Comisia de anchetă efectuează percheziții în cadrul companiei. „Situația este tulbure, dar nu simțim o ieșire de clienți” - „Interviu – Cu ce bănci rusești lucrează Deloitte?”

Auditorii au fost percheziționați în legătură cu dosarul Probusinessbank.

Comitetul de Investigație efectuează percheziții la compania de audit Deloitte, una dintre așa-numitele Big Four. Căutările sunt legate de cazul Probusinessbank, pentru care Deloitte a fost auditor mulți ani și a dat opinii pozitive asupra situațiilor sale financiare. Licența a fost retrasă de la Probusinessbank în 2015 și a fost identificată o gaură în active în valoare de aproape 70 de miliarde de ruble. a devenit un precedent serios care confirmă raportarea deliberat nesigură de către unul dintre cei mai mari jucători de pe piața de audit.

De două zile, Comitetul de anchetă efectuează percheziții în biroul din Moscova al companiei de audit Deloitte. Potrivit interlocutorilor de la Deloitte, perchezițiile au fost efectuate în biroul companiei de pe strada Lesnaya la etajul opt, unde sunt depozitate evidențele contabile ale companiei, și la etajul nouă, unde arhiva documentelor privind inspecțiile companiilor din sectorul bancar. este localizat. Compania a confirmat faptul căutărilor, asigurând că acestea au fost legate de o inspecție a „unului dintre foștii noștri clienți”. Un mesaj de la șeful de securitate al Deloitte către angajați spunea: „Sunt oameni înarmați în clădire. Vă rog să rămâneți calmi. Sunt aici în legătură cu o anchetă penală împotriva unuia dintre clienții noștri. Cooperăm cu ei.”

Potrivit unor surse familiare cu situația de la Deloitte, perchezițiile au loc în cadrul unei anchete penale acum finalizate privind retragerea de active de către proprietarii Probusinessbank, care și-a pierdut licența în vara anului 2015. „Ancheta a avut întrebări pentru societatea de audit cu privire la concluzia pozitivă asupra activităților băncii pentru anul 2014, dată cu puțin timp înainte de retragerea licenței”, au precizat aceștia. Serviciul de presă Deloitte nu a răspuns unei solicitări privind legătura dintre căutările în curs și auditul Probusinessbank. Raportul auditorului privind situațiile financiare ale Probusinessbank pentru anul 2014 a fost semnat de partenerul Serghei Neklyudov. În prezent, conform informațiilor de pe site-ul Deloitte, o persoană cu același nume lucrează în companie ca partener, șef al cabinetului de furnizare de servicii instituțiilor financiare.

Revocarea licenței de la Probusinessbank a fost primul caz de privare de licență de la o bancă sanatorie (a fost implicată în reabilitarea financiară a cinci instituții de credit). Dimensiunea găurii, identificată ca urmare a unui studiu asupra stării sale financiare, s-a ridicat la aproape 70 de miliarde de ruble. datorită activelor „fictive” din bilanţul său. În primul rând, vorbeam despre titluri de valoare dintr-un depozitar străin, care de fapt au lipsit - conform IFRS pentru 2014, au existat un total de 40 de miliarde de ruble în valori mobiliare. Totodată, agenția internațională Fitch s-a îndoit de calitatea acestor valori mobiliare cu aproape un an înainte de revocarea licenței și cu mult înainte de semnarea raportului de audit asupra situațiilor financiare pe anul 2014, din moment ce valorile mobiliare, chiar și într-o perioadă de acută lipsa de lichiditate, nu au fost gajate de bancă în regim repo cu Banca Centrală, iar din 2013 zac în depozite fără mișcare. „În pofida faptului că până la începutul lui 2015, Probusinessbank stătea practic latenta de destul de mult timp, deoarece o parte semnificativă din fondurile sale au fost investite în construcții, Deloitte i-a emis un raport de audit curat, fără rezerve sau comentarii, care a dat banca are oportunitatea de a continua frauda cu valorile mobiliare”, subliniază el.

La sfârșitul lunii ianuarie a acestui an, Direcția Principală de Investigații a Comisiei de Investigații a considerat că acțiunile foștilor conducători ai Probusinessbank conțineau semne de infracțiuni prevăzute de art. 196 (faliment intenționat) și art. 172.1 (falsificarea documentelor financiare, contabilitatea și raportarea unei organizații financiare) din Codul penal al Federației Ruse. O decizie procedurală cu privire la acestea nu a fost încă luată. Potrivit unei surse din organele de drept, este posibil ca un nou dosar împotriva inculpaţilor Probusinessbank să fie deschis după finalizarea procesului în cazul acestora în baza materialelor primului dosar penal.

Inculpații din cauza penală în temeiul părților 3 și 5 ale art. 33, partea 4 art. 160 din Codul penal al Federației Ruse (organizarea delapidarii și complicitate la aceasta), ca urmare, fostul vicepreședinte al Probusinessbank Vyacheslav Kazantsev, vicepreședintele consiliului de administrație al acestei instituții de credit Alexander Lomov, șeful departamentului de finanțare corporativă a băncii Nikolai Alekseev, precum și cei șapte complici ai lor, au fost condamnați. Potrivit anchetei, pentru a sustrage fonduri, aceștia au acordat împrumuturi evident nerambursabile companiilor cu o zi, precum Alliance LLC, Trade Center, Engineering Royalty, etc. Potrivit anchetei, top managerii băncii sunt acuzați de delapidare. 2, 5 miliarde de ruble, iar datoria față de clienții instituției de credit la momentul falimentului se ridica la 86 de miliarde de ruble.

