Хөрөнгө мөнгөтэй гүйлгээ хийдэг байгууллагын ажилтнуудын мэдлэгийг шалгах тест. Хөрөнгө мөнгөтэй гүйлгээ хийдэг байгууллагын ажилчдын мэдлэгийг шалгах тест FT-г шалгах

ML/CFT-ийн зорилтот сургалт, санхүүгийн хяналт, сургалтын бусад хэлбэрийн мэдлэгийн түвшинг нэмэгдүүлэх: сургалтыг дуусгах практик зөвлөмжүүд

СЫСЛОВ П.А.:

ТХГХ-ийн талаарх зорилтот сургалт, санхүүгийн хяналт-шинжилгээний чиглэлээр мэдлэгийн түвшинг нэмэгдүүлэх болон сургалтын бусад хэлбэрүүд:

Хэрхэн, хаана зорилтот сургалтанд хамрагдах вэ. практик Санхүүгийн хяналтын шинжээч, МХГ/ХХБ-ын чиглэлээр боловсролын үйл ажиллагаа хариуцсан мэргэжилтэн Павел Смысловын зөвлөгөө сургалт дууссаны дараа

(үнэт эдлэлийн байгууллага, үл хөдлөх хөрөнгийн агентлаг, лизинг, факторингийн байгууллага, төлбөр хүлээн авах операторуудад зориулсан нийтлэл)

Гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх сургалт (AML/CFT сургалт) нь мөнгө угаахтай тэмцэх хууль тогтоомжийн шаардлагыг дагаж мөрддөг олон байгууллагын дуртай үүрэг хариуцлагын нэг юм.

Үнэн хэрэгтээ, олон хүний ​​​​хувьд AML/CFT-ийн зорилтот сургалт нь үргэлж бүхэл бүтэн үйл явдал байдаг: та сургалтын төвд ирж, бүтэн өдрийн турш сонирхолтой, хэрэгтэй лекц сонсож, төгсгөлд нь хэвлэсэн гэрчилгээ авах хэрэгтэй. Та оффисынхоо хананд өлгөж, хамт ажиллагсаддаа сайрхаж болохуйц сайхан маягт: "Одоо би санхүүгийн хяналт, ML/CFT-ийн талаар бүгдийг мэдэж байна!"

Гэсэн хэдий ч энэхүү нийтлэлийн зохиогч өөрийн үүсгэн байгуулсан Санхүүгийн хяналт шалгалтын бүс нутаг хоорондын сургалт, зөвлөгөө өгөх эрх зүйн төв болон бусад түнш сургалтын төвүүдэд зорилтот товч танилцуулга, мэдлэгийн түвшинг дээшлүүлдэг багшийн туршлагаас харж болно. Түүнийг тогтмол лекц уншихад таатайгаар урьж, сургалт явуулахад тавигдах шаардлагын талаар хууль тогтоогчоос өгсөн үүрэг, хариуцлагыг бүрэн биелүүлдэггүй байгууллага, бизнес эрхлэгчдэд ХӨХГ-ын эсрэг дотоод хяналтын тогтолцооны маш сул холбоос хэвээр байна. боловсон хүчний боловсрол.

Сургалтын асуудлыг зохицуулах зохицуулалтын тогтолцоо нь Росфинмониторингын 2010 оны 08-р сарын 3-ны өдрийн 203 тоот тушаалаар "Мөнгө, бусад эд хөрөнгөтэй тэмцэх зорилгоор гүйлгээ хийдэг байгууллагын боловсон хүчнийг сургах, сургахад тавигдах шаардлагуудын тухай журмыг батлах тухай" юм. гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах), терроризмыг санхүүжүүлэх" (Хамгийн хэлээр "Росифн мониторингийн 203 дугаар тушаал" гэж нэрлэдэг). Зохиогчийн тогтсон уламжлалын дагуу бид тантай санхүүгийн мониторингийн чиглэлээр хүлээх хариуцлагын талаар та бидний тусламжгүйгээр өөрийн биеэр уншиж болох журмын ишлэлээр биш, харин өөрсдийн энгийн үгээр, зөвхөн онцлон тэмдэглэж ярих болно. гол ба хамгийн чухал цэгүүд.

Эхлэхийн тулд тодорхойлъё ТХГХ-ийн талаар зорилтот сургалтанд хамрагдах ёстой, байгууллага, бизнес эрхлэгчдийн санхүүгийн мониторингийн талаарх мэдлэг, сургалтын бусад хэлбэрийг нэмэгдүүлэх.

Гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах), терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх чиглэлээр дараахь ажилтнууд сургалтад хамрагдах шаардлагатай.

а) байгууллагын дарга;

б) байгууллагын салбарын дарга;

в) албан үүргийнхээ дагуу гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх зорилгоор дотоод хяналтыг зохион байгуулах, хэрэгжүүлэхэд хяналт тавих байгууллагын (салбарын) орлогч дарга;

г) гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах), терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх, түүнийг хэрэгжүүлэх хөтөлбөртэй тэмцэх дотоод хяналтын дүрмийг дагаж мөрдөх үүрэгтэй байгууллага (салбар) -ын тусгай албан тушаалтан (энгийн үгээр - тусгай албан тушаалтан);

д) тухайн байгууллага, салбарын ажилтан, эсхүл нягтлан бодох бүртгэлийн чиг үүрэг гүйцэтгэж байгаа ажилтан албан тушаалтай бол тухайн байгууллага (салбар)-ын ерөнхий нягтлан бодогч (нягтлан бодогч);

е/байгууллагын (салбар) хуулийн хэлтсийн дарга, эсхүл тухайн байгууллагын хуульч (хэрэв байгаа бол);

ж) байгаа бол тухайн байгууллагын (салбар) дотоод хяналтын албаны ажилтан;

з) байгууллагын даргын үзэмжээр, тухайн байгууллага (салбар) болон түүний үйлчлүүлэгчдийн үйл ажиллагааны онцлогийг харгалзан байгууллагын (салбар) бусад ажилтнууд.

Иймд, олон байгууллага, бизнес эрхлэгчдийн бодож байгаа шиг ХӨХГ-ын сургалтад хамрагдаж буй ажилтнуудын хүрээ маш өргөн бөгөөд зөвхөн тусгай албан тушаалтнаар хязгаарлагдахгүй нь ойлгомжтой.

Ихэнх компаниуд, наад зах нь ерөнхий захирал, ерөнхий нягтлан бодогч, хуульч, ML/CFT тусгай ажилтантай байдаг - тэд бүгд Росфин мониторингийн сургалтанд хамрагдах шаардлагатай. гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх чиглэлээр зорилтот сургалт явуулах.

ТХГН-ийн зайлшгүй сургалтад хамрагдах ажилтны жагсаалтыг байгууллагын дарга батлах ёстой гэдгийг анхаарах нь маш чухал юм. Хяналтын байгууллагууд шалгалтын үеэр энэ баримт бичгийг бараг үргэлж шаарддаг бөгөөд үүний зэрэгцээ ажилтнуудынхаа хуваарийг харуулахыг хүсдэг. Орон тооны хүснэгтийг зарим уншигчдын бодож байгаа шиг албан тушаалын цалингийн хэмжээг сонирхох зорилгоор биш, харин танай байгууллагын хуулиар сургалтад хамрагдах ёстой бүх ажилчид үүнийг бөглөсөн эсэхийг шалгах зорилгоор шалгадаг.

Одоо ML/CFT сургалтын хэлбэр, давтамж, цаг хугацааг харцгаая.

Уламжлал ёсоор санхүүгийн мониторингийн чиглэлээр сургалтыг гадаад ба дотоод гэсэн хоёр бүлэгт хувааж болно.

Сургалтын гадаад хэлбэртГэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх чиглэлээр ТОГТХГ-ын талаарх зорилтот сургалт, мэдлэгийн түвшинг нэмэгдүүлэх зэрэг ажлуудыг хийж байна.

Сургалтын дотоод хэлбэрүүдэдМөнгө угаах болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх тухай танилцуулга болон нэмэлт мэдээлэл багтана.

Сургалтын гадаад хэлбэрийг Холбооны Санхүүгийн хяналт шалгалтын албанаас байгуулсан Санхүүгийн мониторингийн олон улсын сургалт, арга зүйн төвийн (ITMCFM) түншүүд болох тусгай сургалтын төвүүд явуулдаг. ЦХГ-ын талаар зорилтот сургалт явуулдаг, мэдлэгийн түвшинг дээшлүүлдэг сургалтын төвүүдийн нэг бол энэхүү нийтлэлийн зохиогчийн үүсгэн байгуулсан, түүний авьяаслаг эгчээр ахлуулсан Санхүүгийн хяналт шалгалтын бүс хоорондын сургалт, зөвлөгөө өгөх хуулийн төв юм. Серафима Александровна Смыслова. ITMCFM-ийн түнш бусад сургалтын төвүүд байдаг.

Зорилтот AML/CFT сургалт гэж юу вэ? Зорилтот сургалт гэдэг нь байгууллагын ажилтнуудад гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх тухай ОХУ-ын хууль тогтоомжийг дагаж мөрдөхөд шаардагдах үндсэн мэдлэгийг олж авах, түүнчлэн хууль тогтоомжийг бүрдүүлэх, сайжруулах явдал юм. Байгууллагын дотоод хяналтын тогтолцоо, түүнийг хэрэгжүүлэх хөтөлбөр, эдгээр зорилгоор батлагдсан бусад зохион байгуулалт-захиргааны баримт бичиг. Энэ сургалтын хэлбэр нь олон байгууллага, бизнес эрхлэгчдэд маш их таалагддаг: та лекцэнд ирж, сонирхолтой, сэтгэл татам, чухал, хэрэгцээтэй мэдлэгийг шимтэн үздэг (мэдээж сургалтын төвийн багш нь уйтгартай биш бол мэдээжийн хэрэг , гэхдээ AML/CFT-ийн туршлагатай, дадлагажигч мэргэжилтэн, багш, таны бизнест жинхэнэ эзэн). Зарим хүмүүс өнгөрсөн оюутны жилүүдийг институтээс лекц уншсанаар санаж, зарим нь хичээлийн ширээ, завсарлагааны хонхыг санаж байна. Тиймээс өдөржингөө үл анзаарагдам өнгөрч, эцэст нь оюутнууд хичээлийн үр дүнд үндэслэн шалгалт бичиж, ХА/CFT-ийн зорилтот сургалтанд хамрагдсан гэрчилгээг хүлээн авдаг. Энэхүү нийтлэлийн зохиогч нь ЧБХХГ-ын талаар зорилтот сургалт явуулж, семинарын төгсгөлд сонсогчдод эрүүл энх, аз жаргал, олж авсан мэдлэгээ үр бүтээлтэй ашиглахыг хүсэн ерөөе. . MUKPTsFM-д бас нэгэн сайхан уламжлал тогтсон: ХА/ХХТХ-ийн семинарын төгсгөлд санхүүгийн мониторингийн чиглэлээр зорилтот танилцуулгад оролцсон багш, оюутнуудын хамт зургаа авахуулж, дурсгал болгон авдаг.

