Muvofiqlik so'zining ma'nosi. Muvofiqlik: bu nima? Ta'rif, tavsif Muvofiqlik risklarini boshqarish siyosati

Jurnal: Svetlana Viktorovna, muvofiqlik nima va u nima uchun kerak?

Afanasyeva S.V.: Muvofiqlik so'zining o'zi inglizcha "Compliance" so'zining ruscha hosilasi bo'lib, "muvofiqlik" degan ma'noni anglatadi. Muvofiqlik - bu korxona faoliyatining qonun hujjatlariga muvofiqligi ustidan ichki nazorat. Uning asosiy maqsadi foydani yo'qotish xavfini bartaraf etishdir. Bularga jarimalar, zararlar yoki shartnomalarni bajarmaslik kiradi. Shu bilan birga, muvofiqlik risklari obro'ning yomonlashishiga, biznes imkoniyatlarining cheklanishiga yoki mijozlar bazasining qisqarishiga olib kelishi mumkin.

Jurnal: Muvofiqlik nazoratini tashkil qilish uchun nima kerak?

Afanasyeva S.V.: Korxonada muvofiqlikni ishga tushirishda asosiy narsa korxona rahbariyatining halol va ochiq ishlash to'g'risidagi qaroridir. Albatta, muvofiqlik siyosatini ishlab chiqmasdan va amalga oshirmasdan, shuningdek, ishlab chiqilgan muvofiqlik talablarining bajarilishini nazorat qilmasdan turib bo'lmaydi. Ish jarayoni shunday tashkil etilishi kerakki, barcha mumkin bo'lgan muammolar real vaqt rejimida kuzatilishi va hal qilinishi kerak.

Jurnal: Kompensatsiya siyosati qanday?

Afanasyeva S.V.: Faoliyatning o'ziga xos xususiyatlaridan qat'i nazar, aksariyat tashkilotlarda an'anaviy ravishda u yoki bu darajada qo'llaniladigan bir qator standart siyosatlar mavjud:

- Korporativ axloq kodeksi (Korporativ axloq kodeksi) - qoida tariqasida, bu tashkilot faoliyatining deyarli barcha jihatlariga ta'sir qiladigan juda umumiy hujjat. Unda axloqiy va axloqiy tamoyillar, xulq-atvor standartlari, tashkiliy ustuvorliklar va xodimlarning mas'uliyati haqida so'z boradi.
- jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish siyosati rivojlangan va rivojlanayotgan mamlakatlardagi barcha moliyaviy va ko‘plab nomoliyaviy tashkilotlarda u yoki bu tarzda amalga oshirilmoqda. Bu jinoiy daromadlarning iqtisodiyotning huquqiy sektoriga kirib kelishining oldini oladi va terrorizmni moliyalashtirishning oldini oladi.
- Sovg'alarni qabul qilish va berish, tadbirlarga taklif qilish siyosati - uning vazifasi "sovg'a" va "pora" / "qaytarib olish" tushunchalarini farqlash yoki boshqacha qilib aytganda, sovg'a qurbonlikka aylanadigan qatorni ko'rsatishdir. rasmiy yuzni o'z manfaatlari yo'lida manipulyatsiya qilish imkoniyatini qo'lga kiritish uchun. Ushbu siyosat odatda sovg'alarni taqiqlamaydi, lekin ularning qiymatiga cheklovlar qo'yadi va tegishli nazoratni amalga oshirish uchun tartiblarni amalga oshiradi.
- axloq me'yorlarining buzilishi to'g'risida xabar berish siyosati korxona xodimlari tomonidan (anonimlik huquqi bilan) huquqbuzarliklar to'g'risida xabar berish tartibi va usullarini, shuningdek, ushbu qoidabuzarliklarni keyingi tekshirish va hujjatlashtirish tartibini tartibga soladi. Ushbu funktsiyani sifatli amalga oshirish korxona ichidagi huquqbuzarliklarga qarshi kurashishning eng samarali usullaridan biridir.
- manfaatlar to'qnashuvini tartibga soluvchi siyosat manfaatlar to'qnashuvi yuzaga kelganda, xususan: xodimning manfaatlari korxona manfaatlariga zid kelishi mumkin bo'lgan hollarda xodimlarning xulq-atvori uchun axloqiy me'yorlarni belgilaydi; bir mijozning manfaatlari boshqa mijozning manfaatlariga zid kelishi mumkin va hokazo. Xususan, korxona xodimlari manfaatlar to'qnashuvi holatlarini aniqlash va oldini olishga yordam berishga majburdirlar, shuningdek, korxona manfaatlari doimo o'z xodimlarining shaxsiy manfaatlaridan ustun qo'yilishi kerak.
- Xodimlar tomonidan qimmatli qog'ozlarni sotib olish monitoringi siyosati moliya tashkilotlari xodimlari tomonidan qimmatli qog'ozlar bozoridagi operatsiyalarni monitoring qilish tartibini belgilaydi. Xususan, u ayrim korxonalarning qimmatli qog'ozlarini sotib olishga cheklovlar o'rnatishi mumkin (qoida tariqasida, ma'lum bir moliya tashkiloti hozirda bitim tuzayotgan korxonalar), qimmatli qog'ozlarni "qisqa" sotishni taqiqlashi, shuningdek tasdiqlashning maxsus tartiblarini tartibga solishi mumkin. tashkilotning mansabdor shaxslari bilan qimmatli qog'ozlar bozorida bitimlar tuzish. Ushbu siyosatning asosiy ma'nosi undan shaxsiy boyitish maqsadida ish vaqti va rasmiy ma'lumotlardan noto'g'ri foydalanishga yo'l qo'ymaslik, shuningdek, qimmatli qog'ozlar bozorida (bozor xronometraji) xodimlarning axloqsiz xatti-harakatlarida ayblovlardan o'zingizni himoya qilishdan iborat.
- "Xitoy devori" siyosati manfaatlar to'qnashuvining oldini olish va adolatli raqobat uchun sharoit yaratish uchun korxona, odatda moliya sektori faoliyatidagi axborot maydonini chegaralash uchun zarurdir. Ushbu siyosat deyarli barcha etakchi investitsiya tashkilotlarida qo'llaniladi, bu erda bunday farq ayniqsa muhimdir, chunki kimningdir moliyaviy ahvoli, investitsiya rejalari, qo'shimcha masalalar to'g'risida ochiq bo'lmagan ma'lumotlarga ega bo'lish, masalan, boshqa tashkilot xodimlari tomonidan foydalanishga olib kelishi mumkin. qo'shimcha foyda olish uchun bo'lim. Ushbu axborot to'sig'ining o'rnatilishi tashkilotga nafaqat manfaatlar to'qnashuvining oldini olish, balki barcha mijozlarga cheklovlarsiz xizmat ko'rsatish imkonini beradi.
- Nazorat qiluvchi organlar bilan hamkorlik siyosati. Nazorat qiluvchi organlar bilan samarali va to'g'ri hamkorlik qilish masalasi bugungi kunda juda dolzarbdir, chunki hatto qonunga bo'ysunuvchi korxonalar ham bunday vaziyatda bir qator qiyinchiliklarga duch kelishadi.
- Axborot maxfiyligi siyosati mijozlar va ularning tranzaktsiyalari haqidagi ma'lumotlarni oshkor qilmaslikni tartibga soladi. Ushbu siyosat nafaqat mijoz ma'lumotlari bilan ishlashning umumiy madaniyatini shakllantirishni, balki shaxsiy ma'lumotlarni qayta ishlashda saqlashni tashkil etish va ma'lum standartlarga rioya qilishni ham nazarda tutadi.

