ay:

a) pagpapatupad ng mga organisasyon na nagsasagawa ng mga transaksyon gamit ang cash o iba pang pag-aari ng mga panuntunan at programa ng panloob na kontrol para sa pagpapatupad nito, pati na rin ang pagsunod sa mga ligal na kinakailangan para sa pagdodokumento ng impormasyon (impormasyon) at ang kanilang pagsusumite sa awtorisadong katawan, para sa pag-iimbak ng mga dokumento at impormasyon, para sa paghahanda at pagsasanay ng mga tauhan;

b) pagpapatupad ng mga organisasyon na nagsasagawa ng mga transaksyon sa mga pondo o iba pang pag-aari ng mga panuntunan sa panloob na kontrol, pati na rin ang pagsunod sa mga ligal na kinakailangan para sa pagkilala sa mga kliyente, kanilang mga kinatawan, mga benepisyaryo, para sa pagdodokumento ng impormasyon (impormasyon) at pagsusumite ng mga ito sa awtorisadong katawan, para sa pag-iimbak mga dokumento at impormasyon sa pagsasanay at edukasyon ng mga tauhan;

c) pagpapatupad ng mga organisasyon na nagsasagawa ng mga transaksyon sa mga pondo o iba pang pag-aari ng mga panuntunan at programa ng panloob na kontrol para sa pagpapatupad nito, pati na rin ang pagsunod sa mga legal na kinakailangan para sa pagkilala sa mga kliyente, kanilang mga kinatawan, mga benepisyaryo, para sa pagdodokumento ng impormasyon (impormasyon) at pagsusumite ng mga ito sa awtorisadong katawan.

6. Ang pagbabawal ba sa pagpapaalam sa mga kliyente at ibang tao tungkol sa mga hakbang na ginawa upang labanan ang legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at ang pagtustos ng terorismo ay nalalapat sa mga hakbang na naglalayong labanan ang legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at ang pagtustos ng terorismo:

a) hindi, hindi ito nalalapat, ang naturang obligasyon ay hindi umiiral;

b) oo, nalalapat lamang sa mga taong may kaugnayan sa kung kanino mayroong impormasyon tungkol sa kanilang pagkakasangkot sa mga aktibidad ng ekstremista o terorismo, o isang legal na entity na direkta o hindi direktang pagmamay-ari o kinokontrol ng naturang organisasyon o tao, o isang indibidwal o legal na entity na kumikilos sa ngalan ng o sa direksyon ng naturang organisasyon o tao;

c) oo, ginagawa nito.

7. Ang isang transaksyon sa mga pondo o iba pang ari-arian ay napapailalim sa mandatoryong kontrol kung:

a) ang halaga kung saan ito ginawa ay katumbas ng o lumampas sa 600,000 rubles o katumbas o lumampas sa isang halaga sa dayuhang pera na katumbas ng 600,000 rubles, at ayon sa likas na katangian nito ay nauugnay sa probisyon ng mga legal na entity na hindi mga institusyong pang-kredito ng interes- libreng mga pautang sa mga indibidwal at (o) iba pang legal na entity, pati na rin ang pagtanggap ng naturang pautang;

b) ang halaga kung saan ito ginawa ay katumbas ng o lumampas sa 3,000,000 rubles o katumbas o lumampas sa isang halaga sa dayuhang pera na katumbas ng 3,000,000 rubles, at ayon sa likas na katangian nito ay nauugnay sa probisyon ng mga legal na entity na hindi mga institusyong pang-kredito ng interes- libreng mga pautang sa mga indibidwal at (o) iba pang legal na entity, pati na rin ang pagtanggap ng naturang pautang;

c) ang halaga kung saan ito ginawa ay katumbas ng o lumampas sa 600,000 rubles o katumbas o lumampas sa isang halaga sa dayuhang pera na katumbas ng 600,000 rubles, at ayon sa likas na katangian nito ay nauugnay sa probisyon ng mga legal na entity na hindi mga institusyon ng kredito ng anumang mga pautang sa mga indibidwal at (o ) iba pang legal na entity, gayundin ang pagtanggap ng naturang pautang;

8. Ang isang transaksyon sa mga pondo o iba pang ari-arian ay napapailalim sa mandatoryong kontrol kung:

a) ang halaga kung saan ito ginawa ay katumbas o lumampas sa 600,000 rubles o katumbas o lumampas sa isang halaga sa dayuhang pera na katumbas ng 600,000 rubles, at ayon sa likas na katangian nito ay tumutukoy sa kontribusyon ng isang tao sa awtorisadong (share) capital ng organisasyon ng mga pondo;

b) ang halaga kung saan ito ginawa ay katumbas o lumampas sa 600,000 rubles o katumbas o lumampas sa isang halaga sa dayuhang pera na katumbas ng 600,000 rubles, at ayon sa likas na katangian nito ay tumutukoy sa kontribusyon ng isang indibidwal sa awtorisadong (share) na kapital ng ang organisasyon ng mga pondo sa cash;

c) ang halaga kung saan ito ginawa ay katumbas o lumampas sa 600,000 rubles o katumbas o lumampas sa isang halaga sa dayuhang pera na katumbas ng 600,000 rubles, at ayon sa likas na katangian nito ay tumutukoy sa kontribusyon ng isang legal na entidad ng mga pondo sa cash sa awtorisadong (bahagi) kapital ng organisasyon ;

