Unde este Alexey Khotin acum? Care este viața noastră? „Ugra. Anna Eremina, Mihail Tegin

Principalul proprietar al Yugra Bank, care datora deponenților 180 de miliarde de ruble, a părăsit Rusia cu un avion privat?

După cum a aflat Rucriminal.com, milionarul falimentat Alexey Khotin, a cărui bancă Yugra datorează deponenților 180 de miliarde de ruble, a părăsit în grabă Rusia. Acest lucru s-a întâmplat la sfârșitul săptămânii trecute. Khotin a zburat într-un avion privat și nu are nicio intenție să se întoarcă în patria sa temporară (și-a petrecut cea mai mare parte a vieții în Belarus). Khotin avea nevoie de Rusia doar pentru a-și umple propriile „buzunare” cu sume gigantice.

Așa că toate declarațiile și revendicările șefului Băncii Centrale a Federației Ruse, Elvira Nabiullina, despre necesitatea limitării legal a călătoriilor în străinătate a managerilor și proprietarilor de bănci cu semne de retragere a activelor, sunt prea târziu. Dar, după cum crede Rucriminal.com, nu este prea târziu pentru a lua alte măsuri pentru a-l împiedica pe Khotin să-și vândă toate activele rusești și să trimită veniturile în străinătate. Pentru a face acest lucru, este necesar să sechestreze urgent centrele comerciale, companiile petroliere etc., înregistrate la Serghei Podlisetsky. Acesta este adjutantul lui Khotin, căruia milionarul i-a înregistrat bunuri în caz de interes față de el de la agențiile de aplicare a legii.

Elvira Nabiullina

cetățean elvețian Alexey Khotin

După cum a raportat deja Rucriminal.com, imperiul fostului milionar și acum falimentar Alexei Khotin s-a prăbușit. În Banca Yugra, care îi aparține, a fost introdusă o administrație reprezentată de Agenția de Asigurare a Depozitelor (DIA). De asemenea, a fost introdus un moratoriu asupra decontărilor cu creditorii, iar atribuțiile conducerii și ale proprietarului principal Alexei Khotin au fost reziliate. Banca Rusiei a anunțat că va efectua un studiu asupra stării financiare a băncii, dar este deja clar pentru Banca Centrală că majoritatea activelor băncii au fost retrase. Banca Centrală a trimis o contestație corespunzătoare agențiilor de aplicare a legii. Khotin s-a repezit la foștii săi patroni, dar aceștia s-au întors cu sfială de la el. Nimeni nu vrea să se implice cu o persoană care a înșelat cetățenii de rând care au investit 180 de miliarde de ruble în Ugra la dobânzile ridicate promise. Apoi, Alexey a sărit în iubitul său Bombardier și a părăsit în grabă Moscova. El poate trăi fericit în străinătate până la sfârșitul zilelor sale. Khotin a construit un întreg imperiu de companii offshore, către care au fost transferați zeci de milioane de dolari. Responsabil pentru activitățile acestui imperiu este Peter Brazhnikov, fondatorul firmei de avocatură Brazhnikov&Partners Ltd (Cipru) și angajata sa Maria Clerides. Rucriminal.com sfătuiește agențiile de aplicare a legii să-i interogheze pe subalternii lui Khotin, Natalya Rakhova și Vladimir Konstantinov, care în Rusia l-au ajutat pe șeful să construiască un paradis offshore și să știe unde a ascuns Alexey banii.

Alexey Khotin. Foto: rucriminal.com

Nici acesta nu este un mare secret pentru Rucriminal.com. Khotin alesese cu mult timp în urmă Elveția ca loc de locuit (Rusia pentru el era exclusiv o platformă pentru „a face bani”). Uneori a petrecut două luni în această țară în timpul anului. Radamant Financial AG, prin care Khotin deținea Ugra, a fost înregistrată în Sarnen, Elveția. În această țară, a cumpărat imobile și a solicitat cetățenia.

Khotin a dispărut, dar Podlisetsky rămâne

Mai mult, Khotin speră ca trezoreria rusă să-și asume întreaga sarcină de responsabilitate pentru banii de la investitorii din Ugra pe care i-a retras. El speră că va putea chiar să salveze bunurile rusești. Pentru a face acest lucru, i-a înregistrat cu prudență la managerul său Serghei Podlisetsky. Și vinde urgent aceste active pentru a trimite fonduri șefului în străinătate.

Astfel, celebrul complex comercial din Moscova „Gorbushkin Dvor”, fostul sediu al Khotin, și-a schimbat proprietarul - Serghei Podlisetsky l-a vândut proprietarului holdingului Pharmstandard Viktor Kharitonin. Podlisetsky este și șeful companiei petroliere Rus Oil, deși, potrivit Rucriminal.com, este o figură nominală și dependentă. Un „Zits-Chairman Fuchs” atât de modern. Deși vânzătorul oficial al „Gorbushka” a fost președintele Zits Podlisetsky, adevărații proprietari ai „Gorbushkina Dvor” sunt considerați a fi Alexey și Yuri Khotin - tată și fiu. Acest complex comercial a intrat sub controlul lor în 2011, când compania Complex Investments a cumpărat Gorbushkin Dvor și centrul comercial învecinat Filion de la MTZ Rubin.

Khotinii s-au mutat la Moscova la sfârșitul anilor 1990, când oamenii din structurile guvernamentale din Belarus au început să se mute încet acolo, economisindu-și banii de la Bătrân. Inclusiv fostul manager al afacerilor Președintelui Republicii, Ivan Titenkov. Desigur, oficialii belarusi au avut legături bune cu agențiile guvernamentale ruse, care au ajutat la dezvoltarea afacerilor în Rusia. Cel mai probabil, Khotinii și-au construit afacerea pe banii pe care au reușit să-i retragă din Belarus. O dovadă a sursei bieloruse a fondurilor Khotinilor este faptul că un anume Lagvinets, același prieten al lui Ivan Titenkov, proprietarul Konto Holdings, împotriva căruia a fost deschis un dosar penal de mare profil în Belarus, a fost numit director general al compania lor petrolieră Dulisma. Din această cauză, amândoi au plecat în Rusia, unde au creat mai multe companii cu bani belarusi care erau în mod clar de origine criminală.

Khotin și Podlisetsky au un parteneriat de lungă durată: în 1997, Podlisetsky a devenit managerul unei fabrici de cosmetice deținută de Khotin. El a ocupat funcția de director general la fabrica de săpun din Moscova, pe care Khotinii au capturat-o ca urmare a unei operațiuni de raider. În comunitatea de afaceri, Serghei Podlisetsky este considerat deschis „portofelul” de afaceri din Belarus. El însuși afirmă că și-a făcut avere în imobile comerciale, dar este bine cunoscut faptul că tatăl și fiul Khotin i-au oferit în mod constant bani pentru a cumpăra bunuri. Se presupune că i-au „acordat un împrumut” lui Podlisetsky pentru achiziționarea „Gorbushka”, al cărui cost la acel moment era de aproximativ 400 de milioane de dolari. Acum, din anumite motive, directorul Zits a vândut centrul comercial - un activ extrem de lichid, care nu a avut aproape niciodată probleme financiare sau probleme cu închirierea spațiilor; chiar și în timpul crizei, centrul comercial a funcționat fără șocuri majore. Potrivit unor surse, valoarea tranzacției ar putea fi de aproximativ 500 de milioane de dolari.

