Pul mablag'lari bilan operatsiyalarni amalga oshiradigan tashkilotlar xodimlarining bilimlarini tekshirish uchun test. Pul mablag'lari bilan operatsiyalarni amalga oshiruvchi tashkilotlar xodimlarining bilimlarini sinovdan o'tkazish FT uchun test


ML/CFT bo'yicha maqsadli treninglar, moliyaviy monitoring va o'qitishning boshqa shakllari sohasidagi bilim darajasini oshirish: o'qitishni yakunlash bo'yicha amaliy tavsiyalar

SYSLOV P.A.:

ML/CFT bo'yicha maqsadli o'qitish, moliyaviy monitoring va o'qitishning boshqa shakllari sohasidagi bilim darajasini oshirish:

Maqsadli treningni qanday va qayerda olish kerak. amaliy moliyaviy monitoring bo'yicha ekspert, ML/CFT sohasidagi ta'lim faoliyati bo'yicha mutaxassis Pavel Smyslovning maslahati treningni tugatgandan so'ng

(zargarlik tashkilotlari, rieltorlik agentliklari, lizing va faktoring tashkilotlari, to'lovlarni qabul qiluvchi operatorlar uchun maqola)

Jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha trening (AML/CFT treningi) jinoiy daromadlarni legallashtirishga qarshi kurashish qonunchiligi talablariga bo'ysunadigan ko'plab tashkilotlarning sevimli vazifalaridan biridir.

Darhaqiqat, ko'pchilik uchun ML/CFT bo'yicha maqsadli trening har doim butun bir voqeadir: siz o'quv markaziga kelishingiz, kun bo'yi qiziqarli va foydali ma'ruza tinglashingiz va uning oxirida bosilgan sertifikat olishingiz kerak. chiroyli shakl, uni ofisingizdagi devorga osib qo'yishingiz va hamkasblaringizga maqtanishingiz mumkin: "Endi men moliyaviy monitoring va ML/CFT haqida hamma narsani bilaman!"

Biroq, ushbu maqola muallifining amaliyoti shuni ko'rsatadiki, kim o'zi asos solgan Moliyaviy monitoring bo'yicha mintaqalararo o'quv-konsalting yuridik markazida ham, boshqa hamkor o'quv markazlarida ham maqsadli brifinglar o'tkazish va bilim darajasini oshirish ma'ruzachisidir. muntazam ravishda uni ma’ruzalar o‘qishga mamnuniyat bilan taklif etayotgan, o‘qitish hali ham qonun chiqaruvchi tomonidan o‘z zimmasiga yuklatilgan majburiyatlarni o‘qitish va malaka oshirishga qo‘yiladigan talablar bo‘yicha to‘liq bajarmayotgan tashkilot va tadbirkorlarda ML/CFTga qarshi ichki nazorat tizimining juda zaif bo‘g‘ini bo‘lib qolmoqda. kadrlar tarbiyasi.

Kadrlar tayyorlash masalalarini tartibga soluvchi me'yoriy-huquqiy baza Rosfinmonitoringning 03.08.2010 yildagi 203-sonli buyrug'i "O'z mablag'lari yoki boshqa mol-mulk bilan operatsiyalarni amalga oshiruvchi tashkilotlarning xodimlarini tayyorlash va o'qitishga qo'yiladigan talablar to'g'risidagi nizomni tasdiqlash to'g'risida" jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirish (legallashtirish) va terrorizmni moliyalashtirish” (o‘zbek tilida “Rosifnmonitoringning 203-sonli buyrug‘i” deb ataladi). Muallifning o'rnatilgan an'anasiga ko'ra, biz siz bilan moliyaviy monitoring sohasidagi vazifalar haqida siz bizning yordamimizsiz mustaqil ravishda o'qishingiz mumkin bo'lgan me'yoriy hujjatlardan iqtiboslar bilan emas, balki o'zimizning oddiy so'zlarimiz bilan gaplashamiz. asosiy va eng muhim fikrlar.

Boshlash uchun, keling, aniqlaymiz ML/CFT bo'yicha maqsadli treningdan kim o'tishi kerak, tashkilotlar va tadbirkorlarda moliyaviy monitoring bo‘yicha bilim va o‘qitishning boshqa shakllari darajasini oshirish.

Shunday qilib, quyidagi xodimlar jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish bo‘yicha o‘quv kurslaridan o‘tishlari shart:

a) tashkilot rahbari;

b) tashkilot filiali rahbari;

v) jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish maqsadida ichki nazoratni tashkil etish va amalga oshirishga rahbarlik qiluvchi tashkilot (filial) rahbarining o‘z xizmat vazifalariga muvofiq o‘rinbosari;

d) tashkilotning (filialning) jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish maqsadida ichki nazorat qoidalariga va uni amalga oshirish dasturlariga rioya qilish uchun mas'ul bo'lgan maxsus mansabdor shaxs (oddiy so'z bilan aytganda - maxsus mansabdor shaxs);

e) tashkilotning (filialning) bosh buxgalteri (buxgalteri), agar tashkilot yoki filialning shtatlarida yoki buxgalteriya hisobi funktsiyalarini bajaruvchi xodimda lavozim mavjud bo'lsa;

f) tashkilot (filial) yuridik bo‘limi boshlig‘i yoki tashkilotning advokati (mavjud bo‘lsa);

g) agar mavjud bo'lsa, tashkilotning (filialning) ichki nazorat xizmati xodimlari;

z) tashkilot rahbarining ixtiyoriga ko'ra va tashkilot (filial) va uning mijozlari faoliyatining o'ziga xos xususiyatlarini hisobga olgan holda tashkilotning (filialning) boshqa xodimlari.

Shunday qilib, ML/CFT bo'yicha treningdan o'tayotgan xodimlar doirasi juda keng va ko'plab tashkilotlar va tadbirkorlar o'ylayotganidek, faqat maxsus mansabdor shaxs bilan cheklanib qolmasligini tushunish oson.

Aksariyat kompaniyalar, hech bo'lmaganda, bosh direktor, bosh buxgalter, advokat, ML/CFT maxsus xodimiga ega - ularning barchasi Rosfinmonitoringda, shu jumladan, o'qishdan o'tishlari kerak. jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish sohasida maqsadli kadrlar tayyorlash.

Shuni ta'kidlash kerakki, tashkilot rahbari ML/CFT bo'yicha majburiy treningdan o'tishi kerak bo'lgan xodimlar ro'yxatini tasdiqlashi kerak. Nazorat qiluvchi organlar tekshiruv paytida deyarli har doim ushbu hujjatni talab qiladi va shu bilan birga ularga shtat jadvalini ko'rsatishni so'raydi. Shtat jadvali, ba'zi o'quvchilar o'ylaganidek, rasmiy ish haqi miqdoriga qiziqish uchun emas, balki tashkilotingizning qonun bo'yicha o'qishdan o'tishi kerak bo'lgan barcha xodimlari uni to'ldirganligini tekshirish uchun tekshiriladi.

Keling, ML/CFT bo'yicha o'qitish shakllari, chastotasi va vaqtini ko'rib chiqaylik.

Shartli ravishda moliyaviy monitoring sohasida o'qitishni ikki guruhga bo'lish mumkin: tashqi va ichki.

Ta'limning tashqi shakllariga Biz jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish sohasida ML/CFT bo'yicha maqsadli o'qitishni va bilim darajasini oshirishni o'z ichiga olamiz.

Treningning ichki shakllariga jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha kirish va qo'shimcha brifinglarni o'z ichiga oladi.

Ta'limning tashqi shakllari Moliyaviy monitoring bo'yicha Federal xizmati tomonidan tashkil etilgan Xalqaro Moliyaviy monitoring o'quv-uslubiy markazi (ITMCFM) hamkorlari bo'lgan ixtisoslashtirilgan o'quv markazlari tomonidan amalga oshiriladi. ML/CFT bo'yicha maqsadli o'qitishni ta'minlovchi va bilim darajasini oshiruvchi taniqli o'quv markazlaridan biri ushbu maqola muallifi tomonidan tashkil etilgan va uning iste'dodli singlisi rahbarlik qilayotgan Moliyaviy monitoring bo'yicha Hududlararo o'quv va konsalting yuridik markazidir. Serafima Aleksandrovna Smyslova. ITMCFM hamkorlari bo'lgan boshqa o'quv markazlari ham mavjud.

AML/CFT maqsadli trening nima? Maqsadli o'qitish - bu tashkilot xodimlariga Rossiya Federatsiyasining jinoyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish to'g'risidagi qonun hujjatlariga rioya qilishlari uchun zarur bo'lgan asosiy bilimlarni o'zlashtirish, shuningdek, ularni shakllantirish va takomillashtirish. tashkilotlarning ichki nazorati tizimi, uni amalga oshirish dasturlari va ushbu maqsadlar uchun qabul qilingan boshqa tashkiliy-ma'muriy hujjatlar. Aynan mana shu trening shakli ko'plab tashkilotlar va tadbirkorlarga juda yoqadi: siz ma'ruzaga kelasiz va qiziqarli, qiziqarli, muhim va foydali bilimlarga sho'ng'iysiz (agar, albatta, o'quv markazi o'qituvchisi qandaydir zerikarli bo'lmasa). , lekin AML/CFT tajribali va amaliyotchi mutaxassisi, o'qituvchisi va biznesingizni haqiqiy ustasi). Ba'zilar o'tgan talabalik yillarini institut ma'ruzalari bilan sog'inch bilan eslaydilar, boshqalari esa maktab partalari va tanaffus uchun qo'ng'iroqlarni eslaydilar. Shunday qilib, kun bo'yi befarq o'tadi, uning oxirida talabalar dars natijalariga ko'ra test yozadilar va tantanali muhitda ML/CFT bo'yicha maqsadli tayyorgarlikni tugatganliklari to'g'risida sertifikat oladilar. Ushbu maqola muallifi, PL/CFT bo'yicha maqsadli trening o'tkazgan holda, har doim seminar so'nggida tinglovchilarga sog'lik, baxt va eng yaxshi narsalarni, olingan bilimlardan unumli foydalanishni va PL/CFT sohasida jarimalarsiz ishlashni tilaydi. . MUKPTsFMda ham yaxshi an’ana yo‘lga qo‘yilgan: ML/CFT seminari yakunida esdalik sifatida moliyaviy monitoring bo‘yicha maqsadli brifingda o‘qituvchi va talabalarning birgalikdagi surati olinadi.

