Хуулийн этгээд эцсийн ашиг хүртэгч байж болох уу? Бенефициар эзэмшигчид болон эцсийн ашиг хүртэгчдийн тухай. Ашиг хүртэгч эзэмшигч нь үүсгэн байгуулагч мөн үү, үгүй ​​юу?

өрийн хэрэгсэл, гэрээний дагуу мөнгө, орлого, ашиг болон бусад давуу тал, үр өгөөжийг хүлээн авагч, өмч хөрөнгөө итгэлцэлд шилжүүлж, түүнээс орлого хүлээн авагч гэж нэрлэгддэг этгээд

Хүлээн авагчийн тухай ойлголт, ашиг хүртэгчийн эрх, тэдгээрийн тодорхойлолт, ашиг хүртэгчийн код, ашиг хүртэгч гэж юу болох тухай мэдээлэл

Агуулгыг өргөжүүлэх

Контентыг буулгах

Ашиг хүртэгч гэдэг нь тодорхойлолт юм

ашиг хүртэгч нь, өрийн хэрэгсэл, гэрээний үндсэн дээр мөнгө, санхүүгийн ашиг авч байгаа хуулийн болон хувь хүн. Нэмж дурдахад тэрээр үл хөдлөх хөрөнгийг өөр хүнд түрээслэх замаар итгэлцлийн орлого олж авдаг. Мэдээжийн хэрэг, ашиг хүртэгч нь брокер ашиглахын тулд хувьцаа эзэмшигчдэд хувьцаагаа шилжүүлснээр ашиг олох боломжтой.

Хүлээн авагч гэсэн нэр томъёоны өөр хэд хэдэн тайлбар байдаг. Итгэлцлийн үйл ажиллагаа явуулахдаа ашиг хүртэгч нь эд хөрөнгийн итгэлцлийн менежментийг түүний талд гүйцэтгэж байгаа хүн юм. Даатгалд ашиг хүртэгч нь тэтгэмж авахаар томилогдсон хүн юм. Түүний нэрийг даатгалын бодлогод оруулсан болно.

Та мөн өв залгамжлалын хуулийн дагуу ашиг хүртэгч болж болно. Даатгалд даатгуулагчаар бүртгүүлсэн хүн даатгалын гэрээгээ дуусгах хүртэл амьдрахгүй байх үед энэ нь тохиолддог. Эд хөрөнгийг даатгахдаа аливаа өмчлөгч нь түүний өмчийг өөр этгээдэд даатгуулсан тохиолдолд ашиг хүртэгч болдог. Нэмж дурдахад, гаргагч банк нь баримтат аккредитив нээх аливаа хүн ашиг хүртэгч юм.

Ашиг хүртэгч(мөн ашиг хүртэгч, Францын benefice-ээс ашиг хүртэгч - ашиг, ашиг)- Энэ, бэлэн мөнгөөр ​​төлбөр хийх хувь хүн, хуулийн этгээд, мөнгө хүлээн авагч.

Үр ашиг хүртэгч гэдэг нь хууль ёсны болон бие махбодийн бус этгээдэд итгэмжлэгдсэн өмчлөлд шилжүүлсэн (түрээслэх, хөлслөх үед), эсвэл гуравдагч этгээдийн эд хөрөнгөө ашигласнаас (жишээлбэл, хувьцаа эзэмшигч нь хувьцаагаа бусдад шилжүүлэх) орлого хүлээн авдаг. хамгийн их ашиг (ногдол ашиг) авахын тулд брокер), жинхэнэ эзэмшигч.

ашиг хүртэгч ньИтгэлцлийн хувьд итгэлцлийн орлого хүлээн авсан этгээд.

ашиг хүртэгч нь, даатгалд даатгалын гэрээгээр даатгалын төлбөр авахаар даатгуулагчаас томилогдсон этгээд. Даатгалын бодлогод тогтсон.

ашиг хүртэгч нь, Даатгалын бодлого (гэрээ)-д заасан хүн даатгалын гэрээний хугацаа дуусах хүртэл амьдрахгүй бол өв залгамжлалын хуулийн дагуу хүн байж болно.

Эд хөрөнгийн даатгалд аливаа өмчлөгч өөрт нь хамаарах эд хөрөнгийг өөр этгээд түүний талд даатгуулсан тохиолдолд ашиг хүртэгч байж болно. Жишээлбэл, түрээслэгч (түрээслэгч) нь даатгуулагчийн хувьд даатгалын гэрээ байгуулдаг бөгөөд гэрээний дагуу ашиг хүртэгч нь түрээслүүлэгч (түрээслүүлэгч) юм.

Мөнгө гаргагч банк баримтат аккредитив нээсэн этгээдийг мөн ашиг хүртэгч гэнэ

Хүлээн авагчийн эрх

Аванесова Г.-ийн тэмдэглэснээр "банкны баталгаагаар мөнгө хүлээн авагчийн эрх нь Иргэний хуулийн 174-р зүйлд * (384) заасны дагуу эрсдэлтэй байж болно. Хуулийн этгээд нь итгэмжлэл, хуульд заасан, эсхүл хэлцэл хийгдсэн нөхцөл байдлаас илт харагдаж байгаатай харьцуулахад үүсгэн байгуулах баримт бичгээрээ хязгаарлагддаг. Хуулийн этгээдийн ийм байгууллага эдгээр хязгаарлалтаас хэтэрсэн бол ашиг сонирхлынх нь дагуу хязгаарлалт тогтоосон этгээдийн хүсэлтээр нөгөө тал нь хэлцлийг хүчингүйд тооцож болно. гүйлгээ нь эдгээр хязгаарлалтын талаар мэдэж байсан эсвэл мэдэх ёстой байсан.

Нэмж дурдахад, ОХУ-ын Иргэний хуулийн 173 дугаар зүйлд зааснаар "хуулийн этгээдийн үйл ажиллагааны зорилгод харшлах, үүсгэн байгуулах баримт бичгээрээ тусгайлан хязгаарласан хэлцэл" гэдгийг санах нь зүйтэй. холбогдох үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөлгүй хуулийн этгээдийг тухайн хуулийн этгээд, түүний үүсгэн байгуулагч (оролцогч), эсхүл тухайн хуулийн этгээдийн үйл ажиллагаанд хяналт, хяналт тавьж буй төрийн байгууллагын нэхэмжлэлээр шүүх хүчингүйд тооцож болно. гүйлгээний нөгөө тал хууль бус гэдгийг мэдэж байсан эсвэл мэдэх ёстой байсан нь нотлогдсон бол аж ахуйн нэгж."

"Хуулийн этгээдийн улсын бүртгэлийн тухай" Холбооны хуулийг баталснаар 2001 оны 8-р сарын 7-нд "Банк, банкны үйл ажиллагааны тухай" Холбооны хуульд нэмэлт, өөрчлөлт оруулсантай холбогдуулан батлан ​​даагчийн эрх зүйн чадамжийг тогтоох асуудал гарч байна. хүндрэл багатай.Харин батлан ​​даагчийн эрх зүйн чадамжийг судлах шаардлага хэвээр байна. Г.Аванесовагийн зөв тэмдэглэснээр, ашиг хүртэгч нь батлан ​​даагчийг үүсгэсэн хууль ёсны байдал, тусгай эрх зүйн чадамж, хууль ёсны байдал, түүний нэрийн өмнөөс ажиллаж буй байгууллагуудын бүрэн эрхийг баталгаажуулсан баримт бичгийг шалгах нь түүнд цаг хугацаа алдахгүй байх ёстой. үүсгэн байгуулах баримт бичигт байхгүй байгаа нь баталгааг хүлээн авах, үндсэн үүргээ биелүүлэх асуудлыг зөв шийдвэрлэхэд тусална.

Батлан ​​даагчийн талаархи мэдээллийн гол эх сурвалж нь түүний дүрэм тул үүнийг судалж эхлэхээсээ өмнө ашиг хүртэгч нь дүрмийн хамгийн сүүлийн хэвлэлтэй эсэхийг шалгах ёстой. Тэрээр хуулийн этгээдийн улсын бүртгэлийн гэрчилгээний эх хувийг харах ёстой, учир нь түүний ар талд дүрэмд оруулсан бүх өөрчлөлтийн талаар тэмдэглэл хийсэн болно. * (387)

Банкны баталгааг түүнд өөрөөр заагаагүй бол батлан ​​даагч хүчингүй болгож болохгүй.

Банкны баталгаагаар ашиг хүртэгчид хамаарах батлан ​​даагчаас шаардах эрх, хэрэв баталгаанд өөрөөр заагаагүй бол өөр этгээдэд шилжүүлэх боломжгүй.

Банкны баталгааны дагуу мөнгө төлөхийг хүлээн авагчийн хүсэлтийг баталгаанд заасан баримт бичгийн хамт батлан ​​даагчид бичгээр гаргаж өгнө. Хүсэлт эсвэл түүний хавсралтад ашиг хүртэгч нь баталгаа гаргасан үндсэн үүргийг даалгагчийн зөрчсөн гэж юу болохыг зааж өгөх ёстой.

Хүлээн авагчийн нэхэмжлэлийг батлан ​​даалтад заасан хугацаа дуусахаас өмнө батлан ​​даагчид гаргаж өгөх ёстой.

Батлан ​​даагч нь ашиг хүртэгчийн шаардлагыг хүлээн авмагц үүрэг гүйцэтгүүлэгчид нэн даруй мэдэгдэж, түүнд холбогдох бүх баримт бичгийн хуулбарыг өгөх ёстой.

Батлан ​​даагч нь хүлээн авагчийн нэхэмжлэл болон түүнд хавсаргасан баримт бичгийг боломжийн хугацаанд хянан үзэж, нэхэмжлэл болон түүнийг дагалдах баримт бичиг нь баталгааны нөхцөлтэй нийцэж байгаа эсэхийг тогтоохын тулд үндэслэлтэй болгоомжтой хандах ёстой.

Энэхүү нэхэмжлэл болон түүнд хавсаргасан баримт бичиг нь баталгааны нөхцөлтэй нийцэхгүй, эсхүл баталгаанд заасан хугацаа дууссаны дараа батлан ​​даагчид танилцуулсан тохиолдолд батлан ​​даагч нь ашиг хүртэгчийн шаардлагыг хангахаас татгалздаг. Батлан ​​даагч нь нэхэмжлэлийн шаардлагыг хангахаас татгалзсан тухай хүлээн авагчид нэн даруй мэдэгдэх ёстой.

Батлан ​​даагч нь хүлээн авагчийн нэхэмжлэлийн шаардлагыг хангахаас өмнө банкны баталгаагаар баталгаажсан үндсэн үүргээ аль хэдийн бүрэн буюу зохих хэмжээгээр биелүүлсэн, бусад шалтгаанаар дуусгавар болсон, хүчингүй болсон гэдгийг мэдсэн бол энэ тухай хүлээн авагчид нэн даруй мэдэгдэх ёстой. энэ талаар захирал.

Ийм мэдэгдлийн дараа батлан ​​даагч хүлээн авсан ашиг хүртэгчийн давтан нэхэмжлэлийг батлан ​​даагч хангах ёстой.

Хүлээн авагчийн код (KBe кодыг тайлах)

KBe (Ашиг хүртэгчдийн код) нь мөнгө хүлээн авагчийн тухай шифрлэгдсэн мэдээллийг агуулдаг.

Энэ талбарын утга нь хоёр оронтой тооноос бүрдэнэ: эхний цифр нь хүлээн авагч нь Бүгд Найрамдах Казахстан Улсын оршин суугч эсэхийг, хоёр дахь нь түүний харьяалагддаг эдийн засгийн салбарыг заана.

Эхний цифр - Оршин суух код

1 - Бүгд Найрамдах Казахстан Улсын оршин суугч

2 - Бүгд Найрамдах Казахстан Улсын оршин суугч бус

Хоёр дахь оронтой тоо нь эдийн засгийн салбар

1 - Төв засгийн газар

2 – Бүс нутгийн болон орон нутгийн удирдлагууд

3 – Төв (үндэсний) банкууд

4 – Бусад хадгаламжийн байгууллага

5 – Бусад санхүүгийн байгууллагууд

6 – Төрийн санхүүгийн бус байгууллага

7 – Төрийн бус санхүүгийн бус байгууллага

8 – Өрхөд үйлчилдэг ашгийн бус байгууллага

9 - Өрхүүд

Хувь хүний ​​​​анкет (ашиг хүртэгч)

Тусгайлсан мэдээллийг 2001 оны 8-р сарын 7-ны өдрийн 115-ФЗ Холбооны хуулийн 7 дугаар зүйлийн 1 дэх хэсгийн 2 дахь заалтыг үндэслэн "Гэмт хэрэг, гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) үйл ажиллагаатай тэмцэх тухай" банкнаас хүссэн мэдээллийг авсан болно. терроризмыг санхүүжүүлэх." 115-ФЗ хуулийн 7 дугаар зүйлийн 14 дэх хэсгийг үндэслэн Үйлчлүүлэгч нь банкинд заасан мэдээллийг өгөх үүрэгтэй.

115-FZ хуулийн 3 дугаар зүйлд заасны дагуу (2013 оны 6-р сарын 28-ны өдрийн 134-ФЗ Холбооны хуулийн "Хууль бус санхүүгийн гүйлгээтэй тэмцэх чиглэлээр ОХУ-ын зарим хууль тогтоомжид нэмэлт, өөрчлөлт оруулах тухай" хуулийн дагуу нэмэлт өөрчлөлт оруулсан) бенефициар эзэмшигч нь. Үйлчлүүлэгч хуулийн этгээдийг эцсийн дүндээ шууд буюу шууд бусаар (гуравдагч этгээдээр дамжуулан) эзэмшдэг (хөрөнгөд 25-аас дээш хувийн оролцоотой) буюу үйлчлүүлэгчийн үйл ажиллагаанд хяналт тавих чадвартай хувь хүн. 25-аас дээш хувийг шууд / шууд бус (гуравдагч этгээдээр дамжуулан) эзэмшдэг өмчлөгчид, санал асуулгад Үйлчлүүлэгч хуулийн этгээдийн үйл ажиллагааг хянах чадвартай хувь хүн (хувь хүн)-ийн талаарх мэдээллийг багтаасан болно.

Санал асуулгад шууд/шууд бус (гуравдагч этгээдээр дамжуулан) өмчлөлийн 25 хувиас дээш хувьтай эцсийн өмчлөгч болох хуулийн этгээд, түүний дотор завсрын байгууллага болох Үйлчлүүлэгчийн өмчлөлийн бүтцийн диаграммыг хавсаргасан байх ёстой. Энэхүү санал асуулгын 1-р хавсралтын дагуу.

Benefice гэж юу вэ?

Бенефициум (Латин benecium - ашиг тус).Дундад зууны болон түүнээс хойшхи үед энэ үг нь шүүх, захиргааны, гэхдээ голчлон цэргийн алба хаах нөхцөлөөр насан туршийн ашиглалтад шилжүүлсэн газар өмчлөлийг илэрхийлдэг; тиймээс бенефисийг ихэвчлэн цэргийн нөхцөлт газар эзэмшүүлэх (тариачны төрлийн болзолт эзэмшил байсан прекариумаас ялгаатай) гэж ойлгодог. Эзэмшигч нь нөхцөлийг дагаж мөрдөөгүй нь тэтгэмжийг татан буулгахад хүргэсэн. Хүлээн авагч буюу тэтгэлэг авагч нас барсан тохиолдолд тэтгэмжийг өмчлөгч буюу түүний өв залгамжлагчид буцаан олгоно. Дараа нь шинэ гэрээний үндсэн дээр тэтгэмжийг шилжүүлж болно.

Ашиг тусын илрэл- 8-р зуунд Франкийн мужид болсон газар тариалангийн хувьсгалын нэг илрэл. : allods, бүрэн болзолгүй өмчлөлийн хандивыг насан туршдаа ашиглах буцалтгүй тусламжаар сольсон. Франкийн нийгмийн нийгмийн бүтэц өөрчлөгдөж, газрын харилцаагаар хааны эрх мэдэлтэй холбогдсон ашиг хүртэгчдийн шинэ цэргийн давхарга гарч ирэв. IX-X зуунд. ашиг тусын эсрэг тэмцлийн шинж чанарыг олж авсан (лена). Үр шим хүртэгчид нь мэргэжлийн баатар дайчид бий болоход хувь нэмрээ оруулснаас гадна тэтгэлэг авагч ба ашиг хүртэгч хоёрын хооронд хувийн үнэнч, ивээл (вассаж) харилцаа бий болсон. Тэтгэмжийг зөвхөн хаад төдийгүй томоохон феодалууд тараадаг байв. Удалгүй олон ашиг хүртэгчид хаадынхаас илүү хүчирхэг болсон.

6-р зууны эхэн үеэс энэ нэр томъёо нь шашны зүтгэлтнүүдээс шагнал болгон авсан ашигтай албан тушаал, газар нутгийг илэрхийлж эхэлсэн.

Ашиг хүртэгч өмчлөгч гэж хэн бэ?

Төрийн албан хаагчид эцсийн өмчлөгчдийг тодруулах шаардлагатай байгаа талаар нэг бус удаа ярьж, үүнийгээ өмчлөлийн бүтэц, сонирхогч этгээдийн гүйлгээ, татварын асуудал, мөн бизнесийн бүтцийн ард хэн байгааг тодорхой ойлгохыг эрмэлзэж байгаатай холбон тайлбарлаж байна. бөгөөд эцсийн эцэст тэдний үйл ажиллагааг хариуцдаг. Үүний үр дүнд 2013 оны 6-р сард Оросын хууль тогтоомжид "бенефициар эзэмшигч" гэсэн ойлголт гарч ирэв. Өнгөц харахад аж ахуйн нэгжийн үйл ажиллагаанд юу ч өөрчлөгдөөгүй - нэмэлт хариуцлагыг хараахан нэвтрүүлээгүй байна. Гэсэн хэдий ч, ашиг хүртэгч эзэмшигчдийн талаархи мэдээллийг цуглуулах нь бизнесийн хяналтын салбарт ирээдүйд өөрчлөлт оруулах эхний алхам юм.

