Test za provjeru znanja zaposlenika organizacija koje obavljaju transakcije novčanim sredstvima. Testiranje provjere znanja zaposlenika organizacija koje obavljaju transakcije sa novčanim sredstvima Testiranje za FT

Ciljana obuka o SPN/FT, podizanje razine znanja iz područja financijskog praćenja i drugi oblici obuke: praktične preporuke za završetak obuke

SYSLOV P.A.:

Ciljana obuka o SPN/FT, podizanje razine znanja iz područja financijskog praćenja i drugi oblici obuke:

Kako i gdje dobiti ciljanu obuku. praktični savjet stručnjaka za financijsko praćenje, stručnjaka za obrazovne aktivnosti u području AML/CFT Pavel Smyslov po završetku obuke

(članak za nakitne organizacije, agencije za nekretnine, leasing i faktoring organizacije, operatere za prihvat plaćanja)

Obuka za borbu protiv legalizacije (pranja) prihoda stečenih kriminalom i financiranja terorizma (AML/CFT obuka) jedna je od omiljenih odgovornosti mnogih organizacija koje podliježu zahtjevima zakona o sprječavanju pranja novca.

Doista, za mnoge je ciljana obuka o AML/CFT-u uvijek cijeli događaj: trebate doći u centar za obuku, slušati uzbudljivo i korisno predavanje cijeli dan i na kraju primiti potvrdu otisnutu na prekrasan formular, koji zatim možete objesiti na zid u svom uredu i pohvaliti se kolegama: “sada znam sve o financijskom praćenju i SPN/FT!”

No, kako pokazuje praksa autora ovog članka, koji je predavač ciljanih brifinga i povećanja razine znanja kako u Međuregionalnom edukacijsko-konzultantskom pravnom centru za financijski nadzor, čiji je osnivač, tako i u drugim partnerskim centrima za edukaciju, koje ga redovito sa zadovoljstvom pozivaju na predavanja, edukacija je još uvijek vrlo slaba karika u sustavu unutarnje kontrole SPNFT-a u organizacijama i poduzetnicima koji ne ispunjavaju u potpunosti obveze koje im je zakonodavac dodijelio u pogledu zahtjeva za edukacijom i obrazovanje kadrova.

Regulatorni okvir koji uređuje pitanja osposobljavanja je Naredba Rosfinmonitoringa br. 203 od 03.08.2010. „O odobrenju propisa o zahtjevima za osposobljavanje i obrazovanje osoblja organizacija koje obavljaju transakcije s novčanim sredstvima ili drugom imovinom, u cilju borbe protiv legalizacija (pranje) prihoda stečenih kriminalom i financiranje terorizma” (kolokvijalno se naziva “Nalog 203 Rosifnmonitoringa”). Prema ustaljenoj tradiciji autora, o odgovornostima u području financijskog praćenja nećemo vam govoriti citatima iz propisa koje možete pročitati sami, bez naše pomoći, već svojim jednostavnim riječima, ističući samo glavne i najvažnije točke.

Za početak, definirajmo koji bi trebali proći ciljanu obuku o SPN/FT, podizanje razine znanja i drugi oblici edukacije o financijskom praćenju u organizacijama i poduzetnicima.

Dakle, edukaciju o suzbijanju legalizacije (pranja) imovinske koristi stečene kaznenim djelom i financiranja terorizma dužni su proći sljedeći djelatnici:

a) čelnik organizacije;

b) voditelj ogranka organizacije;

c) zamjenik voditelja organizacije (podružnice), koji u skladu sa svojim službenim dužnostima nadzire organizaciju i provođenje unutarnje kontrole u cilju suzbijanja legalizacije (pranja) imovinske koristi stečene kriminalom i financiranja terorizma;

d) poseban službenik organizacije (podružnice), odgovoran za poštivanje pravila unutarnje kontrole u cilju suzbijanja legalizacije (pranja) imovinske koristi stečene kaznenim djelom i financiranja terorizma i programa za njegovu provedbu (jednostavno rečeno - poseban službenik);

e) glavni računovođa (računovođa) organizacije (podružnice), ako postoji radno mjesto u osoblju organizacije ili podružnice, ili zaposlenik koji obavlja poslove računovodstva;

f) voditelj pravnog odjela organizacije (ogranka) ili pravnik organizacije (ako postoji);

g) zaposlenici službe unutarnje kontrole organizacije (podružnice), ako su dostupni;

h) ostali zaposlenici organizacije (podružnice) prema odluci čelnika organizacije i uzimajući u obzir specifičnosti djelatnosti organizacije (podružnice) i njenih klijenata.

Dakle, lako je vidjeti da je raspon zaposlenika koji prolaze obuku za AML/CFT vrlo širok i nije ograničen samo na posebnog službenika, kako misle mnoge organizacije i poduzetnici.

Većina tvrtki ima barem generalnog direktora, glavnog računovođu, odvjetnika, posebnog službenika za AML/CFT - svi oni moraju proći obuku u Rosfinmonitoringu, uklj. te ciljanu izobrazbu u području suzbijanja legalizacije (pranja) imovinske koristi stečene kaznenim djelom i financiranja terorizma.

Vrlo je važno napomenuti da čelnik organizacije mora odobriti popis zaposlenika koji moraju proći obveznu obuku za sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma. Nadzorna tijela gotovo uvijek traže ovaj dokument tijekom inspekcije, a istovremeno traže da im pokažete svoj raspored zaposlenih. Raspored osoblja se provjerava ne radi znatiželje o veličini službenih plaća, kao što bi neki čitatelji mogli pomisliti, već da se provjeri jesu li svi zaposlenici vaše organizacije koji su po zakonu obvezni proći obuku.

Pogledajmo sada oblike, učestalost i vrijeme obuke za AML/CFT.

Konvencionalno se obuka u području financijskog praćenja može podijeliti u dvije skupine: vanjska i interna.

Na vanjske oblike izobrazbe Uključujemo ciljanu obuku o SPN/FT i podizanje razine znanja u području borbe protiv legalizacije (pranja) prihoda stečenih kriminalom i financiranja terorizma.

Internim oblicima izobrazbe o borbi protiv pranja novca i financiranja terorizma uključuju uvodne i dodatne brifinge.

Eksterne oblike izobrazbe provode specijalizirani centri za izobrazbu koji su partneri Međunarodnog centra za obuku i metodologiju za financijsko praćenje (ITMCFM), koji je osnovala Federalna služba za financijsko praćenje. Jedan od poznatih centara za obuku koji pružaju ciljanu obuku o SPN/FT i podižu razinu znanja je Međuregionalni centar za obuku i savjetovanje za financijski nadzor (ITMCF), koji je osnovao autor ovog članka, a vodi ga njegova talentirana sestra Serafima Aleksandrovna Smislova. Postoje i drugi centri za obuku koji su partneri ITMCFM-a.

Što je ciljana AML/CFT obuka? Ciljana obuka je stjecanje temeljnih znanja zaposlenika organizacija potrebnih za usklađivanje sa zakonodavstvom Ruske Federacije o borbi protiv legalizacije (pranja) prihoda od kriminala i financiranja terorizma, kao i formiranje i poboljšanje sustav unutarnjih kontrola organizacija, programe za njegovu provedbu i druge organizacijsko-upravne akte donesene u tu svrhu. Upravo ovaj oblik obuke toliko vole mnoge organizacije i poduzetnici: dođete na predavanje i uronite u zanimljivo, fascinantno, važno i korisno znanje (osim, naravno, ako vam predavač trening centra nije dosadan , ali iskusan i praktičan stručnjak za AML/CFT, učitelj i pravi gospodar vašeg posla). Neki se s čežnjom sjećaju prošlih studentskih godina s predavanjima s instituta, dok se drugi sjećaju školskih klupa i zvona za odmor. Tako neprimjetno proleti cijeli dan, na kraju kojeg polaznici na temelju rezultata nastave pišu test i u svečanoj atmosferi dobivaju potvrdu o završenoj ciljanoj obuci za SPN/FT. Autor ovog članka, nakon provedene ciljane edukacije o SPN/FT, uvijek na kraju seminara slušateljima želi zdravlje, sreću i sve najbolje, produktivno korištenje stečenog znanja i rad u području SPN/FT bez kazni . Na MUKPTsFM-u je uspostavljena i dobra tradicija: na kraju seminara SPN/FT-a, za uspomenu se snima grupna fotografija predavača i polaznika ciljanog brifinga iz područja financijskog praćenja.