Talabalar bir marta (hayotida bir marta) maqsadli ta'limdan o'tadilar. Shuni ta'kidlash kerakki, maxsus mansabdor shaxs funktsiyalarini bajarishni rejalashtirgan shaxs bunday funktsiyalar boshlanishidan oldin faqat bir marta maqsadli ko'rsatma shaklida o'quv mashg'ulotlaridan o'tadi. Maqsadli yo'riqnoma shaklida bir martalik o'qitishni quyidagilar ham bajarishi kerak: tashkilot (filial) rahbari, tashkilotning (filialning) bosh hisobchisi (hisobchisi) (agar tashkilot xodimlarida lavozim mavjud bo'lsa) yoki Tashkilotda buxgalteriya hisobi funktsiyalarini bajaruvchi xodim, yuridik bo'lim boshlig'i yoki advokat tashkiloti (agar tashkilotning xodimlarida lavozim mavjud bo'lsa) - bu xodimlar belgilangan muddatda ML/CFT bo'yicha maqsadli trening shaklida bir martalik treningdan o'tishlari kerak. tegishli lavozim majburiyatlari tayinlangan kundan boshlab yil.

Maqsadli yo'riqnomani tugatgandan keyin uch yildan kechiktirmay, oldingi bandda ko'rsatilgan shaxslar quyidagi eksternal tayyorgarlikdan o'tishlari shart - bilim darajasini oshirish. CL/CFT bo'yicha bilim darajasini oshirish XMTJ hamkorlari bo'lgan o'quv markazlari va, xususan, Hududlararo o'quv va konsalting yuridik markazi tomonidan tashkil etiladigan konferentsiyalar, seminarlar va boshqa o'quv tadbirlarida ishtirok etish shaklida amalga oshiriladi. Moliyaviy monitoring (IUCTCFM) uchun. Ushbu o'qitish shakli bilan xodimlar o'z stollariga o'tirib, ML/CFT huquqlari va majburiyatlari haqida qiziqarli hikoyani tinglashadi. Va yana, tinglovchilarning ba'zilari o'zlarining talabalik yoshliklarini, boshqalari esa "ajoyib maktab yillarini" eslashadi. Va moliyaviy monitoring bo'yicha ushbu muhim seminar oxirida, agar u IUCFMda o'tkazilgan bo'lsa, ushbu maqola muallifi tantanali ravishda talabaga bilimini oshirganligi to'g'risidagi sertifikatni taqdim etadi.

Shuni ta'kidlashni istardikki, ba'zi o'quv markazlari talabalarni har yili tashqi ta'limdan o'tishlari kerakligiga ishontiradi va o'z mijozlarini o'qishga taklifnomalar va ML/CFT bo'yicha turli seminarlar e'lonlari bilan pochta ro'yxatlari bilan to'ldiradi. Shu bilan birga, Rosfinmonitoringning 203-sonli buyrug'i to'g'ridan-to'g'ri to'g'ridan-to'g'ri ta'kidlanganidek, ushbu maqolada ko'rib chiqiladigan tashkilotlar va tadbirkorlar ML/CFT bo'yicha bilim darajasini kamida uch yilda bir marta oshirishlari shart. Shu sababli, sizdan moliyaviy monitoring bo'yicha treninglarda qatnashishingiz, ML/CFT bo'yicha maqsadli treningda qatnashishingiz yoki o'quv markazining har bir taklifida bilim darajangizni oshirishingiz shart emas. Ma'ruzalarda tez-tez qatnashish sizning huquqingiz, lekin sizning majburiyatingiz emas. Ushbu maqola muallifi har doim "huquqiy ohangda" bo'lish va tez o'zgaruvchan qonunchilikdagi barcha yangiliklardan bilish uchun yiliga bir marta o'quv markazlarida o'qishni tavsiya qiladi (lekin boshqalar kabi o'z fikrini bildirmaydi) ML/CFT sohasida.

Va agar tashkilotlar va tadbirkorlar jinoiy daromadlarni legallashtirishga qarshi kurashish bo'yicha tashqi treningdan o'tish majburiyatini ozmi-ko'pmi bajarsalar (va ular o'zlarining maqsadli o'quv xizmatlari takliflari bilan har tomondan o'quv markazlari tomonidan suv ostida qolganlarida baribir bardosh bera olmaydilar. ), keyin o'qitishning ichki shakllari (ML/CFT bo'yicha kirish va qo'shimcha trening) bilan hamma narsa juda achinarli. Ushbu maqola muallifi ko'plab tashkilotlar va yakka tartibdagi tadbirkorlarga ML/CFT masalalari bo'yicha maslahatchi bo'lib, ularda ichki treninglar qanday to'xtab qolganini yaxshi biladi.

Tashkilotda ishga kirishish bo'yicha o'qitish maxsus mansabdor shaxs tomonidan lavozimlarga ishga qabul qilish yoki maqolamizning boshida ko'rsatilgan funktsiyalarni bajarish uchun amalga oshiriladi. Eslatib o'tamiz, bu menejer, bosh buxgalter, advokat, maxsus mansabdor shaxs va boshqa xodimlar, ya'ni. tashkilot va tadbirkor Rosfinmonitoringning 203-sonli buyrug'i talablariga muvofiq o'qishdan o'tishi kerak bo'lgan xodimlar ro'yxatiga kiritishi kerak bo'lgan barcha shaxslar.

Ishga kirishish, shuningdek, xodimlarni yuqoridagi lavozimlarga o'tkazish (vaqtinchalik o'tkazish) paytida yoki yuqorida ko'rsatilgan funktsiyalarni bajarish uchun maxsus mansabdor shaxs tomonidan amalga oshiriladi.

Xuddi shu xodimlar maxsus mansabdor shaxs tomonidan PL/CFT bo'yicha qo'shimcha treningdan ham o'tadilar. Yiliga kamida bir marta yoki quyidagi hollarda amalga oshiriladi:

Rossiya Federatsiyasining jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish sohasidagi amaldagi normativ-huquqiy hujjatlari o'zgartirilganda va yangilari kuchga kirganda;

Tashkilot jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish maqsadida yangi ichki nazorat qoidalari va ularni amalga oshirish dasturlarini tasdiqlaganida yoki amaldagi o‘zgartirilganda;

Tashkilot xodimini tashkilot ichidagi boshqa doimiy ishga (vaqtinchalik ishga) o'tkazishda, agar uning jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish sohasidagi bilimlari qonun hujjatlari talablariga rioya qilish uchun etarli bo'lmasa. Rossiya Federatsiyasining jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish to'g'risidagi qonun hujjatlari ) jinoyatdan olingan daromadlar va terrorizmni moliyalashtirish;

Xodimga tashkilotning yuqorida ko'rsatilgan xodimlari tomonidan bajariladigan, lekin u bilan tuzilgan mehnat shartnomasida nazarda tutilmagan ishlarni tashkil etishni topshirishda, agar bunday ishni bajarish tuzilgan mehnat shartnomasi shartlarini o'zgartirishga olib kelmasa. xodim bilan.

Ta'kidlash joizki, kirish va qo'shimcha brifinglar tashkilot xodimlarini jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish sohasida tashkilot tomonidan ishlab chiqilgan o'quv dasturiga muvofiq amalga oshiriladi. Rosfinmonitoring talablari. Nazorat qiluvchi organlar o'quv dasturini tekshirishni juda yaxshi ko'radilar. Eslatib o‘tamiz, o‘quv dasturi ML/CFT bo‘yicha ichki nazorat qoidalarining majburiy qismi hisoblanadi. Ammo biz o'quv dasturini alohida hujjat shaklida tasdiqlashni ham tavsiya qilamiz. Ko'pincha tashkilotlar inspektorlar tomonidan ML/CFT bo'yicha o'quv dasturiga faqat ichki nazorat qoidalarining bir qismi sifatida ega bo'lish etarli emasligi haqidagi talablarga duch kelishadi - u mustaqil hujjat sifatida ham tasdiqlanishi kerak.

Ishlab chiqilayotgan o'quv dasturi quyidagilarni o'z ichiga olishi kerak:

a) jinoyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish sohasidagi Rossiya Federatsiyasining normativ-huquqiy hujjatlarini o'rganish;

b) xodim o'z xizmat vazifalarini bajarayotganda tashkilotda ichki nazoratni amalga oshirish qoidalari va dasturlarini, shuningdek, tashkilot xodimiga normativ-huquqiy hujjatlar talablariga rioya qilmaganligi uchun qo'llanilishi mumkin bo'lgan javobgarlik choralarini o'rganish; ichki nazoratni tashkil etish va amalga oshirish maqsadida qabul qilingan jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirish (yuvish) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish sohasida Rossiya Federatsiyasi va tashkilotning boshqa tashkiliy-ma'muriy hujjatlari;

v) jinoiy daromadlarni legallashtirish va terrorizmni moliyalashtirishning tipologiyalari, xarakterli shakllari va usullarini, shuningdek, noodatiy operatsiyalarni aniqlash va belgilarini aniqlash mezonlarini o'rganish.