Acestea nu sunt primele probleme pentru Deloitte din cauza cooperării sale anterioare pe termen lung cu Probusinessbank. Astfel, în octombrie anul trecut, Trezoreria Federală a emis un ordin de suspendare a calității de membru al companiei de audit într-o organizație de autoreglementare din cauza încălcărilor comise de auditori la auditarea unuia dintre clienți, potrivit surselor - Probusinessbank. Aceste măsuri au devenit un precedent pentru o companie de audit Big Four. Raportul anual al Trezoreriei Federale indică faptul că acest audit a fost efectuat la insistențele Băncii Centrale.

Și totuși, cazul în care Comisia de Investigație vine cu o percheziție după o inspecție a Trezoreriei este unic, notează auditorii. „Este prima dată când aud de așa ceva”, notează șeful IPAR Daria Drolotenkova. Până acum, perchezițiile auditorilor au fost efectuate de două ori - în legătură cu compania YUKOS, dar și în legătură cu solicitarea de informații în cazul lui Yevgeny Dod. „Recunosc că Banca Centrală nu a fost mulțumită de rezultatele auditului Trezoreriei Federale și a apelat la Comisia de Investigație pentru un studiu mai detaliat al documentelor”, spune un interlocutor de la compania de audit Big Four. „Poate pentru pentru a împiedica auditorii să auditeze băncile și PJSC, deoarece, conform modificărilor aduse legii auditului întocmite de Banca Centrală, doar auditorii cu o reputație impecabilă pot verifica datele companiei.”

Astăzi, Deloitte este auditor la Unicredit Bank, OTP Bank, MTS Bank, Zenit Bank etc. În același timp, așa cum arată un interlocutor familiarizat cu situația din societatea de audit, din întregul „patru” Deloitte este record. deținătorul pentru cantitatea de date concluzii pozitive la băncile cu probleme (Svyaz-Bank, Investtorgbank, Trust, Mezhprombank), care mai devreme sau mai târziu ar fi trebuit să atragă atenția agențiilor de aplicare a legii.

Este greu de prezis perspectivele anchetei. Momentan, nu există răspundere penală pentru emiterea unui raport cu bună știință fals. „Cu toate acestea, auditorii care au mers direct la audit și au semnat raportul de audit pot fi urmăriți cel puțin pentru complicitate la retragerea activelor din bancă (și există deja dosare penale împotriva managerilor de top”, spune Ruslan Koblev, managing partner al biroul de avocatură Koblev and Partners. .-Dar pentru aceasta este necesar să se dovedească intenția.”

Banca Centrală a subliniat în repetate rânduri numărul anormal de rapoarte de audit pozitive de la băncile falimentare. În 2016, auditorii au confirmat acuratețea raportării a peste 60% dintre instituțiile de credit care au părăsit piața. Din 2013, din cele 291 de bănci care au rămas fără licenţă, 182 de bănci au primit rapoarte de audit nemodificate, a declarat şefa Băncii Centrale, Elvira Nabiullina, în noiembrie 2016.

Partenerul Delloite Neklyudov a fost implicat în falimentul Probusinessbank

Ieri, angajații biroului central al Comitetului de investigație au efectuat o percheziție la sediul companiei de audit Delloite, amploarea și consecințele căreia specialiștii în PR ai auditorului au încercat să le ascunde cu atenție. Până seara, mass-media nu a putut înțelege nici numele clientului cu care se leagă pretențiile anchetatorilor, nici motivele unei măsuri atât de serioase precum o percheziție forțată. Spre seară, Kommersant a aflat că problema era vorba despre disimularea unor furturi pe scară largă la Probusinessbank, pe care auditorul a refuzat ușor să le ajute la anchetă. Drept urmare, șeful adjunct al Comitetului de investigație Igor Krasnov, cu acordul lui Alexander Bastrykin, a luat o decizie fără precedent după cazul Yukos de a confisca forțat computerele și documentele Delloite pentru a afla care dintre angajații auditorului au luat parte la falsificarea datelor. asupra activelor băncii și în ce mai puțin. Potrivit datelor preliminare, cel puțin partenerul Delloite, Serghei Neklyudov, este suspectat de către Comitetul de anchetă de complicitate la falimentul deliberat al băncii și de complicitate la ascunderea urmelor deturnării proprietății sale.

Istoria prăbușirii Probusinessbank și a grupului său mamă Life datează din criza din 2009, când proprietarii lor Serghei Leontyev și Alexander Zheleznyak s-au oferit unui grup de oameni de afaceri ruși influenți, printre care se numărau jucătorul de hochei Vyacheslav Fetisov, magnatul construcțiilor Igor Renich și Proprietarii holdingului Avilon Alexander Varshavsky și Kamo Avagumyan investesc fonduri la o dobândă neobișnuit de mare „în capitalul” băncii, fără a le plasa în bancă însăși. Bancherii înșiși aveau nevoie de bani pentru a răscumpăra împrumuturile problematice din bilanţul băncii, care s-au depreciat semnificativ în valoare ca urmare a crizei din 2008. Pentru a face acest lucru, numerarul primit a fost transferat printr-un lanț de companii către LLC Collection Agency Life, care a folosit acești bani pentru a cumpăra active cu probleme de la Probusinessbank. Schema era ilegală, deoarece Probusinessbank era încă responsabilă pentru returnarea depozitelor, a căror situație financiară se îmbunătăți doar pe hârtie, dar președintele consiliului de administrație, Alexander, a efectuat lucrări explicative cu angajații implicați în implementarea acesteia la bancă. Zeleznyak. El s-a convins elocvent că, în primul rând, el însuși va purta personal o eventuală responsabilitate pentru retragerea ilegală a activelor, dar era gata să facă acest lucru în bunul scop de a compensa bilanţul băncii. Și angajații au crezut asta.