Učenici prolaze ciljanu nastavu jednom (jednom u životu). Važno je napomenuti da osoba koja planira obavljati poslove posebnog službenika prolazi obuku u obliku ciljane nastave samo jednom prije početka obavljanja tih poslova. Jednokratnu obuku u obliku ciljane nastave također moraju završiti: voditelj organizacije (podružnice), glavni računovođa (računovođa) organizacije (podružnice) (ako postoji radno mjesto u osoblju organizacije) ili zaposlenik koji obavlja poslove računovodstva u organizaciji, voditelj pravnog odjela ili odvjetnička organizacija (ako postoji radno mjesto u osoblju organizacije) - ti zaposlenici moraju proći jednokratnu obuku u obliku ciljane obuke o SPN/FT unutar godine od dana dodjele predmetnih poslova.

Najkasnije u roku od tri godine od završetka usmjerene nastave, osobe iz prethodnog stavka dužne su proći sljedeći oblik eksternog usavršavanja - povećanje razine znanja. Povećanje razine znanja o SPN/FT provodi se u obliku sudjelovanja na konferencijama, seminarima i drugim obukama koje organiziraju centri za obuku - partneri IMFCM-a, a posebno Međuregionalni pravni centar za obuku i savjetovanje za financijski nadzor (IUCTCFM). S ovim oblikom obuke, zaposlenici se zavalili za svoje stolove i slušaju fascinantnu priču o svojim pravima i obavezama vezanim uz SPN/FT. I opet se neki od slušatelja prisjećaju svoje studentske mladosti, a drugi “divnih školskih godina”. A na kraju ovog važnog seminara o financijskom praćenju, ako je održan na IUCFM-u, autor ovog članka u svečanoj atmosferi studentu uručuje potvrdu o povećanom znanju.

Napominjemo da neki centri za obuku uvjeravaju studente da su obavezni godišnje proći eksternu obuku i doslovno zatrpavaju svoje klijente mailing listama s pozivima na učenje i najavama raznih AML/CFT seminara. U međuvremenu, Naredba 203 Rosfinmonitoringa izravno navodi da su zaposlenici organizacija i poduzetnici kojima je ovaj članak upućen dužni proći povećanje razine znanja o SPN/FT najmanje jednom svake tri godine. Stoga niste dužni pohađati obuku o financijskom praćenju, ciljanu obuku o SPN/FT, niti povećati razinu znanja na svaki poziv centra za obuku. Redovni dolazak na predavanja Vaše je pravo, ali ne i obveza. Autor ovog članka preporuča (ali ne nameće svoje mišljenje, kao što to čine drugi) otprilike jednom godišnje proći obuku u centrima za obuku - kako biste uvijek bili u „pravnom tonu“ i znali za sve novosti u zakonodavstvu koje se brzo mijenja u području SPN/FT.

I ako se organizacije i poduzetnici koliko-toliko nose s obvezom prolaska vanjske edukacije u borbi protiv legalizacije imovinske koristi stečene kaznenim djelom (a opet se ne bi mogli nositi kad ih sa svih strana preplave edukacijski centri sa svojom ponudom ciljanih edukacijskih usluga) ), onda je s internim oblicima edukacije (uvodna i dodatna edukacija o SPN/FT) sve puno tužnije. Autor ovog članka, budući da je konzultant mnogim organizacijama i pojedinačnim poduzetnicima o pitanjima SPN/FT, iz prve ruke zna kako interna obuka u njima stoji.

Uvodnu obuku u organizaciju provodi posebna službena osoba pri zapošljavanju na radna mjesta ili za obavljanje funkcija navedenih na samom početku našeg članka. Podsjetimo, radi se o menadžeru, šefu računovodstva, pravniku, posebnom službeniku, te ostalim zaposlenicima, tj. svi oni koje organizacija i poduzetnik moraju uključiti na popis zaposlenika koji moraju proći obuku u skladu sa zahtjevima Naredbe 203 Rosfinmonitoringa.

Uvodno osposobljavanje provodi i posebna službena osoba zaposlenicima prilikom njihovog premještaja (privremenog premještaja) na navedena radna mjesta ili za obavljanje navedenih funkcija.

Isti zaposlenici također prolaze dodatnu obuku o SPN/FT od strane posebnog službenika. Provodi se najmanje jednom godišnje ili u sljedećim slučajevima:

Kada se postojeći regulatorni pravni akti Ruske Federacije u području borbe protiv legalizacije (pranja) prihoda od kriminala i financiranja terorizma mijenjaju i stupaju na snagu novi;

Kada organizacija odobri nova ili promijeni postojeća pravila unutarnje kontrole u cilju suzbijanja legalizacije (pranja) prihoda stečenih kaznenim djelom i financiranja terorizma i programa za njihovu provedbu;

Prilikom premještaja zaposlenika organizacije na drugi stalni posao (privremeni rad) unutar organizacije u slučaju da njegovo znanje iz područja suzbijanja legalizacije (pranja) imovinske koristi stečene kaznenim djelom i financiranja terorizma nije dovoljno za poštivanje zakonodavstvo Ruske Federacije o borbi protiv legalizacije (pranja) prihoda od kriminala i financiranja terorizma) prihoda od kriminala i financiranja terorizma;

Kada se zaposleniku povjerava organiziranje poslova koje obavljaju gore navedeni zaposlenici organizacije, a koji nisu ugovoreni s njim sklopljenim ugovorom o radu, kada obavljanje tih poslova ne povlači za sobom promjenu uvjeta sklopljenog ugovora o radu sa zaposlenikom.

Treba napomenuti da se uvodni i dodatni brifinzi provode u skladu s programom osposobljavanja zaposlenika organizacije u području borbe protiv legalizacije (pranja) prihoda stečenog kaznenim djelom i financiranja terorizma, koji je izradila organizacija uzimajući u obzir zahtjevima Rosfinmonitoringa. Nadzorna tijela jako vole provjeravati program obuke. Podsjetimo, program obuke je obvezni dio pravila unutarnje kontrole za SPN/FT. Ali također preporučujemo da program obuke odobrite u obliku zasebnog dokumenta. Vrlo često se organizacije susreću sa zahtjevima inspektora da nije dovoljno imati program obuke za sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma samo kao dio pravila unutarnje kontrole – on mora biti odobren i kao neovisni dokument.

Program obuke koji se razvija trebao bi uključivati:

a) proučavanje regulatornih pravnih akata Ruske Federacije u području borbe protiv legalizacije (pranja) prihoda od kriminala i financiranja terorizma;

b) proučavanje pravila i programa za provedbu unutarnje kontrole u organizaciji kada zaposlenik obavlja službene dužnosti, kao i mjere odgovornosti koje se mogu primijeniti na zaposlenika organizacije za nepoštivanje zahtjeva regulatornih pravnih akata Ruske Federacije u području borbe protiv legalizacije (pranja) prihoda stečenog kaznenim djelom i financiranja terorizma i drugih organizacijskih i upravnih dokumenata organizacije donesenih u svrhu organiziranja i provedbe unutarnje kontrole;

c) proučavanje tipologija, karakterističnih obrazaca i metoda pranja prihoda stečenih kaznenim djelom i financiranja terorizma, kao i kriterija za prepoznavanje i znakova neobičnih transakcija.

