Алексей Хотин одоо хаана байна? Бидний амьдрал юу вэ? "Угра. Анна Еремина, Михаил Тегин

Хадгаламж эзэмшигчдэд 180 тэрбум рублийн өртэй байсан Югра банкны гол эзэн хувийн онгоцоор Оросыг орхин явсан?

Rucriminal.com сайтын мэдээлснээр Югра банк хадгаламж эзэмшигчдэдээ 180 тэрбум рублийн өртэй, дампуурсан саятан Алексей Хотин Оросыг яаран орхисон. Энэ явдал өнгөрсөн долоо хоногийн сүүлээр болсон. Хотин хувийн онгоцоор ниссэн бөгөөд түр зуурын эх орондоо буцаж ирэх бодолгүй байна (тэр амьдралынхаа ихэнх хугацааг Беларусьт өнгөрөөсөн). Хотинд зөвхөн өөрийн "халаасыг" асар их мөнгөөр ​​дүүргэхийн тулд Орос хэрэгтэй байсан.

Тиймээс ОХУ-ын Төв банкны тэргүүн Эльвира Набиуллинагийн хөрөнгө татах шинж тэмдэг бүхий банкны менежерүүд болон эздийн гадаадад зорчихыг хуулиар хязгаарлах шаардлагатай гэсэн бүх мэдэгдэл, шаардлага хэтэрхий оройтсон байна. Гэхдээ Rucriminal.com-ын үзэж байгаагаар Хотиныг Оросын бүх хөрөнгөө зарж, олсон орлогыг нь гадаад руу явуулахгүйн тулд өөр арга хэмжээ авахад оройтоогүй байна. Үүний тулд Сергей Подлисецкийн нэр дээр бүртгэлтэй худалдааны төвүүд, газрын тосны компаниуд гэх мэтийг яаралтай хураах шаардлагатай байна. Энэ бол Хотины туслах ажилтан бөгөөд саятан түүнийг хууль сахиулах байгууллагаас сонирхож байгаа тохиолдолд түүнд хөрөнгө бүртгүүлсэн байдаг.

Эльвира Набиуллина

Швейцарийн иргэн Алексей Хотин

Rucriminal.com сайтад аль хэдийн мэдээлснээр хуучин саятан, одоо дампуурсан Алексей Хотины эзэнт гүрэн сүйрчээ. Хадгаламжийн даатгалын агентлагийн (ХДГ) захиргааг түүнд харьяалагддаг Югра банкинд нэвтрүүлсэн. Зээлдүүлэгчидтэй төлбөр тооцоо хийхийг хориглож, удирдлага, үндсэн эзэмшигч Алексей Хотины бүрэн эрхийг цуцалсан. ОХУ-ын Банк банкны санхүүгийн байдалд судалгаа хийнэ гэж мэдэгдсэн ч банкнаас ихэнх хөрөнгийг эргүүлэн татсан нь Төв банкинд нэгэнт тодорхой болсон. Төв банкнаас хууль сахиулах байгууллагуудад холбогдох уриалга хүргүүлсэн байна. Хотин өмнөх ивээн тэтгэгчид рүүгээ гүйж очсон боловч тэд ичимхийлэн түүнээс холдов. Уграад амласан өндөр хүүгээр 180 тэрбум рублийн хөрөнгө оруулалт хийсэн жирийн иргэдийг хуурсан хүнтэй хэн ч орооцолдохыг хүсэхгүй. Дараа нь Алексей хайртай бөмбөгдөгч онгоцондоо үсэрч, Москваг яаран орхив. Тэрээр амьдралынхаа эцэс хүртэл гадаадад аз жаргалтай амьдарч чадна. Хотин олон арван сая доллар шилжүүлсэн оффшор компаниудын бүхэл бүтэн эзэнт гүрнийг байгуулжээ. Энэ эзэнт гүрний үйл ажиллагааг хариуцдаг хуулийн фирмийн Brazhnikov&Partners Ltd (Кипр) үүсгэн байгуулагч Петр Бражников болон түүний ажилтан Мария Клеридес нар юм. Rucriminal.com хууль сахиулах байгууллагуудад Орост даргад оффшор диваажин байгуулахад тусалж, Алексей мөнгөө хаана нуусныг мэдэхэд нь тусалсан Хотины харьяа Наталья Рахова, Владимир Константинов нарыг байцаахыг зөвлөж байна.

Алексей Хотин. Зураг: rucriminal.com

Энэ нь Rucriminal.com сайтын хувьд тийм ч том нууц биш юм. Хотин аль эрт Швейцарийг амьдрах газраа сонгосон байсан (түүний хувьд Орос бол зөвхөн "мөнгө олох" талбар байсан). Заримдаа тэр жилийн турш энэ улсад хоёр сар байсан. Хотин Угра компанийг эзэмшдэг Radamant Financial AG компани Швейцарийн Сарнен хотод бүртгэлтэй байжээ. Энэ улсад тэрээр үл хөдлөх хөрөнгө худалдаж авч, иргэншил хүссэн.

Хотин алга болсон ч Подлисецкий үлджээ

Түүгээр ч барахгүй уграгийн хөрөнгө оруулагчдаас эргүүлэн татсан мөнгөний хариуцлагыг Оросын төрийн сан бүхэлд нь хариуцна гэж Хотин найдаж байна. Тэр ч байтугай Оросын хөрөнгийг аварч чадна гэж найдаж байна. Үүнийг хийхийн тулд тэрээр менежер Сергей Подлисецкид болгоомжтойгоор бүртгүүлэв. Мөн тэрээр гадаадад дарга руу мөнгө илгээхийн тулд эдгээр хөрөнгийг яаралтай зардаг.

Ийнхүү Москвагийн алдарт "Горбушкин Двор" худалдааны цогцолбор, Хотын хуучин төв байр эзнээ сольсон - Сергей Подлисецкий үүнийг Фармстандарт холдингийн эзэн Виктор Харитонинд заржээ. Подлисецкий нь мөн "Рус Ойл" газрын тосны компанийн тэргүүн боловч Rucriminal.com сайтын мэдээлснээр тэрээр нэрлэсэн бөгөөд хамааралтай хүн юм. Ийм орчин үеийн "Зиц-Дарга Фукс". Хэдийгээр "Горбушка" -ын албан ёсны худалдагч нь Зиц дарга Подлисецкий байсан ч "Горбушкина Двор" -ын жинхэнэ эзэд нь аав, хүү Алексей, Юрий Хотин нар гэж тооцогддог. Энэхүү худалдааны цогцолбор нь 2011 онд Complex Investments компани Горбушкин Двор болон зэргэлдээх Филион худалдааны төвийг МТЗ Рубин компаниас худалдаж авснаар тэдний мэдэлд оржээ.

1990-ээд оны сүүлээр Беларусийн засгийн газрын хүмүүс аажмаар нүүж, Өвгөнөөс мөнгөө хэмнэж эхэлснээр Хотинчууд Москва руу нүүжээ. Үүнд Бүгд Найрамдах Улсын Ерөнхийлөгчийн хэрэг хариуцсан менежер асан Иван Титенков багтжээ. Мэдээжийн хэрэг Беларусийн албаны хүмүүс Оросын төрийн байгууллагуудтай сайн харилцаатай байсан нь Орост бизнесийг хөгжүүлэхэд тусалсан. Хотинчууд Беларусаас гаргаж авсан мөнгөөр ​​бизнесээ барьсан байх. Беларусь улсад томоохон эрүүгийн хэрэг үүсгэсэн Конто Холдинг компанийн эзэн Иван Титенковын нэг найз Лагвинецийг ерөнхий захирлаар томилсон нь Хотинуудын хөрөнгийг Беларусь улсаас олж авсаны нотолгоо юм. тэдний газрын тосны компани Дулисма. Үүний улмаас тэд хоёулаа Орос руу явж, Беларусийн мөнгөөр ​​гэмт хэргийн гарал үүсэлтэй хэд хэдэн компани байгуулжээ.

Хотинчууд болон Подлисецкий нар удаан хугацааны хамтын ажиллагаатай: 1997 онд Подлисецкий Хотинчуудын эзэмшдэг гоо сайхны үйлдвэрийн менежер болжээ. Тэрээр Москвагийн савангийн үйлдвэрийн ерөнхий захирлын албыг хашиж байсан бөгөөд түүнийг Хотинчууд дайралтын ажиллагааны үр дүнд олзолжээ. Бизнесийн хүрээнийхэн Сергей Подлисецкийг Беларусийн бизнесменүүдийн нийслэлийн "түрийвч" гэж ил тодоор үнэлдэг. Тэрээр өөрөө арилжааны үл хөдлөх хөрөнгөөс баяжсан гэж ярьдаг ч аав, хүү Хотин хоёр түүнд хөрөнгө худалдаж авахын тулд байнга мөнгө өгдөг байсныг сайн мэддэг. Тэд Подлисецкийг "Горбушка" худалдаж авахын тулд "зээл өгсөн" гэж тэр үед 400 сая долларын өртөгтэй байсан. Одоо ямар нэг шалтгааны улмаас Зиц захирал худалдааны төвийг зарсан бөгөөд энэ нь санхүүгийн асуудал, түрээсийн байртай холбоотой асуудал бараг хэзээ ч байгаагүй; хямралын үед ч худалдааны төв ямар ч хүчтэй цохилтгүйгээр ажиллаж байв. Зарим эх сурвалжийн мэдээлснээр гүйлгээний хэмжээ 500 сая доллар байж магадгүй юм.