Proprietarii băncii le-a plăcut schema, iar câțiva ani mai târziu au decis să o modifice și să o folosească într-un scop mult mai plăcut - să retragă bani de la bancă pentru ei înșiși. După ce următorul deponent VIP și-a adus fondurile la bancă, acestea au fost transferate uneia dintre companiile offshore create de angajații băncii, care le-a transferat în nume propriu ca contribuție la capitalul băncii. După aceasta, fondurile au fost plasate într-unul dintre brokerii sau băncile situate în afara Rusiei, care a trimis imediat banii în conturile companiilor controlate de proprietarii Probusinessbank. Totodată, banca a susținut că a plasat și continuă să dețină fonduri în străinătate și a furnizat documente în acest sens Băncii Centrale și auditorului. În total, în perioada 2012-2015, aproape 400 de milioane de dolari SUA au fost retrase din bancă în acest fel, pe care Serghei Leontyev și Alexander Zheleznyak și-au însușit pur și simplu.

Începând să investigheze schema de retragere a activelor băncii, anchetatorii au descoperit, pe lângă asistența deja cunoscută acordată altor bancheri în furnizarea de informații false de la banca elvețiană Falcon Private Bank și engleza Dinosaur Merchant Bank, participarea cunoscutei bănci. Compania rusă de brokeraj BrokerCreditService în ascunderea retragerii activelor băncii.

Schema BCS arăta așa.

Probusinessbank a încheiat un acord cu biroul BCS din Cipru pentru deservirea pieței valorilor mobiliare și a început să transfere fonduri și valori mobiliare în contul brokerului. Totodată, din ordin direct al managerilor băncii, o parte din activele transferate a fost transferată de către BCS ca împrumut către societatea offshore Merianol, care, pentru a încurca traseul, ar putea „alunga” banii de mai multe ori, contribuind la capitalul Probusinessbank și primindu-l imediat înapoi prin BCS sub forma unui nou împrumut, după care fondurile au fost folosite în scopuri personale ale lui Serghei Leontyev și Alexander Zheleznyak.

Trucul cu raportarea a fost că autoritatea de reglementare și auditorii au fost prezentate nu cu extrase din contul DEPO (care, apropo, trebuiau deschise în depozitul de decontare al NSD), ci cu rapoarte ale brokerului privind achiziția de valori mobiliare pentru a confirma prezența activelor în BCS din Cipru. Valorile mobiliare în sine fuseseră de mult transferate către Merianol. Angajații autorității de reglementare au văzut tranzacții ciudate cu compania Merianol, dar au fost de acord să creadă în prezența valorilor mobiliare în BCS, deoarece acest lucru a fost confirmat de un auditor respectat, iar compania Merianol însăși a fost înregistrată pe numele lui Serghei Leontyev, care era oficialul oficial. proprietar majoritar al băncii. Cu toate acestea, după revocarea licenței, s-a dovedit că vorbim despre Serghei Vladimirovici Leontiev, o denominație fictivă înregistrată într-o sălbăticie îndepărtată dintr-un sat din Orientul Îndepărtat, și nu despre Serghei Leonidovici Leontiev, proprietarul băncii. Eroarea s-a strecurat din cauza faptului că în documentele întocmite în limba engleză nu era indicat numele de mijloc al proprietarului Merianolului.

Proprietarul BrokerCreditService Oleg Mikhasenko și autorul real al acestei scheme, Roman Lokhov, au fost interogați de Comitetul de Investigație, dar au refuzat categoric să admită complicitate la retragerea activelor Probusinessbank. Potrivit BKS, fondurile au fost transferate către compania Merianol la instrucțiunile directe ale lui Alexander Zheleznyak și adjunctul său Alexander Lomov, iar brokerul nu a putut să nu respecte instrucțiunile clientului. În ceea ce privește „falsul” Serghei Leontyev, brokerului i s-au furnizat documente care declară că banca a garantat pentru această persoană și pentru faptul că autoritatea de reglementare a crezut (sau a pretins că crede) că vorbim despre proprietarul băncii - brokerul poartă responsabilitatea nu poate.

La rândul lor, angajații Băncii Centrale, conform versiunii lor, au fost induși în eroare de rapoartele confuze ale brokerului, pe care le-au confundat cu extrase de cont DEPO ca presupus a confirma prezența activelor, inclusiv pe baza concluziilor auditorului străin Delloite, care a confirmat aceste rapoarte necondiționat.

Comitetul de investigație a bănuit imediat că partenerul Delloite Serghei Neklyudov și angajații săi cunoșteau bine starea reală a băncii și că documentele BCS nu confirmă prezența activelor. De altfel, auditorii au închis ochii la faptele retragerii activelor de la Probusinessbank de câțiva ani, iar dacă ar fi recunoscut acest lucru în 2014, reputația companiei internaționale ar fi fost grav afectată. Zheleznyak l-a convins activ pe Neklyudov să „aștepte puțin mai mult”, convins că a convenit cu Banca Centrală să restructureze gaura din capitalul băncii și, în sprijinul cuvintelor sale, a prezentat un acord tripartit secret între Probusinessbank, proprietarul oficial al acesteia, Serghei Leontiev. și Banca Centrală privind returnarea treptată a fondurilor retrase de la bancă , care prevedea un program lunar de plată. Nu a fost posibil să se găsească acest acord nici în documentele băncii, nici în Banca Centrală, iar căutarea la firma de audit s-a dovedit a fi o șansă de a face lumină asupra înțelegerilor secrete ale autorității de reglementare cu escrocii. Un alt scop al căutării a fost necesitatea de a obține acces la corespondența corporativă internă a auditorului, din care să rezulte clar care dintre angajații săi era conștient de lipsa de încredere a datelor din BCS și a închis ochii la aceasta. Prin urmare, în ciuda caracterului său fără precedent, căutarea într-una dintre cele mai mari companii de audit din lume a fost aprobată de conducerea Comitetului de Investigație fără ezitare.

