ตอนนี้ Alexey Khotin อยู่ที่ไหน? ชีวิตของเราคืออะไร? “อูกรา. แอนนา เอเรมินา, มิคาอิล เทจิน

เจ้าของหลักของ Yugra Bank ซึ่งเป็นหนี้ผู้ฝากเงิน 180 พันล้านรูเบิลออกจากรัสเซียด้วยเครื่องบินเจ็ตส่วนตัว?

ดังที่ Rucriminal.com ได้เรียนรู้ Alexey Khotin เศรษฐีที่ล้มละลายซึ่งมีธนาคาร Yugra เป็นหนี้ผู้ฝากเงิน 180 พันล้านรูเบิลได้ออกจากรัสเซียอย่างเร่งรีบ เรื่องนี้เกิดขึ้นเมื่อปลายสัปดาห์ที่แล้ว โคตินบินไปโดยเครื่องบินส่วนตัวและไม่มีความตั้งใจที่จะกลับไปยังบ้านเกิดชั่วคราวของเขา (เขาใช้เวลาส่วนใหญ่ในชีวิตในเบลารุส) โคตินต้องการรัสเซียเพียงเพื่อเติมเต็ม “เงินในกระเป๋า” ของเขาเองด้วยเงินจำนวนมหาศาล

ดังนั้นคำแถลงและข้อเรียกร้องทั้งหมดของ Elvira Nabiullina หัวหน้าธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซียเกี่ยวกับความจำเป็นในการจำกัดการเดินทางไปต่างประเทศของผู้จัดการและเจ้าของธนาคารที่มีสัญญาณของการถอนสินทรัพย์อย่างถูกกฎหมายจึงสายเกินไป แต่ตามที่ Rucriminal.com เชื่อว่ายังไม่สายเกินไปที่จะดำเนินการอื่น ๆ เพื่อป้องกันไม่ให้ Khotin ขายทรัพย์สินรัสเซียทั้งหมดของเขาและส่งเงินไปต่างประเทศ ในการทำเช่นนี้จำเป็นต้องยึดศูนย์การค้า บริษัท น้ำมัน ฯลฯ ที่จดทะเบียนกับ Sergei Podlisetsky อย่างเร่งด่วน นี่คือผู้ช่วยของ Khotin ซึ่งเศรษฐีได้จดทะเบียนทรัพย์สินให้ในกรณีที่เขาสนใจจากหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย

เอลวิรา นาบิลลิน่า

Alexey Khotin พลเมืองชาวสวิส

ตามที่ Rucriminal.com ได้รายงานไปแล้ว อาณาจักรของอดีตเศรษฐีและตอนนี้ Alexei Khotin ที่ล้มละลายก็ล่มสลายลง ฝ่ายบริหารที่เป็นตัวแทนโดยสถาบันประกันเงินฝาก (DIA) ได้รับการแนะนำให้รู้จักกับ Bank Yugra ซึ่งเป็นของเขา มีการระงับการชำระหนี้กับเจ้าหนี้ชั่วคราวและอำนาจของฝ่ายบริหารและเจ้าของหลัก Alexei Khotin ถูกยกเลิก ธนาคารแห่งรัสเซียประกาศว่าจะดำเนินการสำรวจสถานะทางการเงินของธนาคาร แต่ธนาคารกลางเป็นที่ชัดเจนแล้วว่าสินทรัพย์ส่วนใหญ่จากธนาคารถูกถอนออกไปแล้ว ธนาคารกลางได้ส่งคำอุทธรณ์ที่เกี่ยวข้องไปยังหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย โคตินรีบไปหาอดีตผู้อุปถัมภ์ของเขา แต่พวกเขาก็เบือนหน้าหนีจากเขาอย่างเขินอาย ไม่มีใครอยากมีส่วนร่วมกับบุคคลที่โกงประชาชนทั่วไปที่ลงทุน 180 พันล้านรูเบิลใน Ugra ด้วยอัตราดอกเบี้ยสูงตามสัญญา จากนั้น Alexey ก็กระโดดเข้าไปหา Bombardier อันเป็นที่รักของเขาและออกจากมอสโกวอย่างเร่งรีบ เขาสามารถอยู่ต่างประเทศอย่างมีความสุขได้จนสิ้นอายุขัย Khotin ได้สร้างอาณาจักรของบริษัทนอกชายฝั่งขึ้นทั้งหมด โดยมีการโอนเงินหลายสิบล้านดอลลาร์ไป ผู้รับผิดชอบกิจกรรมของอาณาจักรนี้คือ Peter Brazhnikov ผู้ก่อตั้งสำนักงานกฎหมาย Brazhnikov&Partners Ltd (ไซปรัส) และ Maria Clerides พนักงานของเขา Rucriminal.com แนะนำให้หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายสอบปากคำ Natalya Rakhova และ Vladimir Konstantinov ผู้ใต้บังคับบัญชาของ Khotin ซึ่งอยู่ในรัสเซียได้ช่วยเจ้านายสร้างสวรรค์นอกชายฝั่ง และรู้ว่า Alexey ซ่อนเงินไว้ที่ไหน

อเล็กเซย์ โคติน. ภาพถ่าย: rucriminal.com

นี่ไม่ใช่ความลับใหญ่สำหรับ Rucriminal.com เช่นกัน โคตินได้เลือกสวิตเซอร์แลนด์เป็นสถานที่อยู่อาศัยมานานแล้ว (รัสเซียสำหรับเขาเป็นเพียงเวทีสำหรับ "ทำเงิน") บางครั้งเขาใช้เวลาสองเดือนในประเทศนี้ในระหว่างปี Radamant Financial AG ซึ่ง Khotin เป็นเจ้าของ Ugra ได้รับการจดทะเบียนในเมืองซาร์เนิน ประเทศสวิตเซอร์แลนด์ ในประเทศนี้ เขาซื้ออสังหาริมทรัพย์และยื่นขอสัญชาติ

โคตินจากไปแล้ว แต่ Podlisetsky ยังคงอยู่

นอกจากนี้ Khotin หวังว่าคลังรัสเซียจะรับภาระความรับผิดชอบทั้งหมดสำหรับเงินจากนักลงทุน Ugra ที่เขาถอนตัวออกไป เขาหวังว่าเขาจะสามารถรักษาทรัพย์สินของรัสเซียได้ ในการทำเช่นนี้เขาได้ลงทะเบียนสิ่งเหล่านี้กับผู้จัดการ Sergei Podlisetsky อย่างรอบคอบ และเขารีบขายทรัพย์สินเหล่านี้เพื่อส่งเงินให้เจ้านายในต่างประเทศ

ดังนั้นห้างสรรพสินค้าชื่อดังในมอสโก "Gorbushkin Dvor" ซึ่งเป็นสำนักงานใหญ่เดิมของ Khotin จึงเปลี่ยนเจ้าของ - Sergei Podlisetsky ขายให้กับเจ้าของ บริษัท โฮลดิ้ง Pharmstandard Viktor Kharitonin Podlisetsky ยังเป็นหัวหน้าของ บริษัท น้ำมัน Rus Oil แม้ว่าตาม Rucriminal.com เขาจะเป็นคนที่มีชื่อและขึ้นอยู่กับ "Zits-Chairman Fuchs" ที่ทันสมัยเช่นนี้ แม้ว่าผู้ขายอย่างเป็นทางการของ "Gorbushka" คือ Podlisetsky ประธาน Zits แต่เจ้าของที่แท้จริงของ "Gorbushkina Dvor" ก็ถือเป็น Alexey และ Yuri Khotin - พ่อและลูกชาย ศูนย์การค้าแห่งนี้อยู่ภายใต้การควบคุมของพวกเขาในปี 2554 เมื่อบริษัท Complex Investments ซื้อ Gorbushkin Dvor และศูนย์การค้า Filion ที่อยู่ใกล้เคียงจาก MTZ Rubin

ครอบครัว Khotins ย้ายไปมอสโคว์ในช่วงปลายทศวรรษ 1990 เมื่อผู้คนจากโครงสร้างรัฐบาลเบลารุสเริ่มย้ายไปที่นั่นอย่างช้าๆ เพื่อประหยัดเงินจากชายชรา รวมถึงอดีตผู้จัดการฝ่ายกิจการของประธานาธิบดีแห่งสาธารณรัฐ Ivan Titenkov โดยธรรมชาติแล้ว เจ้าหน้าที่เบลารุสมีความสัมพันธ์ที่ดีกับหน่วยงานรัฐบาลรัสเซีย ซึ่งช่วยพัฒนาธุรกิจในรัสเซีย เป็นไปได้มากว่า Khotins สร้างธุรกิจด้วยเงินที่พวกเขาถอนตัวออกจากเบลารุสได้ ข้อพิสูจน์แหล่งที่มาของเงินทุนของ Khotins ในเบลารุสคือข้อเท็จจริงที่ว่า Lagvinets บางคนซึ่งเป็นเพื่อนคนเดียวกันของ Ivan Titenkov เจ้าของ Konto Holdings ผู้ซึ่งได้เปิดคดีอาญาที่มีชื่อเสียงโด่งดังในเบลารุสได้รับการแต่งตั้งเป็นผู้อำนวยการทั่วไปของ บริษัทน้ำมัน Dulisma ของพวกเขา ด้วยเหตุนี้ พวกเขาทั้งสองจึงออกเดินทางไปรัสเซีย ซึ่งพวกเขาก่อตั้งบริษัทหลายแห่งด้วยเงินของเบลารุสซึ่งมีต้นกำเนิดทางอาญาอย่างชัดเจน

Khotins และ Podlisetsky มีหุ้นส่วนที่ยาวนาน: ย้อนกลับไปในปี 1997 Podlisetsky กลายเป็นผู้จัดการของโรงงานเครื่องสำอางที่ Khotins เป็นเจ้าของ เขาดำรงตำแหน่งผู้อำนวยการทั่วไปของโรงงานสบู่ในมอสโกซึ่ง Khotins ยึดได้อันเป็นผลมาจากปฏิบัติการของผู้บุกรุก ในชุมชนธุรกิจ Sergei Podlisetsky ถือเป็น "กระเป๋าเงิน" ของนักธุรกิจชาวเบลารุสอย่างเปิดเผย ตัวเขาเองกล่าวว่าเขาร่ำรวยจากธุรกิจอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ แต่เป็นที่ทราบกันดีว่าพ่อและลูกชายโคตินให้เงินเขาเพื่อซื้อทรัพย์สินอยู่ตลอดเวลา พวกเขาถูกกล่าวหาว่า "ให้เงินกู้" แก่ Podlisetsky เพื่อซื้อ "Gorbushka" ซึ่งราคาในขณะนั้นอยู่ที่ประมาณ 400 ล้านดอลลาร์ ด้วยเหตุผลบางอย่าง ผู้อำนวยการ Zits ขายศูนย์การค้าซึ่งเป็นสินทรัพย์ที่มีสภาพคล่องสูงซึ่งแทบไม่เคยมีปัญหาทางการเงินหรือปัญหาในการเช่าสถานที่เลย แม้ในช่วงวิกฤต ศูนย์การค้าก็ดำเนินการโดยไม่มีผลกระทบร้ายแรงใด ๆ ตามแหล่งข้อมูลบางแห่ง มูลค่าธุรกรรมอาจอยู่ที่ประมาณ 500 ล้านดอลลาร์