Үнэн хэрэгтээ ноён Подлисецкий бол зүгээр л "өөрийн" хөрөнгийн нэрлэсэн эзэмшигч бөгөөд түүний бүх "бизнесийн үйл ажиллагаа" нь шууд бага зэрэг эзэмшдэг Хотинчуудын ашиг сонирхол, ажил хэрэгтэй шууд хамааралтай байдаг. Зальтай Беларусчууд бол хамгийн олон нийтийн бус бизнесменүүдийн нэг бөгөөд сэтгүүлчдийн камераас ч амжилттай нуугддаг. Rucriminal.com-д удаа дараа мэдэгдэж байсанчлан тэдний бизнес нь Москвагийн үйлдвэр, үйлдвэрүүдийг булаан авч, улмаар худалдаа, бизнесийн төв болгон хувиргахад үндэслэсэн байдаг. Эдгээр хөрөнгийг ихэвчлэн Сергей Подлисецкийн тэргүүлдэг "Куб", "Арт-визинг", "Центр-Т", "New life" групп болон бусад компаниуд удирддаг. Үүний нэгэн адил тэрээр "Рус Ойл" газрын тосны компанийн тэргүүн болсон бөгөөд түүнийг худалдаж авах мөнгийг ижил Хотинчууд өгсөн.

Одоо "амжилттай бизнесмен" Сергей Подлисецкий "өөрийн" хөрөнгөө яаралтай зарахаас өөр аргагүй болсон бөгөөд энэ нь үнэн хэрэгтээ түүнд хамаарахгүй, харин Хотин гэр бүлийнх юм. Зиц дарга Подлисецкий бол Югра банк задран унасны дараа Хотин гэр бүлийн бизнесийн эзэнт гүрнийг аврах зорилготой олон арван компани нэрээр нь бүртгэлтэй байдаг далд менежерүүдийн нэг юм. Энэ холболт нь банкны баримт бичиггүйгээр ч илт харагдаж байгаа бөгөөд үүнээс үзэхэд Подлисецкийн газрын тосны бүх компаниуд (Рус Ойл, Н.К. Дулисма, Эксиллон Энержи) Уграгаас зээл нэрийн дор татсан мөнгөөр ​​тэжээгддэг байсан. Одоо энэ "хуурамч" бизнесмэний хувь заяа Төв банк болон хууль сахиулах байгууллагуудын Уграгийн талаархи шийдвэрээс бүрэн хамаарна.

"Ведомости" , 19.07.17 , “Bank Ugra дампуурахаас өмнө 17 тэрбум рублийн алдагдал хүлээсэн”

Угра банкинд түр захиргааг томилохоос өмнөхөн түүний хөрөнгө 17.7 тэрбум рублиэр буурчээ. 6-р сарын мэдээгээр 32.4 тэрбум рубль болсон. Тус банкинд түр захиргаа долдугаар сарын 10-нд ирсэн.

Алдагдал нь банкны хөрөнгийн хэмжээ буурахад хүргэсэн гэж ACRA-ийн шинжээч Кирилл Лукашук тайлбарлав. Зургадугаар сард Угра 17 тэрбум рублийн алдагдал хүлээсэн тухай тайланд дурдсан байна. "Төв банкны хатуу зохицуулалтын улмаас банк нөөц бүрдүүлэх шаардлагатай хэвээр байсан нь алдагдалд хүргэсэн" гэж Лукашук онцолжээ.

Өнгөрсөн нэг жилийн хугацаанд Төв банк Угра руу хэдэн арван тэрбум рублийн нөөцийг нэмж бүрдүүлэх тухай 10 тушаал гаргасан гэж банкны хяналтын газрын захирал Анна Орленко мэдэгдэв. Банк "техникийн хувьд" зохицуулагчийн зааврыг дагаж мөрдсөн: энэ нь зарим зээлийн нэмэлт нөөцийг бий болгож, бусад зээлд чөлөөлсөн гэж тэр тайлбарлав. Зохицуулагч нь үүсмэл санхүүгийн хэрэглүүртэй хийсэн техникийн гүйлгээг илрүүлсэн бөгөөд энэ нь Уграгийн ашгийг тусгах боломжийг олгосон гэж Төв банкны дэд дарга Василий Поздышев нэмж хэлэв: "Энэ ашиг нь техникийн шинжтэй, өөрөөр хэлбэл эдгээр нь техникийн хувьд дарааллаар хийгдсэн гүйлгээ юм гэж үзэх үндэслэл бидэнд бий. балансын ашгийг харуулах." Үүний үндсэн дээр Төв банк банкны тайланг найдваргүй гэж дүгнэсэн.

Өнгөрсөн нэг жилийн хугацаанд Төв банк Угра руу хэдэн арван тэрбум рублийн нөөцийг нэмж бүрдүүлэх тухай 10 тушаал гаргасан гэж банкны хяналтын газрын захирал Анна Орленко мэдэгдэв.

Тавдугаар сарын хоёрдугаар хагаст Төв банк Угра хотод 40 тэрбум рублийн нөөц бүрдүүлэх тушаал гаргасан гэж Ведомости агентлагийн сурвалжлагчид мэдэгдэв. Тэдний хоёрынх нь хэлснээр, Төв банк тус ​​банкны нөөц бүрдүүлэх хугацааг долдугаар сарын дунд үе хүртэл сунгасан байна. Зургадугаар сард Угра нь төрийн бус арилжааны аж ахуйн нэгжүүдэд 29.8 тэрбум рублийн зээлийн нөөцийг бүрдүүлжээ. (энэ багцын элэгдэл 45.7%) гэж шинжээч РА-ийн ахлах арга зүйч Юрий Беликов тооцоолжээ. Түүний хэлснээр, Угра нь 2.8 тэрбум рублийн нэхэмжлэлийн эрхээ олж авсан хөрөнгө оруулалтаа бүрэн нөөцөлсөн бөгөөд өмнө нь нөөцөд хамрах хэмжээ хамгийн бага байсан.

Банк капиталыг дэмжихийн тулд яаралтай арга хэмжээ авахыг оролдсон байх гэж Беликов үзэж байна: Угра өөрийн тайландаа оршин суугч бус болон оршин суугчдын бусад хувьцааг 9 тэрбум рублиэр хэт үнэлжээ. Түүгээр ч барахгүй эдгээр үнэт цаас зургадугаар сар хүртэл балансад ч байгаагүй гэж тэр онцолж байна. "Зохицуулалтын дүрмийн сангийн шаардлагыг хангахад асуудалтай байгаа банкны тайланд ийм гажуудал гарч эхлэхэд энэ нь тайланг чимэглэх гэсэн оролдлого байж магадгүй" гэж Беликов үзэж байна.

Хувьцаа эзэмшигчид унасан хөрөнгийг өөр аргаар дэмжихийг оролдсон: тэд 24.6 тэрбум рублийн хоёрдогч зээлийн хадгаламжийг уучилсан. Банк үүнийг эзэмшигчдээс үнэ төлбөргүй санхүүжүүлсэн гэж тусгаж өгсөн гэж Беликов хэлэв. “Энэ бол хувьцаа эзэмшигчдийн банкийг дэмжих гэсэн сүүлийн оролдлого. Зохицуулагчийн зааж өгсөн нэмэлт тайлбарууд хэтэрхий том болсон тул дэмий хоосон" гэж тэр хэлэв.

Угра нь 7-р сарын 1-ний байдлаар хөрөнгийн хүрэлцээний стандартыг (бусдын адил) зөрчөөгүй, тэр ч байтугай өөрийн тайланд дурдсан байна. Стандартыг албан ёсоор зөрчөөгүй, гэхдээ энэ нь үнэт цаасны хөрөнгийн дахин үнэлгээг (үүнгүй бол банк N1.0 стандартыг зөрчсөн байх байсан) тусгах эдийн засгийн үндэслэл, бодит байдлын түвшингийн тухай асуудал юм. Түр захиргаанаас хараахан тогтоогдоогүй байгаа хөрөнгийн элэгдлийн тухай Беликов дүгнэв.

Зургадугаар сард Угра дахь иргэдийн хадгаламж 3 тэрбум рублиэр нэмэгдсэн нь зохицуулагч банкыг хувь хүмүүсээс мөнгө татахыг хязгаарласан байсан ч тайлангаас харагдаж байна. Төв банк Юграг хадгаламжийг хууран мэхэлсэн гэж сэжиглэж байгаа гэж Поздышев хэлэхдээ: "Банк өнгөрсөн оны дөрөвдүгээр сараас хойш хязгаарлалтад орсон. Гэсэн хэдий ч, ялангуяа сүүлийн үед нэлээд идэвхтэй сурталчилгаа гарч ирсэн ч энэ нь тэнцвэрт байдалд ямар ч байдлаар тусгаагүй" гэж Төв банкны дэд дарга хэлэв.