9. Ang isang transaksyon sa real estate ay napapailalim sa mandatoryong kontrol kung:

a) ang halaga kung saan ito ginawa ay katumbas o lumampas sa 3 rubles o katumbas o lumampas sa isang halaga sa dayuhang pera na katumbas ng 3 rubles, at ang resulta ng komisyon nito ay ang paglipat ng pagmamay-ari;

b) ang halaga kung saan ito ginawa ay katumbas o lumampas sa 600,000 rubles o katumbas o lumampas sa halaga sa dayuhang pera na katumbas ng 600,000 rubles;

c) ito ay nagagawa sa pamamagitan ng pagbabayad sa mga mahalagang papel sa halagang 600,000 hanggang 3 rubles;

10. Dapat kilalanin ang kliyente kung siya ay:

a) nagsasagawa lamang ng operasyon (transaksyon) na napapailalim sa mandatoryong kontrol;

b) lamang kung ang mga empleyado ng isang organisasyon na nagsasagawa ng mga transaksyon sa mga pondo o iba pang ari-arian, batay sa pagpapatupad ng mga programa sa panloob na kontrol, ay naghihinala na ang anumang mga operasyon ay isinasagawa para sa layunin ng legalisasyon (laundering) na nalikom mula sa krimen o pagpopondo sa terorismo;

c) nagsasagawa ng anumang operasyon (transaksyon), maliban sa isang indibidwal na nagsasagawa ng operasyon upang bumili o magbenta ng cash na dayuhang pera sa halagang hindi hihigit sa rubles o hindi hihigit sa halaga sa dayuhang pera na katumbas ng rubles;

d) Tama ang A at B.

11. Sa anong kaso matutugunan ng isang espesyal na opisyal ang mga kinakailangan sa kwalipikasyon:

a) pagkakaroon ng mas mataas na propesyonal na edukasyon sa espesyalidad na "Jurisprudence", na nakumpirma sa inireseta na paraan, pagkumpleto ng pagsasanay upang labanan ang legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at ang pagpopondo ng terorismo sa anyo ng hindi naka-iskedyul na pagtuturo;

b) pagkakaroon ng hindi bababa sa dalawang buwan na karanasan sa trabaho sa mga posisyon na may kaugnayan sa pagganap ng mga tungkulin upang labanan ang legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at ang pagpopondo ng terorismo at pagkumpleto ng pagsasanay upang labanan ang legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at pagpopondo ng terorismo sa anyo ng target na pagtuturo;

c) pagkakaroon ng mas mataas na propesyonal na edukasyon sa mga specialty na kabilang sa pangkat ng mga specialty na "Economics and Management", o sa specialty na "Jurisprudence", na kabilang sa grupo ng mga specialty na "Humanities and Social Sciences", na nakumpirma sa inireseta na paraan, at sa ang kawalan ng tinukoy na edukasyon - karanasan sa trabaho ng hindi bababa sa dalawang taon sa mga posisyon na may kaugnayan sa pagganap ng mga tungkulin upang labanan ang legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at ang pagpopondo ng terorismo at sumasailalim sa pagsasanay upang labanan ang legalisasyon (laundering) ng nalikom mula sa krimen at pagpopondo sa terorismo sa anyo ng naka-target na pagtuturo.

12. Anong uri ng briefing ang pinag-uusapan natin, kung ito ay isinasagawa ng isang espesyal na opisyal kapag kumukuha ng mga posisyon o upang maisagawa ang mga tungkulin na tinukoy (tinukoy) sa mga talata 3, 4 ng Mga Regulasyon, at sa panahon ng paglipat (pansamantalang paglilipat) sa mga posisyon o upang magsagawa ng mga tungkulin , na tinukoy (ipinahiwatig) sa mga talata 3, 4 ng Mga Regulasyon.

a) binalak;

b) hindi nakaiskedyul;

c) target;

d) panimula.

13. Ang isang beses na pagsasanay para sa mga layunin ng AML at CFT sa anyo ng naka-target na pagtuturo ay ibinigay para sa:

a) mga espesyal na opisyal;

b) mga pinuno ng mga organisasyon (sangay);

c) mga kinatawang pinuno ng mga organisasyon (mga sangay);

e) ang pinuno ng isang legal na departamento o isang abogado ng organisasyon;

f) a, b, c, d, e ay tama;

g) a, b, c, d ay tama.

14. Gaano katagal kinakailangan ng organisasyon na suspindihin ang operasyon kung ang isa man lang sa mga partido ay isang organisasyon o indibidwal kung saan mayroong impormasyong nakuha sa inireseta na paraan tungkol sa kanilang pakikilahok sa mga aktibidad ng terorista, o isang legal na entity nang direkta o hindi direktang pagmamay-ari o kinokontrol na kontrol ng naturang organisasyon o tao, o isang tao o legal na entity na kumikilos sa ngalan ng o sa direksyon ng naturang organisasyon o tao:

a) para sa tatlong araw ng trabaho;

b) para sa dalawang araw ng trabaho;

c) para sa 10 araw ng trabaho.

