Un test pentru a testa cunoștințele angajaților organizațiilor care efectuează tranzacții cu fonduri. Testare testarea cunoștințelor angajaților organizațiilor care efectuează tranzacții cu fonduri Testare pentru FT

Instruire țintită privind CSB/CFT, creșterea nivelului de cunoștințe în domeniul monitorizării financiare și a altor forme de instruire: recomandări practice pentru finalizarea instruirii

SYSLOV P.A.:

Instruire țintită privind CSB/CFT, creșterea nivelului de cunoștințe în domeniul monitorizării financiare și a altor forme de formare:

Cum și unde să obțineți formare țintită. practic sfaturi de la expertul în monitorizare financiară, specialist în activități educaționale în domeniul CSB/CFT Pavel Smyslov la finalizarea instruirii

(articol pentru organizații de bijuterii, agenții imobiliare, organizații de leasing și factoring, operatori de acceptare a plăților)

Instruirea pentru combaterea legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului (instruire CSB/CFT) este una dintre responsabilitățile preferate ale multor organizații care sunt supuse cerințelor legislației împotriva spălării banilor.

Într-adevăr, pentru mulți, instruirea vizată în domeniul CSB/CFT este întotdeauna un eveniment întreg: trebuie să vii la centrul de formare, să asculți o prelegere interesantă și utilă pentru întreaga zi și, la sfârșitul acesteia, să primești un certificat tipărit pe o formă frumoasă, pe care o poți atârna apoi pe perete în birou și să te lauzi colegilor: „acum știu totul despre monitorizarea financiară și CSB/CFT!”

Totuși, așa cum arată practica autorului acestui articol, care este lector de briefing-uri țintite și de creștere a nivelului de cunoștințe atât în Centrul Interregional de Formare și Consultanță Legală pentru Monitorizare Financiară, pe care l-a fondat, cât și în alte centre de formare partenere, care îl invită în mod regulat cu plăcere să susțină prelegeri, formarea reprezintă încă o verigă foarte slabă în sistemul de control intern pentru CSB/CFT în organizațiile și antreprenorii care nu își îndeplinesc pe deplin responsabilitățile care le sunt atribuite de legiuitor în ceea ce privește cerințele de instruire și educarea personalului.

Cadrul de reglementare care reglementează problemele de instruire este Ordinul Rosfinmonitoring nr. 203 din 03.08.2010 „Cu privire la aprobarea reglementărilor privind cerințele de pregătire și educare a personalului organizațiilor care efectuează tranzacții cu fonduri sau alte bunuri, în scopul combaterii legalizarea (spălarea) veniturilor din infracțiuni și finanțarea terorismului” (denumit în mod colocvial „Ordinul 203 de monitorizare Rosifn”). Conform tradiției consacrate a autorului, vă vom vorbi despre responsabilitățile în domeniul monitorizării financiare nu cu citate din reglementări, pe care le puteți citi singur, fără ajutorul nostru, ci în propriile noastre cuvinte simple, evidențiind doar punctele principale și cele mai importante.

Pentru început, să definim care ar trebui să urmeze o formare direcționată privind CSB/CFT, creșterea nivelului de cunoștințe și alte forme de instruire privind monitorizarea financiară în organizații și antreprenori.

Așadar, următorii angajați sunt obligați să urmeze formare privind combaterea legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului:

a) conducătorul organizației;

b) şef al unei filiale a organizaţiei;

c) adjunctul șefului organizației (filiala), în conformitate cu atribuțiile sale oficiale, supraveghează organizarea și implementarea controlului intern în vederea combaterii legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului;

d) un funcționar special al organizației (sucursalei), responsabil cu respectarea regulilor de control intern în vederea combaterii legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului și a programelor de implementare a acestuia (în cuvinte simple - a oficial special);

e) contabil șef (contabil) al unei organizații (sucursale), dacă există un post în personalul organizației sau sucursalei, sau un angajat care îndeplinește funcții contabile;

f) șeful departamentului juridic al organizației (filiala) sau avocatul organizației (dacă există);

g) angajații serviciului de control intern al organizației (filiala), dacă sunt disponibili;

h) alți angajați ai organizației (filiala) la latitudinea șefului organizației și ținând cont de specificul activităților organizației (filiala) și clienților acesteia.

Astfel, este ușor de observat că gama de angajați care urmează cursuri de formare CSB/CFT este foarte largă și nu se limitează doar la un oficial special, așa cum cred multe organizații și antreprenori.

Majoritatea companiilor au cel puțin un director general, un contabil șef, un avocat, un ofițer special CSB/CFT - toate acestea sunt obligate să urmeze formare în Rosfinmonitoring, inclusiv. și instruire țintită în domeniul combaterii legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului.

Este foarte important de menționat că șeful organizației trebuie să aprobe lista angajaților care trebuie să urmeze formare obligatorie CSB/CFT. Autoritățile de supraveghere solicită aproape întotdeauna acest document în timpul unei inspecții și, în același timp, cer să le arate programul de personal. Tabelul de personal este verificat nu în scopul curiozității cu privire la mărimea salariilor oficiale, așa cum ar putea crede unii cititori, ci pentru a verifica dacă toți angajații organizației dumneavoastră care sunt obligați să urmeze formarea prin lege l-au finalizat.

Să ne uităm acum la formele, frecvența și momentul instruirii CSB/CFT.

În mod convențional, instruirea în domeniul monitorizării financiare poate fi împărțită în două grupe: externă și internă.

La formele externe de instruire Includem instruire țintită privind CSB/CFT și creșterea nivelului de cunoștințe în domeniul combaterii legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului.

La formele interne de antrenament privind combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului includ briefing-uri introductive și suplimentare.

Formele externe de instruire sunt realizate de centre de formare specializate care sunt parteneri ai Centrului Internațional de Formare și Metodologie de Monitorizare Financiară (ITMCFM), care a fost înființat de Serviciul Federal de Monitorizare Financiară. Unul dintre centrele de instruire binecunoscute care oferă instruire țintită în domeniul CSB/CFT și cresc nivelul de cunoștințe este Centrul Interregional de Formare și Consultanță Juridic pentru Monitorizare Financiară (ITMCF), înființat de autorul acestui articol și condus de sora sa talentată. Serafima Aleksandrovna Smyslova. Există și alte centre de formare care sunt parteneri ale ITMCFM.

Ce este formarea vizată în domeniul CSB/CFT? Formarea direcționată este dobândirea de către angajații organizațiilor a cunoștințelor de bază necesare pentru ca aceștia să respecte legislația Federației Ruse privind combaterea legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului, precum și formarea și îmbunătățirea sistemul de control intern al organizațiilor, programele de implementare a acestuia și alte documente organizatorico-administrative adoptate în aceste scopuri. Este această formă de formare pe care multe organizații și antreprenori o iubesc atât de mult: vii la o prelegere și te cufunda în cunoștințe interesante, fascinante, importante și utile (cu excepția cazului în care, desigur, lectorul centrului de formare nu este un fel de plictisitor , ci un specialist CSB/CFT cu experiență și practică, profesor și adevărat stăpân al afacerii dvs.). Unii oameni își amintesc cu dor de ultimii ani de studenție cu prelegerile de la institut, în timp ce alții își amintesc mesele școlii și clopotele pentru pauze. Așadar, toată ziua zboară neobservată, la finalul căreia elevii, pe baza rezultatelor lecției, scriu un test și într-o atmosferă solemnă primesc un certificat de absolvire a pregătirii vizate în CSB/CFT. Autorul acestui articol, după ce a desfășurat instruire țintită în domeniul CSB/CFT, întotdeauna la finalul seminarului urează ascultătorilor sănătate, fericire și toate cele bune, folosirea productivă a cunoștințelor dobândite și a muncii în domeniul CSB/CFT fără penalități. . O bună tradiție a fost stabilită și la MUKPTsFM: la finalul seminarului CSB/CFT, o fotografie de grup a lectorului și a studenților briefing-ului vizat în domeniul monitorizării financiare este luată ca suvenir.