Agar maqsadli o'qitish va bilim saviyasini oshirish natijasida talabalar yuqorida aytib o'tganimizdek, ko'pchilik o'z kabinetining devoriga osib qo'yishni yaxshi ko'radigan chiroyli sertifikatlarga ega bo'lsalar, ularning butun to'plamini yig'ib olishadi (umid qilamizki, agar siz sertifikatlarni yig'ishga qaror qilsangiz, unda ularning barchasi sizga MUKPTsFM o'quv markazimiz tomonidan beriladi), unda xodimlar bilan qo'shimcha va kirish treninglari faktlarini qanday yozish kerak? Buning uchun ikkita jurnalni saqlashingizni tavsiya qilamiz: biri kirish brifingi haqida ma'lumot uchun, ikkinchisi qo'shimcha trening haqida ma'lumot uchun. Ularda siz o'quvchilarning familiyasi, ismi, otasining ismi va lavozimi, o'quv sanalari, xodimlarning o'quv tugaganligi to'g'risidagi imzolari, qo'shimcha yo'riqnoma jurnalida esa o'qish mavzusi (sabablari) qayd etiladi. Shuni unutmangki, maxsus mansabdor shaxs o'zi uchun ichki brifinglarni ham o'tkazadi. Agar siz biron bir tashkilotda yolg'iz ishlasangiz ham: siz direktor, buxgalter va maxsus mansabdor (tikuvchi, duradgor va sichqon ovchisi)siz - siz hali ham o'zingizga shunday ko'rsatmalar berib, jurnallarga yozuvlar kiritasiz.

Qo'shimcha brifinglar o'tkazish katta qiyinchiliklarni keltirib chiqaradi. Agar siz buni yiliga bir marta qilsangiz, unda siz noto'g'ri ish qilyapsiz. Pul yuvishga qarshi kurashish uchun qo'shimcha treninglar tez-tez o'tkazilishi kerak, chunki Rossiya Federatsiyasining jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga (yuvish) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish sohasidagi normativ-huquqiy hujjatlari juda tez-tez (ba'zan oyiga bir necha marta) chiqariladi va o'zgartiriladi. ML/CFT qonunchiligi shunchalik tez-tez o'zgarib turadiki, ba'zida sizda hammasini kuzatib borishga vaqtingiz bo'lmaydi. Moliyaviy monitoring sohasidagi qonunchilikning katta to'plamida qanday qilib adashib qolmaslik kerak? Hammasi juda oddiy: ushbu maqola muallifi ixtiyoriy ravishda o'z veb-saytida ML/CFT sohasidagi barcha yangiliklarni, shu jumladan. moliyaviy monitoring bo'yicha yangi yoki mavjud qoidalarga o'zgartirishlar chiqarish to'g'risida. Ushbu sayt manzili koʻplab tashkilot va tadbirkorlarga maʼlum: 2016-yilda sayt oʻzining tashkil topganiga oʻn yil toʻladi (biz tashkilot va tadbirkorlar manfaati va ML/CFT qonunchiligini ommalashtirish uchun yana koʻp yillik mehnat tilaymiz) ). Maqola muallifi, shuningdek, mashhur Vkontakte ijtimoiy tarmog'ida ML/CFT bo'yicha yangiliklar blokini boshqaradi. Bu guruhning manzili: https://vk.com/smyslovy Guruh PL/CFT masalalari bo'yicha muloqot qilish uchun mo'ljallangan bo'lib, moliyaviy monitoring bo'yicha yuzlab savollar va javoblarni o'z ichiga oladi.

Saytni kuzatib boring, yangiliklarga obuna bo'ling https://vk.com/smyslovy va siz ML/CFT sohasida qanday o'zgarishlar yuz berganidan doimo xabardor bo'lasiz.

Bizga tez-tez qo'shimcha ta'lim bilan bog'liq savollar beriladi, taxminan quyidagilar: "biz zargarlik tashkilotimiz, 2001 yil 7 avgustdagi 115-FZ-sonli "Jinoyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) qarshi kurashish to'g'risida" Federal qonuniga o'zgartirishlar kiritilgan. va terrorizmni moliyalashtirish” banklariga tegishli. Bizga qo'shimcha ta'lim kerakmi?" "Bu kerak", deb javob beramiz: "Axir, Rosfinmonitoringning 203-sonli buyrug'i qo'shimcha brifinglarni tanlab o'tkazish kerakligi haqida hech narsa aytmaydi."

CL/CFT sohasida qo'shimcha o'qitish bilan bog'liq navbatdagi mashhur savol: "ichki nazorat qoidalarining yangi tahriri tasdiqlanganidan keyin, ML/CFT qoidalariga kiritilgan o'zgartirishlar kuchga kirgandan keyin o'qitish uchun qancha kun beriladi yoki bu sohada yangi nizomning kuchga kirishi? "Hech qanday emas", deb javob beramiz: "Siz qoidalar tasdiqlangan kuni, me'yoriy hujjat kuchga kirgan kuni ko'rsatmalarni bajarishingiz shart." Bizga ma'lumki, mashg'ulotlarni o'tkazishdagi kechikish, hatto bir necha kunga ham, keyinchalik nazorat organlari tomonidan ma'muriy jazoga sabab bo'lgan.

1. ML/CFT bo'yicha maqsadli o'qitish va bilim darajasini oshirish ham yuzma-yuz seminarlar shaklida, ham onlayn formatda (moliyaviy monitoring bo'yicha veb-seminarlar) yakunlanishi mumkin. Biroq, bizning fikrimizcha, yuzma-yuz trening talabalari vebinarlardan farqli o'laroq, materialni ancha chuqurroq o'rganadilar. Shuning uchun, shaxsiy seminarlarda qatnashishga harakat qiling. AML/CFT veb-seminari chekka hududlarda yashovchi yoki ishlayotgan va o'quv markaziga kelish imkoniyati bo'lmaganlar uchun imkoniyatdir.

2. Moliyaviy monitoring bo'yicha seminarlar (maqsadli yo'riqnoma va ML/CFT bo'yicha bilim darajasini oshirish), ularga o'quv markazlari bir kun davomida bir nechta o'qituvchilarni taklif qiladi (darsning dastlabki ikki soatini birinchi o'qituvchi, keyin ikkinchi, uchinchisi va boshqalar) - qoida tariqasida, ular ma'ruza sifatiga salbiy ta'sir ko'rsatadigan materialni taqdim etishning aniq ketma-ketligisiz juda xaotik bo'lib chiqadi. Tinglovchilar muhim materialni eshitmaslik xavfi bor (chunki birinchi o'qituvchi ikkinchisi uni to'ldirishiga umid qiladi, ikkinchi o'qituvchi esa birinchisi hamma narsani aytib bergan deb o'ylaydi). Ba'zida ma'ruzachilar kun bo'yi o'z pozitsiyalariga zid keladi, bu faqat tinglovchilarni chalg'itadi.

3. O'quv markazining professor-o'qituvchilariga e'tibor berishni unutmang. Ba'zan seminarlar ML/CFT sohasida faqat yuzaki ma'lumotga ega bo'lgan, masalan, Rosfinmonitoring portalidagi tashkilotning shaxsiy kabinetidan amalda qanday foydalanishni bilmagan, Rosfinmonitoringga hech qachon hisobot taqdim etmagan o'qituvchilar tomonidan o'tkaziladi. ML/CFT sohasidagi me'yoriy hujjatlarni mustaqil o'rganish yoki tajribali hamkasblaringiz bilan maslahatlashish orqali o'z bilimlarini oldi. Ma'ruzachi uchun eng yaxshi variantlardan biri bu moliyaviy monitoring sohasidagi amaliyotchi mutaxassis bo'lib, u ko'p yillik tashkilotlar va tadbirkorlar bilan hamkorlikda PL/CFT bo'yicha o'z bilim va tajribasini olgan, shuningdek, ushbu sohada mutaxassis sifatida professional tayyorgarlikdan o'tgan. ML/CFT sohasidagi ta'lim faoliyati.

Ta'lim bo'yicha mutaxassis sertifikati shunday ko'rinadi

O'qituvchi uchun belgi ma'lumotnomasi shunday ko'rinishi mumkin:

4. Arzon, maqsadli AML/CFT ta'limini ta'qib qilmang. Trening narxlari va moliyaviy monitoring bo'yicha ko'rsatmalar hatto uch yoki undan ko'p marta farq qilishi mumkin. Ko'rinib turibdiki, agar o'qitish juda arzon bo'lsa, bu o'quv markazi nimanidir tejashni anglatadi (ehtimol, o'qituvchilarga, tajribasiz mutaxassislarni taklif qilish), bu sizning mashg'ulotingiz sifatiga salbiy ta'sir ko'rsatishi mumkin. Siz maqsadli yo'riqnomani tugatganligi to'g'risida sertifikat olishingiz mumkin, lekin eng muhimi - bilimni olmaysiz.

5. AML/CFT seminari davomida siz uchun eng muhim fikrlarni ta'kidlab, eslatma olishga harakat qiling. Maqsadli treningni tugatgandan so'ng yoki ML/CFT bo'yicha bilim darajangizni oshirgandan so'ng, o'qituvchi sizga aytib bergan qoidalarni mustaqil ravishda ko'rib chiqing.

6. O'qituvchiga savollar berishdan uyalmang. Ularga javob berish ma'ruzachining bevosita vazifasidir. AML/CFT seminari oxirgi savolingizga qadar davom etishi kerak.

7. Faqat sohaga oid ta'lim zarur, degan fikr bor: ya'ni. zargarlar uchun alohida, rieltorlik agentliklari uchun alohida, lizing kompaniyalari uchun alohida va hokazo. Aslida, barcha tashkilotlar uchun ML/CFT qonunchiligi deyarli bir xil. ML/CFT bo'yicha tajribali o'qituvchi va o'qituvchi seminarni shunday o'tkazadiki, siz, masalan, ko'chmas mulk agentligi bo'lganingizdan so'ng, siz guruhda ma'ruza tinglaganingizdan hech qanday noqulaylik sezmaysiz. qaysi zargarlar ustunlik qilgan. Tajribali o'qituvchi o'z e'tiborini jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha treningda ishtirok etadigan bir nechta faoliyat sohalaridan mahrum qilmaydi.