ในความเป็นจริง Mr. Podlisetsky เป็นเพียงเจ้าของเล็กน้อยในทรัพย์สิน "ของเขา" "กิจกรรมทางธุรกิจ" ทั้งหมดของเขามีความสัมพันธ์อย่างชัดเจนกับผลประโยชน์และกิจการของ Khotins ซึ่งเป็นเจ้าของโดยตรงเพียงเล็กน้อย ชาวเบลารุสเจ้าเล่ห์เป็นหนึ่งในนักธุรกิจที่ไม่เปิดเผยต่อสาธารณะมากที่สุดและประสบความสำเร็จในการซ่อนตัวแม้กระทั่งจากกล้องของนักข่าว ดังที่ Rucriminal.com กล่าวซ้ำแล้วซ้ำเล่า ธุรกิจของพวกเขาขึ้นอยู่กับการครอบครองและการครอบครองโรงงานในมอสโกและโรงงาน ซึ่งต่อมากลายเป็นศูนย์กลางการช้อปปิ้งและธุรกิจ สินทรัพย์เหล่านี้ได้รับการจัดการโดยบริษัท "Kub", "Art-vising", "Tsentr-T", กลุ่มชีวิตใหม่ และอื่นๆ ซึ่งโดยปกติจะนำโดย Sergei Podlisetsky ในทำนองเดียวกันเขากลายเป็นหัวหน้าของ บริษัท น้ำมัน Rus Oil ซึ่งเป็นเงินสำหรับการซื้อซึ่ง Khotins คนเดียวกันมอบให้

ตอนนี้ "นักธุรกิจที่ประสบความสำเร็จ" Sergei Podlisetsky ถูกบังคับให้ขายทรัพย์สิน "ของเขา" อย่างเร่งด่วนซึ่งอันที่จริงแล้วไม่ได้เป็นของเขา แต่เป็นของตระกูล Khotin Podlisetsky ประธาน Zits เป็นเพียงหนึ่งในผู้จัดการเงาซึ่งมีบริษัทจดทะเบียนหลายสิบแห่ง โดยมีจุดประสงค์เพื่อช่วยอาณาจักรธุรกิจของตระกูล Khotin หลังจากการล่มสลายของธนาคาร Yugra การเชื่อมต่อนี้ชัดเจนแม้ว่าจะไม่มีเอกสารจากธนาคารก็ตาม ซึ่งตามมาด้วยว่าบริษัทน้ำมันทั้งหมดของ Podlisetsky (Rus Oil, NK Dulisma, Exillon Energy) ได้รับการเติมพลังด้วยเงินที่ถอนจาก Ugra ภายใต้หน้ากากของการกู้ยืม ตอนนี้ชะตากรรมของนักธุรกิจ "ปลอม" รายนี้ขึ้นอยู่กับการตัดสินใจของธนาคารกลางและหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายเกี่ยวกับอูกรา

"เวโดมอสตี" , 19.07.17 , “Bank Ugra ประสบกับการสูญเสีย 17 พันล้านรูเบิลก่อนการล่มสลาย”

ไม่นานก่อนการแต่งตั้งฝ่ายบริหารชั่วคราวให้กับ Ugra Bank ทุนลดลง 17.7 พันล้านรูเบิล เป็น 32.4 พันล้านรูเบิลตามรายงานประจำเดือนมิถุนายน ฝ่ายบริหารชั่วคราวเข้ามาที่ธนาคารเมื่อวันที่ 10 กรกฎาคม

การสูญเสียส่งผลให้เงินทุนของธนาคารลดลง Kirill Lukashuk นักวิเคราะห์ของ ACRA อธิบาย ในเดือนมิถุนายน Ugra ประสบความสูญเสีย 17 พันล้านรูเบิลดังต่อไปนี้จากรายงาน “เนื่องจากกฎระเบียบที่เข้มงวดของธนาคารกลาง ธนาคารยังคงต้องสร้างเงินสำรอง ซึ่งนำไปสู่การสูญเสีย” Lukashuk ชี้ให้เห็น

ในปีที่ผ่านมา ธนาคารกลางได้ออกคำสั่ง 10 คำสั่งให้กับ Ugra เกี่ยวกับการจัดตั้งทุนสำรองเพิ่มเติมมูลค่าหลายหมื่นล้านรูเบิล Anna Orlenko ผู้อำนวยการฝ่ายกำกับดูแลการธนาคารกล่าว ธนาคารปฏิบัติตามคำแนะนำของหน่วยงานกำกับดูแล “ทางเทคนิค” โดยสร้างเงินสำรองเพิ่มเติมสำหรับสินเชื่อบางส่วน และปล่อยสินเชื่อให้สินเชื่ออื่นๆ เธออธิบาย ผู้กำกับดูแลยังค้นพบธุรกรรมทางเทคนิคด้วยตราสารอนุพันธ์ทางการเงิน ซึ่งทำให้ Ugra สามารถสะท้อนผลกำไรได้ กล่าวเพิ่มเติมโดยรองประธานของธนาคารกลาง Vasily Pozdyshev: “เรามีเหตุผลที่เชื่อได้ว่ากำไรนี้เป็นผลกำไรทางเทคนิค กล่าวคือ ธุรกรรมเหล่านี้เป็นธุรกรรมที่ดำเนินการในทางเทคนิคตามลำดับ เพื่อแสดงกำไรในงบดุล" จากข้อมูลนี้ ธนาคารกลางจึงสรุปว่าการรายงานของธนาคารไม่น่าเชื่อถือ

ในปีที่ผ่านมา ธนาคารกลางได้ออกคำสั่ง 10 คำสั่งให้กับ Ugra เกี่ยวกับการจัดตั้งทุนสำรองเพิ่มเติมมูลค่าหลายหมื่นล้านรูเบิล Anna Orlenko ผู้อำนวยการฝ่ายกำกับดูแลการธนาคารกล่าว

ในช่วงครึ่งหลังของเดือนพฤษภาคม ธนาคารกลางได้ออกคำสั่งให้ Ugra สร้างทุนสำรองประมาณ 4 หมื่นล้านรูเบิล คู่สนทนาของ Vedomosti กล่าว จากข้อมูลของทั้งสองธนาคาร ธนาคารกลางได้ขยายระยะเวลาที่ธนาคารสามารถสร้างทุนสำรองได้จนถึงกลางเดือนกรกฎาคม ในเดือนมิถุนายน Ugra ได้จัดตั้งทุนสำรองสำหรับสินเชื่อแก่องค์กรการค้าที่ไม่ใช่ของรัฐจำนวน 29.8 พันล้านรูเบิล (ค่าเสื่อมราคาของพอร์ตโฟลิโอนี้ถึง 45.7%) ยูริ เบลิคอฟ หัวหน้านักระเบียบวิธีของผู้เชี่ยวชาญ RA คำนวณ ตามที่เขาพูด Ugra ยังสงวนการลงทุนอย่างเต็มที่ในสิทธิเรียกร้องที่ได้รับเป็นเงิน 2.8 พันล้านรูเบิล ซึ่งก่อนหน้านี้ความคุ้มครองของเงินสำรองมีน้อยมาก

ธนาคารอาจพยายามใช้มาตรการฉุกเฉินเพื่อสนับสนุนเงินทุน Belikov เชื่อว่า: ในการรายงาน Ugra ประเมินมูลค่าหุ้นอื่น ๆ ของผู้ที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่และผู้อยู่อาศัยเกิน 9 พันล้านรูเบิล นอกจากนี้หลักทรัพย์เหล่านี้ไม่ได้อยู่ในงบดุลจนกระทั่งถึงเดือนมิถุนายนเขาเน้นย้ำ “เมื่อความผิดปกติดังกล่าวเริ่มปรากฏในการรายงานของธนาคารที่กำลังประสบปัญหาในการปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านเงินทุน นี่อาจเป็นเพียงความพยายามที่จะปรับปรุงการรายงาน” Belikov เชื่อ

ผู้ถือหุ้นพยายามสนับสนุนเงินทุนที่ลดลงด้วยวิธีอื่น: พวกเขาให้อภัยเงินฝากสำหรับสินเชื่อด้อยสิทธิจำนวน 24.6 พันล้านรูเบิล และธนาคารได้สะท้อนให้เห็นว่านี่เป็นการจัดหาเงินทุนโดยเปล่าประโยชน์จากเจ้าของ Belikov กล่าว “นี่เป็นความพยายามครั้งสุดท้ายของผู้ถือหุ้นในการสนับสนุนธนาคาร ไร้ประโยชน์เพราะการจองเพิ่มเติมซึ่งส่วนใหญ่ถูกกำหนดโดยหน่วยงานกำกับดูแล กลับกลายเป็นว่ามากเกินไป” เขาให้เหตุผล

Ugra ไม่ได้ละเมิดมาตรฐานความเพียงพอของเงินทุน (เช่นเดียวกับคนอื่นๆ) ณ วันที่ 1 กรกฎาคม แม้จะคำนึงถึงค่าเผื่อเงินทุนตามการรายงาน ไม่มีการละเมิดมาตรฐานอย่างเป็นทางการ แต่นี่เป็นคำถามเกี่ยวกับเหตุผลทางเศรษฐกิจเพื่อสะท้อนการตีราคาหลักทรัพย์ที่ระบุในเมืองหลวง (หากไม่ใช่เพราะธนาคารคงละเมิดมาตรฐาน N1.0) และระดับของจริง ค่าเสื่อมราคาของสินทรัพย์ซึ่งยังไม่ได้ถูกกำหนดโดยฝ่ายบริหารชั่วคราว Belikov กล่าวสรุป

ในเดือนมิถุนายน เงินฝากของบุคคลใน Ugra เพิ่มขึ้น 3 พันล้านรูเบิล ตามมาจากการรายงาน แม้ว่าหน่วยงานกำกับดูแลจะจำกัดไม่ให้ธนาคารดึงดูดเงินทุนจากบุคคลก็ตาม ธนาคารกลางสงสัยว่า Yugra บิดเบือนเงินฝาก Pozdyshev เล่าว่า “ธนาคารอยู่ภายใต้ข้อจำกัดตั้งแต่เดือนเมษายนปีที่แล้ว อย่างไรก็ตาม โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อเร็ว ๆ นี้ มีการโฆษณาที่ค่อนข้างกระตือรือร้นปรากฏขึ้น อย่างไรก็ตาม สิ่งนี้ไม่ได้สะท้อนให้เห็นในความสมดุลแต่อย่างใด” รองประธานธนาคารกลางกล่าว