Ako kao rezultat ciljane nastave i podizanja razine znanja učenici dobiju lijepe svjedodžbe, koje, kao što smo već spomenuli, mnogi rado vješaju na zid ureda skupivši ih cijelu zbirku (nadamo se da ako se odlučite za prikupljanje potvrda, onda će vam ih sve izdati naš centar za obuku MUKPTsFM), kako onda zabilježiti činjenice dodatne i uvodne obuke sa zaposlenicima? Da biste to učinili, preporučujemo da vodite dva dnevnika: jedan za informacije o uvodnom brifingu, drugi za podatke o dodatnoj obuci. U njih upisujete prezimena, imena, oca i radna mjesta učenika, datume nastave, potpise djelatnika o završetku nastave, au dnevnik dopunske nastave i predmet (razlog) nastave. Ne zaboravite da posebni dužnosnik također provodi interne brifinge za sebe. Čak i ako radite sami u organizaciji: direktor ste, računovođa i poseban službenik (krojač, stolar, mišolovac) - svejedno sebi dajete takve upute i bilježite u dnevnike.

Provođenje dodatnih brifinga izaziva velike poteškoće. Ako to radite samo jednom godišnje, onda radite nešto pogrešno. Dodatne edukacije u cilju suzbijanja pranja novca potrebno je provoditi puno češće, jer regulatorni pravni akti Ruske Federacije u području borbe protiv legalizacije (pranja) prihoda od kriminala i financiranja terorizma izdaju se i mijenjaju vrlo često (ponekad i nekoliko puta mjesečno). AML/CFT zakonodavstvo se toliko često mijenja da ponekad nemate vremena pratiti sve to. Kako se ne izgubiti u velikoj legislativi u području financijskog praćenja? Sve je vrlo jednostavno: autor ovog članka na svojoj je web stranici dobrovoljno prikupljao sve novosti iz područja SPN/FT, uklj. o donošenju novih ili izmjenama postojećih propisa o financijskom praćenju. Adresa ove stranice poznata je mnogim organizacijama i poduzetnicima: 2016. stranica slavi desetu godišnjicu od osnutka (želimo joj još mnogo godina rada za dobrobit organizacija i poduzetnika te za popularizaciju SPN/FT zakonodavstva) ). Autor članka također vodi blok vijesti o SPN/FT na popularnoj društvenoj mreži Vkontakte. Evo adrese ove grupe: https://vk.com/smyslovy Grupa je namijenjena komunikaciji o pitanjima SPN/FT i sadrži stotine pitanja i odgovora o financijskom praćenju.

Pratite stranicu, pretplatite se na vijesti na https://vk.com/smyslovy i uvijek ćete biti svjesni promjena koje su se dogodile u području SPN/FT.

Često nam se postavljaju pitanja u vezi s dodatnom obukom, otprilike sljedeće: „mi smo organizacija za nakit, unesene su izmjene i dopune Saveznog zakona od 7. kolovoza 2001. br. 115-FZ „O borbi protiv legalizacije (pranja) prihoda od kriminala i financiranje terorizma” koji se odnosi na banke. Trebamo li dodatnu obuku?" “Potrebno je”, odgovaramo mi: “Uostalom, Naredba 203 Rosfinmonitoringa ne govori ništa o tome da se dodatne brifinge moraju provoditi selektivno.”

Sljedeće popularno pitanje u vezi s dodatnom obukom u području SPN/FT je: „koliko dana je dano za obuku nakon usvajanja novog izdanja pravila unutarnje kontrole, stupanja na snagu izmjena propisa o SPN/FT ili stupanje na snagu novog propisa u ovoj oblasti? "Uopće ne", odgovaramo: "Dužni ste provesti upute na dan odobrenja pravila, na dan stupanja na snagu normativnog akta." Poznati su nam slučajevi u kojima je kašnjenje u provedbi obuke, čak i nekoliko dana, naknadno dovelo do administrativnih kazni od strane nadzornih tijela.

1. Ciljana obuka o SPN/FT i podizanje razine znanja može se završiti u obliku seminara licem u lice i u online formatu (webinari o financijskom praćenju). Međutim, po našem mišljenju, studenti obuke licem u lice uče gradivo puno dublje, za razliku od webinara. Stoga pokušajte pohađati osobne seminare. AML/CFT webinar opcija je za one koji žive ili rade u udaljenim regijama i nemaju priliku doći u centar za obuku.

2. Seminari o financijskom praćenju (ciljana poduka i podizanje razine znanja o SPN/FT), na koje centri za obuku pozivaju više predavača tijekom jednog dana (prva dva sata nastave drži prvi predavač, zatim drugi, treći itd.) – u pravilu ispadaju vrlo kaotični, bez jasnog slijeda izlaganja gradiva, što negativno utječe na kvalitetu predavanja. Slušatelji riskiraju da ne čuju važno gradivo (jer se prvi predavač nada da će ga drugi dopuniti, a drugi misli da je prvi već sve rekao). Ponekad predavači proturječe svojim stavovima tijekom dana, što samo zbunjuje publiku.

3. Obavezno obratite pozornost na nastavno osoblje centra za obuku. Ponekad seminare drže predavači koji imaju samo površna znanja iz područja SPN/FT, koji ne znaju, na primjer, kako se u praksi koristiti osobnim računom organizacije na portalu Rosfinmonitoring, nikada sami nisu podnosili izvješća Rosfinmonitoringu, i svoja znanja stekla samostalnim proučavanjem propisa iz područja SPN/FT ili konzultacijama sa svojim iskusnijim kolegama. Jedna od najboljih opcija za predavača je praktičar iz područja financijskog praćenja, koji je svoje znanje i iskustvo u SPN/FT stekao dugogodišnjim radom s organizacijama i poduzetnicima, a prošao je i stručnu obuku za specijalista za obrazovne aktivnosti u području SPN/FT.

Ovako izgleda potvrda edukacijskog specijaliste

Ovako bi mogla izgledati referenca karaktera za predavača:

4. Nemojte juriti za jeftinom, ciljanom obukom za AML/CFT. Cijene edukacija i instrukcija o financijskom praćenju mogu varirati čak tri i više puta. Sasvim je očito da ako se obuka provodi vrlo jeftino, to znači da centar za obuku štedi na nečemu (vrlo vjerojatno na predavačima, pozivajući neiskusne stručnjake), što u konačnici može negativno utjecati na kvalitetu vaše obuke. Možete dobiti potvrdu o završenoj ciljanoj nastavi, ali ne i ono najvažnije – znanje.

5. Tijekom AML/CFT seminara, pokušajte voditi bilješke, ističući najvažnije točke za vas. Nakon završene ciljane edukacije ili povećanja razine znanja o SPN/FT, svakako samostalno pogledajte propise o kojima vam je govorio predavač.

6. Nemojte se sramiti postavljati pitanja predavaču. Davanje odgovora na njih izravna je odgovornost predavača. AML/CFT seminar trebao bi trajati do vašeg posljednjeg pitanja.

7. Postoji mišljenje da je potrebna samo obuka specifična za industriju: tj. posebno za zlatare, posebno za agencije za nekretnine, posebno za leasing tvrtke itd. U stvarnosti, zakonodavstvo o SPN/FT za sve je organizacije gotovo identično. Iskusni predavač i učitelj na temu SPN/FT će voditi seminar na način da nećete doživjeti nikakvu nelagodu od činjenice da ste, kao npr. agencija za nekretnine, slušali predavanje kao dio grupe u koji su draguljari prevladavali. Iskusni predavač neće uskratiti pozornost više od jednog područja djelovanja, čiji predstavnici su prisutni na obuci o borbi protiv pranja novca i financiranja terorizma.

