Gdje je Alexey Khotin sada? Što je naš život? "Ugra. Anna Eremina, Mihail Tegin

Glavni vlasnik banke Yugra, koja je štedišama dugovala 180 milijardi rubalja, napustio Rusiju privatnim avionom?

Kako saznaje Rucriminal.com, bankrotirani milijunaš Alexey Khotin, čija banka Yugra duguje štedišama 180 milijardi rubalja, žurno je napustio Rusiju. To se dogodilo krajem prošlog tjedna. Khotin je odletio privatnim zrakoplovom i nema namjeru vraćati se u privremenu domovinu (većinu života proveo je u Bjelorusiji). Hotinu je Rusija bila potrebna samo da bi napunio vlastite "džepove" golemim svotama.

Dakle, sve izjave i zahtjevi čelnice Središnje banke Ruske Federacije Elvire Nabiulline o potrebi zakonskog ograničenja putovanja u inozemstvo menadžera i vlasnika banaka sa znakovima povlačenja imovine su prekasni. No, kako Rucriminal.com vjeruje, još nije prekasno da se poduzmu druge radnje kako bi se Khotin spriječio da rasproda svu svoju rusku imovinu i pošalje zaradu u inozemstvo. Da biste to učinili, potrebno je hitno zaplijeniti trgovačke centre, naftne kompanije itd., registrirane na Sergeja Podlisetskog. Ovo je Khotin pomoćnik, na kojeg je milijunaš registrirao imovinu u slučaju da ga zainteresiraju agencije za provođenje zakona.

Elvira Nabiullina

Švicarski državljanin Alexey Khotin

Kako je Rucriminal.com već izvijestio, raspalo se carstvo bivšeg milijunaša, a sada bankrotiranog Alekseja Khotina. U banku Yugra, koja mu pripada, uvedena je uprava koju predstavlja Agencija za osiguranje depozita (DIA). Uveden je i moratorij na nagodbe s vjerovnicima, a upravi i glavnom vlasniku Alekseju Khotinu otkazane su ovlasti. Banka Rusije najavila je da će provesti istraživanje financijskog stanja banke, ali je Centralnoj banci već sada jasno da je većina sredstava iz banke povučena. Središnja banka poslala je odgovarajući apel agencijama za provođenje zakona. Khotin je pojurio svojim bivšim pokroviteljima, ali oni su se stidljivo okrenuli od njega. Nitko se ne želi petljati s osobom koja je prevarila obične građane koji su u Ugru uložili 180 milijardi rubalja uz obećane visoke kamate. Tada je Alexey uskočio u svoj voljeni Bombardier i žurno napustio Moskvu. U inozemstvu može živjeti sretno do kraja svojih dana. Khotin je izgradio cijelo carstvo offshore kompanija, u koje su prebačeni deseci milijuna dolara. Za djelovanje ovog carstva odgovoran je Peter Brazhnikov, osnivač odvjetničke tvrtke Brazhnikov&Partners Ltd (Cipar) i njegova zaposlenica Maria Clerides. Rucriminal.com savjetuje agencijama za provođenje zakona da ispitaju Khotinove podređene Natalyu Rakhovu i Vladimira Konstantinova, koji su u Rusiji pomogli šefu izgraditi offshore raj i znali gdje je Alexey sakrio novac.

Aleksej Khotin. Fotografija: rucriminal.com

To nije velika tajna ni za Rucriminal.com. Khotin je davno odabrao Švicarsku kao mjesto za život (Rusija je za njega bila isključivo platforma za "zarađivanje novca"). Ponekad je u ovoj zemlji tijekom godine provodio i dva mjeseca. Radamant Financial AG, preko kojeg je Khotin posjedovao Ugru, registriran je u Sarnenu u Švicarskoj. U ovoj zemlji kupio je nekretnine i zatražio državljanstvo.

Khotin je otišao, ali Podlisetsky ostaje

Štoviše, Khotin se nada da će ruska riznica preuzeti sav teret odgovornosti za novac investitora iz Ugre koji je on povukao. Nada se da će čak uspjeti spasiti rusku imovinu. Da bi to učinio, razborito ih je registrirao kod svog menadžera Sergeja Podlisetskog. I tu imovinu pod hitno prodaje kako bi sredstva gazdi poslao u inozemstvo.

Tako je poznati moskovski trgovački kompleks "Gorbuškin dvor", nekadašnje sjedište Khotina, promijenio vlasnika - Sergej Podlisecki ga je prodao vlasniku holdinga Pharmstandard Viktoru Kharitoninu. Podlisetsky je također šef naftne kompanije Rus Oil, iako je prema Rucriminal.com nominalna i ovisna osoba. Takav moderni “Zits-Chairman Fuchs”. Iako je službeni prodavač "Gorbuške" bio Zits-predsjednik Podlisetsky, pravim vlasnicima "Gorbuškina dvora" smatraju se Aleksej i Jurij Khotin - otac i sin. Ovaj trgovački kompleks došao je pod njihovu kontrolu 2011. godine, kada je tvrtka Complex Investments od MTZ Rubina kupila Gorbushkin Dvor i susjedni trgovački centar Filion.

Khotini su se u Moskvu preselili krajem 1990-ih, kada su se ljudi iz bjeloruskih vladinih struktura počeli polako seliti tamo, spašavajući svoj novac od Starog. Uključujući i bivšeg šefa poslova predsjednika Republike Ivana Titenkova. Naravno, bjeloruski dužnosnici imali su dobre veze s ruskim vladinim agencijama, što je pomoglo razvoju poslovanja u Rusiji. Najvjerojatnije su Khotini svoj posao izgradili na novcu koji su uspjeli povući iz Bjelorusije. Dokaz bjeloruskog izvora sredstava Khotinovih je činjenica da je izvjesni Lagvinets, isti prijatelj Ivana Titenkova, vlasnika Konto Holdingsa, protiv kojeg je u Bjelorusiji pokrenut visokoprofilni kazneni postupak, postavljen za generalnog direktora njihova naftna tvrtka Dulisma. Zbog toga su obojica otišli u Rusiju, gdje su bjeloruskim novcem stvorili nekoliko tvrtki koje su bile očito kriminalnog podrijetla.