Оюутнууд нэг удаа (амьдралдаа нэг удаа) зорилтот сургалтанд хамрагддаг. Тусгай албан тушаалтны чиг үүргийг гүйцэтгэхээр төлөвлөж буй хүн ийм чиг үүргийг хэрэгжүүлэхээс өмнө зөвхөн нэг удаа зорилтот зааварчилгааны хэлбэрээр сургалтад хамрагддаг гэдгийг анхаарах нь чухал юм. Зорилтот зааварчилгааны хэлбэрээр нэг удаагийн сургалтыг мөн: байгууллагын дарга (салбар), байгууллагын (салбар) ерөнхий нягтлан бодогч (нягтлан бодогч) (байгууллагын ажилтнуудад албан тушаал байгаа бол) эсвэл Байгууллагад нягтлан бодох бүртгэлийн чиг үүргийг гүйцэтгэдэг ажилтан, хуулийн хэлтсийн дарга, хуульчийн байгууллага (хэрэв тухайн байгууллагын ажилтнуудад албан тушаал байгаа бол) - эдгээр ажилчдыг ХО/ХХТГ-ын талаар зорилтот сургалт хэлбэрээр нэг удаагийн сургалтад хамрагдах ёстой. холбогдох албан тушаалд томилсон өдрөөс хойш жил.

Зорилтот зааварчилгааг дуусгаснаас хойш гурван жилийн дотор өмнөх догол мөрөнд заасан хүмүүс дараахь хэлбэрээр гадны сургалтанд хамрагдах шаардлагатай - мэдлэгийн түвшинг дээшлүүлэх. ОУВСХТГ-ын түншүүд болох сургалтын төвүүд, ялангуяа Бүс хоорондын сургалт, зөвлөгөө өгөх хуулийн төвөөс зохион байгуулдаг бага хурал, семинар болон бусад сургалтын арга хэмжээнд оролцох хэлбэрээр ТОГТХГ-ын талаарх мэдлэгийн түвшинг нэмэгдүүлэх хэлбэрээр явуулдаг. Санхүүгийн хяналт (IUCTCFM). Энэхүү сургалтын хэлбэрээр ажилчид ширээнийхээ ард суугаад ML/CFT-тэй тэмцэх эрх, үүргийнхээ тухай сонирхолтой түүхийг сонсдог. Дахин хэлэхэд сонсогчдын зарим нь оюутан залуу насаа дурсдаг бол зарим нь "сургуулийн гайхалтай жилүүд"-ийг дурсан санаж байна. Санхүүгийн мониторингийн талаархи энэхүү чухал семинарын төгсгөлд хэрэв IUCFM дээр зохион байгуулагдсан бол энэхүү нийтлэлийн зохиогч оюутанд мэдлэгээ нэмэгдүүлсэн гэрчилгээг хүндэтгэлтэйгээр гардуулж байна.

Зарим сургалтын төвүүд жил бүр гадны сургалтад хамрагдах шаардлагатай гэж оюутнуудад итгүүлж, үйлчлүүлэгчиддээ суралцах урилга, ХЛ/ХХТГ-ын семинарын зарлал бүхий шуудангийн жагсаалтаар дүүргэж байгааг бид тэмдэглэхийг хүсч байна. Үүний зэрэгцээ, Росфинмониторинг-ын 203-р тушаалд энэ нийтлэлд хамаарах байгууллага, бизнес эрхлэгчид 3 жилд нэгээс доошгүй удаа ML/CFT-ийн талаарх мэдлэгийн түвшинг дээшлүүлэх шаардлагатай гэж шууд заажээ. Иймд сургалтын төвөөс ирэх урилга бүрд санхүүгийн хяналт, ХӨХГ-ын зорилтот сургалтанд хамрагдах, мэдлэгийн түвшинг дээшлүүлэх шаардлагагүй. Лекцэнд байнга оролцох нь таны эрх, гэхдээ таны үүрэг биш. Энэхүү нийтлэлийн зохиогч үргэлж "хууль ёсны өнгө аястай" байх, хурдацтай өөрчлөгдөж буй хууль тогтоомжийн бүх шинэлэг байдлын талаар мэдэхийн тулд жилд ойролцоогоор нэг удаа сургалтын төвүүдэд сургалтанд хамрагдахыг зөвлөж байна (гэхдээ бусдын адил үзэл бодлоо илэрхийлэхгүй) ML/CFT салбарт.

Хэрэв байгууллага, бизнес эрхлэгчид эрүүгийн орлогыг хууль ёсны болгохтой тэмцэх чиглэлээр хөндлөнгийн сургалтанд хамрагдах үүргээ бага эсвэл бага хэмжээгээр даван туулж чадвал (мөн сургалтын төвүүд зорилтот сургалтын үйлчилгээг санал болгож, тал бүрээс нь усанд автсан үед тэд үүнийг даван туулж чадахгүй байх болно. ), дараа нь сургалтын дотоод хэлбэрүүдээр (ТХГХ-ийн танилцуулга болон нэмэлт сургалт) бүх зүйл илүү гунигтай байдаг. Энэхүү нийтлэлийн зохиогч нь олон байгууллага, хувиараа бизнес эрхлэгчдэд ML/CFL-ийн асуудлаар зөвлөхийн хувьд тэдний дотоод сургалт хэрхэн гацаж байгааг шууд мэддэг.

Байгууллагад нэвтрүүлэх сургалтыг албан тушаалд ажилд авах эсвэл манай нийтлэлийн эхэнд заасан чиг үүргийг гүйцэтгэхэд тусгай албан тушаалтан явуулдаг. Энэ нь менежер, ерөнхий нягтлан бодогч, хуульч, тусгай албан тушаалтан болон бусад ажилчид гэдгийг сануулъя. Росфинмониторингийн 203 дугаар тушаалын шаардлагын дагуу сургалтанд хамрагдах шаардлагатай ажилчдын жагсаалтад байгууллага, бизнес эрхлэгч оруулах ёстой бүх хүмүүс.

Ажилтныг дээрх албан тушаалд шилжүүлэх (түр шилжүүлэх) эсвэл дээр дурдсан чиг үүргийг гүйцэтгэх үед албан тушаалд томилох сургалтыг мөн тусгай албан тушаалтан гүйцэтгэдэг.

Мөн ижил ажилтнуудад тусгай албан тушаалтан ЦХГ-ын талаар нэмэлт сургалт явуулдаг. Жилд дор хаяж нэг удаа эсвэл дараахь тохиолдолд хийдэг.

Гэмт хэрэг үйлдсэн орлогыг хууль ёсны болгох (угаах), терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх чиглэлээр ОХУ-ын одоогийн зохицуулалтын эрх зүйн актууд өөрчлөгдөж, шинээр хүчин төгөлдөр болох үед;

Байгууллага гэмт хэрэг үйлдэж олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх зорилгоор дотоод хяналтын дүрэм, түүнийг хэрэгжүүлэх хөтөлбөрийг шинээр батлах, өөрчлөхөд;

Байгууллагын ажилтныг гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх чиглэлээрх мэдлэг нь хууль тогтоомжийн шаардлагыг биелүүлэхэд хангалтгүй тохиолдолд тухайн байгууллагын ажилтныг өөр байнгын ажилд (түр ажилд) шилжүүлэхдээ. гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах), терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх тухай ОХУ-ын хууль тогтоомж;

Байгууллагын дээр дурдсан ажилчдын гүйцэтгэсэн ажлын зохион байгуулалтыг ажилтанд даатгах, гэхдээ түүнтэй байгуулсан хөдөлмөрийн гэрээнд заагаагүй тохиолдолд ийм ажил гүйцэтгэх нь байгуулсан хөдөлмөрийн гэрээний нөхцлийг өөрчлөхгүй бол. ажилтантай.

Танилцуулга болон нэмэлт мэдээлэл нь тус байгууллагаас боловсруулсан гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх чиглэлээр байгууллагын ажилтнуудад зориулсан сургалтын хөтөлбөрийн дагуу явагддаг гэдгийг тэмдэглэх нь зүйтэй. Росфинмониторингын шаардлага. Хяналтын байгууллагууд сургалтын хөтөлбөрийг шалгах дуртай байдаг. Сургалтын хөтөлбөр нь ГБ/CFT-тэй тэмцэх дотоод хяналтын дүрмийн заавал байх ёстой хэсэг гэдгийг сануулъя. Гэхдээ бид сургалтын хөтөлбөрийг тусдаа баримт бичиг хэлбэрээр батлахыг зөвлөж байна. Байгууллагууд ХӨХГ-ын сургалтын хөтөлбөрийг зөвхөн дотоод хяналтын дүрмийн нэг хэсэг болгон хэрэгжүүлэх нь хангалтгүй гэсэн байцаагч нартай тулгардаг - үүнийг бие даасан баримт бичиг болгон батлах ёстой.

Боловсруулж буй сургалтын хөтөлбөр нь дараахь зүйлийг агуулна.

а) гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах), терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх чиглэлээр ОХУ-ын зохицуулалтын эрх зүйн актуудыг судлах;

б) ажилтан албан үүргээ гүйцэтгэж байх үед байгууллагын дотоод хяналтыг хэрэгжүүлэх журам, хөтөлбөр, түүнчлэн тухайн байгууллагын ажилтанд холбогдох зохицуулалтын эрх зүйн актуудын шаардлагыг биелүүлээгүй тохиолдолд хүлээлгэх хариуцлагын арга хэмжээг судлах. ОХУ-д гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах), терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх чиглэлээр дотоод хяналтыг зохион байгуулах, хэрэгжүүлэх зорилгоор баталсан байгууллагын бусад зохион байгуулалт, захиргааны баримт бичиг;

в) гэмт хэргийн орлого угаах, терроризмыг санхүүжүүлэх хэлбэр, шинж чанар, арга барил, түүнчлэн ердийн бус гүйлгээг тодорхойлох шалгуур, шинж тэмдгийг судлах.

