Test pro ověření znalostí zaměstnanců organizací, které provádějí transakce s finančními prostředky. Test prověřující znalosti zaměstnanců organizací provádějících transakce s finančními prostředky Testování pro FT


Cílená školení o AML/CFT, zvýšení úrovně znalostí v oblasti finančního monitoringu a další formy školení: praktická doporučení pro absolvování školení

SYSLOV P.A.:

Cílená školení o AML/CFT, zvýšení úrovně znalostí v oblasti finančního monitoringu a další formy školení:

Jak a kde získat cílené školení. praktický poradenství odborníka na finanční monitoring, specialistu na vzdělávací aktivity v oblasti AML/CFT Pavla Smyslova po ukončení školení

(článek pro klenotnické organizace, realitní kanceláře, leasingové a faktoringové organizace, operátory přijímání plateb)

Školení pro boj proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (školení AML/CFT) je jednou z oblíbených povinností mnoha organizací, které podléhají požadavkům legislativy proti praní špinavých peněz.

Pro mnohé je cílené školení o AML/CFT vždy celou událostí: musíte přijít do školicího centra, vyslechnout si vzrušující a užitečnou přednášku na celý den a na konci obdržet certifikát vytištěný na krásný formulář, který si pak můžete pověsit na zeď v kanceláři a pochlubit se kolegům: „teď už vím všechno o finančním monitoringu a AML/CFT!“

Jak však ukazuje praxe autora tohoto článku, který je lektorem cílených instruktáží a zvyšování úrovně znalostí jak v Meziregionálním školicím a poradenském právním centru finančního monitoringu, které založil, tak v dalších partnerských školících střediscích, které jej pravidelně s oblibou zvou na přednášky, školení je stále velmi slabým článkem vnitřního kontrolního systému pro AML/CFT v organizacích a podnikatelích, kteří plně neplní povinnosti, které jim zákonodárce ukládá z hlediska požadavků na školení a vzdělávání personálu.

Regulačním rámcem upravujícím problematiku školení je Nařízení Rosfinmonitoringu č. 203 ze dne 3. 8. 2010 „O schválení předpisů o požadavcích na školení a vzdělávání personálu organizací provádějících transakce s finančními prostředky nebo jiným majetkem za účelem boje proti legalizace (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu“ (hovorově označované jako „Příkaz 203 Rosifnmonitoringu“). O povinnostech v oblasti finančního monitoringu si s vámi, dle zavedené tradice autora, povíme nikoli citacemi z předpisů, které si můžete přečíst sami, bez naší pomoci, ale našimi vlastními jednoduchými slovy, pouze zvýraznění hlavní a nejdůležitější body.

Pro začátek si pojďme definovat kteří by měli absolvovat cílené školení o AML/CFT, zvyšování úrovně znalostí a další formy školení o finančním monitoringu v organizacích a podnikatelích.

Následující zaměstnanci jsou tedy povinni absolvovat školení o boji proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu:

a) vedoucí organizace;

b) vedoucí pobočky organizace;

c) zástupce vedoucího organizace (pobočky), v souladu se svými služebními povinnostmi dohlíží na organizaci a provádění vnitřní kontroly za účelem boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu;

d) zvláštní úředník organizace (pobočky), odpovědný za dodržování pravidel vnitřní kontroly za účelem boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu a programů na její provádění (jednoduše řečeno - a zvláštní úředník);

e) hlavní účetní (účetní) organizace (pobočky), má-li v organizaci nebo pobočce funkci, nebo zaměstnanec vykonávající účetní funkce;

f) vedoucí právního oddělení organizace (pobočky) nebo právník organizace (pokud existuje);

g) zaměstnanci útvaru vnitřní kontroly organizace (pobočky), jsou-li k dispozici;

h) další zaměstnanci organizace (pobočky) dle uvážení vedoucího organizace a s přihlédnutím ke specifikům činnosti organizace (pobočky) a jejích klientů.

Je tedy snadné vidět, že okruh zaměstnanců absolvujících školení v oblasti AML/CFT je velmi široký a neomezuje se pouze na speciálního úředníka, jak si řada organizací a podnikatelů myslí.

Většina společností má minimálně generálního ředitele, hlavního účetního, právníka, speciálního AML/CFT referenta – všichni jsou povinni absolvovat školení v Rosfinmonitoringu, vč. a cílená školení v oblasti boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu.

Je velmi důležité poznamenat, že vedoucí organizace musí schválit seznam zaměstnanců, kteří musí projít povinným školením AML/CFT. Orgány dohledu si tento dokument téměř vždy vyžádají při kontrole a zároveň požadují, abyste jim ukázali svůj rozvrh zaměstnanců. Tabulka obsazení je kontrolována nikoli ze zvědavosti na výši oficiálních platů, jak by si někteří čtenáři mohli myslet, ale pro kontrolu, zda je absolvovali všichni zaměstnanci vaší organizace, kteří mají ze zákona absolvovat školení.

Podívejme se nyní na formy, frekvenci a načasování školení AML/CFT.

Školení v oblasti finančního monitorování lze obvykle rozdělit do dvou skupin: externí a interní.

K externím formám školení Zařazujeme cílená školení o AML/CFT a zvyšování úrovně znalostí v oblasti boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu.

K interním formám školení o boji proti praní peněz a financování terorismu zahrnují úvodní a doplňující instruktáže.

Externí formy školení provádějí specializovaná školicí střediska, která jsou partnery Mezinárodního školícího a metodického centra pro finanční sledování (ITMCFM), které zřídila Federální služba pro finanční sledování. Jedním ze známých školicích středisek, která poskytují cílená školení v oblasti AML/CFT a zvyšují úroveň znalostí, je Meziregionální školicí a poradenské právní centrum pro finanční monitorování (ITMCF), zřízené autorem tohoto článku a vedené jeho talentovanou sestrou Serafima Aleksandrovna Smyslova. Existují další školicí centra, která jsou partnery ITMCFM.

Co je cílené školení AML/CFT? Cíleným školením je osvojení si základních znalostí zaměstnanců organizací, které jsou nezbytné pro dodržování legislativy Ruské federace v oblasti boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, jakož i vytváření a zdokonalování vnitřní kontrolní systém organizací, programy jeho realizace a další organizačně-správní dokumenty přijaté pro tyto účely. Právě tuto formu školení mnoho organizací a podnikatelů tolik miluje: přijdete na přednášku a ponoříte se do zajímavých, fascinujících, důležitých a užitečných znalostí (pokud ovšem lektor školícího centra není nějaká nuda , ale zkušený a praktikující AML/CFT specialista, učitel a skutečný mistr vašeho podnikání). Někdo s touhou vzpomíná na minulá studentská léta s přednáškami z ústavu, jiný zase na školní lavice a zvonění o přestávkách. Nepozorovaně tedy uteče celý den, na jehož konci studenti na základě výsledků lekce napíší test a ve slavnostní atmosféře obdrží certifikát o absolvování cíleného školení v AML/CFT. Autor tohoto článku, který provedl cílené školení o AML/CFT, vždy na závěr semináře přeje posluchačům zdraví, štěstí a vše nejlepší, produktivní využití získaných znalostí a práci v oblasti AML/CFT bez sankcí . Na MUKPTsFM je také zavedena dobrá tradice: na závěr semináře AML/CFT je na památku pořízena skupinová fotografie lektora a studentů cíleného briefingu v oblasti finančního monitoringu.