De fapt, domnul Podlisetsky este doar un proprietar nominal al bunurilor „sau”; toate „activitățile sale de afaceri” se corelează în mod clar cu interesele și afacerile Khotinilor, care dețin puțin în mod direct. Belarusii vicleni sunt printre cei mai nepublici oameni de afaceri și se ascund cu succes chiar și de camerele jurnaliștilor. După cum a spus Rucriminal.com în mod repetat, afacerea lor se bazează pe preluarea și preluarea prin raider a fabricilor și fabricilor din Moscova, care sunt apoi transformate în centre comerciale și de afaceri. Aceste active sunt gestionate de companiile „Kub”, „Art-vising”, „Tsentr-T”, New Life Group și altele, conduse de obicei de Serghei Podlisetsky. În același mod, a devenit șeful companiei petroliere Rus Oil, banii pentru achiziționarea căreia au fost dați de același Khotin.

Acum, „om de afaceri de succes” Serghei Podlisetsky este forțat să vândă de urgență bunurile „lui”, care, de fapt, nu îi aparțin lui, ci familiei Khotin. Președintele Zits Podlisetsky este doar unul dintre managerii din umbră în numele cărora sunt înregistrate zeci de companii, menite să salveze imperiul de afaceri al familiei Khotin după prăbușirea Băncii Yugra. Această legătură este evidentă chiar și fără documente bancare, din care rezultă că toate companiile petroliere ale lui Podlisetsky (Rus Oil, NK Dulisma, Exillon Energy) au fost alimentate de bani retrase din Ugra sub pretextul împrumuturilor. Acum, soarta acestui om de afaceri „fals” depinde complet de decizia Băncii Centrale și a agențiilor de aplicare a legii cu privire la Ugra.

"Vedomosti" , 19.07.17 , „Banca Ugra a suferit o pierdere de 17 miliarde de ruble înainte de prăbușire”

Cu puțin timp înainte de numirea unei administrații temporare la Ugra Bank, capitalul acesteia a scăzut cu 17,7 miliarde de ruble. la 32,4 miliarde de ruble, conform rapoartelor din iunie. Administrația provizorie a venit la bancă pe 10 iulie.

Pierderea a dus la o scădere a capitalului băncii, explică analistul ACRA Kirill Lukashuk. În iunie, Ugra a suferit o pierdere de 17 miliarde de ruble, după cum reiese din rapoarte. „Din cauza reglementărilor stricte ale Băncii Centrale, banca a fost încă nevoită să creeze rezerve, ceea ce a dus la o pierdere”, subliniază Lukashuk.

În ultimul an, Banca Centrală a emis 10 ordine către Ugra privind formarea suplimentară de rezerve în valoare de zeci de miliarde de ruble, a declarat Anna Orlenko, directorul departamentului de supraveghere bancară. Banca a respectat „tehnic” instrucțiunile autorității de reglementare: a creat rezerve suplimentare pentru unele împrumuturi, eliberându-le pentru altele, a explicat ea. Autoritatea de reglementare a descoperit și tranzacții tehnice cu instrumente financiare derivate, care i-au permis lui Ugra să reflecte profitul, a adăugat vicepreședintele Băncii Centrale Vasily Pozdyshev: „Avem motive să credem că acest profit este tehnic, adică sunt tranzacții efectuate tehnic în scopul pentru a arăta profitul bilanțului.” Pe baza acestui fapt, Banca Centrală a concluzionat că raportarea băncii nu era de încredere.

În ultimul an, Banca Centrală a emis 10 ordine către Ugra privind formarea suplimentară de rezerve în valoare de zeci de miliarde de ruble, a declarat Anna Orlenko, directorul departamentului de supraveghere bancară.

În a doua jumătate a lunii mai, Banca Centrală a emis un ordin către Ugra de a crea rezerve de aproximativ 40 de miliarde de ruble, au spus interlocutorii lui Vedomosti. Potrivit a doi dintre ei, Banca Centrală a prelungit perioada în care banca ar putea crea rezerve până la jumătatea lunii iulie. În iunie, Ugra a format rezerve pentru împrumuturi acordate întreprinderilor comerciale nestatale în valoare de 29,8 miliarde de ruble. (deprecierea acestui portofoliu a ajuns la 45,7%), a calculat metodologul șef al Expert RA, Yuri Belikov. Potrivit acestuia, Ugra și-a rezervat pe deplin investiții în drepturile de creanță dobândite pentru 2,8 miliarde de ruble, a căror acoperire prin rezerve era anterior minimă.

Banca a încercat probabil să folosească măsuri de urgență pentru a sprijini capitalul, crede Belikov: în raportările sale, Ugra a supraevaluat alte acțiuni ale nerezidenților și rezidenților cu 9 miliarde de ruble. Mai mult, aceste titluri nu au fost nici măcar în bilanţ până în iunie, subliniază el. „Când astfel de anomalii încep să apară în raportarea unei bănci care se confruntă cu probleme cu îndeplinirea cerințelor de capital de reglementare, aceasta poate fi pur și simplu o încercare de a înfrumuseța raportarea”, crede Belikov.

Acționarii au încercat să susțină scăderea capitalului în alte moduri: au iertat depozitele la împrumuturi subordonate pentru 24,6 miliarde de ruble. iar banca a reflectat acest lucru ca o finanțare gratuită de la proprietari, a spus Belikov. „Aceasta este ultima încercare a acționarilor de a sprijini banca. Inutil, pentru că rezervele suplimentare, care cel mai probabil au fost prescrise de autoritatea de reglementare, s-au dovedit a fi prea mari”, argumentează el.

Ugra nu a încălcat standardele de adecvare a capitalului (ca toți ceilalți) de la 1 iulie, chiar și ținând cont de alocațiile de capital, potrivit raportării sale. Nu a existat o încălcare formală a standardelor, dar aceasta este o chestiune a justificării economice pentru reflectarea reevaluării specificate a titlurilor de valoare în capital (dacă nu ar fi fost aceasta, banca ar fi încălcat standardul N1.0) și nivelul realului. amortizarea activelor, care nu a fost încă stabilită de administrația provizorie, a concluzionat Belikov.

În iunie, depozitele persoanelor fizice din Ugra au crescut cu 3 miliarde de ruble, rezultă din raportare, în ciuda faptului că autoritatea de reglementare a limitat banca de a atrage fonduri de la persoane fizice. Banca Centrală o suspectează pe Yugra de manipulare a depozitelor, a spus Pozdyshev: „Banca a fost supusă restricțiilor din aprilie anul trecut. Cu toate acestea, mai ales recent, a apărut o publicitate destul de activă, însă acest lucru nu se reflectă în niciun fel în balanță”, a spus vicepreședintele Băncii Centrale.