Хэрэв зорилтот зааварчилгаа, мэдлэгийн түвшинг дээшлүүлсний үр дүнд оюутнууд үзэсгэлэнтэй гэрчилгээ авдаг бөгөөд үүнийг дээр дурдсанчлан олон хүмүүс оффисынхоо хананд өлгөх дуртай бөгөөд бүхэл бүтэн цуглуулгыг цуглуулдаг (бид найдаж байна гэж найдаж байна. Хэрэв та гэрчилгээ цуглуулахаар шийдсэн бол бүгдийг нь манай сургалтын төв MUKPTsFM танд олгох болно), дараа нь ажилтнуудтай нэмэлт болон танилцуулах сургалтын баримтыг хэрхэн бүртгэх вэ? Үүнийг хийхийн тулд бид хоёр өдрийн тэмдэглэл хөтлөхийг зөвлөж байна: нэг нь танилцуулга, нөгөө нь нэмэлт сургалтын талаарх мэдээлэл. Тэдгээрийн дотор та оюутнуудын овог, нэр, овог нэр, албан тушаал, зааварчилгаа өгсөн огноо, сургалт дууссан тухай ажилчдын гарын үсэг, нэмэлт зааварчилгааны дэвтэрт сургалтын сэдэв (шалтгаан) зэргийг тэмдэглэнэ. Тусгай албан тушаалтан өөрөө өөртөө зориулж дотоод мэдээлэл хийдэг гэдгийг бүү мартаарай. Байгууллагад ганцаараа ажилладаг байсан ч: та захирал, нягтлан бодогч, тусгай албан тушаалтан (оёдолчин, мужаан, хулгана анчин) - та өөртөө ийм зааварчилгаа өгч, сэтгүүлд бичилт хийдэг.

Нэмэлт танилцуулга хийх нь ихээхэн бэрхшээл учруулдаг. Хэрэв та үүнийг жилд нэг л удаа хийвэл буруу зүйл хийж байна гэсэн үг. Мөнгө угаахтай тэмцэхийн тулд нэмэлт сургалтыг илүү олон удаа хийх шаардлагатай байдаг Гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах), терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх чиглэлээр ОХУ-ын зохицуулалтын эрх зүйн актууд маш олон удаа (заримдаа сард хэд хэдэн удаа) гарч, өөрчлөгддөг. AML/CFT-ийн хууль тогтоомж маш ойр ойрхон өөрчлөгддөг тул заримдаа танд энэ бүгдийг дагаж мөрдөх цаг байдаггүй. Санхүүгийн хяналтын чиглэлээр хууль тогтоомжид хэрхэн төөрөхгүй байх вэ? Бүх зүйл маш энгийн: энэ нийтлэлийн зохиогч сайн дурын үндсэн дээр ML/CFT-тэй холбоотой бүх мэдээг өөрийн вэбсайтдаа цуглуулсан. Санхүүгийн хяналт шалгалтын талаарх шинэ дүрэм журамд өөрчлөлт оруулах тухай. Энэхүү сайтын хаягийг олон байгууллага, бизнес эрхлэгчид мэддэг: 2016 онд тус сайт үүсэн байгуулагдсаныхаа арав дахь жилийн ойг тэмдэглэж байна (байгууллага, бизнес эрхлэгчдийн сайн сайхны төлөө, ML/CFT хууль тогтоомжийг сурталчлахын төлөө олон жил ажиллахыг хүсэн ерөөе. ). Өгүүллийн зохиогч мөн алдартай нийгмийн сүлжээ Вконтакте дээр AML/CFT мэдээллийн блок ажиллуулдаг. Энэ бүлгийн хаяг энд байна: https://vk.com/smyslovyБүлэг нь ML/CFT-тэй холбоотой асуудлаар мэдээлэл солилцох зорилготой бөгөөд санхүүгийн мониторингийн талаарх олон зуун асуулт, хариултыг агуулдаг.

Сайтыг дагаж, мэдээнд бүртгүүлээрэй https://vk.com/smyslovyМөн та ML/CFT бүсэд ямар өөрчлөлт гарсан талаар үргэлж мэдэж байх болно.

Нэмэлт сургалтын талаар биднээс ихэвчлэн дараах асуултуудыг асуудаг: "бид үнэт эдлэлийн байгууллага бөгөөд 2001 оны 8-р сарын 7-ны өдрийн 115-ФЗ "Гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах)тай тэмцэх тухай Холбооны хуульд нэмэлт, өөрчлөлт оруулсан. болон терроризмыг санхүүжүүлэх” банкуудтай холбоотой. Бидэнд нэмэлт сургалт хэрэгтэй юу?" "Шаардлагатай" гэж бид хариулав: "Эцсийн эцэст Росфинмониторингийн 203-р тушаалд нэмэлт танилцуулгыг сонгон шалгаруулах шаардлагатай гэсэн зүйл байхгүй."

ТБХГ-ын чиглэлээр нэмэлт сургалтын талаарх дараагийн түгээмэл асуулт бол: "Дотоод хяналтын дүрмийг шинэчилсэн найруулга баталсны дараа, ХӨХТГ-ын журамд өөрчлөлт орсон эсвэл хүчин төгөлдөр болсны дараа сургалтад хэдэн өдөр өгөх вэ? Энэ чиглэлээр шинэ журам хүчин төгөлдөр болсон уу?" "Огт тийм биш" гэж бид хариулдаг: "Та дүрэм батлагдсан өдөр, норматив акт хүчин төгөлдөр болсон өдөр зааварчилгаа өгөх үүрэгтэй." Сургалтыг хэд хоногоор хойшлуулсан нь хяналтын байгууллагаас захиргааны шийтгэл ногдуулдаг байсныг бид мэднэ.

1. ТӨХГ-ын талаарх зорилтот сургалт, мэдлэгийн түвшинг дээшлүүлэх нь нүүр тулсан семинар болон онлайн хэлбэрээр (санхүүгийн мониторингийн талаарх вебинар) аль алинд нь хийж болно. Гэсэн хэдий ч бидний бодлоор нүүр тулсан сургалтын оюутнууд вэбинараас ялгаатай нь материалыг илүү гүнзгий сурдаг. Тиймээс биечлэн семинар хийхийг хичээ. AML/CFT вебинар нь алслагдсан бүс нутагт ажиллаж, амьдардаг, сургалтын төвд ирэх боломжгүй хүмүүст зориулсан сонголт юм.

2. Сургалтын төвүүд нэг өдрийн турш хэд хэдэн багш урьж оролцуулдаг санхүүгийн мониторинг (зорилтот зааварчилгаа, ТХГБ-ын талаарх мэдлэгийн түвшинг дээшлүүлэх) семинар (хичээлийн эхний хоёр цагийг эхний багш заадаг, дараа нь хоёр дахь, Гуравдугаарт гэх мэт) - дүрмээр бол тэд маш эмх замбараагүй, материалыг танилцуулах тодорхой дараалалгүй болж хувирдаг бөгөөд энэ нь лекцийн чанарт сөргөөр нөлөөлдөг. Сонсогчид чухал материалыг сонсохгүй байх эрсдэлтэй (учир нь эхний багш хоёр дахь нь үүнийг нөхнө гэж найдаж, хоёр дахь багш нь эхнийх нь бүх зүйлийг аль хэдийн хэлсэн гэж боддог). Заримдаа лекторууд өдрийн турш өөрсдийн байр суурьтай зөрчилддөг бөгөөд энэ нь зөвхөн сонсогчдыг төөрөгдүүлдэг.

3. Сургалтын төвийн багшлах бүрэлдэхүүнд анхаарахаа мартуузай. Заримдаа семинарыг ТӨХГ-ын чиглэлээр зөвхөн өнгөцхөн мэдлэгтэй, тухайлбал, Росфинмониторинг портал дээрх байгууллагын хувийн дансыг практикт хэрхэн ашиглах талаар мэддэггүй, Росфинмониторинг-д тайлангаа хэзээ ч ирүүлээгүй, багш нар заадаг. ML/CFT-тэй холбоотой зохицуулалтыг бие даан судалж, эсвэл илүү туршлагатай хамт олонтойгоо зөвлөлдсөнөөр мэдлэгээ олж авсан. Лекторын хувьд хамгийн сайн сонголтуудын нэг бол санхүүгийн хяналтын чиглэлээр олон жил ажилласны үр дүнд ХА/ХХМ-ийн чиглэлээр мэдлэг, туршлага хуримтлуулсан, мөн энэ чиглэлээр мэргэшсэн мэргэжилтний сургалтад хамрагдсан мэргэжилтэн байх явдал юм. ML/CFT чиглэлээр боловсролын үйл ажиллагаа.

Боловсролын мэргэжилтний гэрчилгээ ийм байдаг

Лекторын дүрийн лавлагаа дараах байдалтай байж болно.

4. Хямдхан, зорилтот AML/CFT сургалтын араас бүү хөө. Сургалтын үнэ, санхүүгийн мониторингийн зааварчилгаа нь гурав ба түүнээс дээш удаа ч өөрчлөгдөж болно. Хэрэв сургалт маш хямд явагдах юм бол сургалтын төв нь ямар нэгэн зүйлд хэмнэлт гаргаж байна гэсэн үг юм (бага магадтай лекторууд, туршлагагүй мэргэжилтнүүдийг урих), энэ нь эцсийн эцэст таны сургалтын чанарт сөргөөр нөлөөлж болзошгүй юм. Та зорилтот зааварчилгааг дуусгасан гэрчилгээ авах боломжтой, гэхдээ хамгийн чухал зүйл болох мэдлэгийг хүлээн авахгүй.

5. ТХГХ-ийн семинарын үеэр таны хувьд хамгийн чухал зүйлүүдийг тодруулан тэмдэглэл хөтлөхийг хичээ. Зорилтот сургалтанд хамрагдсаны дараа эсвэл AML/CFT-ийн талаарх мэдлэгээ дээшлүүлсний дараа багшийн хэлсэн журмыг бие даан үзэхээ мартуузай.

6. Багшаас асуулт асуухаас бүү ич. Тэдэнд хариулт өгөх нь лекторын шууд үүрэг юм. AML/CFT семинар таны сүүлчийн асуулт хүртэл үргэлжлэх ёстой.