Cílenou výuku absolvují studenti jednou (jednou za život). Je důležité si uvědomit, že osoba plánující výkon funkcí zvláštního úředníka absolvuje školení formou cílené výuky pouze jednou před nástupem do těchto funkcí. Jednorázové školení formou cílené výuky musí dále absolvovat: vedoucí organizace (pobočky), hlavní účetní (účetní) organizace (pobočky) (pokud je místo v kolektivu organizace) popř. zaměstnanec vykonávající účetní funkce v organizaci, vedoucí právního oddělení nebo právní organizace (pokud je v organizaci pozice) - tito zaměstnanci musí absolvovat jednorázové školení ve formě cíleného školení o AML/CFT v rámci rok ode dne přidělení příslušných pracovních povinností.

Nejpozději do tří let po absolvování cílené výuky jsou osoby uvedené v předchozím odstavci povinny absolvovat následující formu externího školení - zvýšení úrovně znalostí. Zvyšování úrovně znalostí o AML/CFT je prováděno formou účasti na konferencích, seminářích a dalších vzdělávacích akcích, které pořádají školicí střediska – partneři IMFCM a zejména Meziregionální školicí a poradenské právní centrum pro finanční monitorování (IUCCTFM). Díky této formě školení se zaměstnanci posadí ke svým stolům a poslouchají fascinující vyprávění o svých právech a povinnostech v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu. A opět někteří z posluchačů vzpomínají na své studentské mládí a jiní na „úžasná školní léta“. A na závěr tohoto důležitého semináře o finančním monitoringu, pokud se konal na IUCFM, autor tohoto článku ve slavnostní atmosféře předává studentovi certifikát o zvýšených znalostech.

Rádi bychom poznamenali, že některá školicí střediska přesvědčují studenty, že jsou povinni každoročně absolvovat externí školení a doslova zaplavují své klienty seznamy adres s pozvánkami ke studiu a oznámeními o různých AML/CFT seminářích. Mezitím vyhláška 203 Rosfinmonitoring přímo uvádí, že zaměstnanci organizací a podnikatelé, kterým je tento článek určen, jsou povinni podstoupit zvýšení úrovně znalostí o AML/CFT alespoň jednou za tři roky. Nemusíte se tedy při každém pozvání školícího centra účastnit školení o finančním monitorování, cíleného školení o AML/CFT ani zvyšovat úroveň svých znalostí. Častá účast na přednáškách je vaším právem, nikoli však povinností. Autor tohoto článku doporučuje (ale nevnucuje svůj názor, jako to dělají jiní) absolvovat školení ve školicích střediscích cca 1x ročně - abyste byli vždy v „právním tónu“ a věděli o všech novinkách v rychle se měnící legislativě v oblasti AML/CFT.

A pokud se organizace a podnikatelé víceméně vyrovnají s povinností absolvovat externí školení v boji proti legalizaci výnosů z trestné činnosti (a stejně by to nezvládli, když jsou ze všech stran zavaleni školicími centry svými nabídkami cílených školících služeb ), pak u interních forem školení (úvodní a doplňující školení na AML/CFT) je vše mnohem smutnější. Autor tohoto článku, který je konzultantem mnoha organizací a individuálních podnikatelů v otázkách AML/CFT, ví z první ruky, jak v nich vázne interní školení.

Vstupní školení v organizaci provádí speciální úředník při přijímání na pozice nebo k výkonu funkcí uvedených na samém začátku našeho článku. Připomeňme, že se jedná o manažera, hlavní účetní, právníka, zvláštního úředníka a další zaměstnance, tzn. všechny ty, které organizace a podnikatel musí zahrnout do seznamu zaměstnanců, kteří mají absolvovat školení v souladu s požadavky vyhlášky 203 Rosfinmonitoringu.

Vstupní školení provádí zvláštní úředník také zaměstnancům při jejich převedení (dočasném převedení) na výše uvedené funkce nebo k výkonu výše uvedených funkcí.

Stejným zaměstnancům také zvláštní úředník poskytuje další školení o boji proti praní peněz a financování terorismu. Provádí se minimálně jednou ročně nebo v těchto případech:

Když se změní stávající regulační právní akty Ruské federace v oblasti boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu a vstoupí v platnost nové;

Když organizace schválí nová nebo změní stávající pravidla vnitřní kontroly za účelem boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu a programům na její provádění;

Při převedení zaměstnance organizace na jinou stálou práci (dočasnou práci) v rámci organizace v případě, že jeho znalosti v oblasti boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu nestačí k dodržení legislativa Ruské federace o boji proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu ) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu;

Při pověření zaměstnance organizací práce, kterou vykonávají výše uvedení zaměstnanci organizace, avšak nestanoví to s ním uzavřená pracovní smlouva, kdy s výkonem této práce nedochází ke změně podmínek uzavřené pracovní smlouvy se zaměstnancem.

Je třeba poznamenat, že úvodní a doplňující instruktáže probíhají v souladu s programem školení zaměstnanců organizace v oblasti boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, který organizace vypracovala s ohledem na požadavky Rosfinmonitoringu. Dozorové orgány velmi rády kontrolují školicí program. Připomeňme, že školicí program je povinnou součástí pravidel vnitřní kontroly pro AML/CFT. Doporučujeme ale také schválit vzdělávací program formou samostatného dokumentu. Velmi často se organizace setkávají s požadavky inspektorů, že nestačí mít vzdělávací program AML/CFT pouze jako součást vnitřních kontrolních pravidel – musí být schválen i jako nezávislý dokument.

Připravovaný školicí program by měl zahrnovat:

a) studium regulačních právních aktů Ruské federace v oblasti boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu;

b) prostudování pravidel a programů pro provádění vnitřní kontroly v organizaci, když zaměstnanec plní úřední povinnosti, jakož i opatření odpovědnosti, která lze uplatnit vůči zaměstnanci organizace za nedodržení požadavků regulačních právních aktů Ruská federace v oblasti boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu a další organizační a administrativní dokumenty organizace přijaté za účelem organizace a provádění vnitřní kontroly;

c) studium typologií, charakteristických vzorců a metod praní výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, jakož i kritérií pro identifikaci a znaky neobvyklých transakcí.

Pokud v důsledku cílené výuky a zvyšování úrovně znalostí studenti získají krásné certifikáty, které si, jak jsme již zmínili, mnoho lidí rádo pověsí na zeď své kanceláře a shromáždí jich celou sbírku (doufáme, že pokud se rozhodnete sbírat certifikáty, tak vám je všechny vystaví naše školicí středisko MUKPTsFM), jak potom evidovat skutečnosti dodatečného a vstupního školení se zaměstnanci? K tomu doporučujeme vést si dva deníky: jeden pro informace o úvodním briefingu, druhý pro informace o doplňkovém školení. Zaznamenáváte do nich příjmení, jména, příjmení a funkce studentů, data výuky, podpisy zaměstnanců po ukončení výuky a v doplňkovém deníku výuky i předmět (důvod) školení. Nezapomínejte, že zvláštní úředník také vede interní instruktáže pro sebe. I když pracujete v organizaci sami: jste ředitel, účetní a zvláštní úředník (krejčí, tesař a lovec myší), stále si dáváte takové pokyny a děláte záznamy do deníků.