Mijozlarni, kontragentlarni va tovarlar/xizmatlarni yetkazib beruvchilarni lozim darajada tekshirish siyosati kabi boshqa siyosatlar ham mavjud; shikoyatlarni qabul qilish va ko'rib chiqish tamoyillari; kadrlar tayyorlash siyosati va boshqa ichki hujjatlar. Bundan tashqari, har bir korxona yuqori boshqaruv, aktsiyadorlar va kreditorlar tomonidan qo'yilgan maqsadlardan kelib chiqqan holda, o'ziga xos muvofiqlikni nazorat qilish tuzilmasini yaratishda ushbu sohada qo'shimcha jarayonlarni amalga oshirishi mumkin.

Jurnal: Agar siz aytgan barcha siyosatlar ishlab chiqilgan bo'lsa, korxona o'zini to'liq himoya qilgan deb taxmin qilish mumkinmi?

Afanasyeva S.V.: Yuqorida aytib o'tilgan siyosatlarning mavjudligi kompaniyaning qonunlarga rioya qilish va huquqiy va obro'-e'tibor xavflarini minimallashtirish uchun barcha sa'y-harakatlarini amalga oshirganligini anglatmaydi. Amalga oshirish kerak. Ko'pincha, muvofiqlik nazoratini amalga oshirish biznes bo'linmalari, shu jumladan tashkilotning yuqori rahbariyati tomonidan qarshiliklarga duch keladi, chunki bu biznes manfaatlariga zid keladi: muvofiqlik xizmati shubhali obro'ga ega sheriklar va mijozlarni "kesish" kabi choralarni ko'radi. , muayyan operatsiyalarni amalga oshirishni taqiqlash va h.k.. Bunday holda, tashkiliy tuzilmani shunday qurish kerakki, muvofiqlik xizmati barcha zarur huquq va vakolatlar bilan ta'minlanadi va uning xodimlari ierarxiyada yuqori maqomga ega bo'lishi kerak. qaror qabul qilish nuqtai nazaridan tashkilot va mustaqillik.

Jurnal: Muvofiqlik nazoratchisi korxonaning muvofiqlik risklarini kamaytirish uchun mas'ul bo'lgan yagona shaxs ekanligini to'g'ri tushunamanmi?

Afanasyeva S.V.: Siz nohaqsiz. Aytgancha, bu juda keng tarqalgan noto'g'ri tushuncha. Misol uchun, xuddi shunday fikr ko'pincha muvofiqlik amalga oshirilayotgan korxona xodimlari tomonidan baham ko'riladi. Muvofiqlik nazoratchisi jismonan mustaqil ravishda barcha yuzaga keladigan xavflarni nazorat qila olmaydi, chunki u ko'pincha mijoz bilan o'zaro aloqada bo'lmaydi va tegishli ma'lumotlarni qayta ishlamaydi, shuning uchun bo'limlarda yuzaga keladigan barcha muammolarni va siyosatda ko'rsatilgan boshqa muammolarni aniqlay olmaydi. . Shuning uchun men muvofiqlik nazoratchisiga nafaqat tashkilotning barcha xodimlariga muvofiqlik siyosatining rasmiy talablarini, ularning mazmuni va rioya qilmaslik oqibatlarini tushuntirishni, balki har bir xodimning ushbu talablarga rioya qilish majburiyatlarini aniq belgilashni tavsiya qilaman. korxonaning har bir xodimining javobgarligini belgilash. Xodimlarni tayyorlash ham talab qilinadi. Ehtimol, buning uchun siz korxonaning barcha xodimlari uchun seminarlar va malaka oshirish ko'rinishida yuqori sifatli ma'lumotni tashkil eta oladigan ixtisoslashtirilgan o'quv va konsalting markazlari xizmatlaridan foydalanishingiz kerak.

Jurnal: Ma'lumotli suhbat uchun rahmat!

Afanasyeva S.V.: Rahmat! Siz bilan yana uchrashganimdan xursand bo'laman!

Rossiyadagi advokatlar tobora ko'proq savollarga duch kelishmoqda muvofiqlik va, xususan, standartlarni qo'llash masalalari FCPA.

Ushbu sharhda biz FCPA arizasi bilan bog'liq holda kompaniya advokatining (kompaniyaning yuridik bo'limi) vakolatiga kirishi mumkin bo'lgan muammolarning asosiy ro'yxatini aniqlaymiz.

1. Ichki qoidalar, tartib va qoidalarni yaratish.

Kompaniyaning yuristlari boshqa bo'limlar vakillari bilan birgalikda kompaniyadagi asosiy ichki qoidalar, tartib va qoidalarni ishlab chiqadi yoki ishlab chiqishda ishtirok etadi. Ushbu ichki hujjatlar Rossiya qonunchiligi normalariga muvofiq bo'lishi kerak, FCPA talablarini va ekstraterritorial ta'sirga ega bo'lgan boshqa shunga o'xshash qonunlarni hisobga olishi kerak (biz ular haqida avvalroq ushbu blog sahifalarida batafsilroq gaplashdik).

2. Potentsial korruptsiya elementining mavjudligi nuqtai nazaridan operatsiyalarni tahlil qilish.

Afsuski, kompaniya xodimlari maksimal foyda olishga intilib, har doim ham qonuniy yo'l bilan emas, balki qaror qabul qiluvchilarga ta'sir qilishning barcha mumkin bo'lgan usullaridan, shu jumladan ularga pora berish orqali shartnomalar tuzishga "ko'maklashadigan" holatlar kam uchraydi. Shartnomalar bo'yicha muzokaralar bosqichida advokatlar mumkin bo'lgan korruptsion holatlarga e'tibor berishlari kerak (masalan, qo'shimcha maslahat yoki marketing shartnomalarini tuzish majburiyati, turli hisoblarga to'lash zarurati, ko'rsatilgan subpudratchini jalb qilish majburiyati, to'lovlarni amalga oshirish. offshor hisoblar va boshqalar)

3. Kompaniya xodimlari va pudratchilar uchun treninglar o'tkazish.

Muvofiqlik Rossiyada yangi institutdir, shuning uchun kompaniya xodimlarining aksariyati tizim va uning ishlash xususiyatlari haqida chuqur bilim va tushunchaga ega bo'lishi dargumon. Rossiyada hozirgi bosqichda treningni tuzish mantiqiy: korruptsiyaga qarshi siyosat asoslari - kompaniyaning barcha xodimlari uchun; O'rta va yuqori boshqaruv uchun monopoliyaga qarshi, soliq va mehnat qonunchiligiga rioya qilish bo'yicha qoidalarni qo'shish mantiqan. Agar kompaniyada resurslar mavjud bo'lsa, yuridik bo'lim vakillari ham uchinchi shaxslar - kompaniyaning kontragentlari uchun korruptsiyaga qarshi treningda qatnashishi mumkin.