อเล็กเซย์ เนเฟดอฟ

อดีตประธานาธิบดีอูกรา อเล็กเซย์ เนเฟดอฟ ไม่รับสาย

การเพิ่มขึ้นของเงินฝากอาจบ่งบอกถึงการละเมิดคำสั่งของธนาคารกลางโดยตรง Natalya Borzova รองผู้อำนวยการทั่วไปของ Finexpertiza กล่าว เธอเชื่อว่าสิ่งนี้อาจบ่งชี้ว่าไม่มีเงินฝากนอกงบดุล เนื่องจากธนาคารแสดงเงินฝากเพิ่มขึ้นในการรายงาน

“ Ugra” กลายเป็นแชมป์ปี 2559 ในแง่ของการสูญเสีย: 32.2 พันล้านรูเบิล เหตุผลหลักก็เหมือนกัน – ทุนสำรอง

แอนนา เอเรมินา, มิคาอิล เทจิน

โคติน อเล็กเซย์ ยูริวิช(เกิดในปี 1974) - นักธุรกิจและนายธนาคารชาวรัสเซีย ลูกชายของนักธุรกิจชาวเบลารุส - รัสเซีย อดีตเจ้าของร่วมของธนาคาร "" (ใบอนุญาตถูกเพิกถอนในปี 2560) เกี่ยวข้องกับคดีอาญาเรื่องการขโมยเงินจากธนาคาร Yugra ใน จำนวน 7.5 พันล้านรูเบิล

Alexey Khotin ร่วมกับพ่อของเขาถูกกล่าวหาว่าเริ่มทำธุรกิจยาในเบลารุสในช่วงกลางทศวรรษที่ 90 จากนั้นพวกเขาก็ย้ายไปมอสโคว์ นับตั้งแต่ช่วงปลายทศวรรษที่ 90 เป็นต้นมา ครอบครัว Khotins สะสมโชคลาภได้มากกว่า 2 พันล้านดอลลาร์ผ่านทางอสังหาริมทรัพย์ในมอสโกและบริษัทน้ำมัน (Forbes ประเมินโชคลาภของ Alexey Khotin อยู่ที่ 1 พันล้านดอลลาร์ในปี 2559) ตามรายงานข่าวพ่อและลูกชาย Khotin เป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์เพื่อการค้าปลีกและสำนักงานมากกว่า 30 แห่งในมอสโกโดยมีพื้นที่รวม 1.8 ล้านตารางเมตร และในปี 2013 พวกเขาได้อันดับที่ 6 ใน Forbes "Kings of Russian Real Estate" การให้คะแนน ณ สิ้นปี 2559 เราอยู่ในอันดับที่ 8 ในการจัดอันดับนี้ ในปี 2559 ครอบครัว Khotins และหุ้นส่วนเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์ประมาณ 2 ล้านตารางเมตรในมอสโก รายได้จากค่าเช่าจากศูนย์ธุรกิจหลายสิบแห่งตามข้อมูลของ Forbes อยู่ที่ 325 ล้านดอลลาร์ต่อปี ผู้เชี่ยวชาญเชื่อว่าส่วนหนึ่งของอสังหาริมทรัพย์นี้ได้มาโดยได้รับการสนับสนุนอย่างเต็มที่จากหน่วยงานของสหพันธรัฐรัสเซีย มอสโก หรือหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายของเมืองหลวง

เป็นที่ทราบกันว่าตั้งแต่ปี 1996 เป็นต้นมา ผู้ประกอบการอุตสาหกรรมหลายแห่งในสาขาต่างๆ ได้ดำเนินการภายใต้การบริหารของ Khotin: อุปกรณ์ทางทหาร วัตถุดิบเคมี สินค้าอุปโภคบริโภค และอาหาร มีรายงานว่าส่วนหนึ่งของกิจกรรมนี้มีการสร้างองค์กรประมาณ 30 แห่งและงานมากกว่า 8,000 ตำแหน่ง

ตั้งแต่ปี 2544 ถึง 2546 Khotin ดำรงตำแหน่งรองประธานของสมาคมองค์กรเคมีคอมเพล็กซ์แห่งมอสโก ในปี 2554 Alexey Khotin เข้าซื้อหุ้นจำนวนมากในบริษัทน้ำมันของรัสเซียซึ่งมีหุ้นจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ลอนดอน เขายังถือหุ้นในคูเวตพลังงานอีกด้วย Alexey Khotin เป็นเจ้าของธนาคารมากกว่าครึ่งหนึ่ง (อันดับที่ 30 ในการจัดอันดับธนาคารรัสเซียในปี 2559) ผ่านทางบริษัท Radamant Financial ซึ่งเป็นบริษัทไซปรัส-สวิส หนังสือพิมพ์ Vedomosti ซึ่งดำเนินการวิจัยเกี่ยวกับธุรกิจของ Khotin ระบุว่าความสำเร็จของธุรกิจของครอบครัว Khotin ได้รับการอำนวยความสะดวกจากความสัมพันธ์มากมายของพวกเขาในระดับสูงสุด

ธุรกรรมที่ใหญ่ที่สุด: ในฤดูร้อนปี 2554 Khotins ซื้อศูนย์การค้า Gorbushkin Dvor และ Filion ในมอสโกจาก Alexander Milyavsky ผู้ประกอบการชาวเบลารุสในราคาประมาณ 450 ล้านดอลลาร์ ในปี 2015 ครอบครัว Khotins ได้ซื้อโรงแรม Four Seasons Moscow และศูนย์การค้า Fashion Season ซึ่งตั้งอยู่ในอาคารเดียวกันด้วยมูลค่า 500 ล้านเหรียญสหรัฐ ข้อตกลงล่าสุดได้รับการสนับสนุนทางการเงินจาก VTB Bank

ธุรกิจทั้งหมดของ Khotins ในสหพันธรัฐรัสเซียดำเนินการโดยยืมเงินจากธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในรัสเซีย - Sberbank และ VTB เต็มใจให้ยืมเงิน เมื่อวันที่ 28 กรกฎาคม 2017 ธนาคารแห่งรัสเซียเพิกถอนใบอนุญาตของ Bank Yugra และยื่นคำร้องต่อศาลเพื่อประกาศให้สถาบันการเงินล้มละลาย จำนวนเงินที่จ่ายให้กับผู้ฝากเงินอยู่ที่ประมาณ 170 พันล้านรูเบิล Alexey Khotin เจ้าของหลักของธนาคารเสนอแผนการที่จะบันทึก Ugra ให้กับธนาคารกลาง แต่หน่วยงานกำกับดูแลพิจารณาว่ามันไม่สมจริง จากผลครึ่งแรกของปี 2560 Bank Ugra อยู่ในอันดับที่ 33 ในแง่ของสินทรัพย์และอันดับที่ 12 ในแง่ของปริมาณเงินทุนของบุคคลในการจัดอันดับ Interfax-100

ชีวิตครอบครัวของ Alexei Khotin ยังคงเป็นความลับ ตามแหล่งข่าวหลายแห่ง นายโคตินเป็นตัวแทนของผลประโยชน์ทางธุรกิจของประธานาธิบดีเบลารุสในสหพันธรัฐรัสเซีย ด้วยเหตุผลนี้เองที่ได้รับการอุปถัมภ์จากหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายของรัสเซียอย่างไม่เคยมีมาก่อน (สำนักงานอัยการสูงสุด กระทรวงกิจการภายในของ สหพันธรัฐรัสเซีย คณะกรรมการสอบสวนของสหพันธรัฐรัสเซีย และอื่นๆ) ในเดือนเมษายน 2019 Alexey Khotin ถูกจับกุมและถูกกักบริเวณในบ้านในฐานะหนึ่งในจำเลยในคดีอาญาเกี่ยวกับการขโมยเงินจาก Yugra Bank จำนวน 7.5 พันล้านรูเบิล

คณะกรรมการสอบสวน. จากข้อความดังกล่าว เขาถูกสงสัยว่าขโมยเงิน 7.5 พันล้านรูเบิลจากอูกรา คดีนี้เริ่มต้นขึ้นภายใต้ส่วนที่ 4 ของมาตรา 4 ประมวลกฎหมายอาญามาตรา 160 (ยักยอกหรือยักยอก, โทษสูงสุด - จำคุก 10 ปีและปรับ 1 ล้านรูเบิล)

โคตินมีชื่อเสียงในเรื่องใด?

Alexey Khotin ซึ่งเป็นชาวเบลารุสและพ่อของ Yuri ทำธุรกิจในมอสโกมาตั้งแต่ปี 1990 พวกเขาซื้อโรงงาน สร้างใหม่เป็นศูนย์ธุรกิจ และให้เช่า “ Khotins เลือกกลุ่มที่เข้าใจได้: พวกเขายึดกิจการขนาดใหญ่ที่มีอาคารจำนวนมากและสร้างเขตธุรกิจทั้งหมด” Forbes ผู้จัดการระดับสูงของธนาคารเจ้าหนี้แห่งหนึ่ง ในเวลาเดียวกัน Khotins ยังคงเป็นหนึ่งในนักธุรกิจที่ปิดตัวมากที่สุดในรัสเซีย ดังที่คู่สนทนาของ Vedomosti กล่าวในปี 2559 บรรยากาศการรักษาความลับแบบเดียวกันนั้นครอบงำอยู่ในบริษัทของพวกเขา ครอบครัวโคตินส่วนใหญ่เป็นอดีตเจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมาย สำนักงานของพวกเขาเหมือนบังเกอร์ ผู้คนไม่รู้ว่าเพื่อนบ้านกำลังทำอะไรอยู่ หนึ่งในหุ้นส่วนของนักธุรกิจบอกกับหนังสือพิมพ์ ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ทรัพย์สินทั้งหมดได้รับการจัดการโดย Khotin ผู้เป็นน้อง พ่อของเขาเกษียณแล้ว แหล่งข่าวบอกกับ Forbes และ Vedomosti