Vedení dalších instruktáží způsobuje velké potíže. Pokud to děláte jen jednou za rok, pak děláte něco špatně. Další školení v boji proti praní špinavých peněz je třeba provádět mnohem častěji, protože regulační právní akty Ruské federace v oblasti boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu jsou vydávány a měněny velmi často (někdy i několikrát měsíčně). Legislativa AML/CFT se mění tak často, že někdy nemáte čas s tím vším držet krok. Jak se neztratit ve velkém množství legislativy v oblasti finančního monitoringu? Vše je velmi jednoduché: autor tohoto článku dobrovolně shromažďuje na svém webu všechny novinky z oblasti AML/CFT, vč. týkající se vydání nových nebo změn stávajících předpisů o finančním monitorování. Adresu těchto stránek zná mnoho organizací a podnikatelů: V roce 2016 slaví stránky desáté výročí od svého založení (přejeme jim mnoho dalších let práce ve prospěch organizací a podnikatelů a pro popularizaci AML/CFT legislativy ). Autor článku také provozuje zpravodajský blok o AML/CFT na populární sociální síti Vkontakte. Zde je adresa této skupiny: https://vk.com/smyslovy Skupina je určena pro komunikaci o problematice AML/CFT a obsahuje stovky otázek a odpovědí o finančním monitoringu.

Sledujte web, přihlaste se k odběru novinek na https://vk.com/smyslovy a vždy budete vědět, jaké změny nastaly v oblasti AML/CFT.

Často dostáváme dotazy týkající se dalšího školení, přibližně tyto: „jsme klenotnická organizace, byly provedeny změny federálního zákona ze 7. srpna 2001 č. 115-FZ „O boji proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu“ týkající se bank. Potřebujeme další školení?" "Je to nutné," odpovídáme: "Koneckonců, příkaz 203 Rosfinmonitoringu neříká nic o tom, že je třeba provádět selektivně další instruktáže."

Další oblíbená otázka týkající se doškolování v oblasti AML/CFT zní: „kolik dní je dáno na školení po schválení nového vydání vnitřního kontrolního řádu, nabytí účinnosti změn předpisů AML/CFT popř. vstoupí v platnost nové nařízení v této oblasti?" "Vůbec ne," odpovídáme: "Jste povinni provádět pokyny v den schválení pravidel, v den, kdy normativní akt vstoupí v platnost." Známe případy, kdy prodlení s prováděním školení, byť několikadenní, vedlo následně ke správním sankcím ze strany dozorových orgánů.

1. Cílená školení na téma AML/CFT a zvyšování úrovně znalostí lze absolvovat jak formou prezenčních seminářů, tak v online formátu (webináře o finančním monitoringu). Studenti prezenčního školení se však podle nás látku učí mnohem hlouběji, na rozdíl od webinářů. Zkuste proto absolvovat osobní semináře. Webinář AML/CFT je možností pro ty, kteří žijí nebo pracují v odlehlých regionech a nemají možnost přijít do školicího centra.

2. Semináře finančního monitoringu (cílená výuka a zvyšování úrovně znalostí o AML/CFT), na které školicí střediska zvou během jednoho dne několik lektorů (první dvě hodiny lekce vyučuje první lektor, poté druhá, třetí atd.) – zpravidla se projevují jako velmi chaotické, bez jasné posloupnosti prezentace látky, což negativně ovlivňuje kvalitu přednášky. Posluchači riskují, že neuslyší důležitý materiál (protože první přednášející doufá, že druhý jej doplní a druhý přednášející si myslí, že první již řekl vše). Lektoři někdy po celý den protiřečí svým postojům, což publikum jen mate.

3. Určitě věnujte pozornost pedagogickému sboru školicího střediska. Někdy semináře vedou lektoři, kteří mají v oblasti AML/CFT jen povrchní znalosti, kteří například nevědí, jak v praxi používat osobní účet organizace na portálu Rosfinmonitoring, sami nikdy nepodávali reporty Rosfinmonitoringu a své znalosti získali samostatným studiem předpisů v oblasti AML/CFT nebo konzultacemi se svými zkušenějšími kolegy. Jednou z nejlepších možností pro lektora je praktikující specialista v oblasti finančního monitoringu, který své znalosti a zkušenosti v AML/CFT získal mnohaletou prací s organizacemi a podnikateli a zároveň prošel odborným školením specialisty na vzdělávací aktivity v oblasti AML/CFT.

Tak vypadá certifikát vzdělávacího specialisty

Takto může vypadat odkaz na postavu lektora:

4. Nehoňte se za levná, cílená školení AML/CFT. Ceny za školení a pokyny k finančnímu sledování se mohou lišit i třikrát a vícekrát. Je zcela zřejmé, že pokud školení probíhá velmi levně, znamená to, že školicí středisko na něčem šetří (dost možná na lektorech, zvání nezkušených specialistů), což v konečném důsledku může negativně ovlivnit kvalitu vašeho školení. Můžete získat certifikát o absolvování cílené výuky, ale nezískat to nejdůležitější – znalosti.

5. Během semináře AML/CFT si zkuste dělat poznámky, zdůrazňující pro vás nejdůležitější body. Po absolvování cíleného školení nebo zvýšení úrovně svých znalostí o AML/CFT se nezapomeňte samostatně podívat na předpisy, o kterých vám lektor řekl.

6. Nestyďte se klást lektorovi otázky. Odpovědět na ně je přímou odpovědností lektora. Seminář AML/CFT by měl trvat až do vaší poslední otázky.

7. Existuje názor, že je nezbytné pouze školení specifické pro dané odvětví: např. zvlášť pro klenotníky, zvlášť pro realitní kanceláře, zvlášť pro leasingové společnosti atd. Ve skutečnosti je legislativa AML/CFT pro všechny organizace téměř totožná. Zkušený lektor a lektor na AML/CFT povede seminář tak, abyste nepocítili nepohodlí z toho, že jste např. realitní kanceláří poslouchali přednášku v rámci skupiny v které klenotníci převažovali. Zkušený lektor neochudí svou pozornost o více než jednu oblast činnosti, jejíž zástupci jsou přítomni na školení o boji proti praní špinavých peněz a financování terorismu.

8. Pokud jste absolvovali školení AML/CFT, ale nebylo vám sděleno, které zprávy Rosfinmonitoringu jsou předkládány v jakém časovém rámci a jak, doporučujeme, abyste požádali o rekvalifikaci v jiném školicím středisku finančního monitoringu. Koneckonců, podávání zpráv je nejdůležitější odpovědností každé organizace a podnikatele působícího v oblasti AML/CFT. Neznalost těchto záležitostí je zatížena tisícovými pokutami.