8. Ako ste završili obuku za AML/CFT, ali vam nije rečeno koja se izvješća Rosfinmonitoringu podnose u kojem roku i kako, preporučujemo da se prijavite za prekvalifikaciju u drugom centru za obuku o financijskom nadzoru. Uostalom, podnošenje izvješća najvažnija je odgovornost svake organizacije i poduzetnika koji radi na području SPNFT-a. Nepoznavanje ovih pitanja skopčano je s tisućama kazni.

Visoka razina znanja predavača u pitanjima podnošenja izvješća Rosfinmonitoringu mora biti dokumentirana

9. Materijali (knjižice, CD-i, brošure o AML/CFT-u, itd.) koje vam neki centri za obuku daju imaju tendenciju da s vremenom postanu zastarjeli: zakon se mijenja i dokumenti u materijalima postaju nevažni. Preporučamo Vam da samostalno pratite sve promjene u području SPNFT-a, s naglaskom na važeću zakonsku regulativu sadržanu u različitim informacijskim i pravnim bazama podataka.

10. Pažljivo pratite naziv oblika obuke koji vam centar za obuku piše na potvrdi o obuci za AML/CFT. Dešava se da polaznik treba poboljšati svoju razinu znanja, ali obuka je uokvirena kao ciljana obuka za AML/CFT. Ili, obrnuto, pripravnik je morao proći jednokratni ciljani brifing o financijskom praćenju i dobio je potvrdu o završenom povećanju razine znanja. Vrlo je razočaravajuće primiti komentare o ovim činjenicama kasnije tijekom inspekcije.

11. Ako ste već završili ciljanu obuku za AML/CFT u ime jedne organizacije, tada je više ne morate prolaziti u ime druge, unatoč činjenici da je u potvrdi o obuci navedeno ime vaše prve organizacije: podsjetimo vas da je potvrda o osposobljavanju u obliku ciljane nastave, ona je personalizirana i sadrži vaše prezime, ime i patronim.

12. Predavanja i seminari o AML/CFT autora ovog članka, Pavela Aleksandroviča Smyslova, vrlo su popularni. Uglavnom ih provodi u Međuregionalnom edukacijsko-konzultantskom pravnom centru za financijski nadzor. No, također ga se može vidjeti među predavačima i drugim centrima za obuku - partnerima ITMCFM Rosfinmonitoringa: studentima i upravi centara za obuku sviđa se jednostavan i privlačan način predavanja predavača o složenom AML/CFT zakonodavstvu. Puno putuje i provodi ciljanu obuku o SPN/FT diljem zemlje: od Krima do Dalekog istoka.

Želimo Vam uspješan završetak ciljane obuke i povećanje razine znanja u području SPN/FT! Možete dobiti ciljanu obuku od autora ovog članka tako da se prijavite za obuku kod njega putem ove poveznice:

Stručnjak za financijsko praćenje, dr. sc. povijesti znanosti, odvjetnik Pavel Smyslov

Prilikom korištenja i citiranja materijala poveznica na stranicu je obavezna!

* * *

Pogledajte naše brojne člankeinformacije o financijskom nadzoru i SPN/FT ovdje:

Popis naših praktičnih članaka i publikacija o financijskom nadzoru, AML/CFT, zakonodavstvu protiv pranja novca, 115-FZ i drugim povezanim pitanjima

I mnogo više.

Više detalja OVDJE.

Pretplatite se na "Bilten financijskog nadzora"- prvo besplatno i redovno priopćenje vijesti u Rusiji na području financijskog praćenja:

T E S T

provjera znanja zaposlenika organizacija koje obavljaju transakcije novčanim sredstvima ili drugom imovinom o zahtjevima zakona o suzbijanju legalizacije (pranja) imovinske koristi stečene kaznenim djelom i financiranja terorizma

1. Legalizacija (pranje) imovinske koristi stečene kaznenim djelom je:

a) posjedovanje, korištenje ili raspolaganje sredstvima ili drugom imovinom stečenom kaznenim djelom.

b) davanje pravnog oblika posjedovanju, korištenju ili raspolaganju novčanim sredstvima ili drugom imovinom stečenom kao rezultat počinjenja imovinskog kaznenog djela;

c) davanje pravnog oblika posjedovanju, korištenju ili raspolaganju sredstvima ili drugom imovinom stečenom kao rezultat počinjenja kaznenog djela, s izuzetkom kaznenih djela predviđenih u člancima 193., 194., 198., 199., 199.1. i 199.2. Kazneni zakon Ruske Federacije;

2. Financiranje terorizma je:

a) davanje ili prikupljanje sredstava ili pružanje financijskih usluga sa znanjem da su namijenjene financiranju organizirane zločinačke zajednice i njezinih organizacija, pripremanje i počinjenje kaznenih djela iz članka 206., 193., 194., 198., 199., 199.1. i 199.2 Kaznenog zakona Ruske Federacije;

b) davanje ili prikupljanje novčanih sredstava ili pružanje financijskih usluga sa znanjem da su namijenjene financiranju organiziranja, pripremanja i počinjenja najmanje jednog od kaznenih djela iz članka 205., 205. stavak 1., 205. stavak 2., 206., 208., 211., 277, 278, 279 i 360 Kaznenog zakona Ruske Federacije, ili za potporu organiziranoj skupini, nezakonitoj oružanoj skupini ili zločinačkoj zajednici (zločinačkoj organizaciji) koja je stvorena ili se stvara za počinjenje barem jednog od ovih zločina;

c) davanje ili prikupljanje novčanih sredstava ili pružanje financijskih usluga sa znanjem da su namijenjene financiranju organiziranja, pripremanja i počinjenja najmanje jednog od kaznenih djela iz članka 205., 205. stavak 1., 205. stavak 2., 206., 208., 211., 220, 221, 277, 278, 279 i 360 Kaznenog zakona Ruske Federacije ili za potporu organiziranoj skupini, nezakonitoj oružanoj skupini ili zločinačkoj zajednici (zločinačkoj organizaciji) koja je stvorena ili se stvara za počinjenje barem jednog od ovih zločina;

3. Interna kontrola je:

a) aktivnosti organizacija koje provode transakcije sa sredstvima ili drugom imovinom radi utvrđivanja transakcija koje podliježu unutarnjoj kontroli;

b) aktivnosti organizacija koje provode transakcije sa sredstvima ili drugom imovinom radi utvrđivanja transakcija koje podliježu obveznoj kontroli;

c) aktivnosti organizacija koje obavljaju transakcije novčanim sredstvima ili drugom imovinom radi utvrđivanja transakcija koje podliježu obveznoj kontroli i drugih transakcija novčanim sredstvima ili drugom imovinom u vezi s legalizacijom (pranjem) prihoda stečenih kaznenim djelom i financiranjem terorizma.

4. Organizacija unutarnje kontrole je:

a) skup mjera koje poduzimaju organizacije koje obavljaju transakcije s gotovinom ili drugom imovinom, uključujući razvoj pravila unutarnje kontrole, imenovanje posebnih službenika odgovornih za provedbu pravila unutarnje kontrole;

b) skup mjera koje poduzimaju organizacije koje obavljaju transakcije sa sredstvima ili drugom imovinom, uključujući razvoj i odobravanje pravila interne kontrole i programa za njihovu provedbu;

c) skup mjera koje poduzimaju organizacije koje obavljaju transakcije sa sredstvima ili drugom imovinom, uključujući imenovanje posebnih službenika odgovornih za poštivanje navedenih pravila i provedbu navedenih programa.