คู่สนทนาของ Forbes เชื่อมโยงความสำเร็จทางธุรกิจของ Khotin กับความสามารถของเขาในการสร้างความสัมพันธ์กับผู้มีอิทธิพล โดยเฉพาะอย่างยิ่งสมาชิกของรายการ Forbes ซึ่งทำงานร่วมกับ Khotin ในตลาดเดียวกันอ้างว่าอดีตโฆษกของ State Duma Boris Gryzlov อยู่เบื้องหลังนักธุรกิจรายนี้ คนรู้จักของ Khotin กล่าวว่า Gryzlov เองก็เคยโทรหานายธนาคารเพื่อชักชวนให้พวกเขาออกเงินกู้ให้กับบริษัท Khotin Gryzlov ปฏิเสธที่จะแสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับเรื่องนี้ โคตินยังเป็นหนึ่งในผู้สนับสนุนนักออกแบบ อนาสตาเซีย ซาโดรินา ลูกสาวของหัวหน้าฝ่ายบริการเพื่อสนับสนุนกิจกรรมของ FSB ของรัสเซีย มิคาอิล เชคิน บริษัท ZA Sport ของเธอได้พัฒนาเครื่องแบบของทีมรัสเซียสำหรับเกมที่พย็องชังและเสื้อยืด "ต่อต้านการคว่ำบาตร" ที่มีคำว่า "คว่ำบาตร? อย่าทำให้ฉันหัวเราะนะ Iskanders ของฉัน” “โทโพลไม่กลัวการคว่ำบาตร” และคนอื่นๆ

Yuri Khotin ไม่เคยปิดบังความจริงที่ว่า Gryzlov แก้ปัญหาให้พวกเขาและโดยทั่วไปแล้วจะประพฤติตัวเหมือนคนที่ไม่กลัวสิ่งใดและมีความมั่นใจในตัวเองมากอดีตเจ้าหน้าที่ระดับสูงที่ทำธุรกิจบอกกับ Vedomosti Khotins พิสูจน์ว่าสำนวน "ไม่มีร้อยรูเบิล แต่มีเพื่อนร้อยคน" ไม่ใช่แค่สุภาษิต แต่เป็นบรรทัดจากแผนธุรกิจเจ้าหนี้คนหนึ่งของพวกเขาตั้งข้อสังเกต “เราสามารถพูดได้ว่านี่เป็นเรื่องราวความสำเร็จที่แท้จริงของรัสเซีย ซึ่งผู้คนมีความเชื่อมโยงกับกองกำลังความมั่นคงในฐานะเงินทุนเริ่มต้นและใช้ประโยชน์จากพวกเขาอย่างเชี่ยวชาญ” เขากล่าว

นอกเหนือจากอสังหาริมทรัพย์แล้ว ครอบครัว Khotins ยังมีสินทรัพย์ด้านน้ำมันซึ่งมีส่วนแบ่งใน Exillon Energy และ Dulisma รวมถึง Yugra Bank ณ เดือนกรกฎาคม 2560 Ugra อยู่ในอันดับที่ 30 ในกลุ่มธนาคารรัสเซียในแง่ของสินทรัพย์

การล่มสลายของ "อูกรา"

ในเดือนกรกฎาคม 2017 ธนาคารกลางได้แนะนำการบริหารชั่วคราวใน Ugra สถานการณ์ของการแนะนำนั้นไม่เคยเกิดขึ้นมาก่อนสำหรับระบบธนาคารของรัสเซีย - สำนักงานอัยการสูงสุดประท้วงคำสั่งของธนาคารแห่งรัสเซียที่จะแนะนำการบริหารชั่วคราวและการเลื่อนการชำระหนี้ในการเรียกร้องของเจ้าหนี้ที่พึงพอใจโดยประกาศการตัดสินใจของผู้กำกับดูแลไม่มีมูลความจริงและเป็นอันตรายต่องบประมาณ ( การประท้วงครั้งนี้ไม่มีผลใดๆ) ไม่นานหลังจากการแนะนำการบริหารชั่วคราว ณ สิ้นเดือนกรกฎาคม 2017 ใบอนุญาตของ Ugra ก็ถูกเพิกถอน นี่กลายเป็นงานประกันภัยที่ใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์ของธนาคารรัสเซีย จำนวนเงินที่จ่ายให้กับผู้ฝากเงินมีจำนวน 170 พันล้านรูเบิล

ย้อนกลับไปในเดือนกรกฎาคม 2017 ธนาคารกลางได้ข้อสรุปว่า 90% ของพอร์ตสินเชื่อของ Ugra อยู่ในธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับโครงการของเจ้าของธนาคาร ดังที่ RBC เขียนไว้ในเดือนตุลาคม 2018 การดำเนินคดีล้มละลายได้เริ่มต้นขึ้นหรือกำลังจะเริ่มต้นกับบริษัทเจ้าหนี้หลายสิบแห่ง (โดยรวมแล้วบริษัทเหล่านี้กู้ยืมเงินจาก Ugra เป็นเงิน 270 พันล้านรูเบิล)

กรณีของ Ugra Bank คือ "หนึ่งในสิ่งที่ไม่พึงประสงค์อย่างยิ่งในการทบทวนชุดหนึ่งเนื่องจากพฤติกรรมที่ขาดความรับผิดชอบของเจ้าของซึ่งสร้างธนาคาร "กระเป๋า" เพื่อใช้เงินทุนสำหรับโครงการเป็นหลัก แต่ในขณะเดียวกันก็กระตือรือร้นในกรณีของ Ugra ซึ่งเป็นหน่วยงานกำกับดูแลที่มีการหลีกเลี่ยงข้อ จำกัด ที่เข้มงวดอย่างมากดึงดูดเงินทุนจากผู้ฝากเงินพอร์ตสินเชื่อมีคุณภาพต่ำและหลักประกันส่วนใหญ่ออกมาพร้อมกับสัญญาณของการประเมินราคาสูงเกินไป” Elvira Nabiullina หัวหน้าธนาคารกลางกล่าวในเดือนกันยายน 2560 อดีตผู้ถือหุ้นของธนาคารพยายามท้าทายการกระทำของธนาคารกลางและการล้มละลายของธนาคารซ้ำแล้วซ้ำเล่า แต่ก็ไม่เกิดประโยชน์

กำหนดเวลาที่เข้มงวดดังกล่าวไม่ใช่เรื่องใหม่ ประธานชมรมนักบัญชีธนาคาร Kirill Parfenov กล่าว: “ธนาคารแห่งหนึ่งได้รับคำสั่งเมื่อวันที่ 31 ธันวาคม ให้สะสมเงินสำรองเพิ่มเติมภายในสิ้นเดือน” ตามที่เขากล่าวนั้น ถือเป็นแนวทางปฏิบัติในการจัดทำรายงาน "เร่งด่วนเมื่อเสร็จสิ้น": "บางทีนี่อาจเป็นเพราะความจริงที่ว่าหากคุณสะสมอย่างรวดเร็วและไม่อนุญาตให้ทำอย่างอื่น ก็จะมีความมั่นใจอย่างเต็มที่ว่าธนาคารจะ ไม่ล้มเหลว มีแนวโน้มว่าการตัดสินใจได้เกิดขึ้นแล้ว และเพียงต้องได้รับการสนับสนุนจากการรายงาน”

นี่คือสิ่งที่เกิดขึ้นโดยประมาณ: ในวันที่ 7 กรกฎาคม มีการประชุมของคณะกรรมการกำกับดูแลการธนาคารกลาง (CBN) ซึ่งเป็นผลมาจากคำสั่งให้แนะนำการบริหารชั่วคราวในบุคคลของ DIA ตั้งแต่วันที่ 10 กรกฎาคมใน Ugra

ตามข้อมูลของ Shilyaev ธนาคารทำทุกอย่างตรงเวลา - เวลา 15.05 น. รายงานทุนสำรองถูกส่งไปยังธนาคารกลางและทางไปรษณีย์พร้อมฉบับกระดาษซึ่ง Ugra รายงานว่าแบบฟอร์มการรายงานจะถูกส่งก่อนเวลา 17.00 น. ของวันที่ 7 กรกฎาคม: “ ก่อนที่จะส่งรายงาน พวกเขาแสดงให้คณะทำงานของพนักงานธนาคารกลางตรวจสอบธนาคาร ในจดหมาย เราได้อธิบายว่าแบบฟอร์มที่จำเป็นได้รับการรวบรวมตามข้อมูลของทั้งธนาคาร (ซึ่งมีสาขาในเขตเวลาที่แตกต่างกัน) ในวันทำการที่สองหลังจากวันที่รายงาน ดังนั้นเวลา 15.00 น. จึงไม่สามารถรายงานได้สำหรับวันที่ 7 กรกฎาคม แต่เราจะดำเนินการแจ้งก่อนเวลา 17.00 น. ซึ่งเสร็จสิ้นเมื่อเวลาประมาณ 16.45 น. เรามีข้อความจากภัณฑารักษ์ของธนาคารในฉบับกระดาษ” ในวันนั้น การรายงานทางอิเล็กทรอนิกส์ถูกส่งไปยังธนาคารกลาง เขากล่าวเสริม

เอลวิรา นาบิลลิน่า ประธานธนาคารแห่งรัสเซีย

เราเห็นแล้วว่าการดึงดูดเงินฝากจากประชากรไปสู่โครงการทางการเงินของเจ้าของที่มีแนวโน้มว่าจะไม่ให้บริการสินเชื่อในขณะนี้<...>ไม่มีทางแก้ได้สำหรับโมเดลธุรกิจนี้

แต่ในวันศุกร์ เจ้าหน้าที่กำกับดูแลมีเวลาช่วงสั้นๆ ก่อนเวลา 16.45 น. และอูกราไม่มีเวลาปฏิบัติตามคำสั่งดังกล่าว ตัวแทนของธนาคารกลางยืนกรานในศาล แต่ในช่วงเวลาสั้นๆ นี้ ธนาคารกลางจัดการได้มาก โดยได้รับแจ้งในศาล: เพื่อหารือที่ CBN เกี่ยวกับสถานการณ์ทางการเงินของ Ugra ตามผลของคำสั่ง ให้ส่งคำขอไปยัง DIA เพื่อเตรียมแผนป้องกันการล้มละลาย ของธนาคารต้องได้รับความยินยอมเป็นลายลักษณ์อักษรจากหน่วยงานและอนุมัติในการประชุมแผน CBN อีกครั้ง

“ธนาคารกลางดูรายงานของธนาคารในตอนนั้นจริง ๆ และเห็นว่าเป็นไปตามข้อกำหนดการสำรองและไม่ละเมิดมาตรฐานเหรอ!” – ทนายความของ Ugra ถามหลายครั้งในการพิจารณาคดีของศาล ตัวแทนของธนาคารกลางไม่ตอบ - เขาเพียงยืนกรานว่าสิ่งนี้ไม่สำคัญสำหรับการแนะนำการบริหารชั่วคราว (ศาลอนุญาโตตุลาการมอสโกสนับสนุนตำแหน่งนี้)