Elevii sunt supuși unei instruiri direcționate o dată (o dată în viață). Este important de remarcat faptul că o persoană care intenționează să îndeplinească funcțiile unui oficial special urmează o formare sub formă de instruire vizată o singură dată înainte de începerea unor astfel de funcții. Formarea unică sub formă de instruire direcționată trebuie să fie urmată și de: șeful organizației (filiala), contabilul șef (contabilul) organizației (filiala) (dacă există un post în personalul organizației) sau un angajat care îndeplinește funcții de contabilitate în cadrul organizației, șeful unui departament juridic sau al unei organizații de avocați (dacă există un post în personalul organizației) - acești angajați trebuie să urmeze o formare unică sub formă de instruire direcționată privind CSB/CFT în cadrul unui an de la data atribuirii responsabilităţilor relevante ale postului.

Nu mai târziu de trei ani de la finalizarea instrucțiunii vizate, persoanele specificate în paragraful anterior sunt obligate să urmeze următoarea formă de pregătire externă - creșterea nivelului de cunoștințe. Creșterea nivelului de cunoștințe privind CSB/CFT se realizează sub forma participării la conferințe, seminarii și alte evenimente de formare, care sunt organizate de centrele de formare - parteneri ai IMFCM și, în special, de Centrul Interregional de Formare și Consultanță Juridice. pentru Monitorizare Financiară (IUCTCFM). Cu această formă de instruire, angajații stau pe spate la birourile lor și ascultă o narațiune fascinantă despre drepturile și responsabilitățile lor CSB/CFT. Și din nou, unii dintre ascultători își amintesc de tinerețea lor studențească, iar alții „anii de școală minunați”. Iar la finalul acestui important seminar de monitorizare financiară, dacă s-a ținut la IUCFM, autorul acestui articol într-o atmosferă solemnă prezintă studentului un certificat de cunoștințe sporite.

Dorim să menționăm că unele centre de formare îi convinge pe studenți că li se cere să urmeze anual formare externă și își inundă literalmente clienții cu liste de corespondență cu invitații la studiu și anunțuri ale diferitelor seminarii CSB/CFT. Între timp, Ordinul 203 al Rosfinmonitoring prevede în mod direct că angajații organizațiilor și antreprenorii cărora le este adresat acest articol sunt obligați să sufere o creștere a nivelului de cunoștințe privind CSB/CFT cel puțin o dată la trei ani. Prin urmare, nu sunteți obligat să participați la cursuri privind monitorizarea financiară, cursuri direcționate privind CSB/CFT sau să vă creșteți nivelul de cunoștințe la fiecare invitație din partea centrului de formare. Prezența frecventă la cursuri este dreptul tău, dar nu și obligația ta. Autorul acestui articol recomandă (dar nu își impune părerea, așa cum fac alții) să urmeze o pregătire în centrele de formare aproximativ o dată pe an - pentru a fi mereu în „ton legal” și a cunoaște toate inovațiile din legislația aflată în schimbare rapidă. în domeniul CSB/CFT.

Și dacă organizațiile și antreprenorii fac față mai mult sau mai puțin obligației de a urma cursuri de formare externă în combaterea legalizării veniturilor penale (și tot nu ar putea face față atunci când sunt inundați din toate părțile de centrele de formare cu ofertele lor de servicii de formare specifice). ), apoi cu formele interne de instruire (instructaj introductiv și suplimentar privind CSB/CFT) totul este mult mai trist. Autorul acestui articol, fiind consultant al multor organizații și antreprenori individuali în problemele CSB/CFT, știe de la sine cum stau cursurile de formare internă în acestea.

Instruirea de inițiere în organizație este efectuată de un funcționar special atunci când angajează pentru posturi sau pentru a îndeplini funcțiile specificate chiar la începutul articolului nostru. Să vă reamintim că acesta este un manager, un contabil șef, un avocat, un funcționar special și alți angajați, de exemplu. toți cei pe care organizația și întreprinzătorul trebuie să îi includă în lista angajaților obligați să urmeze pregătire în conformitate cu cerințele Ordinului 203 al Rosfinmonitoring.

Pregătirea de inițiere este, de asemenea, efectuată de un funcționar special pentru angajați în timpul transferului acestora (transfer temporar) în posturile de mai sus sau pentru îndeplinirea funcțiilor de mai sus.

Aceiași angajați beneficiază, de asemenea, de instruire suplimentară privind CSB/CFT de către un oficial special. Se efectuează cel puțin o dată pe an sau în următoarele cazuri:

Când actele juridice de reglementare existente ale Federației Ruse în domeniul combaterii legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului sunt modificate și intră în vigoare altele noi;

Atunci când o organizație aprobă noi sau modifică regulile de control intern existente pentru a combate legalizarea (spălarea) veniturilor din infracțiuni și finanțarea terorismului și programele de implementare a acestuia;

La transferul unui angajat al unei organizații la un alt loc de muncă permanent (post temporar) în cadrul organizației în cazul în care cunoștințele sale în domeniul combaterii legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului nu sunt suficiente pentru a respecta prevederile legislația Federației Ruse privind combaterea legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului ) a veniturilor din infracțiuni și finanțarea terorismului;

La încredințarea unui salariat cu organizarea muncii efectuată de salariații sus-menționați ai organizației, dar neprevăzute prin contractul de muncă încheiat cu acesta, atunci când efectuarea unei astfel de lucrări nu implică modificarea termenilor contractului de muncă încheiat. cu angajatul.

Trebuie remarcat faptul că briefing-urile introductive și suplimentare sunt efectuate în conformitate cu programul de formare pentru angajații organizației în domeniul combaterii legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului, elaborat de organizație ținând cont cerinţele Rosfinmonitoring. Autoritățile de supraveghere sunt foarte îndrăgite de a verifica programul de formare. Vă reamintim că programul de formare este o parte obligatorie a regulilor de control intern pentru CSB/CFT. Dar recomandăm și aprobarea programului de formare sub forma unui document separat. De foarte multe ori, organizațiile se confruntă cu solicitări din partea inspectorilor că nu este suficient să existe un program de instruire CSB/CFT doar ca parte a regulilor de control intern - trebuie, de asemenea, aprobat ca document independent.

Programul de formare dezvoltat trebuie să includă:

a) studiul actelor juridice de reglementare ale Federației Ruse în domeniul combaterii legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului;

b) studierea regulilor și programelor de implementare a controlului intern în organizație atunci când un angajat îndeplinește atribuții oficiale, precum și măsurile de răspundere care pot fi aplicate unui angajat al organizației pentru nerespectarea cerințelor actelor juridice de reglementare ale Federația Rusă în domeniul combaterii legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului și a altor documente organizatorice și administrative ale organizației adoptate în scopul organizării și implementării controlului intern;

c) studiul tipologiilor, tiparelor caracteristice și metodelor de spălare a produselor infracționale și de finanțare a terorismului, precum și a criteriilor de identificare și semne de tranzacții neobișnuite.