Ашиг хүртэгч өмчлөгч ба хяналтын хүн

2013 оны 6-р сарын 28-ны өдрийн Холбооны хуулиар "Гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх тухай" 2001 оны 8-р сарын 7-ны өдрийн 115-ФЗ тоот Холбооны хуульд "бенефициар өмчлөгч" гэсэн ойлголтыг нэвтрүүлсэн. № 134-ФЗ "Хууль бус санхүүгийн гүйлгээтэй тэмцэх талаар ОХУ-ын зарим хууль тогтоомжид нэмэлт, өөрчлөлт оруулах тухай".

Шинэ үзэл баримтлалыг хөрөнгө мөнгө болон бусад эд хөрөнгөтэй гүйлгээ хийдэг байгууллагын үйлчлүүлэгч болох аливаа компанийн талаарх мэдээллийг заавал цуглуулах, хадгалах зорилгоор ашиглах болно.

Инноваци нь банкинд данстай эсвэл даатгалын компанийн үйлчлүүлэгч, үнэт цаасны зах зээлд мэргэжлийн оролцогчид болох бараг бүх хуулийн этгээдэд нөлөөлнө.

Эдгээр өөрчлөлтийг батлах шаардлага нь ОХУ-ын хууль тогтоомжийг Мөнгө угаахтай тэмцэх санхүүгийн арга хэмжээ авах ажлын хэсэг (FATF) болон Эдийн засгийн хамтын ажиллагаа, хөгжлийн байгууллагын (OECD) шаардлагад нийцүүлэхтэй холбоотой юм.

Ерөнхийдөө 115-ФЗ-ийн хуульд заасан ашиг хүртэгч өмчлөгчийн тодорхойлолт нь санхүүгийн системийг ашиглахаас урьдчилан сэргийлэх тухай Европын парламент ба Зөвлөлийн 2005 оны 10-р сарын 26-ны өдрийн 2005/60/EC зааварт заасан тодорхойлолттой тохирч байна. мөнгө угаах болон терроризмыг санхүүжүүлэх зорилго (Европын Парламент ба Зөвлөлийн 2005 оны 10-р сарын 26-ны өдрийн 2005/60/EC-ийн Санхүүгийн системийг мөнгө угаах болон терроризмыг санхүүжүүлэх зорилгоор ашиглахаас урьдчилан сэргийлэх тухай заавар).-д заасны дагуу. Энэхүү удирдамжийн дагуу бенефициар эзэмшигч нь эцсийн эцэст үйлчлүүлэгчийг эзэмшдэг эсвэл хянадаг хувь хүн (хүн) ба/эсвэл түүний нэрийн өмнөөс гүйлгээ, үйл ажиллагаа явуулж буй хувь хүн юм.

Шинэ ойлголт нь хууль тогтоомжид аль хэдийн ашиглагдаж байсан "хянагч этгээд" гэсэн ойлголттой төстэй болохыг анзаарахад хялбар байдаг (холбооны хуулиуд 1996 оны 4-р сарын 22-ны өдрийн № 39 "Үнэт цаасны зах зээлийн тухай" Холбооны хууль, 2002 оны 10-р сарын 26-ны өдрийн № 39). 127-ФЗ "Төлбөрийн чадваргүй (дампуурлын) тухай") (цаашид 127-ФЗ-р хууль гэх). Тэдний хоорондох гол ялгаа нь дүрмийн санд хувьцаа эзэмших босго юм - хяналттай байгууллагын дээд удирдлагын байгууллагад 50-иас дээш хувийн саналыг хянах чадвартай хүнийг хяналтын этгээд гэж хүлээн зөвшөөрдөг.

Үүн дээр бид Оросын хууль тогтоомжид аль хэдийн орсон ойлголтуудыг нэмж болно.

харьяа байгууллагууд;

Бүлэг хүмүүс;

харилцан хамааралтай хүмүүс;

Сонирхсон хүмүүс.

ОХУ-ын Иргэний хуульд оруулах нэмэлт, өөрчлөлтөд тусгагдсан шинэчлэлийн талаар идэвхтэй хэлэлцүүлэг үргэлжилж байна. Статус нь албан ёсны шинж чанараар тодорхойлогддог "холбоотой этгээд" гэсэн ойлголттой зэрэгцэн ОХУ-ын Иргэний хуульд статус нь юуны түрүүнд эрх зүйн харилцаатай холбоотой "хянагч этгээд" гэсэн ойлголтыг оруулахыг санал болгож байна. хуулийн этгээдийн удирдлага, түүний дотор албан бусаар хяналт тавих чадвар. "Ийм хуулийн этгээдэд заавал заавар өгөх чадвар" (Холбооны № 47538-6 хуулийн төслийн 53.3-р зүйл) гэсэн санал болгож буй үг хэллэгийн цаана янз бүрийн харилцааг нэг хүнийг нөгөөгөөр удирдахад хүргэдэг гэж ангилах хязгааргүй үндэслэл бий.

Одоогийн хууль тогтоомжид ийм хамаарлын харилцааг Урлагийн дагуу зохицуулдаг. ОХУ-ын Иргэний хуулийн 105-р зүйл "Охин компани" нь зөвхөн компани эсвэл нөхөрлөлийн хоорондын хамаарлын харилцааг зохицуулдаг. ОХУ-ын Иргэний хуульд санал болгож буй өөрчлөлтүүд нь бусад зохион байгуулалт, эрх зүйн хэлбэрийн хувь хүн, байгууллагыг хяналтын хүмүүсийн тойрогт оруулж, шууд болон шууд бус хяналтыг агуулдаг.

Олон янзын тодорхойлолтууд нь шаардлагагүй мэт санагдаж байгаа ч энэ нь хууль тогтоогчийн өмнө тулгарч буй ажлын ялгаанаас үүдэлтэй юм. Төсвийн байгууллагуудын гол зорилго нь татварын төлөвлөлт гэж нэрлэгддэг зүйлтэй тэмцэх явдал бөгөөд энэ тохиолдолд орлогын бодит хүлээн авагч болох хувь хүний ​​​​бенефициар эзэмшигчийг хүлээн зөвшөөрөх нь энэ зорилгод нийцэх болно.

Монополийн эсрэг байгууллагуудын зорилго нь эдийн засгийн төвлөрлийг хянах явдал бөгөөд тэд (түүнчлэн үнэт цаасны зах зээлийн зохицуулагчид) бодит хяналтыг хэрэгжүүлж буй хүмүүсийн тухай, түүнчлэн хараат байдлын хэлбэр, үндэслэлийн (эдийн засгийн болон хууль эрх зүйн), тухайлбал, хяналт тавих талаар мэдээлэл шаарддаг. хүмүүс.115-ФЗ-ийн хууль нь өөр нэг зорилгыг баримталдаг - гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах) (бид авлигыг энд бас оруулсан) болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх.

Бенефициар эзэмшигчийн эрх зүйн байдал (хуулийн этгээд, эрх, үүрэг) нь хуулиар тодорхойлогдоогүй. Хууль бус санхүүгийн гүйлгээтэй тэмцэх зорилгоор мэдээлэл цуглуулдаг.

Гэсэн хэдий ч муж улс өөр төлөвлөгөөгөө удаа дараа илэрхийлж байсан. Жишээлбэл, ОХУ-ын Ерөнхийлөгчийн 2009 оны 5-р сарын 25-ны өдрийн "2010-2012 оны төсвийн бодлогын тухай" Холбооны Хуралд тавьсан төсвийн илтгэлд татварыг бууруулах зорилгоор давхар татварын хэлэлцээрийг ашиглахтай тэмцэх механизмыг хуульчлах зөвлөмжийг тусгасан болно. эцсийн ашиг хүртэгчид нь гэрээ байгуулсан улсын оршин суугчид биш тохиолдолд гадаадын компаниудтай гүйлгээ хийх.

ОХУ-ын 2012 он болон 2013, 2014 оны төлөвлөлтийн хугацаанд (ОХУ-ын Засгийн газраас 2011 оны 7-р сарын 7-ны өдөр баталсан) татварын бодлогын үндсэн чиглэлүүд нь ОХУ-ын Татварын хуульд нэмэлт, өөрчлөлт оруулахаар тусгасан. Олон улсын татварын гэрээг зохисгүй зорилгоор ашиглах, түүнчлэн байгууллагуудыг оффшор бүсээс ОХУ-ын харьяалалд шилжүүлэхэд татварын хөнгөлөлт үзүүлэх зорилгоор ашиглахтай тэмцэх. Тодруулбал, ОХУ-ын нэгдэн орсон олон улсын одоогийн гэрээнд заасан хөнгөлөлт, давуу эрх нь тэдний эцсийн ашиг хүртэгчид нь ийм гэрээнд оролцогч улсуудын оршин суугчид биш тохиолдолд хамаарахгүй гэж үзэж байна. Одоо бүрдэж байгаа мэдээллийн баазыг дараа нь төрийн ашиг сонирхлын бусад салбарт ашиглах боломжтой.

"Бенефициар өмчлөгч" ба "хянагч этгээд" гэсэн ойлголтуудын хоорондын харилцааны асуудалд эргэн ороход одоогийн хууль тогтоомжид аль хэдийн байгаа хяналтын этгээдийн хариуцлагыг санахгүй байхын аргагүй юм.

Тодруулбал, 127-FZ хуулийн дагуу хариуцагчийг хянадаг хүмүүс түүний мөнгөн үүрэг болон (эсвэл) заавал төлөх төлбөрийг хамтран хариуцдаг.

Ийнхүү нэгэн тохиолдлын хувьд хариуцагч нь өрийн хариуцлагыг хариуцагчаар хүлээсэн тул шүүхийн үзэж байгаагаар тэрээр хариуцагчийн үйл ажиллагаанд албан ёсоор хяналт тавьдаг хүмүүсээр дамжуулан бодит албан бус хяналтыг бий болгосон. Шийдвэр гаргахдаа шүүх хариуцагчийн хяналтыг нотлох янз бүрийн нотлох баримтыг (хариуцагчийн хяналтанд байдаг компаниудын жагсаалтыг агуулсан аудиторт илгээсэн төлөөлөгчийн захидал) авч үзсэн (Давж заалдах шатны 17 дугаар шүүхийн 2-р сарын 2-ны өдрийн тогтоол. 27, 2012 No 17AP-1775/2010-GK тохиолдолд No A60-1260/2009). Мэдээжийн хэрэг, энэ төрлийн шүүхийн маргаан гарсан тохиолдолд ашиг хүртэгч эзэмшигчийн талаарх мэдээлэл байгаа нь бодит хяналтын нэмэлт нотолгоо болох болно. Дээр дурдсан ОХУ-ын Иргэний хуульд оруулах нэмэлт, өөрчлөлтийн талаар бид мартаж болохгүй, үүнд хяналтанд байгаа хуулийн этгээдтэй хэд хэдэн тохиолдолд хяналтанд байгаа хуулийн этгээдийн үүргийн дагуу хамтарсан болон хэд хэдэн хариуцлага тооцохыг санал болгож байна.

Мэдээллийн ил тод байдал

Энэ нь Оросын бизнес эрхлэгчид ашиг хүртэгч эзэмшигчийг илчлэх шаардлагатай тулгарч байгаа анхны тохиолдол биш юм. Ийнхүү 2012 оны эхээр ОХУ-ын Засгийн газрын даргын 2011 оны 12-р сарын 28-ны өдрийн VP-P13-9308 тоот зааврын дагуу олон аж ахуйн нэгж (гол төлөв төрийн оролцоотой компаниуд) хүсэлт илгээж эхэлсэн. эзэмшигчдийн бүх сүлжээ, түүний дотор ашиг хүртэгчид, түүний дотор эцсийнх нь талаар мэдээлэл өгөх. Эцсийн ашиг хүртэгчийг ил болгох журмын зохих үзэл баримтлал, эрх зүйн зохицуулалт байхгүйгээс олон байгууллага хүссэн мэдээллээ өгөхөд бэрхшээлтэй тулгарсан.

Ашиг хүртэгч өмчлөгчийн тодорхойлолтыг нэвтрүүлснээр журам нь тодорхой болоогүй гэдгийг хэлэх ёстой. Харин 2013 оны долдугаар сарын 1-нээс эхлэн банкууд харилцагчийн ашиг хүртэгч эзэмшигчийг тогтоох арга хэмжээ авахыг үүрэг болгожээ.

115-FZ хуулийн дагуу үйлчлүүлэгчдийн ашиг хүртэгч эзэмшигчдийн талаархи мэдээллийг өгөх хэмжээ, шинж чанар, журмыг ОХУ-ын Засгийн газраас тогтоосон журмаар тогтоодог. Ийм журам хараахан хэвлэгдээгүй байгаа тул гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах)тай тэмцэхийн тулд 115-FZ хуулийн болон зээлийн байгууллагуудын үйлчлүүлэгч, ашиг хүртэгчдийг тодорхойлох журамд тавигдах шаардлагууд гэж үзэж болно. мөн терроризмыг санхүүжүүлэх асуудал хамаарна.

115-FZ хуулийн дагуу ашиг хүртэгч - хувь хүнийг тодорхойлохын тулд дараахь зүйлийг хийх шаардлагатай.

Овог, нэр, овог нэр;

Иргэний харьяалал;

Төрсөн өдөр;

Иргэний үнэмлэхийн дэлгэрэнгүй мэдээлэл;

Цагаачлалын картын дэлгэрэнгүй мэдээлэл, гадаадын иргэн, харьяалалгүй хүний ​​ОХУ-д оршин суух (оршин суух) эрхийг баталгаажуулсан баримт бичиг;

Оршин суугаа газар (бүртгэл) эсвэл оршин суугаа газрын хаяг;

Татвар төлөгчийн үнэмлэх (хэрэв байгаа бол).

"Ашиг хүртэгч өмчлөгч" гэсэн шинэ үзэл баримтлалтай хамт 115-ФЗ-р хуульд "ашиг хүртэгч" гэсэн ойлголтыг ашигладаг бөгөөд Дүрэм нь ашиг хүртэгчийг тодорхойлох үйл явцыг зохицуулдаг гэдгийг тэмдэглэх нь зүйтэй. 115-ФЗ-ийн хуулийн дагуу энэ нь хөрөнгө мөнгө болон бусад эд хөрөнгөтэй гүйлгээ хийхдээ агентлагийн гэрээ, агентлагийн гэрээ, комисс, итгэлцлийн менежментийн үндсэн дээр үйлчлүүлэгчийн эрх ашгийн төлөө ажилладаг хүн юм. Дээрх тодорхойлолтыг үндэслэн 115-ФЗ-ийн хууль нь хуулийн этгээдийг мөн ашиг хүртэгч болохыг зөвшөөрдөг.

Гэхдээ ашиг хүртэгч нь зөвхөн хувь хүн байж болно. Иймд банкууд ашиг хүртэгч болон бенефициар эзэмшигчийн аль алиныг нь ил тод болгохыг шаардана гэж хүлээх ёстой.

Хэрэв бенефициар өмчлөгчийг тодорхойлох асуудал (энэ нь хувь хүн-бенефициар өмчлөгч гэдгийг тогтоох гэсэн үг) асуудалд бүх зүйл тодорхой эсвэл бага тодорхой байгаа бол бодит өмчлөгчийг тодорхойлох асуудал нээлттэй хэвээр байна. Түүнийг байгуулах нь үнэндээ 115-ФЗ-ийн хуульд заасан "бенефициар өмчлөгч" гэсэн ойлголттой нийцэх хүн гэж хүлээн зөвшөөрөгдсөн нөхцөл байдлын баталгаа юм. Хууль тогтоомжид ийм нөхцөл байдлыг баталгаажуулах шаардлагыг тусгаагүй бөгөөд зээлийн байгууллага нь үйлчлүүлэгчээс ашиг хүртэгч өмчлөгчийг тодорхойлоход шаардлагатай мэдээллээс бусад мэдээллийг шаардах үндэслэлгүй юм.

Одоогийн байдлаар банкууд ашиг хүртэгчдийн талаарх мэдээллийг бүрдүүлэхийн тулд үйлчлүүлэгчийн өгсөн мэдээлэл, баримт бичиг (хуулийн этгээдийн асуулга, харилцагчийн банкинд хаягласан захидал гэх мэт) зэрэг аливаа эх сурвалжийг ашиглах эрхтэй. Үүний зэрэгцээ, 115-ФЗ хуульд "Хэрэв энэхүү Холбооны хуульд заасан үр дүнд хүртэгчдийг тодорхойлох арга хэмжээг авсны үр дүнд бенефициар эзэмшигч нь тогтоогдоогүй бол цорын ганц гүйцэтгэх байгууллага" гэсэн заалтыг оруулсан болно. үйлчлүүлэгчийн ашиг хүртэгч өмчлөгчөөр хүлээн зөвшөөрөгдөж болно." Энэхүү дүрэм нь бүрхүүл гэж нэрлэгддэг компаниудтай тэмцэхэд чиглэгдсэн нь тодорхой боловч энэ нь жинхэнэ эзэмшигчийг байгуулах боломжгүй байгууллагуудад хамаарах болно.

Ийм олон байгууллага байх болно, үүнд:

Эзэмшигчгүй ашгийн бус байгууллагууд (хэдийгээр ашиг хүртэгч эзэмшигчид байж болно);

Хамтын сан;

Хэд хэдэн хувьцаа эзэмшигч, оролцогчтой, тэдгээрийн аль нь ч хуулиар тогтоосон бенефициар өмчлөгчийн шинж чанарыг хангаагүй компани;

Оролцогчид нь хөрөнгөө эзэмшихийн тулд итгэлцлийн бүтцийг ашигладаг компаниуд гэх мэт.