15. Anong dokumento ng regulasyon ang tumutukoy sa isang pinag-isang diskarte sa pag-unlad ng mga organisasyon (maliban sa mga institusyon ng kredito) na nagsasagawa ng mga transaksyon sa mga pondo o iba pang ari-arian na tinukoy sa Artikulo 5 ng Pederal na Batas ng 01.01.2001. , mga patakaran ng panloob na kontrol na isinasagawa upang labanan ang legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at ang pagpopondo ng terorismo:

a) Kautusan ng Pamahalaan ng Russian Federation na may petsang Enero 1, 2001;

b) Kautusan ng Pamahalaan ng Russian Federation na may petsang Enero 1, 2001;

c) Dekreto ng Pamahalaan ng Russian Federation.

16. Ang mga organisasyong nagsasagawa ng mga transaksyon sa mga pondo o iba pang ari-arian alinsunod sa mga patakaran ng panloob na kontrol ay kinakailangang idokumento ang impormasyong nakuha bilang resulta ng aplikasyon ng mga patakarang ito at ang pagpapatupad ng mga programa sa panloob na kontrol, at panatilihin ang pagiging kumpidensyal nito, habang ang ang mga batayan para sa pagdodokumento ng impormasyon ay:

a) ang nakakalito o hindi pangkaraniwang katangian ng transaksyon, na walang malinaw na pang-ekonomiyang kahulugan o malinaw na legal na layunin;

b) ang transaksyon ay hindi sumusunod sa mga layunin ng mga aktibidad ng organisasyon na itinatag ng mga nasasakupang dokumento ng organisasyong ito;

c) pagkakakilanlan ng mga paulit-ulit na transaksyon o transaksyon, ang likas na katangian nito ay nagbibigay ng dahilan upang maniwala na ang layunin ng kanilang pagpapatupad ay upang maiwasan ang mga mandatoryong pamamaraan ng kontrol na ibinigay para sa Pederal na Batas na ito, iba pang mga pangyayari na nagbibigay ng dahilan upang maniwala na ang mga transaksyon ay isinasagawa para sa ang layunin ng legalisasyon (laundering) ng kita na natanggap na kriminal na paraan, o pagpopondo ng terorista.

d) A at B lamang ang tama;

e) ang A at B lamang ang tama;

e) Tama ang A, B at C.

17. Sino ang nangangasiwa sa pagpapatupad ng Pederal na Batas ng 01.01.2001 N 115-FZ "Sa paglaban sa legalisasyon (laundering) ng mga nalikom mula sa krimen at sa pagpopondo ng terorismo":

a) Rosfinmonitoring;

b) ang Tagausig Heneral ng Russian Federation at ang mga tagausig na nasasakupan niya;

c) Pangulo ng Russian Federation;

d) Pamahalaan ng Russian Federation.

Ang kundisyon para sa pagkumpleto ng pagsusulit ay 1 sagot lamang na opsyon ang maaaring tama.

Huwag magmadali upang magbigay ng mga dokumento!

Pamamaraan sa pagtanggap ng kahilingan mula sa Opisina ng Tagausig:

  1. Maingat na pag-aralan ang listahan ng mga kinakailangang dokumento;
  2. Suriin ang mga panuntunan sa panloob na kontrol para sa mga layunin ng AML/CFT para sa pagsunod sa naaangkop na batas sa oras ng pagsusumite sa Opisina ng Tagausig;
  3. Tingnan sa assistant prosecutor kung ano ang ibig sabihin ng isang partikular na dokumento kung ang kahilingan ay naglalaman ng hindi malinaw na mga salita;
  4. Pag-aralan ang lahat ng mga responsibilidad ng mga organisasyon o indibidwal na negosyante na dapat gampanan alinsunod sa batas upang masagot ang lahat ng mga tanong ng inspektor;
  5. Kung mayroon kang mga pagdududa tungkol sa kawastuhan ng organisasyon ng panloob na kontrol, alinsunod sa mga kinakailangan ng batas, makipag-ugnayan sa isang espesyalista sa pagsubaybay sa pananalapi at AML/CFT.
Ang mga espesyalista mula sa "National Treasure" (METSFM) ay lumahok sa maraming inspeksyon na isinagawa ng Opisina ng Prosecutor at alam ang lahat ng masalimuot ng prosesong ito.

Kapag nakikipag-ugnayan sa sentro, isang espesyalista:

  • susuriin ang lahat ng magagamit na mga dokumento sa organisasyon o indibidwal na negosyante;
  • kung kinakailangan, itama ang mga pagkakamali;
  • ihanda ang mga nawawalang dokumento;
  • magsasagawa ng detalyadong konsultasyon sa pamamaraan para sa pagsuri ng mga dokumento ng Opisina ng Tagausig;
  • inihahanda ang responsableng empleyado o tagapamahala para sa mga karaniwang tanong na maaaring itanong ng isang inspektor;
  • kung kinakailangan, ang aming espesyalista ay maaaring makasama mo sa Opisina ng Prosecutor kapag nagbibigay ng mga dokumento sa pamamagitan ng proxy o kinakatawan ang iyong mga interes nang independyente.