Dacă, ca urmare a instruirii direcționate și a creșterii nivelului de cunoștințe, elevii primesc certificate frumoase, pe care, așa cum am menționat deja, multor oameni le place să le atârne pe peretele biroului lor, adunând o întreagă colecție de ele (sperăm că dacă decideți să colectați certificate, atunci toate vă vor fi eliberate de către centrul nostru de formare MUKPTsFM), atunci cum să înregistrați faptele de pregătire suplimentară și introductivă cu angajații? Pentru a face acest lucru, vă recomandăm să păstrați două jurnale: unul pentru informații despre briefing-ul introductiv, celălalt pentru informații despre instruirea suplimentară. În ele înregistrați numele de familie, prenumele, patronimele și funcțiile studenților, datele briefing-urilor, semnăturile angajaților la finalizarea briefing-ului, iar în jurnalul de informare suplimentar și subiectul (motivul) instruirii. Nu uitați că oficialul special organizează și el însuși briefing-uri interne. Chiar dacă lucrezi singur într-o organizație: ești director, contabil și funcționar special (un croitor, un dulgher și un vânător de șoareci) - tot îți dai astfel de instrucțiuni și faci înregistrări în jurnale.

Efectuarea de briefing-uri suplimentare cauzează mari dificultăți. Dacă o faci doar o dată pe an, atunci faci ceva greșit. Formarea suplimentară pentru combaterea spălării banilor trebuie efectuată mult mai des, deoarece actele juridice de reglementare ale Federației Ruse în domeniul combaterii legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului sunt emise și modificate foarte des (uneori chiar de mai multe ori pe lună). Legislația CSB/CFT se schimbă atât de des încât uneori nu aveți timp să țineți pasul cu toate. Cum să nu te pierzi în corpul mare de legislație în domeniul monitorizării financiare? Totul este foarte simplu: autorul acestui articol, în mod voluntar, a adunat pe site-ul său toate știrile din domeniul CSB/CFT, inclusiv. privind eliberarea de noi reglementări sau modificări ale reglementărilor existente privind monitorizarea financiară. Adresa acestui site este cunoscută de multe organizații și antreprenori: În 2016, site-ul își sărbătorește a zecea aniversare de la înființare (îi dorim încă mulți ani de muncă în beneficiul organizațiilor și antreprenorilor și pentru popularizarea legislației CSB/CFT). ). Autorul articolului rulează și un bloc de știri despre AML/CFT pe populara rețea socială Vkontakte. Iată adresa acestui grup: https://vk.com/smyslovy Grupul este destinat comunicării privind problemele CSB/CFT și conține sute de întrebări și răspunsuri privind monitorizarea financiară.

Urmărește site-ul, abonează-te la știri la https://vk.com/smyslovyși veți fi mereu la curent cu ce schimbări au avut loc în domeniul CSB/CFT.

Ni se adresează adesea întrebări cu privire la formarea suplimentară, aproximativ următoarele: „Suntem o organizație de bijuterii, s-au adus modificări Legii federale din 7 august 2001 nr. 115-FZ „Cu privire la combaterea legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni. și Finanțarea Terorismului” legate de bănci. Avem nevoie de pregătire suplimentară?" „Este necesar”, răspundem noi: „La urma urmei, Ordinul 203 al Rosfinmonitoring nu spune nimic despre faptul că informările suplimentare trebuie efectuate selectiv.”

Următoarea întrebare populară privind formarea suplimentară în domeniul CSB/CFT este: „câte zile se acordă pentru instruire după aprobarea unei noi ediții a regulilor de control intern, intrarea în vigoare a modificărilor la reglementările CSB/CFT sau intrarea în vigoare a unei noi reglementări în acest domeniu?” „De loc”, răspundem noi: „Sunteți obligați să conduceți instrucțiuni în ziua aprobării regulilor, în ziua intrării în vigoare a actului normativ”. Cunoaștem cazuri în care o întârziere în desfășurarea instruirii, chiar și pentru câteva zile, a condus ulterior la sancțiuni administrative din partea autorităților de supraveghere.

1. Instruirea direcționată privind CSB/CFT și creșterea nivelului de cunoștințe poate fi realizată atât sub formă de seminarii față în față, cât și în format online (webinarii privind monitorizarea financiară). Cu toate acestea, în opinia noastră, studenții de formare față în față învață materialul mult mai profund, spre deosebire de webinarii. Prin urmare, încercați să luați seminarii în persoană. Webinarul CSB/CFT este o opțiune pentru cei care locuiesc sau lucrează în regiuni îndepărtate și nu au ocazia să vină la centrul de formare.

2. Seminarii de monitorizare financiară (predare direcționată și creșterea nivelului de cunoștințe privind CSB/CFT), la care centrele de formare invită mai mulți lectori pe parcursul unei zile (primele două ore ale lecției sunt predate de primul lector, apoi a doua, al treilea etc.) – de regulă, ele se dovedesc a fi foarte haotice, fără o secvență clară de prezentare a materialului, ceea ce afectează negativ calitatea prelegerii. Ascultătorii riscă să nu audă material important (pentru că primul lector speră că al doilea îl va completa, iar al doilea lector crede că primul a povestit deja totul). Uneori, lectorii își contrazic pozițiile pe parcursul zilei, ceea ce nu face decât să încurce publicul.

3. Asigurați-vă că acordați atenție personalului didactic al centrului de formare. Uneori, seminariile sunt predate de lectori care au doar cunoștințe superficiale în domeniul CSB/CFT, care nu știu, de exemplu, cum să folosească în practică contul personal al unei organizații pe portalul Rosfinmonitoring, nu au transmis niciodată rapoarte către Rosfinmonitoring ei înșiși și și-au dobândit cunoștințele studiind în mod independent reglementările în domeniul CSB/CFT sau prin consultări cu colegii dvs. mai experimentați. Una dintre cele mai bune opțiuni pentru un lector este un specialist practicant în domeniul monitorizării financiare, care și-a dobândit cunoștințele și experiența în domeniul CSB/CFT prin mulți ani de muncă cu organizații și antreprenori și, de asemenea, a urmat o pregătire profesională ca specialist în activități educaționale în domeniul CSB/CFT.

Așa arată un certificat de specialist în educație

Iată cum ar putea arăta o referință de caracter pentru un lector:

4. Nu urmăriți instruire ieftină, direcționată, CSB/CFT. Prețurile pentru instruire și instrucțiuni privind monitorizarea financiară pot varia chiar de trei sau mai multe ori. Este destul de evident că, dacă instruirea se desfășoară foarte ieftin, înseamnă că centrul de formare economisește ceva (foarte posibil pe lectori, invitând specialiști fără experiență), ceea ce în cele din urmă poate afecta negativ calitatea pregătirii tale. Puteți primi un certificat de finalizare a instruirii vizate, dar nu primiți cel mai important lucru - cunoștințe.

5. În timpul seminarului CSB/CFT, încercați să luați note, subliniind cele mai importante puncte pentru dvs. După finalizarea instruirii vizate sau după creșterea nivelului de cunoștințe privind CSB/CFT, asigurați-vă că vă uitați în mod independent la reglementările despre care v-a spus lectorul.