Alexei Nefedov

Fostul președinte al Ugra Alexey Nefedov nu a răspuns la apeluri.

Creșterea depozitelor poate indica o încălcare directă a instrucțiunilor Băncii Centrale, spune Natalya Borzova, director general adjunct al Finexpertiza. Ea consideră că acest lucru poate indica absența depozitelor în afara bilanțului, deoarece banca arată o creștere a depozitelor în raportarea sa.

„Ugra” a devenit campioana anului 2016 în ceea ce privește pierderile: 32,2 miliarde de ruble. Motivul principal este același - rezervele.

Anna Eremina, Mihail Tegin

Khotin Alexey Yurievich(născut în 1974) - om de afaceri și bancher rus, fiu al unui om de afaceri bielorus-rus, fost coproprietar al băncii „” (licență retrasă în 2017), implicat într-un dosar penal de furt de fonduri de la banca „Ugra” în valoare de 7,5 miliarde de ruble.

Împreună cu tatăl său, Alexey Khotin ar fi început să se angajeze în afacerile farmaceutice din Belarus la mijlocul anilor 90, apoi s-au mutat la Moscova. De la sfârșitul anilor 90, soții Khotin au strâns o avere de peste 2 miliarde de dolari prin proprietăți imobiliare din Moscova și companii petroliere (Forbes a estimat averea lui Alexey Khotin la 1 miliard de dolari în 2016). Potrivit presei, tatăl și fiul Khotin dețin peste 30 de proprietăți imobiliare de retail și birouri în Moscova, cu o suprafață totală de 1,8 milioane de metri pătrați, iar în 2013 au ocupat locul 6 în „Regii imobiliarului rusesc” Forbes. rating. La sfârșitul anului 2016, eram pe locul 8 în acest rating. Începând cu 2016, Khotin și partenerii lor dețineau aproximativ 2 milioane de metri pătrați de imobile în Moscova; veniturile din chirii de la câteva zeci de centre de afaceri, conform Forbes, sunt de 325 de milioane de dolari pe an. Experții consideră că o parte din acest imobil a fost achiziționat cu sprijinul deplin al autorităților Federației Ruse, Moscovei sau agențiilor de aplicare a legii din capitală.

Se știe că din 1996, sub conducerea lui Khotin au funcționat mai multe întreprinderi industriale din diferite domenii: echipamente militare, materii prime chimice, bunuri de larg consum și alimente. Se raportează că în cadrul acestei activități au fost create circa 30 de întreprinderi și peste 8 mii de locuri de muncă.

Din 2001 până în 2003, Khotin a fost vicepreședinte al Asociației organizațiilor complexe chimice din Moscova. În 2011, Alexey Khotin a achiziționat o acțiune mare într-o companie petrolieră rusă, ale cărei acțiuni sunt listate la Bursa de Valori din Londra. De asemenea, deține o participație la Kuweit Energy. Alexey Khotin deținea peste jumătate din bancă (nr. 30 în clasamentul 2016 al băncilor rusești) prin firma ciprioto-elvețiană Radamant Financial. Ziarul Vedomosti, care a efectuat cercetări asupra afacerilor lui Khotin, notează că succesul afacerii familiei Khotin este facilitat de numeroasele lor legături la cele mai înalte niveluri.

Cele mai mari tranzacții: în vara anului 2011, Khotinii au cumpărat centrele comerciale Gorbushkin Dvor și Filion din Moscova de la antreprenorul belarus Alexander Milyavsky pentru aproximativ 450 de milioane de dolari. În 2015, soții Khotin au achiziționat hotelul Four Seasons Moscow și galeria comercială Fashion Season situată în aceeași clădire pentru 500 de milioane de dolari. Cea mai recentă tranzacție a fost finanțată de VTB Bank.

Întreaga afacere a Khotinilor din Federația Rusă a fost realizată cu fonduri împrumutate de la cele mai mari bănci rusești - Sberbank și VTB le-au împrumutat de bunăvoie bani. La 28 iulie 2017, Banca Rusiei a revocat licența Băncii Yugra și a depus o cerere la instanță pentru declararea instituției financiare în faliment. Suma plăților către deponenți a fost estimată la 170 de miliarde de ruble. Principalul proprietar al băncii, Alexey Khotin, a propus Băncii Centrale un plan de salvare a Ugra, dar autoritatea de reglementare l-a considerat nerealist. Conform rezultatelor din primul semestru al anului 2017, Banca Ugra s-a clasat pe locul 33 la capitolul active și pe locul 12 la volumul fondurilor persoanelor fizice în clasamentul Interfax-100.

Viața de familie a lui Alexei Khotin rămâne un secret. Potrivit mai multor surse, domnul Khotin este un reprezentant al intereselor comerciale ale președintelui Belarusului în Federația Rusă, beneficiind din acest motiv de un patronaj fără precedent din partea agențiilor de aplicare a legii ruse (Parchetul General, Ministerul Afacerilor Interne din Rusia). Federația Rusă, Comitetul de anchetă al Federației Ruse și așa mai departe). În aprilie 2019, Alexey Khotin a fost arestat și plasat în arest la domiciliu ca unul dintre inculpații într-un dosar penal privind furtul de fonduri de la Yugra Bank în valoare de 7,5 miliarde de ruble.

Comisia de anchetă. După cum reiese din mesaj, el este suspectat că a furat 7,5 miliarde de ruble de la Ugra. Dosarul a fost pornit în temeiul părții 4 a art. 160 din Codul penal (deturnare sau delapidare, pedeapsa maximă - 10 ani închisoare și amendă de 1 milion de ruble).

Pentru ce este faimos Khotyn?

Nativii din Belarus, Alexey Khotin și tatăl Yuri, fac afaceri la Moscova încă din anii 1990: au cumpărat fabrici și fabrici, le-au reconstruit în centre de afaceri și le-au închiriat. „Khotinii au ales o nișă de înțeles: au luat întreprinderi mari cu un număr mare de clădiri și au creat parcuri de afaceri întregi”, Forbes, un manager de top al uneia dintre băncile creditoare. În același timp, Khotin a rămas unul dintre cei mai închiși oameni de afaceri din Rusia. După cum au spus interlocutorii lui Vedomosți în 2016, aceeași atmosferă de secret domnește în companiile lor. Khotinii sunt în mare parte foști ofițeri de ordine, birourile lor sunt ca niște buncăre, oamenii nu știu ce face vecinul lor, a declarat pentru ziar unul dintre partenerii oamenilor de afaceri. În ultimii ani, toate activele au fost administrate de mai tânărul Khotin, tatăl său s-a pensionat, au declarat surse pentru Forbes și Vedomosti.