În prezent, pe baza rezultatelor perchezițiilor, Comitetul de Investigație ia în considerare toate opțiunile pentru investigarea ulterioară a cazului, inclusiv urmărirea penală a angajaților Delloite, BCS și Băncii Centrale a Rusiei.

03.12.2015 17:00

Pe 2 decembrie, la hotelul Metropol a avut loc ceremonia anuală de decernare a premiilor Moscow Times. Diferite realizări ale capitalei, ca de obicei, au fost evaluate de străini - șefi ai camerelor de comerț și industrie și jurnaliști. Iar publicul laic invitat la ceremonie a avut șansa de a întâlni un număr mare de expați care locuiesc la Moscova.

Prezența străinilor în sala Metropol s-a simțit imediat - s-au auzit discursuri din toate părțile, în principal în limba engleză. Chiar și ambasadorul argentinian Pablo Anselmo Tettamanti a explicat-o. Președintele consiliului de administrație al Camerei de Comerț Ruso-Germană de la Moscova, Michael Harms, directorul general al Asociației Afacerilor Europene, Frank Schauff, și președintele Camerei de Comerț Americane din Rusia, Alexis Rodzianko, și-au demonstrat disponibilitatea pentru cooperarea strânsă cu Rusia prin venirea la eveniment.

Noii sosiți s-au grăbit imediat în zona de cocktailuri, unde s-au servit aperitive la russe: oaspeții s-au luptat între ei lăudând mâncărurile de căprioară și creveți din Kamchatka. Dar a existat o inconsecvență cu băutura - s-a oferit bere îmbuteliată „Golden Barrel” împreună cu delicatese. Potrivit observației FP, delegația germană nici nu i-a atins.

Dar țara noastră și-a prezentat lucrul cel mai de preț puțin mai târziu - înainte de începerea ceremoniei, a apărut prezentatorul TV Vladimir Pozner, un bastion rus al gândirii liberale și, în același timp, o persoană foarte europeană. De aceea i s-a încredințat găzduirea ceremoniei de premiere. Posner a zâmbit în stânga și în dreapta, dar a fost rezervat: nu a pierdut timpul cu vorbe mici. Singurul lucru pe care și-a permis să-l facă a fost să transmită străinilor ideea că o soluție nucleară a conflictului dintre Rusia și Turcia este insuportabilă. „Nu vorbim despre niciun război nuclear. Da, situația a escaladat până la limită, dar cred că cele două țări vor fi suficient de inteligente pentru a reduce tensiunea reciprocă”, a spus Posner și s-a retras în dressing.

Codul vestimentar cravată neagră anunțat de organizatori i-a scutit pe mulți oaspeți de a se întreba ce să poarte. Bărbații s-au îmbrăcat cu toții în costume formale și doar directorul Camerei de Comerț ruso-britanice, Alan Thompson, a adăugat varietate paletei alb-negru: a venit într-un kilt. După cum a explicat pentru FP, acest articol vestimentar este un tribut adus clanului său. Alan este originar din Scoția, dar locuiește la Moscova de 16 ani și vorbește impecabil rusă. „Cum îți place viața în capitală?” - l-am întrebat pe scoțianul rusificat. "Da, minunat. Apropo, merg adesea la evenimente în kilt și niciunul dintre oamenii legii nu mă oprește. Dimpotrivă, toată lumea îmi zâmbește și își face poze cu telefoanele”, a răspuns Thompson vesel.

Alan, potrivit lui, are cele mai calde sentimente pentru ruși. Și a fost foarte inspirat de expresia noastră „te vor încălzi și te vor hrăni”. „Pentru că voi, slavii, sunteți într-adevăr foarte ospitalieri”, a explicat scoțianul. Apoi a fost înconjurat de alți străini, iar partenerul director al EY în Rusia, Alexander Ivlev, a tot întrebat: „Ei bine, ați fi fericit de independența Scoției? E ca Crimeea - mică, dar mândră.” „Este în regulă că nu am obținut independența. În orice caz, sunt pentru o aventură”, a asigurat Thompson.

După un schimb de salutări, toți sosirile au mers în sala restaurantului de lux. Și în timp ce oaspeții ruși stăteau cu decor și, așteptând să înceapă ceremonia, priveau mulajul din stuc, străinii au început să mănânce. Adevărat, mulți nu au așteptat bibanul servit în meniu cu pastă de măsline negre și fenicul copt - acesta a fost servit imediat după ceremonia de anunțare a câștigătorilor.

Ziarul Moscow Times face eforturi mari pentru a evidenția realizările în domeniul culturii și afacerilor, îmbunătățind astfel imaginea Rusiei în străinătate, spune Olga Podoynitsyna, membru al consiliului de administrație al VTB Capital. „De douăzeci de ani încoace, ziarul The Moscow Times a continuat să scrie despre Rusia, unind afacerile rusești și internaționale”, a menționat ea într-un interviu acordat unui corespondent FP. - Străinii continuă să investească în Rusia: acesta este un indicator al stabilității și al încrederii în țara noastră. Numărul expaților a scăzut în ultimii ani, dar calitatea interacțiunii rămâne ridicată. Ieri, la o întâlnire a Camerei de Comerț ruso-britanice de la Londra, reprezentanți ai afacerilor engleze au vorbit cu plăcere despre țara noastră și despre legăturile de afaceri pe termen lung dintre Rusia și Marea Britanie. Ei au oferit exemple de proiecte la care companiile lor care operează în sectoare importante ale economiei au participat în ultimii patruzeci de ani. Premiul Moscow Times este important pentru obiectivitatea și implicarea activă a investitorilor străini care operează pe piața rusă.”