5. Provedba unutarnje kontrole je:

a) provedbu od strane organizacija koje obavljaju transakcije s gotovinom ili drugom imovinom pravila unutarnje kontrole i programa za njegovu provedbu, kao i poštivanje zakonskih zahtjeva za dokumentiranje informacija (informacija) i njihovo podnošenje ovlaštenom tijelu, za pohranu dokumenata i informacija, za pripremu i obuku osoblja;

b) provedbu pravila unutarnje kontrole od strane organizacija koje obavljaju transakcije sa sredstvima ili drugom imovinom, kao i usklađenost sa zakonskim zahtjevima za identifikaciju klijenata, njihovih predstavnika, korisnika, za dokumentiranje informacija (informacija) i njihovo podnošenje ovlaštenom tijelu, radi pohranjivanja dokumenti i podaci o obuci i obrazovanju kadrova;

c) provedba pravila unutarnje kontrole i programa za njihovu provedbu od strane organizacija koje obavljaju transakcije sa sredstvima ili drugom imovinom, kao i poštivanje zakonskih zahtjeva za identifikaciju klijenata, njihovih predstavnika, korisnika, za dokumentiranje informacija (informacija) i njihovo podnošenje ovlašteno tijelo.

6. Odnosi li se zabrana obavješćivanja stranaka i drugih osoba o poduzetim mjerama za suzbijanje legalizacije (pranja) imovinske koristi pribavljene kaznenim djelom i financiranja terorizma na mjere za suzbijanje legalizacije (pranja) imovinske koristi pribavljene kaznenim djelom i financiranja terorizma:

a) ne, ne primjenjuje se, takva obveza ne postoji;

b) da, odnosi se samo na osobe u vezi s kojima postoje informacije o njihovoj umiješanosti u ekstremističke aktivnosti ili terorizam, ili pravnu osobu u izravnom ili neizravnom vlasništvu ili pod kontrolom takve organizacije ili osobe, ili fizičku ili pravnu osobu koja djeluje u ime od ili po uputama takve organizacije ili osobe;

c) da, ima.

7. Transakcija novčanim sredstvima ili drugom imovinom podliježe obveznoj kontroli ako:

a) iznos za koji je napravljen jednak je ili premašuje 600.000 rubalja ili jednak ili premašuje iznos u stranoj valuti koji je ekvivalentan 600.000 rubalja, a po svojoj prirodi odnosi se na pružanje pravnih osoba koje nisu kreditne institucije od interesa- besplatne zajmove fizičkim i (ili) drugim pravnim osobama, kao i primanje takvog zajma;

b) iznos za koji je napravljen je jednak ili veći od 3.000.000 rubalja ili jednak ili veći od iznosa u stranoj valuti koji je ekvivalentan 3.000.000 rubalja, a po svojoj prirodi se odnosi na pružanje pravnih osoba koje nisu kreditne institucije od interesa- besplatne zajmove fizičkim i (ili) drugim pravnim osobama, kao i primanje takvog zajma;

c) iznos za koji je napravljen je jednak ili veći od 600.000 rubalja ili jednak ili veći od iznosa u stranoj valuti koji je ekvivalentan 600.000 rubalja, i po svojoj prirodi se odnosi na davanje bilo kakvih zajmova od strane pravnih osoba koje nisu kreditne institucije fizičkim i (ili) drugim pravnim osobama, kao i primanje takvog zajma;

8. Transakcija novčanim sredstvima ili drugom imovinom podliježe obveznoj kontroli ako:

a) iznos za koji je napravljen jednak je ili premašuje 600.000 rubalja ili je jednak ili premašuje iznos u stranoj valuti koji je ekvivalentan 600.000 rubalja, a po svojoj prirodi odnosi se na doprinos osobe u odobreni (dionički) kapital organizacije fondova;

b) iznos za koji je napravljen je jednak ili veći od 600.000 rubalja ili jednak ili veći od iznosa u stranoj valuti koji je ekvivalentan 600.000 rubalja, a po svojoj prirodi odnosi se na doprinos pojedinca u odobreni (dionički) kapital organizacija novčanih sredstava u gotovini;

c) iznos za koji je napravljen jednak je ili premašuje 600.000 rubalja ili je jednak ili premašuje iznos u stranoj valuti koji je ekvivalentan 600.000 rubalja, a po svojoj prirodi odnosi se na doprinos pravne osobe novčanim sredstvima u gotovini ovlašteni (dionički) kapital organizacije ;

9. Promet nekretnina podliježe obveznoj kontroli ako:

a) iznos za koji je obvezan jednak je ili premašuje 3 rublje ili je jednak ili premašuje iznos u stranoj valuti koji je ekvivalentan 3 rublje, a rezultat njegove provizije je prijenos vlasništva;

b) iznos za koji je napravljen jednak je ili premašuje 600.000 rubalja ili je jednak ili premašuje iznos u stranoj valuti koji je ekvivalentan 600.000 rubalja;

c) ostvaruje se uplatom u vrijednosnim papirima u iznosu od 600.000 do 3 rublja;

10. Klijent mora biti identificiran ako:

a) obavlja samo radnju (transakciju) koja podliježe obveznoj kontroli;

b) samo ako djelatnici organizacije koja obavlja transakcije novčanim sredstvima ili drugom imovinom, temeljem provedbe programa unutarnje kontrole, posumnjaju da se obavljaju poslovi u svrhu legalizacije (pranja) imovinske koristi stečene kaznenim djelom ili financiranja terorizma;

c) obavlja bilo koju operaciju (transakciju), s izuzetkom pojedinca koji obavlja operaciju kupnje ili prodaje gotovine u stranoj valuti u iznosu koji ne prelazi rublje ili ne prelazi iznos u stranoj valuti protuvrijedan rubljama;

d) A i B su točni.

11. U kojem će slučaju posebni službenik ispunjavati uvjete kvalifikacije:

a) dostupnost višeg stručnog obrazovanja iz specijalnosti "Pravosuđe", potvrđeno na propisani način, završena obuka za borbu protiv legalizacije (pranja) prihoda od kaznenog djela i financiranja terorizma u obliku izvanredne nastave;

b) najmanje dva mjeseca radnog iskustva na poslovima vezanim za obavljanje poslova suzbijanja legalizacije (pranja) imovinske koristi stečene kaznenim djelom i financiranja terorizma i završenu obuku za suzbijanje legalizacije (pranja) imovinske koristi stečene kaznenim djelom kriminalitet i financiranje terorizma u obliku ciljane nastave;

c) dostupnost visokog stručnog obrazovanja iz specijalnosti iz skupine specijalnosti „Ekonomija i menadžment“, odnosno iz specijalnosti „Pravo“ iz skupine specijalnosti „Humanističke i društvene znanosti“, potvrđene na propisani način, te u nepostojanje navedene stručne spreme - radno iskustvo najmanje dvije godine na poslovima vezanim uz obavljanje poslova suzbijanja legalizacije (pranja) imovinske koristi stečene kaznenim djelom i financiranja terorizma te prolazak obuke za suzbijanje legalizacije (pranja) imovinske koristi stečene kaznenim djelom i financiranja terorizma u obliku ciljane nastave.

12. O kakvom je informiranju riječ, ako ga provodi posebna službena osoba prilikom prijama na radna mjesta ili za obavljanje poslova navedenih (navedenih) u stavcima 3., 4. Pravilnika, te prilikom premještaja (privremenog premještaja) na položaje ili za obavljanje funkcija, navedenih (naznačenih) u stavcima 3., 4. Pravilnika.

a) planirani;

b) izvan rasporeda;

c) cilj;

d) uvodni.