Khotin i Podlisetsky imaju dugogodišnje partnerstvo: još 1997. Podlisetsky je postao direktor tvornice kozmetike u vlasništvu Khotina. Bio je na poziciji generalnog direktora u Moskovskoj tvornici sapuna, koju su Khotini zarobili kao rezultat napadačke operacije. U poslovnoj zajednici Sergeja Podliseckog otvoreno se smatra prijestolničkim "novčanikom" bjeloruskih biznismena. On sam navodi da se obogatio na komercijalnim nekretninama, no poznato je da su mu otac i sin Khotin stalno osiguravali novac za kupnju imovine. Navodno su Podliseckom "dali zajam" za kupnju "Gorbuške", čija je cijena u to vrijeme bila oko 400 milijuna dolara. Sada je direktor Zitsa iz nekog razloga prodao trgovački centar - izuzetno likvidnu imovinu, koja gotovo nikada nije imala financijskih problema ili problema s davanjem prostora u najam, čak je i tijekom krize trgovački centar poslovao bez većih potresa. Prema nekim izvorima, iznos transakcije mogao bi biti oko 500 milijuna dolara.

Zapravo, gospodin Podlisetsky je samo nominalni vlasnik "svoje" imovine; sve njegove "poslovne aktivnosti" jasno su u korelaciji s interesima i poslovima Khotinovih, koji malo toga posjeduju izravno. Lukavi Bjelorusi spadaju među najnejavnije poslovne ljude i uspješno se skrivaju čak i od kamera novinara. Kako je Rucriminal.com u više navrata rekao, njihovo poslovanje temelji se na preuzimanju i osvajanju moskovskih tvornica i tvornica, koje se zatim pretvaraju u trgovačke i poslovne centre. Tom imovinom upravljaju tvrtke “Kub”, “Art-vising”, “Tsentr-T”, New life group i druge, kojima je obično na čelu Sergej Podlisecki. Na isti način je postao šef naftne kompanije Rus Oil, čiju je kupnju novac dao isti Khotins.

Sada je "uspješni biznismen" Sergej Podlisecki prisiljen hitno rasprodati "svoju" imovinu, koja zapravo ne pripada njemu, već obitelji Khotin. Zits-predsjednik Podlisetsky samo je jedan od menadžera u sjeni na čije ime su registrirani deseci tvrtki namijenjenih spašavanju poslovnog carstva obitelji Khotin nakon propasti Yugra banke. Ta je veza očita i bez bankovnih dokumenata, iz kojih proizlazi da su sve naftne tvrtke Podlisetskog (Rus Oil, NK Dulisma, Exillon Energy) bile potaknute novcem izvučenim iz Ugre pod krinkom kredita. Sada sudbina ovog "lažnog" poduzetnika u potpunosti ovisi o odluci Središnje banke i agencija za provođenje zakona u vezi s Ugrom.

"Vedomosti" , 19.07.17 , “Banka Ugra pretrpjela je gubitak od 17 milijardi rubalja prije kolapsa”

Neposredno prije imenovanja privremene uprave Ugra banke, njezin kapital smanjen je za 17,7 milijardi rubalja. na 32,4 milijarde rubalja, prema izvješćima za lipanj. Privremena uprava došla je u banku 10. srpnja.

Gubitak je doveo do smanjenja kapitala banke, objašnjava analitičar ACRA-e Kirill Lukashuk. U lipnju je Ugra pretrpjela gubitak od 17 milijardi rubalja, proizlazi iz izvješća. “Zbog strogih propisa Centralne banke, banka je ipak morala stvarati rezerve, što je dovelo do gubitka”, ističe Lukashuk.

Tijekom prošle godine Središnja banka izdala je 10 naloga Ugri o dodatnom formiranju rezervi u vrijednosti od nekoliko desetaka milijardi rubalja, rekla je Anna Orlenko, direktorica odjela za nadzor banaka. Banka je "tehnički" postupila u skladu s uputama regulatora: stvorila je dodatne rezerve za neke kredite, oslobađajući ih za druge, objasnila je. Regulator je također otkrio tehničke transakcije s derivativnim financijskim instrumentima, što je omogućilo Ugri da prikaže dobit, dodao je zamjenik predsjednika Središnje banke Vasily Pozdyshev: "Imamo razloga vjerovati da je ova dobit tehnička, tj. to su transakcije izvršene tehnički kako bi prikazati bilančnu dobit." Na temelju toga, Centralna banka je zaključila da je izvješćivanje banke nepouzdano.

Središnja banka je u drugoj polovici svibnja izdala nalog Ugri da stvori rezerve od približno 40 milijardi rubalja, rekli su sugovornici Vedomosti. Prema dvojici od njih, Središnja banka produljila je rok u kojem banka može stvarati rezerve do sredine srpnja. U lipnju je Ugra formirala rezerve za kredite nedržavnim komercijalnim poduzećima u iznosu od 29,8 milijardi rubalja. (amortizacija ovog portfelja dosegla je 45,7%), izračunao je glavni metodolog Expert RA, Jurij Belikov. Prema njegovim riječima, Ugra je također u potpunosti rezervirala ulaganja u stečena prava potraživanja za 2,8 milijardi rubalja, čije je pokriće rezervama prethodno bilo minimalno.

Banka je vjerojatno pokušala upotrijebiti hitne mjere za podršku kapitalu, vjeruje Belikov: Ugra je u svojim izvješćima precijenila ostale dionice nerezidenata i rezidenata za 9 milijardi rubalja. Štoviše, ti vrijednosni papiri do lipnja nisu ni bili u bilanci, naglašava. "Kada se takve anomalije počnu pojavljivati u izvješćima banke koja ima problema s ispunjavanjem regulatornih kapitalnih zahtjeva, to jednostavno može biti pokušaj uljepšavanja izvješća", smatra Belikov.

Dioničari su pokušali poduprijeti pad kapitala na druge načine: oprostili su depozite na podređene kredite za 24,6 milijardi rubalja. a banka je to prikazala kao besplatno financiranje od vlasnika, rekao je Belikov. “Ovo je posljednji pokušaj dioničara da podrže banku. Uzalud, jer su se dodatne rezerve, koje je najvjerojatnije propisao regulator, pokazale prevelikima”, tvrdi.

Ugra nije prekršila standarde adekvatnosti kapitala (kao svi ostali) od 1. srpnja, čak ni uzimajući u obzir kapitalne dodatke, prema njezinim izvješćima. Nije bilo formalnog kršenja standarda, već je to pitanje ekonomske opravdanosti odražavanja navedene revalorizacije vrijednosnih papira u kapitalu (da nije toga, banka bi prekršila standard N1.0) i razine stvarne amortizacije imovine, što tek treba utvrditi privremena uprava, zaključio je Belikov.

U lipnju su depoziti pojedinaca u Ugri porasli za 3 milijarde rubalja, proizlazi iz izvješća, unatoč činjenici da je regulator zabranio banci privlačenje sredstava od pojedinaca. Središnja banka sumnjiči Yugru za manipuliranje depozitima, rekao je Pozdyshev: “Banka je pod ograničenjima od travnja prošle godine. Ipak, osobito u posljednje vrijeme, pojavilo se prilično aktivno oglašavanje, ali to se ni na koji način ne odražava na bilancu”, rekao je zamjenik predsjednika Središnje banke.