Mga karaniwang pagkakamali na ginawa ng mga organisasyon at indibidwal na negosyante kapag sinusuri ang Tanggapan ng Tagausig.

Madalas kaming nakikipag-ugnayan sa mga organisasyon at indibidwal na negosyante na nakatanggap ng kahilingan mula sa tanggapan ng tagausig na alisin ang mga paglabag o nasa proseso na ng mga administratibong paglilitis kaugnay ng mga natukoy na paglabag. Tulad ng ipinapakita ng kasanayan, kadalasan ang mga paglabag ay maaaring alisin bago pa man maisumite ang mga dokumento para sa pag-verify. Ang mga kahihinatnan sa anyo ng administratibong parusa ay madalas na nangyayari para sa mga sumusunod na kadahilanan:
  • pagkakaloob ng hindi kumpletong pakete ng mga dokumento dahil sa hindi pagkakaunawaan ng mga salita na itinakda sa kinakailangan.
Halimbawa, ang listahan ay karaniwang nangangailangan ng pagkakaloob ng mga dokumentong nagpapatunay na ang mga empleyado ay nakakumpleto ng pagsasanay. Ang pangangailangang ito ay dapat na maunawaan hindi lamang bilang isang dokumento na nagpapatunay sa pagkumpleto ng pagsasanay (naka-target na pagsasanay sa AML/CFT) ng isang espesyal na opisyal, kundi pati na rin ang mga dokumentong nagpapatunay sa pagkumpleto ng panimulang, binalak at karagdagang panloob na pagsasanay ng lahat ng empleyado ng organisasyon. Kung ang organisasyon ay hindi nagtago ng mga rekord ng pagsasanay, ang paglabag ay magiging halata.

Ang parehong naaangkop sa karaniwang maling kuru-kuro na kung ang organisasyon ay walang mga empleyado maliban sa direktor o indibidwal na negosyante, kung gayon hindi na kailangang gumuhit ng mga dokumento sa pagsasanay;

  • Ang hindi pag-alam sa mga responsibilidad ng isang organisasyon o indibidwal na negosyante para sa pagsubaybay sa pananalapi at AML/CFT ay humahantong sa katotohanan na kapag ang inspektor ay nag-interbyu sa manager at ang responsableng empleyado, hindi masasagot ng huli ang mga tanong nang tama tungkol sa pamamaraan para sa pagsasagawa ng mga tungkulin.
Halimbawa, tungkol sa pamamaraan para sa pagbibigay ng impormasyon sa Rosfinmonitoring, ang dalas ng pagbibigay ng impormasyon at mga sumusuportang dokumento;
  • probisyon ng mga panuntunan sa panloob na kontrol para sa mga layunin ng AML/CFT sa isang bersyon na hindi napapanahon sa petsa ng probisyon.

Inilarawan lang namin ang ilang mga error. Kung hindi ka 100% sigurado na ikaw ay tama at ganap na sumusunod sa mga kinakailangan ng batas, makipag-ugnayan muna sa isang propesyonal.

Ang aming mga espesyalista ay nakabuo ng isang pakete ng mga dokumento para sa mga non-credit financial organizations alinsunod sa mga kinakailangan ng Bank of Russia Directive No. 3471-U na may petsang Disyembre 5, 2014 "Sa mga kinakailangan para sa pagsasanay at edukasyon ng mga tauhan sa non-credit financial mga organisasyon":

  1. Programa para sa pagsasanay at edukasyon ng mga empleyado sa larangan ng AML/CFT/CFT.
  2. AML/CFT/CFT na programa sa pagsasanay para sa mga empleyado na magsagawa ng panimulang (pangunahing) pagsasanay.
  3. Sertipiko ng pagkumpleto ng pagsasanay sa AML/CFT/CFT ng empleyado.
  4. Sheet ng pagpapatunay.
  5. Mga pagsubok upang subukan ang kaalaman ng mga empleyado sa AML/CFT/CFT (25 piraso).
  6. Mga sagot sa pagsusulit (25 piraso).
  7. Taunang plano para sa pagsubok ng kaalaman sa AML/CFT/CFT ng mga empleyado.
  8. Taunang plano para sa pagpapatupad ng AML/CFT/CFT na programa sa pagsasanay para sa mga empleyado.
  9. Kautusang nag-aapruba sa listahan ng mga empleyado na dapat sumailalim sa mandatoryong pagsasanay sa AML/CFT/CFT.

