Як перевірити юридичну особу. Перевірка організації: мінімальний чек-аркуш. Чи не є фірма банкрутом

Чи може компанія, обтяжена великими боргами чи бере участь у складних судових розглядах, бути надійним контрагентом? Навряд чи. Рано чи пізно такий партнер вас обов'язково підставить. Вільно чи мимоволі. Існує безліч способів перевірити потенційного контрагента. Великі компанії можуть дозволити собі послуги професіоналів та замовляють due diligence на стороні. Малому та середньому бізнесу доводиться самостійно шукати інформацію у відкритих джерелах. Втім, якщо ви підійдете до справи відповідально та використовуєте всі доступні інструменти, в більшості випадків цього буде достатньо.

Насамперед зайдіть на сайт сервісу Федеральної податкової служби «Відомості про державну реєстрацію юридичних осіб, індивідуальних підприємців, селянських (фермерських) господарств». Тут представлені всі дані, внесені до Єдиного державного реєстру юридичних осіб (ЄДРЛ). Найважливіше для вас - дата реєстрації підприємства, його статутний капітал, відомості про поточний стан (або припинення діяльності).

Розділ «Дата присвоєння ОГРН» допомагає виявляти фірми-одноденки – з нещодавно створеними компаніями краще не співпрацювати.

Скромний статутний капітал прямо про неблагонадійність юрособи нічого не говорить. Навіть великі компанії часто формують його в мінімальному розмірі, передбаченому законом (для ТОВ – 10 000 рублів). Але значний розмір статутного капіталу показує, що контрагент є надійним - якщо у вас виникнуть майнові претензії, ви зможете компенсувати їх за рахунок статутного капіталу.

Особливу увагу приділіть розділам «Відомості про стан юридичної особи» та «Відомості про припинення діяльності» - щоб уникнути співпраці з фірмою, яка перебуває на стадії ліквідації або закритою. Обов'язково уточніть, кого ЄДРЮЛ називає генеральним директором компанії. Це убезпечить вас від укладання договору з «лжедиректором» - особою, яка не має на це повноважень.

Наступний крок – перевірка майбутнього контрагента через сервіс ФНП «Адреси, зазначені при державній реєстрації як місце знаходження кількома юридичними особами». Переконайтеся, що адреси реєстрації майбутнього партнера немає у базі адрес масової реєстрації - тих, де одночасно зареєстровані десятки чи сотні компаній. Якщо зустрінете контрагента в цьому чорному списку, з високою ймовірністю ви маєте справу або з не дуже сумлінною компанією або взагалі з однодневкою фірмою.

Ще один корисний сервіс ФНП - «Відомості про юридичних осіб, які мають заборгованість зі сплати податків». Якщо компанія заплямила себе несплатою податків або вчасно не надала податкової звітності – чекайте від співпраці з нею фінансових проблем.

Перевірити організацію на податкові претензії можна також інформаційної системі Федеральної служби судових приставів «Банк даних виконавчих проваджень» . Тут можна знайти інформацію про наявність у фірми непогашених чи стягнутих у судовому порядку боргів, і навіть їх розмір.

Не зайвим буде перевірити потенційного контрагента через інформаційний ресурс «Картотека арбітражних справ», який містить інформацію про судові суперечки за участю компанії. Погано, якщо їх багато. Особливо якщо це переважно суперечки навколо стягнення заборгованості. Крім того, тут можна дізнатися, чи не почала фірма процедуру банкрутства. Якщо почала, це автоматично має викреслити її зі списку можливих контрагентів.

Зрештою, ще двома важливими інструментами для перевірки потенційних партнерів є сервіси «Пошук повідомлень, опублікованих у журналі "Вісник державної реєстрації"» та «Пошук повідомлень, опублікованих у газеті "Комерсант" про неспроможність (банкрутство)». Перший дозволяє з'ясувати, чи не було прийнято рішення про ліквідацію фірми, її реорганізацію, про зменшення статутного капіталу, а також про інші факти, відомості про які юридичні особи зобов'язані публікувати відповідно до законодавства. Другий сервіс дозволяє вивчити інформацію лише про банкрутство компанії.

Перелічені сервіси дозволяють перевірити благонадійність контрагентів настільки, наскільки це взагалі можна зробити самостійно, без витребування у потенційного партнера фінансових документів та залучення зовнішніх аудиторів чи юристів.