7. Зөвхөн салбарын тусгай сургалт шаардлагатай гэсэн үзэл бодол байдаг: i.e. үнэт эдлэлийн хувьд тусдаа, үл хөдлөх хөрөнгийн агентлагт тусдаа, лизингийн компанид тусдаа гэх мэт. Бодит байдал дээр бүх байгууллагуудын PL/CFT хууль тогтоомж нь бараг ижил байдаг. Үл хөдлөх хөрөнгийн зуучлалын чиглэлээр мэргэшсэн туршлагатай багш, багш нар семинарыг зохион байгуулах бөгөөд та жишээ нь үл хөдлөх хөрөнгийн агентлагийн нэг хэсэг болж лекц сонссоноос болж таагүй мэдрэмжийг мэдрэхгүй байх болно. ямар үнэт эдлэлүүд давамгайлж байв. Туршлагатай багш нь мөнгө угаах, терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх сургалтанд оролцож буй нэгээс олон үйл ажиллагааны чиглэлээр анхаарлаа хандуулахгүй.

8. Хэрэв та ML/CFT сургалтыг дүүргэсэн боловч Росфинмониторинг-д ямар тайланг ямар хугацаанд, хэрхэн ирүүлснийг хэлээгүй бол санхүүгийн хяналтын өөр сургалтын төвд давтан сургалтанд хамрагдахыг зөвлөж байна. Эцсийн эцэст, тайлан гаргах нь ML/CFT чиглэлээр ажилладаг аливаа байгууллага, бизнес эрхлэгчийн хамгийн чухал үүрэг юм. Эдгээр асуудлыг үл тоомсорлосноор олон мянган торгууль ногдуулдаг.

Росфинмониторингэд тайлан гаргах асуудлаар багшийн өндөр мэдлэгийг баримтжуулсан байх ёстой.

9. Зарим сургалтын төвөөс танд олгодог тараах материал (товхимол, CD, AML/CFT товхимол г.м.) нь цаг хугацааны явцад хуучирч хоцрох хандлагатай байдаг: хууль тогтоомжид өөрчлөлт орж, гарын авлага дахь баримт бичиг нь хамааралгүй болдог. Төрөл бүрийн мэдээлэл, хууль эрх зүйн мэдээллийн санд агуулагдаж буй одоогийн хууль тогтоомжид анхаарлаа хандуулж, ML/CFT бүс дэх бүх өөрчлөлтийг бие даан хянахыг бид зөвлөж байна.

10. МХБХБ-ын сургалтын гэрчилгээн дээр сургалтын төвөөс танд бичсэн сургалтын маягтын нэрийг анхааралтай дагаж мөрдөөрэй. Оюутан өөрийн мэдлэгийн түвшинг дээшлүүлэх шаардлагатай байдаг ч сургалтыг ML/CFT-ийн зорилтот сургалт гэж тодорхойлдог. Эсвэл эсрэгээр, дадлагажигч нь санхүүгийн мониторингийн талаар нэг удаагийн зорилтот танилцуулгад хамрагдах ёстой байсан бөгөөд түүнд мэдлэгийн түвшинг дээшлүүлсэн гэрчилгээ олгосон. Хяналт шалгалтын үеэр эдгээр баримтын талаар тайлбар авах нь үнэхээр сэтгэл дундуур байна.

11. Хэрэв та аль хэдийн нэг байгууллагын нэрийн өмнөөс ХЛ/ТБХБ-ын зорилтот сургалтанд хамрагдсан бол сургалтын гэрчилгээнд анхны байгууллагынхаа нэрийг бичсэн байсан ч өөр байгууллагын нэрийн өмнөөс сургалтанд хамрагдах шаардлагагүй болно: танд сануулъя. Сургалтын гэрчилгээ нь зорилтот заавар хэлбэрээр хийгдсэн бөгөөд энэ нь таны овог, овог нэр, овог нэрийг агуулсан байх болно.

12. Энэхүү нийтлэлийн зохиогч Павел Александрович Смысловын ХӨҮГ-ын талаарх лекц, семинар маш их алдартай. Тэрээр тэднийг голчлон Санхүүгийн хяналт шалгалтын бүс нутаг хоорондын сургалт, зөвлөгөө өгөх хуулийн төвд явуулдаг. Гэхдээ түүнийг ITMCFM Rosfinmonitoring-ийн хамтрагч багш нар болон бусад сургалтын төвүүдийн дунд харж болно: оюутнууд болон сургалтын төвүүдийн удирдлага нь ЛХ/ХХТХ-ийн нарийн төвөгтэй хууль тогтоомжийн талаар багшийн энгийн бөгөөд сонирхолтой ярианд дуртай. Тэрээр маш их аялж, Крымээс Алс Дорнод хүртэл улс даяар ML/CFT-ийн зорилтот сургалт явуулдаг.

Зорилтот сургалтаа амжилттай дүүргэж, ML/CFT-ийн чиглэлээр мэдлэгээ дээшлүүлэхийг хүсэн ерөөе! Та энэ линкийг ашиглан түүнтэй хамт сургалтад бүртгүүлснээр энэ нийтлэлийн зохиогчоос зорилтот сургалт авах боломжтой.

Санхүүгийн мониторингийн мэргэжилтэн, доктор. түүх Шинжлэх ухаан, хуульч Павел Смыслов

Материалыг ашиглах, иш татахдаа сайтын холбоос шаардлагатай!

* * *

Манай олон нийтлэлийг үзээрэйСанхүүгийн хяналт ба AML/CFT-ийн талаарх мэдээллийг эндээс авна уу.

Санхүүгийн хяналт, ML/CFT, мөнгө угаахтай тэмцэх хууль тогтоомж, 115-FZ болон бусад холбогдох асуудлуудын талаархи манай практик нийтлэл, нийтлэлүүдийн жагсаалт

Мөн өөр олон зүйл.

Илүү дэлгэрэнгүй мэдээллийг ЭНД.

-д бүртгүүлнэ үү "Санхүүгийн мониторингийн мэдээллийн эмхэтгэл"- санхүүгийн мониторингийн чиглэлээр Орос улсад анхны үнэгүй, тогтмол мэдээ:

Т Э С Т

мөнгө болон бусад эд хөрөнгөтэй гүйлгээ хийж байгаа байгууллагын ажилтнуудын гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх тухай хууль тогтоомжийн шаардлагын талаарх мэдлэгийг шалгах

1. Гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) нь:

а) гэмт хэрэг үйлдсэний үр дүнд олж авсан хөрөнгө, бусад эд хөрөнгийг эзэмших, ашиглах, захиран зарцуулах.

б) эд хөрөнгийн гэмт хэрэг үйлдсэний үр дүнд олсон мөнгө, бусад эд хөрөнгийг эзэмших, ашиглах, захиран зарцуулах эрх зүйн хэлбэр;

в/ хуулийн 193, 194, 198, 199, 199.1, 199.2-т заасан гэмт хэргээс бусад гэмт хэрэг үйлдсэний үр дүнд олсон хөрөнгө, бусад эд хөрөнгийг эзэмших, ашиглах, захиран зарцуулах эрх зүйн хэлбэрийг олгох. ОХУ-ын Эрүүгийн хууль;

2. Терроризмыг санхүүжүүлэх нь:

а/зохион байгуулалттай гэмт бүлэглэл, түүний байгууллагыг санхүүжүүлэх зорилготой гэдгийг мэдсээр байж мөнгө олгох, цуглуулах, санхүүгийн үйлчилгээ үзүүлэх, 206, 193, 194, 198, 199, 199.1-д заасан гэмт хэргийг бэлтгэх, үйлдэх. болон ОХУ-ын Эрүүгийн хуулийн 199.2;

б/ 205, 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211 дүгээр зүйлд заасан гэмт хэргийн нэгээс доошгүйг зохион байгуулах, бэлтгэх, үйлдэхийг санхүүжүүлэх зорилготой гэдгээ мэдсээр байж мөнгө олгох, цуглуулах, санхүүгийн үйлчилгээ үзүүлэх, ОХУ-ын Эрүүгийн хуулийн 277, 278, 279, 360-д, эсхүл эдгээр гэмт хэргийн дор хаяж нэгийг нь үйлдэхийн тулд үүсгэн байгуулсан буюу үүсгэгдсэн зохион байгуулалттай бүлэг, хууль бус зэвсэгт бүлэг, гэмт хэргийн бүлэглэл (гэмт хэргийн байгууллага) -ийг дэмжих;

в/ 205, 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211 дүгээр зүйлд заасан гэмт хэргийн нэгээс доошгүйг зохион байгуулах, бэлтгэх, үйлдэхийг санхүүжүүлэх зорилготой гэдгийг мэдсээр байж мөнгө олгох, цуглуулах, санхүүгийн үйлчилгээ үзүүлэх, ОХУ-ын Эрүүгийн хуулийн 220, 221, 277, 278, 279, 360, эсхүл эдгээр гэмт хэргийн дор хаяж нэгийг нь үйлдэхийн тулд үүсгэн байгуулсан буюу үүсгэгдсэн зохион байгуулалттай бүлэг, хууль бус зэвсэгт бүлэг, гэмт хэргийн бүлэглэл (гэмт хэргийн байгууллага) -ийг дэмжих;

3. Дотоод хяналт нь:

а) дотоод хяналтад хамаарах гүйлгээг тодорхойлох зорилгоор хөрөнгө мөнгө болон бусад эд хөрөнгөтэй гүйлгээ хийж буй байгууллагын үйл ажиллагаа;

б) заавал хянах ёстой гүйлгээг тодорхойлох зорилгоор хөрөнгө мөнгө болон бусад эд хөрөнгөтэй гүйлгээ хийж байгаа байгууллагын үйл ажиллагаа;

в) гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй холбоотой заавал хяналтад байх гүйлгээ болон бусад эд хөрөнгөтэй хийсэн гүйлгээг илрүүлэх зорилгоор мөнгө болон бусад эд хөрөнгөтэй гүйлгээ хийж буй байгууллагын үйл ажиллагаа.

4. Дотоод хяналтын зохион байгуулалт нь:

а) бэлэн мөнгө болон бусад эд хөрөнгийн гүйлгээ эрхэлдэг байгууллагуудаас авч хэрэгжүүлсэн арга хэмжээний багц, үүнд дотоод хяналтын дүрмийг боловсруулах, дотоод хяналтын дүрмийг хэрэгжүүлэх үүрэг бүхий тусгай албан тушаалтныг томилох;

б/хөрөнгө, бусад эд хөрөнгөтэй гүйлгээ хийж байгаа байгууллагаас авч хэрэгжүүлсэн арга хэмжээний цогц арга хэмжээ, үүнд дотоод хяналтын дүрэм, түүнийг хэрэгжүүлэх хөтөлбөрийг боловсруулж батлах;

в) мөнгөн хөрөнгө болон бусад эд хөрөнгөтэй гүйлгээ хийж байгаа байгууллагаас авч хэрэгжүүлсэн арга хэмжээний багц, үүнд заасан дүрмийг дагаж мөрдөх, заасан хөтөлбөрийг хэрэгжүүлэх үүрэг бүхий тусгай албан тушаалтныг томилох.