Interlocutorii Forbes au legat succesele în afaceri ale lui Khotin de capacitatea sa de a construi relații cu oameni influenți. În special, un membru al listei Forbes, care lucrează cu Khotin pe aceeași piață, susține că fostul purtător de cuvânt al Dumei de Stat Boris Gryzlov este în spatele omului de afaceri. Cunoscuții lui Khotin au spus că însuși Gryzlov obișnuia să cheme bancherii pentru a-i convinge să acorde împrumuturi companiilor Khotin. Gryzlov a refuzat să comenteze acest lucru. Khotin se numără și printre sponsorii designerului Anastasia Zadorina, fiica șefului Serviciului pentru Sprijinirea Activităților FSB al Rusiei, Mihail Shekin. Compania ei ZA Sport a dezvoltat uniforma echipei ruse pentru jocurile de la Pyeongchang și tricouri „anti-sancțiuni” cu cuvintele „Sancțiuni? Nu mă faceți să râd, Iskanderii mei”, „Topol nu se teme de sancțiuni” și alții.

Yuri Khotin nu a ascuns niciodată faptul că Gryzlov rezolvă problemele pentru ei și, în general, s-a comportat întotdeauna ca o persoană căreia nu se teme de nimic și are foarte încredere în sine, a declarat pentru Vedomosti un fost oficial de rang înalt care a intrat în afaceri. Khotinii au demonstrat că expresia „nu ai o sută de ruble, dar au o sută de prieteni” nu este doar un proverb, ci o linie dintr-un plan de afaceri, a remarcat unul dintre creditorii lor. „Putem spune că aceasta este o adevărată poveste de succes rusă, în care oamenii au avut legături cu forțele de securitate ca capital de pornire și au profitat cu pricepere de ele”, a spus el.

Pe lângă proprietăți imobiliare, Khotinii aveau și active petroliere - o cotă în Exillon Energy și Dulisma, precum și Banca Yugra. În iulie 2017, Ugra se afla pe locul 30 în rândul băncilor rusești în ceea ce privește activele.

Prăbușirea „Ugra”

În iulie 2017, Banca Centrală a introdus o administrare temporară în Ugra. Circumstanțele introducerii sale au fost fără precedent pentru sistemul bancar rus - Procuratura Generală a protestat împotriva ordinelor Băncii Rusiei de a introduce o administrare temporară și un moratoriu privind satisfacerea creanțelor creditorilor, declarând deciziile autorității de reglementare nefondate și dăunătoare bugetului ( acest protest nu a avut consecinte). La scurt timp după introducerea administrației temporare, la sfârșitul lunii iulie 2017, licența lui Ugra a fost retrasă. Acesta a devenit cel mai mare eveniment de asigurare din istoria băncilor rusești. Suma plăților către deponenți s-a ridicat la 170 de miliarde de ruble.

În iulie 2017, Banca Centrală a ajuns la concluzia că 90% din portofoliul de credite al Ugra era în afaceri legate de proiecte ale proprietarilor băncii. După cum a scris RBC în octombrie 2018, procedurile de faliment au fost inițiate sau erau pe cale să înceapă împotriva a zeci de companii creditoare (în total, aceste companii au contractat împrumuturi de la Ugra pentru 270 de miliarde de ruble).

Cazul Ugra Bank este „unul dintre cele extrem de neplăcute dintr-o serie de recenzii din cauza comportamentului iresponsabil al proprietarilor, care au creat o bancă „de buzunar” pentru a-și finanța în primul rând proiectele, dar în același timp activ, în cazul Ugra, extrem de agresiv, a ocolit restricțiile de reglementare, atrăgând fonduri de la deponenți, portofoliul de credite a fost de calitate scăzută, iar majoritatea garanțiilor au fost emise cu semne de supraevaluare”, a declarat șefa Băncii Centrale, Elvira Nabiullina, în septembrie 2017. Foștii acționari ai băncii au încercat în mod repetat să conteste acțiunile Băncii Centrale și falimentul băncii, dar fără rezultat.

Astfel de termene stricte nu sunt noi, spune președintele Clubului Contabililor Bănci, Kirill Parfenov: „O bancă a primit un ordin la 31 decembrie pentru a acumula rezerve suplimentare până la sfârșitul lunii”. Potrivit acestuia, se practică și furnizarea de rapoarte „de urgență la finalizare”: „Poate că acest lucru se datorează faptului că, dacă acumulezi rapid și nu permiți să se facă altceva, atunci va exista încredere deplină că banca va nu eșua. Este probabil ca decizia să fi fost deja luată și trebuie doar susținută prin raportare.”

Cam așa s-a întâmplat: pe 7 iulie a avut loc o ședință a Comitetului de Supraveghere Bancară a Băncii Centrale (CBN), al cărei rezultat a fost ordin de introducere a unei administrări temporare în persoana DIA din 10 iulie în Ugra.

Banca, potrivit lui Shilyaev, a făcut totul la timp - la ora 15.05 a fost trimis Băncii Centrale un raport privind rezervele și prin curier cu o versiune pe hârtie, în care Ugra a raportat că formularele de raportare vor fi depuse înainte de ora 17.00 pe 7 iulie: „ Înainte de a trimite raportul, l-am arătat unui grup de lucru al angajaților Băncii Centrale care inspectează banca. În scrisoare, am explicat că formularele necesare sunt compilate pe baza datelor pentru întreaga bancă (cu sucursale în diferite fusuri orare) în a doua zi lucrătoare după data raportării. Așadar, la ora 15.00 nu se pot face rapoarte pentru 7 iulie, dar ne angajăm să le furnizăm înainte de ora 17.00, ceea ce s-a făcut aproximativ la ora 16.45, avem o notă de la curatorul băncii pe versiunea pe hârtie.” În acea zi, raportarea electronică a fost trimisă Băncii Centrale, a adăugat el.

Elvira Nabiullina Președinte al Băncii Rusiei

Asistăm deja la o atragere atât de agresivă a depozitelor din partea populației pentru a finanța proiecte ale proprietarilor care, cel mai probabil, nu vor deservi creditele acum.<...>Nu există leac pentru acest model de afaceri.

Însă vineri autoritatea de reglementare are o zi scurtă - chiar înainte de ora 16.45 - iar Ugra nu a avut timp să îndeplinească ordinul, au insistat reprezentanții Băncii Centrale în instanță. Dar în această scurtă zi, Banca Centrală a reușit foarte mult, s-a spus în instanță: pentru a discuta la CBN situația financiară a Ugra pe baza rezultatelor ordinului, trimiteți o cerere către DIA pentru a pregăti un plan de prevenire a falimentul băncii, să obțină acordul scris al agenției și să îl aprobe la o altă ședință a planului CBN.

„Banca Centrală s-a uitat efectiv la rapoartele băncii atunci și a văzut că aceasta a respectat cerințele de rezervă și nu a încălcat standardele?!” – a întrebat de mai multe ori avocatul lui Ugra la ședința de judecată. Reprezentantul Băncii Centrale nu a răspuns - a insistat doar că acest lucru nu contează pentru introducerea unei administrații temporare (Curtea de Arbitraj de la Moscova a susținut această poziție).