Өмнө дурьдсанчлан, банкинд данстай эсвэл мөнгөтэй гүйлгээ хийдэг байгууллагын үйлчлүүлэгч бүх хуулийн этгээд ашиг хүртэгчдийн талаарх мэдээллийг задруулах ёстой. Ашиг хүртэгч өмчлөгчийг илчлэх үүрэг нь зөвхөн дараах ангиллын үйлчлүүлэгчдэд хамаарахгүй.

төрийн эрх баригчид, төрийн бусад байгууллага, орон нутгийн засаг захиргаа, тэдгээрийн харьяалагддаг байгууллагууд, улсын төсвийн гадуурх сангууд, төрийн корпораци, байгууллагууд, ОХУ, ОХУ-ын бүрдүүлэгч аж ахуйн нэгжүүд, хотын захиргаа нь нийт хувьцааны (хувьцаа) 50-иас дээш хувийг эзэмшдэг. нийслэлд;

бие даасан эрх зүйн чадамжтай олон улсын байгууллага, гадаад улс буюу гадаад улсын засаг захиргаа-нутаг дэвсгэрийн нэгж;

ОХУ-ын үнэт цаасны тухай хууль тогтоомжийн дагуу мэдээллийг задруулах, зохион байгуулалттай арилжаанд оролцохыг зөвшөөрсөн үнэт цаас гаргагчид.

Урлагийн дагуу. 2006 оны 7-р сарын 27-ны өдрийн 152-ФЗ "Хувийн мэдээллийн тухай" Холбооны хуулийн 6-р зүйл, хэрэв ийм боловсруулалт хийх шаардлагатай бол тэдгээрийг боловсруулахад хувийн мэдээллийн субьектийн зөвшөөрөл шаардлагагүй.

ОХУ-ын олон улсын гэрээ, хуульд заасан зорилгод хүрэх;

Операторт ОХУ-ын хууль тогтоомжоор олгосон чиг үүрэг, эрх мэдэл, хариуцлагыг хэрэгжүүлэх, хэрэгжүүлэх.

Эцсийн ашиг хүртэгчдийн тухай

Оросын компаниудын эцсийн ашиг хүртэгчдийг олох кампанит ажил хараахан тийм ч мэдэгдэхүйц үр дүнд хүрээгүй байна. Наад зах нь Холбооны санхүүгийн зах зээлийн албаны шинэ шаардлагын тухай ярихад Үнэт цаасны зах зээлийн тухай хуульд оруулсан нэмэлт, өөрчлөлтийн дагуу хувьцааны 5-аас дээш хувийг эзэмшдэг хувьцаа эзэмшигчид нь хувьцаат компаниудад хяналт тавьж буй хүмүүсийн талаар мэдэгдэх ёстой. FFMS-ийн журамд үнэт цаас гаргагчид өөрсдөө энэ мэдээллийг материаллаг баримт хэлбэрээр ил болгож, агентлагийн мэдээллийн хэрэгслээр нийтлэх ёстой гэж заасан байдаг.

ОХУ-ын 250 орчим үнэт цаас гаргагчид 5-р сарын эхнээс өмнө, өөрөөр хэлбэл тогтоосон хугацаанд эцсийн ашиг хүртэгчдийнхээ мэдээллийг ил болгосон. Мэдээллийн агентлагуудын мэдээллийн сувгууд дээр нийтдээ 750 орчим мессеж нийтлэгдсэн байна. Энэ нь сайн үзүүлэлт юм шиг байна.

Гэсэн хэдий ч улирлын тайлан, баримтыг нийтэлдэг Оросын 4000 гаруй хувьцаа эзэмшигчид хувьцаа эзэмшигчдээсээ мэдэгдэл хүлээн авч, энэ мэдээллийг задруулах ёстой. Үнэн хэрэгтээ зарим компаниуд ашиг хүртэгчдийнхээ талаар өмнө нь мэдээлсэн тул дахин ийм мэдэгдэл хийх ёсгүй байсан тул мэдээллийг задруулсангүй. Бидний хэлж байгаагаар дийлэнх нь үлдсэн компаниуд нь хувьцаа эзэмшигчид болон ашиг хүртэгчид нь мэдэгдэл өгөөгүй тул мэдээллээ задруулсангүй. Шинэ заалтын логикийн дагуу компаниуд мэдээлэл илгээсэн хүн бүрийн тухай мэдээллийг, өөрөөр хэлбэл эзэмшигчдийн бүхэл бүтэн хэлхээний дагуу тусад нь задруулах ёстой гэдгийг анхаарах хэрэгтэй.

Үүний үр дүнд ихэнх тохиолдолд мессеж нийтэлсэн үнэт цаас гаргагчид эцсийн ашиг хүртэгчид болох хувь хүмүүсийн тухай бус харин зуучлагч компаниудын мэдээллийг задруулахаар хязгаарладаг. Ийнхүү 25 том компанийн дотор зөвхөн 4 үнэт цаас гаргагч нь хувийн өмчлөгч гэж мэдээлсэн байна.

Эцэст нь би баримт бичгийг иш татах болно. ОХУ-ын Холбооны санхүүгийн зах зээлийн албаны № 11-44 / pz-n тушаалын дагуу хүчин төгөлдөр болсон өдрөөс хойш 90 хоногийн дотор (жишээ нь 2012 оны 5-р сарын эхнээс хэтрэхгүй) хувьцаа эзэмшигчид шаардлагатай. хяналтын этгээд байгаа, эсхүл байхгүй байгаа талаар үнэт цаас гаргагчид мэдэгдэх. Нэмж дурдахад, үнэт цаас гаргагчийн саналын 5-аас дээш хувийг шууд болон шууд бусаар хянах эрхтэй хүмүүс өөрсдийнх нь хяналтанд байгаа хувьцааны талаар мэдэгдэл, үнэт цаас гаргагчийн хяналтанд байдаг байгууллагууд - саналын тооны тухай мэдэгдэл илгээх шаардлагатай байв. захиран зарцуулах эрхтэй хувьцаа эсвэл ADR, эсхүл ийм эрх байхгүй тухай

Хүлээн авагч ба аккредитив

Хүлээн авагч нь дараахь зүйлийг баталгаажуулахын тулд аккредитивийг сайтар шалгаж үзэх үүрэгтэй.

Хүлээн авагч нь аккредитивд заасан бүх баримт бичгийг хүлээн авах боломжтой;

Аккредитивын бүх нөхцлийг хангаж болно;

Худалдан авах, худалдах гэрээ болон бусад гэрээний дагуу аккредитив нээсэн.

Өргөдөл гаргагч болон ашиг хүртэгчийн хооронд үндсэн гэрээний үндсэн нарийн ширийн зүйлийг тохироогүйгээс асуудал үүсдэгээс гадна баримтат аккредитивын гүйлгээнд учирч буй хүндрэлийн нэлээд хэсэг нь ашиг хүртэгчтэй холбоотой байдаг. дээрх зүйлийг тодорхойлохын тулд аккредитивийг хүлээн авсны дараа шууд нягт нямбай шалгаагүй.

Хүлээн авагч, аккредитив, зөвлөх банк

Дээрх төлбөр тооцоог шалгах явцад ашиг хүртэгчид зөвлөгөө өгөх банктай холбоо барьж, зөвлөгөө авахыг зөвлөж байна.

Зөвлөх банктай зөвшилцсөний үндсэн дээр ашиг хүртэгч нь гэрээ байгуулснаас хойш нөхцөл байдал өөрчлөгдсөн тохиолдолд хийх шаардлагатай аливаа өөрчлөлтийн мөн чанарыг тодруулах ёстой.

Хүлээн авагчийн үүрэг хариуцлага

Хүлээн авагч нь аккредитивийг хүлээн авмагц шалгаж, шаардлагатай өөрчлөлтийг шаардах үүргээс гадна аккредитивийн дагуу хүлээсэн үүргээ биелүүлэх буюу тээвэрлэх, аккредитивийн дагуу шаардлагатай бичиг баримтыг бүрдүүлэх үүрэгтэй.

Аккредитивын өөрчлөлтийг боловсруулж байна

Хүчин төгөлдөр гэрээ, аккредитивыг үл харгалзан ашиг хүртэгч нь баримт бичгийг танилцуулахдаа тэдгээрт зөрчил үүсч болно. Энэ тохиолдолд ашиг хүртэгч нь өргөдөл гаргагчтай холбоо барьж хамгийн сүүлийн үеийн зөрүүг үнэлж, өргөдөл гаргагч эдгээр зөрүүг эсэргүүцэх эсэхийг ойлгох боломжтой.

Баримт бичгийг хүчинтэй ирүүлэх

Ихэнх ашиг хүртэгчид аккредитивтэй нийцэж байгаа эсэхийг шалгахын тулд хүлээн авсан баримт бичгүүдийг сайтар нягталж үздэг бол зарим ашиг хүртэгчид зохих анхаарал болгоомжгүйгээр баримт бичгийг ирүүлдэг гэдгийг L/A дадлагажигч нар мэдэж байх ёстой.

Хүлээн авагч нь дараахь зүйлийг баталгаажуулах үүрэгтэй.

Аккредитивын нөхцлийн дагуу танилцуулж, шаардлагатай төслийг зохих ёсоор гаргасан эсэхийг баталгаажуулахын тулд шаардлагатай бүх бичиг баримтыг цуглуулсан;

Шаардлагатай бол гарын үсэг зурж баталгаажуулсан;

Зөрчилтэй тохиолдолд тэдгээрийг тэмдэглэж, тайлбарлах ба дагалдах бичигт тэдгээрийг хэрхэн шийдвэрлэх талаар зааварчилгааг тусгасан;

Хамгаалалтын захидалд төлбөрийг хаана, хэрхэн хийх, холбогдох хүн, түүний утасны дугаар, факсын дугаар гэх мэтийг заана.

Хүчин төгөлдөр танилцуулга хийсэн эсэх, танилцуулга хийж буй банк нь танилцуулгыг хэрхэн боловсруулах талаар нарийн зааварчилгаатай байх нь ашиг хүртэгчийн үүрэг юм.

Хүлээн авагч ба өргөдөл гаргагч

Хүлээн авагч нь өргөдөл гаргагчийн аккредитивд заасан тээврийн баримт бичигт хүлээн авагчаар нэрлэгдсэнийг зөвшөөрөх хүсэлт гаргахаас болгоомжилно. Хэрэв хүлээн авагч ийм хүсэлтийг хүлээн зөвшөөрсөн бол төлбөрөө төлөөгүй тохиолдолд хүлээн авагч нь барааг захиалагч тал руу хүргэх үүрэгтэй гаргагч банк болон бусад этгээдэд саад учруулах боломжгүй болно.

Баримт бичгийн аккредитивын гүйлгээг жигд явуулахын тулд ашиг хүртэгч болон өргөдөл гаргагчийн хооронд найрсаг харилцаа бий болсон байх нь ашигтай бөгөөд энэ нь ядаж ажлын асуудлыг сайн санааны үүднээс шийдвэрлэх боломжийг олгодог.

Бид гадаадын компаниудын ашиг хүртэгчдийг ил болгодог

Англо-Саксоны эрх зүйн тогтолцооны онцлог нь компанийн хувьцаа эзэмшигчид болон ашиг хүртэгчдийн тоог салгах боломжийг олгодог. Хэрэв хувьцаа эзэмшигчдийн талаарх мэдээлэл бараг бүх улс оронд нээлттэй байгаа бол (оффшор бүс нутгаас бусад компаниудтай шууд хамтран ажиллах нь гүйлгээг хяналттай гэж хүлээн зөвшөөрөхөд хүргэдэг) бол компанийн ашиг хүртэгчдийн талаарх мэдээллийг олж авахад илүү хэцүү байдаг. Бүртгүүлэгч компани болон үйлчилгээ үзүүлэгч банкинд байдаг.

Сүүлийн үед хэвлэл мэдээллийн хэрэгслээр гадаадын өмчлөлийн янз бүрийн бүтцийг ил болгох, хоёр талын олон улсын гэрээнд банкны дансны өмчлөлийн талаарх мэдээлэл солилцох тухай нэмэлт, өөрчлөлт оруулах гэх мэт олон удаа дурдах болсон.

Бие даасан гадаадын компанийн албан ёсоор хяналтанд байдаг компанийн ашиг хүртэгчдийг ил болгох шаардлагатай болдог гурван ердийн нөхцөл байдлыг авч үзье.

Нэгдүгээрт, ашиг хүртэгчдийг ил тод болгох нь сайн дурын үндсэн дээр - шууд хүлээн авагч өөрөө юм

Сүүлийн хамгийн гайхалтай нөхцөл байдал нь Домодедовогийн эзэдтэй холбоотой юм. 2011 онд Домодедово хотод болсон террорист халдлагын дараа татварын албанаас эхлээд Ерөнхий прокурорын газрын шалгалт хүртэл бүх компаниудад шалгалт хийж, хууль зөрчсөн хэргээр эрүүгийн хэрэг үүсгэн шалгаж байсныг эргэн санацгаая. нисэхийн аюулгүй байдлын дүрэм. Ерөнхийлөгч нисэх онгоцны буудлын эздийг илчлэхийг шаардсан ч үндсэн компанийн эзэн нь сонгодог оффшор Ман арлын оршин суугч гэдгийг эс тооцвол юу ч олж мэдэх боломжгүй байв. Дараа нь IPO зарлаж, IPO-оо цуцалж, бүр шинэ хөрөнгө оруулагчдад компаниа худалдахаар зарласан. Харин худалдан авагч нь Киприйн компани байсан бөгөөд эцсийн эзэд нь тодорхойгүй хэвээр байв.

Бидний бодлоор, наад зах нь татварын түвшинд нэхэмжлэл гаргах боломжгүй болсон нь "алтан дүрэм" -ийг дагаж мөрдсөнтэй холбоотой юм: эд хөрөнгийн аюулгүй байдлыг татварын оновчлолтой хольж хутгахгүй байх.

Үүний дараа савааг луувангаар сольсон нь дэд бүтцийн хөгжилд холбооны томоохон хөрөнгө оруулалтыг амласан юм. Үүний бүрэн логик нөхцөл бол компаниудын эцсийн эздийг илчлэх явдал байв: Ерөнхийлөгчийн хэлснээр, "нисэх буудлын дэд бүтцийг хөгжүүлэх ажлыг хэн, хэний зардлаар, ямар хэмжээгээр санхүүжүүлэх, эцсийн эцэст юу хариуцах вэ гэдгийг тодорхой ойлгох нь чухал юм. төлөө.”

Үүний дараа компанийн шилдэг менежерүүдийн нэг, Төлөөлөн удирдах зөвлөлийн дарга өөрийгөө нисэх онгоцны буудлын ашиг хүртэгч гэж нэрлэжээ. Нөхцөл байдал цаашид хэрхэн хөгжихийг таамаглахад хэцүү хэвээр байна: хэд хэдэн шинжээчид шинээр зарласан ашиг хүртэгч нь тийм биш бөгөөд илүү нөлөө бүхий хүнийг хамарч байна гэж үзэж байна.Гэхдээ бидний түүхийн хүрээнд энэ нь тийм биш юм. ашиг хүртэгчийн дүр нь өөрөө чухал боловч үүнийг илчлэх сэдэл юм. Хориглосон, заналхийлсэн зарим арга хэмжээнээс өдөөн хатгасан арга хэмжээнд шилжих нь нэлээд бэлгэдлийн шинжтэй.

Хоёрдахь нөхцөл байдал - үүнийг сайн дурын-заавал гэж нэрлэе

Санхүүгийн гүйлгээтэй тэмцэх зорилгоор "Гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох (угаах)тай тэмцэх тухай" Холбооны хуульд саяхан оруулсан нэмэлт, өөрчлөлттэй холбоотой. Бид өмнө нь өөрчлөлтүүдийн талаар дэлгэрэнгүй бичсэн.

Өөрчлөлтөд заасны дагуу бэлэн мөнгө болон бусад эд хөрөнгийн гүйлгээ эрхэлдэг банк болон бусад байгууллагууд харилцах данс нээлгэхдээ тухайн байгууллагын ашиг хүртэгч өмчлөгчийг тогтоох арга хэмжээ авахаас гадна ашиг хүртэгч, ашиг хүртэгч өмчлөгчийн талаарх мэдээллийг тогтмол шинэчилж байх үүрэгтэй. Хуулийн этгээдийн бенефициар өмчлөгчийг тодруулалгүйгээр банкинд данс нээлгэхийг хориглоно. Түүнчлэн, хуулийн этгээд ашиг хүртэгчдийнхээ талаар мэдээлэл өгөөгүй бол компанийн захирлыг ашиг хүртэгч гэж хүлээн зөвшөөрч болно.

Бэнефициар эзэмшигч нь эцсийн дүндээ шууд болон шууд бусаар (гуравдагч этгээдээр дамжуулан) эзэмшдэг (хөрөнгөд 25-аас дээш хувийн оролцоотой) үйлчлүүлэгч буюу хуулийн этгээдийн үйл ажиллагааг хянах чадвартай хувь хүн гэдгийг сануулъя. үйлчлүүлэгч.

Өөрөөр хэлбэл, хэрэв оролцогч нь, жишээлбэл, гадаадын байгууллага бол банк нь компанийн өмчлөлийн бүтцийг тодруулахыг шаардаж болно. Тодорхой "тохиромжтой" банкинд данс нээлгэх сонирхолтой байгаа тул үйлчлүүлэгчид өөрсдөө бүх мэдээллийг банкинд өгдөг. Одоогийн байдлаар ийм мэдээлэл нь нууц боловч банкны нууцтай холбоогүй тул эрх бүхий байгууллагын хүсэлтээр гаргаж болно.