Între timp, VTB Capital însuși a primit mari laude din partea comunității străine. Forumul pe scară largă al companiei „Russia Calling!”, la care participă reprezentanți ai celor mai înalte eșaloane ale guvernului rus, inclusiv președintele Putin, a câștigat la categoria „Evenimentul de afaceri al anului”.

Investitorul anului a fost concernul francez Schneider Electric, unul dintre cei mai mari producători de echipamente electrice din lume. „Rusia este a patra cea mai importantă piață. „Cel mai mare loc de producție pe care îl are compania noastră se află aici - șase fabrici și 12.000 de angajați”, a declarat pentru FP Armen Badalov, vicepreședinte pentru strategie și dezvoltare de afaceri la Schneider Electric din Rusia și CSI. - În plus, în apogeul sancțiunilor economice, compania a continuat negocierile privind implementarea unui sistem de oraș inteligent în Kazan. Am creat deja grupuri de lucru pe proiecte în domeniile transportului, rețelelor inteligente, clădirilor și aprovizionării cu apă.” Într-o conversație, Armen Badalov i-a recunoscut Elenei Ișcheeva că firma sa a investit 1 miliard de euro în Rusia de-a lungul a cinci ani!

Dintre reprezentanții sectorului bancar, Sberbank s-a remarcat, luând statueta drept cel mai bun investitor strategic de risc. Anul acesta s-a angajat, în special, a câștigat controlul asupra companiilor Platius și Segmento.

Ilya Etko, CFO al Sberbank Digital Ventures, a declarat pentru FP despre ei mai detaliat: „Serviciul Platius ajută restaurantele să atragă noi și să-și păstreze clienții existenți și oferă vizitatorilor un serviciu de plată convenabil și posibilitatea de a economisi datorită programului de loialitate încorporat. . În ceea ce privește tehnologia Segmento, aceasta realizează campanii de publicitate direcționate bazate pe analiza comportamentului utilizatorilor online și offline. Compania folosește tehnologii de inteligență artificială și folosește cea mai mare bază de cunoștințe pentru consumatori din Rusia pentru a prezice comportamentul și nevoile utilizatorilor și pentru a determina cu precizie profilul acestuia. Să zicem că dacă înțelegem că aveți nevoie de un aspirator și nu de o mașină de spălat vase, atunci se va face publicitate pentru un aspirator. Această achiziție va permite băncii să devină unul dintre cei mai puternici jucători de pe piața de publicitate media nouă și să devină un partener de publicitate al celor mai mari companii și agenții ruse.”

Există îngeri nu numai în rai, ci și în investiții. Business Angel al anului a fost Igor Ryabenkiy. Această categorie de investitori este interesantă pentru că investesc în startup-uri în stadiile lor inițiale. Acum Ryabenky are mai mult de 60 de proiecte în portofoliu. Cel mai recent și cel mai faimos este site-ul Profi.ru.

„Am început să investesc ca un înger cu mult înainte ca cuvintele „startup” și „inovație” să devină populare, așa că nu puteam rata „boom-ul startup-urilor” din Rusia. Experiența mea m-a învățat cel mai important lucru: abilitatea de a deosebi un antreprenor de succes de un ticălos care are nevoie doar de bani”, a glumit Ryabenky după ceremonie, când el și colegii săi au făcut fotografii pentru amintire.

Nu a fost posibil să se prezinte solemn principala nominalizare a premiului: deși printre candidați au existat doar persoane respectate, precum Serghei Kapkov și Ruben Vardanyan, aceștia au ignorat premiul. Iar deținătorul titlului de „Persoana anului” Leonid Slutsky, antrenorul principal al echipei de fotbal ruse, s-a limitat la un scurt mesaj video.

Câștigători la alte categorii:

„Țara parteneră a anului” - Elveția;
„Pentru contribuția la dezvoltarea imaginii Rusiei în străinătate” - Fundația Forumului Economic Internațional din Sankt Petersburg;
„Centrul de afaceri al anului” - „bolșevic”;
„Proiectul anului în domeniul responsabilității sociale corporative” - MGTS, eveniment caritabil „Faptă bună”;
„Evenimentul anului în domeniul culturii” - festival internațional de teatru care poartă numele. A. P. Cehov;
„Persoana anului în domeniul culturii” - Diana Vishneva;
„Centrul cultural/de agrement” - Muzeul de Artă Contemporană Garaj;
„Responsabilitate socială personală” - Serghei Parkhomenko.

Serghei Neklyudov
partener al Deloitte în CSI, șef de practică pentru furnizarea de servicii instituțiilor financiare din CSI

Partenerul Deloitte în CSI, șeful cabinetului pentru furnizarea de servicii instituțiilor financiare, Serghei NEKLYUDOV, într-un interviu pentru Banki.ru, a vorbit despre noile tendințe în colaborarea cu băncile rusești și despre perspectivele de fuziuni și achiziții în situația actuală a turbulențe politice și financiare.

– Cu ce bănci rusești lucrează Deloitte?

– Clienții noștri sunt, în primul rând, bănci care lucrează activ cu piața internațională atât în ceea ce privește atragerea resurselor, cât și în ceea ce privește plasarea acestora. Al doilea bloc al clienților noștri sunt acele bănci ai căror acționari sau investitori de portofoliu sunt companii internaționale sau companii care își desfășoară activitatea pe piața internațională. Aceștia sunt clienți care necesită fie o opinie de audit, fie sprijin de consultanță. Mai mult, în audit, marca și procedurile de audit bine stabilite sunt de mare importanță. În consultanță, o echipă specifică și expertiza care sunt solicitate pe piață sunt foarte importante.

– Cum s-a schimbat numărul băncilor partenere Deloitte din Rusia în ultimul an? Îi vezi cum se micșorează?