Aleksej Nefedov

Bivši predsjednik Ugre Alexey Nefedov nije odgovarao na pozive.

Povećanje depozita može ukazivati na izravno kršenje uputa Središnje banke, kaže Natalija Borzova, zamjenica glavnog direktora Finexpertize. Ona smatra da to može ukazivati na nepostojanje izvanbilančnih depozita, jer banka u svojim izvještajima iskazuje porast depozita.

“Ugra” je postala prvak 2016. godine u smislu gubitaka: 32,2 milijarde rubalja. Glavni razlog je isti – rezerve.

Anna Eremina, Mihail Tegin

Khotin Aleksej Jurijevič(rođen 1974.) - ruski poduzetnik i bankar, sin bjelorusko-ruskog poduzetnika, bivši suvlasnik banke "" (dozvola opozvana 2017.), uključen u kazneni slučaj krađe sredstava iz banke Yugra u iznos od 7,5 milijardi rubalja.

Zajedno sa svojim ocem, Alexey Khotin se navodno počeo baviti farmaceutskim biznisom u Bjelorusiji sredinom 90-ih, a zatim su se preselili u Moskvu. Od kasnih 90-ih, Khotini su zgrnuli bogatstvo veće od 2 milijarde dolara kroz nekretnine u Moskvi i naftne kompanije (Forbes je 2016. procijenio bogatstvo Alexeya Khotina na milijardu dolara). Prema pisanju medija, otac i sin Khotin posjeduju više od 30 maloprodajnih i uredskih nekretnina u Moskvi ukupne površine 1,8 milijuna četvornih metara, a 2013. zauzeli su 6. mjesto na Forbesovoj ljestvici “Kraljevi ruskih nekretnina”. ocjena. Na kraju 2016. bili smo na 8. mjestu u ovoj ocjeni. Od 2016. Khotin i njihovi partneri posjedovali su oko 2 milijuna četvornih metara nekretnina u Moskvi; prihod od najma nekoliko desetaka poslovnih centara iznosi 325 milijuna dolara godišnje. Stručnjaci vjeruju da je dio ovih nekretnina stečen uz punu potporu vlasti Ruske Federacije, Moskve ili agencija za provođenje zakona glavnog grada.

Poznato je da je od 1996. nekoliko industrijskih poduzeća u različitim područjima djelovalo pod upravom Khotina: vojna oprema, kemijske sirovine, roba široke potrošnje i hrana. Izvještava se da je u sklopu ove aktivnosti otvoreno oko 30 poduzeća i više od 8 tisuća radnih mjesta.

Od 2001. do 2003. Khotin je bio potpredsjednik Moskovske udruge organizacija kemijskog kompleksa. Alexey Khotin je 2011. stekao veliki udio u ruskoj naftnoj kompaniji, čije dionice kotiraju na Londonskoj burzi. Također posjeduje udio u Kuwait Energyju. Alexey Khotin bio je vlasnik više od polovice banke (br. 30 na ljestvici ruskih banaka 2016.) preko ciparsko-švicarske tvrtke Radamant Financial. List Vedomosti, koji je proveo istraživanje Khotinovih poslova, napominje da uspjehu poslovanja obitelji Khotin pridonose njihove brojne veze na najvišim razinama.

Najveće transakcije: Khotini su u ljeto 2011. kupili trgovačke centre Gorbuškin Dvor i Filion u Moskvi od bjeloruskog poduzetnika Aleksandra Miljavskog za procijenjenih 450 milijuna dolara. Godine 2015. Khotini su za 500 milijuna dolara kupili moskovski hotel Four Seasons i trgovačku galeriju Fashion Season koja se nalazi u istoj zgradi. Posljednji posao financirala je VTB banka.

Cjelokupni posao Khotinovih u Ruskoj Federaciji odvijao se posuđenim sredstvima najvećih ruskih banaka - Sberbank i VTB rado su im posuđivali novac. Dana 28. srpnja 2017. Banka Rusije oduzela je licencu banci Yugra i podnijela zahtjev sudu za proglašenje bankrota financijske institucije. Iznos isplata štedišama procijenjen je na 170 milijardi rubalja. Glavni vlasnik banke Alexey Khotin predložio je središnjoj banci plan za spašavanje Ugre, no regulator ga je smatrao nerealnim. Prema rezultatima prve polovice 2017., Banka Ugra zauzela je 33. mjesto po aktivi i 12. po volumenu sredstava fizičkih osoba na ljestvici Interfax-100.

Obiteljski život Alekseja Khotina ostaje tajna. Prema nizu izvora, g. Khotin je predstavnik poslovnih interesa predsjednika Bjelorusije u Ruskoj Federaciji, uživajući iz tog razloga neviđeno pokroviteljstvo ruskih agencija za provođenje zakona (Glavno tužiteljstvo, Ministarstvo unutarnjih poslova Ruska Federacija, Istražni odbor Ruske Federacije i tako dalje). U travnju 2019. Alexey Khotin je uhićen i stavljen u kućni pritvor kao jedan od optuženika u kaznenom predmetu u vezi s krađom sredstava iz Yugra banke u iznosu od 7,5 milijardi rubalja.

Istražno povjerenstvo. Kako slijedi iz poruke, on je osumnjičen za krađu 7,5 milijardi rubalja od Ugre. Slučaj je pokrenut prema 4. dijelu čl. 160. Kaznenog zakona (pronevjera ili pronevjera, maksimalna kazna - 10 godina zatvora i novčana kazna od milijun rubalja).

Po čemu je Khotyn poznat?

Rođeni Bjelorusi, Alexey Khotin i otac Yuri, posluju u Moskvi od 1990-ih: kupovali su tvornice i tvornice, preuređivali ih u poslovne centre i iznajmljivali. "Khotini su odabrali razumljivu nišu: uzeli su velika poduzeća s velikim brojem zgrada i stvorili čitave poslovne parkove", rekao je Forbes, top menadžer jedne od banaka vjerovnika. U isto vrijeme, Khotin je ostao jedan od najzatvorenijih poslovnih ljudi u Rusiji. Kao što su sugovornici Vedomosti rekli 2016., ista atmosfera tajnovitosti vlada u njihovim tvrtkama. Khotini su uglavnom bivši policajci, uredi su im poput bunkera, ljudi ne znaju što im susjed radi, rekao je za novine jedan od poslovnih partnera. Posljednjih nekoliko godina svom imovinom upravljao je mlađi Khotin, čiji je otac otišao u mirovinu, rekli su izvori za Forbes i Vedomosti.