8. Agar siz ML/CFT bo'yicha treningni tugatgan bo'lsangiz, lekin Rosfinmonitoringga qaysi hisobotlar qaysi muddatda va qanday taqdim etilganligi aytilmagan bo'lsa, boshqa moliyaviy monitoring o'quv markaziga qayta tayyorlash uchun ariza topshirishingizni tavsiya qilamiz. Zero, hisobotlarni topshirish ML/CFT sohasida faoliyat yurituvchi har qanday tashkilot va tadbirkorning eng muhim vazifasidir. Bu masalalarni bilmaslik minglab jarimalar bilan to'la.

O'qituvchining Rosfinmonitoringga hisobot berish masalalari bo'yicha yuqori darajadagi bilimi hujjatlashtirilgan bo'lishi kerak.

9. Ba'zi o'quv markazlari tomonidan sizga taqdim etiladigan tarqatma materiallar (bukletlar, kompakt disklar, AML/CFT broshyuralari va boshqalar) vaqt o'tishi bilan eskiradi: qonun hujjatlari o'zgaradi va tarqatma materiallardagi hujjatlar ahamiyatsiz bo'lib qoladi. Turli ma'lumotlar va huquqiy ma'lumotlar bazalarida mavjud bo'lgan amaldagi qonunchilikka e'tibor qaratgan holda, ML/CFT sohasidagi barcha o'zgarishlarni mustaqil ravishda kuzatib borishingizni tavsiya qilamiz.

10. ML/CFT o‘quv sertifikatida o‘quv markazi sizga yozadigan o‘quv shakli nomini diqqat bilan kuzatib boring. Talaba o'z bilim darajasini oshirishi kerak bo'ladi, ammo trening ML/CFT bo'yicha maqsadli trening sifatida tuzilgan. Yoki aksincha, stajyor moliyaviy monitoring bo'yicha bir martalik maqsadli brifingdan o'tishi kerak edi va unga bilim darajasini oshirishni tugatganligi to'g'risida sertifikat berildi. Tekshiruv vaqtida ushbu faktlar bo'yicha sharhlarni olish juda xafa.

11. Agar siz bir tashkilot nomidan ML/CFT boʻyicha maqsadli treningni allaqachon tugatgan boʻlsangiz, oʻquv sertifikatida birinchi tashkilotingiz nomi koʻrsatilgan boʻlishiga qaramay, boshqa tashkilot nomidan undan oʻtishingiz shart emas: eslatib oʻtamiz. maqsadli yo'riqnoma ko'rinishidagi o'quv sertifikati shaxsiylashtirilgan va familiyangiz, ismingiz va otangizning ismini o'z ichiga oladi.

12. Ushbu maqola muallifi Pavel Aleksandrovich Smyslovning ML/CFT bo'yicha ma'ruzalari va seminarlari juda mashhur. Ularni asosan Moliyaviy monitoring bo‘yicha hududlararo o‘quv-konsalting yuridik markazida olib boradi. Ammo uni o'qituvchilar va boshqa o'quv markazlari - ITMCFM Rosfinmonitoring hamkorlari orasida ham ko'rish mumkin: talabalar va o'quv markazlari rahbariyati ma'ruzachining PL/CFTning murakkab qonunchiligi haqida oddiy va qiziqarli gapirish uslubi. U ko'p sayohat qiladi va butun mamlakat bo'ylab ML/CFT bo'yicha maqsadli treninglar o'tkazadi: Qrimdan Uzoq Sharqgacha.

Maqsadli treningni muvaffaqiyatli yakunlash va ML/CFT sohasidagi bilim darajangizni oshirishingizni tilab qolamiz! Ushbu havola orqali u bilan treningga ro'yxatdan o'tish orqali ushbu maqola muallifidan maqsadli treningni olishingiz mumkin:

Moliyaviy monitoring bo‘yicha mutaxassis, t.f.n. tarix Fanlar, huquqshunos Pavel Smyslov

Materialdan foydalanish va iqtibos keltirishda saytga havola kerak!

* * *

Bizning ko'plab maqolalarimizni ko'rib chiqingmoliyaviy monitoring va ML/CFT bo'yicha ma'lumotlar bu erda:

Moliyaviy monitoring, ML/CFT, jinoiy daromadlarni legallashtirishga qarshi qonunchilik, 115-FZ va boshqa tegishli masalalar bo'yicha amaliy maqolalarimiz va nashrlarimiz ro'yxati

Va boshqalar.

Batafsil ma'lumot BU YERGA.

Obuna bo'ling "Moliyaviy monitoring byulleteni"- Rossiyada moliyaviy monitoring sohasidagi birinchi bepul va muntazam yangiliklar relizi:

T E S T

pul mablag'lari yoki boshqa mol-mulk bilan operatsiyalarni amalga oshiruvchi tashkilotlar xodimlarining jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish to'g'risidagi qonun hujjatlari talablarini bilishini tekshirish

1. Jinoyatdan olingan daromadlarni qonuniylashtirish (yuvish) quyidagilardan iborat:

a) jinoyat sodir etish natijasida olingan pul mablag'lari yoki boshqa mol-mulkka egalik qilish, ulardan foydalanish yoki ularni tasarruf etish.

b) mulkiy jinoyat sodir etish natijasida olingan pul mablag'lari yoki boshqa mol-mulkka egalik qilish, ulardan foydalanish yoki ularni tasarruf etishga huquqiy shakl berish;

v) 193, 194, 198, 199, 199.1 va 199.2-moddalarida nazarda tutilgan jinoyatlar bundan mustasno, jinoyat sodir etish natijasida olingan pul mablag'lari yoki boshqa mol-mulkka egalik qilish, ulardan foydalanish yoki ularni tasarruf etishga huquqiy shakl berish. Rossiya Federatsiyasi Jinoyat kodeksi;

2. Terrorizmni moliyalashtirish - bu:

a) uyushgan jinoiy hamjamiyat va uning tashkilotlarini moliyalashtirish uchun mo‘ljallanganligini bilgan holda pul mablag‘larini taqdim etish yoki undirish yoki moliyaviy xizmatlar ko‘rsatish, 206, 193, 194, 198, 199, 199-moddalarda nazarda tutilgan jinoyatlarni tayyorlash va sodir etish. va Rossiya Federatsiyasi Jinoyat kodeksining 199.2;

b) 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211-moddalarda nazarda tutilgan jinoyatlarning kamida bittasini tashkil etish, tayyorlash va sodir etishni moliyalashtirish uchun mo‘ljallanganligini bilgan holda pul mablag‘larini taqdim etish yoki undirish yoki moliyaviy xizmatlar ko‘rsatish; Rossiya Federatsiyasi Jinoyat kodeksining 277, 278, 279 va 360-moddalari yoki uyushgan guruhni, noqonuniy qurolli guruhni yoki ushbu jinoyatlarning kamida bittasini sodir etish uchun yaratilgan yoki yaratilayotgan jinoiy jamoani (jinoiy tashkilot) qo'llab-quvvatlash;

v) 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211-moddalarida nazarda tutilgan jinoyatlarning kamida bittasini tashkil etish, tayyorlash va sodir etishni moliyalashtirish uchun mo‘ljallanganligini bilgan holda pul mablag‘larini taqdim etish yoki undirish yoki moliyaviy xizmatlar ko‘rsatish; Rossiya Federatsiyasi Jinoyat kodeksining 220, 221, 277, 278, 279 va 360-moddalari yoki ushbu jinoyatlarning kamida bittasini sodir etish uchun yaratilgan yoki yaratilayotgan uyushgan guruhni, noqonuniy qurolli guruhni yoki jinoiy jamoani (jinoiy tashkilot) qo'llab-quvvatlash;

3. Ichki nazorat bu:

a) pul mablag'lari yoki boshqa mol-mulk bilan operatsiyalarni amalga oshiruvchi tashkilotlarning ichki nazorat qilinadigan operatsiyalarni aniqlash bo'yicha faoliyati;

b) pul mablag'lari yoki boshqa mol-mulk bilan operatsiyalarni amalga oshiruvchi tashkilotlarning majburiy nazorat qilinadigan operatsiyalarni aniqlash bo'yicha faoliyati;

v) pul mablag'lari yoki boshqa mol-mulk bilan operatsiyalarni amalga oshiruvchi tashkilotlarning jinoyatdan olingan daromadlarni legallashtirish (legallashtirish) va terrorizmni moliyalashtirish bilan bog'liq majburiy nazorat qilinadigan operatsiyalarni va pul mablag'lari yoki boshqa mol-mulk bilan boshqa operatsiyalarni aniqlash bo'yicha faoliyati.

4. Ichki nazoratni tashkil etish quyidagilardan iborat:

a) naqd pul yoki boshqa mol-mulk bilan operatsiyalarni amalga oshiruvchi tashkilotlar tomonidan ko'riladigan chora-tadbirlar majmui, shu jumladan ichki nazorat qoidalarini ishlab chiqish, ichki nazorat qoidalarini amalga oshirish uchun mas'ul bo'lgan maxsus mansabdor shaxslarni tayinlash;

b) pul mablag'lari yoki boshqa mol-mulk bilan operatsiyalarni amalga oshiruvchi tashkilotlar tomonidan ko'riladigan chora-tadbirlar majmui, shu jumladan ichki nazorat qoidalari va uni amalga oshirish dasturlarini ishlab chiqish va tasdiqlash;

v) mablag'lar yoki boshqa mol-mulk bilan operatsiyalarni amalga oshiruvchi tashkilotlar tomonidan ko'riladigan chora-tadbirlar majmui, shu jumladan belgilangan qoidalarga rioya qilish va ko'rsatilgan dasturlarni amalga oshirish uchun mas'ul bo'lgan maxsus mansabdor shaxslarni tayinlash.