5. Дотоод хяналтын хэрэгжилт нь:

а) бэлэн мөнгө болон бусад эд хөрөнгийн гүйлгээ эрхэлдэг байгууллагууд дотоод хяналтын дүрэм, хөтөлбөрийг хэрэгжүүлэх, түүнчлэн мэдээлэл (мэдээлэл) баримтжуулах, эрх бүхий байгууллагад хүргүүлэх, баримт бичиг, мэдээллийг хадгалах хууль ёсны шаардлагыг дагаж мөрдөх; боловсон хүчнийг бэлтгэх, сургах;

б) мөнгө болон бусад эд хөрөнгөтэй гүйлгээ хийж байгаа байгууллагууд дотоод хяналтын дүрмийг хэрэгжүүлэх, түүнчлэн үйлчлүүлэгч, тэдгээрийн төлөөлөгч, ашиг хүртэгчийг тодорхойлох, мэдээлэл (мэдээлэл) баримтжуулах, эрх бүхий байгууллагад хүргүүлэх, хадгалах хууль ёсны шаардлагыг дагаж мөрдөх. боловсон хүчний сургалт, боловсролын талаарх баримт бичиг, мэдээлэл;

в) мөнгө болон бусад эд хөрөнгөтэй гүйлгээ эрхэлдэг байгууллагууд дотоод хяналтын дүрэм, хөтөлбөрийг хэрэгжүүлэх, түүнчлэн үйлчлүүлэгч, тэдгээрийн төлөөлөгч, ашиг хүртэгчийг тодорхойлох, мэдээлэл (мэдээлэл) баримтжуулах, холбогдох байгууллагад хүргүүлэх хууль ёсны шаардлагыг дагаж мөрдөх. эрх бүхий байгууллага.

6. Гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх талаар авч буй арга хэмжээний талаар үйлчлүүлэгч болон бусад этгээдэд мэдээлэхийг хориглох нь гэмт хэрэг үйлдэж олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэхэд чиглэсэн арга хэмжээнд хамаарах уу?

а) үгүй, энэ нь хамаарахгүй, ийм үүрэг байхгүй;

б) тийм, зөвхөн хэт даврагч үйл ажиллагаа, терроризмд оролцсон тухай мэдээлэлтэй хүмүүс, эсхүл тухайн байгууллага, этгээдийн шууд болон шууд бус өмчлөлийн буюу хяналтанд байдаг хуулийн этгээд, эсхүл нэрийн өмнөөс ажиллаж буй хувь хүн, хуулийн этгээдэд хамаарна. тухайн байгууллага, хүний ​​удирдамжаар;

в) тийм ээ.

7. Мөнгө болон бусад эд хөрөнгөтэй хийсэн гүйлгээг дараахь тохиолдолд заавал хянах ёстой.

а) түүний хийсэн дүн нь 600,000 рубльтэй тэнцэх буюу түүнээс дээш, эсхүл 600,000 рубльтэй тэнцэх хэмжээний гадаад валютаар тэнцүү буюу түүнээс дээш, мөн шинж чанараараа зээлийн хүүгийн байгууллага биш хуулийн этгээдийн олгосон санхүүжилттэй холбоотой бол- хувь хүн болон (эсвэл) бусад хуулийн этгээдэд үнэгүй зээл олгох, түүнчлэн ийм зээл авах;

б) түүний хийсэн дүн нь 3,000,000 рубльтэй тэнцэх буюу түүнээс дээш, эсхүл 3,000,000 рубльтэй тэнцэх хэмжээний гадаад валютаар тэнцүү буюу түүнээс дээш, мөн шинж чанараараа зээлийн хүүгийн байгууллага биш хуулийн этгээдийн нөөцтэй холбоотой бол- хувь хүн болон (эсвэл) бусад хуулийн этгээдэд үнэгүй зээл олгох, түүнчлэн ийм зээл авах;

в) түүний хийсэн дүн нь 600,000 рубльтэй тэнцэх буюу түүнээс дээш буюу 600,000 рубльтэй тэнцэх хэмжээний гадаад валютаар тэнцүү буюу түүнээс дээш байх бөгөөд мөн чанараараа зээлийн байгууллага биш хуулийн этгээдийн аливаа зээл олгохтой холбоотой. хувь хүн болон (эсвэл) бусад хуулийн этгээдэд, түүнчлэн ийм зээл авах;

8. Мөнгө болон бусад эд хөрөнгөтэй хийсэн гүйлгээг дараахь тохиолдолд заавал хянах ёстой.

а) хийсэн дүн нь 600,000 рубльтэй тэнцэх буюу түүнээс дээш, эсвэл 600,000 рубльтэй тэнцэх хэмжээний гадаад валютаар тэнцүү буюу түүнээс дээш байх бөгөөд мөн чанараараа хувь хүний ​​дүрмийн санд оруулсан хувь нэмрийг хэлнэ. сангийн зохион байгуулалт;

б) түүний хийсэн дүн нь 600,000 рубльтэй тэнцэх буюу түүнээс дээш буюу 600,000 рубльтэй тэнцэх хэмжээний гадаад валютаар тэнцүү буюу түүнээс дээш байх бөгөөд мөн чанараараа хувь хүний ​​дүрмийн санд оруулсан хувь нэмрийг хэлнэ. бэлэн мөнгөөр ​​​​сангийн зохион байгуулалт;

в) хийсэн дүн нь 600,000 рубльтэй тэнцэх буюу түүнээс дээш, эсхүл 600,000 рубльтэй тэнцэх хэмжээний гадаад валютаар тэнцэх буюу түүнээс дээш байх бөгөөд мөн чанараараа хуулийн этгээдийн мөнгөн хөрөнгө оруулалтад оруулсан хувь нэмрийг хэлнэ. байгууллагын эрх бүхий (хувь нийлүүлсэн) хөрөнгө;

9. Үл хөдлөх хөрөнгийн хэлцлийг дараахь тохиолдолд заавал хянах ёстой.

а) түүний хийсэн дүн нь 3 рубльтэй тэнцэх буюу түүнээс дээш, эсвэл 3 рубльтэй тэнцэх хэмжээний гадаад валюттай тэнцэх буюу түүнээс дээш байх бөгөөд түүний комиссын үр дүн нь өмчлөлийг шилжүүлэх явдал юм;

б) хийсэн дүн нь 600,000 рубльтэй тэнцэх буюу түүнээс дээш, эсвэл 600,000 рубльтэй тэнцэх хэмжээний гадаад валютаар тэнцүү буюу түүнээс дээш;

в) 600,000-аас 3 рубль хүртэл үнэт цаасны төлбөр хийх замаар хийгдсэн;

10. Үйлчлүүлэгч нь дараахь тохиолдолд тодорхойлогдох ёстой.

а) зөвхөн заавал хянах ёстой үйл ажиллагаа (гүйлгээ) хийх;

б) дотоод хяналтын хөтөлбөрийг хэрэгжүүлсний үндсэн дээр хөрөнгө, бусад эд хөрөнгөтэй гүйлгээ хийж байгаа байгууллагын ажилтан гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэх зорилгоор аливаа үйл ажиллагаа явуулж байна гэж сэжиглэж байгаа тохиолдолд;

в) рубльтэй тэнцэх хэмжээний гадаад валюттай тэнцэх мөнгөн дүнгээс хэтрэхгүй хэмжээгээр бэлэн гадаад валют худалдаж авах, худалдах үйл ажиллагаа явуулж буй хувь хүнээс бусад аливаа үйл ажиллагаа (гүйлгээ) хийх;

d) А ба В зөв.

11. Тусгай албан тушаалтан ямар тохиолдолд мэргэшлийн шаардлагыг хангах вэ?

а) "Хууль зүй" мэргэжлээр тогтоосон журмаар батлагдсан мэргэжлийн дээд боловсролтой байх, төлөвлөгөөт бус сургалтын хэлбэрээр гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх чиглэлээр сургалтанд хамрагдсан байх;

б) гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх чиг үүрэгтэй албан тушаалд хоёр сараас доошгүй ажлын туршлагатай байх, олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах)тай тэмцэх чиглэлээр сургалтанд хамрагдсан байх. зорилтот заавар хэлбэрээр гэмт хэрэг, терроризмыг санхүүжүүлэх;

в) тогтоосон журмаар баталгаажуулсан "Эдийн засаг, менежмент" мэргэжлээр эсвэл "Хүмүүнлэг, нийгмийн шинжлэх ухаан" мэргэжлийн бүлэгт хамаарах "Хууль зүй" мэргэжлээр дээд мэргэжлийн боловсрол эзэмшсэн байх; заасан боловсролгүй байх - гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх үүрэгтэй холбоотой албан тушаалд дор хаяж хоёр жил ажилласан туршлагатай, хууль ёсны мөнгө угаахтай тэмцэх чиглэлээр сургалтанд хамрагдсан байх. зорилтот заавар хэлбэрээр гэмт хэрэг, терроризмыг санхүүжүүлэхээс олсон орлого.

12. Тусгай албан тушаалтан албан тушаалд ажилд авах, журмын 3, 4-т заасан (заасан) чиг үүргийг гүйцэтгэх, шилжүүлэх (түр шилжүүлэх) үед хийж байгаа бол ямар мэдээлэл өгөх тухай ярьж байна. журмын 3, 4-т заасан (заасан) албан тушаал буюу чиг үүргийг гүйцэтгэх.

а) төлөвлөсөн;

б) төлөвлөөгүй;

в) зорилтот;

г) танилцуулга.

13. Зорилтот зааварчилгааны хэлбэрээр ML, CFT зорилгоор нэг удаагийн сургалтыг дараахь зорилгоор зохион байгуулна.

а) тусгай албан тушаалтнууд;

б) байгууллагын (салбар) дарга;

в) байгууллагын (салбарын) орлогч дарга;

д/ хуулийн хэлтсийн дарга, тухайн байгууллагын хуульч;

е) a, b, c, d, e зөв;

g) a, b, c, d зөв байна.