6. Nu vă sfiați să puneți întrebări profesorului. A da răspunsuri la acestea este responsabilitatea directă a lectorului. Seminarul CSB/CFT ar trebui să dureze până la ultima întrebare.

7. Există o opinie că este necesară doar formarea specifică industriei: i.e. separat pentru bijutieri, separat pentru agentii imobiliare, separat pentru firme de leasing etc. În realitate, legislația CSB/CFT pentru toate organizațiile este aproape identică. Un lector și profesor cu experiență în domeniul CSB/CFT va conduce seminarul în așa fel încât să nu experimentați niciun disconfort din cauza faptului că, fiind, de exemplu, o agenție imobiliară, ați ascultat o prelegere ca parte a unui grup în care predominau bijutierii. Un lector cu experiență nu își va lipsi atenția de mai mult de un domeniu de activitate, reprezentanți ai căruia sunt prezenți la cursuri privind combaterea spălării banilor și finanțării terorismului.

8. Dacă ați urmat cursuri de formare CSB/CFT, dar nu vi s-a spus ce rapoarte către Rosfinmonitoring sunt transmise în ce interval de timp și cum, vă recomandăm să aplicați pentru recalificare la un alt centru de formare de monitorizare financiară. La urma urmei, depunerea rapoartelor este cea mai importantă responsabilitate a oricărei organizații și antreprenori care lucrează în domeniul CSB/CFT. Necunoașterea acestor probleme este plină de mii de amenzi.

Nivelul ridicat de cunoștințe al lectorului în materie de transmitere a rapoartelor către Rosfinmonitoring trebuie documentat

9. Fișele (broșuri, CD-uri, broșuri CSB/CFT etc.) pe care vi le oferă unele centre de formare tind să devină depășite în timp: legislația se modifică și documentele din fișe devin irelevante. Vă recomandăm să monitorizați în mod independent toate schimbările din domeniul CSB/CFT, concentrându-vă pe legislația actuală conținută în diverse informații și baze de date juridice.

10. Urmăriți cu atenție denumirea formei de formare pe care vi le scrie centrul de formare pe certificatul de formare CSB/CFT. Se întâmplă ca un student să aibă nevoie să-și îmbunătățească nivelul de cunoștințe, dar instruirea este încadrată ca o formare țintită în CSB/CFT. Sau, dimpotrivă, stagiarul a trebuit să urmeze un briefing orientat unic privind monitorizarea financiară și i s-a acordat un certificat de finalizare a unei creșteri a nivelului de cunoștințe. Este foarte dezamăgitor să primim comentarii cu privire la aceste fapte mai târziu în timpul unei inspecții.

11. Dacă ați finalizat deja formarea vizată CSB/CFT în numele unei organizații, atunci nu mai trebuie să o urmați în numele alteia, în ciuda faptului că certificatul de formare indică numele primei organizații: permiteți-ne să vă reamintim că certificatul de pregătire sub formă de instruire vizată, este personalizat și conține numele, prenumele și patronimul dumneavoastră.

12. Prelegerile și seminariile despre CSB/CFT susținute de autorul acestui articol, Pavel Aleksandrovich Smyslov, sunt foarte populare. El le conduce în principal la Centrul Interregional de Formare și Consultanță Juridice pentru Monitorizare Financiară. Dar el poate fi văzut și printre lectori și alte centre de formare - parteneri ai ITMCFM Rosfinmonitoring: studenți și conducerea centrelor de formare precum modul simplu și antrenant al lectorului de a vorbi despre legislația complexă CSB/CFT. Călătorește mult și desfășoară traininguri direcționate privind CSB/CFT în toată țara: din Crimeea până în Orientul Îndepărtat.

Vă dorim o bună finalizare a instruirii vizate și creșterea nivelului de cunoștințe în domeniul CSB/CFT! Puteți primi instruire țintită de la autorul acestui articol, înscriindu-vă la antrenament cu el folosind acest link:

Expert în monitorizare financiară, Ph.D. istorie Științe, avocat Pavel Smyslov

Când utilizați și cotați material, este necesar un link către site!

* * *

Consultați numeroasele noastre articoleinformații despre monitorizarea financiară și CSB/CFT aici:

Lista articolelor și publicațiilor noastre practice despre monitorizarea financiară, CSB/CFT, legislația împotriva spălării banilor, 115-FZ și alte probleme conexe

Și mult mai mult.

Mai multe detalii AICI.

Aboneaza-te la „Buletin de monitorizare financiară”- primul comunicat de presă gratuit și regulat din Rusia în domeniul monitorizării financiare:

TEST

testarea cunoștințelor angajaților organizațiilor care efectuează tranzacții cu fonduri sau alte proprietăți cu privire la cerințele legislației privind combaterea legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului

1. Legalizarea (spălarea) veniturilor din infracțiuni este:

a) deținerea, folosirea sau dispunerea de fonduri sau alte bunuri obținute ca urmare a săvârșirii unei infracțiuni.

b) darea formei juridice detinerii, utilizarii sau dispunerii de fonduri sau alte bunuri obtinute ca urmare a savarsirii unei infractiuni patrimoniale;

c) darea formei juridice detinerii, folosirii sau dispunerii de fonduri sau alte bunuri obtinute ca urmare a savarsirii unei infractiuni, cu exceptia infractiunilor prevazute la articolele 193, 194, 198, 199, 199.1 si 199.2 din art. Codul penal al Federației Ruse;

2. Finanțarea terorismului este:

a) furnizarea sau colectarea de fonduri ori prestarea de servicii financiare cu știința că acestea sunt destinate finanțării unei comunități infracționale organizate și a organizațiilor acesteia, pregătirea și săvârșirea infracțiunilor prevăzute la articolele 206, 193, 194, 198, 199, 199.1; și 199.2 din Codul penal al Federației Ruse;

b) prestarea sau colectarea de fonduri ori prestarea de servicii financiare cu știința că acestea sunt destinate finanțării organizării, pregătirii și săvârșirii a cel puțin uneia dintre infracțiunile prevăzute la articolele 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 277, 278, 279 și 360 din Codul penal al Federației Ruse sau pentru a sprijini un grup organizat, un grup armat ilegal sau o comunitate criminală (organizație criminală) creată sau în curs de creare pentru a comite cel puțin una dintre aceste infracțiuni;

c) prestarea sau colectarea de fonduri ori prestarea de servicii financiare cu știința că acestea sunt destinate finanțării organizării, pregătirii și săvârșirii a cel puțin uneia dintre infracțiunile prevăzute la articolele 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279 și 360 din Codul Penal al Federației Ruse sau pentru a sprijini un grup organizat, un grup armat ilegal sau o comunitate criminală (organizație criminală) creată sau creată pentru a comite cel puțin una dintre aceste infracțiuni;

3. Controlul intern este:

a) activitățile organizațiilor care efectuează tranzacții cu fonduri sau alte proprietăți pentru identificarea tranzacțiilor supuse controlului intern;

b) activitățile organizațiilor care efectuează tranzacții cu fonduri sau alte proprietăți pentru identificarea tranzacțiilor supuse controlului obligatoriu;

c) activitățile organizațiilor care efectuează tranzacții cu fonduri sau alte proprietăți pentru identificarea tranzacțiilor supuse controlului obligatoriu și a altor tranzacții cu fonduri sau alte bunuri legate de legalizarea (spălarea) veniturilor din infracțiuni și finanțarea terorismului.