Sample AML/CFT/CFT training program para sa mga empleyado ng isang non-credit financial institution, na pinagsama-sama ng aming mga espesyalista

Para sa karagdagang bayad, inihahanda ng aming mga espesyalista ang lahat ng mga dokumento sa itaas, na isinasaalang-alang ang istruktura ng organisasyon ng isang non-credit financial organization at ang uri ng aktibidad nito (pawnshop, MCC, MFC, KPK, SKKK, insurance company, insurance broker, non -pondo ng pensiyon ng estado, kumpanya ng pamamahala, atbp.). Kapag nakatanggap ka ng mga dokumento sa pamamagitan ng email, ang kailangan mo lang gawin ay i-print ang mga ito, lagdaan at tatakan ang mga ito. Mga detalye tungkol sa serbisyo sa pamamagitan ng email info@site/

Programa sa pagsasanay at edukasyon para sa mga empleyado ng isang organisasyong pinansyal sa larangan ng AML/CFT/PWF

Sa isang organisasyong pampinansyal, depende sa likas at katangian ng mga aktibidad nito, ang kalikasan at katangian ng mga aktibidad ng mga kliyente nito, ang mga hakbang ay dapat gawin na naglalayong ihanda at pagsasanay ang mga empleyado nito sa AML/CFT. Kaya, una sa lahat, ang isang organisasyong pinansyal ay dapat bumuo ng isang programa para sa pagsasanay at edukasyon ng mga empleyado sa larangan ng AML/CFT at ang listahan ng mga empleyado na dapat sumailalim sa pagsasanay sa AML/CFT ay dapat na aprubahan ng pinuno ng organisasyong pinansyal. Kasabay nito, ang programa sa pagsasanay ng AML/CFT para sa mga empleyado ng NFO ay kinakailangang naglalaman ng:

  • pag-aaral ng mga gawaing pambatasan ng Russian Federation, mga regulasyon ng Bank of Russia at iba pang mga regulasyong legal na aksyon ng Russian Federation sa larangan ng AML/CFT;
  • pag-aaral ng mga patakaran at programa para sa pagpapatupad ng panloob na kontrol sa isang samahan sa pananalapi kapag ang isang empleyado ay gumaganap ng mga opisyal na tungkulin, pati na rin ang mga hakbang sa pananagutan na maaaring mailapat sa isang empleyado ng isang samahan sa pananalapi para sa kabiguang sumunod sa mga pambatasan na gawa ng Russian Federation, mga regulasyon ng Bank of Russia, at iba pang mga regulasyong ligal na aksyon ng Russian Federation sa larangan ng AML /TF at mga panloob na dokumento ng isang organisasyong pinansyal na pinagtibay para sa layunin ng pag-aayos at pagpapatupad ng panloob na kontrol;
  • pag-aaral ng mga tipolohiya, mga pattern ng katangian at pamamaraan ng paglalaba ng mga nalikom na kriminal at pagpopondo ng terorismo, pati na rin ang mga pamantayan para sa pagtukoy at mga palatandaan ng hindi pangkaraniwang mga transaksyon;
  • pagsubok sa kaalaman ng mga empleyado ng isang organisasyong pinansyal sa AML/CFT.

Ang programa ng pagsasanay sa AML/CFT ay dapat na repasuhin sa pana-panahon (kahit isang beses sa isang taon) ng responsableng opisyal. Iyon ay, halimbawa, ang isang espesyal na opisyal ay obligado na taun-taon na i-update ang mga pagsubok upang masubukan ang kaalaman ng mga empleyado ng isang samahan sa pananalapi, upang i-update ang materyal na pang-edukasyon at pamamaraan na nilayon para sa pagsasagawa ng pagsasanay sa induction kasama ang mga empleyado kapag kinuha sila.

Ang isang paunang pagsubok ng kaalaman sa AML/CFT ng mga empleyado ng isang organisasyong pinansyal ay isinasagawa pagkatapos ng isang buwan mula sa petsa ng panimulang (pangunahing) briefing. Ang form at pamamaraan para sa pagsubok ng kaalaman sa AML/CFT ng mga empleyado ay independiyenteng tinutukoy ng organisasyong pinansyal. Halimbawa, ito ay maaaring pagsubok sa mga empleyado.

Bilang karagdagan sa pagsasaalang-alang sa mga katotohanan ng pagsubok sa kaalaman ng mga empleyado, kinakailangan ding subaybayan ang pagsasanay ng mga empleyado sa tatlong anyo. Ang pamamaraan para sa pagpapanatili ng naturang mga rekord ay itinatag ng pinuno ng samahan sa pananalapi. Ang katotohanan na ang isang panimulang (pangunahin) at naka-target (hindi naka-iskedyul) na briefing ay isinagawa kasama ang isang empleyado ay dapat kumpirmahin sa pamamagitan ng kanyang sulat-kamay na pirma sa isang dokumento, ang anyo at nilalaman nito ay independiyenteng tinutukoy ng organisasyong pinansyal. Mga dokumento (o mga kopya nito ) na nagsasaad na ang empleyado ay nakatapos ng pagsasanay sa AML/CFT, ay inilalagay sa personal na file ng empleyado para sa buong tagal ng kanyang trabaho sa institusyong pinansyal. Pinapayagan na iimbak ang mga dokumentong ito sa electronic form. Paalalahanan ka namin na ang pagsasanay sa mga organisasyong pinansyal ay isinasagawa sa tatlong anyo:

  1. panimulang (pangunahing) briefing;
  2. naka-target (hindi nakaiskedyul) na pagtatagubilin;
  3. advanced na pagsasanay (naka-iskedyul na pagtuturo).