14. Талуудын нэгээс доошгүй нь террорист үйл ажиллагаанд оролцсон тухай тогтоосон журмаар олж авсан мэдээлэл байгаа байгууллага, хувь хүн, эсхүл хуулийн этгээд шууд буюу. тухайн байгууллага, этгээд, эсхүл тухайн байгууллага, этгээдийн нэрийн өмнөөс буюу түүний зааварчилгааны дагуу ажиллаж буй хүн, хуулийн этгээдийн шууд бус өмчлөлийн буюу хяналтанд байгаа хяналт:

а) ажлын гурван өдөр;

б) ажлын хоёр өдөр;

в) ажлын 10 хоног.

15. 2001.01.01-ний Холбооны хуулийн 5-р зүйлд заасан хөрөнгө, бусад эд хөрөнгөтэй гүйлгээ хийдэг байгууллагуудыг (зээлийн байгууллагуудаас бусад) хөгжүүлэх нэгдсэн арга барилыг ямар зохицуулалтын баримт бичиг тодорхойлдог. Гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх зорилгоор хэрэгжүүлдэг дотоод хяналтын дүрэм:

a) ОХУ-ын Засгийн газрын 2001 оны 1-р сарын 1-ний өдрийн тушаал;

б) ОХУ-ын Засгийн газрын 2001 оны 1-р сарын 1-ний өдрийн тушаал;

в) ОХУ-ын Засгийн газрын тогтоол.

16. Дотоод хяналтын журмын дагуу хөрөнгө мөнгө болон бусад эд хөрөнгөтэй гүйлгээ хийж байгаа байгууллага нь эдгээр дүрмийг дагаж мөрдөж, дотоод хяналтын хөтөлбөр хэрэгжүүлсний үр дүнд олж авсан мэдээллийг баримтжуулж, түүний нууцыг хадгалах үүрэгтэй. Мэдээллийг баримтжуулах үндэслэл нь:

а) эдийн засгийн тодорхой утга, хууль зүйн тодорхой зорилго агуулаагүй хэлцлийн ойлгомжгүй, ер бусын шинж чанар;

б) гүйлгээ нь тухайн байгууллагын үүсгэн байгуулах баримт бичигт заасан байгууллагын үйл ажиллагааны зорилгод нийцээгүй;

в) давтан гүйлгээ, гүйлгээг тодорхойлох, тэдгээрийн хэрэгжилтийн зорилго нь энэхүү Холбооны хуульд заасан заавал дагаж мөрдөх хяналтын журмаас зайлсхийхэд оршино гэж үзэх үндэслэл болсон, гүйлгээг өөр зорилгоор хийгдсэн гэж үзэх үндэслэл болсон бусад нөхцөл байдал. гэмт хэрэг, терроризмыг санхүүжүүлэх замаар олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) зорилго.

d) зөвхөн А ба В зөв;

д) зөвхөн А ба В зөв;

e) A, B, C зөв.

17. 01.01.2001 N 115-FZ "Гэмт хэрэг үйлдсэн орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх тухай" Холбооны хуулийн хэрэгжилтэд хэн хяналт тавьдаг вэ?

a) Росфин мониторинг;

б) ОХУ-ын Ерөнхий прокурор, түүнд харьяалагддаг прокурорууд;

в) ОХУ-ын Ерөнхийлөгч;

г) ОХУ-ын Засгийн газар.

Тестийг бөглөх нөхцөл нь зөвхөн 1 хариултын сонголт зөв байж болно.

Бичиг баримт өгөх гэж бүү яар!

Прокурорын байгууллагаас гаргасан хүсэлтийг хүлээн авах журам:

1. Шаардлагатай баримт бичгийн жагсаалтыг сайтар судлах;
2. Прокурорын байгууллагад хүргүүлэхдээ ТОГТХ-ийн дотоод хяналтын дүрмийг холбогдох хууль тогтоомжид нийцэж байгаа эсэхийг шалгах;
3. Хэрэв хүсэлтэд тодорхой бус үг хэллэг байгаа бол тодорхой баримт бичиг гэж юу болохыг прокурорын туслахаас тодруулах;
4. байцаагчийн бүх асуултад хариулахын тулд хуулийн дагуу гүйцэтгэх ёстой байгууллага, хувиараа бизнес эрхлэгчдийн бүх үүрэг хариуцлагыг судлах;
5. Хуулийн шаардлагын дагуу дотоод хяналтыг зөв зохион байгуулж байгаа эсэхэд эргэлзэж байгаа бол санхүүгийн хяналт, ХА/ТХГ хариуцсан мэргэжилтэнтэй холбоо барина уу.

“Үндэсний баялаг”-ын мэргэжилтнүүд Прокурорын газраас хийсэн олон шалгалтад оролцож, энэ үйл явцын нарийн ширийнийг мэддэг.

Төвтэй холбоо барихдаа мэргэжилтэн:

• байгууллага эсвэл хувиараа бизнес эрхлэгчид байгаа бүх баримт бичигт дүн шинжилгээ хийх;
• шаардлагатай бол алдааг засах;
• дутуу бичиг баримт бүрдүүлэх;
• Прокурорын байгууллагаас баримт бичгийг шалгах журмын талаар дэлгэрэнгүй зөвлөгөө өгөх;
• байцаагчийн асууж болох ердийн асуултуудад хариуцлагатай ажилтан эсвэл менежерийг бэлтгэдэг;
• Шаардлагатай бол манай мэргэжилтэн Прокурорын газарт итгэмжлэлээр бичиг баримт бүрдүүлэх эсвэл таны ашиг сонирхлыг бие даан төлөөлөх үед тантай хамт байж болно.

Прокурорын газрыг шалгахдаа байгууллага, хувиараа бизнес эрхлэгчдийн гаргадаг нийтлэг алдаа.

Прокурорын байгууллагаас зөрчлөө арилгуулах хүсэлтийг хүлээн авсан болон илэрсэн зөрчилтэй холбогдуулан захиргааны хэрэг үүсгэн шалгаж байгаа байгууллага, хувиараа бизнес эрхлэгчид бидэнтэй байнга холбогддог. Дадлагаас харахад ихэнх тохиолдолд баримт бичгийг баталгаажуулахаар ирүүлэхээс өмнө зөрчлийг арилгаж болно. Захиргааны шийтгэлийн үр дагавар нь дараахь шалтгааны улмаас ихэвчлэн тохиолддог.

• шаардлагад заасан үг хэллэгийг буруу ойлгосны улмаас баримт бичгийн бүрэн бус багцыг бүрдүүлэх.

Жишээлбэл, жагсаалтад ажилчид сургалтанд хамрагдсаныг баталгаажуулсан баримт бичгийг бүрдүүлэх шаардлагатай байдаг. Энэхүү шаардлагыг зөвхөн тусгай албан тушаалтны сургалт (ХБХХТГ-ын зорилтот сургалт) төгссөнийг баталгаажуулсан баримт бичиг төдийгүй байгууллагын нийт ажилтнуудын танилцуулга, төлөвлөгөөт болон нэмэлт дотоод сургалтыг дүүргэсэн тухай баримт бичиг гэж ойлгох хэрэгтэй. Байгууллага сургалтын бүртгэл хөтлөөгүй бол зөрчил нь тодорхой болно.

Хэрэв тухайн байгууллагад захирал эсвэл хувиараа бизнес эрхлэгчээс өөр ажилтан байхгүй бол сургалтын баримт бичиг бүрдүүлэх шаардлагагүй гэсэн нийтлэг буруу ойлголт мөн адил хамаарна;

• Байгууллага, хувиараа бизнес эрхлэгчийн санхүүгийн хяналт, ML/CFT-тэй холбоотой үүрэг хариуцлагыг мэдэхгүй байгаа нь байцаагч менежер, хариуцлагатай ажилтантай ярилцлага хийх үед ажил гүйцэтгэх журмын талаархи асуултанд зөв хариулж чадахгүй байдалд хүргэдэг.

Жишээлбэл, Росфинмониторингэд мэдээлэл өгөх журам, мэдээлэл өгөх давтамж, дагалдах баримт бичгийн тухай;

• ТОГТХ-ын зорилгоор дотоод хяналтын дүрэм журам гаргасан огноогоор хүчин төгөлдөр бус хувилбараар.

Бид зөвхөн зарим алдааг тайлбарласан. Хэрэв та хуулийн шаардлагыг зөв, бүрэн дагаж мөрдөж байгаа гэдэгт 100% итгэлтэй биш бол эхлээд мэргэжлийн хүнтэй холбоо барина уу.

Манай мэргэжилтнүүд ОХУ-ын Банкны 2014 оны 12-р сарын 5-ны өдрийн 3471-У тоот "Зээлийн бус санхүүгийн чиглэлээр боловсон хүчнийг сургах, сургахад тавигдах шаардлагуудын дагуу зээлийн бус санхүүгийн байгууллагад зориулсан баримт бичгийн багцыг боловсруулсан. байгууллагууд":

1. ML/CFT/CFT чиглэлээр ажилчдыг сургах, сургах хөтөлбөр.
2. Танилцуулах (анхдагч) сургалт явуулах ажилтнуудад зориулсан AML/CFT/CFT сургалтын хөтөлбөр.
3. Ажилтны AML/CFT/CFT сургалтанд хамрагдсан тухай гэрчилгээ.
4. Гэрчилгээний хуудас.
5. Ажилчдын AML/CFT/CFT мэдлэгийг шалгах тест (25 ширхэг).
6. Туршилтын хариулт (25 ширхэг).
7. Ажилчдын AML/CFT/CFT мэдлэгийг шалгах жилийн төлөвлөгөө.
8. Ажиллагсдад зориулсан ML/CFT/CFT сургалтын хөтөлбөрийг хэрэгжүүлэх жилийн төлөвлөгөө.
9. МХГ/ХХХТ-ийн заавал сургалтад хамрагдах ажилтны жагсаалтыг батлах тухай тушаал.

Зээлийн бус санхүүгийн байгууллагын ажилтнуудад зориулсан AML/CFT/CFT сургалтын жишээ хөтөлбөрийг манай мэргэжилтнүүдийн эмхэтгэсэн.