4. Kontragentlarni tekshirishni o'tkazish (Due diligence)

FCPA qoidalariga muvofiq, kompaniya uchinchi shaxslarning (agentlar, advokatlar, maslahatchilar, vositachilar va boshqalar) poraxo'rlikka qarshi qonunlarga rioya qilish bo'yicha harakatlari uchun javobgardir. Kontragentni tekshirishga imkon beruvchi muhim protsedura - bu kompaniya advokatlari tomonidan amalga oshiriladigan tegishli tekshirish protsedurasi (kontragentni tekshirish tartibi). Statistik ma'lumotlarga ko'ra, FCPA holatlarining 90 foizdan ortig'i uchinchi shaxslar tomonidan sodir etilgan qonunbuzarliklarni o'z ichiga oladi va kontragentning tegishli tekshiruvi ushbu sohadagi muammolarni aniqlash orqali FCPA buzilishining oldini oladi. Xususan, kontragentning bozorda ishlash muddatiga, kompaniyaning obro'siga (korruptsion da'volarning yo'qligi), kompaniyaning ro'yxatdan o'tgan joyiga, ta'sischilarning tarkibiga (davlat mansabdor shaxslari, ularning yaqin qarindoshlari, va boshqalar.). Audit natijalari kompaniya rahbariyati va bitim uchun mas'ul shaxslar e'tiboriga etkazilishi kerak.

5. Huquqiy va boshqa normalarning bajarilishi ustidan ichki nazoratni amalga oshirishda ishtirok etish,shuningdek, kompaniya xarajatlarini nazorat qilish.

Ko'pincha korporativ advokatlarning vakolatlari jiddiyligi sababli ular huquqiy normalarga, shu jumladan, korrupsiyaga qarshi kurash normalariga rioya etilishi ustidan ichki nazoratni to'liq amalga oshirmaydi. Biroq, huquqbuzarliklarni aniqlashda, shubha tug'diradigan faktlarni baholashda va huquqbuzarliklar bo'yicha qaror qabul qilishda advokatlarning ishtiroki zarur.

Advokatlar kompaniyaning operatsiyalari va xarajatlarini davriy monitoring qilishda ishtirok etishlari kerak. Bu korruptsion xarajatlarni aniqlash va keyingi moliyaviy qonunbuzarliklarning oldini olish imkonini beradi.

6. FCPA qoidalarini buzish bilan bog'liq ichki tekshiruvlarda ishtirok etish.

Rossiyalik advokatlar tobora ko'proq qatnashmoqda ichki tekshiruvlarda, FCPA buzilishi munosabati bilan o'tkazilgan. Bunday tekshiruvlar Adliya Departamenti (DOJ) yoki AQSh Qimmatli qog'ozlar komissiyasi (SEC) tomonidan boshlanishi mumkin va bunday tekshiruvlar allaqachon xorijiy tashkilotlarning ayrim Rossiya bo'limlarida o'tkazilgan. Bundan tashqari, korruptsiyaga qarshi kurash qoidalarini buzish holatlari aniqlangan taqdirda kompaniyaning o'zi tomonidan ichki tekshiruvlar boshlanishi mumkin.

7. Shartnomalarga korruptsiyaga qarshi bandni ishlab chiqish va kiritish.

Yoqish a korruptsiyaga qarshi moddasi kompaniya imzolagan shartnomalarda birinchi navbatda korruptsion bitimlar bo'yicha kompaniya pozitsiyasining aniq ko'rsatkichi bo'lib xizmat qiladi. Bundan tashqari, bunday band kontragentlarning e'tiborini korruptsiyaga qarshi kurash masalalariga jalb qilishga yordam beradi. Korruptsiyaga qarshi moddasi kontragentlarning korruptsiyaga qarshi qonunlar (masalan, FCPA, Buyuk Britaniyaning Poraxo'rlik to'g'risidagi qonuni, “Korrupsiyaga qarshi kurash to'g'risida”gi Federal qonuni va boshqalar) mazmunini bilishi va tushunishi haqidagi kelishuvini tasdiqlashi va ularning qoidalariga rioya qilish majburiyatini olishi kerak. Tegishli shartnoma va kontragentning barcha zarur hujjatlarni taqdim etishga roziligi bilan bog'liq hujjatlarni tekshirish imkoniyati to'g'risidagi qoidalarni kiritish ham muhimdir. Moddaning yakuniy qoidalari korruptsiyaga qarshi kurash standartlari buzilganligi sababli shartnomani bir tomonlama bekor qilish imkoniyatini o'z ichiga olishi kerak.

Bular shunchaki muvofiqlik muammolarining kichik ro'yxati, bu korporativ advokatlarning e'tiboriga tushishi mumkin. Kompaniya faoliyatining o'ziga xos xususiyatlariga, u faoliyat yuritadigan sohaga, ta'sischilar tarkibiga va faoliyatning boshqa xususiyatlariga qarab, ushbu ro'yxat o'zgarishi mumkin. Har holda, hozirgi tendentsiya aniq - muvofiqlik Rossiya bozorida ishlayotgan kompaniyalar soni ortib borayotganida biznes jarayonining bir qismiga aylanib bormoqda va korporativ advokatlar vakolatlari doirasining muhim qismini tashkil etadi.

G‘arbning mamlakatimizga nisbatan sanksiyalar siyosatining og‘ir sharoitlarida komplaens nazorati bank sektorini boshqarish tizimining muhim vositalaridan biriga aylanib bormoqda. Muvofiqlik nima? Xorijiy biznes hamkorlar Rossiya kompaniyalarida muvofiqlik tartib-qoidalari haqida gapirganda nimalarga e'tibor berishadi? Va ular qanday imtiyozlar beradi? Keling, buni tushunishga harakat qilaylik.

Tashqi ko'rinish tarixi

Hammasi Rossiyaning JSTga (Jahon Savdo Tashkiloti) qo'shilishi bilan boshlandi. Yalang'och ko'zga ko'rinmaydigan ko'plab o'zgarishlar yuz berdi. Masalan, mahalliy kompaniya va tashkilotlar jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga, korruptsiyaga, terroristik tashkilotlarni moliyalashtirishga qarshi kurashish va muvofiqlik tizimining boshqa yo'nalishlari bo'yicha standartlarni joriy etish bo'yicha xalqaro qoidalarga bo'ysunishni boshladilar (qaysi muvofiqlik quyida muhokama qilinadi).

Muvofiqlik nima?

Bu tijorat tashkilotlari tomonidan korruptsiyaning oldini olishga qaratilgan mamlakatda amaldagi qonunlar, standartlar va qoidalarga rioya qilishdir. Boshqacha qilib aytganda, muvofiqlik - bu har qanday tashkilot faoliyatining iqtisodiyotning tegishli sektori tartibga soluvchi organlari tomonidan taqdim etilgan kodlar va qoidalar to'plamiga muvofiqligi. Bugungi kunda tashkilotda muvofiqlikni nazorat qilish tizimiga ega bo'lish biznesni yuritishda xavflarni (xususan, reyder hujumlari) oldini olish va kompaniya obro'sini himoya qilish uchun zaruratdir. Ya'ni, bu har qanday tashkilotning boshqaruv tizimi qurilgan poydevorning o'ziga xos turi va boshqaruvning eng muhim qismlaridan biridir.