– Nu pot da statistici exacte asupra dinamicii numărului de clienți. Dar cu siguranță nu simțim o slăbire a interesului clienților. Piața este întotdeauna un val: undeva este o pauză, undeva este activare. Dar toate tipurile de clienți pe care le-am enumerat încă lucrează cu noi. Atât volumul comenzilor, cât și volumul interacțiunii nu sunt în scădere. Anticipând întrebarea dumneavoastră despre modul în care situația generală din economie și politică ne afectează afacerea, voi răspunde: să spun că nu o afectează deloc ar fi incorect. Situația este tulbure. Dar nu ne confruntăm cu nicio pierdere a clienților sau scăderea interesului pentru produsele noastre.

– Ce tendințe observați în rândul băncilor în colaborarea cu agențiile de audit și consultanță?

– Observăm mai multe tendințe deodată. Primul este munca de îmbunătățire a eficienței operaționale a instituțiilor bancare. De la criza din 2008, băncilor le este din ce în ce mai greu să facă bani pe piețe. Clienții băncilor au devenit mai profesioniști și mai pretențioși. Creșterea afacerilor a început să treacă de la extins la intensiv. Prin urmare, accentul se îndreaptă asupra modului de a construi cel mai eficient procese de afaceri, astfel încât costurile minime să vă ofere același rezultat. Acum aproape toate băncile, indiferent de dimensiune, caută modalități de a reduce costurile.

Dacă luăm biroul sau sucursala suplimentară medie a unei bănci care se concentrează pe lucrul cu clienții, am putea observa următoarea imagine. Sucursala are zece angajați, dintre care șase până la șapte sunt departamente de servicii, iar trei până la patru sunt angajați care se concentrează pe vânzarea de produse și servicii. Ideal ar fi să fie invers. Ar trebui să existe trei sau patru angajați care se ocupă de operațiunile de back-office, pregătesc documente, proceduri de gestionare a riscurilor și înregistrări contabile. Iar restul de șase sau șapte oameni ar trebui să fie orientați spre client. Adică, angajați-vă în vânzările de produse bancare și munca clienților.

A doua tendință pe care o vedem, nu nouă, dar încă relevantă, este impactul mediului de reglementare asupra activităților băncilor. Atenția acordată activităților bancare din partea Băncii Centrale și a numărului de funcții reglementate ale băncilor este în creștere. Dar, pe lângă aceasta, există și multe elemente de reglementare externe: Basel III, un nou val de consecințe ale crizei, schimbări în sistemele de management al riscului, FATCA și altele.

A treia tendință este un mediu extern în schimbare rapidă și semnificativă. Acest lucru împinge băncile la faptul că trebuie să aibă instrumente de monitorizare a schimbărilor din mediul extern și mecanisme de răspuns rapid la schimbări.

– Vorbim și despre factori geopolitici?

– Aceștia sunt factori geopolitici, circumstanțe economice externe în schimbare și schimbări de reglementare. Anterior, nu au existat atât de multe schimbări din exterior, nu au avut loc cu atâta frecvență și imprevizibilitate ca acum. Literal, în fiecare lună, ceva nou se întâmplă fie în politică, fie în economie. Devine din ce în ce mai greu să prezici asta. Adesea este imposibil. Băncile nu mai pot, ca până acum, să întocmească un plan pe cinci ani sau să pregătească o prognoză detaliată pentru anul. Acum situația este alta: un eveniment a avut loc ieri, astăzi aveți nevoie de informații complete despre acest eveniment, iar mâine trebuie să luați o decizie. Operațional, strategic, tactic - orice. Dar tu, în calitate de șef al băncii, nu mai ai ocazia să ai o săptămână sau o lună să iei această decizie. Reacția sistemului de colectare a informațiilor despre lumea exterioară și mecanismul de reacție sunt deja fundamental diferite.

– Există o înțelegere a modului de adaptare la aceste schimbări?

– Încă observăm cum. Aceasta, după părerea mea, este o nouă tendință în curs de dezvoltare. Dar prima reacție este deja clară - băncile se îndreaptă către noi cu întrebarea: „Dragă Deloitte, vă rugăm să ne ajutați să ne schimbăm strategia”. Când începem să vorbim mai în detaliu, pentru a afla ce se înțelege, se dovedește că obiectivele lor strategice pe termen lung rămân neschimbate. Însă băncile revizuiesc mecanismul de implementare a strategiei sau de adaptare la noile realități. Previziunea mea este că aceasta va deveni o nouă tendință clară în următorul an și jumătate.

– Unul dintre motivele revocării licențelor de la bănci este calitatea scăzută a activelor. Cât de des, conform observațiilor dumneavoastră, conducerea unei anumite bănci încearcă să „ascundă” active de calitate scăzută?

– La urma urmei, autoritatea de reglementare monitorizează calitatea activelor. Și are informații mai exacte. Dar, în ultimii câțiva ani, am observat o creștere constantă a atenției asupra procesului de monitorizare a calității activelor atât din partea băncilor comerciale, cât și din partea autorităților de reglementare, a potențialilor investitori și a acționarilor. Aceasta se referă în primul rând la împrumuturile emise. Totul are ca scop identificarea semnelor de depreciere a activelor cât mai repede posibil, determinarea cu acuratețe a motivelor scăderii calității acestora și luarea promptă a acțiunilor pentru prevenirea impacturilor negative.