Fără dispute inutile

Banca Centrală a explicat introducerea unei administrări temporare în Ugra prin semnele detectate de retragere a activelor și raportarea nesigură, precum și executarea „tehnică” a instrucțiunilor sale: banca a format rezerve pentru unele împrumuturi, iar apoi le-a desființat pentru altele. . Tranzacțiile cu instrumente derivate, care erau foarte profitabile pentru Ugra, au ridicat suspiciuni.

Peter Aven membru al consiliului de administrație și coproprietar al Alfa Bank

Otkritie și Binbank erau bănci complet de piață care lucrau cu un număr mare de debitori și aveau relații interbancare mari, în timp ce Ugra împrumuta în principal acționarului principal.

Potrivit lui Shilyaev, angajații Băncii Centrale au venit la o inspecție în mai și nu au plecat până la sfârșit. Acest lucru a fost confirmat în instanță de un reprezentant al Băncii Centrale. „Un grup de aterizare de aproximativ 30 de persoane era în mod constant în bancă” și a putut urmări online cum „Yugra” a respectat ordinul, notează Shilyaev.

„Nu ne-am certat niciodată cu Banca Centrală, am urmat toate instrucțiunile și recomandările, am respectat cu strictețe toate documentele de reglementare ale autorității de reglementare și legislația”, asigură el. Acest tip de smerenie nu este tipic. Când se primesc ordine serioase, de mai multe miliarde de dolari, între autoritatea de reglementare și bancă, „există întotdeauna prima corespondență și discuții despre cantitatea de rezerve care trebuie acumulată”, spune Oleg Vyugin, președintele consiliului de administrație al Safmar Financial Investments. , fost prim-vicepreședinte al Băncii Centrale și președinte al consiliului de administrație al MDM Bank.: „Se oferă evaluarea [garanției de către un evaluator independent], performanța financiară a afacerii [împrumutatului] sau ceva suplimentar [ sub formă de garanție pentru împrumut]. Aceasta este o practică complet acceptabilă din partea Băncii Centrale - discutând cifrele pe care le-au dezvoltat. Nu știu cum este acum, dar cândva Banca Centrală a ascultat și uneori chiar a convenit asupra altor cifre, mai puțin crude.”

Nu existau alte planuri

După o inspecție completă a Băncii Centrale în iulie 2016, banca a primit o declarație de rezerve neformate pentru 76 de miliarde de ruble. Principalele plângeri sunt o evaluare incorectă a riscurilor de credit și a costului garanțiilor, spune Shilyaev: „Metodologia Yugra”<...>a fost de fapt aprobat de Banca Centrală, pentru că [înainte] nu a ridicat nicio plângere. Și banca a ținut cont de proprietatea ipotecata pe baza rapoartelor evaluatorilor independenți din top 20.”

Recunoașterea garanțiilor și evaluarea rezervelor pentru debitorii corporativi este subiectul cel mai dificil atunci când se verifică băncile; nu există o practică standard și există întotdeauna un punct de vedere subiectiv; nicio metodologie nu va acoperi toate situațiile, spune Pavel Alekseev, șeful strategiei, direcția de planificare și control a OTP Bank: „Raționamentul profesional al unui specialist în bancă și banca centrală joacă un rol important. Banca Centrală angajează oameni adecvați, dar cu un accent specific - creșterea rezervelor. Cu toate acestea, nu prea însetat de sânge”.

După acea inspecție, Banca Centrală, conform lui Shilyaev, nu a emis un ordin, Ugra a trimis obiecții la act, ca răspuns, băncii i s-a „recomandat verbal să pregătească un plan de îmbunătățire a stabilității financiare” - pentru a elimina comentariile autorităților de reglementare. În august, a fost elaborat un plan cu un program pentru acumularea suplimentară de rezerve pentru toate cele 76 de miliarde de ruble. în primele șase luni, înregistrarea garanțiilor suplimentare și capitalizarea suplimentară a băncii, iar în următoarele șase luni - înregistrarea bunurilor imobiliare construite de către debitori ca garanție, el spune: „Planul a fost ajustat după comentariile autorității de reglementare despre unele minore. inconsecvente. Nu existau alte planuri.”

Dmitri Shilyaev fost președinte al consiliului de administrație al băncii „Ugra”

Mi s-a părut că îndeplinirea unui alt ordin l-a deranjat pe autoritatea de reglementare, care se aștepta să ne întindem și să renunțăm.

10 debitori suspectați de către Banca Centrală de raportare incorectă au primit confirmarea de la auditori că tranzacțiile au fost reflectate corect, noi evaluări ale garanțiilor au fost dispuse cu o examinare de confirmare de către SRO, Shilyaev menționează: „Timp de șase luni, am creat rezerve în valoare de peste 76 de miliarde de ruble. și [apoi] redus din cauza gajului. În total, securitatea a fost emisă pentru 150 de miliarde de ruble. Dar nu am ajustat toate rezervele, ci aproximativ 60 de miliarde – adică crearea suplimentară netă de rezerve a fost de până la 20 de miliarde.”

Iată cum a fost: în fiecare lună banca a format rezerve pentru o parte din portofoliu, iar luna următoare le-a redus prin emiterea de noi gajuri și eliminarea criticilor la adresa debitorilor (pe baza semnelor de activitate nerealistă). Acest lucru se numește îmbunătățirea calității portofoliului de credite, spune Shilyaev. Banca Centrală a luat-o altfel.

Până la 1 martie, „Yugra” a îndeplinit planul și a raportat Băncii Centrale, dar a început să trimită noi instrucțiuni - inclusiv pe baza raportului de inspecție din iulie 2016, Shilyaev susține: „Pe 19 mai, la ora 19, au fost invitați să vină la 1 martie. o întâlnire la Balciug, unde „mai aproape de ora 11, li s-a dat ordin de a crește rezervele cu cel puțin 46 de miliarde de ruble și au primit trei săptămâni pentru finalizare”.

Totul sau nimic

Au existat o mulțime de neconcordanțe în comandă, susține Shilyaev: de exemplu, pentru a crea rezerve pentru debitorii care au plătit deja datoria. În realitate, au trebuit adăugate 57,7 miliarde de ruble, spune el: „Am fost șocați, pentru că banca a digerat deja aceste rezerve și nu s-a făcut niciun comentariu”. Dar banca a respectat această instrucțiune, iar capitalul a scăzut la 33 de miliarde de ruble.

Ar fi putut fi și mai rău: în iunie, prin compensare, banca a primit deținerea de acțiuni la nouă companii (pretutindeni mai puțin de 20%) cu licențe pentru 28 de câmpuri petroliere: Erbogachenskoye, Nizhnekirenskoye, Moktakonskoye etc. Ca urmare a tranzacțiilor tripartite între Ugra, activele debitorilor și proprietarilor săi, au fost rambursate împrumuturi în valoare de peste 8 miliarde de ruble. - prin transferul catre banca a actiunilor gajate in valoare de 19,3 miliarde (Vedomosti are copii ale rapoartelor).