Zamonaviy haqiqatlar shundayki, rioya qilish qoidalariga rioya qilmaslik biznesni yo'qotishga olib keladi. Biroq, ushbu tizimni ichki qoidalar va qoidalarga moslashtirish juda qiyin.

Buning nima keragi bor?

Har qanday zamonaviy tashkilot o'z faoliyati davomida texnik, insoniy va standartlar va talablarga rioya qilish uchun bir nechta nazorat turlarini o'z ichiga oladi. Ular korxonani tashkil etish jarayonida nizom hujjatlarini tuzish va tashkilotlarni boshqarish tamoyillarini ishlab chiqish orqali shakllanadi. Ammo biznes jarayonlari murakkablashib, korxona "etuk" bo'lib, belgilangan me'yorlar va qoidalarga rioya qilish tobora qiyinlashib bormoqda.

Texnologik jarayonlarning o‘sishi, mahsulot turlarining kengayishi va yangilarini joriy etish, samaradorlikning oshishi, xodimlarning kengayishi murakkab boshqaruv tizimini talab qiladi.

Nima uchun rioya qilish kerak?

Bir tomondan, siz yaxshi natijalarni ko'rsatishingiz mumkin, ammo boshqa tomondan, siz nazorat qiluvchi organlar tomonidan tekshiruvdan o'tolmaysiz va jiddiy jarimalar va boshqa muammolarga duch kelishingiz mumkin. Bu bozor ulushini yo'qotishga, talabning, sotish hajmining pasayishiga va hokazolarga olib keladigan tartibga solish riski deb ataladi. Bunga parallel ravishda, shuningdek, masalan, moliyaviy faoliyat ko'rsatkichlari pasayganda, qarz oluvchi qarzni muddatidan oldin to'lashni talab qilishi mumkin.

Ma'lum bo'lishicha, tashkilotda dastlab paydo bo'lgan qoidalar va qoidalarga rioya qilish kerak. Bizga, shuningdek, paydo bo'lgan yangi norma yoki qoida uchun, ular qo'llanila boshlanishidan oldin, biznesni rivojlantirishni davom ettirish imkonini beradigan, lekin kiritilgan norma va talablarga rioya qilgan holda texnologiya joriy etilishini ta'minlash uchun mas'ul shaxs kerak. Xorijiy mamlakatlarda bu vazifani maxsus muvofiqlik menejeri amalga oshiradi.

Tizim hujjatlariga qo'yiladigan talablar

Har qanday yangi buyruq yoki nizom amalga oshirishdan oldin bir necha bosqichlardan o'tishi kerak. Bu:

Tashqi ko'rinish (loyihani ishlab chiqish).
Tasdiqlash (tuzilgan hujjatni imzolash).
Kuchga kirishi.
Transformatsiya (parametrlarning rejalashtirilgan yoki keskin o'zgarishi).
Hujjatni bekor qilish (yangisi paydo bo'lishi yoki boshqa sabablarga ko'ra).

Tashkilot faoliyatining yangi turlarini mavjudlariga o'xshash tarzda shakllantirish - muvofiqlik uchun javobgar bo'lgan menejerning vazifasi (ingliz tilidan tarjima qilingan - muvofiqlik, muvofiqlik, rozilik). Bu shuni anglatadiki, ushbu xodim keng ko'lamli ko'nikma, qobiliyat va bilimga ega bo'lishi, hujjat bazasini yaratishda ishtirok etishi va kadrlar tayyorlash masalalarini nazorat qilishi kerak. U, shuningdek, agar kerak bo'lsa, yangi ma'muriy hujjatni amalga oshirish uchun qo'shimcha byudjet xarajatlarini talab qilishi mumkin.

Bank sohasi uchun muvofiqlik ta'rifi

Ushbu biznes sohasida "muvofiqlik" tushunchasi asosiy tashkilot - Rossiya bankiga va qat'iy belgilangan muddatda ma'lumot berishni o'z ichiga oladi. Shuningdek, moliya-kredit tashkilotlari va ularning xodimlarini noqonuniy faoliyatning har qanday turiga jalb qilish bundan mustasno.

Banklarda muvofiqlikni nazorat qilish nima? Bu majburiy va ixtiyoriy bo'lingan maxsus belgilangan funktsiyalar to'plami. Birinchisi, qonunchilik normalarini o'z ichiga oladi, ularga rioya qilmaslik obro'sini yo'qotishga va deyarli har doim jarimaga olib keladi. Ikkinchi guruhga tashkilot rahbariyatining buyruqlari va funktsiyalari kiradi, ularning bajarilishi biznes sheriklarining umidlari bilan bog'liq.

Ta'riflangan xususiyatlarni hisobga olgan holda, xavfsizlik xizmati bankdagi muvofiqlik tizimini boshqarish uchun javobgar bo'lishi kerak. Lekin, aslida, bu tizim deyarli har doim ko'p darajali, shuning uchun uning funktsiyalarining aksariyati tarkibiy bo'linmalar o'rtasida taqsimlanadi.

Amalga oshirish xususiyatlari

Rossiya banklarida muvofiqlikni nazorat qilish Rossiya Bankining 242-P-sonli nizomi, 06-29 / PZ-N-son va bir qator boshqa hujjatlar bilan tartibga solinadi.

Ular kredit tashkilotining har bir xodimi o'z lavozim yo'riqnomalari va vakolatlari doirasida ushbu tizim funktsiyalarini bajarishda ishtirok etishi kerakligini ko'rsatadi. Tizimni amalga oshirish uchun alohida xodim javobgardir.

Tizimning qurilishi quyidagi maqsadlarni ko'zlaydi:

Firibgarlik va korruptsiyaga qarshi kurash.
Tashqi (ichki) standartlarga rioya qilmaslik bilan bog'liq xavflarni aniqlash (bular muvofiqlik risklari).
Xalqaro standartlar va Rossiya qonunchiligi talablariga muvofiqligi.
Mijozlardan kelib tushgan shikoyatlarga javob.
Axborot xavfsizligi tamoyillariga rioya qilish.

Ta'riflangan funktsiyalarni amalga oshirish uchun bank tashkilotlari monitoring va keyingi tahlil jarayonini tizimlashtirishga imkon beradigan shaxsiy axborot tizimlari va platformalaridan foydalanishlari kerak.

Banklarda muvofiqlik nazoratini avtomatlashtirish vazifasi (bu nima - yuqorida tavsiflangan) hozirda aksariyat banklar uchun ustuvor vazifa hisoblanadi. Bundan tashqari, ushbu tizim kompaniya faoliyatini aniq tashkil qilishni talab qiladi - yuzaga kelishi mumkin bo'lgan muammolar real vaqt rejimida va imkon qadar tezroq aniqlanishi va hal qilinishi kerak.

Bank muvofiqligini nazorat qilish tizimining tamoyillari

Tizimni bankda joriy etish uchun mas'ul shaxs (menejer) xodimlarni jalb qiladi va tashqi qoidalar va talablarga, ichki qoidalarga rioya qilish va muvofiqlik riskini aniqlash bo'yicha ishlarni tashkil qiladi (bu muvofiqlikni nazorat qilishda ustuvor vazifadir).