Хүлээн авагчдыг ил тод болгохыг шаарддаг гурав дахь нөхцөл байдал

Шүүхийн маргаантай холбоотой бөгөөд хэлцлийн зарим талуудын хооронд харилцаа холбоо байхгүй байгааг нотлох шаардлагатай байна.

Гайхалтай жишээ бол ОХУ-ын Дээд Арбитрын шүүхийн Тэргүүлэгчдийн 2013 оны 3-р сарын 26-ны өдрийн 14828/12 тоот хэргийн тогтоол юм (тогтоолын текстийг зөвхөн 2013 оны 7-р сард нийтэлсэн).

Улсын Дээд Арбитрын шүүхээс оффшор компани нь эрх зүйн маргаанд оролцсон тохиолдолд тухайн үйл явцад оролцож буй бусад этгээдтэй харилцахад оффшор компанийн хараат бус байдлыг харуулсан нөхцөл байдал байгаа эсэхийг нотлох үүргийг хүлээнэ гэж заасан. Ийм нотлох баримт нь юуны түрүүнд тухайн компанийн ард хэн зогсож байгаа тухай мэдээлэл, өөрөөр хэлбэл түүний эцсийн ашиг хүртэгчийн талаарх мэдээллийг илчлэх замаар хийгддэг.

Хүлээн авагчдын жишээ

Байгалийн нөөцийн сайд Трутнев Уралкалигаас ашиг хүртэгч болжээ

"Юрий Трутнев - Олег Чиркунов" мөргөлдөөн хурцаар ширүүсэв. Улс төрийн хүчтэй галын оч нь ердийнх шиг Березникид болсон осол байв. Хоёр улстөрч Березниковын асуудлыг шийдэхэд бараг эсрэг тэсрэг байр суурьтай байгаа. Пермийн даргад сайдтай хэрүүл маргааныг даван туулахад нь түүний өндөр албан тушаалтай найз, “Рособоронэкспорт”-ын тэргүүн Сергей Чемезов тусалж байна. Энэ хооронд URA.Ru нэгэн сенсаацтай баримтыг олж мэдсэн: Юрий Трутнев бол Уралкалигийн ашиг тусыг хүртэгч юм. Үүнтэй холбогдуулан сайдын олон үг, хөдөлгөөн арай өөр өнцгөөс харагдаж байна...

Пермийн хязгаарын амбан захирагч Олег Чиркунов, ОХУ-ын Байгалийн нөөцийн сайд Юрий Трутнев нарын харилцан дайсагнал хэдийнэ нуугдахад бэрх болжээ. Мөн энэ нь улстөрчдөд хоёуланд нь хамаатай. Тэдний сөргөлдөөн ялангуяа Березникид болсон ослын асуудлыг шийдвэрлэх явцад мэдэгдэхүйц юм.

Үл ойлголцол нэлээд эртнээс эхэлсэн. 2006 онд уурхайн ослын дараа Пермийн захирагч Березникид болсон сүйрлийг хүний ​​гараар хийсэн гэж мэдэгдсэнийг тус бүс нутгийн засгийн газрын өндөр дээд албаны эх сурвалж URA.Ru агентлагт мэдээлэв. Тиймээс тус компани өөрөө ч гэсэн онцгой байдлын буруутай байсан. Гэсэн хэдий ч ОХУ-ын Байгалийн нөөцийн сайд өөрөөр бодож байв. Түүний үгнээс харахад эдгээр нь зөвхөн байгалийн гамшиг байсан юм. Үүний дагуу энэ хэрэгт Уралкали осолд оролцоогүй.

Ноён Чиркунов удаан эсэргүүцэж чадсангүй. Холбооны түвшинд Березники дэх асуудлыг шийдвэрлэх явцыг хянах засгийн газрын комисс байгуулагдсан. Үүнийг Онцгой байдлын яамны тэргүүн Сергей Шойгу удирдана гэж таамаглаж байсан. Гэвч эцэст нь Юрий Трутнев бүтцийг удирдах эрхийг авсан хэвээр байна. Үүний дагуу сайдад эрх ашгаа лоббидох олон шинэ боломж бий.

Үүнтэй холбоотойгоор “URA.Ru” сайтын өмч болсон шуугиан дэгдээсэн баримт тун сонирхолтой санагдаж байна. URA.Ru-д засгийн газрын бүтцийн найдвартай эх сурвалжийн хэлснээр ноён Трутнев бол Уралкалигийн ашиг хүртэгч юм. Мэдээжийн хэрэг, тус компанийн Уул уурхайн нэгдүгээр хэлтэст гарсан ослын нөхцөл байдалд сайд Уралкалийг хамгаалахын тулд бүх талаар оролдсон.

Эрх баригчид хэдэн жилийн өмнө Уралкали хотыг нэгтгэх явцад Березники дэх карст хоосон орон зайг дүүргэхийн тулд хуваарилсан төсвийн мөнгийг хурдан "мартав". Эдгээр хөрөнгийг бүрэн ашиглаагүй, хоосон орон зайг нөхөх ажил ч бүрэн дуусаагүй байгааг "URA.Ru" мэдээлэв. Мөн 2006 онд IPO хийхээр бэлтгэж байхдаа үнэт цаасны үнийг өсгөхийн тулд түүхий эдийн үйлдвэрлэлээ огцом нэмэгдүүлж, энэ нь уурхайд осол гарах нэг шалтгаан болсныг тэд санахгүй байна.

Үүний зэрэгцээ, Уралкалийн Уул уурхайн нэгдүгээр хэлтэст болсон гамшиг "байгалийн" гэдгийг шалгалтаар хүлээн зөвшөөрч, ослын үр дагаврыг арилгах санхүүжилтэд оролцохгүй байхыг зөвшөөрөв. Онцгой байдлыг арилгах бүх мөнгийг төсвөөс гаргасан. Саяхан Уралкали Березники хотод нийгмийн хоёр төсөлд хөрөнгө оруулахаар татагдсан.

Яг энэ үед Юрий Трутнев Березники дэх төмөр замын 6 км тойруу хэсгийг барих асуудлыг удаашруулж байв. Уралкали энэ тойруу замыг огтхон ч тоодоггүй нь үнэн. Юуны өмнө Сильвинит, ВСМПО-Ависма гэсэн хоёр аж ахуйн нэгж төмөр замын асуудалтай тулгарч байна. Силвинитээс VSMPO-Avisme хүртэл карналлит тээвэрлэхэд ашигладаг төмөр замын энэ хэсэг юм. Uralkali-ийн хувьд компани нь энэхүү тойруу замгүйгээр амжилттай ажиллаж байна. Түүгээр ч барахгүй өрсөлдөгчид, ялангуяа Силвинитийн асуудлаас ч ашиг тус хүртдэг. Тиймээс сайд "төмөр замын асуудлыг" шийдвэрлэх гэж яарсангүй, Березники хотын иргэдийг аюултай бүсээс нүүлгэн шилжүүлэхэд анхаарчээ.

"Рособоронэкспорт"-ын дарга Сергей Чемезов оролцоогүй бол Москва алс холын Уралын хаа нэгтээ байгаа төмөр замд анхаарал хандуулахгүй байсан байх. КГБ-д ажиллаж байхдаа москвичуудтай нөхөрлөсөн Олег Чиркунов найзтайгаа Юрий Петровичтэй холбоотой асуудлынхаа талаар ярилцав. Сергей Чемезов хурдан ухаантай болж, асуудлын шийдлийг хурдан олжээ. "Рособоронэкспорт"-ын дарга нэг найздаа гэнэтийн бэлэг барихаар шийдэж, түүн рүү утасдаж сонирхолтой мэдээ дуулгав: "11-р сарын 13-нд телевизийн сувгуудыг үзээрэй. Та сонирхолтой зүйл харах болно."

Олег Чиркунов үнэхээр гайхалтай сэтгэгдэл төрүүлсэн. 11-р сарын 13-нд Красноярск хотод болсон Төрийн зөвлөлийн Тэргүүлэгчдийн хуралдаан дээр ОХУ-ын Ерөнхийлөгч Владимир Путин засгийн газар болон "Оросын төмөр зам" ХК-аас Березники хотын эрсдэлтэй бүсийг тойрч гарах төмөр замын хэсгийг барих асуудлыг нухацтай авч үзэхийг шаарджээ. . "Бид үүнийг хийх хэрэгтэй, энэ бол тоглоом биш" гэж ерөнхийлөгч хэлэв. Үүний дараа бүх зүйл цаг шиг болсон. Жинхэнэ ажил эхэлсэн. Эрх баригчид тойруу замын барилгын ажлын явцын талаар тогтмол мэдээлж эхлэв. Сергей Чемезов Владимир Владимировичтэй уулзах арга замыг олж, Березниковын нөхцөл байдлыг ойлгохыг түүнээс хүссэн нь тодорхой болов.

"Уралкали" ХК-ийн хэвлэлийн алба уурхайд гарсан ослын нөхцөл байдлын талаар URA.Ru-аас бүх асуултыг тайлбаргүйгээр үлдээсэн. ОХУ-ын Байгалийн нөөцийн яамны хэвлэлийн албаны төлөөлөгчид ч мөн адил хариу үйлдэл үзүүлэв. "Харамсалтай нь, Юрий Трутневийг Уралкалийн ашиг хүртэгчийн тухай таны асуултад би энэ нь утгагүй зүйл гэхээс өөр юу ч хариулж чадахгүй" гэж ОХУ-ын Байгалийн нөөцийн яамны хэвлэлийн албаны орлогч дарга Николай Гудков онцоллоо.

Кама мужийн амбан захирагчийн хэвлэлийн албаны төлөөлөгчид илүү яриа хөөрөөтэй болж: "Березники дахь хоосон зайг нөхөх хөтөлбөр одоо бүрэн дууссан гэдгийг тэмдэглэхийг хүсч байна. 10 орчим жилийн хугацаанд хотын доорх хоосон зайн 90% нь хаягдал хүдрээр дүүрсэн байна. Тийм ч учраас Березники одоо хотын бусад хэсэг газар доогуур орохгүй гэсэн бараг бүрэн баталгаатай болсон. Төмөр замын тойрог замын хувьд энэ хэсэг нь зөвхөн Silvinit болон VSMPO-Avisma-д хэрэгтэй биш юм. Нийтдээ арав орчим аж ахуйн нэгж энэ салбарыг сонирхож байна” гэж хэвлэлийн албаны ажилтан тэмдэглэв.

Үүний зэрэгцээ BrokerCreditService хөрөнгө оруулалтын компанийн шинжээч Анастасия Жданова арай өөр бодолтой байна. Энэ нь баригдаж буй 6 км төмөр зам нь юуны түрүүнд Silvinit болон VSMPO-Avisma-д хэрэгтэй гэдгийг баталж байна. "Би бусад компаниудын талаар юу ч сонсоогүй. Мэдээжийн хэрэг, Соликамск-Березниковскийн төвд өөр олон ургамал байдаг. Гэхдээ тэд ямар ч байсан тойрч гарах хэсэг байхгүй гэж гомдоллоогүй бөгөөд бүтээгдэхүүнийхээ нийлүүлэлтийг зогсооно гэж сүрдүүлээгүй. Мөн Уралкали, мэдээжийн хэрэг, одоогийн нөхцөл байдлаас л ашиг хүртэх болно. Түүнд ямар ч асуудал байхгүй" гэж шинжээч онцлон тэмдэглэв.

Дмитрий Каменщик, Валерий Коган нар

ОХУ-ын Мөрдөн байцаах хорооны мэдээлснээр, Дмитрий Каменщик, Валерий Коган нар Домодедово нисэх онгоцны буудлын тээврийн аюулгүй байдлын шаардлагыг биелүүлээгүйтэй холбоотой эрүүгийн хэрэгт гэрчээр ярилцлага өгсөн бизнесменүүд өөрсдийгөө нисэх онгоцны буудлын эзэд гэж хүлээн зөвшөөрөхөөс татгалзаж, ерөнхийдөө хэлэлцсэн байна. мөрдөн байцаагчтай тэдний аж ахуйн нэгжийн өмчлөлийн бүтэц. Тэдний байр суурь нэлээд ойлгомжтой: Домодедово хотод энэ оны 1-р сард террорист халдлага гарах үед хүчин төгөлдөр мөрдөгдөж байсан хууль тогтоомжийн дагуу нисэх онгоцны буудлын эзэн өөрийн эзэмшлийн байгууламжид зорчигчдын аюулгүй байдлыг хариуцах ёстой байв. Мөрдөн байцаалтын ажиллагаа нь эргээд үйл ажиллагааны хөгжлийн үр дүнд үндэслэн, аль хэдийн томилогдсон нягтлан бодох бүртгэлийн шалгалтын тусламжтайгаар эзэмшигчийг тодорхойлохоо амлаж байна.

Коммерсант сонинд Мөрдөн байцаах хорооноос мэдээлснээр "Тээврийн дэд бүтцийн байгууламж, тээврийн хэрэгсэлд тээврийн аюулгүй байдлыг хангах шаардлагыг биелүүлээгүй" (ОХУ-ын Эрүүгийн хуулийн 263-1-р зүйл) гэсэн эрүүгийн хэргийг мөрдөн байцаалтын ажиллагаа явуулсны дараа эхлүүлсэн. Энэ оны нэгдүгээр сард Домодедово нисэх онгоцны буудалд болсон террорист халдлага хоёр чиглэлд үргэлжилж байна.

Нэгэн шуурхай-мөрдөн байцаалтын бүлэг террорист халдлагын албан тушаалтны буюу цагдаа гэгдэх бүрэлдэхүүнийг боловсруулж байгаа бөгөөд аль хэдийн тодорхой дүгнэлтэд хүрсэн байна. Жишээлбэл, нисэх онгоцны буудалд тэсрэх бөмбөг дэлбэлж, улмаар 37 хүний ​​амийг хөнөөсөн амиа золиослогч Магомед Евлоев "тамшлын машин"-ыг хүрэмнийхээ доор нууж чадаагүй, харин дайчдын ирэх танхимд орохдоо ил задгай авч явсан нь мөрдөн байцаалтын явцад тогтоогджээ. Зогсоох хүн байхгүй байсан шиг л байх байсан. Мөрдөн байцаалтын явцад олзлогдсон хүлээлгийн өрөөний камерын бичлэгээс харахад гэмт этгээд гудамжны хаалгаар дамжин өнгөрч байхад орцны үүд сахиж байсан цорын ганц тээврийн цагдаагийн ажилтан хөөрхөн цэвэрлэгчтэй ярилцахаар шуудангаа орхин гарчээ. танхим. Миналагдсан алан хядагч үүдний танхимыг тойрон алхаж, дэлбэрэхээр хамгийн их хөл хөдөлгөөнтэй газрыг хайж эхлэхэд цагдаа бүрмөсөн алга болжээ.

Мөрдөн байцаалтын явцад Домодедовогийн цагдаагийн хэлтсийн нохойн албаны талаар асуултууд байсан - эцэст нь RDX дээр сургагдсан нохой нь тэсрэх бодис ачсан Евлоевыг ямар ч цагдаагаас илүү таних боломжтой байсан ч ирэх танхимыг хамгаалахад амьтад оролцдоггүй байв.

Мөрдөн байцаах хорооноос цагдаагийн газрын арчлалтын ажилд тогтмол мөнгө төсөвлөдөг байсныг нэгэнт тогтоогоод байгаа бөгөөд одоо энэ “нохойн” мөнгийг зориулалтын дагуу зарцуулсан эсэхийг санхүүгийн шинжээчид тогтоох ёстой.

Мөрдөн байцаах хорооны албан ёсны тайлангаас үзэхэд түүний ажилтнууд ОХУ-ын Дотоод хэргийн яамны Төв Холбооны дүүргийн тээврийн хэлтсийн дарга асан, Домодедово хотын цагдаагийн газрын дарга асан Андрей Алексеевийг сэжигтнээр хэд хэдэн удаа байцааж байсан. хэлтэс Александр Трушанин ба түүний хуучин орлогч Александр Будцов, Александр Дегтярев нар. Мөрдөн байцаах хороонд дурдсанчлан экс цагдаагийн ажилтнууд зорчигчдын аюулгүй байдлыг хангахад хайхрамжгүй хандсан, эрх мэдлээ урвуулан ашигласан тохиолдолд хариуцлага хүлээх ёстой байж магадгүй юм.

Үүний зэрэгцээ, хоёр дахь мөрдөн байцаах баг үйлдсэн гэмт хэргийн арилжааны тал дээр ажиллаж байна - Мөрдөн байцаах хороо эмгэнэлт явдалд зөвхөн цагдаагийн ажилтнууд төдийгүй хувийн өмчийн нисэх онгоцны буудлын ажилчид хувь нэмэр оруулсан байж магадгүй гэж Мөрдөн байцаах хороо үзэж байна. Мөрдөн байцаалтын дагуу, тухайлбал, террорист халдлага болох үед танхим руу орох хаалгыг зөвхөн нэг металл илрүүлэгчийн хүрээ хааж, асар олон хүн орж ирснээс болж зүгээр л хийж чадахгүй байсан нь аль хэдийн тодорхой болсон. түүний функцууд, зорчигчид байгууламжийг тойрон алхав. Домодедово орц тус бүр дээр гурван хүрээ суурилуулсан бөгөөд TFR-ийн дагуу эдгээр нь Оросын хамгийн том нисэх онгоцны буудлын зорчигч тээврийн хөдөлгөөнийг зохицуулахад хангалтгүй хэвээр байгааг хэлэхэд хангалттай.