Алексей Нефедов

Уграгийн экс ерөнхийлөгч Алексей Нефедов дуудлагад хариу өгсөнгүй.

Хадгаламжийн өсөлт нь Төв банкны зааврыг шууд зөрчиж байгааг илтгэж магадгүй гэж Finexpertiza-ийн ерөнхий захирлын орлогч Наталья Борзова хэлэв. Банк тайландаа хадгаламжийн хэмжээ нэмэгдэж байгааг харуулж байгаа тул энэ нь балансаас гадуурх хадгаламж байхгүй байгааг илтгэж магадгүй гэж тэр үзэж байна.

"Угра" 32.2 тэрбум рублийн алдагдалтай 2016 оны аварга болжээ. Гол шалтгаан нь адилхан - нөөц.

Анна Еремина, Михаил Тегин

Хотин Алексей Юрьевич(1974 онд төрсөн) - Оросын бизнесмэн, банкир, Беларусь-Оросын бизнесмэний хүү, "" банкны хамтран эзэмшигч асан (лицензийг 2017 онд хүчингүй болгосон), "Угра" банкнаас мөнгө хулгайлсан гэмт хэрэгт холбогдсон. 7.5 тэрбум рубльтэй тэнцэх хэмжээний.

Алексей Хотин аавтайгаа хамт 90-ээд оны дундуур Беларусьт эмийн бизнес эрхэлж эхэлсэн бөгөөд дараа нь тэд Москва руу нүүжээ. 90-ээд оны сүүлээс хойш Хотинчууд Москва дахь үл хөдлөх хөрөнгө болон газрын тосны компаниудаар дамжуулан 2 тэрбум гаруй долларын хөрөнгөтэй болсон (Форбес 2016 онд Алексей Хотины хөрөнгийг 1 тэрбум доллар гэж үнэлжээ). Хэвлэлийн мэдээлснээр аав, хүү Хотин нар Москвад нийт 1.8 сая хавтгай дөрвөлжин метр талбай бүхий 30 гаруй жижиглэнгийн болон оффисын үл хөдлөх хөрөнгө эзэмшдэг бөгөөд 2013 онд "Оросын үл хөдлөх хөрөнгийн хаад" Forbes сэтгүүлд 6-р байр эзэлжээ. үнэлгээ. 2016 оны эцсийн байдлаар бид энэ чансааны 8-р байранд орж байсан. 2016 оны байдлаар Хотинчууд болон тэдний түншүүд Москвад 2 сая хавтгай дөрвөлжин метр үл хөдлөх хөрөнгө эзэмшиж байсан бөгөөд Forbes сэтгүүлийн мэдээлснээр хэдэн арван бизнесийн төвүүдийн түрээсийн орлого жилд 325 сая доллар байдаг. Энэхүү үл хөдлөх хөрөнгийн зарим хэсгийг ОХУ, Москвагийн эрх баригчид эсвэл нийслэлийн хууль сахиулах байгууллагуудын бүрэн дэмжлэгтэйгээр олж авсан гэж шинжээчид үзэж байна.

1996 оноос хойш цэргийн техник, химийн түүхий эд, өргөн хэрэглээний бараа, хоол хүнс зэрэг янз бүрийн чиглэлээр хэд хэдэн аж үйлдвэрийн аж ахуйн нэгжүүд Хотын удирдлаган дор үйл ажиллагаагаа явуулж ирсэн нь мэдэгдэж байна. Энэ ажлын хүрээнд 30 орчим ААН, 8 мянга гаруй ажлын байр бий болсон гэх мэдээлэл байна.

2001-2003 онд Хотин Москвагийн химийн цогцолборын байгууллагуудын холбооны дэд ерөнхийлөгчөөр ажиллаж байсан. 2011 онд Алексей Хотин Лондонгийн хөрөнгийн биржид бүртгэлтэй Оросын газрын тосны компанийн томоохон хувийг худалдаж авсан. Мөн тэрээр Kuwait Energy-д хувь эзэмшдэг. Алексей Хотин тус банкны талаас илүү хувийг (2016 оны Оросын банкуудын чансааны 30-р байр) Кипр-Швейцарийн Radamant Financial компаниар дамжуулан эзэмшдэг байжээ. Хотины бизнесийн талаар судалгаа хийсэн "Ведомости" сонинд Хотин гэр бүлийн бизнесийн амжилт нь тэдний хамгийн дээд түвшний олон тооны харилцаа холбоог бий болгодог гэж тэмдэглэжээ.

Хамгийн том гүйлгээ: 2011 оны зун Хотинчууд Москва дахь Горбушкин Двор, Филион худалдааны төвүүдийг Беларусийн бизнес эрхлэгч Александр Милявскийгээс 450 сая доллараар худалдаж авсан. Хотинчууд 2015 онд нэг байранд байрлах "Four Seasons Moscow" зочид буудал, "Fashion Season" худалдааны галлерейг 500 сая доллараар худалдаж авсан. Хамгийн сүүлийн хэлцлийг ВТБ банк санхүүжүүлсэн.

Оросын Холбооны Улс дахь Хотинуудын бүх бизнесийг Оросын хамгийн том банкууд болох Сбербанк, ВТБ-аас зээлсэн хөрөнгөөр ​​хийсэн. 2017 оны 7-р сарын 28-нд ОХУ-ын Банк "Банк Югра"-ийн лицензийг цуцалж, санхүүгийн байгууллагыг дампуурал зарлах өргөдлөө шүүхэд гаргажээ. Хадгаламж эзэмшигчдэд төлөх төлбөрийн хэмжээг 170 тэрбум рубль гэж тооцсон. Тус банкны гол эзэн Алексей Хотин Уграг Төв банкинд аврах төлөвлөгөөг санал болгосон боловч зохицуулагч үүнийг бодитой бус гэж үзжээ. 2017 оны эхний хагас жилийн үр дүнгээс харахад "Банк Угра" нь "Интерфакс-100" жагсаалтад хөрөнгийн хэмжээгээрээ 33-т, иргэдийн хөрөнгийн хэмжээгээр 12-т жагсчээ.

Алексей Хотины гэр бүлийн амьдрал нууц хэвээр байна. Олон тооны эх сурвалжийн мэдээлснээр, ноён Хотин бол Беларусийн Ерөнхийлөгчийн ОХУ-ын бизнесийн ашиг сонирхлын төлөөлөгч бөгөөд энэ шалтгааны улмаас Оросын хууль сахиулах байгууллагуудаас (Ерөнхий прокурорын газар, Дотоод хэргийн яам) урьд өмнө хэзээ ч байгаагүй ивээлд хамрагддаг. ОХУ, ОХУ-ын Мөрдөн байцаах хороо гэх мэт). 2019 оны дөрөвдүгээр сард Алексей Хотиныг Югра банкнаас 7.5 тэрбум рублийн мөнгө хулгайлсан хэргээр эрүүгийн хэрэг үүсгэн шүүгдэгчдийн нэгээр баривчилж, гэрийн хорионд оруулсан.

Мөрдөн байцаах хороо. Зурвасаас харахад түүнийг Уграгаас 7.5 тэрбум рубль хулгайлсан хэрэгт сэжиглэж байна. Урлагийн 4-р хэсэгт зааснаар хэрэг үүсгэсэн. Эрүүгийн хуулийн 160-р зүйл (захиалах, завших, хамгийн дээд шийтгэл - 10 жил хорих, 1 сая рублийн торгууль).

Хотын хот юугаараа алдартай вэ?

Беларусийн уугуул иргэд болох Алексей Хотин, эцэг Юрий нар 1990-ээд оноос хойш Москвад бизнес эрхэлдэг: тэд үйлдвэр, үйлдвэрүүдийг худалдан авч, бизнесийн төв болгон сэргээн босгож, түрээслэв. Зээлдүүлэгч банкны нэг топ менежер Форбс "Хотинчууд ойлгомжтой газрыг сонгосон: тэд олон тооны барилга байгууламж бүхий томоохон аж ахуйн нэгжүүдийг авч, бүхэл бүтэн бизнесийн паркуудыг бий болгосон." Үүний зэрэгцээ Хотинчууд Оросын хамгийн хаалттай бизнесменүүдийн нэг хэвээр байв. 2016 онд "Ведомости"-ийн ярилцагчдын хэлснээр тэдний компаниудад нууцлалын ижил уур амьсгал ноёлж байна. Хотинчууд ихэвчлэн хууль сахиулагчид байсан, оффис нь бункер шиг, хүмүүс хөршөө юу хийж байгааг мэддэггүй гэж бизнесменүүдийн түншүүдийн нэг сонинд ярьжээ. Сүүлийн хэдэн жилд бүх хөрөнгийг залуу Хотин удирдаж байсан бөгөөд түүний аав тэтгэвэрт гарсан гэж эх сурвалжууд Forbes, Vedomosti сэтгүүлд мэдээлжээ.