Panimulang pagsasanay para sa mga empleyado ng isang non-credit na institusyong pinansyal

Ang panimulang (pangunahing) pagsasanay ay isinasagawa upang maging pamilyar ang mga empleyado sa mga pambatasan na gawa ng Russian Federation, mga regulasyon ng Bank of Russia, legal na regulasyon at iba pang mga aksyon ng Russian Federation sa larangan ng AML/CFT, pati na rin ang panloob. mga dokumento sa AML/CFT ng isang organisasyong pinansyal. Pangunahing kasama sa mga panloob na dokumento sa AML/CFT ang mga panuntunan sa panloob na kontrol, o ang mga ito ay panandaliang tinatawag na ICR para sa AML/CFT.

Ang panimulang (pangunahing) briefing ay isinasagawa nang isang beses ng responsableng empleyado sa loob ng isang buwan mula sa petsa ng pagtanggap ng empleyado, pati na rin mula sa petsa ng paglipat sa iba pang mga posisyon.

Naka-target na pagsasanay para sa mga empleyado ng isang non-credit financial institution

Ang mga empleyado ng isang organisasyon sa pananalapi ay sumasailalim sa naka-target (hindi naka-iskedyul) na pagsasanay upang makakuha ng kaalaman na kinakailangan para sa kanila upang sumunod sa mga batas na pambatasan ng Russian Federation, mga regulasyon ng Bank of Russia, mga regulasyon at iba pang mga aksyon ng Russian Federation sa larangan ng AML/CFT, pati na rin ang pagbuo at pagpapabuti ng internal control system ng non-credit financial organizations, mga programa para sa pagpapatupad nito at mga panloob na dokumento ng non-credit financial organization na pinagtibay para sa mga layunin ng AML/CFT. Ang pagsasanay sa anyo ng naka-target (hindi naka-iskedyul) na pagtuturo ay dapat makumpleto sa pamamagitan ng:

  • isang taong nagpaplanong gamitin ang mga tungkulin ng isang responsableng opisyal bago ang pagsisimula ng naturang mga tungkulin;
  • ang pinuno ng isang organisasyong pinansyal at ang pinuno ng isang sangay ng isang organisasyong pinansyal, bago ang appointment sa naaangkop na posisyon;
  • isang indibidwal na negosyante na isang insurance broker, bago simulan ang mga aktibidad upang magbigay ng mga serbisyo ng insurance brokerage;
  • mga empleyado ng yunit ng istruktura ng AML/CFT, mga empleyado ng serbisyo ng panloob na kontrol ng isang organisasyong pinansyal (kabilang ang isang sangay) at mga empleyado mula sa mga karagdagang listahan na itinatag ng Bank of Russia, sa loob ng isang taon mula sa petsa ng appointment sa mga nauugnay na posisyon o pagtatalaga ng mga kaugnay na responsibilidad sa trabaho sa kanila.

Ang naka-target (hindi naka-iskedyul) na briefing ng mga empleyado ng organisasyong pinansyal na tinukoy sa Direktiba na ito ay isinasagawa ng responsableng empleyado sa apat na kaso:

  1. kapag ang mga umiiral na batas na pambatasan ng Russian Federation, mga regulasyon ng Bank of Russia, mga regulasyon at iba pang mga aksyon ng Russian Federation sa larangan ng AML/CFT ay binago at ang mga bago ay naipatupad, sa mga tuntunin ng mga isyu na may kaugnayan sa mga nauugnay na lugar ng aktibidad ng mga organisasyong pampinansyal, hindi lalampas sa tatlong araw ng trabaho mula sa petsa ng pagpasok sa bisa ng mga nauugnay na aksyon;
  2. kapag ang isang organisasyong pampinansyal ay nag-apruba ng bago o mga pagbabago sa umiiral na mga panuntunan sa panloob na kontrol para sa mga layunin at programa ng AML/CFT para sa pagpapatupad nito, hindi lalampas sa sampung araw ng trabaho mula sa petsa ng pag-apruba o pagbabago ng mga dokumentong ito. Kasabay nito, para sa mga taong sumasailalim sa pagsasanay alinsunod sa mga kinakailangan ng Direktiba na ito at wala sa lugar ng trabaho dahil sa bakasyon, paglalakbay sa negosyo o pansamantalang kapansanan, ang panahon ay magsisimulang kalkulahin mula sa araw ng trabaho kasunod ng araw ng ang pagtatapos ng bakasyon, paglalakbay sa negosyo o panahon ng pansamantalang kapansanan.
  3. kapag ang isang empleyado ay inilipat sa isa pang permanenteng trabaho (pansamantalang trabaho) sa loob ng isang samahan sa pananalapi, na kinasasangkutan ng pagganap ng mga pag-andar na naiiba sa mga ginawa niya bago ang naturang paglipat, sa kaso kung saan, upang matiyak ang pagsunod sa batas ng Russian Federation sa larangan ng AML/CFT kapag ang empleyado ay nagsasagawa ng mga bagong tungkulin, kinakailangang magsagawa ng naka-target (hindi nakaiskedyul) na pagtatagubilin - hindi lalampas sa sampung araw ng trabaho mula sa petsa ng paglitaw ng nauugnay na insidente;
  4. kapag ipinagkatiwala sa isang empleyado ng isang organisasyong pampinansyal ang gawaing isinagawa ng mga empleyado ng isang organisasyong pampinansyal na tinukoy sa mga karagdagang listahan ng Bangko Sentral, at hindi itinakda ng isang kontrata sa pagtatrabaho na natapos sa kanya, kapag ang pagganap ng naturang gawain ay hindi nangangailangan ng pagbabago sa ang mga tuntunin ng naturang kasunduan - hindi lalampas sa sampung araw ng trabaho mula sa petsa ng paglitaw ng kaukulang kaso.