Мөрдөн байцаах хорооны албан ёсны мэдэгдэлд "Нисэх онгоцны буудлын цогцолборыг зорчигч, зочдыг хянах, шалгах зохих системээр хангаагүй, одоо байгаа үзлэгийн төхөөрөмжийг системтэйгээр шалгаж, тохируулаагүй" гэж мэдэгджээ. Домодедовогийн захиргаа байгуулагдсаныхаа дагуу аюулгүй байдлын хүрээг худалдаж авах шаардлагагүй гэж үзсэн бөгөөд оронд нь түрээсийн тоног төхөөрөмж ашиглана.

Домодедовогийн бүтцийн нэг хэсэг болох нисэхийн аюулгүй байдлын албаны (SAS) ажил нь бас маш нөхцөлтэй байсан гэж мөрдөн байцаалт үзэж байна. SAB-ийн ажилтнууд огт хүрэлцэхгүй байсан ч үүрэг гүйцэтгэж байсан хүмүүсийг удирдлага нь зохих ёсоор зохион байгуулаагүй: мөрдөн байцаалтын явцад харуулууд тэдний хэн нь аль салбарыг хариуцдаг талаар тодорхой ойлголтгүй байсан. Тэд ойролцоох тээврийн хэрэгслийн цагдаа нартай хэрхэн харилцах шаардлагатай байсан.

Сонирхолтой нь, сүүлийн үеийн нэгжлэгийн үеэр хураагдсан "Домодедово" ХК-ийн цахим баримт бичгийг судлах явцад мөрдөн байцаагчид хамгийн том нисэх онгоцны буудлын захиргаа үйл ажиллагаандаа лицензтэй компьютерийн программыг тэр бүр ашигладаггүйг нэгэн зэрэг олж мэдсэн. Мөрдөн байцаалтад оролцогчдын хэлснээр энэ нөхцөл байдал нь зорчигчдын аюулгүй байдалтай шууд холбоотой биш, харин аж ахуйн нэгжийн үйл ажиллагаа явуулж байсан хэмнэлтийн горимыг шууд бусаар илэрхийлж байна. Тодруулбал, Мөрдөн байцаах хорооны үзэж байгаагаар аж ахуйн нэгжийн эздийн тоног төхөөрөмж, боловсон хүчнээ хэмнэх хүсэл нь эмгэнэлт явдлыг бий болгосон гол асуудал болжээ.

[Известия.Ру, 2011 оны 07-р сарын 20-ны өдөр, "Домодедово нисэх онгоцны буудал дээр тусгай албад хуурамч программ хангамж илрүүлсэн": - Нисэх онгоцны цогцолбор, агаарын навигацийн төхөөрөмжийг удирдахад ашигладаг тусгай нисэхийн болон бусад программууд хуурамч байна. Нисэх онгоцны буудлын цогцолбор, агаарын навигацийн төхөөрөмжийг хянах хөтөлбөрийг зөв ажиллуулах баталгаа байхгүй гэж Дотоод хэргийн яамны техникийн тусгай арга хэмжээний товчооны эх сурвалж "Известия" сонинд мэдээлэв. - K.ru оруулах]

Үүний зэрэгцээ тус газраас өчигдөр албан ёсоор мэдэгдсэнээр Домодедовогийн эздийг олох гэсэн Мөрдөн байцаах хорооны оролдлого өнөөг хүртэл үр дүнд хүрээгүй байна. Мөрдөн байцаах хорооны мэдээлснээр "Домодедово" ХК-ийн хөлсөлсөн топ менежерүүдийг сэжигтнээр байцаасан байна. Тэдний дунд Мэн аралд бүртгэлтэй “Airport Management Company Limited” (AMCL) оффшор компанийн Оросын төлөөлөгчийн газрын захирал Игорь Борисов, түүний орлогч Вячеслав Некрасов нар байжээ. Нэмж дурдахад нисэх онгоцны буудлын аюулгүй байдлыг хариуцдаг Домодедово нисэх онгоцны буудлын нисэхийн аюулгүй байдлын ХК-ийн гүйцэтгэх захирал Андрей Данилов, тус ХК-ийн нисэхийн аюулгүй байдлын албаны дарга Анатолий Моисеев нар мэдүүлэг өгсөн байна.

Нисэх онгоцны буудлын эзэн гэгддэг Дмитрий Каменщик, түүний хамтрагч Валерий Коган нар Мөрдөн байцаах хорооны мэдээлснээр зөвхөн гэрчээр ярилцлага авсан тул хоёулаа тус компанийн өмчлөлийг хүлээн зөвшөөрөхөөс эрс татгалзсан байна. ICR-ийн тайланд бизнесмэнүүд хоёулаа "Домодедово Каменщик нисэх онгоцны буудлын захирлуудын зөвлөлийн даргаар ажиллаж байна", "Коган нисэх онгоцны буудлын хяналтын зөвлөлийн даргаар өөрийгөө байр сууриа илэрхийлж байна" гэж харагдаж байна. Хорооны мэдээлснээр, ноён Каменщик мөрдөн байцаагчид AMCL-тай хийсэн гэрээнд энэ тухай заасан байдаг тул зөвхөн нисэх онгоцны буудлын даргаар ажилладаг гэж мөрдөн байцаагчид хэлсэн боловч үнэн хэрэгтээ тэрээр зөвхөн тус компанийн Орос дахь төлөөлөгчийн газрын зөвлөх юм. Холбоо. Гэрч Урлагийг иш татан гэрээгээ үзүүлж, онгоцны буудлын жинхэнэ эздийг нэрлэхээс татгалзсан байна. ОХУ-ын Үндсэн хуулийн 51-р зүйл нь өөрийнхөө эсрэг мэдүүлэг өгөхгүй байхыг зөвшөөрдөг. Ноён Коган хариуд нь албан тушаалаа төдийгүй овог нэр, оршин суугаа газрынхаа нэрийг ч хэлэхээс татгалзаж, мөн л 51 дүгээр зүйлээс татгалзсан үндэслэлээ дурджээ. Мөрдөн байцаалтын дагуу бизнесмэнийг мөн AMCL төлөөлөгчийн газрын зөвлөхийн жагсаалтад оруулсан байна.

Домодедовогийн эзэд чимээгүй байгаа нь ойлгомжтой. Баримт нь мөрдөн байцаалтын явцад тогтоогдсон нисэх онгоцны буудлын эзэд автоматаар сэжигтэн болж, ирээдүйд тээврийн аюулгүй байдлыг хангаагүй гэсэн эрүүгийн хэргийн гол яллагдагч болно. Террорист халдлага болох үед хүчин төгөлдөр мөрдөгдөж байсан ОХУ-ын 2007 оны 2-р сарын 9-ний өдрийн "Тээврийн аюулгүй байдлын тухай" Холбооны хуулийн заалтаас харахад тухайн аж ахуйн нэгжийн эзэмшигч нь зорчигчдын аюулгүй байдлыг хангах ёстой байв. байгууламж. Урлагийн 1-р зүйлийн дагуу. Хуулийн 4-т "ОХУ-ын хууль тогтоомжид өөрөөр заагаагүй бол тээврийн дэд бүтцийн байгууламж, тээврийн хэрэгслийн тээврийн аюулгүй байдлыг хангах нь тээврийн дэд бүтцийн субьектүүдэд даалгана." Урлагийн 9-р зүйл. Мөн хуулийн 1-д “Тээврийн дэд бүтцийн субьект нь тээврийн дэд бүтцийн байгууламж, тээврийн хэрэгсэл эзэмшигч хуулийн этгээд, хувь хүн байна” гэж заасан.

TFR нь эргээд бүтэлгүйтсэн санал асуулгыг тактикийн ухралт гэж нэрлэдэг боловч ялагдал биш юм. Мөрдөн байцаах хорооноос "Гэрчүүдээс ярилцлага авахаас гадна бидэнд санхүү, эдийн засгийн туршлага, үйл ажиллагааны арга барилууд байгаа бөгөөд энэ нь ойрын ирээдүйд нисэх онгоцны буудлын жинхэнэ эздийг олж, шүүхэд өгөхөд туслах болно" гэж Мөрдөн байцаах хороо мэдэгдэв.

Домодедово ХК-ийн төлөөлөгчид "Орос улсад метро болон орон сууцны барилгад террорист халдлага гарч байсан ч эдгээр гэмт хэрэгт холбогдсон эрүүгийн хэргийн хүрээнд метро болон Москва хотын захирагчийн албаны дарга нар хэзээ ч байцаагдаагүй" гэж мэдэгдэв. . Тэдний үзэж байгаагаар урьдчилан сэргийлж чадаагүй террорист халдлагын хариуцлагыг хууль сахиулах байгууллагын ажилтнууд хамгийн түрүүнд хүлээх ёстой бөгөөд нисэх онгоцны буудалд бизнесмен Каменщик, Коган нарын эсрэг мөрдөн байцаалтын ажиллагааг "террорист халдлагыг эзэддээ эдийн засгийн дарамт үзүүлэх хөшүүрэг болгон ашиглах оролдлого" гэж нэрлэж байна. аж ахуйн нэгжийн."

Жеффри Галмонд

IPOC-ийн захирлуудын зөвлөлийн гишүүн шүүхэд хэлэхдээ, Рейманыг сангийн баримт бичигт "эдийн засгийн ашиг хүртэгч" гэж дурдсан байдаг.

Сайд Рейман тус сангаас ашиг хүртэгч байж магадгүй гэсэн мэдээлэл мягмар гарагт иргэний маргааны давж заалдах шатны дээд шүүх болох Лондоны Хувийн зөвлөлийн хурал дээр гарчээ. Эдгээр сонсголууд IPOC-ийн ялагдалаар өндөрлөсөн - Мегафон дахь хувьцааг хаах асуудлаар Их Британийн харьяаллын шүүхэд нэхэмжлэл гаргах боломжгүй болсон бөгөөд Альфа групп энэ хувьцааг захиран зарцуулах боломжийг дахин олж авав. Гэсэн хэдий ч IPOC-ыг зөвхөн шүүгчид бус, IPOC-ийн захирлуудын зөвлөлийн гишүүн Швейцарийн Дэвид Хаузенштейн ч цохисон. Тэрээр өнгөрсөн долоо хоногт тангараг өргөхдөө "Сан өмнөх байр сууриа хадгалах боломжгүй хэмжээнд хүрсэн" гэж мэдэгдэв.

IPOC-ийн Удирдах зөвлөл цаашид Жеффри Галмонд бол сангаас ашиг хүртэгч гэдгийг батлахаа больсон бөгөөд Галмонд эсрэгээр нь гэрчлэх нь "төөрөгдүүлсэн сэтгэгдэл төрүүлж болзошгүй" гэж Хаузенштейн The Wall Street Journal-аас олж авсан мэдэгдэлдээ дурджээ. Гэсэн хэдий ч лхагва гарагт Жеффри Галмонд хэвлэлийн бага хурал зарлаж, өөрийгөө IPOC сангийн цорын ганц эзэмшигч гэдгээ дахин илэрхийлж, Мэдээллийн технологийн сайд Леонид Рейманаас түншүүдийнхээ төлөө уучлалт гуйсан тул сайдын нэр "үндэслэлгүй" гарч ирсэн. Лондонгийн шүүх.

Хаузенштейн мэдүүлэгтээ 2001 онд Галмонд түүнтэй хийсэн уулзалтуудын нэг дээр тэрээр "Меридиум итгэлцлийн компанийн эдийн засгийн ашиг хүртэгчээр Леонид Рейманыг нэрлэсэн" гэж мэдэгджээ. Хаузенштейн мөн Лихтенштейн цагдаагийн газраас Банк фон Эрнст болон хуулийн фирмүүдийн нэгний оффисоос хураан авсан зарим баримт бичгийн агуулгыг шүүхэд ярьжээ. Ярилцлагадаа Галмонд өөрийн Данийн хуулийн фирм 2002 оны 6-р сард Лихтенштейн банк руу захидал илгээж, Рейманыг IPOC-ийн "эцсийн ашигтай хувьцаа эзэмшигч", мөн Галмондын хяналтанд байдаг зарим компаниудын "эдийн засгийн ашиг хүртэгч" гэж нэрлэсэн болохыг хүлээн зөвшөөрсөн. . Гэхдээ энэ бол ажилчдын алдаа байсан гэж хуульч баталж байна.

Тэрээр мөн IPOC-ийг үүсгэн байгуулсан гурван өөр итгэмжлэгдсэн компанийн "эдийн засгийн ашиг хүртэгч" гэж Галмонд Рейманыг нэрлэсэн дотоод санамж бичгийн талаар IPOC-ийн удирдах зөвлөлийн гишүүний өгсөн мэдүүлэгтэй маргаж байна. Гэсэн хэдий ч Рейман нь IPOC International Growth Fund Ltd-ийн эзэн эсэхийг сайн мэдэхгүй гэдгээ Хаузенштейн онцолжээ.

Өчигдөр Хаузенштейн WSJ-д Лондонгийн нууц зөвлөлд өгсөн мэдүүлгээ үнэн зөв гэдгийг баталсан ч нэмэлт тайлбар өгөхөөс татгалзав. Түүний шүүхэд өгсөн мэдүүлэгтээ одоо IPOC-ийн захирлуудын зөвлөл "хууль зүйн туслалцаа авахаас өөр аргагүйд хүрсэн" гэжээ.

Мэдээлэл, харилцаа холбооны яамны хэвлэлийн алба Леонид Рейманы "Ведомости" сонинд өгсөн тайлбарыг "Жеффри Галмонд энэ байдалд буруутгах боломжгүй, учир нь тэр намайг IPOC болон түүнтэй холбоотой компаниудаас ашиг хүртэгч биш гэдгийг удаа дараа нотолсон." "Ажилчдынх нь хувьд, тэдний ажиллаж байгаа компанийн нэр хүнд, бат бөх байдлыг гутаан доромжилж буй хүмүүстэй асуудлыг шийдвэрлэх нь компанийн үүрэг юм." Үнэхээр ч сүүлийн гурван жилийн хугацаанд Галмонд IPOC болон Рейман нарын эсрэг дор хаяж таван удаа хэдэн мянган хуудастай тангараг өргөсөн мэдүүлэг өгсөн. (WSJ оруулсан.)

Семён Могилеевич 59 настай, Киевийн мэргэшсэн эдийн засагч. Хууль сахиулах байгууллагуудын мэдээлснээр 1970-аад оны эхээр тэрээр Люберцы (валют) бүлэгтэй, дараа нь Солнцево бүлэгтэй холбоотой байжээ. Тэрээр Орост хоёр удаа ял сонссон. 1990 онд тэрээр Израиль руу цагаачилж, дараа нь Унгар руу нүүжээ. 1992 он гэхэд тэрээр Орос, Украин, Израиль, Унгар улсын иргэн болсон. 1990-ээд оны дундуур тэрээр Инкомбанкны хувь эзэмшсэн. Тэрээр YBM Magnex International, Inc.-ийн хувьцааг залилан мэхэлсэн хэрэгт оролцож, тус компанийн хөрөнгө оруулагчдад 150 сая долларын хохирол учруулсан гэх үндэслэлээр Холбооны мөрдөх товчооноос эрэн сурвалжлагдаж байсан хүмүүсийн жагсаалтад багтжээ.Мөн АНУ-д Могилевичийг хулгай, залилан мэхэлсэн, мөнгө хийсэн хэрэгт буруутгаж байгаа юм. угаах. 1998-1999 онд 10 тэрбум доллар нь Могилевичийн эзэмшдэг Нью-Йоркийн Банкны дансаар дамжсан бөгөөд АНУ, Израильд үүнийг зэвсэг, хар тамхины тээвэрлэлтийг санхүүжүүлэхэд ашигласан гэж сэжиглэж байна. Хууль зүйн үндэсний хүрээлэнгийн (АНУ) захиалгаар хийсэн судалгаагаар Могилевич Будапешт, Прага хотын шөнийн цэнгээний газруудад биеэ үнэлэгчдийн сүлжээг хянадаг болохыг тогтоожээ.

Украины Аюулгүй байдлын албаны дарга Александр Турчинов өчигдөр "Файнэншл таймс" сонинд өгсөн ярилцлагадаа Семён Могилевич "РосУкрЭнерго"-д шууд бус хяналт тавьж байгаа эсэхийг SBU шалгаж байгаа гэж мэдэгджээ. "РосУкрЭнерго"-г үүсгэн байгуулсан компаниудын баримт бичигт Могилевичийн нэрийг дурдаагүй ч Могилевичийн хяналтанд байдаг хэд хэдэн хүмүүс компанийн үйл ажиллагаанд оролцож магадгүй гэсэн шууд бус шинж тэмдгүүд байдаг." SBU-ийн хэвлэлийн төлөөлөгч Марина Остапенко "Ведомости" сонинд мэдээлснээр, SBU тус улсын газрын тос, байгалийн хийн цогцолборт хэд хэдэн эрүүгийн гэмт хэргийг мөрдөн шалгах явцдаа Туркмений хийг Украинд нийлүүлж байсан хуучин болон одоогийн зуучлагчдыг, тэр дундаа олон улсын гэмт хэргийн бүлэглэлтэй холбоотой байж болзошгүйг шалгаж байна.

“РосУкрЭнерго” компани Туркмений хийг Оросын нутаг дэвсгэрээр дамжуулан Украин руу тээвэрлэдэг. Газпром энэ хийг зуучлагчаар дамжуулан эхлээд Itera, дараа нь Унгарын Eural TG, 2004 оноос хойш РосУкрЭнергогоор дамжуулан нийлүүлсээр ирсэн.