4. Organizarea controlului intern este:

a) un set de măsuri luate de organizațiile care efectuează tranzacții cu numerar sau alte proprietăți, inclusiv elaborarea regulilor de control intern, numirea funcționarilor speciali responsabili cu implementarea regulilor de control intern;

b) un set de măsuri luate de organizațiile care efectuează tranzacții cu fonduri sau alte proprietăți, inclusiv elaborarea și aprobarea regulilor și programelor de control intern pentru implementarea acestuia;

c) un set de măsuri luate de organizațiile care efectuează tranzacții cu fonduri sau alte proprietăți, inclusiv numirea unor funcționari speciali responsabili cu respectarea regulilor specificate și implementarea programelor specificate.

5. Implementarea controlului intern este:

a) implementarea de către organizațiile care efectuează tranzacții cu numerar sau alte proprietăți a regulilor și programelor de control intern pentru implementarea acestuia, precum și respectarea cerințelor legale de documentare a informațiilor (informații) și transmiterea acestora la organismul abilitat, pentru stocarea documentelor și informațiilor; pentru pregătirea și pregătirea personalului;

b) implementarea de către organizațiile care efectuează tranzacții cu fonduri sau alte proprietăți a regulilor de control intern, precum și respectarea cerințelor legale de identificare a clienților, a reprezentanților acestora, a beneficiarilor, pentru documentarea informațiilor (informații) și transmiterea acestora către organismul abilitat, pentru stocare; documente și informații privind pregătirea și educarea personalului;

c) implementarea de către organizațiile care efectuează tranzacții cu fonduri sau alte proprietăți a regulilor și programelor de control intern pentru implementarea acestuia, precum și respectarea cerințelor legale pentru identificarea clienților, reprezentanților acestora, beneficiarilor, pentru documentarea informațiilor (informații) și transmiterea acestora către organism autorizat.

6. Interdicția de a informa clienții și alte persoane cu privire la măsurile luate pentru combaterea legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului se aplică măsurilor care vizează combaterea legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului:

a) nu, nu se aplică, o astfel de obligație nu există;

b) da, se aplică numai persoanelor în legătură cu care există informații despre implicarea lor în activități extremiste sau terorism, sau unei persoane juridice deținute sau controlate direct sau indirect de o astfel de organizație sau persoană, sau o persoană fizică sau juridică care acționează în numele de sau la conducerea unei astfel de organizații sau persoane;

c) da, da.

7. O tranzacție cu fonduri sau alte proprietăți este supusă controlului obligatoriu dacă:

a) suma pentru care este făcută este egală sau depășește 600.000 de ruble sau egală sau depășește o sumă în valută străină echivalentă cu 600.000 de ruble și, prin natura sa, se referă la furnizarea de către persoane juridice care nu sunt instituții de credit de interes - împrumuturi gratuite pentru persoane fizice și (sau ) alte persoane juridice, precum și primirea unui astfel de împrumut;

b) suma pentru care este făcută este egală cu sau depășește 3.000.000 de ruble sau egală sau depășește o sumă în valută străină echivalentă cu 3.000.000 de ruble și, prin natura sa, se referă la furnizarea de către persoane juridice care nu sunt instituții de credit de dobândă - împrumuturi gratuite pentru persoane fizice și (sau ) alte persoane juridice, precum și primirea unui astfel de împrumut;

c) suma pentru care se realizează este egală sau depășește 600.000 de ruble sau egală sau depășește o sumă în valută echivalentă cu 600.000 de ruble și, prin natura sa, se referă la furnizarea de către persoane juridice care nu sunt instituții de credit a unor împrumuturi; persoanelor fizice și (sau ) altor persoane juridice, precum și primirea unui astfel de împrumut;

8. O tranzacție cu fonduri sau alte proprietăți este supusă controlului obligatoriu dacă:

a) suma pentru care se realizează este egală cu sau depășește 600.000 de ruble sau este egală sau depășește o sumă în valută străină echivalentă cu 600.000 de ruble și, prin natura sa, se referă la aportul unei persoane la capitalul social (social) a organizării fondurilor;

b) suma pentru care se realizează este egală sau depășește 600.000 de ruble sau egală sau depășește o sumă în valută străină echivalentă cu 600.000 de ruble și, prin natura sa, se referă la aportul unei persoane fizice la capitalul social (social) autorizat al organizarea fondurilor în numerar;

c) suma pentru care este făcută este egală sau depășește 600.000 de ruble sau este egală sau depășește o sumă în valută străină echivalentă cu 600.000 de ruble și, prin natura sa, se referă la contribuția de către o persoană juridică a fondurilor în numerar la capitalul social (social) al organizației;

9. O tranzacție imobiliară este supusă controlului obligatoriu dacă:

a) suma pentru care este angajat este egală cu sau depășește 3 ruble sau este egală cu sau depășește o sumă în valută străină echivalentă cu 3 ruble, iar rezultatul comisionului său este transferul dreptului de proprietate;

b) suma pentru care este făcută este egală sau depășește 600.000 de ruble sau egală sau depășește o sumă în valută echivalentă cu 600.000 de ruble;

c) se realizează prin plata în titluri de valoare în valoare de 600.000 până la 3 ruble;

10. Clientul trebuie identificat dacă:

a) efectuează numai o operațiune (tranzacție) supusă controlului obligatoriu;

b) numai în cazul în care angajații unei organizații care efectuează tranzacții cu fonduri sau alte proprietăți, în baza implementării programelor de control intern, bănuiesc că orice operațiune este efectuată în scopul legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni sau finanțării terorismului;

c) efectuează orice operațiune (tranzacție), cu excepția unei persoane fizice care efectuează o operațiune de cumpărare sau vânzare de valută străină în numerar într-o sumă care nu depășește ruble sau nu depășește o sumă în valută echivalentă cu ruble;

d) A și B sunt corecte.

11. În ce caz un funcționar special îndeplinește cerințele de calificare:

a) disponibilitatea unor studii profesionale superioare la specialitatea „Jurisprudență”, confirmate în modul prescris, finalizarea pregătirii în vederea combaterii legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului sub formă de instruire neprogramată;

b) să aibă cel puțin două luni de experiență de muncă în posturi legate de îndeplinirea atribuțiilor de combatere a legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului și finalizarea unor cursuri de formare în vederea combaterii legalizării (spălării) a veniturilor din criminalitatea și finanțarea terorismului sub formă de instruire țintită;

c) disponibilitatea învățământului profesional superior în specialitățile aparținând grupei de specialități „Economie și management”, sau în specialitatea „Jurisprudență”, aparținând grupei de specialități „Științe umaniste și sociale”, confirmate în modul prescris, iar în absența educației specificate - experiență de muncă de cel puțin doi ani în funcții legate de îndeplinirea atribuțiilor de combatere a legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului și efectuarea de formare în vederea combaterii legalizării (spălării) veniturile din infracțiuni și finanțarea terorismului sub formă de instruire țintită.

12. Despre ce fel de briefing vorbim, dacă este efectuat de un funcționar special la angajarea pe posturi sau pentru îndeplinirea funcțiilor specificate (precizate) la alin. 3, 4 din Regulament, și în timpul transferului (transfer temporar) către funcții sau pentru a îndeplini funcții, specificate (indicate) la alin. 3, 4 din Regulament.

a) planificat;

b) neprogramate;

c) tinta;

d) introductiv.