5. Ichki nazoratni amalga oshirish quyidagilardan iborat:

a) naqd pul yoki boshqa mol-mulk bilan operatsiyalarni amalga oshiruvchi tashkilotlar tomonidan ichki nazorat qoidalari va uni amalga oshirish dasturlarini amalga oshirish, shuningdek axborotni (ma'lumotni) hujjatlashtirish va ularni vakolatli organga taqdim etish, hujjatlar va ma'lumotlarni saqlash bo'yicha qonun hujjatlari talablariga rioya etilishi; kadrlarni tayyorlash va o'qitish uchun;

b) pul mablag'lari yoki boshqa mol-mulk bilan operatsiyalarni amalga oshiruvchi tashkilotlar tomonidan ichki nazorat qoidalarining bajarilishi, shuningdek mijozlarni, ularning vakillarini, benefitsiarlarini aniqlash, ma'lumotlarni (ma'lumotlarni) hujjatlashtirish va vakolatli organga taqdim etish, saqlash uchun qonun talablariga rioya etilishi. kadrlarni tayyorlash va o'qitish to'g'risidagi hujjatlar va ma'lumotlar;

v) pul mablag'lari yoki boshqa mol-mulk bilan operatsiyalarni amalga oshiruvchi tashkilotlar tomonidan ichki nazorat qoidalari va uni amalga oshirish dasturlarini amalga oshirish, shuningdek, mijozlarni, ularning vakillarini, benefitsiarlarini aniqlash, ma'lumotlarni (ma'lumotlarni) hujjatlashtirish va ularni taqdim etish bo'yicha qonun talablariga rioya qilish. vakolatli organ.

6. Jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirish (legallashtirish) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish bo‘yicha ko‘rilayotgan chora-tadbirlar to‘g‘risida mijozlarni va boshqa shaxslarni xabardor qilishni taqiqlash jinoyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashishga qaratilgan chora-tadbirlarga nisbatan qo‘llaniladimi?

a) yo'q, qo'llanilmaydi, bunday majburiyat mavjud emas;

b) ha, faqat ekstremistik faoliyatga yoki terrorizmga aloqadorligi to'g'risida ma'lumotlar mavjud bo'lgan shaxslarga yoki bunday tashkilot yoki shaxsga bevosita yoki bilvosita egalik qiladigan yoki nazorat qiladigan yuridik shaxsga yoxud uning nomidan ish yurituvchi jismoniy yoki yuridik shaxsga nisbatan qo'llaniladi. bunday tashkilot yoki shaxsning ko'rsatmasi bo'yicha;

c) ha, shunday.

7. Pul mablag‘lari yoki boshqa mol-mulk bilan tuzilgan bitim quyidagi hollarda majburiy nazoratga olinadi:

a) u tuzilgan summa 600 000 rublga teng yoki undan ortiq bo'lsa yoki 600 000 rubl ekvivalentidagi chet el valyutasidagi summaga teng yoki undan ko'p bo'lsa va o'z xususiyatiga ko'ra kredit tashkilotlari bo'lmagan yuridik shaxslar tomonidan taqdim etilgan foizlar bilan bog'liq bo'lsa - jismoniy va (yoki) boshqa yuridik shaxslarga bepul kreditlar berish, shuningdek bunday kredit olish;

b) u tuzilgan summa 3 000 000 rublga teng yoki undan ortiq bo'lsa yoki 3 000 000 rubl ekvivalentidagi chet el valyutasidagi summaga teng yoki undan ko'p bo'lsa va o'z xususiyatiga ko'ra kredit tashkilotlari bo'lmagan yuridik shaxslar tomonidan taqdim etilgan foizlar bilan bog'liq bo'lsa - jismoniy va (yoki) boshqa yuridik shaxslarga bepul kreditlar berish, shuningdek bunday kredit olish;

v) u tuzilgan summa 600 000 rublga teng yoki undan ortiq bo'lsa yoki 600 000 rubl ekvivalentidagi chet el valyutasidagi summaga teng yoki undan ortiq bo'lsa va o'z xususiyatiga ko'ra kredit tashkilotlari bo'lmagan yuridik shaxslar tomonidan biron bir kredit berish bilan bog'liq. jismoniy va (yoki) boshqa yuridik shaxslarga, shuningdek bunday kredit olish;

8. Pul mablag‘lari yoki boshqa mol-mulk bilan tuzilgan bitim quyidagi hollarda majburiy nazoratga olinadi:

a) u tuzilgan summa 600 000 rublga teng yoki undan ortiq bo'lsa yoki 600 000 rubl ekvivalentidagi chet el valyutasidagi miqdorga teng yoki undan ko'p bo'lsa va o'z xususiyatiga ko'ra shaxsning ustav (ulush) kapitaliga qo'shgan hissasini anglatadi. mablag'larni tashkil etish;

b) u tuzilgan summa 600 000 rublga teng yoki undan ortiq yoki 600 000 rubl ekvivalentidagi chet el valyutasidagi summaga teng yoki undan ortiq bo'lsa va o'z xususiyatiga ko'ra jismoniy shaxsning ustav (ulush) kapitaliga qo'shgan hissasini anglatadi. naqd pul mablag'larini tashkil etish;

c) u amalga oshirilgan summa 600 000 rublga teng yoki undan ortiq bo'lsa yoki 600 000 rubl ekvivalentidagi chet el valyutasidagi miqdorga teng yoki undan ko'p bo'lsa va o'z xususiyatiga ko'ra yuridik shaxs tomonidan naqd pul mablag'larini Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga qo'shgan hissasini anglatadi. tashkilotning ustav (ulush) kapitali;

9. Ko‘chmas mulk bilan bog‘liq bitim quyidagi hollarda majburiy nazoratga olinadi:

a) u amalga oshirilgan summa 3 rublga teng yoki undan ko'p yoki 3 rubl ekvivalentidagi xorijiy valyutadagi summaga teng yoki undan ko'p bo'lsa va uning komissiyasi natijasi mulk huquqini o'tkazishdir;

b) u tuzilgan summa 600 000 rublga teng yoki undan ortiq bo'lsa yoki 600 000 rubl ekvivalentidagi chet el valyutasidagi miqdorga teng yoki undan ko'p bo'lsa;

c) 600 000 dan 3 rublgacha bo'lgan qimmatli qog'ozlarni to'lash yo'li bilan amalga oshiriladi;

10. Mijoz aniqlanishi kerak, agar u:

a) faqat majburiy nazorat qilinadigan operatsiyani (operatsiyani) amalga oshiradi;

b) faqat ichki nazorat dasturlarini amalga oshirish asosida pul mablag'lari yoki boshqa mol-mulk bilan operatsiyalarni amalga oshiruvchi tashkilot xodimlari har qanday operatsiyalar jinoyatdan olingan daromadlarni legallashtirish (legallashtirish) yoki terrorizmni moliyalashtirish maqsadida amalga oshirilayotganligiga shubha qilsalar;

v) rubldan oshmaydigan yoki rubl ekvivalentidagi chet el valyutasida naqd xorijiy valyutani sotib olish yoki sotish bo'yicha operatsiyani amalga oshiruvchi jismoniy shaxs bundan mustasno, har qanday operatsiyani (operatsiyani) amalga oshiradi;

d) A va B to'g'ri.

11. Qaysi holatda maxsus mansabdor shaxs malaka talablariga javob beradi?

a) belgilangan tartibda tasdiqlangan “Yurisprudensiya” ixtisosligi bo‘yicha oliy kasbiy ta’limning mavjudligi, rejadan tashqari o‘qitish shaklida jinoyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish bo‘yicha o‘quv kurslarini tamomlaganligi;

b) jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish bo‘yicha vazifalarni bajarish bilan bog‘liq lavozimlarda kamida ikki oy ish stajiga ega bo‘lishi hamda jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) qarshi kurashish bo‘yicha o‘quv kurslarini tamomlagan bo‘lishi. maqsadli ko'rsatma shaklida jinoyat va terrorizmni moliyalashtirish;

v) belgilangan tartibda tasdiqlangan “Iqtisodiyot va menejment” mutaxassisliklari guruhiga kiruvchi yoki “Gumanitar va ijtimoiy fanlar” mutaxassisliklari guruhiga kiruvchi “Huquqshunoslik” mutaxassisligi bo‘yicha oliy kasbiy ta’limning mavjudligi va ko'rsatilgan ma'lumotning yo'qligi - jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish bo'yicha vazifalarni bajarish bilan bog'liq lavozimlarda kamida ikki yil ish staji va jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) qarshi kurashish bo'yicha tayyorgarlikdan o'tgan bo'lishi. maqsadli ko'rsatma shaklida jinoyat va terrorizmni moliyalashtirishdan olingan daromadlar.

12. Agar u Nizomning 3, 4-bandlarida ko‘rsatilgan (ko‘rsatilgan) vazifalarni bajarish yoki lavozimlarga qabul qilishda va boshqa shaxsga o‘tkazish (vaqtinchalik o‘tkazish) vaqtida maxsus mansabdor shaxs tomonidan o‘tkazilsa, qanday brifing haqida gapiramiz. Nizomning 3, 4-bandlarida ko'rsatilgan (ko'rsatilgan) lavozimlar yoki funktsiyalarni bajarish.

a) rejalashtirilgan;

b) rejadan tashqari;

c) maqsadli;

d) kirish.

13. Maqsadli yo'riqnoma shaklida ML va CFT maqsadlarida bir martalik o'qitish:

a) maxsus mansabdor shaxslar;

b) tashkilot (filial) rahbarlari;

v) tashkilotlar (filiallar) rahbarlarining o'rinbosarlari;

e) yuridik bo'lim boshlig'i yoki tashkilotning yuristi;

f) a, b, c, d, e to'g'ri;

g) a, b, c, d to'g'ri.