Forbes-ийн ярилцагчид Хотины бизнесийн амжилтыг нөлөө бүхий хүмүүстэй харилцаа тогтоох чадвартай холбон тайлбарлав. Тодруулбал, Хотинтой нэг зах зээл дээр ажилладаг Форбесын жагсаалтын гишүүн бизнесмэний ард Төрийн Думын экс дарга Борис Грызлов байгаа гэж мэдэгджээ. Грызлов өөрөө банкирууд руу залгаж Хотын компаниудад зээл олгохыг ятгадаг байсан гэж Хотины танилууд ярьж байсан. Грызлов энэ талаар тайлбар өгөхөөс татгалзав. Хотин нь мөн ОХУ-ын ФСБ-ын үйл ажиллагааг дэмжих албаны дарга Михаил Шекиний охин, дизайнер Анастасия Задоринагийн ивээн тэтгэгчдийн нэг юм. Түүний “ZA Sport” компани Пёнчаны тоглолтод зориулсан Оросын багийн өмсгөл, “хориг шийтгэл үү? Искандерууд минь, намайг битгий инээлгэээрэй”, “Топол хоригоос айдаггүй” гэх мэт.

Грызлов тэдний өмнөөс асуудлыг шийддэг, ер нь юунаас ч айдаггүй, өөртөө маш итгэлтэй хүн шиг аашилдаг байсныг Юрий Хотин хэзээ ч нуугаагүй гэж бизнес эрхэлж байсан өндөр албан тушаалтан асан Ведомости сонинд ярьжээ. Хотинчууд "Зуун рубльгүй, харин зуун найзтай" гэдэг нь зүйр цэцэн үг биш, харин бизнес төлөвлөгөөний мөр гэдгийг нотолсон гэж тэдний зээлдүүлэгчдийн нэг тэмдэглэв. "Энэ бол хүмүүс аюулгүй байдлын хүчнийхэнтэй анхдагч хөрөнгө болгон холбогдож, тэдний давуу талыг чадварлаг ашигласан Оросын жинхэнэ амжилтын түүх гэж бид хэлж чадна" гэж тэр хэлэв.

Үл хөдлөх хөрөнгөөс гадна Хотинчууд газрын тосны хөрөнгөтэй байсан - Эксиллон Энержи, Дулисма, мөн Югра банк дахь хувьцаа. 2017 оны 7-р сарын байдлаар угра нь активын хэмжээгээр Оросын банкуудын дунд 30-р байранд орсон.

"Угра"-ын уналт

2017 оны 7-р сард Төв банк Угра хотод түр захиргааг нэвтрүүлсэн. Үүнийг нэвтрүүлэх нөхцөл байдал нь Оросын банкны системийн хувьд урьд өмнө тохиолдож байгаагүй нөхцөл байдал байсан - Ерөнхий прокурорын газар ОХУ-ын Банкны түр захиргаа, зээлдүүлэгчдийн нэхэмжлэлийг хангахад түдгэлзсэн тушаалыг эсэргүүцэж, зохицуулагчийн шийдвэрийг үндэслэлгүй, төсөвт хортой гэж мэдэгдэв ( Энэ эсэргүүцэл ямар ч үр дагаваргүй). Түр захиргааг нэвтрүүлсний дараахан буюу 2017 оны 7-р сарын сүүлчээр Уграгийн лицензийг цуцалсан. Энэ нь Оросын банкуудын түүхэн дэх хамгийн том даатгалын тохиолдол болжээ. Хадгаламж эзэмшигчдэд олгосон төлбөрийн хэмжээ 170 тэрбум рубль байв.

2017 оны 7-р сард Төв банк Уграгийн зээлийн багцын 90 хувь нь банкны эздийн төсөлтэй холбоотой бизнес эрхэлдэг гэсэн дүгнэлтэд хүрчээ. РБК 2018 оны 10-р сард бичсэнчлэн олон арван зээлдүүлэгч компаниудын эсрэг дампуурлын ажиллагаа эхэлсэн эсвэл эхлэх гэж байна (нийтдээ эдгээр компаниуд Уграгаас 270 тэрбум рублийн зээл авсан).

Угра банкны хэрэг бол "голчлон төслөө санхүүжүүлэхийн тулд "халаасны" банк үүсгэсэн эздийн хариуцлагагүй үйлдлээс шалтгаалсан олон удаагийн тойм дахь туйлын тааламжгүй хэргийн нэг юм. Угра нь хязгаарлагдмал зохицуулагчийг туйлын түрэмгий байдлаар тойрч, хадгаламж эзэмшигчдээс мөнгө татаж, зээлийн багц чанар муутай, барьцаа хөрөнгийн ихэнх нь хэт үнэлэгдсэн шинж тэмдэгтэй гарсан" гэж Төв банкны тэргүүн Эльвира Набиуллина 2017 оны 9-р сард мэдэгдэв. Тус банкны хуучин хувьцаа эзэмшигчид Төв банкны үйл ажиллагаа, банк дампуурсантай холбогдуулан удаа дараа эсэргүүцэх оролдлого хийсэн ч тусыг эс олжээ.

Ийм хатуу хугацаа нь шинэ зүйл биш гэж Банкны нягтлан бодогчдын клубын ерөнхийлөгч Кирилл Парфенов хэлэхдээ: "Нэг банк 12-р сарын 31-нд сарын эцэс гэхэд нэмэлт нөөц бүрдүүлэх тушаал авсан." Түүний хэлснээр, мөн тайлангаа "дуусгасны дараа яаралтай" өгдөг заншилтай байдаг: "Магадгүй энэ нь хэрэв та хурдан хуримтлуулж, өөр юу ч хийхийг зөвшөөрөхгүй бол банк үүнийг хийх болно гэдэгт бүрэн итгэлтэй байгаатай холбоотой байж магадгүй юм. бүтэлгүйтэхгүй. Шийдвэр гарчихсан байх магадлалтай, тайлагнах замаар л дэмжих хэрэгтэй” гэв.

Ойролцоогоор ийм зүйл болсон: 7-р сарын 7-нд Төв Банкны Хяналтын Хорооны (CBN) хурал болж, түүний үр дүнд 7-р сарын 10-аас эхлэн Угра руу ДХГ-ын бие даасан түр захиргааг нэвтрүүлэх тушаал гарчээ.

Шиляевын хэлснээр банк бүх зүйлийг цаг тухайд нь хийсэн - 15.05 цагт Төв банкинд нөөцийн тайланг илгээж, цаасан хувилбараар шуудангаар илгээсэн бөгөөд Угра тайлангийн маягтыг 7-р сарын 7-ны 17.00 цагаас өмнө ирүүлнэ гэж мэдэгджээ. Бид тайлангаа илгээхийн өмнө Төв банкны ажилтнуудаас бүрдсэн ажлын хэсэгт банкинд шалгалт хийсэн. Захидалдаа бид шаардлагатай маягтуудыг тайлант өдрөөс хойшхи ажлын хоёр дахь өдөр бүхэл бүтэн банкны (өөр өөр цагийн бүсэд салбартай) мэдээлэлд үндэслэн эмхэтгэсэн болохыг тайлбарлав. Тиймээс 15.00 цагаас долдугаар сарын 7-ны өдрийн тайланг гаргах боломжгүй, 17.00 цагаас өмнө буюу 16.45 цагийн орчимд хийсэн тайланг бид цаасан хувилбар дээр банкны куратороос ирүүлсэн байна. Тэр өдөр цахим тайланг Төв банкинд илгээсэн гэж тэр нэмж хэлэв.

Эльвира Набиуллина Оросын банкны дарга

Одоо зээл олгохгүй байх магадлалтай эзэмшигчдийн төслийг санхүүжүүлэхийн тулд хүн амын хадгаламжийг ийм түрэмгий татан оролцуулж байгааг бид аль хэдийн харж байна.<...>Энэ бизнесийн загварыг эмчлэх арга байхгүй.

Гэвч баасан гаригт зохицуулагч богино өдөртэй байдаг - 16.45-аас өмнөхөн - Угра тушаалыг биелүүлэх цаг байсангүй гэж Төв банкны төлөөлөгчид шүүхэд шаардав. Гэвч энэ богино хугацаанд Төв банк маш их зүйлийг удирдаж, шүүх хуралдаанд хэлсэн: Захиалгын үр дүнд үндэслэн Уграгийн санхүүгийн байдлыг CBN дээр хэлэлцэж, гамшгаас урьдчилан сэргийлэх төлөвлөгөө бэлтгэх хүсэлтийг ДХГ-т илгээнэ үү. банкны дампуурал, агентлагийн бичгээр зөвшөөрлийг авч, CBN төлөвлөгөөний өөр хурлаар батлах.

"Төв банк тэр үед банкны тайланг хараад заавал нөөцийн шаардлага хангасан, стандарт зөрчөөгүй гэж үзсэн юм уу?!" – Уграгийн өмгөөлөгч шүүх хурал дээр хэд хэдэн удаа асуусан. Төв банкны төлөөлөгч хариулсангүй - тэр зөвхөн түр захиргааг нэвтрүүлэхэд энэ нь хамаагүй гэж шаардав (Москвагийн Арбитрын шүүх энэ байр суурийг дэмжсэн).

Шаардлагагүй маргаан байхгүй

Төв банк Угра хотод түр захиргааг нэвтрүүлсэн нь хөрөнгийг эргүүлэн татах, найдваргүй тайлагналын шинж тэмдэг илэрсэн, мөн түүний зааврыг "техникийн" биелүүлсэнтэй холбон тайлбарлав: банк зарим зээлийн нөөцийг бүрдүүлж, дараа нь бусад зээлд татан буулгажээ. . Уграгийн хувьд маш ашигтай байсан дериватив хэрэглүүртэй хийсэн гүйлгээ нь ч гэсэн сэжиг төрүүлэв.