13. Jednokratno osposobljavanje za potrebe SPN i SFT u obliku ciljane nastave provodi se za:

a) posebni službenici;

b) voditelji organizacija (ogranaka);

c) zamjenici voditelja organizacija (ogranaka);

e) voditelj pravnog odjela ili pravnik organizacije;

f) a, b, c, d, e su točni;

g) a, b, c, d su točni.

14. Na koji je rok organizacija dužna obustaviti radnju ako je barem jedna od stranaka organizacija ili pojedinac za koje postoje na propisan način pribavljeni podaci o sudjelovanju u terorističkim aktivnostima, ili neposredno pravna osoba ili u neizravnom vlasništvu ili pod kontrolom takve organizacije ili osobe, ili osobe ili pravne osobe koja djeluje u ime ili po uputama takve organizacije ili osobe:

a) za tri radna dana;

b) za dva radna dana;

c) na 10 radnih dana.

15. Koji regulatorni dokument definira jedinstveni pristup razvoju organizacija (s izuzetkom kreditnih institucija) koje obavljaju transakcije sa sredstvima ili drugom imovinom navedenom u članku 5. Saveznog zakona od 01.01.2001. , pravila unutarnjeg nadzora koji se provodi u svrhu suzbijanja legalizacije (pranja) imovinske koristi stečene kaznenim djelom i financiranja terorizma:

a) Nalog Vlade Ruske Federacije od 1. siječnja 2001.;

b) Naredba Vlade Ruske Federacije od 1. siječnja 2001.;

c) Uredba Vlade Ruske Federacije.

16. Organizacije koje obavljaju transakcije novčanim sredstvima ili drugom imovinom u skladu s pravilima unutarnje kontrole dužne su dokumentirati podatke dobivene kao rezultat primjene ovih pravila i provedbe programa unutarnje kontrole te održavati njihovu povjerljivost, dok razlozi za dokumentiranje podataka su:

a) zbunjujuća ili neobična priroda transakcije, koja nema očito ekonomsko značenje ili očitu pravnu svrhu;

b) transakcija nije u skladu s ciljevima aktivnosti organizacije utvrđenim temeljnim dokumentima ove organizacije;

c) identifikacija ponovljenih transakcija ili transakcija, čija priroda daje razloga vjerovati da je svrha njihove provedbe izbjegavanje obveznih kontrolnih postupaka predviđenih ovim saveznim zakonom, druge okolnosti koje daju razloga vjerovati da se transakcije provode za u svrhu legalizacije (pranja) prihoda stečenih kaznenim djelom, odnosno financiranja terorizma.

d) samo A i B su točni;

e) samo A i B su točni;

e) A, B i C su točni.

17. Tko nadzire provedbu Saveznog zakona od 01.01.2001 N 115-FZ „O borbi protiv legalizacije (pranja) prihoda od kriminala i financiranja terorizma”:

a) Rosfinmonitoring;

b) glavni tužitelj Ruske Federacije i njemu podređeni tužitelji;

c) predsjednik Ruske Federacije;

d) Vlada Ruske Federacije.

Uvjet za rješavanje testa je da samo 1 odgovor može biti točan.

Nemojte žuriti s davanjem dokumenata!

Postupanje po zahtjevu Tužiteljstva:

Pažljivo proučite popis potrebnih dokumenata;
Provjerite jesu li pravila unutarnje kontrole za potrebe SPN/FT u skladu s primjenjivim zakonom u vrijeme podnošenja Uredu tužitelja;
Provjerite kod pomoćnika tužitelja što se podrazumijeva pod određenim dokumentom ako zahtjev sadrži nejasne formulacije;
Proučite sve odgovornosti organizacija ili samostalnih poduzetnika koje moraju obavljati u skladu sa zakonom kako biste odgovorili na sva pitanja inspektora;
Ukoliko sumnjate u ispravnost organizacije unutarnje kontrole, u skladu sa zahtjevima zakona, obratite se stručnjaku za financijsko praćenje i SPNFT.

Stručnjaci iz “National Treasure” (METSFM) sudjelovali su u brojnim inspekcijama koje je provelo tužiteljstvo i poznaju sve zamršenosti ovog procesa.

Kada kontaktirate centar, stručnjak:

analizirat će sve dostupne dokumente u organizaciji ili individualnom poduzetniku;
ako je potrebno, ispraviti pogreške;
pripremiti dokumente koji nedostaju;
obavit će detaljnu konzultaciju o postupku provjere dokumenata od strane Tužiteljstva;
priprema odgovornog zaposlenika ili voditelja na tipična pitanja koja inspektor može postaviti;
ako je potrebno, naš stručnjak može biti prisutan s vama u uredu tužitelja prilikom dostavljanja dokumenata putem punomoćnika ili samostalno zastupati vaše interese.

Tipične pogreške organizacija i pojedinačnih poduzetnika prilikom provjere Tužiteljstva.

Često nam se obraćaju organizacije i samostalni poduzetnici koji su od tužiteljstva dobili zahtjev za otklanjanje prekršaja ili su već u postupku upravnog postupka u vezi s utvrđenim prekršajima. Kao što pokazuje praksa, najčešće se kršenja mogu ukloniti čak i prije nego što se dokumenti dostave na provjeru. Posljedice u obliku administrativne kazne najčešće se javljaju iz sljedećih razloga:

pružanje nepotpunog paketa dokumenata zbog nerazumijevanja teksta navedenog u zahtjevu.

Na primjer, popis obično zahtijeva dostavu dokumenata koji potvrđuju da su zaposlenici završili obuku. Ovaj zahtjev treba shvatiti ne samo kao dokument kojim se potvrđuje završena obuka (ciljana obuka za AML/CFT) od strane posebnog službenika, već i dokumenti koji potvrđuju završetak uvodne, planirane i dodatne interne obuke od strane svih zaposlenika organizacije. Ako organizacija nije vodila evidenciju o obuci, prekršaj će biti očit.

Isto se odnosi i na uobičajenu zabludu da ako organizacija nema zaposlenika osim direktora ili individualnog poduzetnika, onda nema potrebe sastavljati dokumente o osposobljavanju;

Nepoznavanje odgovornosti organizacije ili individualnog poduzetnika za financijski nadzor i SPN/FT dovodi do činjenice da inspektor prilikom razgovora s voditeljem i odgovornim zaposlenikom ne može točno odgovoriti na pitanja o postupku obavljanja dužnosti.

Na primjer, o postupku davanja informacija Rosfinmonitoringu, učestalosti davanja informacija i popratnih dokumenata;

pružanje pravila unutarnje kontrole za potrebe SPN/FT u verziji koja nije aktualna na dan pružanja.

Opisali smo samo neke pogreške. Ako niste 100% sigurni da se ispravno iu potpunosti pridržavate zahtjeva zakona, prvo se obratite stručnjaku.

Naši stručnjaci razvili su paket dokumenata za nekreditne financijske organizacije u skladu sa zahtjevima Direktive Banke Rusije br. 3471-U od 5. prosinca 2014. „O zahtjevima za obuku i obrazovanje osoblja u nekreditnim financijskim organizacije”:

Program osposobljavanja i edukacije djelatnika u području SPNFT-a.
AML/CFT/CFT program osposobljavanja zaposlenika za provođenje uvodne (primarne) edukacije.
Potvrda o završenoj obuci za AML/CFT/CFT od strane zaposlenika.
Atestni list.
Testovi za provjeru znanja zaposlenika o AML/CFT/CFT (25 komada).
Odgovori na testove (25 komada).
Godišnji plan provjere znanja zaposlenika o SPN/FT/FT.
Godišnji plan provedbe programa osposobljavanja djelatnika za SPNFT/FT.
Naredba kojom se odobrava popis djelatnika koji moraju proći obveznu obuku za sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma.