Forbesovi sugovornici Khotinove poslovne uspjehe povezuju s njegovom sposobnošću da gradi odnose s utjecajnim ljudima. Konkretno, član Forbesove liste, koji radi s Khotinom na istom tržištu, tvrdi da iza poduzetnika stoji bivši predsjednik Državne dume Boris Gryzlov. Khotinovi poznanici rekli su da je sam Gryzlov zvao bankare kako bi ih nagovorio da izdaju zajmove Khotinovim tvrtkama. Gryzlov je to odbio komentirati. Khotin je također među sponzorima dizajnerice Anastasije Zadorine, kćeri šefa Službe za potporu djelatnosti FSB-a Rusije Mihaila Šekina. Njezina tvrtka ZA Sport razvila je uniformu ruske momčadi za utakmice u Pyeongchangu i “antisankcijske” majice s natpisom “Sankcije? Nemojte me nasmijavati moji Iskanderi”, “Topol se ne boji sankcija” i druge.

Jurij Khotin nikada nije skrivao činjenicu da Gryzlov rješava probleme umjesto njih i općenito se uvijek ponašao kao osoba koja se ničega ne boji i vrlo je sigurna u sebe, rekao je za Vedomosti bivši visoki dužnosnik koji je krenuo u biznis. Khotinovi su dokazali da izraz "nemaj sto rubalja, ali imaj sto prijatelja" nije samo poslovica, već rečenica iz poslovnog plana, primijetio je jedan od njihovih vjerovnika. "Možemo reći da je ovo prava ruska priča o uspjehu, u kojoj su ljudi imali veze sa snagama sigurnosti kao početni kapital i vješto ih iskoristili", rekao je.

Osim nekretnina, Khotini su imali i naftnu imovinu - udio u Exillon Energy i Dulismi, kao i Yugra banci. U srpnju 2017. Ugra je bila na 30. mjestu među ruskim bankama po aktivi.

Kolaps "Ugre"

U srpnju 2017. Središnja banka uvela je privremenu upravu u Ugru. Okolnosti njegovog uvođenja bile su bez presedana za ruski bankarski sustav - Ured glavnog tužitelja protestirao je protiv naloga Banke Rusije da uvede privremenu upravu i moratorij na namirenje potraživanja vjerovnika, proglasivši odluke regulatora neutemeljenima i štetnima za proračun ( ovaj protest nije imao nikakvih posljedica). Ubrzo nakon uvođenja privremene uprave, krajem srpnja 2017., Ugri je oduzeta licenca. To je postao najveći osiguravajući događaj u povijesti ruskih banaka. Iznos isplata štedišama iznosio je 170 milijardi rubalja.

Središnja banka je još u srpnju 2017. došla do zaključka da je 90% kreditnog portfelja Ugre u poslovima vezanim uz projekte vlasnika banke. Kako je RBC pisao u listopadu 2018., pokrenut je ili je trebao započeti stečajni postupak nad desecima tvrtki vjerovnika (ukupno su te tvrtke uzele kredite od Ugre za 270 milijardi rubalja).

Slučaj Ugra banke je “jedan od iznimno neugodnih u nizu osvrta zbog neodgovornog ponašanja vlasnika, koji su stvorili “džepnu” banku za financiranje prvenstveno svojih projekata, ali istovremeno i aktivno, u slučaju Ugra je, izuzetno agresivno, zaobišla ograničenja regulatora, privlačeći sredstva od deponenata, kreditni portfelj bio je niske kvalitete, a većina kolaterala izdana je sa znakovima precijenjenosti”, rekla je šefica Središnje banke Elvira Nabiullina u rujnu 2017. Bivši dioničari banke više su puta pokušavali osporiti postupke Centralne banke i stečaj banke, ali bezuspješno.

Ovako strogi rokovi nisu novost, kaže predsjednik Kluba bankovnih računovođa Kirill Parfenov: “Jedna banka je 31. prosinca dobila nalog da akumulira dodatne rezerve do kraja mjeseca.” Prema njegovim riječima, također se prakticira davanje izvješća "hitno po završetku": "Možda je to zbog činjenice da ako brzo akumulirate i ne dopustite da se bilo što drugo učini, tada će postojati potpuno povjerenje da će banka ne uspjeti. Vjerojatno je odluka već donesena i samo je treba potkrijepiti izvješćem.”

To se otprilike dogodilo: 7. srpnja održan je sastanak Odbora za nadzor banaka središnje banke (CBN), čiji je rezultat bio nalog za uvođenje privremene uprave u osobi DIA-e od 10. srpnja u Ugru.

Banka je, prema Shilyaevu, učinila sve na vrijeme - u 15.05 izvješće o rezervama poslano je Središnjoj banci i kurirom s papirnatom verzijom, u kojoj je Ugra izvijestila da će obrasci za izvješćivanje biti predani prije 17.00 7. srpnja: “ Prije slanja izvješća, pokazali smo ga radnoj skupini zaposlenika Centralne banke koji su pregledavali banku. U pismu smo objasnili da se potrebni obrasci sastavljaju na temelju podataka za cijelu banku (s poslovnicama u različitim vremenskim zonama) drugi radni dan nakon datuma izvještavanja. Dakle, u 15.00 sati ne može biti izvješća za 7. srpnja, ali se obvezujemo dostaviti ih prije 17.00 sati, što je i učinjeno oko 16.45 sati, imamo napomenu kustosa banke na papirnatoj verziji.” Tog dana poslano je elektronsko izvješće Centralnoj banci, dodao je.

Elvira Nabiullina predsjednik Banke Rusije

Već vidimo tako agresivno privlačenje depozita stanovništva za financiranje projekata vlasnika koji, najvjerojatnije, sada neće servisirati kredite<...>Za ovaj poslovni model nema lijeka.

Ali petkom regulator ima kratak dan - nešto prije 16.45 - i Ugra nije imala vremena ispuniti nalog, inzistirali su predstavnici Središnje banke na sudu. Ali u ovom kratkom danu Središnja banka uspjela je mnogo, rečeno je na sudu: da raspravi u CBN-u financijsku situaciju Ugre na temelju rezultata naloga, pošalje zahtjev DIA-i da pripremi plan za sprječavanje bankrota banke, dobiti pisani pristanak agencije i odobriti ga na drugom sastanku CBN plana.

“Središnja banka je tada zapravo pogledala izvještaje banke i vidjela da je u skladu s obveznim rezervama i da nije prekršila standarde?!” – upitao je Ugrin odvjetnik nekoliko puta na sudskom ročištu. Predstavnik Središnje banke nije odgovorio - samo je inzistirao da to nije važno za uvođenje privremene uprave (Arbitražni sud u Moskvi podržao je ovo stajalište).