Питер Авен ТУЗ-ийн гишүүн, Альфа банкны хамтран эзэмшигч

Откритие болон Бинбанк нь олон тооны зээлдэгчидтэй ажилладаг, банк хоорондын томоохон харилцаатай байсан зах зээлийн бүрэн банкууд байсан бол Угра нь үндсэн хувьцаа эзэмшигчид зээлсэн.

Шиляевын хэлснээр Төв банкны ажилтнууд тавдугаар сард шалгалт хийхээр ирсэн бөгөөд эцсээ хүртэл гараагүй байна. Үүнийг Төв банкны төлөөлөгч шүүх хурал дээр баталжээ. "30 орчим хүнтэй буух хэсэг банкинд байнга байсан" бөгөөд "Югра" тушаалыг хэрхэн биелүүлж байгааг онлайнаар харж болно гэж Шиляев тэмдэглэв.

"Бид Төв банктай хэзээ ч маргаж байгаагүй, бид бүх заавар, зөвлөмжийг дагаж мөрдөж, зохицуулагчийн бүх зохицуулалтын баримт бичиг, хууль тогтоомжийг чанд дагаж мөрдсөн" гэж тэр баталж байна. Энэ төрлийн даруу байдал нь ердийн зүйл биш юм. Зохицуулагч болон банк хооронд ноцтой, олон тэрбум долларын захиалгыг хүлээж авахдаа "хуримтлуулах шаардлагатай нөөцийн талаар хамгийн түрүүнд захидал харилцаа, хэлэлцүүлэг үргэлж байдаг" гэж Safmar Financial Investments компанийн ТУЗ-ийн дарга Олег Вюгин хэлэв. , Төв банкны тэргүүн дэд дарга, МДМ банкны ТУЗ-ийн дарга асан. : “Барьцаа хөрөнгийн үнэлгээг [бие даасан үнэлгээчээр], [зээлдэгчийн] бизнесийн санхүүгийн үзүүлэлт, эсвэл нэмэлт зүйлийг санал болгож байна. зээлийн барьцаа хэлбэрээр]. Энэ бол Төвбанкны зүгээс өөрсдийн боловсруулсан тоо баримтыг хэлэлцэх нь бүрэн хүлээн зөвшөөрөгдсөн практик юм. Одоо ямар байгааг би мэдэхгүй, гэхдээ нэг удаа Төвбанк сонсож, заримдаа бүр өөр тоон дээр тохиролцдог байсан, тийм ч харгис биш."

Өөр төлөвлөгөө байгаагүй

2016 оны 7-р сард Төв банкинд хийсэн иж бүрэн шалгалтын дараа тус банк 76 тэрбум рублийн нөөц тогтоогдоогүй гэсэн мэдэгдлийг хүлээн авсан. Гол гомдол нь зээлийн эрсдэл, барьцаа хөрөнгийн үнийг буруу үнэлсэн явдал юм гэж Шиляев хэлэхдээ: "Югра аргачлал"<...>Энэ нь үнэндээ Төв банкнаас батлагдсан, учир нь [өмнө] ямар ч гомдол гаргаагүй. Мөн эхний 20-иод багтсан хараат бус үнэлгээчдийн тайланд үндэслэн банк барьцаалсан эд хөрөнгийг тооцсон” гэв.

Зээлдэгчдийн барьцааг хүлээн зөвшөөрөх, нөөцийг үнэлэх нь банкуудыг шалгахад хамгийн хэцүү сэдэв юм; стандарт практик байдаггүй, үргэлж субъектив үзэл бодол байдаг; ямар ч аргачлал бүх нөхцөл байдлыг хамардаггүй гэж стратегийн дарга Павел Алексеев хэлэв. OTP банкны төлөвлөлт хяналтын газар: “Банк, Төв банкны мэргэжилтний мэргэжлийн дүгнэлт чухал үүрэг гүйцэтгэдэг. Төв банк нь хангалттай хүмүүсийг ажиллуулдаг боловч нөөцийг нэмэгдүүлэхэд онцгой анхаарал хандуулдаг. Гэсэн хэдий ч тийм ч цуст биш."

Энэхүү шалгалтын дараа Төв банк, Шиляевын хэлснээр, тушаал гаргаагүй, Угра уг актыг эсэргүүцэж, хариуд нь банкинд "санхүүгийн тогтвортой байдлыг сайжруулах төлөвлөгөө бэлтгэхийг амаар санал болгов" - зохицуулагчийн тайлбарыг арилгах. 8-р сард нийт 76 тэрбум рублийн нөөцийг нэмж хуримтлуулах хуваарь бүхий төлөвлөгөө боловсруулсан. Эхний зургаан сард нэмэлт барьцааны бүртгэл, банкны нэмэлт капиталжуулалт, дараагийн зургаан сард зээлдэгчдийн барьцаанд тавьж буй үл хөдлөх хөрөнгийн бүртгэлд хамрагдах талаар тэрээр хэлэхдээ: "Захиргааны байгууллагаас зарим нэг насанд хүрээгүй хүмүүсийн талаар тайлбар хийсний дараа төлөвлөгөөг зассан. үл нийцэх байдал. Өөр төлөвлөгөө байгаагүй."

Дмитрий Шиляев "Угра" банкны ТУЗ-ийн дарга асан

Биднийг хэвтээд бууж өгөхийг хүлээж байсан зохицуулагчийн сэтгэлийг дахин нэг тушаал биелүүлмээр санагдав.

Төв банкнаас буруу тайлагнасан гэж сэжиглэгдсэн 10 зээлдэгч аудиторуудаас гүйлгээг зөв тусгаж, барьцаа хөрөнгийн шинэ үнэлгээг SRO-оос баталгаажуулсан шалгалтаар захиалсан гэж Шиляев хэлэхдээ: "Бид зургаан сарын хугацаанд нөөцийг бий болгосон. 76 тэрбум гаруй рубль. мөн [дараа нь] барьцааны улмаас буурсан. Нийтдээ 150 тэрбум рублийн аюулгүй байдлыг хангажээ. Гэхдээ бид бүх нөөцөө тохируулаагүй, 60 орчим тэрбум буюу 20 тэрбум хүртэл нэмэлт нөөц бий болгосон."

Энэ нь ийм байсан: сар бүр банк багцын зарим хэсэгт нөөц бүрдүүлж, дараагийн сард нь шинэ амлалт гаргаж, зээлдэгчдийн шүүмжлэлийг арилгах замаар бууруулсан (бодит бус үйл ажиллагааны шинж тэмдэг дээр үндэслэн). Үүнийг зээлийн багцын чанарыг сайжруулах гэж Шиляев хэлэв. Төв банк үүнийг өөрөөр хүлээж авсан.

Гуравдугаар сарын 1 гэхэд "Югра" төлөвлөгөөгөө биелүүлж, Төв банкинд тайлагнасан боловч 2016 оны 7-р сарын шалгалтын тайланд үндэслэн шинэ заавар илгээж эхэлсэн бөгөөд Шиляев хэлэхдээ: "5-р сарын 19-ний 19 цагт тэднийг ирэхийг урьсан. Балчуг хотод болсон уулзалтад "11 цаг ойртох үед тэдэнд нөөцөө дор хаяж 46 тэрбум рублиэр нэмэгдүүлэх тушаал өгч, дуусгахыг гурван долоо хоногийн хугацаа өгсөн."

Бүх эсвэл юу ч

Тушаал нь маш олон зөрчилтэй байсан гэж Шиляев мэдэгдэв: жишээлбэл, өрийг аль хэдийн төлсөн зээлдэгчдэд нөөц бүрдүүлэх. Бодит байдал дээр 57.7 тэрбум рубль нэмэх шаардлагатай байсан гэж тэр хэлэв: "Банк эдгээр нөөцийг аль хэдийн шингээсэн тул ямар ч тайлбар хийгээгүй тул бид цочирдсон." Гэвч банк энэ зааврыг биелүүлж, хөрөнгийн хэмжээ 33 тэрбум рубль болж буурчээ.

Энэ нь үүнээс ч дор байж болох юм: 6-р сард нөхөн олговороор банк 28 газрын тосны ордын лицензтэй есөн компанийн хувьцааг (хаа сайгүй 20% -иас бага) авсан: Erbogachenskoye, Nizhnekirenskoye, Moktakonskoye гэх мэт. Гурвалсан гүйлгээний үр дүнд. Угра, түүний зээлдэгчид болон эзэмшигчдийн хөрөнгө, 8 тэрбум гаруй рублийн зээлийг төлсөн. - 19.3 тэрбумын үнэ бүхий барьцаалагдсан хувьцааг банкинд шилжүүлэх замаар (Ведомости тайлангийн хуулбартай).