Фотографія на обкладинці: David Madison / Getty Images

Ведення підприємницької діяльності нерозривно пов'язане із постійним ризиком співпраці з ненадійними компаніями.

У найгіршому випадку це може призвести до великих матеріальних збитків.

Уникнути таких наслідків допоможе Федеральна податкова служба.

Кожен житель нашої країни, кожна фізична чи юридична особа має один спільний ідентифікаційний визначник – ІПН.

Індивідуальний номер платника податків дозволяє нараховувати податки, і навіть може бути пошуку необхідних даних.

Тому знання того, як перевірити фірму з ІПН, може стати у нагоді кожному підприємцю.

Що таке ІПН?

ІПН – індивідуальний номер платника податків.

Унікальна комбінація із 12 цифр, що визначає реєстраційний номер усіх платників податків держави у реєстрі фізичних (юридичних) осіб.

Можна лише у віці 14 років, написавши відповідну заяву до регіонального відділення податкової служби.

Що слід знати про ІПН підприємцю?

Важливим є той факт, що кожна зареєстрована в реєстрі Федеральної податкової служби організація має свій ІПН-код.

За допомогою ІПН можна визначити загальнодоступну інформацію про фірму:

назву;
місце фізичної та юридичної реєстрації;
наявність боргів перед державою;
розмір активів підприємства;
прибутковість бізнесу;
заборгованості перед іншими контрагентами;
наявність судових розглядів, учасником яких є компанія, що перевіряється.

Список вражає – чи не так?

Але, як і в будь-якому іншому юридичному процесі, є свої тонкощі, які ви дізнаєтеся, дочитавши статтю до кінця.

Ситуації, що вимагають перевірки організації з ІПН

Недосвідчені підприємці часто роблять дуже грубу помилку, вважаючи перевірку потенційного партнера зайвою операцією.

Найчастіше, більшість підприємств-банкрутів впали до такого рівня через нелогічну та недоцільну поведінку управлінця.

Основа підприємницької діяльності – це взаємодія із партнерами на вигідних умовах.

Але чи можете ви бути повністю впевнені у статусі свого контрагента під час укладання угоди?

Відповідь очевидна – ні.

Ситуації, які вимагають перевірки фірми:

Проведення фінансових операцій між підприємствами
Укладання договорів про співробітництво.
Надання правової допомоги організації.

Є ще кілька десятків окремих випадків, які зобов'язують до перевірки. Але їх можна об'єднати під формулюванням «фінансові операції».

Як перевірити фірму з ІПН за допомогою онлайн-сервісів?

У двадцять першому столітті – столітті технічного прориву – немає жодної необхідності навіть просто вставати з крісла, коли вам потрібно перевірити.

Потрібно мати лише дві речі: комп'ютер та доступ до інтернету.

Читач може подумати: «Як я можу довіритись онлайн-сервісам? Що якщо там є недостовірні дані?».

Щоб не викликати подібних питань, ФНП створила свій державний ресурс - https://www.nalog.ru.

Сумніватися в його достовірності нема рації, весь контент сайту ретельно перевіряється самими податківцями.

Мета створення такого сервісу – наблизити підприємця до ФНП.

Перевірити структуру, що вас цікавить, можна тільки після реєстрації на порталі, після чого слід перейти за посиланням - https://www.nalog.ru/rn77/related_activities/registries/, де ви побачите ось таку картину:

Стрілки вказують зону визначення параметрів пошуку, простою мовою – пункти меню.

Користувач може вибрати необхідні йому дані з великої бази податківців.

Не можна забувати про одну маленьку, але дуже важливу деталь: дані про фінансові операції не можуть миттєво оновлюватися в базі ФНП.

Якщо ви здійснюєте повторну перевірку контрагента, з яким взаємодієте, а оновлення не виявилися протягом дня, не варто відразу ж звинувачувати його в обмані.

Для початку зверніться до центру підтримки порталу та повідомте про проблемну ситуацію.

Інші ресурси для перевірки фірми з ІПН

Для визначення інформації щодо ІПН можна використовувати й інші інтернет-ресурси, такі як:

Достовірність даних під час перевірки на вказаних сайтах не можна гарантувати на 100%.