Bez nepotrebnih rasprava

Središnja banka objasnila je uvođenje privremene uprave u Ugri otkrivenim znakovima povlačenja imovine i nepouzdanim izvješćivanjem, kao i "tehničkim" izvršenjem svojih uputa: banka je formirala rezerve za neke kredite, a zatim ih raspustila za druge . Sumnju su izazvale i transakcije s derivativnim instrumentima koje su bile vrlo unosne za Ugru.

Petar Aven član upravnog odbora i suvlasnik Alfa banke

Otkritie i Binbank bile su potpuno tržišne banke koje su radile s velikim brojem zajmoprimaca i imale velike međubankarske odnose, dok je Ugra uglavnom posuđivala glavnom dioničaru.

Prema Shilyaevu, zaposlenici Centralne banke došli su u inspekciju u svibnju i nisu otišli do samog kraja. To je na sudu potvrdio i predstavnik Centralne banke. “Desant od oko 30 ljudi stalno je bio u banci” i mogli su na internetu pratiti kako “Jugra” ispunjava naredbu, napominje Shilyaev.

“Nikad se nismo svađali sa Središnjom bankom, slijedili smo sve upute i preporuke, strogo smo se pridržavali svih regulatornih dokumenata regulatora i zakonodavstva”, uvjerava. Ova vrsta poniznosti nije tipična. Prilikom primanja ozbiljnih naloga vrijednih više milijardi dolara između regulatora i banke, "uvijek postoji prvo dopisivanje i rasprava o iznosu rezervi koje je potrebno akumulirati", kaže Oleg Vyugin, predsjednik upravnog odbora Safmar Financial Investments , bivši prvi zamjenik predsjednika Središnje banke i predsjednik upravnog odbora MDM banke : „Nudi se procjena [zaloga od strane neovisnog procjenitelja], financijska uspješnost poslovanja [zajmoprimca] ili nešto dodatno [. u obliku kolaterala za kredit]. To je sasvim prihvatljiva praksa Centralne banke - govoreći o brojkama koje su razvili. Ne znam kako je sada, ali nekada je Centralna banka slušala i ponekad čak dogovarala druge brojke, manje okrutne.”

Nije bilo drugih planova

Nakon opsežne inspekcije Središnje banke u srpnju 2016., banka je primila izjavu o neformiranim rezervama u iznosu od 76 milijardi rubalja. Glavni prigovori su pogrešna procjena kreditnih rizika i trošak kolaterala, kaže Shilyaev: “Yugra metodologija”<...>je zapravo odobrila Središnja banka, jer [prije] nije podnosila nikakve pritužbe. A banka je uzela u obzir nekretninu pod hipotekom na temelju izvješća neovisnih procjenitelja iz prvih 20.”

Priznavanje kolaterala i procjena rezervi za korporativne zajmoprimce je najteža tema kod provjere banaka; uvijek postoji subjektivna točka gledišta, kaže Pavel Alekseev, voditelj strategije, direkcija za planiranje i kontroling OTP banke: „Profesionalna prosudba banke i stručnjaka Centralne banke igra veliku ulogu. Centralna banka zapošljava adekvatne ljude, ali s posebnim fokusom - povećanje rezervi. Međutim, ne baš krvožedno."

Nakon te inspekcije, Središnja banka, prema Shilyaevu, nije izdala nalog, Ugra je poslala primjedbe na akt, kao odgovor, banci je "usmeno preporučeno da pripremi plan za poboljšanje financijske stabilnosti" - kako bi se uklonili komentari regulatora. U kolovozu je sastavljen plan s rasporedom dodatnog prikupljanja rezervi za svih 76 milijardi rubalja. u prvih šest mjeseci uknjižba dodatnih kolaterala i dokapitalizacija banke, au idućih šest mjeseci uknjižba nekretnina koje zajmoprimci grade kao kolateral, kaže: “Plan je korigiran nakon komentara regulatora o nekim manjim nedosljednosti. Nije bilo drugih planova."

Dmitrij Šiljajev bivši predsjednik uprave banke "Ugra"

Činilo se kao da ispunjavanje još jedne naredbe iznervira regulatora, koji je očekivao da legnemo i odustanemo.

10 zajmoprimaca koje je Središnja banka osumnjičila za netočno izvješćivanje dobilo je potvrdu od revizora da su transakcije prikazane ispravno, naložene su nove procjene kolaterala uz potvrdni pregled od strane SRO-a, nabraja Shilyaev: “Šest mjeseci stvorili smo rezerve u iznosu od više od 76 milijardi rubalja. a [zatim] smanjen zbog zaloga. Ukupno je izdano osiguranje u iznosu od 150 milijardi rubalja. Ali nismo uskladili sve rezerve, nego otprilike 60 milijardi – odnosno neto dodatno stvaranje rezervi bilo je do 20 milijardi.”

Ovako je to bilo: banka je svakog mjeseca formirala rezerve za dio portfelja, a sljedeći mjesec ih je smanjivala izdavanjem novih zaloga i eliminiranjem kritika dužnika (na temelju znakova nerealnog poslovanja). To se zove poboljšanje kvalitete kreditnog portfelja, kaže Shilyaev. Centralna banka je to shvatila drugačije.

Do 1. ožujka “Jugra” je ispunila plan i izvijestila Središnju banku, ali je počela slati nove upute - između ostalog i na temelju inspekcijskog izvješća iz srpnja 2016., Shilyaev tvrdi: “19. svibnja u 19 sati pozvani su da dođu u sastanak u Balchugu, gdje im je "bliže 11 sati dana naredba da povećaju rezerve za najmanje 46 milijardi rubalja, a dato im je tri tjedna da završe."

Sve ili ništa

U nalogu je bilo dosta nedosljednosti, tvrdi Shilyaev: na primjer, stvoriti rezerve za zajmoprimce koji su već otplatili dug. U stvarnosti je trebalo dodati 57,7 milijardi rubalja, kaže: "Bili smo šokirani, jer je banka već probavila te rezerve i nije bilo komentara." Ali banka je postupila u skladu s ovom uputom, a kapital je pao na 33 milijarde rubalja.

Moglo je biti i gore: banka je u lipnju kompenzacijom dobila vlasništvo nad udjelima u devet kompanija (svugdje manje od 20%) s licencama za 28 naftnih polja: Erbogachenskoye, Nizhnekirenskoye, Moktakonskoye itd. Kao rezultat tripartitne transakcije između Ugri, njezinim zajmoprimcima i imovini vlasnika, otplaćeni su krediti u vrijednosti većoj od 8 milijardi rubalja. - prijenosom založenih dionica u banku u vrijednosti od 19,3 milijarde (Vedomosti imaju kopije izvješća).