Tizimning asosiy tamoyillari quyidagilardan iborat:

Bank tomonidan amalga oshirilayotgan muvofiqlik siyosati direktorlar kengashi tomonidan tasdiqlanishi kerak, bu esa, o'z navbatida, ma'lum vaqt oralig'ida uning samaradorligini baholaydi.
Tashkilot tizimga kerakli miqdordagi resurslarni ajratishi shart.
Tizimning ishlashi uchun mas'ul bo'lgan menejer muvofiqlik bilan shug'ullanadigan xodimlarni o'qitishni tashkil qilishi shart (muvofiqlik yuqorida tavsiflangan).
Tizimning joriy etilishi va ishlashi uchun mas'ul bo'lgan shaxs kompaniyada yuqori maqomga ega bo'lishi kerak (masalan, to'g'ridan-to'g'ri menejerga bo'ysunishi yoki ijro etuvchi organlarning a'zosi bo'lishi).
Muvofiqlikni nazorat qilishning ba'zi vazifalari autsorsing orqali amalga oshirilishi mumkin (bu holda nazoratni bank tashkilotining mas'ul menejeri yoki rahbari amalga oshiradi).

Tizim funksiyalarini amalga oshirishda ba'zan bank ichida qarshilikka duch keladi. Ko'pincha, bu, masalan, birinchi qarashda bank tashkilotining moliyaviy manfaatlariga zid keladigan bir yoki bir nechta ishonchsiz sheriklar yoki mijozlarni to'xtatish to'g'risidagi qaror tufayli yuzaga keladi.

Biroq, shu bilan birga, muvofiqlik ishi (ingliz tilidan tarjima qilingan, yuqorida aytib o'tilganidek - muvofiqlik, rioya qilish, kelishuv) bank obro'sini va shuning uchun uning moliyaviy muvaffaqiyatini himoya qilishga qaratilgan. Bundan tashqari, ushbu tizimning joriy etilishi xorijdagi hamkorlar bilan o'zaro munosabatlarni soddalashtiradi, chunki ularning talablari orasida asosiy nuqta deyarli barcha mamlakatlarda norma sifatida tan olingan muvofiqlik siyosatining mavjudligi hisoblanadi.

Muvofiqlik siyosati

Deyarli har bir bank tashkiloti uni ishlab chiqmoqda. U quyidagilardan iborat. Bu siyosat:

Korporativ xulq-atvor(ya'ni, xodimlarning xulq-atvor standartlari va mehnat majburiyatlarini tartibga solish uchun mo'ljallangan umumiy hujjat).
va terroristik tashkilotlarni moliyalashtirish(nohalol yo'l bilan olingan yoki olingan mablag'larning kirib kelishi va terrorizmni moliyalashtirishning oldini olishga qaratilgan hujjat).
Manfaatlar to'qnashuvini hal qilishga qaratilgan(manfaatlar to'qnashuvi yuzaga kelgan taqdirda xulq-atvor standartlarini belgilovchi hujjatlar.
Nazorat qiluvchi organlar va nazorat qiluvchi organlar bilan o'zaro munosabatlar(mumkin bo'lgan qiyinchiliklarni minimallashtiradi va samarali va to'liq o'zaro ta'sirni ta'minlaydi).
Bitimlarni nazorat qilish va qimmatli qog'ozlarni sotib olish.
Mijozlarning shikoyatlarini qabul qilish va ularga qarshi choralar ko'rish.
Ma'lumotlarning maxfiyligi va oshkor qilinmasligi (tashkilotga zarar etkazmaslik uchun).
Mijozni to'g'ri identifikatsiya qilish.

Ro'yxat juda umumiy. Har bir tashkilot tavsiflangan voqealarni qo'shish yoki olib tashlash huquqiga ega.

Sberbankda muvofiqlik

Mamlakatimizdagi eng yirik bank tashkilotlaridan birida har bir xodim o‘z lavozim tavsifi doirasida muvofiqlik funksiyalarini amalga oshirishda ishtirok etadi.

Ushbu tizim funksiyalarini amalga oshirish barcha bank jarayonlarini avtomatlashtirishni taqozo etadi. Sberbank bu maqsadda CIO ofislari bilan faol hamkorlik qiladi. Misol tariqasida Oracle asosidagi IT platformasini keltirish mumkin. Bu davlat jarayonlarini tizimlashtirish va bank tashkiloti tuzilmasini optimallashtirish imkonini beradi.

Bir necha yil oldin qonun kuchga kirdi, unga ko'ra dunyodagi barcha bank tashkilotlari o'z soliq to'lovchilarining hisobvaraqlari bo'yicha barcha ma'lumotlarni Amerika soliq xizmatiga topshirishlari shart. Sberbank bunday mahsulotni taqdim etdi va uni Rossiya bozoriga yanada moslashtiradi.

Har qanday tashkilotda boshqaruvning eng muhim tarkibiy qismlaridan biri bu muvofiqlik deb ataladigan nazorat tizimidir. Ingliz tilidan tarjima qilingan bu so'z "talablarga muvofiqlik" degan ma'noni anglatadi. Bu barcha turdagi xavflarni boshqarishga qaratilgan normativ hujjatlar, ta'sis hujjatlari va boshqa choralarga rioya qilishni ta'minlash bo'yicha harakatlarni anglatadi.

Bank muhitida bu atama Rossiya Bankiga ma'lumotni o'z vaqtida taqdim etish, bank tashkilotlari va ularning xodimlarini har qanday noqonuniy faoliyatni amalga oshirishga jalb qilishni istisno qilishni anglatadi.

Muvofiqlik - bu majburiy va ixtiyoriy bo'linadigan aniq funktsiyalar to'plami. Birinchisi qonunchilik normalarini o'z ichiga oladi, ularga rioya qilmaslik jazo va obro'ni yo'qotishga olib kelishi mumkin. Ikkinchisi boshqaruv buyruqlari va funktsiyalarini o'z ichiga oladi, ularning bajarilishi sheriklarning umidlari bilan bog'liq.

Buni hisobga olgan holda, muvofiqlik bank tashkilotining xavfsizlik xizmati tomonidan amalga oshirilishi kerak. Biroq, amalda, funktsiyalarni bir nechta tarkibiy bo'linmalar o'rtasida taqsimlashni ta'minlaydigan ko'p darajali tizim juda keng tarqalgan.

Tizimni bank tashkilotlarida joriy etish xususiyatlari

Rossiya banklarida muvofiqlik nazoratini tashkil etish masalalari bir qator hujjatlar bilan tartibga solinadi, ularning eng muhimi Rossiya Bankining 242-P-sonli va 06-29/PZ-N-sonli qoidalaridir.

Ushbu hujjatlarga muvofiq, bank tashkilotlarining barcha xodimlari nazorat tizimining funktsiyalarini amalga oshirishga jalb qilinishi mumkin - ularning har biri o'z vakolatlari doirasida. Shu bilan birga, tizimni amalga oshirish uchun ma'lum bir shaxs (menejer) javobgar bo'lishi kerak.