14. Agar tomonlardan kamida bittasi terroristik faoliyatda ishtirok etganligi toʻgʻrisida belgilangan tartibda olingan maʼlumotlar mavjud boʻlgan tashkilot yoki jismoniy shaxs yoki yuridik shaxs boʻlsa, tashkilot qancha muddatga operatsiyani toʻxtatib qoʻyishi talab etiladi. bilvosita egalik qiladigan yoki nazorat qilinadigan bunday tashkilot yoki shaxsga, yoxud bunday tashkilot yoki shaxs nomidan yoki uning topshirig'iga binoan harakat qiluvchi shaxs yoki yuridik shaxsga:

a) uch ish kuni uchun;

b) ikki ish kuni uchun;

c) 10 ish kuni uchun.

15. Qaysi me'yoriy hujjat 01.01.2001 yildagi Federal qonunning 5-moddasida ko'rsatilgan mablag'lar yoki boshqa mol-mulk bilan operatsiyalarni amalga oshiruvchi tashkilotlarni (kredit tashkilotlari bundan mustasno) rivojlantirishga yagona yondashuvni belgilaydi. Jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish maqsadida amalga oshiriladigan ichki nazorat qoidalari:

a) Rossiya Federatsiyasi Hukumatining 2001 yil 1 yanvardagi buyrug'i;

b) Rossiya Federatsiyasi Hukumatining 2001 yil 1 yanvardagi buyrug'i;

c) Rossiya Federatsiyasi Hukumatining qarori.

16. Ichki nazorat qoidalariga muvofiq pul mablag‘lari yoki boshqa mol-mulk bilan operatsiyalarni amalga oshiruvchi tashkilotlar ushbu qoidalarni qo‘llash va ichki nazorat dasturlarini amalga oshirish natijasida olingan ma’lumotlarni hujjatlashtirishlari hamda uning maxfiyligini saqlashlari shart, bunda Axborotni hujjatlashtirish uchun quyidagilar asos bo'ladi:

a) aniq iqtisodiy ma'noga yoki aniq huquqiy maqsadga ega bo'lmagan bitimning chalkash yoki g'ayrioddiy xususiyati;

b) bitim ushbu tashkilotning ta'sis hujjatlarida belgilangan tashkilot faoliyatining maqsadlariga mos kelmasa;

c) tabiati ularni amalga oshirishning maqsadi ushbu Federal qonunda nazarda tutilgan majburiy nazorat tartib-qoidalarini chetlab o'tishdan iborat deb hisoblash uchun asos bo'lgan takroriy bitimlar yoki operatsiyalarni aniqlash, bitimlar amalga oshirilgan deb hisoblash uchun asos bo'lgan boshqa holatlar. jinoiy yo'l bilan olingan daromadlarni legallashtirish (legallashtirish) yoki terrorizmni moliyalashtirish maqsadi.

d) faqat A va B to'g'ri;

e) faqat A va B to'g'ri;

e) A, B va C to'g'ri.

17. 01.01.2001 yildagi 115-FZ-sonli “Jinoyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga (legallashtirishga) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish to'g'risida”gi Federal qonunining bajarilishini kim nazorat qiladi:

a) Rosfinmonitoring;

b) Rossiya Federatsiyasi Bosh prokurori va unga bo'ysunuvchi prokurorlar;

v) Rossiya Federatsiyasi Prezidenti;

d) Rossiya Federatsiyasi hukumati.

Testni to‘ldirish sharti shundaki, faqat 1 ta javob varianti to‘g‘ri bo‘lishi mumkin.

Hujjatlarni topshirishga shoshilmang!

Prokuraturadan so‘rov kelib tushgandan keyin tartib:

  1. Kerakli hujjatlar ro'yxatini diqqat bilan o'rganing;
  2. Prokuraturaga taqdim etish vaqtida PL/CFT maqsadlarida ichki nazorat qoidalarining amaldagi qonunchilikka muvofiqligini tekshirish;
  3. Agar so'rovda noaniq so'zlar bo'lsa, prokuror yordamchisidan ma'lum bir hujjat nimani anglatishini tekshirib ko'ring;
  4. Inspektorning barcha savollariga javob berish uchun tashkilotlar yoki yakka tartibdagi tadbirkorlarning qonun hujjatlariga muvofiq bajarilishi kerak bo'lgan barcha majburiyatlarini o'rganish;
  5. Ichki nazoratni qonun talablariga muvofiq tashkil etishning to‘g‘riligiga shubhangiz bo‘lsa, moliyaviy monitoring va ML/CFT bo‘yicha mutaxassis bilan bog‘laning.
“Milliy xazina” (METSFM) mutaxassislari prokuratura tomonidan o‘tkazilgan ko‘plab tekshiruvlarda qatnashgan va bu jarayonning barcha nozik tomonlarini bilishadi.

Markazga murojaat qilganda, mutaxassis:

  • tashkilotda yoki yakka tartibdagi tadbirkorda mavjud bo'lgan barcha hujjatlarni tahlil qiladi;
  • agar kerak bo'lsa, xatolarni tuzatish;
  • etishmayotgan hujjatlarni tayyorlash;
  • prokuratura organlari tomonidan hujjatlarni tekshirish tartibi bo‘yicha batafsil maslahatlar o‘tkazadi;
  • mas'ul xodim yoki menejerni inspektor berishi mumkin bo'lgan odatiy savollarga tayyorlaydi;
  • agar kerak bo'lsa, bizning mutaxassisimiz prokuraturada hujjatlarni ishonchli vakil orqali taqdim etishda siz bilan birga bo'lishi yoki sizning manfaatlaringizni mustaqil ravishda ifodalashi mumkin.

Prokuraturani tekshirishda tashkilotlar va yakka tartibdagi tadbirkorlar tomonidan yo'l qo'yilgan odatiy xatolar.

Bizga tez-tez prokuratura organlaridan huquqbuzarliklarni bartaraf etish to‘g‘risida ariza olgan yoki aniqlangan qonunbuzarliklar yuzasidan ma’muriy ish yuritilayotgan tashkilotlar va yakka tartibdagi tadbirkorlar murojaat qilishadi. Amaliyot shuni ko'rsatadiki, ko'pincha qonunbuzarliklar hujjatlarni tekshirish uchun taqdim etilishidan oldin ham yo'q qilinishi mumkin. Ma'muriy jazo ko'rinishidagi oqibatlar ko'pincha quyidagi sabablarga ko'ra yuzaga keladi:
  • talabda ko'rsatilgan matnni noto'g'ri tushunish tufayli to'liq bo'lmagan hujjatlar to'plamini taqdim etish.
Masalan, ro'yxat odatda xodimlarning o'qishni tugatganligini tasdiqlovchi hujjatlarni taqdim etishni talab qiladi. Ushbu talabni nafaqat maxsus mansabdor shaxs tomonidan o'qitishni (maqsadli ML/CFT o'qitish) tugatganligini tasdiqlovchi hujjat, balki tashkilotning barcha xodimlari tomonidan kirish, rejali va qo'shimcha ichki treningni tugatganligini tasdiqlovchi hujjatlar sifatida tushunish kerak. Agar tashkilot mashg'ulot yozuvlarini saqlamagan bo'lsa, buzilish aniq bo'ladi.

Xuddi shu narsa, agar tashkilotda direktor yoki yakka tartibdagi tadbirkordan boshqa xodimlar bo'lmasa, unda o'quv hujjatlarini rasmiylashtirishning hojati yo'q degan keng tarqalgan noto'g'ri tushunchaga ham tegishli;

  • Tashkilot yoki yakka tartibdagi tadbirkorning moliyaviy monitoring va ML/CFT bo'yicha mas'uliyatini bilmaslik, inspektor menejer va mas'ul xodim bilan suhbatlashganda, ular o'z vazifalarini bajarish tartibi to'g'risidagi savollarga to'g'ri javob bera olmasligiga olib keladi.
Masalan, Rosfinmonitoringga ma'lumot berish tartibi, ma'lumot va tasdiqlovchi hujjatlarni taqdim etish davriyligi haqida;
  • ML/CFT maqsadlari uchun ichki nazorat qoidalarini taqdim etilgan sanada amalda bo'lmagan versiyada taqdim etish.

Biz faqat ba'zi xatolarni tasvirlab berdik. Agar siz qonun talablariga to'g'ri va to'liq rioya qilayotganingizga 100% ishonchingiz komil bo'lmasa, avvalo mutaxassis bilan bog'laning.

Bizning mutaxassislarimiz Rossiya Bankining 2014 yil 5 dekabrdagi 3471-U-sonli “Kreditsiz moliya sohasida kadrlarni tayyorlash va o'qitishga qo'yiladigan talablar to'g'risida”gi direktivasi talablariga muvofiq, kredit bo'lmagan moliya tashkilotlari uchun hujjatlar to'plamini ishlab chiqdilar. tashkilotlar":

  1. ML/CFT/CFT sohasida xodimlarni o'qitish va o'qitish dasturi.
  2. AML/CFT/CFT xodimlari uchun kirish (birlamchi) treningni o'tkazish uchun o'quv dasturi.
  3. Xodim tomonidan AML/CFT/CFT bo'yicha treningni tugatganligi to'g'risidagi sertifikat.
  4. Attestatsiya varaqasi.
  5. Xodimlarning AML/CFT/CFT bo'yicha bilimlarini tekshirish uchun testlar (25 dona).
  6. Testlarga javoblar (25 dona).
  7. Xodimlarning AML/CFT/CFT bilimlarini sinash uchun yillik reja.
  8. Xodimlarni ML/CFT/CFT tayyorlash dasturini amalga oshirishning yillik rejasi.
  9. AML/CFT/CFT majburiy o'qitishdan o'tishi kerak bo'lgan xodimlar ro'yxatini tasdiqlash to'g'risidagi buyruq.