Musí být doložena vysoká úroveň znalostí lektora v otázkách podávání zpráv Rosfinmonitoringu

9. Materiály (brožury, CD, brožury AML/CFT atd.), které vám některá školicí střediska poskytují, mají tendenci časem zastarávat: mění se legislativa a dokumenty v materiálech se stávají irelevantními. Doporučujeme samostatně sledovat veškeré změny v oblasti AML/CFT se zaměřením na aktuální legislativu obsaženou v různých informačních a právních databázích.

10. Pečlivě sledujte název formy školení, který vám školicí středisko napíše na osvědčení o školení AML/CFT. Stává se, že student potřebuje zlepšit úroveň svých znalostí, ale školení je koncipováno jako cílené školení v AML/CFT. Nebo naopak stážista musel absolvovat jednorázovou cílenou instruktáž o finančním monitoringu a bylo mu vydáno osvědčení o absolvování zvýšení úrovně znalostí. Je velkým zklamáním dostávat komentáře k těmto skutečnostem později během kontroly.

11. Pokud jste již absolvovali cílené školení AML/CFT jménem jedné organizace, nemusíte je již absolvovat jménem jiné organizace, přestože osvědčení o školení uvádí název vaší první organizace: dovolte nám připomenout že certifikát o školení ve formě cílené výuky je personalizovaný a obsahuje vaše příjmení, jméno a patronymii.

12. Velmi oblíbené jsou přednášky a semináře o AML/CFT od autora tohoto článku Pavla Aleksandroviče Smyslova. Vede je především v Meziregionálním školicím a poradenském právním centru pro finanční monitoring. Lze ho ale vidět i mezi lektory a dalšími školícími centry – partnery ITMCFM Rosfinmonitoring: studentům a vedení školících středisek se líbí lektorův jednoduchý a poutavý způsob, jak mluvit o složité legislativě AML/CFT. Hodně cestuje a vede cílená školení o AML/CFT po celé zemi: od Krymu po Dálný východ.

Přejeme Vám dobré absolvování cílených školení a zvýšení úrovně znalostí v oblasti AML/CFT! Cílené školení od autora tohoto článku můžete získat tak, že se s ním přihlásíte na školení pomocí tohoto odkazu:

Expert na finanční monitoring, Ph.D. Dějiny věd, právník Pavel Smyslov

Při použití a citování materiálu je vyžadován odkaz na stránky!

* * *

Podívejte se na naše mnoho článkůinformace o finančním monitorování a AML/CFT zde:

Seznam našich praktických článků a publikací o finančním monitorování, AML/CFT, legislativě proti praní špinavých peněz, 115-FZ a dalších souvisejících otázkách

A mnohem víc.

Více informací TADY.

Popsat "Bulletin finančního monitorování"- první bezplatná a pravidelná tisková zpráva v Rusku v oblasti finančního monitorování:

TEST

prověřování znalostí pracovníků organizací provádějících transakce s finančními prostředky nebo jiným majetkem o požadavcích právních předpisů v oblasti boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu

1. Legalizace (praní) výnosů z trestné činnosti je:

a) držení, používání nebo nakládání s finančními prostředky nebo jiným majetkem získaným v důsledku spáchání trestného činu.

b) poskytnutí právní formy držení, užívání nebo nakládání s finančními prostředky nebo jiným majetkem získaným v důsledku páchání majetkové trestné činnosti;

c) dát právní formu držení, používání nebo nakládání s finančními prostředky nebo jiným majetkem získaným v důsledku spáchání trestného činu, s výjimkou trestných činů uvedených v článcích 193, 194, 198, 199, 199.1 a 199.2 Trestní zákoník Ruské federace;

2. Financování terorismu je:

a) poskytování nebo shromažďování finančních prostředků nebo poskytování finančních služeb s vědomím, že jsou určeny k financování organizované zločinecké komunity a jejích organizací, přípravy a páchání trestných činů uvedených v článcích 206, 193, 194, 198, 199, 199.1 a 199.2 Trestního zákoníku Ruské federace;

b) poskytování nebo vybírání finančních prostředků nebo poskytování finančních služeb s vědomím, že jsou určeny k financování organizace, přípravy a spáchání alespoň jednoho z trestných činů uvedených v článcích 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 277, 278, 279 a 360 Trestního zákoníku Ruské federace, nebo podporovat organizovanou skupinu, nelegální ozbrojenou skupinu nebo zločineckou komunitu (zločineckou organizaci) vytvořenou nebo vytvořenou za účelem spáchání alespoň jednoho z těchto trestných činů;

c) poskytování nebo vybírání finančních prostředků nebo poskytování finančních služeb s vědomím, že jsou určeny k financování organizace, přípravy a spáchání alespoň jednoho z trestných činů uvedených v § 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279 a 360 Trestního zákoníku Ruské federace nebo na podporu organizované skupiny, nelegální ozbrojené skupiny nebo zločinecké komunity (zločinecké organizace) vytvořené nebo vytvářené za účelem spáchání alespoň jednoho z těchto trestných činů;

3. Vnitřní kontrola je:

a) činnosti organizací provádějících transakce s finančními prostředky nebo jiným majetkem za účelem identifikace transakcí podléhajících vnitřní kontrole;

b) činnosti organizací provádějících transakce s finančními prostředky nebo jiným majetkem za účelem identifikace transakcí podléhajících povinné kontrole;

c) činnost organizací provádějících transakce s finančními prostředky nebo jiným majetkem za účelem identifikace transakcí podléhajících povinné kontrole a další transakce s finančními prostředky nebo jiným majetkem související s legalizací (praním) výnosů z trestné činnosti a financováním terorismu.

4. Organizace vnitřní kontroly je:

a) soubor opatření přijatých organizacemi provádějícími transakce s hotovostí nebo jiným majetkem, včetně vypracování pravidel vnitřní kontroly, jmenování zvláštních úředníků odpovědných za provádění pravidel vnitřní kontroly;

b) soubor opatření přijatých organizacemi provádějícími transakce s finančními prostředky nebo jiným majetkem, včetně vypracování a schvalování pravidel vnitřní kontroly a programů pro její provádění;

c) soubor opatření přijatých organizacemi provádějícími transakce s finančními prostředky nebo jiným majetkem, včetně jmenování zvláštních úředníků odpovědných za dodržování stanovených pravidel a provádění stanovených programů.

5. Zavedení vnitřní kontroly je:

a) zavádění pravidel a programů vnitřní kontroly organizacemi provádějícími transakce s hotovostí nebo jiným majetkem k jejich provádění, jakož i dodržování zákonných požadavků na dokumentaci informací (informací) a jejich předávání oprávněnému orgánu, na uchovávání dokumentů a informací, pro přípravu a školení personálu;

b) implementace pravidel vnitřní kontroly organizacemi provádějícími transakce s finančními prostředky nebo jiným majetkem, jakož i dodržování zákonných požadavků na identifikaci klientů, jejich zástupců, příjemců, na dokládání informací (informací) a jejich předávání oprávněnému orgánu, k uchovávání dokumenty a informace o školení a vzdělávání personálu;

c) zavádění pravidel a programů vnitřní kontroly organizacemi provádějícími transakce s finančními prostředky nebo jiným majetkem k jejich realizaci, jakož i dodržování zákonných požadavků na identifikaci klientů, jejich zástupců, příjemců, na dokumentaci informací (informací) a jejich předkládání autorizovaný orgán.