6-р сарын 13-нд Угра 5-р сарын захиалгын биелэлтийн талаар мэдээлэв. 6-р сарын 21-ний орой шинэ нь ирсэн - үүнийг маргаашнаас нь өмнө дуусгаж, 6-р сарын 26-наас өмнө мэдээлэх ёстой байв. "Энэ нь 2016 оны 7-р сарын акт дээр үндэслэсэн" гэж Шиляев хэлэв. "Төв банк захиалгын шаардлага эсвэл стандартыг зөрчсөн байхын тулд боломжтой бүх арга хэмжээг авч байна гэж бид дүгнэсэн." "Зээлдэгч байхгүй байсан ч банк тушаалд заасан нөөцийг бүрдүүлж, Төв банк алдаагаа хүлээн зөвшөөрөх хүртэл хүлээх үүрэгтэй - ийм дүрэм журам" гэж тэр гомдоллож байна.

Шинэ захиалгын дагуу 34 зээлдэгчийн зээлийн барьцааны үнийг Төв банкнаас тогтоосон бодит үнэ цэнэд (банкны тооцоогоор 97 тэрбум рубль байсан бол 35.4 тэрбум рубль) нийцүүлэн тохируулах замаар нэмэлт нөөц бүрдүүлэх шаардлагатай байсан бол гурван зээлдэгчийн хувьд биш юм. барьцаанд тавьсан эд хөрөнгийг огт харгалзан үзэх. Эдгээр нь нефтийн цооног, хийн өргөлтийн шугам, худгаас чавх тавьсан "Иреляхнефть", "Меридиан" ХХК, Мултановское юм. Баримт бичигт Меридианы тухай мэдээлэл агуулаагүй боловч Ирельяхнефть, Мултановскийн тухай мэдээлэл байдаг: банкинд төлөх өр 17.4 тэрбум рубль, барьцаа хөрөнгийн өртөг нь Юграгийн дагуу 12.6 тэрбум, Төв банкны мэдээгээр 8.3 тэрбум. .

170 тэрбум рубль.

Угра дахь хадгаламжийг даатгуулсан нь нийтдээ 184.7 тэрбум рубльтэй тэнцэх хэмжээний мөнгө юм. (Төв банкны мэдээлэл). "Уграгийн тэнцвэргүй байдлыг үнэлэх хамгийн өөдрөг арга замаар нөхөн сэргээлтэд шаардагдах санхүүжилт нь ШШГЕГ-ын даатгалын хариуцлагын хэмжээнээс давах болно" гэж зохицуулагч тэмдэглэв. Төв банк Уграгийн уналтыг бизнесийн загвартай холбон тайлбарлав: ашиг хүртэгчидтэй холбоотой төслүүдийг хувь хүмүүсийн хөрөнгөөс санхүүжүүлж, зээлдэгчдийн үйл ажиллагааны цар хүрээ нь зээлийн хэмжээтэй таарахгүй байна.

Зохицуулагч нь нөөцийг багасгахын тулд барьцаа хөрөнгийн үнэ цэнийг харгалзан үзэхийг зөвшөөрөөгүй - энэ нь зөвхөн бизнесийг бүхэлд нь худалдах үед л хамаарна, учир нь "объект"<...>Тэд талбайн бүх өмчийн цогцолбороос тусдаа орлого олох боломжгүй" гэж Төв банкнаас мэдэгдэв. “Хөрөнгийн цогцолборыг нэг зээлдэгчийн хэд хэдэн барьцааны гэрээнд хуваасан гэж Төв банкинд тайлбарласан ч барьцаа хөрөнгийн үнийг тэглэх тушаал өгсөн. Өмнө нь зохицуулагч үүнийг тайван хүлээж авдаг байсан" гэж Шиляев хэлэв.

Хэрэв үл хөдлөх хөрөнгийн цогцолбор нь зээлийн гэрээний дагуу хуваагдсан боловч банк нэг зээлдэгчийн барьцаанд байгаа бол энэ нь хүчтэй байр суурь юм гэж шилдэг 20-ийн банкуудын топ менежер асан хэлэхдээ: "Төв банк энэ тохиолдолд ийм боломжийг олгодог. барьцаа хөрөнгийн зардлаар нөөцийг бууруулах.” Гэхдээ энд нэр хүнд маш чухал гэж тэр тэмдэглэв: "Хэрэв банк зохицуулагчийг нэгээс олон удаа хуурсан бол түүнд итгэх итгэл алга. Бүхэл бүтэн үл хөдлөх хөрөнгийн цогцолборыг нэг гэрээний дагуу барьцаалсан ч Төв банк банкны үнэлгээнд эргэлзэж эхэлдэг. Банкны нэр хүнд сайн байвал 20 барьцааны гэрээ нь асуудал биш” гэлээ.

Вюгин Төв банк Уграгийн шалгалтын тайланг эсэргүүцсэн хариу өгөөгүйд анхаарлаа хандуулж байна: "Зарим хачирхалтай практик, магадгүй энэ нь итгэлцэл бүрэн сүйрсэн гэсэн үг юм. Зарчмын хувьд Төв банк захидлуудад хариу үйлдэл үзүүлдэг, ядаж тэд "Бидний байр суурь өөрчлөгдөөгүй хэвээр байна, таны үндэслэл ийм ийм шалтгаанаар батлагдахгүй байна" гэж хариулах ёстой.

Цагийн алдагдал

"Угра" дахин гарц олов. Энэ удаад хувьцаа эзэмшигч нь түүнд хоёрдогч хадгаламжийн 85 сая ам.долларын өрийг уучилсан. 2015 оноос хойш Хотин банкинд зээлийн схемээр дамжуулан 780 сая долларын тусламж үзүүлжээ. "Югра" дахин мэдээлэв - захиалга биелэгдсэн, бүх зүйл эмх цэгцтэй байна гэж Шиляев хэлэв.

Шиляев Балчугаас ирсэн зочдыг дэмий хүлээсэн шинэ захиалга 7-р сарын 6-нд ирэв. Энэ удаад үл хөдлөх хөрөнгө аврах ажилд ирсэн: банк 10 зээлдэгчээс 115,450 м.кв талбайг хүлээн авсан. Москвагийн бизнесийн төвүүдэд 16.9 тэрбум рублийн зах зээлийн үнэлгээтэй м2 талбайтай байхад 3 тэрбум орчим зээлийг зогсоосон гэж Шиляев хэлэхдээ: "Энэ ялгаа нь захиалгыг биелүүлэх боломжтой болсон." Гэхдээ Төв банк эдгээр хөрөнгийн бодит үнэ цэнийг 6.4 тэрбум рубль гэж тооцож, хоёр долоо хоногийн дараа аль хэдийн 5.2 тэрбум болсон гэж тэр үргэлжлүүлэв.

Шиляев түр захиргааны хоёр тушаалын талаар ярьж байна: 7-р сарын 12 - хүлээн авсан үл хөдлөх хөрөнгийг Төв банкны үнэлгээнд үндэслэн 7-р сарын 10-ны өдрийн балансад тусгах (хөрөнгөнөөс хасах 10.5 тэрбум рубль), 7-р сарын 27 - түүний үнэ цэнийг үндэслэн цаашид тохируулах. 7-р сарын 26-ны өдрийн Төв банкны шинэ үнэлгээний талаар , 7-р сарын 21-ний өдрийн мэдээллийг тусгах. Нийтдээ Төв банкинд өдөр бүр тайлагнадаг Угра нь 7-р сарын 27-ны өдрийн түр захиргаанаас дор хаяж гурван тушаалтай байсан (Ведомости нь хуулбартай) 6-р сарын 21-ний үйл ажиллагааны өдрийн үлдэгдлийг, өөрөөр хэлбэл буцаан тохируулсан.

"Энэ тохиолдолд Төв банк "Буруу бүртгэл, найдваргүй тайлан" гэж бичдэг. Өдөр бүр тайлан гаргадаг банкны хувьд хориг арга хэмжээ авна гэж хэлэхэд буруудахгүй" гэж Парфенов хэлэв. - Гэхдээ энэ бол хөшөө, үүнийг хэн суулгах вэ! Энэ нь муу, гэхдээ тэд өөрсдөө тодорхой шүүлттэй байж, түүнийгээ бусдад тулгадаг тогтолцоог бий болгосон. Гэхдээ тэд өөрсдөдөө маш зөөлөн ханддаг” гэж хэлжээ.

Долдугаар сарын 10-ны өдрийн тушаалаар нөхөн олговороор хүлээн авсан газрын хэвлийн ашиглагчдын үнэт цаасыг өртгөөр нь үнэлүүлсэн үнэт цаасанд шилжүүлж, эерэг дахин үнэлгээг цуцалж, 50-100 хувийн алдагдалтай байхаар нөөц бүрдүүлэв. Үр дүн: Уграгийн балансад эдгээр хувьцаанд оруулсан цэвэр хөрөнгө оруулалт нь өмнөхөөсөө 6 дахин хямд буюу 3.2 тэрбум рубль болжээ.