З іншого боку, такі ресурси немає ніякої вигоди від обману звичайних користувачів, оскільки клієнти забезпечують їм дохід.

Величезний плюс перевірки фірми з ІПН за допомогою онлайн-сервісів – це обсяг отриманої інформації.

Користуючись платними системами, ви можете дізнатися буквально про фірму.

Починаючи з непогашених заборгованостей, закінчуючи складом сім'ї та найдрібнішими нюансами ведення бізнесу.

Для підприємців «старої школи» існують інші шляхи перевірки підприємств із використанням ІПН.

Як перевірити фірму з ІПН у представництві ФНП?

Для того щоб дізнатися дані про контрагента, можна просто відвідати регіональне відділення ФНП, взявши з собою паспорт як посвідчення особи.

Для більшої зручності необхідно заздалегідь призначити час прийому, обговоривши це питання по телефону з представниками податкової служби.

Насамперед підприємця може зацікавити місце прописки юридичної особи, достовірність документації, фінансова надійність фірми.

ІПН сам по собі не надає інформації про компанію. Співробітники Федеральної податкової служби використовують його як ідентифікатор бази даних.

Тобто за цифрами, з яких складається ІПН, ви не зможете розкрити всю інформацію про заборгованість підприємства перед його контрагентами та інші деталі.

Для визначення статусу організації її знаходять у реєстрах ЄДРЮЛ або ЄДРІП, відбирають необхідні відомості, та здійснюють пошукові запити щодо баз даних ДПФ та банківських структур.

Наявність справ у арбітражних судах – ще один чинник, який може зацікавити контрагентів. Його можна легко визначити за допомогою аналізу судових позовів за ІПН (ця процедура також проводиться за допомогою описаних вище способів).

При особистому зверненні до ФНП явно зменшуються шанси на помилку у складанні пошукового запиту.

Якщо не до кінця впевнені у своїх силах, варто звернутись до регіонального відділення податкової служби.

Це рішення виключить проблему ідентифікації контрагента.

Захист даних для підприємців

У кожного підприємця, який читає цю статтю, могли виникнути побоювання, пов'язані з надмірною відкритістю даних для інших осіб.

Необхідно відзначити дуже важливий момент: без згоди керуючої структури підприємства-контрагента, дізнатися весь перелік даних, що вас цікавлять, просто неможливо.

Без дозволу директора організації, що перевіряється, вам вдасться дізнатися лише кілька фактів про його діяльність, а саме такі:

Чи веде особа підприємницьку діяльність?
Назва та місцезнаходження юридичної особи.
Наявність позовів, пов'язаних із підприємством або фізичною особою.

Для доступу до іншої інформації необхідно повідомити контрагента та запитати дозвіл.

У разі отримання відмови варто замислитись: чи є сенс вести справи з таким підприємцем?

У відеоролику показано, як дізнатися ІПН підприємства через інтернет сайт ФНП:

Аналіз пошуку по ІПН

У статті ви дізналися два способи пошуку інформації про фірму, за допомогою використання ІПН коду підприємства.

До речі, сам ІПН можна дізнатися на тих же представлених вище сервісах.

Для цього достатньо ввести назву, а в деяких випадках додаткову інформацію про компанію.

Який із описаних методів пошуку кращий? Зробити собі висновки ви можете, вивчивши порівняльну таблицю:

Критерій	Онлайн-сервіси	Візит до відділення ФНП
Комфорт	Дуже комфортно, не вимагають багато часу та сил.	Програє конкуренту, оскільки метод вимагатиме витратити час та зусилля на візит до ФНП.
Інформативність	При правильному використанні онлайн-сервіси стануть відмінним джерелом інформації.	Інформативність на найвищому рівні, співробітники нададуть повний пакет даних.
Достовірність	100% достовірністю мають лише офіційні послуги ФНП.	Достовірність даних на рівні.
Вартість	Є платні онлайн-сервіси, ціна може коливатися від 500 до 3 000 - 4 000 руб.	Повністю безкоштовна послуга.

Після прочитання статті у вас не повинно залишитися питання, як перевірити фірму з ІПН.

Всі доступні шляхи та послуги розглянуті.

Вибір найбільше підходить залишається за вами.

Можна зробити один узагальнюючий висновок: не пошкодуйте і приділіть годину-дві на ретельну перевірку партнера.