Primjer AML/CFT/CFT programa obuke za zaposlenike nekreditne financijske institucije, koji su sastavili naši stručnjaci

Uz dodatnu naknadu, naši stručnjaci pripremaju sve gore navedene dokumente, uzimajući u obzir organizacijsku strukturu nekreditne financijske organizacije i njenu vrstu djelatnosti (zalagaonica, MCC, MFC, KPK, SKKK, osiguravajuće društvo, posrednik u osiguranju, ne -državni mirovinski fond, društvo za upravljanje itd.). Kada primite dokumente e-poštom, sve što trebate napraviti je ispisati ih, potpisati i ovjeriti pečatom. Detalje o usluzi na mail info@site/

Program obuke i edukacije zaposlenika financijske organizacije u području SPN/FT/PWF

U financijskoj organizaciji, ovisno o prirodi i karakteristikama njezinih aktivnosti, prirodi i karakteristikama aktivnosti njenih klijenata, trebaju se poduzeti mjere usmjerene na pripremu i osposobljavanje njezinih zaposlenika za SPN/FT. Dakle, prije svega, financijska organizacija mora izraditi program osposobljavanja i edukacije zaposlenika u području SPNFT-a, a popis zaposlenika koji moraju proći obuku iz SPNFT-a mora odobriti čelnik financijske organizacije. Istodobno, program obuke za djelatnike NFO-a u SPN/FT-u mora nužno sadržavati:

proučavanje zakonodavnih akata Ruske Federacije, propisa Banke Rusije i drugih regulatornih pravnih akata Ruske Federacije u području SPN/FT;
proučavanje pravila i programa za provedbu unutarnje kontrole u financijskoj organizaciji kada zaposlenik obavlja službene dužnosti, kao i mjere odgovornosti koje se mogu primijeniti na zaposlenika financijske organizacije za nepoštivanje zakonodavnih akata Ruske Federacije, propisi Banke Rusije i drugi regulatorni pravni akti Ruske Federacije u području SPN-a i interni dokumenti financijske organizacije doneseni u svrhu organiziranja i provedbe unutarnje kontrole;
proučavanje tipologija, karakterističnih obrazaca i metoda pranja prihoda stečenih kriminalom i financiranja terorizma, kao i kriterija za prepoznavanje i znakova neobičnih transakcija;
testiranje znanja zaposlenika financijske organizacije o SPN/FT.

Odgovorni službenik trebao bi povremeno (najmanje jednom godišnje) pregledavati program obuke za SPN/FT. Odnosno, primjerice, posebni službenik dužan je jednom godišnje ažurirati testove za provjeru znanja zaposlenika financijske organizacije, ažurirati obrazovne i metodološke materijale namijenjene provođenju uvodne obuke sa zaposlenicima pri zapošljavanju.

Početna provjera znanja zaposlenika financijske organizacije o SPN/FT-u provodi se nakon mjesec dana od dana uvodnog (primarnog) upoznavanja. Oblik i postupak provjere znanja zaposlenika o SPN/FT utvrđuje financijska organizacija samostalno. Na primjer, to može biti testiranje zaposlenika.

Osim uzimanja u obzir činjenice provjere znanja zaposlenika, potrebno je pratiti i osposobljenost zaposlenika u tri oblika. Postupak vođenja takve evidencije utvrđuje čelnik financijske organizacije. Činjenica da je sa zaposlenikom obavljen uvodni (primarni) i ciljani (neplanirani) razgovor mora biti potvrđena njegovim vlastoručnim potpisom u dokumentu, čiji oblik i sadržaj samostalno utvrđuje financijska organizacija (ili njihove kopije). ) koji pokazuju da je zaposlenik završio obuku za AML/CFT, čuvaju se u osobnom dosjeu zaposlenika za cijelo vrijeme njegovog rada u financijskoj instituciji. Dopušteno je čuvanje ovih dokumenata u elektroničkom obliku. Podsjetimo, obuka u financijskim organizacijama provodi se u tri oblika:

uvodni (primarni) brifing;
ciljani (neplanirani) brifing;
usavršavanje (nastava po rasporedu).

Uvodni trening za zaposlenike nekreditne financijske institucije

Uvodna (primarna) obuka provodi se kako bi se zaposlenici upoznali sa zakonodavnim aktima Ruske Federacije, propisima Banke Rusije, regulatornim zakonskim i drugim aktima Ruske Federacije u području SPN/FT, kao i internim dokumenti o SPN/FT financijske organizacije. Interni dokumenti o SPN/FT prvenstveno uključuju pravila unutarnje kontrole ili se kratko nazivaju ICR za SPN/FT.

Uvodni (primarni) brifing provodi odgovorni zaposlenik jednom u roku od mjesec dana od dana prijema zaposlenika, kao i od dana premještaja na druga radna mjesta.

Ciljana obuka za zaposlenike nekreditne financijske institucije

Zaposlenici financijske organizacije prolaze ciljanu (neplaniranu) obuku kako bi stekli znanja potrebna za postupanje u skladu sa zakonodavnim aktima Ruske Federacije, propisima Banke Rusije, propisima i drugim aktima Ruske Federacije u području SPNFT, kao i formiranje i unapređenje sustava unutarnje kontrole nekreditnih financijskih organizacija, programa za njegovu provedbu i internih akata nekreditne financijske organizacije donesenih za potrebe SPNFT. Osposobljavanje u obliku ciljane (izvanredne) nastave mora završiti:

osoba koja planira obnašati poslove odgovorne službene osobe prije početka obavljanja tih poslova;
čelnik financijske organizacije i voditelj podružnice financijske organizacije, prije imenovanja na odgovarajuće radno mjesto;
samostalni poduzetnik koji je posrednik u osiguranju, prije početka obavljanja djelatnosti posredovanja u osiguranju;
zaposlenici strukturne jedinice za AML/CFT, zaposlenici službe unutarnje kontrole financijske organizacije (uključujući podružnicu) i zaposlenici s dodatnih popisa koje je uspostavila Banka Rusije, u roku od godinu dana od datuma imenovanja na odgovarajuće položaje ili rasporeda relevantnih radnih odgovornosti za njih.

Ciljano (izvanredno) upoznavanje zaposlenika financijske organizacije iz ove Direktive provodi odgovorni zaposlenik u četiri slučaja:

kada se postojeći zakonodavni akti Ruske Federacije, propisi Banke Rusije, propisi i drugi akti Ruske Federacije u području SPN/FT mijenjaju i stupaju na snagu novi, u pogledu pitanja koja se odnose na relevantna područja djelatnost financijskih organizacija, najkasnije tri radna dana od dana stupanja na snagu relevantnih zakona;
kada financijska organizacija odobri nova ili izmjene postojećih pravila unutarnje kontrole za potrebe SPN/FT i programa za njihovu provedbu, najkasnije deset radnih dana od dana odobrenja ili izmjene tih dokumenata. Istodobno, za osobe koje podliježu osposobljavanju u skladu sa zahtjevima ove Direktive, a odsutne su s radnog mjesta zbog godišnjeg odmora, službenog putovanja ili privremene nesposobnosti, razdoblje se počinje računati od radnog dana koji slijedi nakon dana završetak godišnjeg odmora, službenog putovanja ili razdoblja privremene nesposobnosti.
kada je zaposlenik premješten na drugi stalni posao (privremeni posao) unutar financijske organizacije, koji uključuje obavljanje funkcija različitih od onih koje je obavljao prije takvog premještaja, u slučaju kada, kako bi se osigurala usklađenost sa zakonodavstvom Ruske Federacije u području SPNFT-a kada zaposlenik obavlja nove funkcije, potrebno je provesti ciljani (neplanirani) brifing - najkasnije deset radnih dana od dana nastanka relevantnog incidenta;
kada se radniku financijske organizacije povjerava obavljanje poslova koje obavljaju zaposlenici financijske organizacije navedeni u dodatnim listama Centralne banke, a koji nisu ugovoreni s njim sklopljenim ugovorom o radu, kada obavljanje tih poslova ne povlači za sobom promjenu uvjeti takvog sporazuma - najkasnije deset radnih dana od datuma nastanka odgovarajućeg slučaja.