Pe 13 iunie, Ugra a raportat despre îndeplinirea ordinului de mai. Și în seara zilei de 21 iunie a sosit unul nou - trebuia finalizat cel târziu a doua zi și raportat înainte de 26 iunie inclusiv. „S-a bazat din nou pe actul din iulie 2016”, spune Shilyaev. „Și am ajuns la concluzia că Banca Centrală ia toate măsurile posibile pentru a se asigura că încălcăm fie cerințele ordinului, fie standardele.” „Chiar dacă împrumutatul nu mai există, banca este obligată să creeze rezerva specificată în ordin și să aștepte până când Banca Centrală își dă seama și recunoaște greșeala – acestea sunt regulile”, se plânge el.

Noul ordin prevedea formarea de rezerve suplimentare prin ajustarea valorii garanțiilor pentru împrumuturile de la 34 de debitori în conformitate cu valoarea justă stabilită de Banca Centrală (35,4 miliarde RUB față de 97 miliarde în calculele băncii), iar pentru trei debitori – nu să țină cont deloc de proprietatea gajată. Acestea sunt Irelyakhneft, Meridian LLC și Multanovskoye, care au instalat puțuri de petrol, linii de ridicare cu gaz și penaj din puțuri. Documentul nu conține date despre Meridian, dar există informații despre Irelyakhneft și Multanovsky: datoria către bancă este de 17,4 miliarde de ruble, costul garanțiilor este de 12,6 miliarde conform lui Yugra și 8,3 miliarde conform Băncii Centrale. .

170 de miliarde de ruble.

Atât au fost asigurate depozitele în Ugra; în total, populația a păstrat în bancă 184,7 miliarde de ruble. (date de la Banca Centrală). Cu „cea mai optimistă abordare a evaluării dezechilibrului din Ugra, finanțarea necesară pentru reabilitare ar depăși valoarea răspunderii de asigurare a DIA”, a menționat autoritatea de reglementare. Banca Centrală a explicat prăbușirea Ugra prin modelul său de afaceri: proiectele legate de beneficiari au fost finanțate din fonduri ale persoanelor fizice, iar amploarea activităților debitorilor nu corespundea mărimii împrumuturilor.

Autoritatea de reglementare nu a permis ca valoarea garanțiilor să fie luată în considerare pentru a reduce rezervele - este aplicabilă numai la vânzarea unei afaceri în ansamblu, deoarece „obiectele<...>nu sunt capabili să genereze venituri izolat de întregul complex imobiliar al domeniului”, a indicat Banca Centrală. „S-a dispus resetarea valorii garanției la zero, deși am explicat Băncii Centrale că complexul imobiliar a fost împărțit între mai multe contracte de garanție pentru un singur împrumutat. Anterior, autoritatea de reglementare a luat acest lucru cu calm”, spune Shilyaev.

Dacă complexul imobiliar este împărțit conform contractelor de împrumut, dar este deținut de bancă drept garanție pentru un împrumutat, aceasta este o poziție puternică, spune un fost manager de top al băncilor din top 20: „Banca Centrală permite în acest caz să reduce rezervele în detrimentul garanțiilor.” Dar aici reputația este de o importanță enormă, notează el: „Dacă o bancă a înșelat autoritatea de reglementare de mai multe ori, atunci nu există încredere în ea. Și chiar și atunci când întregul complex imobiliar este gajat în baza unui singur acord, Banca Centrală începe să se îndoiască de evaluările băncii. Dacă banca are o reputație bună, atunci 20 de contracte de garanție nu sunt o problemă.”

Vyugin atrage atenția asupra faptului că Banca Centrală nu a răspuns obiecțiilor lui Ugra la raportul de inspecție: „O practică ciudată, poate că asta înseamnă că încrederea a fost complet distrusă. În principiu, Banca Centrală reacționează la scrisori, cel puțin ei ar trebui să răspundă: „Poziția noastră a rămas neschimbată, argumentele dumneavoastră nu trec din așa și cutare motiv”.

Pierdere de timp

„Ugra” a găsit din nou o cale de ieșire. De data aceasta, acționarul i-a iertat o datorie de 85 de milioane de dolari pe depozite subordonate. Din 2015, Khotin a ajutat astfel banca cu 780 de milioane de dolari - după cum bănuiește Banca Centrală, printr-o schemă de împrumut. „Yugra” a raportat din nou - comanda a fost îndeplinită, totul este în ordine, spune Shilyaev.

Noua comandă - din cauza căreia Shilyaev a așteptat în zadar oaspeții de la Balciug - a sosit pe 6 iulie. De data aceasta, imobilele au venit în ajutor: banca a primit 115.450 mp de la 10 debitori. m de spațiu în centrele de afaceri din Moscova cu o valoare de piață de 16,9 miliarde de ruble, în timp ce împrumuturile de aproximativ 3 miliarde au fost oprite, spune Shilyaev: „Această diferență a făcut posibilă îndeplinirea comenzii”. Dar Banca Centrală a calculat că valoarea justă a acestor active era de 6,4 miliarde de ruble, iar după câteva săptămâni - deja 5,2 miliarde, continuă el.

Shilyaev vorbește despre două ordine de la administrația temporară: 12 iulie - pentru a reflecta imobilele primite în bilanțul din 10 iulie pe baza evaluării Băncii Centrale (minus 10,5 miliarde de ruble din capital), 27 iulie - pentru a-și ajusta în continuare valoarea pe baza privind noua evaluare a Băncii Centrale din 26 iulie și reflectă afișările din 21 iulie. În total, Ugra, care raporta zilnic la Banca Centrală, avea cel puțin trei comenzi de la administrația temporară din 27 iulie (Vedomosți are copii) care ajustau soldul în ziua operațională de 21 iunie – adică retroactiv.

„În acest caz, Banca Centrală scrie: „Contabilitate incorectă, raportare nesigură”. Este sigur să spunem că pentru o bancă care depune rapoarte în fiecare zi, ar urma sancțiuni pentru asta”, spune Parfenov. – Dar acesta este un monument, cine-l va planta! Acest lucru este rău, dar ei au creat un sistem în care ei înșiși au o anumită judecată și îi obligă pe alții să o ducă la îndeplinire. Dar ei se tratează foarte îngăduitor.”

Prin ordinul din 10 iulie, valorile mobiliare ale utilizatorilor subsolului primite în compensație au fost trecute la cele evaluate la cost, a fost anulată reevaluarea pozitivă a acestora și s-au constituit rezerve pentru eventuale pierderi asupra acestora în valoare de 50–100%. Rezultat: în bilanţul Ugra, investiţiile nete în aceste acţiuni s-au dovedit a fi de 6 ori mai ieftine decât erau - 3,2 miliarde de ruble.