Нэмэлт хураамжийн хувьд манай мэргэжилтнүүд зээлийн бус санхүүгийн байгууллагын зохион байгуулалтын бүтэц, түүний үйл ажиллагааны төрлийг (ломбард, МСК, МСК, KPK, SKKK, даатгалын компани, даатгалын зуучлагч, бус -улсын тэтгэврийн сан, менежментийн компани гэх мэт). Баримт бичгийг цахим шуудангаар хүлээн авахдаа хэвлэж, гарын үсэг зурж, тамга дарахад л хангалттай. Үйлчилгээний талаарх дэлгэрэнгүй мэдээллийг info@site/ хаягаар авна уу.

Санхүүгийн байгууллагын ажилчдад МХГ/ХБХС-ийн чиглэлээр сургалт, боловсролын хөтөлбөр

Санхүүгийн байгууллагад үйл ажиллагааныхаа шинж чанар, үйлчлүүлэгчдийнхээ үйл ажиллагааны шинж чанар, онцлогоос хамааран ажилчдаа ХБ/ХХТ-д бэлтгэх, сургахад чиглэсэн арга хэмжээ авах ёстой. Тэгэхээр юуны өмнө санхүүгийн байгууллага ХБХГ-ын чиглэлээр албан хаагчдыг сургах, сургах хөтөлбөрийг боловсруулж, ТХГ-ын чиглэлээр сургалтад хамрагдах ажилтны жагсаалтыг санхүүгийн байгууллагын дарга батлах ёстой. Үүний зэрэгцээ, АББ-ын ажилтнуудад зориулсан AML/CFT сургалтын хөтөлбөр нь дараахь зүйлийг агуулсан байх ёстой.

• ОХУ-ын хууль тогтоомжийн актууд, ОХУ-ын Банкны дүрэм журам, ML/CFT-тэй тэмцэх чиглэлээр ОХУ-ын бусад зохицуулалтын эрх зүйн актуудыг судлах;
• ажилтан албан үүргээ гүйцэтгэж байх үед санхүүгийн байгууллагад дотоод хяналтыг хэрэгжүүлэх дүрэм, хөтөлбөр, түүнчлэн ОХУ-ын хууль тогтоомжийг дагаж мөрдөөгүй тохиолдолд санхүүгийн байгууллагын ажилтанд хүлээлгэх хариуцлагын арга хэмжээг судлах; ОХУ-ын Банкны дүрэм журам, ОХУ-ын AML /TF-ийн талаархи бусад зохицуулалтын эрх зүйн актууд, дотоод хяналтыг зохион байгуулах, хэрэгжүүлэх зорилгоор батлагдсан санхүүгийн байгууллагын дотоод баримт бичиг;
• гэмт хэргийн орлого угаах, терроризмыг санхүүжүүлэх төрөл зүй, онцлог хэлбэр, арга барил, түүнчлэн ердийн бус гүйлгээг илрүүлэх, шинж тэмдгийг тодорхойлох шалгуурыг судлах;
• санхүүгийн байгууллагын ажилчдын МБ/CFT-ийн талаарх мэдлэгийг шалгах.

МБ/ХБХБ-ын сургалтын хөтөлбөрийг хариуцсан ажилтан нь үе үе (жилд нэгээс доошгүй удаа) хянаж байх ёстой. Жишээлбэл, тусгай албан тушаалтан санхүүгийн байгууллагын ажилтнуудын мэдлэгийг шалгах, тэднийг ажилд авахдаа ажилтнуудтай танилцуулах сургалт явуулахад зориулагдсан боловсрол, арга зүйн материалыг шинэчлэх зорилгоор жил бүр шалгалтыг шинэчлэх үүрэгтэй.

Санхүүгийн байгууллагын ажилтнуудын ML/CFT мэдлэгийн анхан шатны шалгалтыг танилцуулга (анхдагч) мэдээлэл өгсөн өдрөөс хойш нэг сарын дараа хийдэг. Ажиллагсдын ТӨХГ-ын талаарх мэдлэгийг шалгах хэлбэр, журмыг санхүүгийн байгууллага бие даан тогтоодог. Жишээлбэл, энэ нь ажилчдын шалгалт байж болно.

Ажилчдын мэдлэгийг шалгах баримтыг харгалзан үзэхээс гадна ажилтнуудын сургалтыг гурван хэлбэрээр бүртгэх шаардлагатай. Ийм бүртгэл хөтлөх журмыг санхүүгийн байгууллагын дарга тогтоодог. Ажилтантай танилцуулах (анхдагч) болон зорилтот (төлөвлөгөөгүй) танилцуулга хийсэн нь хэлбэр, агуулгыг санхүүгийн байгууллага бие даан тодорхойлсон баримт бичигт түүний гараар бичсэн гарын үсгээр баталгаажуулсан байх ёстой. ) ажилтан ML/CFT сургалтанд хамрагдсан болохыг илтгэх нь тухайн санхүүгийн байгууллагад ажилласан бүх хугацаанд ажилтны хувийн хэрэгт хадгалагдана. Эдгээр баримт бичгийг цахим хэлбэрээр хадгалахыг зөвшөөрнө. Санхүүгийн байгууллагад сургалт гурван хэлбэрээр явагддагийг сануулъя.

1. танилцуулга (анхдагч) товч танилцуулга;
2. зорилтот (төлөвлөгөөгүй) товч танилцуулга;
3. ахисан түвшний сургалт (төлөвлөсөн заавар).

Зээлийн бус санхүүгийн байгууллагын ажилтнуудад зориулсан танилцуулга сургалт

Танилцуулга (анхан шатны) сургалтыг ажилчдыг ОХУ-ын хууль тогтоомж, ОХУ-ын Банкны дүрэм журам, ML/CFT-тэй тэмцэх чиглэлээр ОХУ-ын зохицуулалтын эрх зүйн болон бусад актууд, түүнчлэн дотоод журамтай танилцуулах зорилгоор явуулдаг. санхүүгийн байгууллагын PL/CFT-ийн баримт бичиг. ML/CFT-ийн талаарх дотоод баримт бичигт голчлон дотоод хяналтын дүрмийг багтаасан буюу тэдгээрийг товчхондоо ML/CFT-ийн ICR гэж нэрлэдэг.

Танилцуулга (анхан шатны) танилцуулгыг ажилтныг ажилд авсан өдрөөс хойш нэг сарын дотор, түүнчлэн бусад албан тушаалд шилжүүлсэн өдрөөс хойш нэг сарын дотор хариуцлагатай ажилтан нэг удаа хийдэг.

Зээлийн бус санхүүгийн байгууллагын ажилтнуудад зориулсан зорилтот сургалт

Санхүүгийн байгууллагын ажилтнууд ОХУ-ын хууль тогтоомж, ОХУ-ын Банкны дүрэм журам, ОХУ-ын хууль тогтоомж, бусад хууль тогтоомжийг дагаж мөрдөхөд шаардлагатай мэдлэгийг олж авах зорилгоор зорилтот (төлөвлөгөөгүй) сургалтанд хамрагддаг. Зээлгүй санхүүгийн байгууллагуудын дотоод хяналтын тогтолцоог бүрдүүлэх, боловсронгуй болгох, түүнийг хэрэгжүүлэх хөтөлбөр, зээлийн бус санхүүгийн байгууллагын дотоод баримт бичгүүдийг ГХБХГ-тай тэмцэх зорилгоор баталсан. Зорилтот (төлөвлөгөөгүй) зааварчилгааны хэлбэрээр сургалтыг дараахь байдлаар гүйцэтгэнэ.

• хариуцлагатай албан тушаалтны чиг үүргийг хэрэгжүүлэхээс өмнө хэрэгжүүлэхээр төлөвлөж байгаа хүн;
• зохих албан тушаалд томилогдохын өмнө санхүүгийн байгууллагын дарга, санхүүгийн байгууллагын салбарын дарга;
• даатгалын зуучлагч хувиараа бизнес эрхлэгч даатгалын зуучлалын үйлчилгээ үзүүлэх үйл ажиллагаа эхлэхээс өмнө;
• ML/CFT-ийн бүтцийн нэгжийн ажилтнууд, санхүүгийн байгууллагын (түүний дотор салбар) дотоод хяналтын албаны ажилтнууд, ОХУ-ын Банкнаас тогтоосон нэмэлт жагсаалтын ажилтнууд холбогдох албан тушаал, томилгоонд томилогдсон өдрөөс хойш нэг жилийн дотор. тэдгээрийн өмнө хүлээсэн холбогдох ажлын хариуцлагын тухай.

Энэхүү зааварт заасан санхүүгийн байгууллагын ажилтнуудын зорилтот (төлөвлөгөөгүй) танилцуулгыг дөрвөн тохиолдолд хариуцлагатай ажилтан гүйцэтгэдэг.

1. ОХУ-ын одоогийн хууль тогтоомжийн актууд, ОХУ-ын Банкны журам, ОХУ-ын МБ/ХХГ-ын талаархи зохицуулалт, бусад актууд өөрчлөгдөж, шинээр хүчин төгөлдөр болох үед холбогдох салбартай холбоотой асуудлаар. холбогдох акт хүчин төгөлдөр болсон өдрөөс хойш ажлын гурван өдрийн дотор санхүүгийн байгууллагын үйл ажиллагаа;
2. санхүүгийн байгууллага ХО/ТХГ-ын зорилго, түүнийг хэрэгжүүлэх хөтөлбөрт зориулсан дотоод хяналтын дүрмийг шинээр буюу одоо мөрдөж буй өөрчлөлтийг батлах тохиолдолд эдгээр баримт бичгийг баталсан, өөрчилсөн өдрөөс хойш ажлын 10-аас доошгүй хоногийн дотор. Үүний зэрэгцээ, энэхүү удирдамжийн шаардлагын дагуу сургалтад хамрагдаж, амралт, албан томилолт, хөдөлмөрийн чадвараа түр алдсаны улмаас ажлын байран дээрээ байхгүй байгаа хүмүүсийн хувьд энэ хугацааг тухайн өдрийн дараагийн ажлын өдрөөс эхлэн тооцож эхэлнэ. амралт, бизнес аялал эсвэл түр зуурын тахир дутуу болох хугацаа дуусах.
3. ОХУ-ын хууль тогтоомжийг дагаж мөрдөхийн тулд ажилтныг санхүүгийн байгууллагад шилжүүлэхээс өмнө гүйцэтгэсэн чиг үүргээс нь өөр өөр байнгын ажилд (түр ажилд) шилжүүлсэн тохиолдолд. ML/CFT-тэй тэмцэх чиглэлээр ажилтан шинэ чиг үүргийг гүйцэтгэх үед зорилтот (төлөвлөгөөгүй) мэдээлэл өгөх шаардлагатай - холбогдох хэрэг гарсан өдрөөс хойш ажлын арав хоногийн дотор;
4. Төв банкны нэмэлт жагсаалтад заасан, түүнтэй байгуулсан хөдөлмөрийн гэрээнд заагаагүй санхүүгийн байгууллагын ажилтнуудын гүйцэтгэсэн ажлыг санхүүгийн байгууллагын ажилтанд да ийм гэрээний нөхцөл - холбогдох хэрэг гарсан өдрөөс хойш ажлын арав хоногийн дотор.