Bizning mutaxassislarimiz tomonidan tuzilgan, kredit bo'lmagan moliya instituti xodimlari uchun AML/CFT/CFT bo'yicha o'quv dasturi namunasi

Qo'shimcha haq evaziga bizning mutaxassislarimiz kredit bo'lmagan moliya tashkilotining tashkiliy tuzilmasi va uning faoliyat turini (lombard, MCC, MFC, KPK, SKKK, sug'urta kompaniyasi, sug'urta brokeri, bo'lmagan) hisobga olgan holda yuqoridagi barcha hujjatlarni tayyorlaydilar. -davlat pensiya jamg'armasi, boshqaruv kompaniyasi va boshqalar). Hujjatlarni elektron pochta orqali olganingizda, ularni chop etish, imzolash va muhr qo'yish kifoya. Xizmat haqida batafsil ma'lumot elektron pochta orqali info@site/

ML/CFT/PWF sohasida moliyaviy tashkilot xodimlari uchun o'qitish va o'qitish dasturi

Moliyaviy tashkilotda o'z faoliyatining tabiati va xususiyatlaridan, mijozlari faoliyatining tabiati va xususiyatlaridan kelib chiqqan holda, uning xodimlarini ML/CFT bo'yicha tayyorlash va o'qitishga qaratilgan chora-tadbirlar ko'rilishi kerak. Shunday qilib, birinchi navbatda, moliya tashkiloti ML/CFT sohasida xodimlarni o'qitish va o'qitish dasturini ishlab chiqishi va ML/CFT bo'yicha o'qitilishi kerak bo'lgan xodimlar ro'yxati moliya tashkiloti rahbari tomonidan tasdiqlanishi kerak. Shu bilan birga, NFO xodimlari uchun AML/CFT o'quv dasturida quyidagilar bo'lishi kerak:

  • rossiya Federatsiyasi qonun hujjatlarini, Rossiya Bankining me'yoriy hujjatlarini va Rossiya Federatsiyasining ML/CFT sohasidagi boshqa me'yoriy-huquqiy hujjatlarini o'rganish;
  • Xodim o'z xizmat vazifalarini bajarayotganda moliyaviy tashkilotda ichki nazoratni amalga oshirish qoidalari va dasturlarini, shuningdek Rossiya Federatsiyasi qonun hujjatlariga rioya qilmaganlik uchun moliya tashkiloti xodimiga nisbatan qo'llanilishi mumkin bo'lgan javobgarlik choralarini o'rganish; ichki nazoratni tashkil etish va amalga oshirish maqsadida qabul qilingan Rossiya Bankining me'yoriy-huquqiy hujjatlari va Rossiya Federatsiyasining MK/TF sohasidagi boshqa me'yoriy-huquqiy hujjatlari va moliyaviy tashkilotning ichki hujjatlari;
  • jinoiy daromadlarni legallashtirish va terrorizmni moliyalashtirishning tipologiyalari, xarakterli shakllari va usullarini, shuningdek, noodatiy operatsiyalarni aniqlash mezonlarini va belgilarini o‘rganish;
  • moliyaviy tashkilot xodimlarining ML/CFT bo'yicha bilimlarini sinovdan o'tkazish.

ML/CFT ta'lim dasturi mas'ul xodim tomonidan davriy ravishda (kamida yiliga bir marta) ko'rib chiqilishi kerak. Ya'ni, masalan, maxsus mansabdor shaxs har yili moliya tashkiloti xodimlarining bilimlarini sinab ko'rish, ularni ishga qabul qilishda xodimlar bilan tanishuv mashg'ulotlarini o'tkazish uchun mo'ljallangan o'quv va uslubiy materiallarni yangilash uchun testlarni yangilashi shart.

Moliyaviy tashkilot xodimlarining ML/CFT bo'yicha bilimlarini dastlabki sinovdan o'tkazish kirish (birlamchi) brifing o'tkazilgan kundan boshlab bir oy o'tgach amalga oshiriladi. Xodimlarning ML/CFT bo'yicha bilimlarini sinovdan o'tkazish shakli va tartibi moliya tashkiloti tomonidan mustaqil ravishda belgilanadi. Masalan, bu xodimlarning sinovi bo'lishi mumkin.

Xodimlarning bilimini tekshirish faktlarini hisobga olish bilan bir qatorda, xodimlarning malakasini oshirishni uchta shaklda ham kuzatib borish kerak. Bunday hisob-kitoblarni yuritish tartibi moliya tashkiloti rahbari tomonidan belgilanadi. Xodim bilan tanishtirish (birlamchi) va maqsadli (rejadan tashqari) brifing o'tkazilganligi shakli va mazmuni moliya tashkiloti tomonidan mustaqil ravishda belgilanadigan hujjatda uning qo'lyozma imzosi bilan tasdiqlanishi kerak. ) xodimning ML/CFT bo'yicha o'quv mashg'ulotlarini tugatganligini ko'rsatuvchi, xodimning shaxsiy faylida uning moliya institutida ishlagan butun muddati davomida saqlanadi. Ushbu hujjatlarni elektron shaklda saqlashga ruxsat beriladi. Eslatib o‘tamiz, moliyaviy tashkilotlarda o‘qitish uchta shaklda amalga oshiriladi:

  1. kirish (birlamchi) brifing;
  2. maqsadli (rejadan tashqari) brifing;
  3. malaka oshirish (rejali ko'rsatma).

Kredit bo'lmagan moliya instituti xodimlari uchun kirish treningi

Kirish (birlamchi) treninglar xodimlarni Rossiya Federatsiyasining qonun hujjatlari, Rossiya Bankining me'yoriy hujjatlari, Rossiya Federatsiyasining ML/CFT sohasidagi me'yoriy-huquqiy va boshqa hujjatlari, shuningdek, ichki ishlar organlari bilan tanishtirish maqsadida amalga oshiriladi. moliyaviy tashkilotning ML/CFT bo'yicha hujjatlari. PL/CFT bo'yicha ichki hujjatlar birinchi navbatda ichki nazorat qoidalarini o'z ichiga oladi yoki ular qisqacha ML/CFT uchun ICR deb ataladi.

Kirish (birlamchi) brifing mas'ul xodim tomonidan xodim ishga qabul qilingan kundan boshlab, shuningdek boshqa lavozimlarga o'tkazilgan kundan boshlab bir oy ichida bir marta o'tkaziladi.

Kredit bo'lmagan moliya instituti xodimlari uchun maqsadli trening

Moliyaviy tashkilotning xodimlari Rossiya Federatsiyasi qonun hujjatlariga, Rossiya Bankining me'yoriy hujjatlariga, Rossiya Federatsiyasining normativ-huquqiy hujjatlariga va boshqa qonun hujjatlariga rioya qilishlari uchun zarur bo'lgan bilimlarni olish uchun maqsadli (rejadan tashqari) treningdan o'tadilar. ML/CFT, shuningdek, kredit bo'lmagan moliya tashkilotlarining ichki nazorat tizimini shakllantirish va takomillashtirish, uni amalga oshirish dasturlari va ML/CFT maqsadlarida qabul qilingan kredit bo'lmagan moliya tashkilotining ichki hujjatlari. Maqsadli (rejadan tashqari) ko'rsatma shaklida o'qitish quyidagilar tomonidan bajarilishi kerak:

  • mas'ul mansabdor shaxsning funktsiyalarini bajarishni rejalashtirayotgan shaxs, bunday funktsiyalar boshlanishidan oldin;
  • moliya tashkiloti rahbari va moliya tashkiloti filiali rahbari tegishli lavozimga tayinlangunga qadar;
  • sug'urta brokeri bo'lgan yakka tartibdagi tadbirkor sug'urta brokerligi xizmatlarini ko'rsatish faoliyatini boshlashdan oldin;
  • ML/CFT tarkibiy bo'linmasining xodimlari, moliyaviy tashkilotning (shu jumladan filialning) ichki nazorat xizmati xodimlari va Rossiya banki tomonidan belgilangan qo'shimcha ro'yxatdagi xodimlar tegishli lavozimlarga tayinlangan yoki tayinlangan kundan boshlab bir yil ichida. ularga tegishli lavozim majburiyatlari.

Ushbu Yo'riqnomada ko'rsatilgan moliyaviy tashkilot xodimlarining maqsadli (rejadan tashqari) brifingini to'rtta holatda mas'ul xodim o'tkazadi:

  1. Rossiya Federatsiyasining amaldagi qonun hujjatlari, Rossiya Bankining me'yoriy hujjatlari, Rossiya Federatsiyasining ML/CFT sohasidagi me'yoriy-huquqiy hujjatlari va boshqa hujjatlari o'zgartirilganda va yangilari kuchga kirganda, tegishli sohalarga oid masalalar bo'yicha. tegishli hujjatlar kuchga kirgan kundan boshlab uch ish kunidan kechiktirmay moliya tashkilotlarining faoliyati;
  2. moliyaviy tashkilot ML/CFT maqsadlari uchun ichki nazorat qoidalariga yangi yoki amaldagi o‘zgartirishlarni va uni amalga oshirish dasturlarini tasdiqlaganida, ushbu hujjatlar tasdiqlangan yoki o‘zgartirilgan kundan boshlab o‘n ish kunidan kechiktirmay. Shu bilan birga, ushbu Yo'riqnoma talablariga muvofiq o'qitilishi kerak bo'lgan va ta'til, xizmat safari yoki vaqtincha mehnatga qobiliyatsizligi sababli ish joyida bo'lmagan shaxslar uchun muddat belgilangan kundan keyingi ish kunidan boshlab hisoblanadi. ta'tilning tugashi, ish safari yoki vaqtinchalik nogironlik davri.
  3. xodim moliya tashkilotidagi boshqa doimiy ishga (vaqtinchalik ishga) o'tkazilganda, bunday o'tkazilgunga qadar u bajargan funktsiyalardan farqli funktsiyalarni bajarish bilan bog'liq holda, agar Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga rioya etilishini ta'minlash uchun CL/CFT sohasida xodim yangi funktsiyalarni bajarayotganda maqsadli (rejadan tashqari) brifing o'tkazish zarur - tegishli hodisa sodir bo'lgan kundan boshlab o'n ish kunidan kechiktirmay;
  4. Moliya tashkiloti xodimiga Markaziy bankning qo‘shimcha ro‘yxatlarida ko‘rsatilgan va u bilan tuzilgan mehnat shartnomasida nazarda tutilmagan moliya tashkiloti xodimlari tomonidan bajariladigan ishlarni ishonib topshirishda, agar bunday ishni bajarish o‘zgartirishga olib kelmasa. bunday shartnoma shartlari - tegishli holat yuzaga kelgan kundan boshlab o'n ish kunidan kechiktirmay.