ไม่มีข้อพิพาทที่ไม่จำเป็น

ธนาคารกลางอธิบายการแนะนำการบริหารชั่วคราวใน Ugra โดยสัญญาณที่ตรวจพบของการถอนสินทรัพย์และการรายงานที่ไม่น่าเชื่อถือตลอดจนการดำเนินการตามคำแนะนำ "ทางเทคนิค": ธนาคารได้ตั้งสำรองสำหรับสินเชื่อบางส่วนแล้วยกเลิกเพื่อสินเชื่ออื่น ๆ . การทำธุรกรรมกับตราสารอนุพันธ์ซึ่งทำกำไรได้มากสำหรับ Ugra ก็ทำให้เกิดความสงสัยเช่นกัน

ปีเตอร์ อเวน สมาชิกของคณะกรรมการบริหารและเจ้าของร่วมของ Alfa Bank

Otkritie และ Binbank เป็นธนาคารในตลาดโดยสมบูรณ์ซึ่งทำงานร่วมกับผู้กู้จำนวนมากและมีความสัมพันธ์ระหว่างธนาคารจำนวนมาก ในขณะที่ Ugra ให้กู้ยืมแก่ผู้ถือหุ้นหลักเป็นหลัก

จากข้อมูลของ Shilyaev พนักงานของธนาคารกลางมาตรวจสอบในเดือนพฤษภาคมและไม่ได้ออกไปจนกว่าจะถึงจุดสิ้นสุด สิ่งนี้ได้รับการยืนยันในศาลโดยตัวแทนของธนาคารกลาง “มีปาร์ตี้ยกพลขึ้นบกประมาณ 30 คนอยู่ในธนาคารตลอดเวลา” และสามารถดูออนไลน์ได้ว่า “Yugra” ปฏิบัติตามคำสั่งดังกล่าวอย่างไร Shilyaev กล่าว

“เราไม่เคยโต้เถียงกับธนาคารกลาง เราปฏิบัติตามคำแนะนำและข้อเสนอแนะทั้งหมด เราปฏิบัติตามเอกสารกำกับดูแลทั้งหมดของหน่วยงานกำกับดูแลและกฎหมายอย่างเคร่งครัด” เขารับรอง ความอ่อนน้อมถ่อมตนแบบนี้ไม่ธรรมดา เมื่อได้รับคำสั่งซื้อที่จริงจังมูลค่าหลายพันล้านดอลลาร์ระหว่างหน่วยงานกำกับดูแลและธนาคาร “จะมีการโต้ตอบและหารือกันในครั้งแรกเสมอเกี่ยวกับจำนวนเงินสำรองที่ต้องสะสม” Oleg Vyugin ประธานคณะกรรมการบริหารของ Safmar Financial Investments กล่าว อดีตรองประธานคนแรกของธนาคารกลางและประธานคณะกรรมการบริหารของ MDM Bank : “ การประเมิน [ของหลักประกันโดยผู้ประเมินราคาอิสระ] ประสิทธิภาพทางการเงินของธุรกิจ [ของผู้ยืม] หรือมีการเสนอบางสิ่งเพิ่มเติม [ ในรูปของหลักประกันการกู้ยืม] นี่เป็นแนวทางปฏิบัติที่ยอมรับได้อย่างสมบูรณ์ในส่วนของธนาคารกลาง โดยหารือเกี่ยวกับตัวเลขที่พวกเขาพัฒนาขึ้น ฉันไม่รู้ว่าตอนนี้เป็นยังไงบ้าง แต่กาลครั้งหนึ่งธนาคารกลางฟังและบางครั้งก็เห็นด้วยกับบุคคลอื่นๆ ซึ่งโหดร้ายน้อยกว่า”

ไม่มีแผนอื่น

หลังจากการตรวจสอบของธนาคารกลางอย่างครอบคลุมในเดือนกรกฎาคม 2559 ธนาคารได้รับใบแจ้งยอดเงินสำรองที่ยังไม่ได้กำหนดจำนวน 76 พันล้านรูเบิล ข้อร้องเรียนหลักคือการประเมินความเสี่ยงด้านเครดิตและต้นทุนหลักประกันที่ไม่ถูกต้อง Shilyaev กล่าว: "วิธี Yugra"<...>ได้รับการอนุมัติจากธนาคารกลางจริง ๆ เพราะ [ก่อน] ไม่มีการร้องเรียนใด ๆ และธนาคารคำนึงถึงทรัพย์สินที่ถูกจำนองตามรายงานของผู้ประเมินอิสระจาก 20 อันดับแรก”

การรับรู้หลักประกันและการประเมินเงินสำรองสำหรับผู้กู้องค์กรเป็นหัวข้อที่ยากที่สุดในการตรวจสอบธนาคาร ไม่มีแนวปฏิบัติที่เป็นมาตรฐานและมีมุมมองส่วนตัวอยู่เสมอ ไม่มีวิธีการใดที่จะครอบคลุมทุกสถานการณ์ Pavel Alekseev หัวหน้าฝ่ายกลยุทธ์กล่าว คณะกรรมการวางแผนและควบคุมของธนาคาร OTP: “วิจารณญาณอย่างมืออาชีพของธนาคารและผู้เชี่ยวชาญของธนาคารกลางมีบทบาทสำคัญ ธนาคารกลางจ้างบุคลากรอย่างเพียงพอ แต่มีเป้าหมายเฉพาะเพื่อเพิ่มทุนสำรอง แต่ก็ไม่กระหายเลือดมากนัก”

หลังจากการตรวจสอบดังกล่าว ธนาคารกลางตามข้อมูลของ Shilyaev ไม่ได้ออกคำสั่ง Ugra ส่งการคัดค้านการกระทำดังกล่าว เพื่อเป็นการตอบสนองธนาคาร "แนะนำด้วยวาจาเพื่อเตรียมแผนเพื่อปรับปรุงเสถียรภาพทางการเงิน" - เพื่อกำจัดความคิดเห็นของผู้กำกับดูแล ในเดือนสิงหาคมมีการร่างแผนพร้อมกำหนดการสะสมเงินสำรองเพิ่มเติมสำหรับทั้งหมด 76 พันล้านรูเบิล ในช่วงหกเดือนแรกการลงทะเบียนหลักประกันเพิ่มเติมและการเพิ่มทุนของธนาคารและในอีกหกเดือนข้างหน้า - การลงทะเบียนอสังหาริมทรัพย์ที่ถูกสร้างขึ้นโดยผู้กู้เป็นหลักประกันเขากล่าวว่า:“ แผนได้รับการปรับปรุงหลังจากความเห็นของผู้กำกับดูแลเกี่ยวกับผู้เยาว์บางคน ความไม่สอดคล้องกัน ไม่มีแผนอื่น”

มิทรี ชิเลียเยฟ อดีตประธานกรรมการธนาคาร “อูกรา”

รู้สึกเหมือนการปฏิบัติตามคำสั่งอื่นทำให้ผู้ควบคุมรู้สึกตกใจและคาดหวังให้เรานอนลงและยอมแพ้

ผู้กู้ยืม 10 รายที่ธนาคารกลางสงสัยว่าการรายงานที่ไม่ถูกต้องได้รับการยืนยันจากผู้ตรวจสอบบัญชีว่าธุรกรรมดังกล่าวสะท้อนให้เห็นอย่างถูกต้อง การประเมินหลักประกันใหม่ได้รับคำสั่งพร้อมการตรวจสอบยืนยันโดย SRO รายการ Shilyaev:“ เป็นเวลาหกเดือนที่เราสร้างทุนสำรองในจำนวน มากกว่า 76 พันล้านรูเบิล และ (แล้ว) ก็ลดลงตามคำมั่นสัญญา โดยรวมแล้วมีการออกความปลอดภัยจำนวน 150 พันล้านรูเบิล แต่เราไม่ได้ปรับปริมาณสำรองทั้งหมด แต่ประมาณ 6 หมื่นล้าน – นั่นคือปริมาณสำรองเพิ่มเติมสุทธิสูงถึง 2 หมื่นล้าน”

ที่เป็นเช่นนี้: ทุกเดือน ธนาคารจะตั้งสำรองไว้สำหรับส่วนหนึ่งของพอร์ตโฟลิโอ และในเดือนถัดไปธนาคารจะลดเงินสำรองเหล่านี้ลงด้วยการออกคำมั่นสัญญาใหม่และขจัดคำวิจารณ์ของผู้กู้ยืม (ตามสัญญาณของกิจกรรมที่ไม่สมจริง) สิ่งนี้เรียกว่าการปรับปรุงคุณภาพของพอร์ตสินเชื่อ Shilyaev กล่าว ธนาคารกลางมีความเห็นแตกต่างออกไป

ภายในวันที่ 1 มีนาคม “Yugra” ปฏิบัติตามแผนและรายงานต่อธนาคารกลาง แต่เริ่มส่งคำแนะนำใหม่ - รวมถึงจากรายงานการตรวจสอบเดือนกรกฎาคม 2559 Shilyaev อ้างว่า: “ในวันที่ 19 พฤษภาคม เวลา 19.00 น. พวกเขาได้รับเชิญให้มา การประชุมใน Balchug โดยที่ "เมื่อใกล้ถึง 11 โมงเช้า พวกเขาได้รับคำสั่งให้เพิ่มทุนสำรองอย่างน้อย 46 พันล้านรูเบิล และให้เวลาสามสัปดาห์ในการดำเนินการให้เสร็จสิ้น"

ทั้งหมดหรือไม่มีอะไร

Shilyaev อ้างว่ามีความไม่สอดคล้องกันมากมาย: ตัวอย่างเช่นเพื่อสร้างทุนสำรองสำหรับผู้กู้ที่ได้ชำระหนี้แล้ว ในความเป็นจริงต้องเพิ่มเงิน 57.7 พันล้านรูเบิล เขากล่าว: "เราตกใจมาก เพราะธนาคารได้รวบรวมเงินสำรองเหล่านี้แล้วและไม่มีการแสดงความคิดเห็นใดๆ" แต่ธนาคารปฏิบัติตามคำสั่งนี้และเงินทุนลดลงเหลือ 33 พันล้านรูเบิล

มันอาจจะแย่กว่านั้น: ในเดือนมิถุนายน ด้วยการชดเชย ธนาคารได้รับกรรมสิทธิ์ในหุ้นในเก้าบริษัท (ทุกแห่งที่น้อยกว่า 20%) พร้อมใบอนุญาตสำหรับแหล่งน้ำมัน 28 แห่ง: Erbogachenskoye, Nizhnekirenskoye, Moktakonskoye เป็นต้น อันเป็นผลมาจากการทำธุรกรรมไตรภาคีระหว่าง Ugra ผู้ยืมและเจ้าของทรัพย์สินได้รับการชำระคืนเงินกู้มูลค่ามากกว่า 8 พันล้านรูเบิล - ผ่านการโอนเงินไปยังธนาคารของหุ้นจำนำมูลค่า 19.3 พันล้าน (Vedomosti มีสำเนารายงาน)