Хавар нь Украин "Газпром"-оос "РосУкрЭнерго" дахь хувьцаагаа шилжүүлэхийг шаардаж эхэлсэн. Энэ нь тохиролцоонд хүрэх боломжгүй байсан тул Украин үйлдэл хийхээр шийдсэн. Зургадугаар сард Александр Турчинов “Еураль ТЖ” болон “РосУкрЭнерго” компанийн үйл ажиллагаа “ноцтой урвуулан ашигласан” бөгөөд үүний үр дүнд төсөв нэг тэрбум гаруй долларын алдагдалд орсон гэж илчлэгдсэн баримтаас үзэхэд “хэд хэдэн эрүүгийн хэрэг үүсгэсэн” гэж мэдэгджээ.

Киевийн Эдийн засгийн судалгаа, улс төрийн зөвлөлдөх хүрээлэнгийн шинжээч Иван Полтавец “Өчигдрийн SBU-ийн мэдэгдэл нь Украйн улс шуугиан дэгдээсэн ч гэсэн зорилгодоо хүрэхийн тулд бүх замыг [туркмений хийг тээвэрлэх] зорьж байгаагийн дохио юм. "PR-ийн дайн эхлүүлэх нь Украинд ч, Орост ч ашиггүй." "Ийм мэдэгдлээрээ Украин хийн гэрээнд давуу эрх олгохын тулд Газпромд шахалт үзүүлэхийг оролдож байгаа ч ийм тактик нь түүний амжилтыг баталгаажуулахгүй" гэж "Газпром"-ын эх сурвалж итгэлтэй байна. Газпром, Райффайсен Инвестмент нар Могилевичийг РосУкрЭнерготой ямар ч холбоогүй гэж мэдэгджээ. "Газпром"-ын ТУЗ-ийн орлогч дарга Александр Медведев "Ведомости" сонинд өгсөн ярилцлагадаа "Raiffeisen Investment" бол нэрлэсэн бүтэцтэй, "РосУкрЭнерго" дахь Газпромбанкны жинхэнэ түншүүд нь эргэлзээтэй компаниуд байж магадгүй гэсэн мэдээлэлд гайхаж байна. РосУкрЭнерго хамтарсан компани.

Raiffeisen Investment-ийн төлөөлөгч Вольфганг Пучек SBU-ийн буруутгалыг "үндэслэлгүй" гэж нэрлэжээ. Энэ нь анх удаагаа ийм буруутгагдаж байгаа зүйл биш ч SBU хэзээ ч нотлох баримт гаргаж ирээгүй гэж Пучек хэлэв.

Өчигдөр Могилевичтэй холбогдох боломжгүй байсан. Эрчим хүчний нөөц бол Могилевичийн бизнесүүдийн нэг гэж түүнийг мэддэг бизнес эрхлэгч хэлэв.

Украины Ерөнхий сайдын хэвлэлийн нарийн бичгийн дарга Виталий Чепинога Юлия Тимошенко хийн зуучлагчдын эсрэг гэдгээ аль хэдийн мэдэгдсэн гэдгийг онцлон, SBU-ийн тэргүүний үгэнд тайлбар хийгээгүй байна.

Эрмитаж Капитал Менежментийн ажилтан Вадим Клейнер Газпром өөрөө сайн хийж чадах бизнес эрхэлдэг зуучлагчтай байх нь утгагүй гэж үзэж байна. Түүний тооцоолсноор "РосУкрЭнерго"-гийн ашиг зөвхөн энэ онд 950 сая долларт хүрч магадгүй бөгөөд яагаад Газпром энэ орлогын талыг хуваах ёстой нь тодорхойгүй байна.

Олег Дерипаска

"Русал" хөнгөн цагаан концерн ба "Басч элемент" менежментийн компанийн цорын ганц эзэмшигч бөгөөд эцсийн ашиг хүртэгч нь бизнес эрхлэгч Олег Дерипаска юм. Олон улсын хөрөнгө оруулагчдын шахалтаар Оросын хамгийн том хөнгөн цагаан үйлдвэрлэгч өөрийн эзэмшлийн бүтцийг ил болгов.

Европын сэргээн босголт хөгжлийн банк (ЕСБХБ) болон Олон улсын санхүүгийн корпораци (ОУСК) хамтран "Коми хөнгөн цагаан" төслийг хэрэгжүүлэхэд зориулж "Русал", "Суал" компаниудад 150 сая ам.долларын зээл олгохоор болжээ. Төслийн нийт өртөг 1.2 тэрбум ам.доллараар хэмжигдэж байна.

Олег Дерипаска "Русал", "Базик элемент" компаниудын цорын ганц эзэмшигч гэдгээ хүлээн зөвшөөрсний дараа ийм шийдвэр гаргасан байна.

Өмнө нь ОУСК болон ЕСБХБ Коми дахь Средне-Тиманское талбайг өргөтгөхөд зориулж Суал компанид санхүүжилт олгохоор шийдвэрлэсэн. Гэвч 2005 оны 4-р сард Суал төслийн 50 хувийг Русал руу шилжүүлсэн. Дараа нь ОУСК болон ЕСБХБ "нөхөрлөлийн өмчлөлийн шинэ бүтэц нь анхны зээлийн гэрээнд гарсан материаллаг өөрчлөлт байсан" учир гэрээг зогсоосон. Коми хөнгөн цагаан төсөлд зээл олгох гол нөхцөл нь Русалын өмчлөлийн бүтцийг оновчтой болгох явдал байв. Хөнгөн цагааны концерн энэ шаардлагыг зөвшөөрчээ.

Мягмар гарагт хөрөнгө оруулалтын байгууллагууд Коми дахь хөнгөн цагааны төслийг санхүүжүүлэх шийдвэр гаргасныг зарлав. ОУСК болон ЕСБХБ-аас тус бүр 75 сая долларыг 9 жилийн хугацаатай олгож байна. Энэ хөрөнгийг Средне-Тиманы ордын боксит олборлолтыг нэмэгдүүлэх, Сосногорск мужид хөнгөн цагааны исэл боловсруулах үйлдвэр барихад зарцуулна. Мөн ЕСБХБ болон ОУСК төслийн дараагийн үе шатуудыг санхүүжүүлэхээр хэлэлцэж байна.

“Энэ шийдвэр нь мөнгө шилжүүлэх эцсийн тохиролцоонд хүрэх чухал алхам юм. Энэ нь Rusal болон Basic Element-ийн эзэмшигч Олег Дерипаскагийн эзэмшлийн талаар бүрэн илчилсэнд үндэслэсэн бөгөөд ил тод байдлыг нэмэгдүүлэх, компанийн сайн засаглал, Rusal болон Basic Element-тай холбоотой бизнесийн өндөр стандартыг хэрэгжүүлэх талаар тодорхой тодорхойлсон нэмэлт амлалтуудыг хүлээн зөвшөөрсөн явдал юм. Эдгээр үүргээ биелүүлэх нь ЕСБХБ болон ОУСК-тай холбогдох эрх зүйн баримт бичигт тусгагдсан байдаг” гэж ЕСБХБ болон ОУСК-аас мэдэгдэв.

ЕСБХБ болон ОУСК хамтарсан хэвлэлийн мэдээнд Олег Дерипаскаг "Русал" болон "Басик элемент"-ийн эзэн гэж нэрлэжээ.

Хуулийн үүднээс авч үзвэл, "эзэмшигч" гэсэн нэр томъёог ашиглах нь Олег Дерипаска эдгээр компаниудын хувьцааны 100 хувийг эзэмшдэг гэсэн үг бөгөөд тэрээр хөнгөн цагаан концернийн эцсийн ашиг хүртэгч юм. Гол нь Олег Дерипаска эдгээр хөрөнгийн цорын ганц эзэмшигч юм. Магадгүй тэр тэднийг шууд биш, тодорхой бүтцээр дамжуулан эзэмшдэг ч бүх зүйл түүнд харьяалагддаг” гэж John Tyner and Partners хуулийн фирмийн түнш Валерий Тутыхин Gazeta.Ru-д тайлбарлав.

"Хэвлэлийн мэдэгдлийг хуульчидтай зөвлөлдсөний үндсэн дээр эмхэтгэсэн тул ашигласан бүх нэр томъёо нь маш үнэн зөв юм. Баримт бичигт Дерипаска Русал, Базель нарыг хянадаг гэж хэлээгүй, харин "эзэмшигч" гэсэн нэр томъёог ашигласан. "Русал" ба "Үндсэн элемент" нь Олег Дерипаскагийнх" гэж ЕСБХБ-ны эх сурвалж Gazeta.Ru-д мэдэгдэв.

Эцсийн эзэмшигчийн талаарх мэдээллийг задруулахаас гадна "Русал" компани "корпорацын өмчлөлийг ил тод болгох, санхүүгийн мэдээллийг нийтлэх, компанийн засаглалыг сайжруулах тодорхой алхмуудыг багтаасан" 18 сарын төлөвлөгөөг баталсан. Тодруулбал, бие даасан гурван захирлыг тус компанид оруулахаар төлөвлөжээ. ОУСК болон ЕСБХБ-ны зөвшөөрлөөр томилогддог хараат бус захирлууд аудит, компанийн засаглал болон компанийн бусад асуудлыг хянадаг дэд хороодыг даргалж, олонхийг бүрдүүлнэ. "Базель" нь эргээд холдингийн хөрөнгө оруулалтын талаарх мэдээллийг ил болгож, ёс зүйн дүрмийг батлах болно.

Русалын удирдлага ЕСБХБ болон ОУСК-ийн шийдвэрийг нааштайгаар хүлээн авчээ. Тус компанийн ерөнхий захирал Александр Булыгин “Энэ төсөлд дэлхийн тэргүүлэгч хоёр санхүүгийн байгууллага оролцох нь Оросын хөнгөн цагааны үйлдвэрлэлийн стратегийн хамгийн чухал зорилтуудын нэг болох өөрийн түүхий эдийн баазыг өргөжүүлэх асуудлыг шийдвэрлэх боломжийг олгоно” гэж мэдэгдэв. "ЕСБХБ, ОУСК-тай хамтран ажилласан анхны туршлага нь Орос болон гадаадад хэд хэдэн шинэ төслүүдэд түншлэх сайн үндэс суурийг бүрдүүлнэ гэдэгт итгэлтэй байна" гэж топ менежер нэмж хэлэв.

Gazeta.Ru-д ярилцлага өгсөн шинжээчид Олег Дерипаска бол Русал болон Basic Element компанийн цорын ганц эзэмшигч гэдэгт гайхсангүй. Эзэмшигчийн талаарх мэдээллийг ил болгох нь компаниудын хөгжилд эерэгээр нөлөөлнө гэж шинжээчид итгэлтэй байна.

2003 онд Миллхаус Русал дахь хувьцааны багцыг худалдсан ч худалдан авагч нь Олег Дерипаска байх магадлалтай гэж бүгд итгэж байсан. Гэсэн хэдий ч албан ёсны баталгаа нийтлээгүй байна гэж Financial Bridge Investment Company-ийн Станислав Клещев хэлэв. – Эзэмшигчдийн талаарх мэдээллийг ил тод болгох нь компаниудын хувьд нээлт болно.

Ямартай ч “Базель” өмнө нь хэн нь эзэн болох нь тодорхойгүйгээс зээл татах асуудалтай тулгарч байсан.” Брокеркредитсервисийн шинжээч Вячеслав Жабины хэлснээр, Олег Дерипаска нь Русалын цорын ганц эзэмшигч нь компанийг барууны хөрөнгийн биржид хувьцаагаа байршуулахад саад болохгүй (албан бус мэдээллээр 2006-2007 онд Русалын IPO хийхээр төлөвлөж байна). "Би үүнд санаа зовох шалтгаан олж харахгүй байна" гэж шинжээч тэмдэглэв. – Одоо Русал өөрийн эзэмшлийн бүтцийг оновчтой болгох боломжтой болно. Концернийн олон тооны хөрөнгө хөндлөнгийн эзэмшилд байдаг. Ийм схемийг бизнесийн эцсийн ашиг хүртэгчдийг нуухад ашигладаг. Одоо ингэх шаардлага байхгүй” гэсэн юм.

Эх сурвалжууд

otvetim.info - боловсролын онлайн сэтгүүл

images.yandex.ru - зураг хайлтын систем

youtube.com - видео байршуулах

clj.ru - корпорацийн хуульч.практик

nb-law.com - Брев Емельяновын блог

operbank.ru - банкны үйл ажиллагаа

toplegal.com.ua - хуулийн компани

spark-interfax.livejournal.com - шууд сэтгүүл

shpargalki.ru - хүүхдийн ор сайт

yurchenko.kz - IP Юрченкогийн вэбсайт

Манай улсад зах зээлийн эдийн засаг хөгжиж, урьд өмнө хэзээ ч байгаагүй шинэ нэр томьёо, ойлголтууд гарч ирж байна. Тиймээс "давалгааны оргилд" байхын тулд "эдийн засгийн үгсийн сан"-аа байнга өргөжүүлэх хэрэгтэй. Энэ нь зөвхөн мэргэжлийн хүмүүст төдийгүй жирийн иргэдэд ч хэрэгтэй. Эцсийн эцэст бид бүгд санхүүгийн асуудалтай холбоотой.

Хүлээн авагч гэсэн ойлголтын тодорхойлолт нь банк, ерөнхий санхүү, хууль эрх зүй гэх мэт аль салбарт хамаарахаас хамаарч өөр өөр байдаг.

Гэхдээ энэ нэр томъёог ерөнхийд нь бас тодорхойлж болно. Энгийнээр хэлбэл, ашиг хүртэгч гэдэг нь ашиг олох тодорхой үйлдлүүдийг (жишээлбэл, банкинд данс нээх, мөнгө шилжүүлэх, аккредитив нээх, эд хөрөнгийн итгэмжлэгдсэн удирдлага гэх мэт) хийдэг хүн юм.

Хууль эрх зүйн орчин

Манай улсын хууль тогтоомж нь ашиг хүртэгч гэсэн ойлголтыг илүү тодорхой ойлгоход тусална. Энэ чиглэлийн гол зохицуулалтын акт нь гэж нэрлэгддэг зүйл юм. "Мөнгө угаахтай тэмцэх хууль" 115-ФЗ. Энэ нь "бенефициар эзэмшигч" гэсэн нэр томъёог тодорхойлдог (115-FZ хуулийн 3 дугаар зүйлийн 13 дахь хэсэг):

ашиг хүртэгч эзэмшигч- энэхүү Холбооны хуулийн зорилгоор үйлчлүүлэгч - хуулийн этгээдийг эцсийн дүндээ шууд буюу шууд бусаар (гуравдагч этгээдээр дамжуулан) эзэмшдэг (хөрөнгөд 25-аас дээш хувийн оролцоотой) хувь хүн, эсхүл үйл ажиллагааг хянах чадвартай. үйлчлүүлэгчийн. Үйлчлүүлэгчийн хувь хүн нь өөр хувь хүн гэж үзэх үндэслэл тогтоогдоогүй бол үйлчлүүлэгчийн бенефициар өмчлөгч нь энэ этгээд гэж тооцогддог;

Холбооны ижил хууль нь банкууд болон бусад санхүүгийн байгууллагуудын санхүүгийн гүйлгээнд оролцогчдын ашиг хүртэгч эзэмшигчийг тодорхойлох үүргийг заасан байдаг. Мөн эдгээр хүмүүсийг тодорхойлох онцлогийг хуульд заасан байдаг.

Хуулийн хамгийн сүүлийн нэмэлт өөрчлөлтийг 2016 оны 6-р сарын 23-нд баталж, 215-ФЗ-д бүртгэсэн. Хуулийн этгээдийн мэдээлэл задруулах онцлогийг тодруулсан. Энэхүү зохицуулалтын актын дагуу тэд өөрсдийн мэдээллийн санд ашиг хүртэгч өмчлөгчдийн мэдээллийг бүртгэх ёстой.

Энэ мэдээллийг жилд нэгээс доошгүй удаа тогтмол шинэчлэх шаардлага бий. Тэд хүсэлтийн дагуу энэ мэдээллийг өгөх шаардлагатай:

• эрх бүхий байгууллагууд,
• татварын алба;
• холбооны гүйцэтгэх байгууллага.

Энэ мэдээллийг өгөөгүй хуулийн этгээдийг торгоно.

Хууль тогтоомжийн тогтолцоог боловсронгуй болгох нь байгууллагуудын үйл ажиллагааны ил тод байдлыг нэмэгдүүлэх, мөнгө угаах, терроризмыг санхүүжүүлэх зэрэг эргэлзээтэй үйл ажиллагаанд оролцох эрсдэлийг бууруулах хэрэгцээ шаардлагаас үүдэлтэй юм.

Хүлээн авагчтай харилцах харилцааг зохицуулах хууль тогтоомжийн тогтолцоог ОХУ-ын Банкны 2015 оны 10-р сарын 15-ны өдрийн 499-P тоот журмаар нэмж оруулав. Энэ нь гэмт хэргийн орлого угаахтай тэмцэх зорилгыг хангах зорилгоор зээлийн байгууллагуудын ашиг хүртэгч болон ашиг хүртэгч эзэмшигчийг тодорхойлох онцлогийг заасан байдаг. Дүрэмд дараахь зүйлийг зааж өгсөн болно.

• зээлийн байгууллагуудаас ашиг хүртэгчдийг тодорхойлох шалгуур;
• эдгээр зорилгоор үйлчлүүлэгчдийнхээ өгсөн баримт бичиг;
• үйлчлүүлэгчийн файлыг хадгалах онцлог;
• бусад асуултууд.

Үүний зэрэгцээ ОХУ-ын Төв банк эдгээр хуулийн үйл ажиллагааны онцлогийг зээлийн байгууллагуудад тогтмол тайлбарлаж, онцгой тохиолдлуудыг шалгадаг. Эдгээр асуудлуудыг ОХУ-ын Төв банкны захидал, бага хурал, дугуй ширээний уулзалт гэх мэт аль алинд нь тусгасан болно.

Ашиг хүртэгч нь хэн бэ?