Kredit bo'lmagan moliyaviy tashkilot xodimlari uchun malaka oshirish

Malaka oshirish (rejali o'qitish) seminarlar va boshqa o'quv tadbirlarida ishtirok etish shaklida amalga oshiriladi.

Moliyaviy tashkilotlarning mas'ul xodimlari kalendar yilida kamida bir marta malaka oshirishdan (rejali yo'riqnomadan) o'tadilar.

Ro‘yxatga kiritilgan sug‘urta tashkilotlari xodimlari va qimmatli qog‘ozlar bozori professional ishtirokchilari kalendar yilida kamida bir marta malaka oshirishdan (rejali o‘qitishdan) o‘tadilar.

Ro‘yxatga kiritilgan moliya tashkilotlarining boshqa xodimlari kamida ikki kalendar yilda bir marta malaka oshirishdan (odatiy tayyorgarlikdan) o‘tadilar.

Moliyaviy tashkilot xodimlarining asosiy (umumiy) ro'yxati, ular ML/CFT bo'yicha treningdan o'tishlari kerak

2014 yil 5 dekabrdagi 3471-U-sonli "Kredit bo'lmagan moliya institutlarida kadrlarni tayyorlash va o'qitishga qo'yiladigan talablar to'g'risida" gi direktivada Rossiya banki ML/CFT bo'yicha treningdan o'tishi kerak bo'lgan NFO xodimlarining umumiy va qo'shimcha ro'yxatlarini belgiladi. Shunday qilib, agar xodimlarda tegishli lavozimlar mavjud bo'lsa, quyidagi xodimlar asosiy ro'yxatga kiritilgan:

  1. moliyaviy tashkilot rahbari;
  2. moliya tashkiloti filiali rahbari;
  3. moliyaviy tashkilot (filial) rahbarining o‘rinbosarlari, yozma majburiyatlarni taqsimlash bo‘yicha ML/CFT maqsadlarida ichki nazoratni tashkil etish va amalga oshirish masalalariga rahbarlik qiladi;
  4. moliya tashkilotining (filialining) bosh buxgalteri (buxgalteri) yoki buxgalteriya hisobi funksiyalarini bajaruvchi xodim;
  5. moliyaviy tashkilotda ML/CFT maqsadlarida ichki nazorat qoidalarini amalga oshirish uchun mas'ul bo'lgan maxsus mansabdor shaxs;
  6. ML/CFT tarkibiy bo'linmasi xodimlari, agar bunday tarkibiy bo'linma mas'ul xodim rahbarligida tuzilgan bo'lsa;
  7. boshqaruvchi;
  8. moliya tashkilotining (filialining) ichki nazorat xizmati xodimlari;
  9. moliya tashkilotining (filialining) yuridik bo'limi boshlig'i yoki advokat;
  10. moliya tashkilotining (filialining) xavfsizlik xizmati rahbari;
  11. moliyaviy tashkilotning (filialning) boshqa xodimlari, uning rahbarining ixtiyoriga ko'ra, tashkilotning (filialning) xususiyatlarini va uning mijozlari faoliyatini hisobga olgan holda.

Moliyaviy tashkilot xodimlarining qo'shimcha ro'yxatlari, ular ML/CFT bo'yicha treningdan o'tishlari kerak

ML/CFT bo'yicha treningdan o'tishi kerak bo'lgan xodimlarning umumiy ro'yxatiga qo'shimcha ravishda, Rossiya Banki 3471-U direktivasida moliyaviy tashkilotning faoliyat turiga qarab xodimlarning qo'shimcha ro'yxatlarini belgiladi.

1. Qimmatli qog'ozlar bozorining professional ishtirokchisi,

  1. qimmatli qog'ozlar bozori professional ishtirokchisining (filialining) moliya bozorida professional faoliyatni amalga oshiruvchi tarkibiy bo'linmasi rahbari va rahbarining o'rinbosari;
  2. qimmatli qog'ozlar bozori professional ishtirokchisi (filiali) xodimlari, ular o'z mehnat majburiyatlariga muvofiq quyidagi funktsiyalardan kamida bittasini bajaradilar:
    • qimmatli qog'ozlar bilan operatsiyalarni amalga oshirish, shu jumladan qimmatli qog'ozlar bozorining professional ishtirokchisi nomidan va qimmatli qog'ozlar bozorining professional ishtirokchisi hisobidan, mijozlar nomidan va mijozlar hisobidan, qimmatli qog'ozlarning professional ishtirokchisi nomidan. bozor va mijozlar hisobidan;
    • qimmatli qog'ozlar bilan operatsiyalarning ichki hisobini yuritish;
    • mijozlarning qimmatli qog‘ozlar hisobvaraqlaridagi qimmatli qog‘ozlarga egalik huquqini o‘tkazish bilan bog‘liq operatsiyalarni amalga oshirish;
    • ro'yxatdan o'tgan shaxslarning shaxsiy hisobvaraqlari bo'yicha qimmatli qog'ozlarga egalik huquqini o'tkazish bilan bog'liq operatsiyalarni amalga oshirish.

2. Boshqaruv kompaniyasi Qo'shimcha ro'yxatga quyidagi xodimlar kiradi:

  1. moliya bozorida faoliyat yurituvchi boshqaruv kompaniyasi (filial)ning tarkibiy bo‘linmasi rahbari va rahbarining o‘rinbosari;
  2. o'z lavozim majburiyatlariga muvofiq quyidagi funktsiyalardan kamida bittasini bajaradigan boshqaruvchi kompaniya (filial) xodimlari:
    • boshqaruv ta'sischisi manfaatlarini ko'zlab pul mablag'lari va (yoki) qimmatli qog'ozlar bilan bitimlar va (yoki) operatsiyalarni amalga oshirish;
    • ipoteka qoplamasini boshqarish bilan bog'liq operatsiyalarni amalga oshirish bilan bog'liq boshqaruvchi kompaniyaning (filialning) chiquvchi hujjatlarini imzolash;
    • aktsiyadorlik investitsiya fondining investitsiya zaxiralarini, pay investitsiya fondini tashkil etuvchi mol-mulkni, nodavlat pensiya jamg'armasining pensiya zaxiralari mablag'larini boshqarish bilan bog'liq operatsiyalarni amalga oshirish bilan bog'liq boshqaruvchi kompaniyaning (filialning) chiquvchi hujjatlarini imzolash. yoki pensiya jamg'armalari yoki harbiy xizmatchilarni uy-joy bilan ta'minlash uchun jamg'armalar investitsiya qilingan mol-mulk;
    • aktsiyadorlik investitsiya fondiga tegishli qimmatli qog'ozlarni, pay investitsiya fondini tashkil etuvchi mol-mulk tarkibidagi qimmatli qog'ozlarni yoki pul mablag'lari bo'lgan qimmatli qog'ozlarni boshqarish bilan bog'liq operatsiyalarni amalga oshirish bilan bog'liq boshqaruvchi kompaniyaning (filialning) chiquvchi hujjatlarini imzolash. nodavlat pensiya jamg'armasining pensiya zaxiralari pensiya jamg'armalariga yoki harbiy xizmatchilarni uy-joy bilan ta'minlash uchun jamg'armalarga joylashtiriladi yoki investitsiya qilinadi.

3. Sug'urta tashkiloti Qo'shimcha ro'yxatga quyidagi xodimlar kiradi:

  1. sug‘urta faoliyati bilan bog‘liq funksiyalarni amalga oshiruvchi sug‘urta tashkiloti (filiali) tarkibiy bo‘linmasi rahbari va rahbarining o‘rinbosari;
  2. sug‘urta tashkilotining (filialining) ichki audit xizmati xodimlari;
  3. sug'urta tashkilotining (filialining) o'z xizmat vazifalariga muvofiq quyidagi funktsiyalardan kamida bittasini bajaradigan xodimlari:
    • sug'urta shartnomalarini tuzish;
    • sug'urta zaxiralari va (yoki) o'z mablag'lari (kapitali) bilan bitimlar va (yoki) operatsiyalarni amalga oshirish.

4. NPF Qo'shimcha ro'yxatga quyidagi xodimlar kiradi:

  1. moliya bozorida faoliyat yurituvchi nodavlat pensiya jamg‘armasining (filialining) tarkibiy bo‘linmasi rahbari va rahbarining o‘rinbosari;
  2. NPF (filial) xodimlari, ular o'zlarining mehnat majburiyatlariga muvofiq quyidagi funktsiyalardan kamida bittasini bajaradilar:
    • pensiya zaxiralari va (yoki) pensiya jamg'armalari bilan operatsiyalar va (yoki) operatsiyalarni amalga oshirish;
    • nodavlat pensiya ta'minoti, shu jumladan erta nodavlat pensiya ta'minoti, majburiy pensiya sug'urtasi bo'yicha mablag'larni to'lash va (yoki) o'tkazish bo'yicha operatsiyalarni amalga oshirish.

5. CCP, shu jumladan SCC va mikromoliya tashkilotlari (MCC va IFC) Qo'shimcha ro'yxatga jismoniy va yuridik shaxslarning mablag'larini jalb qilish funktsiyalarini bajaradigan xodimlar kiradi.

Xodimlarning qo'shimcha ro'yxati hozircha faqat lombardlar uchun belgilanmagan. Boshqa moliyaviy tashkilotlar uchun Rossiya Banki har bir faoliyat turi uchun ro'yxatlarni belgilab qo'ydi.