Advanced na pagsasanay para sa mga empleyado ng isang non-credit financial organization

Ang advanced na pagsasanay (naka-iskedyul na pagtuturo) ay isinasagawa sa anyo ng pakikilahok sa mga seminar at iba pang mga kaganapan sa pagsasanay.

Ang mga responsableng empleyado ng mga organisasyong pinansyal ay sumasailalim sa advanced na pagsasanay (naka-iskedyul na pagtuturo) nang hindi bababa sa isang beses sa isang taon ng kalendaryo.

Ang mga empleyado ng mga organisasyon ng seguro at mga kalahok sa merkado ng mga propesyonal na seguridad na kasama sa listahan ay sumasailalim sa advanced na pagsasanay (naka-iskedyul na pagtuturo) nang hindi bababa sa isang beses sa isang taon ng kalendaryo.

Ang ibang mga empleyado ng mga organisasyong pampinansyal na kasama sa Listahan ay sumasailalim sa advanced na pagsasanay (routine na pagsasanay) nang hindi bababa sa isang beses bawat dalawang taon sa kalendaryo.

Pangunahing (pangkalahatang) listahan ng mga empleyado ng isang organisasyong pinansyal na dapat sumailalim sa pagsasanay sa AML/CFT

Sa Directive No. 3471-U na may petsang Disyembre 5, 2014 "Sa mga kinakailangan para sa pagsasanay at edukasyon ng mga tauhan sa mga non-credit na institusyong pinansyal," ang Bank of Russia ay nagtatag ng pangkalahatan at karagdagang mga listahan ng mga empleyado ng NFO na kinakailangan upang sumailalim sa pagsasanay sa AML/CFT. Kaya, ang mga sumusunod na empleyado ay kasama sa pangunahing listahan, ayon sa pagkakabanggit, kung mayroong kaukulang mga posisyon sa kawani:

  1. pinuno ng isang samahan sa pananalapi;
  2. pinuno ng isang sangay ng isang samahan sa pananalapi;
  3. deputy head ng isang financial organization (branch), na nangangasiwa, alinsunod sa isang nakasulat na pamamahagi ng mga responsibilidad, mga isyu sa pag-aayos at pagpapatupad ng panloob na kontrol para sa mga layunin ng AML/CFT;
  4. punong accountant (accountant) ng isang pinansyal na organisasyon (sangay) o isang empleyado na gumaganap ng mga function ng accounting;
  5. isang espesyal na opisyal na responsable para sa pagpapatupad ng mga panuntunan sa panloob na kontrol para sa mga layunin ng AML/CFT sa isang organisasyong pinansyal;
  6. mga empleyado ng yunit ng istruktura ng AML/CFT, kung ang naturang yunit ng istruktura ay nabuo sa ilalim ng pamumuno ng isang responsableng empleyado;
  7. controller;
  8. mga empleyado ng serbisyo ng panloob na kontrol ng isang samahan sa pananalapi (sangay);
  9. pinuno ng legal na departamento ng isang samahan sa pananalapi (sangay) o abogado;
  10. pinuno ng serbisyo sa seguridad ng isang samahan sa pananalapi (sangay);
  11. iba pang mga empleyado ng samahan sa pananalapi (sangay) sa pagpapasya ng pinuno nito, na isinasaalang-alang ang mga katangian ng organisasyon (sangay) at ang mga aktibidad ng mga kliyente nito.

Mga karagdagang listahan ng mga empleyado ng isang organisasyong pinansyal na dapat sumailalim sa pagsasanay sa AML/CFT

Bilang karagdagan sa pangkalahatang listahan ng mga posisyon ng mga empleyado na dapat sumailalim sa pagsasanay sa AML/CFT, ang Bank of Russia sa Directive 3471-U ay nagtatag ng mga karagdagang listahan ng mga empleyado depende sa uri ng aktibidad ng organisasyong pinansyal.

1. Isang propesyonal na kalahok sa securities market,

  1. pinuno at representante na pinuno ng isang istrukturang yunit ng isang propesyonal na kalahok sa merkado ng securities (sangay), na nagsasagawa ng mga propesyonal na aktibidad sa merkado ng pananalapi;
  2. mga empleyado ng isang propesyonal na kalahok sa merkado ng seguridad (sangay), na, alinsunod sa kanilang mga responsibilidad sa trabaho, ay gumaganap ng hindi bababa sa isa sa mga sumusunod na tungkulin:
    • nagsasagawa ng mga transaksyon sa mga seguridad, kabilang ang sa ngalan ng isang propesyonal na kalahok sa merkado ng mga seguridad at sa gastos ng isang propesyonal na kalahok sa merkado ng mga seguridad, sa ngalan ng mga kliyente at sa gastos ng mga kliyente, sa ngalan ng isang propesyonal na kalahok sa mga mahalagang papel merkado at sa gastos ng mga kliyente;
    • pagpapanatili ng mga panloob na rekord ng mga transaksyon sa mga mahalagang papel;
    • pagsasagawa ng mga operasyon na may kaugnayan sa paglipat ng pagmamay-ari ng mga securities sa mga securities account ng mga kliyente;
    • pagsasagawa ng mga operasyon na may kaugnayan sa paglipat ng pagmamay-ari ng mga mahalagang papel sa mga personal na account ng mga rehistradong tao.