เมื่อวันที่ 13 มิถุนายน Ugra รายงานการปฏิบัติตามคำสั่งเดือนพฤษภาคม และช่วงเย็นของวันที่ 21 มิ.ย. มีอันใหม่เข้ามา โดยต้องทำให้เสร็จภายในวันถัดไปและรายงานก่อนวันที่ 26 มิ.ย. “มันอิงจากการกระทำในเดือนกรกฎาคม 2559 อีกครั้ง” ชิเลียเยฟกล่าว “และเราสรุปว่าธนาคารกลางกำลังดำเนินการที่เป็นไปได้ทั้งหมดเพื่อให้แน่ใจว่าเราฝ่าฝืนข้อกำหนดของคำสั่งหรือมาตรฐาน” “แม้ว่าผู้กู้จะไม่มีอยู่แล้ว แต่ธนาคารก็จำเป็นต้องสร้างเงินสำรองที่ระบุไว้ในคำสั่งซื้อ และรอจนกว่าธนาคารกลางจะเข้าใจและยอมรับข้อผิดพลาด นั่นคือกฎเกณฑ์” เขาบ่น

คำสั่งซื้อใหม่กำหนดให้ต้องมีการสำรองเพิ่มเติมโดยการปรับมูลค่าหลักประกันสำหรับเงินกู้จากผู้กู้ 34 รายตามมูลค่ายุติธรรมที่กำหนดโดยธนาคารกลาง (35.4 พันล้านรูเบิลเทียบกับ 97 พันล้านในการคำนวณของธนาคาร) และสำหรับผู้กู้ 3 ราย – ไม่ใช่ ให้คำนึงถึงทรัพย์สินที่จำนำไว้ด้วยเลย เหล่านี้คือ Irelyakhneft, Meridian LLC และ Multanovskoye ซึ่งวางบ่อน้ำมัน สายยกก๊าซ และขนนกจากบ่อ เอกสารไม่มีข้อมูลเกี่ยวกับ Meridian แต่มีข้อมูลเกี่ยวกับ Irelyakhneft และ Multanovsky: หนี้ต่อธนาคารคือ 17.4 พันล้านรูเบิลต้นทุนหลักประกันคือ 12.6 พันล้านตาม Yugra และ 8.3 พันล้านตามข้อมูลของธนาคารกลาง .

170 พันล้านรูเบิล

นั่นคือจำนวนเงินฝากใน Ugra ที่ได้รับการประกัน โดยรวมแล้วประชากรเก็บเงินไว้ในธนาคาร 184.7 พันล้านรูเบิล (ข้อมูลจากธนาคารกลาง) ด้วย “แนวทางที่ดีที่สุดในการประเมินความไม่สมดุลของ Ugra การจัดหาเงินทุนที่จำเป็นสำหรับการฟื้นฟูสมรรถภาพจะเกินจำนวนความรับผิดในการประกันของ DIA” หน่วยงานกำกับดูแลตั้งข้อสังเกต ธนาคารกลางอธิบายการล่มสลายของ Ugra ตามรูปแบบธุรกิจ: โครงการที่เกี่ยวข้องกับผู้รับผลประโยชน์ได้รับการสนับสนุนทางการเงินจากกองทุนส่วนบุคคล และขนาดของกิจกรรมของผู้กู้ไม่สอดคล้องกับขนาดของสินเชื่อ

หน่วยงานกำกับดูแลไม่อนุญาตให้คำนึงถึงมูลค่าของหลักประกันเพื่อลดปริมาณสำรอง - ใช้ได้เฉพาะเมื่อขายธุรกิจโดยรวมเท่านั้นเนื่องจาก "วัตถุ<...>ไม่สามารถสร้างรายได้แยกจากทรัพย์สินทั้งหมดของสนามได้” ธนาคารกลางระบุ “มูลค่าของหลักประกันถูกสั่งให้รีเซ็ตเป็นศูนย์ แม้ว่าเราจะอธิบายให้ธนาคารกลางทราบว่าทรัพย์สินที่ซับซ้อนถูกแบ่งระหว่างข้อตกลงหลักประกันหลายฉบับสำหรับผู้กู้รายเดียว ก่อนหน้านี้ผู้ควบคุมดูแลเรื่องนี้อย่างใจเย็น” Shilyaev กล่าว

หากคอมเพล็กซ์อสังหาริมทรัพย์ถูกแบ่งตามสัญญาเงินกู้ แต่ธนาคารถือเป็นหลักประกันสำหรับผู้กู้รายหนึ่ง นี่เป็นสถานะที่แข็งแกร่ง อดีตผู้จัดการระดับสูงของธนาคารจาก 20 อันดับแรกกล่าว: “ธนาคารกลางอนุญาตในกรณีนี้ ลดทุนสำรองด้วยค่าหลักประกัน” แต่ที่นี่ชื่อเสียงมีความสำคัญอย่างมาก เขาตั้งข้อสังเกต: “หากธนาคารโกงหน่วยงานกำกับดูแลมากกว่าหนึ่งครั้ง ก็จะไม่มีความไว้วางใจในธนาคาร และแม้ว่าทรัพย์สินทั้งหมดจะถูกจำนำภายใต้ข้อตกลงเดียว ธนาคารกลางก็เริ่มสงสัยในการประเมินของธนาคาร หากธนาคารมีชื่อเสียงที่ดี ข้อตกลงหลักประกัน 20 ฉบับก็ไม่ใช่ปัญหา”

Vyugin ให้ความสนใจกับความจริงที่ว่าธนาคารกลางไม่ตอบสนองต่อการคัดค้านของ Ugra ต่อรายงานการตรวจสอบ: “ การปฏิบัติแปลก ๆ บางอย่าง บางทีนี่อาจหมายความว่าความไว้วางใจถูกทำลายอย่างสิ้นเชิง โดยหลักการแล้ว ธนาคารกลางจะตอบสนองต่อจดหมาย อย่างน้อยก็ควรตอบกลับว่า: “จุดยืนของเรายังคงไม่เปลี่ยนแปลง ข้อโต้แย้งของคุณไม่ผ่านด้วยเหตุผลดังกล่าว”

เสียเวลา

“อุกรา” พบทางออกอีกครั้ง ครั้งนี้ ผู้ถือหุ้นยกหนี้ให้เธอจำนวน 85 ล้านดอลลาร์จากเงินฝากด้อยสิทธิ ตั้งแต่ปี 2558 Khotin ได้ช่วยเหลือธนาคารเป็นเงิน 780 ล้านดอลลาร์ ตามที่ธนาคารกลางสงสัย ผ่านโครงการเงินกู้ “ Yugra” รายงานอีกครั้ง - ปฏิบัติตามคำสั่งแล้วทุกอย่างเป็นไปตามลำดับ Shilyaev กล่าว

คำสั่งซื้อใหม่ - เนื่องจาก Shilyaev รอแขกจาก Balchug อย่างไร้ผลจึงมาถึงในวันที่ 6 กรกฎาคม ครั้งนี้อสังหาริมทรัพย์ได้รับการช่วยเหลือ: ธนาคารได้รับพื้นที่ 115,450 ตร.ม. จากผู้กู้ 10 ราย ตารางเมตรในศูนย์ธุรกิจมอสโกที่มีมูลค่าตลาด 16.9 พันล้านรูเบิลในขณะที่สินเชื่อประมาณ 3 พันล้านถูกหยุด Shilyaev กล่าว:“ ความแตกต่างนี้ทำให้สามารถปฏิบัติตามคำสั่งซื้อได้สำเร็จ” แต่ธนาคารกลางคำนวณว่ามูลค่ายุติธรรมของสินทรัพย์เหล่านี้อยู่ที่ 6.4 พันล้านรูเบิลและหลังจากนั้นสองสามสัปดาห์ - 5.2 พันล้านแล้วเขาก็ดำเนินการต่อ

Shilyaev พูดถึงคำสั่งสองฉบับจากฝ่ายบริหารชั่วคราว: 12 กรกฎาคม - เพื่อสะท้อนถึงอสังหาริมทรัพย์ที่ได้รับในงบดุลลงวันที่ 10 กรกฎาคมตามการประเมินของธนาคารกลาง (ลบ 10.5 พันล้านรูเบิลจากเงินทุน) 27 กรกฎาคม - เพื่อปรับมูลค่าเพิ่มเติมตาม ในการประเมินของธนาคารกลางใหม่ในวันที่ 26 กรกฎาคม และสะท้อนการโพสต์ในวันที่ 21 กรกฎาคม โดยรวมแล้ว Ugra ซึ่งรายงานรายวันต่อธนาคารกลาง มีคำสั่งอย่างน้อยสามคำสั่งจากฝ่ายบริหารชั่วคราวลงวันที่ 27 กรกฎาคม (Vedomosti มีสำเนา) ซึ่งปรับยอดคงเหลือในวันดำเนินการของวันที่ 21 มิถุนายน - กล่าวคือ มีผลย้อนหลัง

“ในกรณีนี้ ธนาคารกลางเขียนว่า: “การบัญชีไม่ถูกต้อง การรายงานที่ไม่น่าเชื่อถือ” พูดได้อย่างปลอดภัยว่าสำหรับธนาคารที่ส่งรายงานทุกวัน จะมีการคว่ำบาตรตามมา” Parfenov กล่าว – แต่นี่คืออนุสาวรีย์ ใครจะเป็นคนปลูกมัน! สิ่งนี้ไม่ดี แต่พวกเขาได้สร้างระบบที่พวกเขาเองมีวิจารณญาณที่แน่นอนและบังคับให้ผู้อื่นดำเนินการ แต่พวกเขาปฏิบัติต่อตนเองอย่างอ่อนโยนมาก”

ตามคำสั่งวันที่ 10 กรกฎาคม หลักทรัพย์ของผู้ใช้ดินใต้ผิวดินที่ได้รับภายใต้การชดเชยจะถูกโอนไปยังหลักทรัพย์ที่มีมูลค่าตามราคาทุน การตีราคาใหม่ในเชิงบวกถูกยกเลิกและมีการตั้งสำรองสำหรับการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นในจำนวน 50–100% ผลลัพธ์: ในงบดุลของ Ugra การลงทุนสุทธิในหุ้นเหล่านี้ถูกกว่า 6 เท่า - 3.2 พันล้านรูเบิล