6. Vztahuje se na opatření zaměřená na boj proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu zákaz informovat klienty a další osoby o opatřeních přijatých k boji proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu?

a) ne, neplatí, taková povinnost neexistuje;

b) ano, vztahuje se pouze na osoby, ve vztahu k nimž existují informace o jejich zapojení do extremistických aktivit nebo terorismu, nebo na právnickou osobu přímo nebo nepřímo vlastněnou nebo ovládanou takovou organizací nebo osobou, nebo fyzickou nebo právnickou osobu jednající jejím jménem nebo na pokyn takové organizace nebo osoby;

c) ano, platí.

7. Transakce s finančními prostředky nebo jiným majetkem podléhá povinné kontrole, pokud:

a) částka, za kterou je vyrobena, se rovná nebo přesahuje 600 000 rublů nebo se rovná nebo přesahuje částku v cizí měně ekvivalentní 600 000 rublům a svou povahou se vztahuje k poskytování právnickými osobami, které nejsou zájmovými úvěrovými institucemi- bezplatné půjčky fyzickým osobám a (nebo ) jiným právnickým osobám, jakož i přijetí takové půjčky;

b) částka, za kterou je vyrobena, se rovná nebo přesahuje 3 000 000 rublů nebo se rovná nebo překračuje částku v cizí měně ekvivalentní 3 000 000 rublům a svou povahou se vztahuje k poskytování právnickými osobami, které nejsou zájmovými úvěrovými institucemi- bezplatné půjčky fyzickým osobám a (nebo ) jiným právnickým osobám, jakož i přijetí takové půjčky;

c) částka, za kterou je vyrobena, se rovná nebo přesahuje 600 000 rublů nebo se rovná nebo překračuje částku v cizí měně ekvivalentní 600 000 rublům a svou povahou se vztahuje k poskytování jakýchkoli půjček právnickými osobami, které nejsou úvěrovými institucemi fyzickým osobám a (nebo ) jiným právnickým osobám, jakož i přijetí takové půjčky;

8. Transakce s finančními prostředky nebo jiným majetkem podléhá povinné kontrole, pokud:

a) částka, za kterou je provedena, se rovná nebo přesahuje 600 000 rublů nebo se rovná nebo překračuje částku v cizí měně ekvivalentní 600 000 rublům a svou povahou se vztahuje na příspěvek osoby do schváleného (základního) kapitálu organizace fondů;

b) částka, na kterou je vytvořena, se rovná nebo přesahuje 600 000 rublů nebo se rovná nebo překračuje částku v cizí měně ekvivalentní 600 000 rublům a svou povahou se vztahuje k příspěvku jednotlivce do schváleného (akciového) kapitálu společnosti organizace peněžních prostředků v hotovosti;

c) částka, za kterou je provedena, se rovná nebo převyšuje 600 000 rublů nebo se rovná nebo převyšuje částku v cizí měně ekvivalentní 600 000 rublům a svou povahou se vztahuje k peněžnímu příspěvku právnické osoby v hotovosti do schválený (základní) kapitál organizace ;

9. Transakce s nemovitostmi podléhá povinné kontrole, pokud:

a) částka, na kterou se zavazuje, se rovná nebo přesahuje 3 rubly nebo se rovná nebo překračuje částku v cizí měně odpovídající 3 rublům a výsledkem její provize je převod vlastnictví;

b) částka, za kterou je vyrobena, se rovná nebo přesahuje 600 000 rublů nebo se rovná nebo přesahuje částku v cizí měně ekvivalentní 600 000 rublům;

c) je uskutečněno platbou v cenných papírech ve výši 600 000 až 3 rublů;

10. Klient musí být identifikován, pokud:

a) pouze provádí operaci (transakci) podléhající povinné kontrole;

b) pouze v případě, že zaměstnanci organizace provádějící transakce s finančními prostředky nebo jiným majetkem na základě realizace programů vnitřní kontroly mají podezření, že jakékoli operace jsou prováděny za účelem legalizace (praní) výnosů z trestné činnosti nebo financování terorismu;

c) provádí jakoukoli operaci (transakci), s výjimkou jednotlivce, který provádí operaci nákupu nebo prodeje hotovosti v cizí měně v částce nepřesahující rubly nebo nepřesahující částku v cizí měně ekvivalentní rublům;

d) A a B jsou správně.

11. V jakém případě bude zvláštní úředník splňovat kvalifikační předpoklady:

a) dostupnost vyššího odborného vzdělání v oboru Právní věda, potvrzeného předepsaným způsobem, absolvování školení v boji proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu formou neplánované výuky;

b) minimálně dvouměsíční praxi na pozicích souvisejících s výkonem úkolů v boji proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu a absolvování školení v boji proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti kriminalita a financování terorismu formou cílených pokynů;

c) dostupnost vyššího odborného vzdělání v oborech náležejících do skupiny specializací „Ekonomika a management“ nebo v oboru „Právní věda“, náležející do skupiny specializací „Humanitní a společenské vědy“, potvrzenou předepsaným způsobem a v absence stanoveného vzdělání - praxe minimálně dva roky na pozicích souvisejících s výkonem povinností v boji proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu a absolvování školení k boji proti legalizaci (praní) trestné činnosti výnosy z trestné činnosti a financování terorismu formou cíleného poučování.

12. O jaké instruktáži mluvíme, pokud ji provádí zvláštní úředník při přijímání na pozice nebo k výkonu funkcí uvedených (specifikovaných) v odstavcích 3, 4 Řádu a při přeložení (dočasném přeložení) do pozice nebo vykonávat funkce, specifikované (uvedené) v odstavcích 3, 4 Pravidel.

a) plánované;

b) neplánované;

c) cíl;

d) úvodní.

13. Jednorázové školení pro účely AML a CFT formou cílené výuky je poskytováno pro:

a) zvláštní úředníci;

b) vedoucí organizací (poboček);

c) zástupci vedoucích organizací (poboček);

e) vedoucí právního oddělení nebo právník organizace;

f) a, b, c, d, e jsou správné;

g) a, b, c, d jsou správně.

14. Na jakou dobu je organizace povinna pozastavit operaci, je-li alespoň jednou ze stran organizace nebo fyzická osoba, o níž jsou předepsaným způsobem získány informace o jejich účasti na teroristických aktivitách, nebo právnická osoba přímo, popř. nepřímo vlastněná nebo kontrolovaná kontrola takové organizace nebo osoby nebo fyzické nebo právnické osoby jednající jménem nebo na pokyn takové organizace nebo osoby:

a) po dobu tří pracovních dnů;

b) na dva pracovní dny;

c) po dobu 10 pracovních dnů.