Холбооны 115-ФЗ ба 215-ФЗ хуулиудад "бенефициар өмчлөгч" гэсэн нэр томъёог ингэж тодорхойлдог: энэ нь хуулийн этгээдийг шууд болон шууд бусаар эзэмшдэг, эсвэл түүний үйл ажиллагаанд шууд хяналт тавих чадвартай хувь хүн юм. Энэ тохиолдолд "хуулийн этгээдийн өмчлөл" гэж хувь хүний ​​хөрөнгийн 25 хувиас дээш хувь хэмжээгээр давамгайлсан оролцоог хэлнэ.

2013 оны 6-р сарын 28-ны өдрийн 134-ФЗ-ийн Холбооны хууль нь банкууд зөвхөн хуулийн этгээд төдийгүй хувь хүмүүст ашигтай өмчлөгчийг тодорхойлох үүрэгтэй. Тиймээс зээлийн байгууллагууд чиг үүргээ хэрэгжүүлэх явцад хэд хэдэн бэрхшээлтэй тулгардаг. Үүний нэг нь үйлчлүүлэгчийн ашиг хүртэгчдийг тодорхойлох явдал юм.

Хүлээн авагчийн тухай ойлголт, түүнийг тодорхойлох онцлог нь хуулийн этгээд эсвэл хувь хүний ​​ашиг тусын тулд үйл ажиллагаа явуулж байгаа эсэхээс хамаарч өөр өөр байна.

Хуулийн этгээдийн эцсийн ашиг хүртэгч нь хэн бэ?

Хүлээн авагчдын гинжин хэлхээ нь тодорхой ашиг хүртдэг тодорхой хүн эсвэл бүлэг хүмүүсээр төгсдөг. Энэ хүн эцсийн ашиг хүртэгч юм. Энгийнээр хэлбэл, энэ ойлголтыг дараах байдлаар тайлбарлаж болно: хуулийн этгээдийн эцсийн ашиг хүртэгч нь тухайн байгууллагын үйл ажиллагаа эсвэл эд хөрөнгийн менежментээс ашиг хүртдэг хувь хүн юм.

Хүлээн авагч ба ашиг хүртэгч: ялгаа нь юу вэ?

Эцсийн ашиг хүртэгчтэй холбоотой бүх зүйл тодорхой бол "ашиг хүртэгч" ба "бенефициар эзэмшигч" гэсэн ойлголтыг ихэвчлэн орлуулдаг. Үнэн хэрэгтээ эдгээр хоёр байгууллага хоёулаа үйлчлүүлэгчийн үйлдлээс орлого олж авдаг. Тиймээс зарим эх сурвалжууд ерөнхийдөө тэдгээрийг тэнцүү гэж үздэг.

Гэсэн хэдий ч Оросын хууль тогтоомжид эдгээр нэр томъёонд өөр өөр тодорхойлолт өгдөг. Үүнийг 115-FZ-ээс харж болно. Иймээс бенефициар өмчлөгч гэдэг нь үйлчлүүлэгч буюу хуулийн этгээдийг эзэмшдэг, эсвэл үйл ажиллагаандаа хяналт тавих чадвартай аж ахуйн нэгжийг хэлнэ. Үүний тулд тэрээр компанийн нийт хувьцааны 25 хувиас дээш хувийг эзэмших ёстой.

Мөн энэ хуулийн дагуу ашиг хүртэгч нь үйлчлүүлэгчийн ашиг тусын тулд үйл ажиллагаагаа явуулдаг аж ахуйн нэгж гэж тодорхойлогддог.

Тиймээс "бенефициар эзэмшигч" гэсэн ойлголт нь илүү тодорхой бөгөөд явцуу мэт харагдаж байгаа бөгөөд энэ нь ашиг хүртэгч нь ашиг хүртэгч гэж үзэхийн тулд тухайн байгууллагын хөрөнгийн 25 хувиас дээш хувийг эзэмших ёстой гэж тусгайлан заасан байдаг. Тэр бас үүнийг удирдах, хянах боломжтой байх ёстой. Ашиг хүртэгч компанид өөрийн хувь эзэмшдэггүй тул үүнийг хийх боломжгүй.

Үүний үндсэн дээр зохицуулалтын байгууллагууд хууль бус үйлдлүүдийг тодорхойлохдоо юуны түрүүнд байгууллагын ашиг хүртэгч эздийг сонирхдог. Энэ нь хууль бус үйлдлийн талаар эцсийн шийдвэр гаргадагтай холбон тайлбарлаж байна.

Хүлээн авагчийг тодорхойлох онцлог

Хувь хүн, хуулийн этгээдийн ашиг хүртэгчийг тодорхойлоход тусдаа арга барил байх ёстой.

Хуулийн этгээдийн хувьд

Хуулийн этгээдийн ашиг хүртэгч нь тухайн компанид шууд болон шууд бус нөлөө үзүүлэх эрхтэй байгууллагын нэг буюу хэд хэдэн бодит эзэмшигч юм. Энэ нөлөө нь шууд болон шууд бус байж болно.

Ашиг хүртэгчдийг тодорхойлоход хэцүү байдаг нь тэдний талаарх мэдээллийг компанийн баримт бичигт тусгаагүй байж болзошгүй юм. Эсвэл түүний үйл ажиллагаанд тэдний албан ёсны оролцоог дутуу үнэлж болно. Тэдний хэн болохыг банкны ажилтнууд тогтоодог бөгөөд зөвхөн тэд болон арилжааны агентууд л мэдэх боломжтой.

Зарим компаниуд ашиг хүртэгчдийнхээ талаарх мэдээллийг задруулахгүй байхыг хичээдэг, жишээлбэл, дараахь тохиолдолд.

• оффшор компанийг ашиглах үед;
• татвар ногдуулах, татвараас зайлсхийх явдлыг оновчтой болгох үед;
• гэмт хэргийн аргаар олж авсан хөрөнгийг угаах үед.

Ашиг хуваарилах, хөрөнгө оруулалтын төсөлд оролцох зэрэг байгууллагын үйл ажиллагааны хэд хэдэн гол асуудлыг шийдвэрлэхэд хуулийн этгээдийн ашиг хүртэгчийн дуу хоолой давамгайлж байна. Эдгээр зорилгын үүднээс ашиг хүртэгч нь компанийн хувьцаа эзэмшигчдийн хуралд оролцох эрхтэй.

Компанийн удирдлагад ашиг хүртэгчийн оролцоог хангах, түүний хувийн мэдээллийг аль болох нуун дарагдуулахын тулд эд хөрөнгө, өмчлөх эрхийн бичиг баримтыг бүртгэх янз бүрийн схемийг ашигладаг.

Жишээлбэл, дараахь нөхцөл байдлыг авч үзье - "дамми" захирлын олгосон итгэмжлэлээр дамжуулан байгууллагын данс руу нэвтрэх эрх хүлээн авагч. Хүлээн авагч нь өмчлөгчийн хувьцаагаар дамжуулан эд хөрөнгийг эзэмшдэг. Үүнийг мөн нэрлэсэн хувьцаа эзэмшигчийн үүрэг гүйцэтгэдэг хүмүүсээр дамжуулан хийж болно.

Жишээ

Хуулийн этгээдийн эцсийн ашиг хүртэгчийг тодорхойлох жишээг өгье.

Тиймээс саяхан "Русал" концерн ба үндсэн элементийн менежментийн компанийн эцсийн ашиг хүртэгч Олег Дерипаскагийн тухай мэдээлэл олон нийтэд ил болсон. Тэрээр олон улсын хөрөнгө оруулагчдын шахалтаар эдгээр компанийн эзэмшлийн бүтцийн талаарх мэдээллийг задруулахаас өөр аргагүйд хүрсэн. Үүний тулд Дерипаска эдгээр компаниудын цорын ганц эзэмшигч гэдгээ хүлээн зөвшөөрөхөөс өөр аргагүйд хүрсэн.

Энэ жишээнд "эцсийн ашиг хүртэгч" гэдэг нь компанийн цорын ганц өмчлөгч, өөрөөр хэлбэл. Олег Дерипаска. Тэрээр компаниудын хөрөнгийг шууд болон шууд бусаар эзэмшиж болно, өөрөөр хэлбэл. зарим гуравдагч этгээдийн бүтцээр дамжуулан.

Хувь хүний ​​хувьд

Хувь хүмүүсийн ашиг хүртэгчдийн талаарх мэдээллийг бий болгох нь олон шалтгааны улмаас хэцүү байдаг. Энэ нь үйлчлүүлэгчид энэ мэдээллийг санаатай эсвэл санамсаргүйгээр задруулдаггүйтэй холбоотой юм.

Үүний зэрэгцээ, SPARK эсвэл Коммерсант КАРТОТЕКА зэрэг мэдээллийн порталуудын зээлийн байгууллагуудын арсенал дээр эдгээр мэдээллийг олж авах боломжтой тул хуулийн этгээдийн ашиг хүртэгчдийг тодорхойлох нь илүү хялбар байдаг.

Мэдээллийн хувьд: хувь хүний ​​ашиг хүртэгчийг тодорхойлох хэрэгцээг олон улсын байгууллагын стандартад тусгасан болно. Энэ бол зүгээр л Оросын эрх бүхий байгууллагын "хууралт" биш юм.

Хувь хүний ​​боломжит ашиг хүртэгчдийг тодруулцгаая:

• энэ зүйлийн хууль ёсны төлөөлөгч;
• итгэмжлэгдсэн төлөөлөгч.

Хэрэв бид гэмт хэргийн шинжтэй хувилбаруудыг авч үзэхгүй бол энэ юм. Энд жишээ болгон, манай улсад байнга хэрэгжих болсон ажилгүйчүүд, оюутнууд эсвэл зүгээр л бага орлоготой иргэд бэлэн мөнгө олгох хөтөлбөрт хамрагдаж байгааг дурдаж болно.

Албан ёсны үүднээс авч үзвэл, тэднийг ажилд авсан хүмүүс эдгээр үйлчлүүлэгчид болох хувь хүмүүсээс ашиг хүртэх болно. Гэхдээ эдгээр ашиг хүртэгчдийг банк тогтоогоогүй байж болно.

Энэ мэдээллийг хэн хүсэх вэ?

Юуны өмнө хяналтын байгууллагууд ашиг хүртэгчдийн талаар найдвартай мэдээлэл авах шаардлагатай. Энэ мэдээлэл нь хэд хэдэн шалтгааны улмаас маш чухал юм. Тэд эсрэг үйл ажиллагааг зохион байгуулахад шаардлагатай:

• эрүүгийн олсон орлогыг "угаах";
• террорист үйл ажиллагааг санхүүжүүлэх;
• татварын луйвар;
• гадаадад мөнгө хууль бусаар татах гэх мэт.

Хяналт шалгалтын байгууллагуудаас гадна зээлдүүлэгчид мөнгө олгох боломжийн талаар үндэслэлтэй шийдвэр гаргахдаа энэ мэдээлэл хэрэгтэй.

Үйлчлүүлэгчид данс нээлгэсэн зээлийн байгууллагууд нь ашиг хүртэгч эзэмшигчдийн талаарх мэдээллийг тодорхойлох шаардлагатай. Санал асуулгад тэд өөрсдийн ашиг сонирхлын үүднээс эсвэл гуравдагч этгээдийн ашиг сонирхолд нийцүүлэн ажиллаж байна уу гэдгийг зааж өгөх шаардлагатай. Зээлийн байгууллагууд өөрсдөө энэ мэдээллийг Росфинмониторинг руу дамжуулдаг.

Мөнгө угаахтай тэмцэхийн тулд зээлийн байгууллагууд үйлчлүүлэгчийнхээ ашиг хүртэгчийн тухай дараах мэдээллийг бүрдүүлэх ёстой: овог нэр, иргэншил, төрсөн он, сар, өдөр, оршин суугаа хаяг, татварын дугаар, паспорт эсвэл шилжилт хөдөлгөөний картын мэдээлэл.

Энэ мэдээллийг бөглөх дээжийг 115-FZ-д өгсөн болно.

Үр ашиг хүртэгчдийн эрх, үүрэг

Хүлээн авагч нь дараахь эрхтэй.

• өөрийн хувьцааг захиран зарцуулах;
• байгууллагын удирдлагаас үүргээ биелүүлэхэд хяналт тавих;
• компанийн удирдлагын хуралд оролцож, түүнд өөрийн хувь хэмжээний дагуу шийдвэр гаргах;
• байгууллагын үйл ажиллагааны үр дүнгээс орлого хүлээн авах.

Хүлээн авагч нь итгэлцлийн гэрээ байгуулснаар эд хөрөнгөө хамгаалах боломжтой. Гэхдээ түүний нөхцөлийг зөрчсөн тохиолдолд ашиг хүртэгч өөрөө хариуцлага хүлээх болно.

Зарим нюансууд

Бүх байгууллага эцсийн эзэдтэй байдаггүй. Тиймээс ашгийн бус байгууллагуудад байдаггүй. Энэ нь тэдний үйл ажиллагааны зорилго нь ашиг олохгүй байгаатай холбон тайлбарлаж байна.

Гэсэн хэдий ч арилжааны байгууллагаас ашиг хүртэгчдийн талаар мэдээлэл авах боломжгүй байдаг. Тиймээс зээлийн байгууллагууд эцсийн ашиг хүртэгчдийг тодорхойлох олон арга барилтай байдаг ч зарим тохиолдолд тэдний хэн бэ гэдэг нь нууц хэвээр үлдэж магадгүй юм.

Үүнийг эцсийн ашиг хүртэгчийг нуун дарагдуулах сайн боловсруулсан схемүүд байгаатай холбон тайлбарлаж байна. Ийм тохиолдлууд ялангуяа итгэлцлийн гүйлгээнд ихэвчлэн тохиолддог.

Хэдийгээр ашиг хүртэгчдийг тодорхойлох нь чухал ч ОХУ-ын хууль эрх зүйн орчин бүрэн бүрдээгүй байгаа бөгөөд олон дутагдалтай байна.ЭНД >>>

Манай улсад зах зээлийн харилцаа хөгжиж эхэлснээр шинэ аж ахуйн нэгжүүд бий болсон. Эдгээрийн нэг нь ашиг хүртэгч гэсэн ангилалд хамаарах хүмүүсийн ангилалд багтдаг гэж үзэж болно.

Ашиг хүртэгчид хэн бэ

Үр ашиг хүртэгч нь тодорхой ажил гүйлгээний орлоготой хуулийн этгээд, хувь хүн гэж тооцогддог. Эдгээр аж ахуйн нэгжүүд нь итгэмжлэгдсэн эд хөрөнгөтэйгээ хийсэн хэлцлийн үр шимийг хүртэгчид юм. Хүлээн авагч нь даатгалын бодлого эзэмшигч байж болно.

Ашиг хүртэгч эзэд нь хэн бэ?

115-р Холбооны хуулийн дагуу ашиг хүртэгч өмчлөгчид нь аж ахуйн нэгж, эд хөрөнгө болон бусад үнэт зүйлийг бодитоор эзэмшдэг хүмүүс гэж хүлээн зөвшөөрөгддөг.

2001 оны 8-р сарын 7-ны өдрийн 115-ФЗ-ийн Холбооны хуульд ашигласан үндсэн ойлголтуудын ишлэл:

« ашиг хүртэгч - үйлчлүүлэгчийн ашиг тусын тулд, түүний дотор агентлагийн гэрээ, агентлаг, комисс, итгэлцлийн удирдлагын гэрээний үндсэн дээр хөрөнгө мөнгө болон бусад эд хөрөнгөтэй гүйлгээ хийхдээ үйл ажиллагаа явуулдаг этгээд;

ашиг хүртэгч эзэмшигч - энэхүү Холбооны хуулийн зорилгоор үйлчлүүлэгч - хуулийн этгээдийг эцсийн дүндээ шууд буюу шууд бусаар (гуравдагч этгээдээр дамжуулан) эзэмшдэг (хөрөнгөд 25-аас дээш хувийн оролцоотой) хувь хүн, эсхүл үйл ажиллагааг хянах чадвартай. үйлчлүүлэгчийн. Үйлчлүүлэгчийн хувь хүн нь өөр хувь хүн гэж үзэх үндэслэл тогтоогдоогүй бол үйлчлүүлэгчийн бенефициар өмчлөгч нь энэ этгээд гэж тооцогддог;«

Ашиг хүртэгч өмчлөгчийг үүсгэн байгуулах баримт бичигт тэр бүр бичдэггүй, гэхдээ тэд ашиг олохын тулд бизнесийн үйл ажиллагаанд бүрэн хяналт тавьж чаддаг. Хуулиар бол бенефициар өмчлөгч нь хуулийн этгээдийн дүрмийн санд тодорхой хувийг (25% -иас) эзэмших ёстой.

Даатгалын харилцаа, банкны данс, үнэт цаасны зах зээл дэх үйл ажиллагаа байгаа нь эдгээр хүмүүсийн талаархи мэдээллийг цуглуулахыг шаарддаг бөгөөд үүнийг сонирхсон байгууллагад өгөх ёстой.

Хамгийн их ашиг хүртэгч нь хэн бэ

Эцсийн ашиг хүртэгч нь ашиг хүртэгч байгууллагыг эзэмшдэг хувь хүн юм. Зөвхөн хувьцаа эзэмшигчид эсвэл нэр дэвшүүлсэн менежерүүд төдийгүй бусад байгууллагууд ч компанийн хувьцааг эзэмших боломжтой. Хариуд нь бусад компаниудад хувьцаа эзэмшдэг байгууллагуудын жинхэнэ эздийг эцсийн ашиг хүртэгчид гэж нэрлэдэг. Тэд бас ашиг хүртэгч эзэд юм.