Banklarda nazorat tizimini yaratish, qoida tariqasida, bir nechta maqsadlarni ko'zlaydi:

tartibga soluvchi risklarni aniqlash va boshqarish;
korruptsiya va firibgarlikka qarshi kurash;
qonun hujjatlari talablariga va xalqaro standartlarga muvofiqligi;
korporativ xulq-atvor qoidalariga rioya qilish;
axborot xavfsizligiga rioya qilish;
mijozlardan kelib tushgan shikoyatlarga javob berish.

Ushbu funktsiyalarni amalga oshirish uchun monitoring va tahlil jarayonlarini tizimlashtirish uchun turli xil axborot tizimlari va platformalaridan foydalaniladi.

Muvofiqlik nazoratini avtomatlashtirish masalalari bugungi kunda ko'plab banklar uchun eng ustuvor vazifalardan biridir.

Muvofiqlik tizimi ish jarayonini to'g'ri tashkil qilishni talab qiladi: yuzaga kelishi mumkin bo'lgan muammolarni tezda kuzatib borish va real vaqtda hal qilish kerak.

Muvofiqlik siyosati asoslari

Aksariyat bank tashkilotlarida muvofiqlik tizimining bir qismi sifatida siyosat ishlab chiqiladi va tasdiqlanadi.

Ayniqsa:

korporativ xulq-atvor siyosati (xodimlarning xulq-atvori standartlari va mas'uliyatini tartibga soluvchi umumiy hujjat);
korrupsiyaga va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi siyosat (noqonuniy daromadlarning kirib kelishi va terrorchilik tashkilotlarini moliyalashtirishning oldini olishga qaratilgan hujjat);
sovg'alarni qabul qilish va berish siyosati (ushbu siyosat sovg'alar va bank tashkilotlari xodimlariga beriladigan pora o'rtasidagi farqni aniqlashga qaratilgan);
manfaatlar to'qnashuvini tartibga solishga qaratilgan siyosat (manfaatlar to'qnashuvi yuzaga kelganda muayyan xatti-harakatlar standartlarini belgilaydi);
operatsiyalarni nazorat qilish va qimmatli qog'ozlarni sotib olish siyosati;
nazorat qiluvchi va nazorat qiluvchi organlar bilan o'zaro hamkorlik siyosati (samarali hamkorlikni ta'minlash va yuzaga kelishi mumkin bo'lgan qiyinchiliklarni minimallashtirish uchun ishlab chiqilgan);
mijozlarning shikoyatlarini qabul qilish va ularga javob berish siyosati;
mijozlarni to'g'ri identifikatsiya qilish siyosati;
maxfiylik siyosati va tashkilotga zarar etkazishi mumkin bo'lgan ma'lumotlarni oshkor qilmaslik.

Bu har bir aniq tashkilotdagi boshqa tadbirlar bilan to'ldirilishi mumkin bo'lgan umumiy yo'nalishlardir.

Banklarda muvofiqlikni nazorat qilish tamoyillari

Muvofiqlik nazoratchisining vazifasi ichki nazorat tizimini tashkil etishdan iborat.

Tizimni joriy qilish uchun mas'ul bo'lgan menejer boshqa xodimlar bilan birgalikda tashqi va ichki talablarga rioya qilish, xavflarni aniqlash va ularni boshqarish bo'yicha ishlarni tashkil qiladi.

Muvofiqlikni nazorat qilish tizimi quyidagi printsiplarga asoslanadi:

Bankning muvofiqlik siyosati direktorlar kengashi tomonidan tasdiqlanishi kerak, u vaqti-vaqti bilan uning samaradorligini baholashi kerak (umumiy natija bunga bog'liq);
tizimni amalga oshirish uchun mas'ul bo'lgan menejer juda yuqori maqomga ega bo'lishi kerak (bu ijro etuvchi organlarning a'zosi yoki menejerga bevosita bo'ysunadigan shaxs bo'lishi mumkin);
bank muvofiqlikni nazorat qilish funktsiyalarini bajarish uchun zarur bo'lgan etarli miqdorda resurslarni ajratishi kerak;
tizimni joriy qilish uchun mas'ul bo'lgan menejer xodimlar uchun muvofiqlikni nazorat qilish masalalari bo'yicha treningni tashkil qilishi kerak;
Ba'zi muvofiqlikni nazorat qilish vazifalari autsorsing orqali amalga oshirilishi mumkin, ammo bu holda ular mas'ul menejer va bank rahbariyati tomonidan nazorat qilinishi kerak.

Muvofiqlik funktsiyalarini amalga oshirish tashkilotning o'zida ba'zi qarshiliklarga duch kelishi mumkin, chunki menejer shubhali sheriklar va mijozlarni kesish to'g'risida qaror qabul qilishi mumkin, bu esa (birinchi qarashda) tashkilotning moliyaviy manfaatlariga zid keladi.

Shu bilan birga, muvofiqlik nazorati bank tashkilotining obro'sini va shuning uchun uning moliyaviy muvaffaqiyatini himoya qilishga qaratilgan. Bundan tashqari, tizimning joriy etilishi xalqaro hamkorlar bilan ishlashni soddalashtiradi, chunki ularning talablari ko'pincha ko'plab mamlakatlarda norma bo'lgan muvofiqlik siyosatining mavjudligini o'z ichiga oladi.

12.11.2015

Muvofiqlik deb ataladigan chora-tadbirlar tizimi amaldagi qonunchilik, ichki tartib-qoidalar va ishbilarmonlik etikasining asosiy qoidalari (kompaniya rahbariyati ham, kompaniya xodimlari tomonidan ham) buzilishining oldini oluvchi vositadir.

Qonunga muvofiq, faqat bank sohasidagi kompaniyalarda muvofiqlik uchun to'liq ixtisoslashtirilgan bo'linma (bo'lim) tashkil etilishi kerak. Biroq, ushbu funktsiyaning ayrim elementlari boshqa sohalardagi tashkilotlar uchun foydali bo'ladi, xususan:

tadbirkorlik faoliyatini qat’iy ma’muriy tartibga soluvchi tadbirkorlik sub’yektlari (energetika, farmatsevtika, telekommunikatsiya va boshqalar);
global korporativ guruhlarning sho'ba korxonalari va vakolatxonalari, agar ularning faoliyatiga taalluqli AQSh va Buyuk Britaniyaning korruptsiyaga qarshi qonunchiligining transchegaraviy talablari xavfi mavjud bo'lsa;

Vaziyatni o'rganish: AQShda Daimler AG kompaniyasining Rossiyadagi sho'ba korxonasi qonunni buzganlikda aybdor deb topildi.

2010 yilda Daimler AG AQShning Kolumbiya okrugi sudida Xorijiy korruptsiya amaliyoti to'g'risidagi qonunni (FCPA) buzganlikda ayblangan. Shu bilan birga, Daimler AGning Rossiyadagi sho'ba korxonasi bo'lgan rus kompaniyasi ham aybdor deb topildi.

mansabdor shaxslari va (yoki) mahsulotlari sanktsiyalarga duchor bo'lgan kompaniyalar, shuningdek kontragentlari "qora ro'yxat"da bo'lgan kompaniyalar.

Muvofiqlik nima

Har qanday kompaniyaning faoliyati quyidagi talablarga javob berishi kerak:

amaldagi qonunchilik;
ichki standartlar;
biznes etikasi qoidalari.