13. Instruire unică în scopuri CSB și CFT sub formă de instruire direcționată este oferită pentru:

a) funcționari speciali;

b) sefi de organizatii (filiala);

c) adjuncții șefilor de organizații (filiale);

e) conducătorul unei secții juridice sau un avocat al organizației;

f) a, b, c, d, e sunt corecte;

g) a, b, c, d sunt corecte.

14. Cât timp este obligată organizația să suspende operațiunea dacă cel puțin una dintre părți este o organizație sau persoană fizică pentru care există informații obținute în modul prescris despre participarea lor la activități teroriste, sau o entitate juridică direct sau controlul deținut sau controlat indirect asupra unei astfel de organizații sau persoane sau al unei persoane sau al unei entități juridice care acționează în numele sau sub conducerea unei astfel de organizații sau persoane:

a) timp de trei zile lucrătoare;

b) timp de două zile lucrătoare;

c) timp de 10 zile lucrătoare.

15. Ce document de reglementare definește o abordare unificată a dezvoltării organizațiilor (cu excepția instituțiilor de credit) care efectuează tranzacții cu fonduri sau alte proprietăți specificate la articolul 5 din Legea federală din 01.01.2001. , reguli de control intern efectuate în scopul combaterii legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului:

a) Ordinul Guvernului Federației Ruse din 1 ianuarie 2001;

b) Ordinul Guvernului Federației Ruse din 1 ianuarie 2001;

c) Decretul Guvernului Federației Ruse.

16. Organizațiile care efectuează tranzacții cu fonduri sau alte proprietăți în conformitate cu regulile de control intern sunt obligate să documenteze informațiile obținute ca urmare a aplicării acestor reguli și implementării programelor de control intern și să mențină caracterul confidențial al acestora, în timp ce motivele pentru documentarea informațiilor sunt:

a) caracterul confuz sau neobișnuit al tranzacției, care nu are sens economic evident sau scop juridic evident;

b) tranzacția nu corespunde scopurilor activităților organizației stabilite prin actele constitutive ale acestei organizații;

c) identificarea tranzacțiilor sau tranzacțiilor repetate, a căror natură dă motive să se creadă că scopul implementării lor este de a sustrage procedurile de control obligatorii prevăzute de prezenta lege federală, alte circumstanțe dând motive să se creadă că tranzacțiile sunt efectuate pentru scopul legalizării (spălării) veniturilor primite prin mijloace penale, sau finanțării terorismului.

d) numai A și B sunt corecte;

e) numai A și B sunt corecte;

e) A, B și C sunt corecte.

17. Cine supraveghează punerea în aplicare a Legii federale din 01.01.2001 N 115-FZ „Cu privire la combaterea legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și a finanțării terorismului”:

a) Rosfinmonitoring;

b) procurorul general al Federației Ruse și procurorii din subordinea acestuia;

c) Președintele Federației Ruse;

d) Guvernul Federației Ruse.

Condiția pentru finalizarea testului este ca doar 1 variantă de răspuns să fie corectă.

Nu vă grăbiți să furnizați documente!

Procedura la primirea unei cereri din partea Parchetului:

Studiați cu atenție lista documentelor solicitate;
Verificați regulile de control intern în scopul CSB/CFT pentru conformitatea cu legislația aplicabilă la momentul depunerii la Parchet;
Verificați cu asistentul procurorului ce se înțelege prin un anumit document dacă cererea conține o formulare vagă;
Studiază toate responsabilitățile organizațiilor sau ale antreprenorilor individuali care trebuie îndeplinite în conformitate cu legea pentru a răspunde la toate întrebările inspectorului;
Dacă aveți îndoieli cu privire la corectitudinea organizării controlului intern, în conformitate cu cerințele legii, contactați un specialist în monitorizare financiară și CSB/CFT.

Specialiștii de la „Tezaurul Național” (METSFM) au participat la numeroase controale efectuate de Parchet și cunosc toate complexitățile acestui proces.

La contactarea centrului, un specialist:

va analiza toate documentele disponibile în organizație sau întreprinzător individual;
dacă este necesar, corectați greșelile;
pregătirea documentelor lipsă;
va efectua o consultare detaliată cu privire la procedura de verificare a documentelor de către Parchet;
pregătește angajatul sau managerul responsabil pentru întrebări tipice pe care le poate adresa un inspector;
dacă este necesar, specialistul nostru poate fi prezent cu dumneavoastră la Parchet atunci când vă furnizează documente prin procură sau vă poate reprezenta interesele în mod independent.

Greșeli tipice făcute de organizații și antreprenori individuali la verificarea Procuraturii.

Suntem adesea contactați de organizații și antreprenori individuali care au primit o cerere de la parchet pentru eliminarea încălcărilor sau sunt deja în curs de proceduri administrative în legătură cu încălcările identificate. După cum arată practica, cel mai adesea încălcările pot fi eliminate chiar înainte ca documentele să fie trimise spre verificare. Consecințele sub formă de pedepse administrative apar cel mai adesea din următoarele motive:

furnizarea unui pachet incomplet de documente din cauza neînțelegerii formulării prevăzute în cerință.

De exemplu, lista necesită de obicei furnizarea de documente care să confirme că angajații au absolvit formarea. Această cerință ar trebui înțeleasă nu numai ca un document care confirmă finalizarea instruirii (formare vizată CSB/CFT) de către un oficial special, ci și documente care confirmă finalizarea instruirii interne introductive, planificate și suplimentare de către toți angajații organizației. Dacă organizația nu a ținut evidența antrenamentului, încălcarea va fi evidentă.

Același lucru este valabil și pentru concepția greșită comună că, dacă organizația nu are alți angajați decât directorul sau antreprenorul individual, atunci nu este nevoie să întocmească documente de formare;

Necunoașterea responsabilităților unei organizații sau ale unui antreprenor individual pentru monitorizarea financiară și CSB/CFT duce la faptul că atunci când inspectorul intervievează managerul și angajatul responsabil, acesta din urmă nu poate răspunde corect întrebărilor despre procedura de îndeplinire a atribuțiilor de serviciu.

De exemplu, despre procedura de furnizare a informațiilor către Rosfinmonitoring, frecvența furnizării de informații și documente justificative;

furnizarea de reguli de control intern în scopuri CSB/CFT într-o versiune neactuală la data furnizării.

Am descris doar câteva erori. Dacă nu sunteți 100% sigur că respectați corect și pe deplin cerințele legii, contactați mai întâi un profesionist.

Specialiștii noștri au elaborat un pachet de documente pentru organizațiile financiare non-credit, în conformitate cu cerințele Directivei Băncii Rusiei nr. 3471-U din 5 decembrie 2014 „Cu privire la cerințele de pregătire și educare a personalului în domeniul financiar non-credit. organizații”:

Program de instruire și educare a angajaților în domeniul CSB/CFT/CFT.
Program de instruire CSB/CFT/CFT pentru angajați pentru a efectua instruire introductivă (primară).
Certificat de absolvire a instruirii AML/CFT/CFT de către angajat.
Fișa de atestare.
Teste pentru a testa cunoștințele angajaților despre CSB/CFT/CFT (25 de piese).
Răspunsuri la teste (25 bucăți).
Plan anual de testare a cunoștințelor CSB/CFT/CFT ale angajaților.
Plan anual de implementare a programului de instruire CSB/CFT/CFT pentru angajați.
Ordin de aprobare a listei de angajați care trebuie să urmeze formare obligatorie CSB/CFT/CFT.