Motivul acestei atenții este destul de evident - după criza din 2008–2009, numărul activelor de proastă calitate de pe piață a crescut. Pe fondul volatilității, riscul deteriorării calității activelor a crescut semnificativ în comparație cu perioada de creștere economică stabilă pe care am observat-o înainte de criza din 2008. În consecință, atenția acordată procesului de monitorizare a calității activelor a crescut. Deloitte are, de asemenea, un grup criminalistic pentru investigații financiare, care este angajat în identificarea faptelor de fraudă și încălcări în rândul clienților noștri la cererea acestora. Apropo, această zonă de servicii profesionale a devenit în căutare literalmente în ultimii doi ani. Asociația Internațională a Investigatorilor de Fraude (AFCA), după ce a analizat frauda în diverse industrii, a ajuns la concluzia că sectorul bancar se află pe primul loc în ceea ce privește numărul de cazuri de fraudă.

– Se dovedește că doar noii acționari ai băncii te atrag să lucrezi cu active, când de multe ori nu mai rămâne cu ce să lucrezi?

– Dacă vorbim despre munca echipei criminalistice, atunci, de regulă, această echipă vine atunci când există deja un fapt de fraudă. Sau suspiciuni puternice, bine întemeiate în rândul conducerii și acționarilor. Nu am fi fost invitați dacă conducerea nu ar fi suspectat sau nu ar avea dovezi de fraudă. Prin urmare, nu dovedim atât frauda, cât analizăm cauzele, consecințele sau mediul general în care a devenit posibilă.

– După ce Deloitte face primele concluzii despre problemele legate de activele unei anumite bănci, care este procedura ulterioară?

– Lucrăm cu clientul nostru – un acționar, conducerea băncii sau un consorțiu de terți care, dintr-un motiv oarecare, au decis să lucreze cu instituții de credit. După primirea primelor concluzii, raportăm clientului nostru rezultatele lucrării. Lucrările ulterioare depind de contractul specific.

– Recent, din motive binecunoscute, a existat o tendință în rândul băncilor de a intra pe piața asiatică. În special, Promsvyazbank și grupul bancar Otkritie au în vedere deschiderea de reprezentanțe în Hong Kong. Băncile angajează Deloitte să ofere consiliere în această problemă?

– Sistemul bancar este un instrument de susținere a economiei și a fluxurilor economice. Acolo unde întreprinderile și companiile se dezvoltă, acestea au nevoie de servicii bancare: creditare, servicii pentru persoanele decontatoare și așa mai departe. Cu alte cuvinte, acolo unde se vede tendința generală a economiei, urmează sectorul bancar. Desigur, se vorbește multe despre Asia și, în special, despre China.

„Contractul secolului” de gaze cu China, pe care Rusia l-a semnat în iunie 2014, este un eveniment mare și foarte important. Este închis pentru 30 de ani. Pe lângă construcția conductei (gazoductul „Puterea Siberiei”. – Ed.), va începe dezvoltarea infrastructurii, producției și întreprinderilor care sunt asociate cu acest proiect și îl însoțesc. Toate acestea vor necesita un flux de numerar și servicii pentru clienți. Desigur, aceasta va fi o afacere suplimentară pentru bănci – atât din China, cât și din Rusia. Nu există încă solicitări de la bănci. A trecut prea puțin timp, scara nu este încă vizibilă. Dar am făcut prima analiză a volumului afacerilor chineze și a atenției sale pentru Rusia. China are cinci bănci majore care deservesc cea mai mare parte a economiei țării. Dintre acestea, patru și-au deschis deja birouri sau sucursale suplimentare în Rusia și deservesc afacerile chineze. Banca 5 se gândește activ la acest lucru. Sunt gata să crească oricând volumul operațiunilor - de îndată ce văd că economia se mișcă în această direcție.

– Vă așteptați ca piața de fuziuni și achiziții să se intensifice în viitorul apropiat sau vom observa doar revocarea licențelor de la bănci?

– Vor fi fuziuni și achiziții. Aceasta este una dintre tendințele evidente care au fost prezente în segmentul bancar în ultimii cinci-șapte ani. Piața este împinsă către fuziuni și achiziții de logica generală de dezvoltare a sectorului bancar și de cerințele de reglementare. Băncile au nevoie de mai mult capital. Acum este foarte greu pentru o bancă mică să supraviețuiască atât în concurență, cât și în ceea ce privește respectarea cerințelor de reglementare. Dar acum cinci-șapte ani, băncile mari și mijlocii au fost cumpărate de organizații occidentale. Sau o bancă mai mare a cumpărat una mică. Acum din ce în ce mai multe bănci mici fuzionează unele cu altele. Din trei, patru sau cinci bănci mici, apare o bancă mijlocie bună. Asta nu înseamnă că tranzacțiile din sectorul băncilor mari și mijlocii s-au încheiat, ci se vor întâmpla și ele. Dacă pentru băncile mari este vorba de creșterea eficienței și creșterea profitabilității, atunci pentru băncile mici este deja o chestiune de supraviețuire.

Intervievat de Anna BRYTKOVA,

Comitetul de Investigație efectuează percheziții la compania de audit Deloitte, una dintre așa-numitele Big Four. După cum a aflat Kommersant, căutările sunt legate de cazul Probusinessbank, pentru care Deloitte a fost auditor mulți ani și a dat opinii pozitive asupra situațiilor financiare. Licența a fost retrasă de la Probusinessbank în 2015 și a fost identificată o gaură în active în valoare de aproape 70 de miliarde de ruble. a devenit un precedent serios care confirmă raportarea deliberat nesigură de către unul dintre cei mai mari jucători de pe piața de audit.