Ushbu talablardan birortasining buzilishi katta moliyaviy va obro'ga putur etkazishi mumkin: jarimalar, faoliyatni to'xtatib turish va sud jarayoni.

Bunday salbiy oqibatlar xavfini kamaytirish usullaridan biri qonunchilik va ichki tartib-qoidalar buzilishining proaktiv tarzda oldini olishga qaratilgan muvofiqlik funksiyasini amalga oshirish, shu jumladan boshqaruvning barcha darajalarida risklarni kompleks boshqarishdir. "Muvofiqlik" atamasining o'zi inglizcha "muvofiqlik" - kelishuv, muvofiqlik (mos kelish) so'zidan kelib chiqqan.

Muvofiqlik - bu xodimlarning amaldagi qonunchilikka, tartibga soluvchi va o'zini o'zi tartibga soluvchi tashkilotlarning talablariga, ichki qoidalar va axloqiy me'yorlarga qat'iy rioya qilgan holda biznes yuritishini ta'minlaydigan chora-tadbirlar, tartiblar va mexanizmlar tizimi bo'lib, ular xodimlarni aniqlash, baholash va boshqarish orqali hal qilinadi. kompaniyaning tashkiliy tuzilmasining har bir darajasidagi biznes-jarayonlardagi muvofiqlik risklari va tartibga solish risklari. Muvofiqlik xavfi deganda Rossiya Federatsiyasi qonunchiligiga, SRO standartlariga va ichki mahalliy qoidalarga rioya qilmaslik tufayli yo'qotish xavfi tushuniladi. Normativ tavakkalchilik esa nazorat qiluvchi organlar tomonidan sanktsiyalar va (yoki) boshqa tartibga solish choralarini qo'llash natijasida yo'qotish xavfini anglatadi.

Tashkilotda muvofiqlik funktsiyasini yaratishning ikkita varianti

Bunday tashkilotlar majburiy rioya qilish uchun normativ talablar qo'llanilmaydi, ixtiyoriy ravishda bu funktsiyani markazlashtirilgan yoki markazlashtirilmagan tuzilma shaklida o'z ichida qurishi mumkin.

Markazlashtirilgan sxema. Kompaniyaning tashkiliy tuzilmasida yangi bo'linma shakllantirilmoqda (bank sektoriga o'xshash, bunday sxema majburiy bo'lgan). U muvofiqlik risklari va tartibga solish risklarini tahlil qilish, biznes jarayonlari va nazoratni optimallashtirish bo'yicha takliflar tayyorlash, shuningdek, belgilangan nazorat tartib-qoidalariga rioya etilishi ustidan doimiy monitoring o'tkazish funktsiyalari uchun javobgardir.

Markazlashtirilgan sxemaning afzalligi - ma'lum bir tarkibiy bo'linmada funktsional mas'uliyatning kontsentratsiyasi. Bu kompaniya faoliyatining muvofiqlik tizimini talab qiladigan sohalarini eng to'liq qamrab olishni, shuningdek, bo'limning tor ixtisoslashuvi tufayli berilgan vazifalarni yuqori sifatli bajarishni ta'minlaydi.

Asosiy kamchilik - bu risklarni boshqarish, huquqiy qo'llab-quvvatlash, iqtisodiy xavfsizlik va ichki audit sohalarida mavjud bo'limlarning funktsiyalarini takrorlaydigan muvofiqlik bo'limi, shuningdek, kompaniya byudjetidagi ish haqi va ijtimoiy to'lovlar uchun qo'shimcha xarajatlar. Markazlashtirilgan muvofiqlikni tashkil etish sxemasi faoliyati xalqaro reyting agentliklari (Standard Poors, Moody's, Fitch) tomonidan nazorat qilinadigan yirik kompaniyalar uchun maqbuldir. Yakuniy reytingning tayinlanishiga, shu jumladan, kuzatilayotgan kompaniyaning mavjud korporativ risklarni boshqarish tizimida muvofiqlik risklarini boshqarish funktsiyasi mavjudligi ta'sir qiladi.

Markazlashtirilmagan sxema. Ushbu konfiguratsiya mavjud tarkibiy bo'linmalar o'rtasida muvofiqlik funktsiyasi elementlarini amalga oshirish uchun javobgarlikni taqsimlashni ta'minlaydi.

Bunday holda, har bir menejer muvofiqlik va tartibga solish risklarini tahlil qiladi va ularni nazorat qilinadigan faoliyat sohasining biznes jarayonlari doirasida boshqaradi. Sxemaning afzalligi - resurslarni tejash, shu bilan birga, muvofiqlik sohasidagi vakolatlar tarkibiy bo'linmalarning mavjud funksionalligi uchun qo'shimcha yuk bo'ladi.

Muvofiqlik funktsiyasini qanday amalga oshirish kerak

Iqtisodiy inqiroz sharoitida, kompaniyalar xarajatlarni qisqartirganda, kompaniya egalari va rahbariyati faqat muvofiqlik funktsiyasini bajaradigan yangi bo'lim yaratish g'oyasini qo'llab-quvvatlamasligi mumkin. Shu bilan birga, muvofiqlik va tartibga solish risklarini tizimli tahlil qilish va boshqarish zarurati kun tartibidan olib tashlanmaydi. Muammoni hal qilishdan biri kompaniyaning joriy faoliyatiga muvofiqlik funktsiyasining ayrim elementlarini kiritish bo'lishi mumkin. Bu quyidagi bosqichlarni talab qiladi.

1. Muvofiqlik va tartibga solish risklarini aniqlang. Tashkilot to'g'risidagi buyruq yoki nizom bilan xavflarni aniqlash uchun advokatlar va ixtisoslashtirilgan bo'limlar vakillari ishtirokida ishchi guruh tuzish tavsiya etiladi. Loyiha pasportida uchrashuvlar tartibi va ish natijasiga qo'yiladigan talablarni belgilang.

Ishchi guruh muvofiqlikni buzish xavfini tug'dirishi mumkin bo'lgan biznes jarayonlarini aniqlashi kerak. Xatarlarni aniqlashda huquqiy tartibga solishning mavjud ziddiyatlari, sud amaliyotining xilma-xilligi va nazorat qiluvchi organlar tomonidan normativ hujjatlarni ikki tomonlama talqin qilish imkoniyati hisobga olinadi. Misol uchun, agar kompaniyaning top-menejerlari orasida AQSh fuqarosi bo'lsa, bu avtomatik ravishda kompaniyaga FCPA (1977 yildagi xorijiy korruptsiya amaliyoti qonuni) talablarini qo'llashga olib keladi.

Ishchi guruh faoliyatining natijasi kompaniya biznesiga ta'sir etuvchi muvofiqlik risklari va tartibga solish xatarlari xaritasi bo'lishi kerak. Bunday holda, xaritadagi xavflar ularning paydo bo'lish ehtimoli va mumkin bo'lgan zarar miqdoriga qarab tartiblanadi. Xarita qonun hujjatlari, me'yoriy talablar va ishbilarmonlik etikasi tamoyillariga rioya qilmaslik mumkin bo'lgan aniq vaziyatlarni tahlil qilish, shuningdek, ularning oldini olish choralarini ishlab chiqish imkonini beradi.