Sergei Vakhrameev ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอของ GL Asset Management กล่าวว่า "การประเมินมูลค่าของแหล่งต่างๆ ที่แตกต่างกันอาจมีค่ามากกว่านั้นมาก" "แต่ละแห่งมีธรณีวิทยาที่แตกต่างกัน อาจมีราคา 1 ดอลลาร์ต่อบาร์เรลในแง่ของปริมาณสำรอง หรือไม่ก็อาจไม่เสียค่าใช้จ่ายเลย" ในการประเมินมูลค่าของสินทรัพย์ คุณต้องมีข้อมูลภายใน เช่น วิธีการพัฒนาพื้นที่นี้ เมื่อถึงจุดสูงสุดของการผลิต น้ำมันชนิดใดที่จะมี แต่ตัวแปรที่สำคัญที่สุดคือหลักฐานการสำรอง” เงินฝากทั้งหมดมีขนาดเล็ก โดยมีทุนสำรองที่ไม่ได้รับการยืนยัน ห่างไกลจากการสื่อสาร มีการวางแผนการผลิตมากที่สุดตั้งแต่ปี 2561 เท่านั้น ยังคงเป็นไปไม่ได้ที่จะประเมินมูลค่าการลงทุนของพวกเขาอย่างเป็นกลาง Vakhrameev กล่าว ไม่เช่นนั้นจะกลายเป็นทางแยกขนาดใหญ่มาก

ความสัมพันธ์ของ Ugra กับหน่วยงานกำกับดูแลแย่ลงในฤดูใบไม้ผลิปี 2558 หลังจากที่ถูกรวมอยู่ในรายชื่อธนาคารที่เผยแพร่โดย DIA สำหรับการเพิ่มทุนผ่าน OFZ Shilyaev เชื่อ แต่ในการประชุมที่ธนาคารกลางมีการเสนอด้วยวาจาให้ปฏิเสธ Shilyaev อ้างว่าหลังจากนั้นความกดดันก็เริ่มขึ้น: การตรวจสอบใหม่พร้อมคำแนะนำข้อกำหนดในการเปิดเผยผู้รับผลประโยชน์ (ดังนั้นในหมู่พวกเขา Alexey Khotin ปรากฏตัวด้วยส่วนแบ่ง 52% ซึ่ง ตลาดถือว่าเจ้าของ Ugra แต่ธนาคารถูกปฏิเสธอย่างเด็ดขาด) ในปี 2559 - ข้อ จำกัด เกี่ยวกับขนาดของเงินฝากและอัตราดอกเบี้ยธนาคารถูกโอนภายใต้การกำกับดูแลไปยังมอสโกและไปยังแบบฟอร์มการรายงานรายวันเขาแสดงรายการ “ธนาคารมีคุณสมบัติตรงตามเกณฑ์ทั้งหมด [สำหรับการเพิ่มทุน] เราขอให้ธนาคารกลางอธิบายว่าเราไม่ปฏิบัติตามมาตราใดของกฎหมาย แต่เราไม่ได้รับคำตอบ” Shilyaev บ่น ในฤดูใบไม้ผลิปี 2559 Ugra ได้ถอนใบสมัครขอเพิ่มทุนจำนวน 9.9 พันล้านรูเบิล แต่ "ธนาคารกลางได้ลิ้มรสมันแล้ว" เขากล่าว

คำสั่งอื่นของ DIA ในวันที่ 10 กรกฎาคมคือการสร้างทุนสำรอง 100% ภายใต้สัญญาล่วงหน้ากับ Extract-Fili CJSC และ Vostok-Burenie LLC ในราคา 13.1 พันล้านรูเบิล ซึ่งสรุปในปี 2558-2559 ด้วยการคำนวณในปี 2561 “ นี่เป็นเรื่องไร้สาระ เงินสำรองถูกสร้างขึ้นสำหรับสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงต่อการไม่คืนเท่านั้น” Shilyaev กล่าว “และภายใต้สัญญาเหล่านี้ คู่สัญญาจะต้องโอนเงินรูเบิล จากนั้นธนาคารจะต้องจัดหาสกุลเงิน”

โดยทั่วไปแล้ว การส่งต่อจะถูกประเมินมูลค่าด้วยมูลค่ายุติธรรม (ขึ้นอยู่กับกำไรที่คาดหวัง) ซึ่งขึ้นอยู่กับความผันผวนของสินทรัพย์อ้างอิง Alexander Danilov นักวิเคราะห์อาวุโสของ Fitch กล่าว: “ฉันจำไม่ได้ด้วยซ้ำว่าธนาคารสร้างทุนสำรองสำหรับพวกเขา โดยเฉพาะสำหรับทั้งหมด จำนวนสัญญา - น่าจะเป็นเพียงความผิดพลาดเท่านั้น” DIA แก้ไขด้วยคำสั่งลงวันที่ 27 กรกฎาคม: เพื่อเรียกคืน (เช่นยกเลิก) เงินสำรองเหล่านี้ทั้งหมด - 13.1 พันล้านรูเบิลและในวันทำการวันที่ 21 กรกฎาคม

วันรุ่งขึ้นวันที่ 28 กรกฎาคม ธนาคารกลางเพิกถอนใบอนุญาตของ Ugra โดยให้เหตุผลว่าในวันที่ 22 กรกฎาคมหลังจากการสร้างทุนสำรองเพิ่มเติม ทุนติดลบเกิน 7 พันล้านรูเบิล

Shilyaev เชื่อว่าหน่วยงานกำกับดูแลได้ปรับเปลี่ยนตัวเลขและวางแผนที่จะท้าทายการกระทำของพวกเขาในศาล

สิ่งสำคัญไม่ใช่รูปแบบ แต่เป็นเนื้อหา Danilov ตั้งข้อสังเกตว่า: “ บางทีจากมุมมองที่เป็นทางการมันสำคัญว่าวันที่ใดที่การตัดสินใจของธนาคารกลาง / การบริหารชั่วคราวจะออก แต่สำคัญกว่ามาก (เช่น สำหรับเจ้าหนี้) คือคำถามว่า “จริงๆ แล้วมีทรัพย์สินอยู่และมูลค่าที่แท้จริงเท่าไหร่” ของธนาคาร

มาให้คะแนนกันเถอะ

รายงานทั้งหมดเกี่ยวกับการประเมินสินทรัพย์น้ำมันที่ลงเอยที่ Ugra จัดทำขึ้นภายในห้าวันโดยผู้เชี่ยวชาญหนึ่งคนจากสำนักประเมินมูลค่าธุรกิจ เขาประเมินบริษัทเหล่านี้เมื่อมีการจำนำหุ้นของพวกเขาให้กับ Ugra ดังนั้นจึงสมเหตุสมผลสำหรับเขาที่จะประเมินใหม่ รวมถึงกำหนดเวลาด้วย Shilyaev อธิบาย สำนักประเมินธุรกิจไม่ตอบสนองต่อการร้องขอความคิดเห็น

อสังหาริมทรัพย์ที่ได้รับเป็นค่าตอบแทนมีมูลค่าโดยบริษัทห้าแห่ง “ การประเมิน Esarji” ที่ได้รับการรับรองโดย DIA ไม่เห็นด้วยกับธนาคารกลาง 3.4 เท่าและสำนักงานที่ดินเมือง - 5 เท่า “เราไม่ได้มองไปที่ธนาคารกลางและสหายอื่นๆ” โรมัน เบโลโบโรดอฟ ผู้อำนวยการทั่วไปของสำนักกล่าว – เรามีใบอนุญาต เราตรวจสอบแล้ว เราไม่ใช่การดำเนินการวันเดียวปลอม เราเป็นผู้เชี่ยวชาญอิสระ เราวิเคราะห์ตลาด และคำนวณตัวเลขดังนี้” ผู้ประเมินรายอื่นปฏิเสธที่จะแสดงความคิดเห็น

เอส.เอ. Ricci ตามคำร้องขอของ Vedomosti ประเมินมูลค่าตลาดของอสังหาริมทรัพย์ทั้ง 29 แห่งใน Ugra: 17–21 พันล้านรูเบิล “สินทรัพย์ค่อนข้างดี สามารถสร้างกระแสค่าเช่าได้” CEO ของ S.A. กล่าว ริชชี่ อเล็กซานเดอร์ โมโรซอฟ

ลิขสิทธิ์ภาพประกอบสเวตลานา โคลยาฟชุก/ทัสสคำบรรยายภาพ ผู้ถือหุ้นที่มีอำนาจควบคุมของ Ugra Bank คือ Alexey Khotin ซึ่งเป็นชาวเบลารุสโดยกำเนิดอย่างลึกลับ

ธนาคารกลางแนะนำการบริหารชั่วคราวที่ Bank Yugra ซึ่งเป็นหนึ่งในยี่สิบธนาคารรัสเซียที่ใหญ่ที่สุดในแง่ของขนาดของเงินฝากที่ดึงดูดจากประชากร หน่วยงานกำกับดูแลประเมินจำนวนเงินฝากที่ 180 พันล้านรูเบิล นี่เป็นงานประกันภัยที่ใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์ของธนาคารรัสเซีย

ธนาคารกลางรัสเซียเปิดเผยเมื่อวันจันทร์ว่า พบสัญญาณของการถอนสินทรัพย์ การฉ้อโกงเงินฝาก และการรายงานที่ไม่น่าเชื่อถือที่ธนาคารยูกรา ซึ่งอยู่ภายใต้การควบคุมของนักธุรกิจขี้อายอย่างอเล็กเซย์ โคติน

การประกาศใช้การบริหารชั่วคราวเป็นเวลา 6 เดือนหมายความว่าอำนาจของผู้ถือหุ้นและผู้บริหารของธนาคารถูกระงับ

โดยทั่วไป งานของฝ่ายบริหารชั่วคราวจะรวมถึงการประเมิน "ช่องโหว่" ในเงินทุนของธนาคาร ซึ่งก็คือความแตกต่างระหว่างสินทรัพย์และหนี้สินของธนาคาร การปฏิบัติแสดงให้เห็นว่าหากขนาดของ “รู” นี้มีขนาดค่อนข้างเล็ก ธนาคารก็จะถูกฆ่าเชื้อ มิฉะนั้น Ugra อาจสูญเสียใบอนุญาต

นอกเหนือจากการแนะนำการบริหารชั่วคราวแล้ว ธนาคารยังได้ระงับการชำระหนี้กับเจ้าหนี้ชั่วคราวอีกด้วย

ตามกฎหมาย การเลื่อนการชำระหนี้ถือเป็นเหตุการณ์ประกัน กล่าวคือ ผู้ฝากเงินจะสามารถสมัครกับสำนักงานประกันเงินฝาก (DIA) เพื่อรับการชำระเงินได้เร็วที่สุดในเดือนกรกฎาคม จำนวนเงินชดเชยการประกันสูงสุดคือ 1.4 ล้านรูเบิล