Discrepanțele în evaluarea câmpurilor pot fi mult mai mari, spune managerul de portofoliu GL Asset Management, Serghei Vakhrameev: „Fiecare are o geologie diferită, poate costa 1 USD/baril în ceea ce privește rezervele, sau nu poate costa nimic. Pentru a evalua valoarea unui activ, aveți nevoie de informații interne: cum va fi dezvoltat câmpul, când va atinge vârful producției, ce fel de petrol va fi. Dar cel mai important parametru este dovada rezervelor.” Toate depozitele sunt mici, cu rezerve neconfirmate, departe de comunicații, producția este planificată cel mult abia din 2018. Este încă imposibil să le evaluezi obiectiv valoarea investiției, spune Vakhrameev, sau se va dovedi a fi o furcă foarte mare.

Relația lui Ugra cu autoritatea de reglementare s-a înrăutățit în primăvara lui 2015 - după ce a fost inclusă în lista băncilor publicată de DIA pentru capitalizare suplimentară prin OFZ, crede Shilyaev. Dar, la o întâlnire la Banca Centrală, s-a propus verbal refuzul, susține Shilyaev, după care au început presiuni: noi verificări cu instrucțiuni, o cerință de a dezvălui beneficiari (deci printre aceștia a apărut și Alexey Khotin cu o cotă de 52%, pe care piața a considerat proprietarul Ugra, dar banca este refuzată categoric), în 2016 - restricții privind mărimea depozitelor și ratele acestora, banca a fost transferată sub supraveghere la Moscova și într-un formular de raportare zilnică, enumera el. „Banca a îndeplinit toate criteriile [pentru capitalizare suplimentară]. Am cerut Băncii Centrale să explice ce clauză a legii nu respectăm, dar nu am primit răspuns”, se plânge Shilyaev. În primăvara lui 2016, Ugra și-a retras cererea de capitalizare suplimentară cu 9,9 miliarde de ruble, dar „Banca Centrală a simțit gustul”, spune el.

Un alt ordin al DIA din 10 iulie a fost crearea de rezerve de 100% prin contracte forward cu Extract-Fili CJSC și Vostok-Burenie LLC pentru 13,1 miliarde de ruble, încheiate în 2015–2016. cu calcule în 2018. „Aceasta este o prostie, rezerva se formează doar pentru activele care presupun riscul de nereturnare”, spune Shilyaev. „Și în baza acestor contracte contrapartea trebuie să transfere ruble și numai atunci banca trebuie să furnizeze moneda.”

De obicei, forward-urile sunt evaluate la valoarea justă (pe baza profitului așteptat), care depinde de volatilitatea activului suport, spune analistul senior Fitch Alexander Danilov: „Nici măcar nu-mi amintesc că băncile au creat rezerve pentru ei, în special pentru întregul valoarea contractului – cel mai probabil doar o greșeală.” DIA a corectat-o ​​cu un ordin din 27 iulie: să restabilească (adică să anuleze) toate aceste rezerve - cu 13,1 miliarde de ruble și în ziua operațională de 21 iulie.

A doua zi, 28 iulie, Banca Centrală a revocat licența lui Ugra, justificând acest lucru prin faptul că la 22 iulie, după crearea suplimentară de rezerve, capitalul negativ a depășit 7 miliarde de ruble.

Shilyaev crede că autoritățile de reglementare au modificat cifrele și planurile de a-și contesta acțiunile în instanță.

Principalul lucru nu este forma, ci conținutul, notează Danilov: „Poate, din punct de vedere formal, contează la ce dată a fost emisă cutare sau cutare decizie a Băncii Centrale/administrația provizorie, dar mult mai importantă (de exemplu , pentru creditori) este întrebarea care este „De fapt, există active și care este valoarea lor reală.”

Hai, evaluează-l

Toate rapoartele privind evaluarea activelor petroliere care au ajuns în Ugra au fost întocmite în cinci zile de un expert de la Biroul de Evaluare a Afacerilor. El a evaluat aceste companii atunci când acțiunile lor au fost gajate către Ugra, așa că era logic ca el să reevalueze, inclusiv din cauza timpului, explică Shilyaev. Biroul de evaluare a afacerilor nu a răspuns la o solicitare de comentarii.

Imobilul primit ca despăgubire a fost evaluat de cinci firme. „Evaluarea Esarji” acreditată de DIA nu a fost de acord cu Banca Centrală de 3,4 ori, iar Biroul de Cadastru Orășenesc - de 5 ori. „Nu ne uităm la Banca Centrală și la alți camarazi”, a spus directorul general al biroului, Roman Beloborodov. – Avem licență, suntem verificați, nu suntem un fel de operațiune falsă de o zi. Suntem experți independenți, am analizat piața și am calculat că cifrele au fost următoarele.” Alți evaluatori au refuzat să comenteze.

S.A. Ricci, la cererea lui Vedomosti, a estimat valoarea de piata a tuturor celor 29 de proprietati imobiliare din Ugra: 17–21 de miliarde de ruble. „Activele sunt destul de decente, sunt capabile să genereze flux de închiriere”, spune CEO-ul S.A. Ricci Alexander Morozov.

Drepturi de autor pentru ilustrație Svetlana Kholyavchuk/Tass Legendă imagine Acționarul de control al Ugra Bank este un misterios originar din Belarus, Alexey Khotin

Banca Centrală a introdus o administrare temporară la Bank Yugra, care este una dintre cele mai mari douăzeci de bănci rusești în ceea ce privește mărimea depozitelor atrase de la populație. Autoritatea de reglementare a estimat suma depozitelor la 180 de miliarde de ruble. Acesta este cel mai mare eveniment de asigurare din istoria băncilor rusești.

Banca Centrală a Rusiei a declarat luni că a descoperit semne de retragere a activelor, fraudă a depozitelor și raportări nesigure la Yugra Bank, care este controlată de omul de afaceri timid Alexei Khotin.

Introducerea unei administrări temporare de șase luni înseamnă că puterile acționarilor și conducerii băncii sunt suspendate.

De obicei, sarcinile administrației provizorii includ evaluarea „gaurii” din capitalul băncii, adică a diferenței dintre activele și pasivele băncii. Practica arată că dacă dimensiunea acestei „găuri” se dovedește a fi relativ mică, banca va fi igienizată. În caz contrar, Ugra își poate pierde licența.

Pe lângă introducerea administrării temporare, la bancă a fost introdus un moratoriu asupra decontărilor cu creditorii.

Conform legii, moratoriul este un eveniment asigurat, adică deponenții se vor putea adresa la Agenția de Asigurare a Depozitelor (DIA) pentru a primi plăți încă din iulie. Valoarea maximă a compensației de asigurare este de 1,4 milioane de ruble.

„Volumul depozitelor este de peste 180 de miliarde de ruble, majoritatea acestor depozite sunt asigurate - de la 1 iunie, aproape 170 de miliarde de ruble de depozite au fost asigurate, adică se încadrează în sistemul de asigurare a depozitelor”, a spus vicepreședintele Central. Bank Vasily Pozdyshev a declarat reporterilor.