Bundan tashqari, ishchi guruh yig'ilishlarida muvofiqlik sohasidagi asosiy me'yoriy hujjatlar ishlab chiqilishi mumkin, jumladan:

axloq kodeksi (biznes xulq-atvori);
manfaatlar to'qnashuvi siyosati;
ishonch telefoni ish tartibi;
belgilangan normalar va tartiblarning buzilishi holatlarini ichki tekshirish tartiblari

2. Mas'uliyat sohalarini taqsimlash. Buzilishlar sodir bo'lishi mumkin bo'lgan muammoli hududlar aniqlangandan so'ng, kompaniya uchun boshqa mahalliy normativ hujjat xavflarni boshqarish choralarini amalga oshirish uchun mas'ul mansabdor shaxslarni belgilaydi. Oddiy muvofiqlik echimlari jadvalda keltirilgan:

Xavf	Xatarlarni kamaytirish chorasi	Muvofiqlikni nazorat qilish uchun mas'ul bo'lgan tarkibiy bo'linma
Tashqi tomonlar bilan o'zaro munosabatlar uchun mas'ul bo'lgan kompaniya mansabdor shaxslari tomonidan korruptsiya	Quyidagilarni belgilaydigan mahalliy normativ aktni tasdiqlash: - maqbul sovg'a mezonlari; - xodimlar darajasi bo'yicha sovg'alar va ko'ngilochar xarajatlar uchun standartlar; – taqiqlangan xarajatlar (sovg‘alar) ro‘yxati; – tasdiqlovchi hujjatlarni tayyorlash tartibi	Inson resurslari bo'limi
Kompaniyaning ishbilarmonlik obro'siga tahdid
Vijdonsiz kontragentlar bilan, shuningdek sanktsiyalar ostidagi va (yoki) shubhali operatsiyalarda ishtirok etgan kontragentlar bilan o'zaro munosabatlar	Kontragentlar bilan tuzilgan barcha shartnomalarga kiritish muvofiqlik qoidalari, ta'minlash: - kontragent tomonidan adolatli ish yuritishning belgilangan tamoyillari buzilgan taqdirda, kompaniya tomonidan shartnomani jarimalar to'lamagan holda bir tomonlama bekor qilish huquqi; - barcha bitim hujjatlarining xavfsizligi va kompaniyaning ushbu hujjatlarga kirishini ta'minlash, shu jumladan shartnoma tugaganidan keyin ma'lum vaqt o'tgandan keyin	Huquqiy yordam bo'limi
	Kontragentning yaxlitligini tekshirishning majburiy tartibi (mijozingizni bilish printsipi), shu jumladan, lekin ular bilan cheklanmagan holda, tekshirish. kontragentning xalqaro sanktsiyalar ro'yxatida mavjudligi	Iqtisodiy xavfsizlik xizmati

3. Bonuslarni muvofiqlik bilan bog'lang. Xodimlarga haq to‘lashning o‘zgaruvchan qismini (shu jumladan yillik mukofotlarni) to‘lash “Tashqi nazorat organlari va (yoki) tomonidan o‘tkazilgan auditorlik tekshiruvi natijasida aniqlangan qonun hujjatlari, normativ talablar va ishbilarmonlik etikasi qoidalari buzilishining yo‘qligi” ko‘rsatkichiga erishish bilan bog‘liq bo‘lishi kerak. kompaniya ichidagi faoliyatni nazorat qilish. Agar buzilishlar mavjud bo'lsa, maqsadli mukofot miqdori belgilangan foizga kamayadi.

4. Regulyatorlar bilan o'zaro hamkorlikni ta'minlash. Nazorat qiluvchi organlar bilan hamkorlik qilish vakolati butun kompaniya nomidan ushbu ishni muvofiqlashtiruvchi bitta xodimga berilishi kerak. Bunday xodimning vakolatlari, xususan, davlat organi tomonidan o'tkaziladigan ishchi guruhlar va davra suhbatlarida ishtirok etishni o'z ichiga oladi, ularda kelgusida amalga oshirish rejalashtirilgan va tashkilot biznesiga ta'sir ko'rsatadigan tartibga solish mexanizmlari muhokama qilinadi.

Muvofiqlik funktsiyasini amalga oshirishda yuridik bo'lim qanday rol o'ynaydi?

Yuqorida kompaniya bo'ylab amalga oshirilishi kerak bo'lgan chora-tadbirlar tavsiflangan. Bundan tashqari, yuridik bo'lim ishiga o'zgartirishlar kiritish kerak. Ya'ni, uni quyidagi uchta yo'nalishda aylantiring.

1. Dastlabki bosqichlarda muvofiqlik va tartibga solish risklarini ko'rib chiqish. Advokatlarning kompaniyaning kollegial boshqaruv organlarida, ixtisoslashtirilgan qo'mitalarda (strategik, investitsiya, byudjet, soliq, risklarni boshqarish) ishtirok etishi quyidagi masalalar bo'yicha boshqaruv qarorlarini qabul qilishning dastlabki bosqichida yuzaga keladigan xavflarni tahlil qilish imkonini beradi:

yangi mahsulotlarni ishlab chiqish;
yangi bozorlarga kirish;
bitimlar M
biznesni qayta qurish;
soliqni rejalashtirish.

Advokatlar ishtirokining tegishli mexanizmi tashkilotning mahalliy normativ hujjatlari darajasida belgilanishi kerak, bu huquqiy funktsiyani oldingi o't o'chirish brigadasi rejimidan huquqiy xavf menejeri roliga aylantirish imkonini beradi. Ammo buning uchun bosh direktorning yordami kerak bo'ladi.

2. Qonun hujjatlari monitoringi. Qonunchilik bazasidagi o'zgarishlar ko'chkisi sharoitida yuridik xizmat rahbari qonun hujjatlari, sud va huquqni qo'llash amaliyotidagi o'zgarishlarni nazorat qiluvchi alohida xodimni ajratishi kerak. Agar bo'limda buning uchun byudjet bo'lsa, bu funktsiya tashqi pudratchiga topshirilishi mumkin.

Qonunchilikdagi o'zgarishlar soni ortib borayotganiga misol

Bundan tashqari, qabul qilinishi rejalashtirilgan qonun loyihalarini monitoring qilish, imkoni boricha jamoatchilik muhokamalarida ishtirok etish zarur.

3. Huquqiy va me'yoriy talablar to'g'risida tarmoq rahbarlarini muntazam ravishda xabardor qilish. Yuridik xizmat xodimlari monitoring natijalarini tahlil qiladi va ularni markazlashtirilgan holda tarkibiy bo‘linmalar bo‘yicha muntazam ravishda taqsimlaydi. Muhim o'zgarishlar yuz bergan taqdirda, yuridik bo'lim boshlig'i boshqa tarkibiy bo'linmalar vakillari bilan ichki uchrashuvlar o'tkazish tashabbusi bilan chiqishi mumkin.

Yangi funktsiyalar yuridik bo'limning shtat darajasini oshirishni va (yoki) mavjud xodimlarga qo'shimcha ish yukini oshirishni talab qiladi. Bu omillar yuridik bo‘lim boshlig‘ining bo‘limni moliyalashtirishni ko‘paytirish masalasini bosh direktor oldiga qo‘yishiga asos bo‘lmoqda.

"Tizim huquqshunosi" yuridik ma'lumot tizimidan material