“ ปริมาณเงินฝากมากกว่า 180 พันล้านรูเบิล เงินฝากเหล่านี้ส่วนใหญ่ได้รับการประกัน - ณ วันที่ 1 มิถุนายน มีประกันเงินฝากเกือบ 170 พันล้านรูเบิล นั่นคือพวกเขาตกอยู่ภายใต้ระบบประกันเงินฝาก” รองประธานกรรมการกลาง Bank Vasily Pozdyshev กล่าวกับผู้สื่อข่าว

ไม่เคยมีการชำระเงินเช่นนี้มาก่อนในประวัติศาสตร์ของ DIA บริการ BBC Russian เล่าว่า Kholina Bank มีชื่อเสียงในด้านใด และเหตุใดธนาคารจึงถึงจุดล่มสลาย

สิ่งที่รู้เกี่ยวกับ "Yugr"จ"

• หนึ่งในธนาคารรัสเซียที่ใหญ่ที่สุด

จากข้อมูลของ banki.ru Ugra อยู่ในอันดับที่ 30 ในรัสเซียในแง่ของสินทรัพย์ ธนาคารอยู่ในอันดับที่ 16 ในแง่ของขนาดสินเชื่อ: พอร์ตสินเชื่อของ Ugra มีจำนวน 262 พันล้านรูเบิล ณ เดือนพฤษภาคม 2560

• หนึ่งในผู้เล่นที่กระตือรือร้นมากที่สุดในตลาดเงินฝาก

ธนาคารมีเงินฝากเกือบ 182 พันล้านรูเบิลจากบุคคล - นี่คืออันดับที่ 15 ในรัสเซียในแง่ของปริมาณเงินฝากในครัวเรือน

ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ธนาคารได้ดึงดูดเงินฝากอย่างต่อเนื่อง ตัวอย่างเช่นในปี 2558 เงินฝากครัวเรือนใน Ugra เพิ่มขึ้น 137% สำหรับการเปรียบเทียบ ในช่วงเวลาเดียวกัน เงินฝากบุคคลของ Sberbank เพิ่มขึ้นเพียง 29% และ VTB - 36%

กิจกรรมเชิงรุกของ Ugra ในตลาดเงินฝากในครัวเรือนดึงดูดความสนใจของธนาคารกลางเนื่องจากธนาคารยอมรับเงินฝากในอัตราที่สูงกว่าอัตราตลาด ในเดือนมีนาคม ธนาคารได้จำกัดการดึงดูดเงินฝากในครัวเรือน นี่เป็นมาตรการที่เข้มงวดในส่วนของธนาคารกลาง Vedomosti เขียน

• หนึ่งในผู้นำด้านการเติบโตของธุรกิจ

จากปี 2555 ถึงปี 2560 ทุนจดทะเบียนของธนาคารเพิ่มขึ้นจาก 170 ล้านรูเบิลเป็นเกือบ 13 พันล้านรูเบิล Alexey Nefedov ประธาน Yugra กล่าวในฟอรัมในเซนต์ปีเตอร์สเบิร์ก

“ในช่วงเวลาสั้นๆ ธนาคารก็ประสบความสำเร็จอย่างมาก จากสถาบันการเงินเล็กๆ ใน Tyumen Megion ซึ่งเป็นเมืองที่มีผู้คนอาศัยอยู่เพียง 40,000 คน Yugra กลายเป็นหนึ่งในธนาคารที่ใหญ่ที่สุด 30 อันดับแรกของรัสเซีย นี่คือข้อดีของทั้งทีม ส่วนใหญ่เป็นผู้ถือหุ้น” - เนเฟดอฟกล่าว

• ธนาคารให้สินเชื่อแก่เจ้าของธุรกิจ

Pozdyshev รองประธานธนาคารกลางกล่าวว่ามากกว่าครึ่งหนึ่งของพอร์ตสินเชื่อของ Ugra เป็นการกู้ยืมแก่ผู้ถือหุ้นของธนาคารหลังจากการแนะนำการบริหารชั่วคราว

“เราได้ส่งคำอุทธรณ์ไปยังหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย” เขากล่าว

ธนาคารได้ลงทุนเงินทุนทั้งหมดที่ระดมทุนได้ในบริษัทรัสเซียในภาคส่วนต่างๆ ของเศรษฐกิจ Nefedov ประธาน Yugra กล่าว

สิ่งที่รู้เกี่ยวกับผู้ถือหุ้นของ Ugra

• การควบคุมไทยผู้ถือหุ้นธนาคาร- Alexey Khotin นักธุรกิจที่เกิดในเบลารุส

Alexey Khotin ปรากฏตัวในรายชื่อผู้ถือหุ้น Yugra ในเดือนมกราคม 2559 ในเวลานั้น ตามที่ระบุไว้ในเอกสารของธนาคาร เขาถือหุ้น 0.48% ของธนาคาร อีก 52.4% ของหุ้นเป็นของบริษัท Radamant Financial AG ของสวิส โดยมี Khotin เป็นผู้รับผลประโยชน์

ตามรายงานของนิตยสาร Forbes โครงสร้างของ Alexey Khotin และพ่อของเขา Yuri Khotin ซื้อองค์กรทางการเงินในปี 2555 นิตยสารดังกล่าวประเมินโชคลาภของ Alexey Khotin อยู่ที่ 950 ล้านดอลลาร์ ในการจัดอันดับนักธุรกิจที่ร่ำรวยที่สุดในปี 2560 เขาอยู่ในอันดับที่ 110

“ Alexey Khotin เจ้าของ Yugra Bank วางแผนที่จะสนับสนุนธนาคารจนกว่าการกู้คืนทางการเงินจะเสร็จสมบูรณ์ - สิ่งสำคัญคือเราได้รับโอกาสเช่นนี้” ประธานธนาคาร Nefedov กล่าวซึ่งคำพูดดังกล่าวถูกส่งไปยังนักข่าวโดยบริการกดของ Ugra

• ราชาแห่งอสังหาริมทรัพย์รัสเซีย

Alexey และ Yuri Khotin ถูกรวมอยู่ในการจัดอันดับผู้เช่าของ Russian Forbes เป็นประจำ ในปี 2560 พ่อและลูกชายได้อันดับที่แปดในรายการ ตามข้อมูลในนิตยสาร พวกเขาให้เช่าพื้นที่เกือบ 1.3 ล้านตารางเมตร ม. ของอสังหาริมทรัพย์เพื่อการค้าปลีกและสำนักงาน

รายได้จากค่าเช่าในปี 2559 อยู่ที่ 295 ล้านดอลลาร์ ตามข้อมูลของ Forbes นิตยสารเขียนว่าครอบครัว Khotins เป็นเจ้าของศูนย์การค้า Gorbushkin Dvor โรงแรม Four Seasons ใกล้จัตุรัสแดง และอสังหาริมทรัพย์อื่นๆ ในมอสโก

แต่ในเดือนเมษายน 2017 นักธุรกิจ Sergei Podlisetsky บอกกับ Lenta.ru ว่าเขาเป็นเจ้าของ Gorbushkiny Dvor และ Alexey Khotin ให้เขายืมเงินบางส่วนเพื่อซื้อเท่านั้น ในเดือนมิถุนายนของปีนี้ หนังสือพิมพ์ Kommersant เขียนว่า Podlisetsky เพื่อนของครอบครัว Khotin ขายศูนย์การค้าให้กับ Viktor Kharitonin เจ้าของหลักของ Pharmstandard

นอกจากนี้เชื่อกันว่าตระกูลโกตินมีธุรกิจน้ำมัน ปริมาณสำรองน้ำมันทั้งหมดในแหล่งที่พัฒนาโดยโครงสร้าง Khotin อยู่ที่ประมาณ 215 ล้านตัน (สำหรับการเปรียบเทียบ Rosneft ผลิตน้ำมันได้ 203 ล้านตันในปี 2558)

• การเชื่อมต่อกับเบลารุส

Forbes เขียนว่าธุรกิจของตระกูล Khotin ได้รับ "ขนาดที่แตกต่าง" หลังจากที่ Vladimir Naumov อดีตหัวหน้ากระทรวงกิจการภายในของเบลารุสผู้อับอายย้ายไปมอสโคว์

ตามแหล่งที่มาของสิ่งพิมพ์ ในรัสเซีย อดีตรัฐมนตรีเริ่มช่วยเหลือเพื่อนร่วมชาติของเขา โดยถูกกล่าวหาว่าใช้ความสัมพันธ์ของเขา โดยเฉพาะอย่างยิ่งนิตยสารเขียนว่า Khotin คุ้นเคยกับอดีตหัวหน้ากระทรวงกิจการภายในของรัสเซียและอดีตโฆษกของ State Duma Boris Gryzlov

สื่อยังรายงานด้วยว่า Viktor Lagvinets ซึ่งเป็นผู้ร่วมงานของอดีตผู้จัดการของประธานาธิบดี Ivan Titenkov แห่งเบลารุส ทำงานในโครงสร้างของตระกูล Khotin ในช่วงปลายทศวรรษที่ 90 Lagvinets ถูกควบคุมตัวในข้อหาละเมิดตำแหน่งราชการแล้วจึงปล่อยตัว

• ผู้สนับสนุนปูตินไนท์ฮ็อกกี้ลีก

ตั้งแต่ปี 2013 Ugra Bank เป็นผู้สนับสนุน Night Hockey League (NHL) ซึ่งเป็นองค์กรกีฬาสมัครเล่นที่ก่อตั้งขึ้นในปี 2011 ตามความคิดริเริ่มของ Vladimir Putin (จากนั้นเขาดำรงตำแหน่งนายกรัฐมนตรี)

ปูตินเข้าร่วมการแข่งขัน NHL เป็นประจำและทำประตูได้หลายประตูในแต่ละเกม

ยังไม่ทราบว่าใครจะเป็นพันธมิตรของลีกแทนอูกรา “สถานการณ์ยังไม่ชัดเจน ยังไม่มีการหารือ แต่ชีวิตไม่ได้จบเพียงแค่นั้น จะมีพันธมิตรอีกคน” Sergei Babinov สมาชิกคณะกรรมการ NHL กล่าวกับ Interfax

Igor Bakhmutov ผู้อำนวยการทั่วไปของลีกบอกกับ TASS ว่าปัญหาของธนาคารจะไม่ส่งผลกระทบต่อสถานะทางการเงิน

• หลีกเลี่ยงการประชาสัมพันธ์

นักข่าวพยายามค้นหาซ้ำแล้วซ้ำเล่าว่า Alexey และ Yuri Khotin มีหน้าตาเป็นอย่างไร แต่พวกเขาไม่สามารถถ่ายรูปได้ นักธุรกิจไม่ปรากฏตัวในที่สาธารณะ