13. lipnja Ugra je izvijestila o ispunjenju svibanjske naredbe. A 21. lipnja navečer stigao je novi - trebalo ga je završiti najkasnije sutradan i prijaviti do uključivo 26. lipnja. “Opet se temeljio na aktu iz srpnja 2016.”, kaže Shilyaev. “I zaključili smo da Središnja banka poduzima sve moguće radnje kako bi osigurala da kršimo ili zahtjeve naredbe ili standarde.” “Čak i ako zajmoprimac više ne postoji, banka je dužna stvoriti rezervu navedenu u nalogu i čekati dok Središnja banka to ne shvati i prizna pogrešku – takva su pravila”, žali se.

Nova naredba zahtijevala je formiranje dodatnih rezervi prilagođavanjem vrijednosti kolaterala za zajmove od 34 zajmoprimca u skladu s fer vrijednošću koju je utvrdila Središnja banka (35,4 milijarde RUB u odnosu na 97 milijardi u izračunima banke), a za tri zajmoprimca – ne uopće uzeti u obzir založenu imovinu. To su Irelyakhneft, Meridian LLC i Multanovskoye, koji su polagali naftne bušotine, plinovode i oblake iz bušotina. U dokumentu nema podataka o Meridianu, ali postoje podaci o Irelyakhneftu i Multanovskom: dug prema banci je 17,4 milijarde rubalja, trošak kolaterala je 12,6 milijardi prema Yugri i 8,3 milijarde prema Centralnoj banci.

170 milijardi rubalja.

Toliko je depozita u Ugri bilo osigurano; stanovništvo je u banci držalo 184,7 milijardi rubalja. (podaci Centralne banke). Uz "najoptimističniji pristup procjeni neravnoteže Ugre, potrebno financiranje za rehabilitaciju premašilo bi iznos osiguravajuće obveze DIA-e", primijetio je regulator. Središnja banka objasnila je kolaps Ugre njezinim poslovnim modelom: projekti vezani uz korisnike financirani su iz sredstava pojedinaca, a opseg aktivnosti zajmoprimaca nije odgovarao veličini kredita.

Regulator nije dopustio da se vrijednost kolaterala uzme u obzir kako bi se smanjile rezerve - primjenjivo je samo kod prodaje poduzeća u cjelini, jer "objekti<...>nisu u mogućnosti generirati prihod izolirano od cjelokupnog imovinskog kompleksa polja”, navela je Centralna banka. “Naloženo je vraćanje vrijednosti kolaterala na nulu, iako smo Središnjoj banci objasnili da je kompleks imovine podijeljen između nekoliko ugovora o kolateralu za jednog zajmoprimca. Ranije je regulator to mirno prihvatio", kaže Shilyaev.

Ako je imovinski kompleks podijeljen prema ugovorima o kreditu, ali ga banka drži kao kolateral za jednog dužnika, to je jaka pozicija, kaže bivši top menadžer banaka iz vodećih 20: “Središnja banka u ovom slučaju dopušta da smanjiti rezerve na račun kolaterala.” Ali tu je reputacija od ogromne važnosti, napominje: “Ako je banka više puta prevarila regulatora, onda u nju nema povjerenja. Pa čak i kada je cijeli imovinski kompleks založen jednim ugovorom, Centralna banka počinje sumnjati u procjene banke. Ako je banka na dobrom glasu, onda 20 kolateralnih ugovora nije problem.”

Vyugin skreće pozornost na činjenicu da Središnja banka nije odgovorila na primjedbe Ugre na izvještaj inspekcije: “Neka čudna praksa, možda to znači da je povjerenje potpuno uništeno. U principu, Centralna banka reagira na pisma, barem bi trebala odgovoriti: “Naš stav je ostao nepromijenjen, vaši argumenti ne prolaze iz tog i tog razloga.”

Gubitak vremena

"Ugra" je opet pronašla izlaz. Ovoga puta dioničar joj je oprostio dug od 85 milijuna dolara na podređene depozite. Khotin je tako od 2015. pomogao banci za 780 milijuna dolara – kako sumnja Središnja banka, kroz kreditnu shemu. “Jugra” je ponovo javila - naredba je ispunjena, sve je u redu, kaže Šiljajev.

Nova narudžba - zbog koje je Šiljajev uzalud čekao goste iz Balčuga - stigla je 6. srpnja. Ovaj put su u pomoć priskočile nekretnine: banka je dobila 115.450 četvornih metara od 10 zajmoprimaca. m prostora u moskovskim poslovnim centrima tržišne vrijednosti od 16,9 milijardi rubalja, dok su zajmovi od približno 3 milijarde zaustavljeni, kaže Shilyaev: "Ova je razlika omogućila ispunjenje naloga." No Središnja banka je izračunala da je fer vrijednost te imovine 6,4 milijarde rubalja, a nakon nekoliko tjedana već 5,2 milijarde, nastavlja.

Shilyaev govori o dvije naredbe privremene uprave: 12. srpnja - da se primljena nekretnina prikaže u bilanci od 10. srpnja na temelju procjene Središnje banke (minus 10,5 milijardi rubalja od kapitala), 27. srpnja - da se dodatno prilagodi njezina vrijednost na temelju o novoj procjeni Središnje banke od 26. srpnja i odražavaju objave 21. srpnja. Sveukupno, Ugra, koja je svakodnevno izvještavala Središnju banku, imala je najmanje tri naloga privremene uprave od 27. srpnja (Vedomosti imaju kopije) kojima se prilagođava stanje na operativni dan 21. lipnja - tj. retroaktivno.

“U ovom slučaju Centralna banka piše: “Netočno računovodstvo, nepouzdano izvještavanje.” Slobodno je reći da bi za banku koja svakodnevno podnosi izvještaje uslijedile sankcije”, kaže Parfenov. – Ali ovo je spomenik, tko će ga podići! To je loše, ali oni su napravili sustav u kojem sami imaju određeni sud i tjeraju druge da ga provode. Ali prema sebi se ponašaju vrlo popustljivo.”

Nalogom od 10. srpnja vrijednosni papiri korisnika podzemlja dobiveni na temelju naknade prebačeni su u one vrednovane po trošku, poništena im je pozitivna revalorizacija i formirane su rezerve za moguće gubitke po njima u iznosu od 50–100%. Rezultat: u bilanci Ugre neto ulaganja u te dionice pokazala su se 6 puta jeftinija nego što su bila - 3,2 milijarde rubalja.