După cum a aflat Kommersant, Comitetul de investigație efectuează percheziții în biroul din Moscova al companiei de audit Deloitte de două zile. După cum au declarat interlocutorii de la Deloitte pentru Kommersant, perchezițiile au fost efectuate în biroul companiei de pe strada Lesnaya la etajul opt, unde este depozitată documentația contabilă a companiei, și la etajul al nouălea, unde arhiva documentelor privind inspecțiile companiilor din sectorul bancar. sectorul este situat. Compania a confirmat faptul căutărilor, asigurând că acestea au fost legate de o inspecție a „unului dintre foștii noștri clienți”. Un mesaj de la șeful de securitate al Deloitte către angajați spunea: „Sunt oameni înarmați în clădire. Vă rog să rămâneți calmi. Sunt aici în legătură cu o anchetă penală împotriva unuia dintre clienții noștri. Cooperăm cu ei.”

După cum au declarat pentru Kommersant surse familiare cu situația de la Deloitte, perchezițiile au loc ca parte a unei investigații finalizate într-un dosar penal care implică retragerea de active de către proprietarii Probusinessbank, care și-a pierdut licența în vara anului 2015. „Ancheta a avut întrebări pentru societatea de audit cu privire la concluzia pozitivă asupra activităților băncii pentru anul 2014, dată cu puțin timp înainte de retragerea licenței”, au precizat aceștia. Serviciul de presă Deloitte nu a răspuns solicitării lui Kommersant privind legătura dintre căutările în curs și auditul Probusinessbank. Raportul auditorului privind situațiile financiare ale Probusinessbank pentru anul 2014 a fost semnat de partenerul Serghei Neklyudov. În prezent, conform informațiilor de pe site-ul Deloitte, o persoană cu același nume lucrează în companie ca partener, șef al cabinetului de furnizare de servicii instituțiilor financiare.

Revocarea licenței de la Probusinessbank a fost primul caz de privare de licență de la o bancă sanatorie (a fost implicată în reabilitarea financiară a cinci instituții de credit). Dimensiunea găurii, identificată ca urmare a unui studiu asupra stării sale financiare, s-a ridicat la aproape 70 de miliarde de ruble. datorită activelor „fictive” din bilanţul său. În primul rând, vorbeam despre titlurile de valoare dintr-un depozit străin, care de fapt erau absente - conform IFRS pentru 2014, au existat un total de 40 de miliarde de ruble în valori mobiliare. Totodată, agenția internațională Fitch s-a îndoit de calitatea acestor valori mobiliare cu aproape un an înainte de revocarea licenței și cu mult înainte de semnarea raportului de audit asupra situațiilor financiare pe anul 2014, din moment ce valorile mobiliare, chiar și într-o perioadă de acută lipsa de lichiditate, nu au fost gajate de bancă în regim repo cu Banca Centrală, iar din 2013 zac în depozite fără mișcare. „În pofida faptului că până la începutul lui 2015, Probusinessbank stătea practic latenta de destul de mult timp, deoarece o parte semnificativă din fondurile sale au fost investite în construcții, Deloitte i-a emis un raport de audit curat, fără rezerve sau comentarii, care a dat bancă posibilitatea de a continua frauda cu titluri de valoare”, - subliniază el.

La sfârșitul lunii ianuarie a acestui an, Direcția Principală de Investigații a Comisiei de Investigații a considerat că acțiunile foștilor conducători ai Probusinessbank conțineau semne de infracțiuni prevăzute de art. 196 (faliment intenționat) și art. 172.1 (falsificarea documentelor financiare, contabilitatea și raportarea unei organizații financiare) din Codul penal al Federației Ruse. O decizie procedurală cu privire la acestea nu a fost încă luată. Potrivit unei surse Kommersant din organele de drept, este posibil ca un nou dosar împotriva inculpaților Probusinessbank să fie deschis după finalizarea procesului în cazul acestora pe baza materialelor primului dosar penal.

Acestea nu sunt primele probleme pentru Deloitte din cauza cooperării sale anterioare pe termen lung cu Probusinessbank. Astfel, în octombrie anul trecut, Trezoreria Federală a emis un ordin de suspendare a calității de membru al unei companii de audit într-o organizație de autoreglementare din cauza încălcărilor comise de auditori la auditarea unuia dintre clienți (vezi Kommersant din 12 octombrie 2016), conform către sursele Kommersant - Probusinessbank. Aceste măsuri au devenit un precedent pentru o companie de audit Big Four. Raportul anual al Trezoreriei Federale indică faptul că acest audit a fost efectuat la insistențele Băncii Centrale.

Și totuși, cazul în care Comisia de Investigație vine cu o percheziție după o inspecție a Trezoreriei este unic, notează auditorii. „Este prima dată când aud de așa ceva”, notează șeful IPAR Daria Drolotenkova. Până acum, perchezițiile auditorilor au fost efectuate de două ori - în legătură cu compania YUKOS, dar și în legătură cu solicitarea de informații în cazul lui Yevgeny Dod. „Recunosc că Banca Centrală nu a fost mulțumită de rezultatele auditului Trezoreriei Federale și a apelat la Comitetul de Investigație pentru un studiu mai detaliat al documentelor”, spune interlocutorul lui Kommersant de la compania de audit Big Four. „Poate pentru a fi pentru a împiedica auditorii să acceseze auditul băncilor și al societăților pe acțiuni publice, deoarece, conform modificărilor aduse legii auditului întocmite de Banca Centrală, doar auditorii cu o reputație impecabilă pot verifica datele companiei.”

Astăzi, Deloitte este auditorul Unicredit Bank, OTP Bank, MTS Bank, Zenit Bank etc. În același timp, după cum subliniază interlocutorul Kommersant familiarizat cu situația din societatea de audit, din întregul „patru” Deloitte este record. titular pe baza numărului de concluzii pozitive date băncilor cu probleme (Svyaz-Bank, Investtorgbank, Trust, Mezhprombank), care mai devreme sau mai târziu ar fi trebuit să atragă atenția agențiilor de aplicare a legii.

Veronica Goryacheva, Yuri Senatorov, Iulia Lokshina