Зээлийн бус санхүүгийн байгууллагын ажилтнуудад зориулсан ахисан түвшний сургалт

Ахисан түвшний сургалт (төлөвлөсөн заавар) нь семинар болон бусад сургалтын арга хэмжээнд оролцох хэлбэрээр явагддаг.

Санхүүгийн байгууллагын хариуцлагатай ажилтнууд хуанлийн жилд нэгээс доошгүй удаа ахисан түвшний сургалтанд (хуваарьт зааварчилгаа) хамрагддаг.

Жагсаалтад орсон даатгалын байгууллагын ажилтан, үнэт цаасны зах зээлийн мэргэжлийн оролцогчид хуанлийн жилд нэгээс доошгүй удаа мэргэжил дээшлүүлэх сургалтад (хуваарьт зааварчилгаа) хамрагддаг.

Жагсаалтад багтсан санхүүгийн байгууллагын бусад ажилтнууд хуанлийн хоёр жилд нэгээс доошгүй удаа ахисан түвшний сургалтанд (ердийн сургалт) хамрагддаг.

ML/CFT сургалтанд хамрагдах ёстой санхүүгийн байгууллагын ажилтнуудын үндсэн (ерөнхий) жагсаалт

2014 оны 12-р сарын 5-ны өдрийн 3471-U тоот "Зээлийн бус санхүүгийн байгууллагад боловсон хүчнийг сургах, сургахад тавигдах шаардлагуудын тухай" удирдамжид ОХУ-ын Банк нь ML/CFT сургалтанд хамрагдах ёстой АББ-ын ажилтнуудын ерөнхий болон нэмэлт жагсаалтыг гаргасан. Тиймээс, ажилтнуудад тохирох албан тушаал байгаа тохиолдолд дараахь ажилтнууд үндсэн жагсаалтад багтсан болно.

1. санхүүгийн байгууллагын дарга;
2. санхүүгийн байгууллагын салбарын дарга;
3. санхүүгийн байгууллага (салбар)-ын дэд дарга, албан тушаалтны бичгээр хуваарилсан журмын дагуу ХБ/ХХГ-ын зорилгоор дотоод хяналтыг зохион байгуулах, хэрэгжүүлэх асуудалд хяналт тавих;
4. санхүүгийн байгууллага (салбар)-ын ерөнхий нягтлан бодогч (нягтлан бодогч), нягтлан бодох бүртгэлийн чиг үүрэг гүйцэтгэдэг ажилтан;
5. санхүүгийн байгууллагад ХО/ТХГ-ын зорилгоор дотоод хяналтын журмыг хэрэгжүүлэх үүрэг бүхий тусгай албан тушаалтан;
6. хариуцлагатай ажилтны удирдлаган дор ийм бүтцийн нэгж байгуулагдсан бол ГБ/ХХБ-ын бүтцийн нэгжийн ажилтнууд;
7. хянагч;
8. санхүүгийн байгууллага (салбар)-ын дотоод хяналтын албаны ажилтан;
9. санхүүгийн байгууллага (салбар)-ын хуулийн хэлтсийн дарга, хуульч;
10. санхүүгийн байгууллагын (салбар) хамгаалалтын албаны дарга;
11. байгууллагын (салбар) шинж чанар, үйлчлүүлэгчдийн үйл ажиллагааг харгалзан түүний даргын үзэмжээр санхүүгийн байгууллагын (салбар) бусад ажилтнууд.

ML/CFT сургалтанд хамрагдах ёстой санхүүгийн байгууллагын ажилтнуудын нэмэлт жагсаалт

ML/CFT сургалтанд хамрагдах ёстой ажилчдын албан тушаалын ерөнхий жагсаалтаас гадна ОХУ-ын Банк 3471-U удирдамжид санхүүгийн байгууллагын үйл ажиллагааны төрлөөс хамааран ажилчдын нэмэлт жагсаалтыг тогтоосон.

1.Үнэт цаасны зах зээлд мэргэжлийн оролцогч,

1. санхүүгийн зах зээлд мэргэжлийн үйл ажиллагаа эрхэлдэг үнэт цаасны зах зээлийн мэргэжлийн оролцогч (салбар)-ын бүтцийн нэгжийн дарга, дэд дарга;
2. үнэт цаасны зах зээлийн мэргэжлийн оролцогч (салбар)-ын ажил үүргийнхээ дагуу дор дурдсан чиг үүргүүдийн аль нэгээс доошгүйг гүйцэтгэдэг ажилтан.

• • үнэт цаасны мэргэжлийн оролцогчийн нэрийн өмнөөс болон үнэт цаасны зах зээлд мэргэжлийн оролцогчийн зардлаар, үйлчлүүлэгчийн нэрийн өмнөөс болон үйлчлүүлэгчийн зардлаар үнэт цаасны мэргэжлийн оролцогчийн нэрийн өмнөөс үнэт цаастай гүйлгээ хийх зах зээл болон үйлчлүүлэгчдийн зардлаар;
  • үнэт цаастай хийсэн гүйлгээний дотоод бүртгэл хөтлөх;
  • харилцагчийн үнэт цаасны дансанд байгаа үнэт цаасыг өмчлөх эрхийг шилжүүлэхтэй холбогдсон үйл ажиллагаа явуулах;
  • бүртгэлтэй хүмүүсийн нэрийн дансны үнэт цаасны өмчлөх эрхийг шилжүүлэхтэй холбогдсон үйл ажиллагаа явуулах.

2. Менежментийн компаниНэмэлт жагсаалтад дараахь ажилтнууд багтсан болно.

1. санхүүгийн зах зээлд үйл ажиллагаа явуулдаг менежментийн компанийн (салбар) бүтцийн нэгжийн дарга, дэд дарга;
2. Удирдлагын компани (салбар) -ын ажилчид, ажил үүргийнхээ дагуу дор хаяж дор хаяж нэг чиг үүргийг гүйцэтгэдэг.

• • удирдлагыг үүсгэн байгуулагчийн ашиг сонирхлын үүднээс мөнгө ба (эсвэл) үнэт цаастай гүйлгээ хийх, (эсвэл) үйл ажиллагаа явуулах;
  • ипотекийн зээлийн хамрах хүрээг удирдахтай холбоотой үйл ажиллагааг хэрэгжүүлэхтэй холбоотой менежментийн компанийн (салбар) гарах баримт бичигт гарын үсэг зурах;
  • хувьцаат хөрөнгө оруулалтын сангийн хөрөнгө оруулалтын нөөц, хамтын хөрөнгө оруулалтын санг бүрдүүлэгч эд хөрөнгө, төрийн бус тэтгэврийн сангийн тэтгэврийн нөөцийг удирдахтай холбоотой үйл ажиллагааг хэрэгжүүлэхтэй холбоотой менежментийн компанийн (салбар) гарах баримт бичигт гарын үсэг зурах. эсвэл цэргийн албан хаагчдын орон сууцаар хангах тэтгэврийн хуримтлал, хуримтлалд хөрөнгө оруулсан хөрөнгө;
  • Хувьцаат хөрөнгө оруулалтын сангийн эзэмшиж буй үнэт цаас, хамтын хөрөнгө оруулалтын санг бүрдүүлэгч эд хөрөнгийн нэг хэсэг болох үнэт цаас, хөрөнгө оруулалттай үнэт цаасыг удирдахтай холбоотой үйл ажиллагааг хэрэгжүүлэхтэй холбогдсон менежментийн компани (салбар)-ын гаралтын баримт бичигт гарын үсэг зурах. төрийн бус тэтгэврийн сангийн тэтгэврийн нөөцийг тэтгэврийн хуримтлал, цэргийн албан хаагчдыг орон сууцаар хангах зорилгоор байршуулсан буюу хөрөнгө оруулалт хийдэг.

3. Даатгалын байгууллагаНэмэлт жагсаалтад дараахь ажилтнууд багтсан болно.

1. даатгалын үйл ажиллагаатай холбоотой чиг үүрэг гүйцэтгэх даатгалын байгууллага (салбар)-ын бүтцийн нэгжийн дарга, дэд дарга;
2. даатгалын байгууллага (салбар)-ын дотоод аудитын албаны ажилтан;
3. Даатгалын байгууллагын (салбар) ажил үүргийнхээ дагуу дор хаяж нэг чиг үүргийг гүйцэтгэдэг ажилтан.

• • даатгалын гэрээ байгуулах;
  • даатгалын нөөц ба (эсвэл) өөрийн хөрөнгөөр ​​(капитал) гүйлгээ хийх, (эсвэл) үйл ажиллагаа явуулах.

4. NPFНэмэлт жагсаалтад дараахь ажилтнууд багтсан болно.

1. санхүүгийн зах зээлд үйл ажиллагаа явуулдаг төрийн бус тэтгэврийн сан (салбар)-ын бүтцийн нэгжийн дарга, дэд дарга;
2. Ажлын үүргийнхээ дагуу дор хаяж нэг чиг үүргийг гүйцэтгэдэг NPF (салбар) ажилтнууд.

• • тэтгэврийн нөөц ба (эсвэл) тэтгэврийн хадгаламжтай гүйлгээ хийх, (эсвэл) үйл ажиллагаа явуулах;
  • төрийн бус тэтгэврийн сан, түүний дотор төрийн бус тэтгэвэр, албан журмын тэтгэврийн даатгалд мөнгө төлөх, (эсвэл) шилжүүлэх гүйлгээ хийх.

5. ХКН, түүний дотор ХЗХ, бичил санхүүгийн байгууллагууд (МСК болон ОУСК)Нэмэлт жагсаалтад хувь хүн, хуулийн этгээдээс хөрөнгө босгох чиг үүргийг гүйцэтгэдэг ажилтнууд багтсан болно.

Ажилчдын нэмэлт жагсаалтыг одоогоор зөвхөн ломбард дээр тогтоогоогүй байна. Бусад санхүүгийн байгууллагуудын хувьд ОХУ-ын Банк нь үйл ажиллагааны төрөл тус бүрийн жагсаалтыг гаргасан.