Exemplu de program de instruire CSB/CFT/CFT pentru angajații unei instituții financiare fără credit, elaborat de specialiștii noștri

Pentru o taxă suplimentară, specialiștii noștri pregătesc toate documentele de mai sus, ținând cont de structura organizatorică a unei organizații financiare fără credit și de tipul acesteia de activitate (casa de amanet, MCC, MFC, KPK, SKKK, companie de asigurări, broker de asigurări, non -fond de pensii de stat, societate de administrare etc.). Atunci când primești documente prin e-mail, tot ce trebuie să faci este să le imprimi, să le semnezi și să le ștampili. Detalii despre serviciu pe email info@site/

Program de instruire și educație pentru angajații unei organizații financiare în domeniul CSB/CFT/PWF

Într-o organizație financiară, în funcție de natura și caracteristicile activităților sale, natura și caracteristicile activităților clienților săi, ar trebui luate măsuri care să vizeze pregătirea și instruirea angajaților săi în domeniul CSB/CFT. Așadar, în primul rând, o organizație financiară trebuie să elaboreze un program de formare și educare a angajaților în domeniul CSB/CFT iar lista angajaților care trebuie să urmeze pregătire în CSB/CFT trebuie aprobată de șeful organizației financiare. În același timp, programul de instruire CSB/CFT pentru angajații NFO trebuie să conțină în mod necesar:

studiul actelor legislative ale Federației Ruse, reglementărilor Băncii Rusiei și altor acte juridice de reglementare ale Federației Ruse în domeniul CSB/CFT;
studierea regulilor și programelor pentru implementarea controlului intern într-o organizație financiară atunci când un angajat îndeplinește sarcini oficiale, precum și măsurile de răspundere care pot fi aplicate unui angajat al unei organizații financiare pentru nerespectarea actelor legislative ale Federației Ruse, reglementările Băncii Rusiei și alte acte juridice de reglementare ale Federației Ruse în domeniul CSB/FT și documentele interne ale unei organizații financiare adoptate în scopul organizării și implementării controlului intern;
studierea tipologiilor, tiparelor caracteristice și metodelor de spălare a produselor criminale și de finanțare a terorismului, precum și a criteriilor de identificare și semne de tranzacții neobișnuite;
testarea cunoștințelor angajaților unei organizații financiare privind CSB/CFT.

Programul de instruire CSB/CFT ar trebui revizuit periodic (cel puțin o dată pe an) de către ofițerul responsabil. Adică, de exemplu, un funcționar special este obligat să actualizeze anual teste pentru a testa cunoștințele angajaților unei organizații financiare, pentru a actualiza materialul educațional și metodologic destinat desfășurării instruirii de inițiere cu angajații la angajarea acestora.

Un test inițial al cunoștințelor CSB/CFT ale angajaților unei organizații financiare se efectuează după o lună de la data briefing-ului introductiv (primar). Forma și procedura de testare a cunoștințelor CSB/CFT ale angajaților sunt stabilite de organizația financiară în mod independent. De exemplu, aceasta ar putea fi testarea angajaților.

Pe lângă luarea în considerare a faptelor de testare a cunoștințelor angajaților, este, de asemenea, necesar să urmăriți pregătirea angajaților în trei forme. Procedura de ținere a unor astfel de evidențe este stabilită de șeful organizației financiare. Faptul unui briefing introductiv (primar) și direcționat (neprogramat) cu un angajat trebuie să fie confirmat de semnătura lui scrisă de mână într-un document, a cărui formă și conținut sunt stabilite de organizația financiară în mod independent. Documente (sau copii ale acestora) care indică faptul că angajatul a urmat cursuri de formare CSB/CFT, sunt păstrate în dosarul personal al salariatului pe toată durata angajării acestuia la instituția financiară. Este permisă stocarea acestor documente în formă electronică. Să vă reamintim că formarea în organizațiile financiare se desfășoară sub trei forme:

briefing introductiv (primar);
briefing vizat (neprogramat);
pregătire avansată (instruire programată).

Formare introductivă pentru angajații unei instituții financiare fără credit

Instruirea introductivă (primară) este efectuată pentru a familiariza angajații cu actele legislative ale Federației Ruse, reglementările Băncii Rusiei, actele legale de reglementare și alte acte ale Federației Ruse în domeniul CSB/CFT, precum și cu actele interne. documente privind CSB/CFT ale unei organizații financiare. Documentele interne privind CSB/CFT includ în primul rând reguli de control intern sau sunt denumite pe scurt ICR pentru CSB/CFT.

Briefingul introductiv (primar) se efectuează o singură dată de către angajatul responsabil în termen de o lună de la data angajării salariatului, precum și de la data transferului pe alte posturi.

Formare țintită pentru angajații unei instituții financiare fără credit

Angajații unei organizații financiare urmează o formare direcționată (neprogramată) pentru a obține cunoștințele necesare pentru a se conforma actelor legislative ale Federației Ruse, reglementărilor Băncii Rusiei, reglementărilor și altor acte ale Federației Ruse în domeniul CSB/CFT, precum și formarea și îmbunătățirea sistemului de control intern al organizațiilor financiare non-credit, programe de implementare a acestuia și documente interne ale unei organizații financiare non-credit adoptate în scopuri CSB/CFT. Instruirea sub formă de instruire țintită (neprogramată) trebuie finalizată de:

o persoană care intenționează să exercite funcțiile de funcționar responsabil înainte de începerea acestor funcții;
șeful unei organizații financiare și șeful unei sucursale a unei organizații financiare, înainte de numirea în funcția corespunzătoare;
un antreprenor individual care este broker de asigurări, înainte de a începe activități de furnizare de servicii de intermediere în asigurări;
angajații unității structurale CSB/CFT, angajații serviciului de control intern al unei organizații financiare (inclusiv o sucursală) și angajații din listele suplimentare stabilite de Banca Rusiei, în termen de un an de la data numirii în funcțiile sau atribuirea relevante a responsabilităților oficiale relevante față de ei.

Informarea direcționată (neprogramată) a angajaților organizației financiare specificate în prezenta directivă este efectuată de către angajatul responsabil în patru cazuri:

atunci când actele legislative existente ale Federației Ruse, reglementările Băncii Rusiei, reglementările și alte acte ale Federației Ruse în domeniul CSB/CFT sunt modificate și intră în vigoare altele noi, în ceea ce privește aspectele legate de domeniile relevante ale activitatea organizațiilor financiare, în cel mult trei zile lucrătoare de la data intrării în vigoare a actelor relevante;
atunci când o organizație financiară aprobă reguli noi de control intern sau modificări ale existente în scopuri CSB/CFT și programe pentru implementarea acestora, în cel mult zece zile lucrătoare de la data aprobării sau modificării acestor documente. În același timp, pentru persoanele care fac obiectul unei pregătiri în conformitate cu cerințele prezentei directive și lipsesc de la locul de muncă din cauza vacanței, călătoriei de afaceri sau invalidității temporare, perioada începe să se calculeze din ziua lucrătoare următoare zilei de sfârşitul vacanţei, călătoriei de afaceri sau perioadei de invaliditate temporară.
atunci când un angajat este transferat la un alt loc de muncă permanent (loc temporar) în cadrul unei organizații financiare, implicând îndeplinirea unor funcții diferite de cele îndeplinite de acesta înainte de acest transfer, în cazul în care, pentru a asigura conformitatea cu legislația Federației Ruse în domeniul CSB/CFT atunci când angajatul îndeplinește noi funcții, este necesar să se efectueze un briefing țintit (neprogramat) - în cel mult zece zile lucrătoare de la data producerii incidentului relevant;
atunci când se încredințează unui angajat al unei organizații financiare munca prestată de angajații unei organizații financiare specificate în listele adiționale ale Băncii Centrale și neprevăzute printr-un contract de muncă încheiat cu acesta, atunci când efectuarea unei astfel de activități nu implică o modificare a termenii unui astfel de acord - nu mai târziu de zece zile lucrătoare de la data apariției cazului corespunzător.