Цей крок ніколи не буде зайвим + може вберегти вас від неприємних несподіванок та фінансових втрат.

Корисна стаття? Не пропустіть нові!
Введіть e-mail та отримуйте нові статті на пошту

На практиці у більшості підприємців, особливо початківців, виникає безліч питань щодо процесу пошуку та перевірки контрагентів: якими інструментами потрібно користуватися, чи є безкоштовні можливості для цього, яку інформацію необхідно аналізувати та ін. Тим більше, що не існує жодних стандартних правил та критеріїв такої перевірки . Усі дії, які потрібно робити, зазвичай виробляються компаніями у процесі аналізу самостійно, з оцінки ризиків.

На думку Андрія Хрикіна, керівника проекту Фокус.Форум, процес перевірки контрагентів тримається на трьох китах:

благонадійність - наміри компанії та її відносини з державою та іншими бізнес-партнерами;
оцінка - виявлення основних критеріїв оцінки та об'єктивної інформації;
знання - розуміння того, яку інформацію варто враховувати, а яку - ні.

Навіщо шукати та перевіряти контрагентів?

Перевірка контрагента - це комплексна і не разова, як багатьом можемо здатися, робота. Але вона потрібна, адже на кону — гроші та репутація компанії. Недаремно податкові органи попереджають, що відповідальність за вибір контрагента повністю лежить на компанії. Тому вона має бути зацікавлена в оцінці ризиків та податкових наслідків, які можуть виникнути внаслідок співпраці із сумнівними контрагентами. Якщо у податкової з'являться претензії до одного з ваших контрагентів, цілком імовірно, що ви мимоволі опинитеся в неприємності.

Перевірка нових контрагентів необхідна ще й з урахуванням такого поняття, як «необґрунтована податкова вигода», яку, як передбачається, отримують підприємці, які мінімізують оподаткування, ухиляючись від податків.

Чим зручний сервіс:

Пошук компанії або ІП здійснюється за назвою, адресою, ПІБ, ІПН та іншими параметрами. Актуальність та достовірність відомостей гарантується завдяки доступу до офіційних державних відкритих джерел.
Крім нових виписок з ЄГРЮЛ та ЄГРІП користувач отримує дані з Картотеки Вищого арбітражного суду, Федеральної служби судових приставів, Бази держконтрактів Федерального казначейства, Єдиного федерального реєстру відомостей про банкрутство, Бази бухгалтерської звітності організацій Росстату.
У картку компанії, окрім усієї необхідної інформації, включається добірка посилань зі згадками компанії в інтернеті, що дозволяє прискорити процес збору фактів за рахунок агрегації інформації зі ЗМІ, з форумів з відгуками, з сайту самої компанії та сайтів її партнерів, постачальників та клієнтів, зі сторінки розкриття інформації емітента, з ресурсів новин.
Користувач сервісу може поставити на спостереження 1000 компаній. Дізнавшись про зміни в даних, Контур.Фокус повідомить користувача про них електронною поштою.
Сервіс здатний аналізувати організації за встановленими користувачем критеріями.

Офлайн-перевірка контрагента, виявлення підозрілих ознак

Озброївшись різноманітними безкоштовними онлайн-інструментами перевірки, не забудьте і про офлайн-розслідування.

Що потрібно зробити?

Переконатись у фактичному розташуванні компанії за вказаною в документах адресою.

Особливо це необхідно робити в тих випадках, коли ви ведете переговори, наприклад, з виробничою компанією, діяльність якої передбачає наявність складів і приміщень під виробництво. Несумлінні контрагенти можуть вказувати неіснуючі адреси.

Познайомитися особисто з керівництвом компанії під час обговорення умов співробітництва та укладання угод.
Переконатися, що фірма має намір виконувати умови угоди.

Це можна зрозуміти лише під час переговорів, спостерігаючи за поведінкою керівництва. Варто насторожитися, якщо контрагент поспішає з укладанням угоди і хоче швидше домовитися про оплату, заманюючи при цьому низькими цінами та нереальними умовами.

Упевнитися в тому, що умови, прописані в договорі, є посильними для контрагента.

Чи має контрагент реальні можливості для виконання умов договору? Чи зможе він укластися у терміни виробництва чи доставки продукту? Чи не порушуватиме дедлайни під час виконання робіт?