Талбайн үнэлгээний зөрүү нь илүү их байж болно гэж GL Asset Management-ийн багцын менежер Сергей Вахрамеев хэлэхдээ: "Бүгд нь өөр өөр геологитой, нөөцийн хувьд нэг баррель нь 1 доллар эсвэл огт зардал гарахгүй. Хөрөнгийн үнэ цэнийг үнэлэхийн тулд танд дотоод мэдээлэл хэрэгтэй: талбайг хэрхэн ашиглах, олборлолтын оргилд хүрэх, ямар төрлийн газрын тос байх вэ. Гэхдээ хамгийн чухал үзүүлэлт бол нөөцийн баталгаа” гэсэн юм. Бүх ордууд жижиг, баталгаагүй нөөцтэй, харилцаа холбооноос хол, дээд тал нь зөвхөн 2018 оноос олборлолт хийхээр төлөвлөж байна. Тэдний хөрөнгө оруулалтын үнэ цэнийг бодитойгоор үнэлэх боломжгүй хэвээр байна гэж Вахрамеев хэлэв, эс тэгвээс энэ нь маш том салаа болж хувирна.

Уграгийн зохицуулагчтай харилцах харилцаа нь 2015 оны хавар - OFZ-ээр дамжуулан нэмэлт капиталжуулах зорилгоор DIA-аас нийтэлсэн банкуудын жагсаалтад орсны дараа муудсан гэж Шиляев үзэж байна. Гэхдээ Төв банкинд болсон уулзалтын үеэр татгалзахыг амаар санал болгов гэж Шиляев мэдэгдэв, үүний дараа дарамт шахалт эхэлсэн: зааварчилгаа бүхий шинэ шалгалтууд, ашиг хүртэгчдийг ил болгох шаардлага (тиймээс тэдний дунд Алексей Хотин 52% -ийн хувьтай гарч ирэв. зах зээлийг Уграгийн эзэн гэж үздэг боловч банкийг эрс үгүйсгэж байна), 2016 онд хадгаламжийн хэмжээ, хүүгийн хэмжээг хязгаарлаж, банкийг Москвад хяналтан дор шилжүүлж, өдөр тутмын тайлагнах маягт руу шилжүүлэв. “Банк [нэмэлт хөрөнгөжүүлэх] бүх шалгуурыг хангасан. Бид Төв банкнаас хуулийн аль заалтыг дагаж мөрддөггүй талаар тайлбарлахыг хүссэн боловч хариу ирүүлээгүй” гэж Шиляев гомдоллож байна. 2016 оны хавар Угра 9.9 тэрбум рублиэр нэмэлт капиталжуулах хүсэлтээ буцаан авсан боловч "Төв банк үүнийг амталсан" гэж тэр хэлэв.

7-р сарын 10-нд ШШГЕГ-аас гаргасан өөр нэг тушаал нь 2015-2016 онд байгуулсан 13.1 тэрбум рублийн "Экстрат-Фили" ХК, "Восток-Бурение" ХХК-тай байгуулсан форвард гэрээний дагуу 100 хувийн нөөц бүрдүүлэх явдал байв. 2018 оны тооцоогоор "Энэ бол утгагүй зүйл, нөөцийг зөвхөн эргэж ирэхгүй байх эрсдэлтэй хөрөнгийн хувьд бүрдүүлдэг" гэж Шиляев хэлэв. "Мөн эдгээр гэрээний дагуу эсрэг тал нь рубль шилжүүлэх ёстой бөгөөд зөвхөн дараа нь банк валют нийлүүлэх ёстой."

Ер нь форвардыг бодит үнэ цэнээр (хүлээгдэж буй ашгаас хамаарч) үнэлдэг бөгөөд энэ нь үндсэн хөрөнгийн хэлбэлзлээс хамаардаг гэж Fitch-ийн ахлах шинжээч Александр Данилов хэлэв: "Банкууд тэдэнд, ялангуяа нийт хөрөнгийн нөөцийг бий болгож байсныг би санахгүй байна. гэрээний дүн - зүгээр л алдаа байх магадлалтай." DIA үүнийг 7-р сарын 27-ны өдрийн тушаалаар засч залруулсан: эдгээр бүх нөөцийг 13.1 тэрбум рубль, 7-р сарын 21-ний үйл ажиллагааны өдөр сэргээх (жишээ нь цуцлах).

Маргааш нь буюу 7-р сарын 28-нд Төв банк Уграгийн лицензийг цуцалсан бөгөөд үүнийг 7-р сарын 22-нд нэмэлт нөөц бий болгосны дараа сөрөг капитал 7 тэрбум рубль давсан гэсэн үндэслэлээр тайлбарлав.

Шиляев зохицуулагчид тоо баримтыг өөрчилсөн гэж үзэж байгаа бөгөөд тэдний үйлдлийг шүүхэд эсэргүүцэх төлөвлөгөөтэй байна.

Хамгийн гол нь хэлбэр биш, харин агуулга гэж Данилов тэмдэглэв: "Магадгүй, албан ёсны үүднээс авч үзвэл, Төв банк / түр захиргааны шийдвэр ямар өдөр гарсан нь чухал, гэхдээ илүү чухал (жишээлбэл). , зээлдүүлэгчдийн хувьд) нь банкны “Үнэндээ хөрөнгө гэж юу вэ, түүний бодит үнэ цэнэ юу вэ” гэсэн асуулт юм.

Алив, үнэлнэ үү

Угра хотод дууссан газрын тосны хөрөнгийн үнэлгээний талаархи бүх тайланг Бизнесийн үнэлгээний товчооны нэг шинжээч тав хоногийн дотор бэлтгэсэн. Тэрээр эдгээр компаниудыг уграад хувьцаагаа барьцаалах үед үнэлдэг байсан тул цаг хугацааны улмаас дахин үнэлгээ хийх нь зүйтэй гэж Шиляев тайлбарлав. Бизнесийн үнэлгээний товчоо тайлбар өгөх хүсэлтэд хариу өгөөгүй байна.

Нөхөн олговор болгон авсан үл хөдлөх хөрөнгийг таван компани үнэлжээ. ШШГЕГ-аас магадлан итгэмжлэгдсэн “Эсаржи-үнэлгээ” нь Төв банктай 3.4 дахин, Нийслэлийн кадастрын товчоо 5 дахин зөрүүтэй байна. Товчооны ерөнхий захирал Роман Белобородов "Бид Төв банк болон бусад нөхдүүдийг хардаггүй." – Манайх лицензтэй, шалгагддаг, нэг өдрийнхөө хуурамч ажиллагаа биш. Бид бие даасан шинжээчид, зах зээлд дүн шинжилгээ хийж, тооцоолсон тоо нь дараах байдалтай байна” гэв. Бусад үнэлгээчид тайлбар өгөхөөс татгалзав.

С.А. Риччи "Ведомости"-ийн хүсэлтээр Угра дахь бүх 29 үл хөдлөх хөрөнгийн зах зээлийн үнийг тооцоолсон: 17-21 тэрбум рубль. "Хөрөнгө нь нэлээд боломжийн, түрээсийн урсгалыг бий болгох чадвартай" гэж С.А. Риччи Александр Морозов.

Зургийн зохиогчийн эрхСветлана Холявчук/ТАССЗургийн тайлбар Угра банкны хяналтын багц эзэмшигч нь Беларусийн нууцлаг уугуул Алексей Хотин юм

Төв банк нь хүн амын татсан хадгаламжийн хэмжээгээр Оросын хамгийн том хорин банкны нэг болох Банк Югра-д түр удирдлагыг нэвтрүүлэв. Зохицуулагч нь хадгаламжийн хэмжээг 180 тэрбум рубль гэж тооцоолжээ. Энэ нь Оросын банкуудын түүхэн дэх хамгийн том даатгалын тохиолдол юм.

ОХУ-ын Төв банк Даваа гарагт зарласан ичимхий бизнесмен Алексей Хотины хяналтад байдаг Югра банкнаас хөрөнгөө эргүүлэн татах, хадгаламжийн залилан мэхлэх, найдваргүй тайлан гаргах зэрэг шинж тэмдгүүд илэрсэн гэж мэдэгдлээ.

Зургаан сарын хугацаатай түр захиргаатай болсноор тус банкны хувьцаа эзэмшигчид болон удирдлагын бүрэн эрхийг түдгэлзүүлж байна гэсэн үг.

Дүрмээр бол түр захиргааны ажил нь банкны хөрөнгийн "нүх" буюу банкны актив ба түүний өр төлбөрийн зөрүүг үнэлэх явдал юм. Практикаас харахад энэ "нүхний" хэмжээ харьцангуй бага байвал банкийг ариутгана. Үгүй бол Ugra лицензээ алдаж магадгүй юм.

Түр захиргааг нэвтрүүлэхээс гадна банкинд зээлдүүлэгчидтэй төлбөр тооцоо хийхийг хориглосон.

Хуулийн дагуу түр зогсоох нь даатгалын тохиолдол бөгөөд өөрөөр хэлбэл, хадгаламж эзэмшигчид 7-р сараас эхлэн Хадгаламжийн даатгалын ерөнхий газарт хандаж төлбөрөө авах боломжтой. Даатгалын нөхөн төлбөрийн дээд хэмжээ нь 1.4 сая рубль юм.

"Хадгаламжийн хэмжээ 180 тэрбум гаруй рубль, эдгээр хадгаламжийн ихэнх нь даатгалд хамрагдсан байна - 6-р сарын 1-ний байдлаар бараг 170 тэрбум рублийн хадгаламж даатгалд хамрагдсан, өөрөөр хэлбэл хадгаламжийн даатгалын тогтолцоонд хамаарна" гэж Төвийн орлогч дарга хэлэв. Банк Василий Поздышев сэтгүүлчдэд мэдэгдэв.