Formare avansată pentru angajații unei organizații financiare fără credit

Instruirea avansată (instruirea programată) se desfășoară sub formă de participare la seminarii și alte evenimente de formare.

Angajații responsabili ai organizațiilor financiare urmează o formare avansată (instruire programată) cel puțin o dată pe an calendaristic.

Angajații organizațiilor de asigurări și participanții profesioniști la piața valorilor mobiliare incluși în listă urmează cursuri avansate (instruire programată) cel puțin o dată pe an calendaristic.

Alți angajați ai organizațiilor financiare incluse în Listă urmează o formare avansată (formare de rutină) cel puțin o dată la doi ani calendaristici.

Lista de bază (generală) a angajaților unei organizații financiare care trebuie să urmeze formare CSB/CFT

În Directiva nr. 3471-U din 5 decembrie 2014 „Cu privire la cerințele de formare și educare a personalului din instituțiile financiare fără credit”, Banca Rusiei a stabilit liste generale și suplimentare ale angajaților NFO care trebuie să urmeze formarea CSB/CFT. Astfel, pe lista principală sunt incluși următorii angajați, respectiv, dacă în personal există posturi corespunzătoare:

șeful unei organizații financiare;
șef al unei sucursale a unei organizații financiare;
adjunct al șefului unei organizații financiare (sucursale), care supraveghează, în conformitate cu o repartizare scrisă a responsabilităților, problemele de organizare și implementare a controlului intern în scopuri CSB/CFT;
contabil șef (contabil) al unei organizații financiare (sucursale) sau un angajat care îndeplinește funcții contabile;
un funcționar special responsabil cu implementarea regulilor de control intern în scopuri CSB/CFT într-o organizație financiară;
angajații unității structurale CSB/CFT, dacă o astfel de unitate structurală este formată sub conducerea unui angajat responsabil;
controlor;
angajații serviciului de control intern al unei organizații financiare (filiala);
șeful departamentului juridic al unei organizații financiare (sucursale) sau avocat;
șeful serviciului de securitate al unei organizații financiare (filiala);
alți angajați ai organizației financiare (filiala) la discreția șefului acesteia, ținând cont de caracteristicile organizației (filiala) și de activitățile clienților săi.

Liste suplimentare cu angajații unei organizații financiare care trebuie să urmeze formare CSB/CFT

Pe lângă lista generală de posturi a angajaților care trebuie să urmeze formare CSB/CFT, Banca Rusiei în Directiva 3471-U a stabilit liste suplimentare de angajați în funcție de tipul de activitate al organizației financiare.

1. Un participant profesionist pe piața valorilor mobiliare,

șef și șef adjunct al unei unități structurale a unui participant (sucursală) profesionist la piața valorilor mobiliare, care desfășoară activități profesionale pe piața financiară;
angajații unui participant (sucursală) la piața de valori mobiliare profesionale, care, în conformitate cu responsabilitățile lor de serviciu, îndeplinesc cel puțin una dintre următoarele funcții:

- efectuarea de tranzacții cu valori mobiliare, inclusiv în numele unui participant profesionist la piața valorilor mobiliare și pe cheltuiala unui participant profesionist la piața valorilor mobiliare, în numele clienților și pe cheltuiala clienților, în numele unui participant profesionist la piața valorilor mobiliare piata si pe cheltuiala clientilor;
- menținerea evidenței interne a tranzacțiilor cu valori mobiliare;
- efectuarea de operațiuni legate de transferul dreptului de proprietate asupra valorilor mobiliare în conturile de valori mobiliare ale clienților;
- efectuarea de operațiuni legate de transferul dreptului de proprietate asupra valorilor mobiliare pe conturile personale ale persoanelor înregistrate.

2. Societate de management Lista suplimentară include următorii angajați:

șef și șef adjunct al unei unități structurale a unei societăți (sucursale) de management care își desfășoară activitatea pe piața financiară;
angajații societății de administrare (filiala), care, în conformitate cu responsabilitățile lor de serviciu, îndeplinesc cel puțin una dintre următoarele funcții:

- efectuarea de tranzacții și (sau) operațiuni cu fonduri și (sau) valori mobiliare în interesul fondatorului managementului;
- semnarea documentelor de ieșire ale societății de administrare (filiala) referitoare la implementarea operațiunilor legate de gestionarea acoperirii creditelor ipotecare;
- semnarea documentelor de ieșire ale societății de administrare (sucursala) referitoare la implementarea operațiunilor legate de gestionarea rezervelor de investiții ale unui fond de investiții pe acțiuni, proprietăți care constituie un fond mutual de investiții, fonduri de rezerve de pensii ale unui fond de pensii nestatal sau proprietăți în care sunt investite economii de pensii sau pentru asigurarea locuințelor personalului militar;
- semnarea documentelor de ieșire ale societății de administrare (sucursala) referitoare la implementarea operațiunilor legate de gestionarea valorilor mobiliare deținute de un fond de investiții pe acțiuni, a titlurilor de valoare ca parte a proprietății care constituie un fond mutual de investiții sau a valorilor mobiliare în care fondurile din rezervele de pensii ale unui fond de pensii nestatal sunt plasate sau investite fonduri pentru economii de pensii sau economii pentru asigurarea locuintei personalului militar.

3. Organizarea asigurărilor Lista suplimentară include următorii angajați:

șef și șef adjunct al unei unități structurale a unei organizații (filiale) de asigurări care îndeplinește funcții legate de activitățile de asigurare;
angajații serviciului de audit intern al organizației de asigurări (filiala);
angajații unei organizații (filiale) de asigurări care, în conformitate cu atribuțiile de serviciu, îndeplinesc cel puțin una dintre următoarele funcții:

- încheierea de contracte de asigurare;
- efectuarea de tranzacții și (sau) operațiuni cu rezerve de asigurare și (sau) fonduri proprii (capital).

4. NPF Lista suplimentară include următorii angajați:

șef și adjunct al șefului unei unități structurale a unui fond (sucursală) nestatal de pensii care activează pe piața financiară;
Angajații NPF (sucursale) care, în conformitate cu responsabilitățile postului lor, îndeplinesc cel puțin una dintre următoarele funcții:

- efectuarea de tranzacții și (sau) operațiuni cu rezerve de pensii și (sau) economii de pensii;
- efectuarea de tranzacții de plată și (sau) transfer de fonduri în temeiul asigurării de pensii nestatale, inclusiv asigurarea anticipată a pensiei nestatale, asigurarea obligatorie de pensie.

5. CCP, inclusiv SCC, și organizațiile de microfinanțare (MCC și IFC) Lista suplimentară include angajații care îndeplinesc funcții de strângere de fonduri de la persoane fizice și juridice.

O listă suplimentară de angajați nu este stabilită în prezent doar pentru casele de amanet. Pentru alte organizații financiare, Banca Rusiei a stabilit liste pentru fiecare tip de activitate.