15. Jaký regulační dokument definuje jednotný přístup k rozvoji organizací (s výjimkou úvěrových institucí), které provádějí transakce s finančními prostředky nebo jiným majetkem uvedeným v článku 5 federálního zákona z 1.1.2001. , pravidla vnitřní kontroly prováděné za účelem boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu:

a) nařízení vlády Ruské federace ze dne 1. ledna 2001;

b) nařízení vlády Ruské federace ze dne 1. ledna 2001;

c) nařízení vlády Ruské federace.

16. Organizace provádějící transakce s finančními prostředky nebo jiným majetkem v souladu s pravidly vnitřní kontroly jsou povinny dokumentovat informace získané v důsledku aplikace těchto pravidel a provádění programů vnitřní kontroly a zachovávat jejich důvěrný charakter, přičemž důvody pro dokumentaci informací jsou:

a) matoucí nebo neobvyklá povaha transakce, která nemá zřejmý ekonomický význam nebo zřejmý právní účel;

b) transakce není v souladu s cíli činností organizace stanovenými ustavujícími dokumenty této organizace;

c) identifikace opakovaných transakcí nebo transakcí, jejichž povaha dává důvod se domnívat, že účelem jejich provádění je vyhnout se povinným kontrolním postupům stanoveným tímto spolkovým zákonem, jiné okolnosti dávají důvod se domnívat, že transakce jsou prováděny za účelem účel legalizace (praní) získaných příjmů kriminálními prostředky nebo financování terorismu.

d) pouze A a B jsou správné;

e) pouze A a B jsou správné;

e) A, B a C jsou správné.

17. Kdo dohlíží na provádění federálního zákona ze dne 01.01.2001 N 115-FZ „O boji proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu“:

a) Rosfinmonitoring;

b) generálního prokurátora Ruské federace a jemu podřízených státních zástupců;

c) prezident Ruské federace;

d) Vláda Ruské federace.

Podmínkou pro vyplnění testu je, že správná může být pouze 1 možnost odpovědi.

S poskytnutím dokumentů nespěchejte!

Postup po obdržení žádosti od státního zastupitelství:

  1. Pečlivě si prostudujte seznam požadovaných dokumentů;
  2. Zkontrolujte, zda jsou pravidla vnitřní kontroly pro účely AML/CFT v souladu s platnými právními předpisy v době jejich předložení státnímu zastupitelství;
  3. Ověřte si u asistenta státního zástupce, co se rozumí konkrétním dokumentem, pokud žádost obsahuje vágní formulace;
  4. Prostudujte si všechny povinnosti organizací nebo jednotlivých podnikatelů, které musí být vykonávány v souladu se zákonem, aby bylo možné odpovědět na všechny otázky inspektora;
  5. Máte-li pochybnosti o správnosti organizace vnitřní kontroly v souladu s požadavky zákona, obraťte se na specialistu na finanční monitoring a AML/CFT.
Specialisté z „National Treasure“ (METSFM) se zúčastnili mnoha kontrol prováděných státním zastupitelstvím a znají všechny složitosti tohoto procesu.

Při kontaktu s centrem odborník:

  • bude analyzovat všechny dostupné dokumenty v organizaci nebo jednotlivém podnikateli;
  • v případě potřeby opravit chyby;
  • připravit chybějící dokumenty;
  • provede podrobnou konzultaci postupu při kontrole dokumentů státním zastupitelstvím;
  • připravuje odpovědného zaměstnance nebo manažera na typické otázky, které může inspektor klást;
  • v případě potřeby s vámi může být náš specialista přítomen na státním zastupitelství při poskytování dokumentů v zastoupení nebo samostatně zastupovat vaše zájmy.

Typické chyby organizací a jednotlivých podnikatelů při kontrolách státního zastupitelství.

Často se na nás obracejí organizace a jednotliví podnikatelé, kteří obdrželi výzvu státního zastupitelství k odstranění porušení nebo jsou již v souvislosti se zjištěnými porušeními ve správním řízení. Jak ukazuje praxe, nejčastěji lze porušení odstranit ještě před předložením dokumentů k ověření. K následkům v podobě správního trestání dochází nejčastěji z těchto důvodů:
  • poskytnutí neúplného balíčku dokumentů z důvodu nepochopení formulace uvedené v požadavku.
Seznam obvykle vyžaduje například poskytnutí dokumentů potvrzujících, že zaměstnanci absolvovali školení. Tento požadavek je třeba chápat nejen jako doklad potvrzující absolvování školení (cíleného AML/CFT školení) zvláštním úředníkem, ale také doklady potvrzující absolvování vstupního, plánovaného a doplňkového interního školení všech zaměstnanců organizace. Pokud organizace nevedla záznamy o školení, porušení bude zřejmé.

Totéž platí pro běžnou mylnou představu, že pokud organizace nemá jiné zaměstnance než ředitele nebo jednotlivého podnikatele, není třeba vypracovávat dokumenty o školení;

  • Neznalost odpovědnosti organizace nebo jednotlivého podnikatele za finanční monitoring a AML/CFT vede k tomu, že když inspektor vede rozhovor s manažerem a odpovědným zaměstnancem, ten nemůže správně odpovědět na otázky týkající se postupu při plnění povinností.
Například o postupu poskytování informací Rosfinmonitoringu, frekvenci poskytování informací a podpůrných dokumentech;
  • poskytování vnitřních kontrolních pravidel pro účely AML/CFT ve znění neaktuálním ke dni poskytnutí.

Popsali jsme pouze některé chyby. Pokud si nejste 100% jisti, že správně a plně dodržujete požadavky zákona, obraťte se nejprve na odborníka.

Naši specialisté vyvinuli balíček dokumentů pro neúvěrové finanční organizace v souladu s požadavky směrnice Bank of Russia č. 3471-U ze dne 5. prosince 2014 „O požadavcích na školení a vzdělávání personálu v neúvěrových finančních organizace“:

  1. Program školení a vzdělávání zaměstnanců v oblasti AML/CFT/CFT.
  2. Školicí program AML/CFT/CFT pro zaměstnance k provádění úvodního (primárního) školení.
  3. Osvědčení o absolvování školení AML/CFT/CFT zaměstnancem.
  4. Atestační list.
  5. Testy na prověření znalostí zaměstnanců AML/CFT/CFT (25 kusů).
  6. Odpovědi na testy (25 kusů).
  7. Roční plán testování znalostí zaměstnanců v oblasti AML/CFT/CFT.
  8. Roční plán implementace vzdělávacího programu AML/CFT/CFT pro zaměstnance.
  9. Objednávka schvalující seznam zaměstnanců, kteří musí projít povinným školením AML/CFT/CFT.