ШШГЕГ-ын түүхэнд ийм төлбөр байгаагүй. Холина банк юугаараа алдартай, хэрхэн дампуурлын ирмэгт ирснийг ВВС-ийн орос үйлчилгээнд өгүүлжээ.

"Югр" -ын талаар юу мэддэг вэд"

• Оросын хамгийн том банкуудын нэг

Banki.ru-ийн мэдээллээс үзэхэд Угра нь хөрөнгийн хэмжээгээрээ ОХУ-д 30-д ордог. Тус банк зээлийн хэмжээгээрээ 16-р байранд орсон: Уграгийн зээлийн багц 2017 оны 5-р сарын байдлаар 262 тэрбум рубль болжээ.

• хадгаламжийн зах зээлийн хамгийн идэвхтэй тоглогчдын нэг

Тус банк нь хувь хүмүүсийн бараг 182 тэрбум рублийн хадгаламжийг эзэмшиж байсан бөгөөд энэ нь иргэдийн хадгаламжийн хэмжээгээр Орост 15-р байр юм.

Сүүлийн жилүүдэд тус банк хадгаламжийг идэвхтэй татаж байна. Тухайлбал, 2015 онд Угра дахь иргэдийн хадгаламж 137 хувиар өссөн байна. Харьцуулбал, мөн хугацаанд Сбербанкны иргэдийн хадгаламж ердөө 29%, ВТБ - 36% -иар өссөн байна.

Уграгийн өрхийн хадгаламжийн зах зээл дэх идэвхтэй үйл ажиллагаа нь Төв банкны анхаарлыг татсан, учир нь тус банк зах зээлийн ханшаас дээгүүр ханшаар хадгаламж хүлээн авдаг байв. Гуравдугаар сард тус банк иргэдийн хадгаламж татахыг хязгаарласан бөгөөд энэ нь Төв банкны зүгээс хязгаарласан арга хэмжээ байсан гэж Ведомости бичжээ.

• бизнесийн өсөлтөд тэргүүлэгчдийн нэг

2012-2017 онд тус банкны дүрмийн сан 170 сая рублиас бараг 13 тэрбум рубль болж өссөн гэж Юграгийн ерөнхийлөгч Алексей Нефедов Санкт-Петербургт болсон форумын үеэр мэдэгдэв.

"Богино хугацаанд тус банк гайхалтай нээлт хийсэн. 40 мянган хүн амьдардаг Тюмень-Мегион хотын жижиг санхүүгийн байгууллагаас Югра Оросын хамгийн том 30 банкны нэг болсон. Энэ бол бүхэл бүтэн багийн гавьяа юм. , юуны түрүүнд хувьцаа эзэмшигчид "гэж Нефедов хэлэв.

• банк бизнес эрхлэгчдэд зээл олгосон

Уграгийн зээлийн багцын талаас илүү хувийг банкны хувьцаа эзэмшигчдэд олгосон зээл эзэлж байна гэж Төв банкны дэд дарга Поздышев түр захиргааг нэвтрүүлсний дараа хэлэв.

"Бид хууль сахиулах байгууллагуудад өргөдөл илгээсэн" гэж тэр хэлэв.

Тус банк босгосон бүх хөрөнгөө Оросын компаниудад эдийн засгийн янз бүрийн салбарт хөрөнгө оруулсан гэж Югра ерөнхийлөгч Нефедов хэлэв.

Уграгийн хувьцаа эзэмшигчдийн талаар юу мэддэг вэ

• хяналт тавихthбанкны хувьцаа эзэмшигч- Беларусь гаралтай бизнесмен Алексей Хотин

Алексей Хотин 2016 оны 1-р сард Юграгийн хувьцаа эзэмшигчдийн жагсаалтад орсон. Тухайн үед тус банкны баримтад дурдсанчлан тус банкны 0,48 хувийг эзэмшиж байжээ. Өөр 52.4% хувьцаа нь Швейцарийн Radamant Financial AG компанид харьяалагддаг бөгөөд Хотин нь ашиг хүртэгч юм.

Форбес сэтгүүлийн мэдээлснээр Алексей Хотин болон түүний аав Юрий Хотин нарын бүтэц 2012 онд санхүүгийн байгууллагыг худалдаж авсан байна. Тус сэтгүүл Алексей Хотины хөрөнгийг 950 сая доллараар үнэлжээ. 2017 оны хамгийн баян бизнесменүүдийн чансаанд тэрээр 110-д бичигджээ.

"Югра банкны эзэн Алексей Хотин банкийг санхүүгийн бүрэн сэргэх хүртэл нь дэмжихээр төлөвлөж байна - хамгийн гол нь бидэнд ийм боломж олгосон" гэж банкны ерөнхийлөгч Нефедов хэлэв.

• Оросын үл хөдлөх хөрөнгийн хаад

Алексей, Юрий Хотин нар Оросын Forbes сэтгүүлийн түрээсийн жагсаалтад тогтмол багтдаг. 2017 онд аав хүү хоёр жагсаалтын наймдугаар байрт оржээ. Сэтгүүлийн мэдээлснээр тэд бараг 1.3 сая метр квадрат талбайг түрээслүүлдэг. м жижиглэнгийн болон оффисын үл хөдлөх хөрөнгө.

Форбес сэтгүүлийн мэдээлснээр 2016 онд түрээсийн орлого 295 сая доллар байжээ. Хотинчууд "Горбушкин двор" худалдааны цогцолбор, Улаан талбайн ойролцоох "Four Seasons" зочид буудал болон Москва дахь бусад үл хөдлөх хөрөнгийг эзэмшдэг гэж тус сэтгүүл бичжээ.

Гэвч 2017 оны 4-р сард бизнесмэн Сергей Подлисецкий Lenta.ru сайтад өөрийгөө "Горбушкины двор"-ын эзэн гэж хэлсэн бөгөөд Алексей Хотин түүнд худалдан авалт хийх хөрөнгийнхөө нэг хэсгийг л зээлсэн байна. Энэ оны зургадугаар сард "Коммерсант" сонинд Хотин гэр бүлийн найз Подлисецкий тус худалдааны төвийг "Фармстандарт"-ын гол эзэн Виктор Харитонинд зарсан гэж бичжээ.

Үүнээс гадна Хотынхныг нефтийн бизнестэй гэж үздэг. Хотын байгууламжийн боловсруулсан талбайн газрын тосны нийт нөөцийг 215 сая тонн гэж тооцсон (харьцуулбал, Роснефть 2015 онд 203 сая тонн газрын тос олборлосон).

• Беларусь улстай холбогдох

Беларусийн Дотоод хэргийн яамны шившигт дарга асан Владимир Наумов Москвад шилжин ирсний дараа Хотин гэр бүлийн бизнес "өөр цар хүрээтэй" болсон гэж Forbes бичжээ.

Хэвлэлийн эх сурвалжийн мэдээлснээр, Орост экс сайд өөрийн харилцаа холбоог ашиглан нутаг нэгтнүүддээ тусалж эхэлсэн байна. Тодруулбал, Хотин Оросын Дотоод хэргийн яамны тэргүүн асан, Төрийн Думын дарга асан Борис Грызловыг сайн мэддэг гэж тус сэтгүүл бичжээ.

Беларусийн ерөнхийлөгчийн менежер асан Иван Титенковын хамтрагч Виктор Лагвинец Хотин гэр бүлийн бүтцэд ажилладаг гэж хэвлэл мэдээллийн хэрэгслээр мэдээлэв. 90-ээд оны сүүлээр Лагвинецийг албан тушаалаа урвуулан ашигласан хэргээр саатуулж, дараа нь суллав.

• Путины шөнийн хоккейн лигийн ивээн тэтгэгч

Угра банк нь 2013 оноос хойш Владимир Путины санаачилгаар 2011 онд байгуулагдсан Шөнийн хоккейн лигийн (NHL) ивээн тэтгэгчээр ажиллаж байна (тэр үед тэр Ерөнхий сайдаар ажиллаж байсан).

Путин NHL-ийн тоглолтуудад тогтмол оролцож, тоглолт бүрт хэд хэдэн гоол оруулдаг.

Уграгийн оронд хэн лигийн хамтрагч болох нь одоогоор тодорхойгүй байна. NHL-ийн удирдах зөвлөлийн гишүүн Сергей Бабинов "Интерфакс" агентлагт "Нөхцөл байдал тодорхойгүй хэвээр байна, энэ талаар хэлэлцээгүй байна. Гэхдээ амьдрал үүгээр дуусахгүй, өөр хамтрагч бий болно" гэж хэлэв.

Лигийн ерөнхий захирал Игорь Бахмутов банкны асуудал санхүүгийн байдалд нөлөөлөхгүй гэж ТАСС агентлагт ярьжээ.

• сурталчилгаанаас зайлсхийх

Сэтгүүлчид Алексей, Юрий Хотин хоёрын дүр төрхийг олж мэдэхийг удаа дараа оролдсон боловч гэрэл зургийг нь авч чадаагүй байна. Бизнесмэнүүд олны өмнө гардаггүй.