Nu au existat niciodată astfel de plăți în istoria DIA. Serviciul rusesc BBC spune pentru ce este renumită Banca Kholina și cum a ajuns în pragul colapsului.

Ce se știe despre „Yugr”e"

• una dintre cele mai mari bănci rusești

Potrivit datelor banki.ru, Ugra ocupă locul 30 în Rusia în ceea ce privește activele. Banca s-a clasat pe locul 16 în ceea ce privește dimensiunea creditului: portofoliul de credite al lui Ugra se ridica la 262 de miliarde de ruble în mai 2017.

• unul dintre cei mai activi jucători de pe piața depozitelor

Banca deținea aproape 182 de miliarde de ruble de depozite de la persoane fizice - acesta este locul 15 în Rusia în ceea ce privește volumul depozitelor gospodăriilor.

În ultimii ani, banca a atras în mod activ depozite. De exemplu, în 2015, depozitele gospodăriilor din Ugra au crescut cu 137%. Spre comparație, în aceeași perioadă, depozitele Sberbank ale persoanelor fizice au crescut cu doar 29%, iar VTB - cu 36%.

Activitatea activă a Ugra pe piața depozitelor de uz casnic a atras atenția Băncii Centrale, deoarece banca a acceptat depozite la rate peste ratele pieței. În martie, banca a limitat atragerea depozitelor gospodăriilor populaţiei, aceasta a fost o măsură restrictivă din partea Băncii Centrale, a scris Vedomosti.

• unul dintre liderii în creșterea afacerilor

Din 2012 până în 2017, capitalul autorizat al băncii a crescut de la 170 de milioane de ruble la aproape 13 miliarde de ruble, a declarat președintele Yugra Alexey Nefedov la un forum la Sankt Petersburg.

"În scurt timp, banca a făcut o descoperire dramatică. Dintr-o mică instituție financiară din Tyumen Megion, un oraș în care locuiesc doar 40 de mii de oameni, Yugra a devenit una dintre cele mai mari 30 de bănci rusești. Acesta este meritul întregii echipe. , în primul rând acționarii,” - a spus Nefedov.

• banca a acordat împrumuturi proprietarilor de afaceri

Mai mult de jumătate din portofoliul de credite al lui Ugra reprezintă împrumuturi pentru acționarii băncii, a declarat Pozdyshev, vicepreședintele Băncii Centrale, după introducerea administrației temporare.

„Am trimis contestații către agențiile de aplicare a legii”, a spus el.

Banca a investit toate fondurile strânse în companii rusești din diferite sectoare ale economiei, a spus președintele Yugra Nefedov.

Ce se știe despre acționarii Ugra

• controlândthacţionar al băncii- Omul de afaceri născut în Belarus, Alexey Khotin

Alexey Khotin a apărut pe lista acționarilor Yugra în ianuarie 2016. La acel moment, după cum se indică în documentele băncii, acesta deținea 0,48% din acțiunile băncii. Alte 52,4% din acțiuni au aparținut companiei elvețiene Radamant Financial AG, de care Khotin este beneficiar.

Potrivit revistei Forbes, structurile lui Alexey Khotin și ale tatălui său Yuri Khotin au cumpărat organizația financiară în 2012. Revista estimează averea lui Alexey Khotin la 950 de milioane de dolari. În clasamentul celor mai bogați oameni de afaceri din 2017, se află pe locul 110.

„Proprietarul Băncii Yugra, Alexey Khotin, plănuiește să sprijine banca până la recuperarea financiară completă - principalul lucru este că ni se oferă o astfel de oportunitate”, a spus președintele băncii Nefedov, ale cărui cuvinte au fost transmise jurnaliştilor de către serviciul de presă Ugra.

• regii imobiliarului rusesc

Alexey și Yuri Khotin sunt incluși în mod regulat în clasamentul Forbes al chiriașilor din Rusia. În 2017, tatăl și fiul au ocupat locul opt pe listă. Potrivit revistei, aceștia închiriază aproape 1,3 milioane de metri pătrați. m de imobiliare comerciale și de birouri.

Venitul din chirii în 2016 a fost de 295 de milioane de dolari, potrivit Forbes. Revista a scris că Khotinii dețin complexul comercial Gorbushkin Dvor, Hotelul Four Seasons de lângă Piața Roșie și alte proprietăți imobiliare din Moscova.

Dar în aprilie 2017, omul de afaceri Serghei Podlisetsky a declarat pentru Lenta.ru că este proprietarul Gorbushkiny Dvor, iar Alexey Khotin i-a împrumutat doar o parte din fondurile pentru achiziție. În iunie a acestui an, ziarul Kommersant a scris că Podlisetsky, un prieten al familiei Khotin, a vândut centrul comercial principalului proprietar al Pharmstandard, Viktor Kharitonin.

În plus, se crede că familia Khotin are o afacere cu petrol. Rezervele totale de petrol din zăcămintele dezvoltate de structurile Khotin sunt estimate la 215 milioane de tone (pentru comparație, Rosneft a produs 203 milioane de tone de petrol în 2015).

• legături cu Belarus

Forbes a scris că afacerea familiei Khotin a căpătat o „o scară diferită” după ce fostul șef al Ministerului Afacerilor Interne din Belarus, Vladimir Naumov, dezamăgit, s-a mutat la Moscova.

Potrivit surselor publicației, în Rusia fostul ministru a început să-și ajute compatrioții, folosindu-se de legăturile sale. În special, a scris revista, Khotin îl cunoaște bine pe fostul șef al Ministerului rus al Afacerilor Interne și fostul vorbitor al Dumei de Stat Boris Gryzlov.

Presa a mai raportat că Viktor Lagvinets, un asociat al fostului manager al președintelui Belarusului Ivan Titenkov, lucrează în structurile familiei Khotin. La sfârșitul anilor 90, Lagvinets a fost reținut sub acuzația de abuz de funcție și apoi eliberat.

• sponsor al Ligii de hochei de noapte Putin

Din 2013, Ugra Bank este sponsor al Night Hockey League (NHL), o organizație sportivă de amatori creată în 2011 la inițiativa lui Vladimir Putin (atunci era prim-ministru).

Putin participă în mod regulat la meciurile NHL și marchează mai multe goluri în fiecare joc.

Nu se știe încă cine va fi partenerul ligii în locul lui Ugra. "Situația este încă neclară, nu s-a discutat. Dar viața nu se termină aici, va fi un alt partener", a declarat Serghei Babinov, membru al consiliului NHL, pentru Interfax.

Directorul general al ligii, Igor Bakhmutov, a declarat pentru TASS că problemele băncii nu îi vor afecta poziția financiară.

• evitați publicitatea

Jurnaliștii au încercat în mod repetat să afle cum arată Alexey și Yuri Khotin, dar nu reușesc să-i fotografieze. Oamenii de afaceri nu apar în public.