Vzorový školicí program AML/CFT/CFT pro zaměstnance neúvěrové finanční instituce sestavený našimi specialisty

Naši specialisté za příplatek připraví všechny výše uvedené dokumenty s přihlédnutím k organizační struktuře neúvěrové finanční organizace a jejímu druhu činnosti (zastavárna, MCC, MFC, KPK, SKKK, pojišťovna, pojišťovací makléř, ne -státní penzijní fond, správcovská společnost atd.). Když obdržíte dokumenty e-mailem, stačí je vytisknout, podepsat a orazítkovat. Podrobnosti o službě na emailu info@site/

Školicí a vzdělávací program pro zaměstnance finanční organizace v oblasti AML/CFT/PWF

Ve finanční organizaci by měla být v závislosti na povaze a charakteristice jejích činností, povaze a charakteristice činností jejích klientů přijata opatření zaměřená na přípravu a školení jejích zaměstnanců v AML/CFT. Finanční organizace tedy musí nejprve vypracovat program školení a vzdělávání zaměstnanců v oblasti AML/CFT a seznam zaměstnanců, kteří musí školení v AML/CFT absolvovat, musí schválit vedoucí finanční organizace. Školicí program AML/CFT pro zaměstnance NFO zároveň musí nutně obsahovat:

  • studium legislativních aktů Ruské federace, předpisů Ruské banky a dalších regulačních právních aktů Ruské federace v oblasti AML/CFT;
  • studium pravidel a programů pro provádění vnitřní kontroly ve finanční organizaci, když zaměstnanec plní úřední povinnosti, jakož i opatření odpovědnosti, která lze uplatnit na zaměstnance finanční organizace za nedodržení legislativních aktů Ruské federace, předpisy Ruské banky a další regulační právní akty Ruské federace v oblasti AML /TF a interní dokumenty finanční organizace přijaté za účelem organizace a provádění vnitřní kontroly;
  • studium typologií, charakteristických vzorců a metod praní výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, jakož i kritérií pro identifikaci a znaky neobvyklých transakcí;
  • testování znalostí zaměstnanců finanční organizace o AML/CFT.

Školicí program AML/CFT by měl být pravidelně (nejméně jednou ročně) přezkoumáván odpovědným pracovníkem. Tzn., že například zvláštní úředník je povinen každoročně aktualizovat testy za účelem prověření znalostí zaměstnanců finanční organizace, aktualizovat vzdělávací a metodický materiál určený k provádění vstupních školení se zaměstnanci při jejich přijímání.

Vstupní test znalostí AML/CFT zaměstnanců finanční organizace se provádí po jednom měsíci od data úvodního (primárního) briefingu. Formu a postup testování znalostí zaměstnanců v oblasti AML/CFT určuje finanční organizace samostatně. Může se jednat například o testování zaměstnanců.

Kromě zohlednění faktů z testování znalostí zaměstnanců je nutné také sledovat školení zaměstnanců ve třech podobách. Postup pro vedení takové evidence stanoví vedoucí finanční organizace. Skutečnost, že se zaměstnancem byla provedena úvodní (primární) a cílená (neplánovaná) instruktáž, musí být potvrzena jeho vlastnoručním podpisem na dokumentu, jehož formu a obsah si finanční organizace určí samostatně Dokumenty (nebo jejich kopie) ) o tom, že zaměstnanec absolvoval školení AML/CFT, jsou vedeny v osobní složce zaměstnance po celou dobu jeho pracovního poměru u finanční instituce. Tyto dokumenty je povoleno uchovávat v elektronické podobě. Připomeňme, že školení ve finančních organizacích probíhá ve třech formách:

  1. úvodní (primární) briefing;
  2. cílený (neplánovaný) briefing;
  3. pokročilý výcvik (plánovaná výuka).

Vstupní školení pro zaměstnance neúvěrové finanční instituce

Úvodní (primární) školení se provádí za účelem seznámení zaměstnanců s legislativními akty Ruské federace, předpisy Ruské banky, regulačními právními a jinými akty Ruské federace v oblasti AML/CFT, jakož i interními dokumenty o AML/CFT finanční organizace. Mezi interní dokumenty o AML/CFT patří především pravidla vnitřní kontroly, nebo se jim stručně říká ICR pro AML/CFT.

Úvodní (primární) instruktáž provádí odpovědný pracovník jednorázově do jednoho měsíce od data přijetí zaměstnance, jakož i ode dne převedení na jiné pozice.

Cílená školení pro zaměstnance neúvěrové finanční instituce

Zaměstnanci finanční organizace absolvují cílená (neplánovaná) školení, aby získali znalosti potřebné pro dodržování legislativních aktů Ruské federace, předpisů Banky Ruska, předpisů a dalších aktů Ruské federace v oblasti AML/CFT, jakož i vytváření a zlepšování vnitřního kontrolního systému neúvěrových finančních organizací, programů jeho implementace a interních dokumentů neúvěrové finanční organizace přijatých pro účely AML/CFT. Školení ve formě cílené (neplánované) výuky musí absolvovat:

  • osoba, která plánuje vykonávat funkce odpovědného úředníka před zahájením těchto funkcí;
  • vedoucí finanční organizace a vedoucí pobočky finanční organizace před jmenováním do příslušné funkce;
  • fyzická osoba podnikatel, která je pojišťovacím makléřem, před zahájením činnosti k poskytování služeb pojišťovacího makléře;
  • zaměstnanci strukturální jednotky AML/CFT, zaměstnanci služby vnitřní kontroly finanční organizace (včetně pobočky) a zaměstnanci z dodatečných seznamů zřízených Bankou Ruska do jednoho roku ode dne jmenování do příslušných pozic nebo přidělení příslušných pracovních povinností vůči nim.

Cílené (neplánované) poučení zaměstnanců finanční organizace uvedené v této směrnici provádí odpovědný zaměstnanec ve čtyřech případech:

  1. kdy se mění stávající legislativní akty Ruské federace, předpisy Ruské banky, předpisy a další akty Ruské federace v oblasti AML/CFT a vstupují v platnost nové, pokud jde o otázky související s příslušnými oblastmi činnost finančních organizací, nejpozději do tří pracovních dnů ode dne nabytí účinnosti příslušných zákonů;
  2. když finanční organizace schválí nová nebo změny stávajících pravidel vnitřní kontroly pro účely AML/CFT a programy k její implementaci, nejpozději do deseti pracovních dnů ode dne schválení nebo změny těchto dokumentů. Zároveň osobám, které podléhají školení v souladu s požadavky této směrnice a nejsou na pracovišti z důvodu dovolené, pracovní cesty nebo dočasné invalidity, se lhůta začíná počítat od pracovního dne následujícího po dni konec dovolené, pracovní cesty nebo období dočasné invalidity.
  3. když je zaměstnanec převeden na jiné stálé zaměstnání (dočasné zaměstnání) v rámci finanční organizace, které zahrnuje výkon funkcí odlišných od funkcí, které vykonával před takovým převedením, v případě, kdy je za účelem zajištění souladu s právními předpisy Ruské federace v oblasti AML/CFT, kdy zaměstnanec vykonává nové funkce, je nutné provést cílenou (neplánovanou) instruktáž - nejpozději do deseti pracovních dnů ode dne vzniku příslušného incidentu;
  4. při pověření zaměstnance finanční organizace prací vykonávanou zaměstnanci finanční organizace uvedenými v dodatečných seznamech centrální banky a neupravenou pracovní smlouvou s ním uzavřenou, pokud při výkonu této práce nedochází ke změně podmínky takové dohody - nejpozději do deseti pracovních dnů ode dne vzniku odpovídajícího případu.