Odstupanja u procjeni polja mogu biti puno veća, kaže voditelj portfelja GL Asset Managementa Sergej Vakhrameev: “Svako ima drugačiju geologiju, može koštati 1 $/barel u smislu rezervi, ili može koštati ništa. Da biste procijenili vrijednost imovine, potrebne su vam interne informacije: kako će se polje razvijati, kada će dostići vrhunac proizvodnje, kakva će vrsta nafte biti. Ali najvažniji parametar je dokaz o rezervama.” Sva nalazišta su mala, s nepotvrđenim rezervama, daleko od komunikacija, proizvodnja se planira najviše tek od 2018. Još uvijek je nemoguće objektivno procijeniti njihovu investicijsku vrijednost, kaže Vakhrameev, ili će se pokazati da je riječ o vrlo velikom račvanju.

Odnos Ugre s regulatorom pogoršao se u proljeće 2015. - nakon što je uključena u popis banaka koje je objavio DIA za dokapitalizaciju putem OFZ-a, smatra Shilyaev. Ali na sastanku u Središnjoj banci usmeno je predloženo da se odbije, tvrdi Shilyaev, nakon čega su počeli pritisci: novi čekovi s uputama, zahtjev za otkrivanjem korisnika (pa se među njima pojavio Alexey Khotin s udjelom od 52 posto, kojeg tržište smatra vlasnikom Ugre, ali banka to kategorički odbija), u 2016. - ograničenja na veličinu depozita i stope na njih, banka je prebačena pod nadzor u Moskvu i na obrazac dnevnog izvješćivanja, navodi. “Banka je ispunila sve kriterije [za dokapitalizaciju]. Tražili smo od Centralne banke objašnjenje koje odredbe zakona ne poštujemo, ali nismo dobili odgovor”, žali se Šiljajev. U proljeće 2016. Ugra je povukla svoj zahtjev za dokapitalizaciju od 9,9 milijardi rubalja, ali je "Središnjoj banci to dopalo", kaže on.

Druga naredba DIA-e od 10. srpnja bila je stvaranje 100% rezervi prema terminskim ugovorima s Extract-Fili CJSC i Vostok-Burenie LLC za 13,1 milijardu rubalja, zaključenih 2015.-2016. s izračunima u 2018. “To je besmislica, rezerva se formira samo za imovinu koja nosi rizik nepovrata”, kaže Shilyaev. "A prema tim ugovorima druga ugovorna strana mora prenijeti rublje i tek onda banka mora dostaviti valutu."

Obično se terminski ugovori vrednuju po fer vrijednosti (na temelju očekivane dobiti), koja ovisi o volatilnosti temeljne imovine, kaže viši analitičar Fitcha Alexander Danilov: "Čak se i ne sjećam da su banke stvorile rezerve za njih, posebno za cijeli iznos ugovora - najvjerojatnije samo greška." DIA je to ispravila nalogom od 27. srpnja: obnoviti (tj. poništiti) sve te rezerve - za 13,1 milijardu rubalja, a na operativni dan 21. srpnja.

Sljedeći dan, 28. srpnja, Središnja banka oduzela je licencu Ugri, pravdajući to činjenicom da je 22. srpnja, nakon dodatnog stvaranja rezervi, negativni kapital premašio 7 milijardi rubalja.

Shilyaev vjeruje da su regulatori prilagodili brojke i planira osporiti svoje postupke na sudu.

Nije glavna stvar forma, već sadržaj, napominje Danilov: “Možda je, formalno gledano, bitno kog je datuma donesena ova ili ona odluka Centralne banke/privremene uprave, ali mnogo je važnije (npr. , za vjerovnike) je pitanje što banka “Zapravo postoji imovina i koja je njihova stvarna vrijednost.”

Hajde, ocijenite

Sva izvješća o procjeni naftnih dobara koja su završila u Ugri u pet dana izradio je jedan stručnjak iz Zavoda za procjenu vrijednosti poduzeća. On je te tvrtke procijenio kada su njihove dionice bile založene Ugri, pa je bilo logično da izvrši ponovnu procjenu, uključujući i tajming, objašnjava Shilyaev. Ured za procjenu poslovanja nije odgovorio na upit za komentar.

Nekretninu dobivenu kao naknadu procijenilo je pet tvrtki. “Esarji-procjena” koju je akreditirao DIA nije se slagala sa Centralnom bankom 3,4 puta, a Gradskim zavodom za katastar - 5 puta. "Ne gledamo na Centralnu banku i druge drugove", rekao je generalni direktor ureda Roman Beloborodov. – Imamo licencu, provjereni smo, nismo nekakva lažna jednodnevnica. Mi smo neovisni stručnjaci, analizirali smo tržište i izračunali smo da su brojke sljedeće.” Ostali procjenitelji odbili su komentirati.

S.A. Ricci je na zahtjev Vedomosti procijenio tržišnu vrijednost svih 29 nekretnina u Ugri: 17-21 milijardu rubalja. "Imovina je sasvim pristojna, sposobna je generirati protok najma", kaže izvršni direktor S.A. Ricci Alexander Morozov.

Autorsko pravo na ilustraciju Svetlana Kholyavchuk/Tass Opis slike Kontrolni dioničar Ugra banke je misteriozni Bjelorus Alexey Khotin

Središnja banka uvela je privremenu upravu u Banci Yugra, koja je jedna od dvadeset najvećih ruskih banaka po veličini privučenih depozita stanovništva. Regulator je procijenio iznos depozita na 180 milijardi rubalja. Ovo je najveći osiguravajući događaj u povijesti ruskih banaka.

Ruska središnja banka priopćila je u ponedjeljak da je otkrila znakove povlačenja imovine, prijevare s depozitima i nepouzdanog izvješćivanja u Yugra banci, koju kontrolira biznismen Alexei Khotin koji se srami publiciteta.

Uvođenje privremene uprave na šest mjeseci znači suspendiranje ovlasti dioničara i uprave banke.

Obično zadaće privremene uprave uključuju procjenu “rupe” u kapitalu banke, odnosno razlike između imovine banke i njezinih obveza. Praksa pokazuje da ako se pokaže da je veličina ove "rupe" relativno mala, banka će biti sanirana. U suprotnom Ugra može izgubiti licencu.

Osim uvođenja privremene uprave, u banci je uveden i moratorij na nagodbe s vjerovnicima.

Prema zakonu, moratorij je osigurani slučaj, odnosno štediše će se već u srpnju moći obratiti Agenciji za osiguranje štednih uloga (DIA) za isplatu. Maksimalni iznos naknade osiguranja je 1,4 milijuna rubalja.

"Opseg depozita je veći od 180 milijardi rubalja, većina tih depozita je osigurana - od 1. lipnja gotovo 170 milijardi rubalja depozita bilo je osigurano, odnosno spadaju u sustav osiguranja depozita", zamjenik predsjednika Centralne uprave Banka Vasilij Pozdyshev rekao je novinarima.