2. Pamamahala ng kumpanya Kasama sa karagdagang Listahan ang mga sumusunod na empleyado:

  1. pinuno at representante na pinuno ng isang istrukturang yunit ng isang kumpanya ng pamamahala (sangay) na nagpapatakbo sa merkado ng pananalapi;
  2. mga empleyado ng kumpanya ng pamamahala (sangay), na, alinsunod sa kanilang mga responsibilidad sa trabaho, ay gumaganap ng hindi bababa sa isa sa mga sumusunod na tungkulin:
    • pagsasagawa ng mga transaksyon at (o) mga operasyon na may mga pondo at (o) mga mahalagang papel sa interes ng nagtatag ng pamamahala;
    • pagpirma ng mga papalabas na dokumento ng kumpanya ng pamamahala (sangay) na may kaugnayan sa pagpapatupad ng mga operasyon na may kaugnayan sa pamamahala ng saklaw ng mortgage;
    • pagpirma ng mga papalabas na dokumento ng kumpanya ng pamamahala (sangay) na may kaugnayan sa pagpapatupad ng mga operasyon na may kaugnayan sa pamamahala ng mga reserbang pamumuhunan ng isang joint-stock investment fund, ari-arian na bumubuo ng mutual investment fund, mga pondo ng pension reserves ng isang non-state pension fund o ari-arian kung saan ang mga ipon ng pensiyon o ipon para sa probisyon ng pabahay ng mga tauhan ng militar ay namuhunan;
    • pagpirma ng papalabas na mga dokumento ng kumpanya ng pamamahala (sangay) na may kaugnayan sa pagpapatupad ng mga operasyon na may kaugnayan sa pamamahala ng mga mahalagang papel na pag-aari ng isang joint-stock investment fund, mga mahalagang papel bilang bahagi ng ari-arian na bumubuo ng mutual investment fund, o mga securities kung saan ang mga pondo ay mula sa ang mga reserbang pensiyon ng isang non-state pension fund ay inilalagay o namuhunan ng mga pondo para sa mga pagtitipid ng pensiyon o mga pagtitipid para sa probisyon ng pabahay para sa mga tauhan ng militar.

3. Organisasyon ng seguro Kasama sa karagdagang listahan ang mga sumusunod na empleyado:

  1. pinuno at representante na pinuno ng isang istrukturang yunit ng isang organisasyon ng seguro (sangay) na gumaganap ng mga tungkulin na may kaugnayan sa mga aktibidad ng seguro;
  2. mga empleyado ng panloob na serbisyo sa pag-audit ng organisasyon ng seguro (sangay);
  3. mga empleyado ng isang organisasyon ng seguro (sangay) na, alinsunod sa kanilang mga tungkulin sa trabaho, ay gumaganap ng hindi bababa sa isa sa mga sumusunod na tungkulin:
    • pagtatapos ng mga kontrata sa seguro;
    • paggawa ng mga transaksyon at (o) mga operasyon na may mga reserbang insurance at (o) sariling mga pondo (kapital).

4. NPF Kasama sa karagdagang listahan ang mga sumusunod na empleyado:

  1. pinuno at representante na pinuno ng isang istrukturang yunit ng isang non-state pension fund (sangay) na nagpapatakbo sa merkado ng pananalapi;
  2. Ang mga empleyado ng NPF (branch) na, alinsunod sa kanilang mga responsibilidad sa trabaho, ay gumaganap ng hindi bababa sa isa sa mga sumusunod na tungkulin:
    • paggawa ng mga transaksyon at (o) mga operasyon na may mga reserbang pensiyon at (o) mga pagtitipid ng pensiyon;
    • pagsasagawa ng mga transaksyon para sa pagbabayad at (o) paglilipat ng mga pondo sa ilalim ng probisyon ng pensiyon na hindi pang-estado, kabilang ang maagang probisyon ng pensiyon na hindi pang-estado, sapilitang seguro sa pensiyon.

5. CCP, kabilang ang SCC, at mga organisasyong microfinance (MCC at IFC) Kasama sa karagdagang listahan ang mga empleyadong gumaganap ng mga tungkulin ng pangangalap ng mga pondo mula sa mga indibidwal at legal na entity.

Ang isang karagdagang listahan ng mga empleyado ay hindi kasalukuyang itinatag lamang para sa mga pawnshop. Para sa iba pang mga organisasyong pinansyal, ang Bank of Russia ay nagtatag ng mga listahan para sa bawat uri ng aktibidad.