Pokročilé školení pro zaměstnance neúvěrové finanční organizace

Nadstavbové vzdělávání (plánovaná výuka) je realizováno formou účasti na seminářích a jiných vzdělávacích akcích.

Odpovědní zaměstnanci finančních organizací absolvují minimálně jednou za kalendářní rok zdokonalovací školení (plánovanou výuku).

Zaměstnanci pojišťovacích organizací a profesionální účastníci trhu s cennými papíry uvedení v seznamu absolvují minimálně jednou za kalendářní rok zdokonalovací školení (plánovanou výuku).

Ostatní zaměstnanci finančních organizací zařazených do Seznamu absolvují zdokonalovací školení (rutinní školení) nejméně jednou za dva kalendářní roky.

Základní (obecný) seznam zaměstnanců finanční organizace, kteří musí projít školením AML/CFT

Ve směrnici č. 3471-U ze dne 5. prosince 2014 „O požadavcích na školení a vzdělávání personálu v neúvěrových finančních institucích“ vytvořila Bank of Russia obecné a dodatečné seznamy zaměstnanců NFO, kteří se musí podrobit školení v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu. Do hlavního seznamu jsou tedy zahrnuti následující zaměstnanci, pokud jsou u personálu odpovídající pozice:

  1. vedoucí finanční organizace;
  2. vedoucí pobočky finanční organizace;
  3. zástupce vedoucího finanční organizace (pobočky), který v souladu s písemným rozdělením odpovědností dohlíží na otázky organizace a provádění vnitřní kontroly pro účely boje proti praní peněz a financování terorismu;
  4. hlavní účetní (účetní) finanční organizace (pobočky) nebo zaměstnanec vykonávající účetní funkce;
  5. zvláštní úředník odpovědný za implementaci pravidel vnitřní kontroly pro účely AML/CFT ve finanční organizaci;
  6. zaměstnanci strukturální jednotky AML/CFT, je-li taková strukturní jednotka vytvořena pod vedením odpovědného zaměstnance;
  7. ovladač;
  8. zaměstnanci služby vnitřní kontroly finanční organizace (pobočky);
  9. vedoucí právního oddělení finanční organizace (pobočky) nebo právník;
  10. vedoucí bezpečnostní služby finanční organizace (pobočky);
  11. další zaměstnanci finanční organizace (pobočky) dle uvážení jejího vedoucího s přihlédnutím k charakteristikám organizace (pobočky) a činnosti jejích klientů.

Další seznamy zaměstnanců finanční organizace, kteří musí absolvovat školení v oblasti AML/CFT

Kromě obecného seznamu pozic zaměstnanců, kteří musí projít školením v oblasti AML/CFT, vytvořila Ruská banka ve směrnici 3471-U další seznamy zaměstnanců v závislosti na typu činnosti finanční organizace.

1. Profesionální účastník trhu s cennými papíry,

  1. vedoucí a zástupce vedoucího organizačního útvaru odborného účastníka trhu s cennými papíry (pobočky), který vykonává odbornou činnost na finančním trhu;
  2. zaměstnanci profesionálního účastníka trhu s cennými papíry (pobočky), kteří v rámci své pracovní náplně vykonávají alespoň jednu z těchto funkcí:
    • provádění obchodů s cennými papíry, a to i jménem profesionálního účastníka trhu s cennými papíry a na účet profesionálního účastníka trhu s cennými papíry, jménem klientů a na náklady klientů, jménem profesionálního účastníka cenných papírů trhu a na úkor klientů;
    • vedení interní evidence transakcí s cennými papíry;
    • provádění operací souvisejících s převodem vlastnictví cenných papírů na účtech cenných papírů klientů;
    • provádění operací souvisejících s převodem vlastnictví cenných papírů na osobní účty registrovaných osob.

2. Správcovská společnost Dodatečný seznam zahrnuje následující zaměstnance:

  1. vedoucí a zástupce vedoucího strukturálního útvaru správcovské společnosti (pobočky), která působí na finančním trhu;
  2. zaměstnanci správcovské společnosti (pobočky), kteří v souladu se svou pracovní náplní vykonávají alespoň jednu z těchto funkcí:
    • provádění transakcí a (nebo) operací s finančními prostředky a (nebo) cennými papíry v zájmu zakladatele vedení;
    • podepisování odchozích dokumentů správcovské společnosti (pobočky) týkajících se provádění operací souvisejících se správou hypotečního krytí;
    • podepisování výstupních dokumentů správcovské společnosti (pobočky) týkajících se provádění operací souvisejících se správou investičních rezerv akciového investičního fondu, majetku tvořícího podílový investiční fond, fondů penzijních rezerv nestátního penzijního fondu nebo majetek, do kterého jsou investovány penzijní úspory nebo úspory na zajištění bydlení vojenského personálu;
    • podepisování odchozích dokumentů správcovské společnosti (pobočky) souvisejících s prováděním operací souvisejících s obhospodařováním cenných papírů ve vlastnictví akciového investičního fondu, cenných papírů jako součásti majetku tvořícího podílový investiční fond nebo cenných papírů, ve kterých jsou fondy penzijní rezervy nestátního penzijního fondu jsou umístěny nebo investovány prostředky na penzijní spoření nebo úspory na zajištění bydlení pro vojáky.

3. Organizace pojišťovnictví Dodatečný seznam zahrnuje následující zaměstnance:

  1. vedoucí a zástupce vedoucího organizačního útvaru pojišťovací organizace (pobočky) vykonávající funkce související s pojišťovací činností;
  2. pracovníci služby vnitřního auditu pojišťovací organizace (pobočky);
  3. zaměstnanci pojišťovací organizace (pobočky), kteří v rámci své pracovní náplně vykonávají alespoň jednu z těchto funkcí:
    • uzavírání pojistných smluv;
    • provádění transakcí a (nebo) operací s pojistnými rezervami a (nebo) vlastními prostředky (kapitálem).

4. FNM Dodatečný seznam zahrnuje následující zaměstnance:

  1. vedoucí a zástupce vedoucího strukturálního útvaru nestátního penzijního fondu (pobočky), který působí na finančním trhu;
  2. Zaměstnanci FNM (pobočka), kteří v souladu se svou pracovní náplní vykonávají alespoň jednu z následujících funkcí:
    • provádění transakcí a (nebo) operací s penzijními rezervami a (nebo) penzijním spořením;
    • provádění transakcí k výplatě a (nebo) převodu peněžních prostředků v rámci nestátního důchodového zabezpečení, včetně předčasného nestátního důchodového zabezpečení, povinného důchodového pojištění.

5. CCP, včetně SCC, a mikrofinanční organizace (MCC a IFC) Doplňkový seznam zahrnuje zaměstnance vykonávající funkce získávání finančních prostředků od fyzických a právnických osob.

Dodatečný seznam zaměstnanců není v současné době stanoven pouze pro zastavárny. Pro ostatní finanční organizace vytvořila Ruská banka seznamy pro každý typ činnosti.