Takvih isplata u povijesti DIA-e nije bilo. Ruski servis BBC-ja govori po čemu je Kholina banka poznata i kako je došla na rub propasti.

Što se zna o "Yugru"e"

jedna od najvećih ruskih banaka

Prema podacima banki.ru, Ugra je na 30. mjestu u Rusiji po aktivi. Banka je zauzela 16. mjesto po veličini kredita: kreditni portfelj Ugre iznosio je 262 milijarde rubalja u svibnju 2017.

jedan od najaktivnijih igrača na tržištu depozita

Banka je držala gotovo 182 milijarde rubalja depozita pojedinaca - to je 15. mjesto u Rusiji po obimu depozita stanovništva.

Posljednjih godina banka aktivno privlači depozite. Na primjer, u 2015. depoziti stanovništva u Ugri porasli su za 137%. Za usporedbu, u istom razdoblju Sberbankovi depoziti građana porasli su za samo 29%, a VTB - za 36%.

Aktivna aktivnost Ugre na tržištu depozita stanovništva privukla je pozornost Središnje banke, jer je banka prihvaćala depozite po stopama iznad tržišnih. U ožujku je banka ograničila privlačenje depozita stanovništva; to je bila restriktivna mjera od strane Središnje banke, pišu Vedomosti.

jedan od lidera u rastu poslovanja

Od 2012. do 2017. temeljni kapital banke porastao je sa 170 milijuna rubalja na gotovo 13 milijardi rubalja, rekao je predsjednik Yugre Aleksej Nefedov na forumu u Sankt Peterburgu.

“Banka je u kratkom vremenu napravila dramatičan iskorak od male financijske institucije u Tjumenjskom Megionu, gradu u kojem živi samo 40 tisuća ljudi, postala je jedna od 30 najvećih ruskih banaka. To je zasluga cijelog tima , prije svega dioničari,” - rekao je Nefedov.

banka je davala kredite vlasnicima poduzeća

Više od polovice kreditnog portfelja Ugre čine zajmovi dioničarima banke, rekao je Pozdyshev, zamjenik predsjednika Središnje banke, nakon uvođenja privremene uprave.

"Poslali smo molbe agencijama za provođenje zakona", rekao je.

Sva prikupljena sredstva banka je uložila u ruske tvrtke u različitim sektorima gospodarstva, rekao je predsjednik Yugre Nefedov.

Što se zna o dioničarima Ugre

kontrolnithdioničar banke- Poslovni čovjek rođen u Bjelorusiji Alexey Khotin

Alexey Khotin pojavio se na popisu dioničara Yugre u siječnju 2016. Tada je, kako stoji u dokumentima banke, posjedovao 0,48 posto dionica banke. Još 52,4 posto dionica pripadalo je švicarskoj tvrtki Radamant Financial AG, čiji je Khotin korisnik.

Prema časopisu Forbes, strukture Alekseja Khotina i njegovog oca Jurija Khotina kupile su financijsku organizaciju 2012. Magazin procjenjuje bogatstvo Alexeya Khotina na 950 milijuna dolara. Na ljestvici najbogatijih poslovnih ljudi u 2017. zauzima 110. mjesto.

"Vlasnik banke Yugra, Alexey Khotin, planira podržati banku do potpunog financijskog oporavka - glavna stvar je da nam se pruži takva prilika", rekao je predsjednik banke Nefedov, čije je riječi novinarima prenijela tiskovna služba Ugre.

kraljevi ruskih nekretnina

Alexey i Yuri Khotin redovito se nalaze na ljestvici rentijera ruskog Forbesa. U 2017. otac i sin zauzeli su osmo mjesto na listi. Prema časopisu, iznajmljuju gotovo 1,3 milijuna četvornih metara. m maloprodajnih i uredskih nekretnina.

Prihod od najma u 2016. iznosio je 295 milijuna dolara, prema Forbesu. Magazin je napisao da Khotini posjeduju trgovački kompleks Gorbushkin Dvor, hotel Four Seasons u blizini Crvenog trga i druge nekretnine u Moskvi.

Ali u travnju 2017. poduzetnik Sergej Podlisecki rekao je za Lenta.ru da je on vlasnik Gorbushkiny Dvora, a Alexey Khotin mu je posudio samo dio sredstava za kupnju. U lipnju ove godine, list Kommersant je napisao da je Podlisetsky, prijatelj obitelji Khotin, prodao trgovački centar glavnom vlasniku Pharmstandarda, Viktoru Kharitoninu.

Osim toga, vjeruje se da obitelj Khotin ima naftni biznis. Ukupne rezerve nafte u poljima koja su razvile Khotin strukture procjenjuju se na 215 milijuna tona (za usporedbu, Rosneft je 2015. godine proizveo 203 milijuna tona nafte).

veze s Bjelorusijom

Forbes je napisao da je posao obitelji Khotin dobio "drugačiji razmjer" nakon što se osramoćeni bivši šef Ministarstva unutarnjih poslova Bjelorusije Vladimir Naumov preselio u Moskvu.

Prema izvorima publikacije, u Rusiji je bivši ministar počeo pomagati svojim sunarodnjacima, navodno koristeći svoje veze. Konkretno, piše časopis, Khotin se dobro poznaje s bivšim šefom ruskog Ministarstva unutarnjih poslova i bivšim predsjednikom Državne dume Borisom Gryzlovim.

Mediji su također objavili da Viktor Lagvinets, suradnik bivšeg menadžera bjeloruskog predsjednika Ivana Titenkova, radi u strukturama obitelji Khotin. U kasnim 90-ima, Lagvinets je pritvoren zbog optužbi za zloporabu službenog položaja, a zatim pušten.

sponzor Putinove noćne hokejaške lige

Od 2013. Ugra banka je sponzor Noćne hokejaške lige (NHL), amaterske sportske organizacije stvorene 2011. na inicijativu Vladimira Putina (tada je bio premijer).

Putin redovito sudjeluje u NHL utakmicama i u svakoj utakmici postiže nekoliko golova.

Još se ne zna tko će biti partner lige umjesto Ugre. "Situacija je još uvijek nejasna, o njoj se nije razgovaralo, ali život tu ne završava, bit će još jedan partner", rekao je Interfaxu član uprave NHL-a Sergej Babinov.

Generalni direktor lige Igor Bahmutov rekao je za TASS da problemi banke neće utjecati na njen financijski položaj.

izbjegavati publicitet

Novinari su više puta pokušavali saznati kako izgledaju Alexey i Yuri Khotin, ali nisu ih uspjeli fotografirati. Gospodarstvenici se ne pojavljuju u javnosti.