Stručno usavršavanje zaposlenika nekreditne financijske organizacije

Napredna izobrazba (nastava po rasporedu) provodi se u obliku sudjelovanja na seminarima i drugim izobrazbama.

Odgovorni zaposlenici financijskih organizacija najmanje jednom u kalendarskoj godini prolaze kroz stručno usavršavanje (planirani instruktaž).

Zaposlenici osiguravajućih društava i profesionalnih sudionika na tržištu vrijednosnih papira koji su uključeni u popis najmanje jednom u kalendarskoj godini prolaze kroz usavršavanje (planirane nastave).

Ostali zaposlenici financijskih organizacija uključeni u Popis prolaze kroz usavršavanje (rutinsko osposobljavanje) najmanje jednom svake dvije kalendarske godine.

Osnovni (opći) popis zaposlenika financijske organizacije koji moraju proći obuku za AML/CFT

U Direktivi br. 3471-U od 5. prosinca 2014. „O zahtjevima za osposobljavanje i obrazovanje osoblja u nekreditnim financijskim institucijama” Banka Rusije utvrdila je opći i dodatni popis zaposlenika NFO-a koji moraju proći obuku za AML/CFT. Dakle, sljedeći zaposlenici uključeni su u glavni popis, odnosno ako postoje odgovarajuća radna mjesta u osoblju:

voditelj financijske organizacije;
voditelj podružnice financijske organizacije;
zamjenik voditelja financijske organizacije (podružnice), koji u skladu s pisanom raspodjelom odgovornosti nadzire pitanja organiziranja i provedbe unutarnje kontrole za potrebe SPNFT-a;
glavni računovođa (računovođa) financijske organizacije (podružnice) ili zaposlenik koji obavlja računovodstvene funkcije;
poseban službenik odgovoran za provedbu pravila unutarnje kontrole za potrebe SPN/FT u financijskoj organizaciji;
zaposlenici ustrojstvene jedinice za SPNFT, ako je takva ustrojstvena jedinica formirana pod vodstvom odgovornog zaposlenika;
kontrolor;
zaposlenici službe unutarnje kontrole financijske organizacije (podružnice);
voditelj pravnog odjela financijske organizacije (podružnice) ili pravnik;
voditelj službe sigurnosti financijske organizacije (podružnice);
ostali zaposlenici financijske organizacije (podružnice) prema odluci njezina voditelja, uzimajući u obzir karakteristike organizacije (podružnice) i aktivnosti njezinih klijenata.

Dodatni popisi zaposlenika financijske organizacije koji moraju proći obuku za AML/CFT

Osim općeg popisa radnih mjesta zaposlenika koji moraju proći obuku za AML/CFT, Banka Rusije je u Direktivi 3471-U uspostavila dodatne popise zaposlenika ovisno o vrsti djelatnosti financijske organizacije.

1. Profesionalni sudionik na tržištu vrijednosnih papira,

voditelj i zamjenik voditelja ustrojstvene jedinice profesionalnog sudionika na tržištu vrijednosnih papira (podružnice) koja obavlja stručne poslove na financijskom tržištu;
zaposlenici profesionalnog sudionika na tržištu vrijednosnih papira (podružnice), koji u skladu sa svojim radnim obvezama obavljaju najmanje jednu od sljedećih funkcija:

- obavljanje poslova s vrijednosnim papirima, uključujući u ime i za račun profesionalnog sudionika na tržištu vrijednosnih papira i za račun profesionalnog sudionika na tržištu vrijednosnih papira, u ime i za račun klijenata i za račun klijenata, za račun profesionalnog sudionika na tržištu vrijednosnih papira tržište i na teret klijenata;
- vođenje internih evidencija poslova s vrijednosnim papirima;
- obavljanje poslova prijenosa vlasništva vrijednosnih papira na računima vrijednosnih papira klijenata;
- obavljanje poslova prijenosa vlasništva nad vrijednosnim papirima na osobnim računima registriranih osoba.

2. Društvo za upravljanje Dodatni popis uključuje sljedeće djelatnike:

voditelj i zamjenik voditelja ustrojstvene jedinice društva za upravljanje (podružnice) koje posluje na financijskom tržištu;
zaposlenici društva za upravljanje (podružnice), koji u skladu sa svojim radnim obvezama obavljaju najmanje jednu od sljedećih funkcija:

- obavljanje poslova i (ili) poslova sa novčanim sredstvima i (ili) vrijednosnim papirima u interesu osnivača uprave;
- potpisivanje izlaznih dokumenata društva za upravljanje (podružnice) koji se odnose na provedbu poslova upravljanja hipotekarnim pokrićem;
- potpisivanje izlaznih dokumenata društva za upravljanje (podružnice) koji se odnose na obavljanje poslova upravljanja investicijskim rezervama dioničkog investicijskog fonda, imovinom koja čini fond zajedničkog ulaganja, sredstvima mirovinskih rezervi nedržavnog mirovinskog fonda odnosno imovine u koju se ulaže mirovinska štednja ili štednja za stambeno zbrinjavanje vojnih osoba;
- potpisivanje izlaznih dokumenata društva za upravljanje (podružnice) koji se odnose na provođenje poslova upravljanja vrijednosnim papirima u vlasništvu dioničkog investicijskog fonda, vrijednosnim papirima koji su dio imovine fonda zajedničkog ulaganja, odnosno vrijednosnim papirima u kojima se nalaze sredstva iz mirovinske pričuve nedržavnog mirovinskog fonda su položena ili uložena sredstva za mirovinsku štednju ili štednju za stambeno zbrinjavanje vojnih osoba.

3. Organizacija osiguranja Dodatni popis uključuje sljedeće djelatnike:

voditelj i zamjenik voditelja ustrojstvene jedinice organizacije za osiguranje (podružnice) koja obavlja poslove u vezi s djelatnošću osiguranja;
zaposlenici službe unutarnje revizije osiguravajuće organizacije (podružnice);
zaposlenici osiguravajuće organizacije (podružnice) koji u skladu sa svojim radnim obvezama obavljaju najmanje jednu od sljedećih funkcija:

- sklapanje ugovora o osiguranju;
- obavljanje transakcija i (ili) operacija s pričuvama osiguranja i (ili) vlastitim sredstvima (kapitalom).

4. NPF Dodatni popis uključuje sljedeće djelatnike:

voditelj i zamjenik voditelja ustrojstvene jedinice nedržavnog mirovinskog fonda (podružnice) koji djeluje na financijskom tržištu;
Zaposlenici NPF (filijala) koji u skladu sa svojim radnim obvezama obavljaju najmanje jednu od sljedećih funkcija:

- obavljanje transakcija i (ili) operacija s mirovinskim rezervama i (ili) mirovinskom štednjom;
- obavljanje transakcija za plaćanje i (ili) prijenos sredstava u okviru nedržavnog mirovinskog osiguranja, uključujući prijevremeno nedržavno mirovinsko osiguranje, obvezno mirovinsko osiguranje.

5. CCP, uključujući SCC, i mikrofinancijske organizacije (MCC i IFC) Dodatni popis uključuje djelatnike koji obavljaju poslove prikupljanja sredstava od fizičkih i pravnih osoba.

Dodatni popis zaposlenika trenutno nije uspostavljen samo za zalagaonice. Za druge financijske organizacije, Banka Rusije je uspostavila popise za svaku vrstu aktivnosti.