Ашиг хүртэгч, ашиг хүртэгч хоёрын хооронд ямар ялгаа байдаг вэ

115-FZ тоот хууль нь ойлголтуудыг өгдөг ашиг хүртэгч эзэмшигчТэгээд ашиг хүртэгч. Эдгээр нэр томъёоны хооронд нийтлэг зүйл маш их байдаг. Аль аль нь үйлчлүүлэгчийн үйл ажиллагаанаас - байгууллага эсвэл бусад хөрөнгөөс ашиг хүртэх боломжтой. Гэсэн хэдий ч, бенефициар эзэмшигч нь энгийн бенефициар өмчлөгчөөс ялгаатай нь үйл ажиллагаа явуулж буй компанийн дүрмийн сангийн 25% -иас дээш хувийг эзэмшдэг бөгөөд ингэснээр хяналт, удирдлагын эрхийг олж авдаг.

Зохицуулах байгууллагууд зөвхөн ашиг хүртэгч эзэмшигчдийн талаархи мэдээллийг сонирхож байна. Тэдний компаниуд тодорхой нөхцөлд терроризм, мөнгө угаахтай холбоотой гэмт хэргийн шинжтэй үйлдлүүдийг илрүүлэх, урьдчилан сэргийлэх мэдээлэл өгөх үүрэгтэй. Цуглуулсан мэдээлэлд үндэслэн санхүүгийн луйвараас урьдчилан сэргийлэх арга хэмжээ авах шаардлагатай.

Танд яагаад ашиг хүртэгчдийн талаарх мэдээлэл хэрэгтэй байна вэ?

Дээр дурдсанчлан ашиг хүртэгчдийн талаарх мэдээллийг гэмт хэргийн аргаар мөнгө болон бусад хөрөнгийг угаахаас урьдчилан сэргийлэх зорилгоор цуглуулдаг. Мэдээлэл өгөх өөр нэг чухал зүйл бол терроризмын эсрэг тэмцэл юм.

2013 оноос хойш компаниуд банкны бүтцийн хүсэлтээр мэдээллээ тайлагнах үүрэгтэй болсон. Банкууд эргээд үйлчлүүлэгчдийнхээ ашиг хүртэгч эзэмшигчдийн мэдээллийг Росфинмониторинг руу шилжүүлэхээс өөр аргагүй болдог бөгөөд хэрэв мэдээлэл хүлээн аваагүй бол зээлийн байгууллагад 500,000 рубль хүртэл их хэмжээний торгууль ногдуулах эрхтэй.

Үүнтэй ижил үйлдлийг санхүүгийн гүйлгээтэй холбоотой бусад байгууллагууд - түрээсийн болон даатгалын компаниуд, ломбардууд, үнэт цаасны зах зээлд оролцогчид хариуцдаг.

Зөвхөн гарын үсэг зурах эрхтэй хүмүүсийн нэр дээр томоохон данс нээлгэх тохиолдол байнга гардаг. Энэ тохиолдолд ашиг хүртэгч этгээдэд тавих хяналтыг нэмэгдүүлнэ.

Хүлээн авагчийг өөрөө тодорхойлох нь тийм ч хэцүү биш юм. Энэ тохиолдолд "бенефициар өмчлөх" гэсэн ойлголтыг ашигладаг, өөрөөр хэлбэл томоохон хөрөнгийн жинхэнэ эзэмшигчийг тодорхойлох явдал юм.

Өмчлөлийн сүлжээ, түүний дотор ашиг хүртэгчдийн талаархи мэдээлэл

Бизнесийн жинхэнэ эздийн талаарх мэдээллийг зөвхөн санхүүгийн байгууллагуудаас гадна төртэй ямар нэг байдлаар холбоотой бусад байгууллагууд ч хүсч болно.

Төрийн худалдан авах ажиллагааны гэрээ байгуулахад энэ нь ихэвчлэн шаардлагатай байдаг. Энэ тохиолдолд "Өмчлөлийн сүлжээ, түүний дотор ашиг хүртэгчдийн тухай мэдээлэл" гэсэн баримт бичгийг бүрдүүлдэг. Хүлээн авагчийн хувийн мэдээллийг энд оруулсан болно - паспортын мэдээлэл, TIN, оршин суугаа хаяг.

Банкны баталгаагаар ашиг хүртэгч болон батлан ​​даагчийн эрх, үүрэг

Хүлээн авагч нь хуулиар хамгаалагдсан тодорхой эрх эдлэхээс гадна тодорхой үүргийг биелүүлэх ёстой.

Хүлээн авагчийн өмч хөрөнгийг итгэлцлийн актаар хамгаалж болно. Гэрээний нөхцөлийг зөрчсөн тохиолдолд ашиг хүртэгч өөрөө болон нэр дэвшүүлэгч хоёулаа хариуцлага хүлээнэ.

Эд хөрөнгийн эцсийн өмчлөгч нь эд хөрөнгөө хамгаалахын тулд итгэмжлэгдсэн төлөөлөгчийн эд хөрөнгийг болзошгүй алдагдлыг нөхөхийн тулд барьцаалах боломжийг гэрээнд тусгасан байх ёстой. Нэр дэвшигчийн гүйцэтгэл хангалтгүй байвал ашиг хүртэгч өөр хүнийг оролцуулах эрхтэй.

Үр ашиг хүртэгч ба хариуцагч (төлбөр хүлээн авагч ба үндсэн үүрэг гүйцэтгэгч) хоёрын хооронд хэлцэл хийх, гэрээ байгуулахдаа тодорхой нөхцлөөр банкны баталгааны дүгнэлтийг хавсаргаж болно. Энэ тохиолдолд зөвхөн хувь хүн батлан ​​даагчаар ажиллаж болно.

Энэхүү гэрээний мөн чанар нь батлан ​​даагч нь ашиг хүртэгчийн үндсэн зээлдүүлэгчийн бичгээр гаргасан өргөдлийн дагуу материаллаг нэхэмжлэлийг төлөх үүрэг хүлээнэ. Баталгааг хүлээн авагч нь үргэлж зээлдүүлэгч юм. Батлан ​​даагч нь даалгагчийн санаачилгаар ажилладаг боловч банкны баталгааны сонголт нь ашиг хүртэгчид үлдэж болно.

Банкны баталгаатай гэрээ байгуулахдаа зээлдүүлэгчийн эрх нь түүний өрийг цаг тухайд нь төлөх, гэрээний бусад нөхцлийг биелүүлэх эрхийг хангана. Хариуцлагад бараа, эд хөрөнгийг цаг тухайд нь шилжүүлэх, бүх үүргээ биелүүлэх зэрэг орно.

Хэрэв ашиг хүртэгч материаллаг үр өгөөж хүртээгүй бол гэрээний нөхцлөөс хамааран батлан ​​даагчаас үүргээ маргаангүй биелүүлэхийг шаардах эрхтэй, эсхүл шаардлагын үндэслэлийг бичгээр үндэслэлтэй болгох эрхтэй. Гэхдээ баталгаат хугацаа дуусах хүртэл нэхэмжлэл гаргах боломжтой. Батлан ​​даагч нь хариуцагчдаа хийсэн арга хэмжээнийхээ талаар мэдэгдэж, ашиг хүртэгчийн нэхэмжлэлийн үндэслэлтэй эсэхийг шалгана.

Унших - үүнийг нээх шаардлагатай юу эсвэл үүнгүйгээр хийх боломжтой юу.

Хэрэв та хотын болон улсын гэрээ байгуулах зорилгоор тендерт оролцож байгаа бол 44-ФЗ-ийн дагуу ийм гэрээний биелэлтийг баталгаажуулна уу.

Харилцагчийг TIN-ээр шалгах хамгийн хялбар арга бол холбооны татварын албаны вэбсайт дээр байдаг.

Орчин үеийн ертөнцөд ашиг хүртэгчид эд хөрөнгө, сан болон бусад хөрөнгийн олон өмчлөгч байж болно. Тэдний үйл ажиллагаа нь менежментийг итгэмжлэгдсэн хүмүүст шилжүүлэх, даатгалын гэрээ байгуулах, банкны гүйлгээ хийх замаар ашиг олох зорилготой юм.

Томоохон өмчлөгчдийн хөрөнгийн хөдөлгөөнд тавих төрийн хяналт нь хууль бусаар мөнгө угаах гэмт хэргийг илрүүлэх, терроризмыг санхүүжүүлэхээс урьдчилан сэргийлэх зорилготой юм.

Сайн уу? Энэ нийтлэлд бид ашиг хүртэгчдийн талаар ярих болно.

Өнөөдөр та сурах болно:

• ашиг хүртэгч нь хэн бэ;
• Тэр ашиг хүртэгчээс юугаараа ялгаатай вэ?
• Ашиг хүртэгч эзэмшигч нь хэн бэ;
• Хүлээн авагчийн эрхийг хэрхэн хамгаалах вэ.

Хэн ашиг хүртэх вэ

Ашиг хүртэгч гэдэг нь зээлсэн үг бөгөөд мөн чанарыг нь тайлахын тулд франц үндэст нь хандах хэрэгтэй. Франц хэлнээс орчуулсан энэ үг нь "ашиг" эсвэл "ашиг" гэсэн утгатай. Тиймээс ашиг хүртэгч гэсэн хамгийн энгийн тодорхойлолт бол ашгийг хүлээн авагч хүн юм.

Санхүүгийн хэлээр ярих юм бол ашиг хүртэгч нь ашиг авчрах хөрөнгийг эзэмшдэг хүн юм. Гэхдээ эдгээр нь зөвхөн тухайн компанийн бүх өмчийг жинхэнэ эзэмшдэг хүмүүс биш гэдгийг бид нэн даруй анхаарах хэрэгтэй. Үнэн хэрэгтээ ашиг хүртэгчид нь байгууллагын үйл ажиллагааг хянах (өөрчлөх) боломжтой бүх хүмүүс юм.

Өөрөөр хэлбэл, ашиг хүртэгч гэдэг нь тухайн байгууллагын өмчийг шууд өмчлөх эсэхээс үл хамааран захиран зарцуулах эрхтэй хүн юм. Өөрөөр хэлбэл, эдгээр нь хөрөнгийг бодитоор эзэмшдэг хувь хүн эсвэл хуулийн этгээд, тиймээс компани өөрөө юм.

Бенефициар эзэмшигчийн тухай ойлголт

Хууль тогтоомжид ашиг хүртэгч өмчлөгчтэй холбоотой тодорхойлолтыг "Мөнгө угаах, терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх тухай" Холбооны № 115-ФЗ хуульд тусгасан болно. Хуулийн этгээдэд шууд болон шууд бусаар хувь эзэмшдэг (25 ба түүнээс дээш хувь), тухайн этгээдийн үйл ажиллагаанд хяналт тавих чадвартай этгээдийг бенефициар өмчлөгч гэнэ гэж заасан.

Тэр бол ашиг хүртэгч эзэмшигч - компанийн үйл ажиллагааг шууд болон шууд бусаар удирдаж буй хувь хүн. Удирдлагын бараг бүх шийдвэрүүд түүний мөрөн дээр, мөн компанийн эдийн засгийн үйл ажиллагаанд бүрэн нөлөөлж чадах шийдвэрүүд байдаг. Үндсэндээ энэ бол компанид жинхэнэ эрх мэдэлтэй, түүнийг хянадаг хүн юм.

Үүнтэй ижил журамд ашиг хүртэгч гэж компанийн үйл ажиллагааг эрх ашгийн төлөө явуулж буй этгээдийн тодорхойлолтыг оруулсан болно. Үүнд агентлаг, батлан ​​даалт болон бусад гэрээний дагуу.

Тиймээс бүрэн ашиг хүртэгчид нь дараахь байж болно.

• Хуулийн этгээдээс аливаа төлбөр хүлээн авагч нас барсны дараа тэтгэмж авсан өв залгамжлагчид болон бусад хүмүүс;
• түрээслэгчид;
• Банкны данс эзэмшдэг хүмүүс;
• Итгэлцлийн менежментэд эд хөрөнгө, хөрөнгө шилжүүлэх үйлчлүүлэгч;
• Даатгалын гэрээгээр ашиг хүртэгчид;
• Жинхэнэ компанийн эзэд.

Зарим хүмүүс өөрсдийн аюулгүй байдлаа бүрэн хангах, төрийн байгууллагуудын анхааралд өртөхгүй байх үүднээс байгууллагын бодит ашиг тус, эздийн талаарх мэдээллийг нуухыг оролддог. Ихэнхдээ хуулийн этгээдийн жинхэнэ эзэд өөрсдийнхөө тухай бүх мэдээллийг нуудаг.

Төөрөгдөл гаргахгүйн тулд та ашиг хүртэгч, ашиг хүртэгч гэсэн хоёр ойлголтыг нэн даруй ялгах хэрэгтэй. Эхнийх нь байгууллагын үйл ажиллагаанд шууд болон шууд бусаар нөлөөлөх, удирдах, орлого олох боломжтой. Хоёрдугаарт, ердийн ашиг хүртэгч нь байгууллагын үйл ажиллагаа эсвэл бусад эд хөрөнгөөс ашиг хүртдэг. Төрийн эрх баригчид зөвхөн тухайн компанийн ашиг хүртэгчдийн талаарх мэдээллийг сонирхдог болохоос ашиг хүртэгчдийн тухай биш.

Хүлээн авагчийн эрх, үүрэг

Хуулийн дагуу ашиг хүртэгч нь түүний үйл ажиллагааг хамгаалсан хэд хэдэн эрх эдэлдэг. Гэхдээ төрийн хамгаалалт нь тухайн хүн тодорхой компанид ашиг хүртэгчээр улсын бүртгэлд бүртгэгдсэн тохиолдолд л ажилладаг бөгөөд энэ нь маш ховор тохиолддог.

Гэсэн хэдий ч ашиг хүртэгчийн эрхийн жагсаалтад дараахь зүйлс орно.

• Компанийн хувьцааг захиран зарцуулах. ашиг хүртэгч нь ТУЗ-ийн үлдсэн гишүүд болон бусад удирдах байгууллагын зөвшөөрөлгүйгээр компанийн зарим хэсгийг бусад хувьцаа эзэмшигчид, эсхүл гуравдагч этгээдэд бие даан бүрэн буюу хэсэгчлэн худалдах эрхтэй;
• компанийн ерөнхий захирлыг хуулийн дагуу томилох, хяналт тавих, чөлөөлөх;
• Компанийн төлөөлөн удирдах зөвлөлд оролцож, компанийн эзэмшиж буй хувь хэмжээгээр шийдвэр гаргахад санал өгөх;
• Компанийн хувьцааны (бусад хувьцааны) хувь хэмжээгээр орлого олох.

Ашиг хүртэгчийн хамгийн чухал эрх бол компанийн ерөнхий захирлыг томилох, үйл ажиллагаанд нь хяналт тавих явдал юм. Ашиг хүртэгч нь компанид өөрийн ашиг сонирхлыг хууль ёсны дагуу төлөөлөх нэр дэвшүүлсэн өмчлөгчийг томилох эрхтэй бөгөөд ашиг сонирхлын зөрчилтэй тохиолдолд түүнийг албан тушаалаас нь бие даан чөлөөлөх эрхтэй.

Гэхдээ ашиг хүртэгч нь эрхээс гадна хэд хэдэн үүрэг хариуцлага хүлээдэг.

• Төрийн байгууллагуудад бүртгүүлэх;
• Өөрийн болон ашиг хүртэгч компанийхаа талаарх бүх мэдээллийг өгөх;
• Компанийн ашиг хүртэгчийн хувьд татвар төлөх.

Гэхдээ таны таамаглаж байгаагаар эдгээр эрх, үүргийг янз бүрийн компаниудын бодит ашиг хүртэгчид үл тоомсорлодог. Төрийн байгууллагууд компанийн мөнгийг хэн, хэрхэн олж авч байгааг танихгүй байхын тулд тэдний хувьд сүүдэрт үлдэх нь илүү чухал юм.

Нэрлэсэн өмчлөгчид - компаниудын ерөнхий захирлаар дамжуулан ашиг хүртэгчид нь компанийн хүрээнд үйл ажиллагаагаа явуулж, удирдлагын бүх шийдвэрийг гаргадаг боловч ашиг сонирхлын зөрчил гарсан тохиолдолд бүх санал зөрөлдөөнийг гэрээний дагуу шийдвэрлэдэг. Хууль ёсны бүртгэлд хамрагдсанаар хүнийг албан тушаалаасаа огцрохыг албадах төдийгүй хохирсон ашиг хүртэгчид нөхөн төлбөрийг бүрэн төлөх боломжтой.

Хүлээн авагчийн эрхийг хамгаалах

ОХУ-ын хууль тогтоомжийн дагуу ашиг хүртэгч нь түүний ашиг сонирхлыг компанийн бусад ашиг хүртэгчид эсвэл түүний удирдлага зөрчсөн тохиолдолд шүүхэд хандаж болно.

Шүүх дараахь тохиолдолд өргөдлийг хянан хэлэлцэнэ.

• Компани болон ашиг хүртэгч хоёрын хооронд байгуулсан гэрээний нөхцөл хангагдаагүй бол;
• Тус компани хууль бус болон зөвшөөрөлгүй үйл ажиллагаа явуулж байгаа бол;
• Компани доторх ашиг хүртэгчийн эрхийг хууль бусаар бууруулсан бол;
• Компани нь ашиг хүртэгчийн ашиг сонирхлыг зөрчсөн баримтыг санаатайгаар нуун дарагдуулсан бол;
• Бусад ижил төстэй тохиолдлуудад.

Үүний зэрэгцээ ашиг хүртэгч нь эдгээр хүмүүстэй байгуулсан итгэлцлийн менежментийн гэрээний тусламжтайгаар нэр дэвшигчийн менежерүүдийн үйл ажиллагаанаас өөрийгөө хууль ёсны дагуу хамгаалах боломжтой.

Ихэнх нэр дэвшсэн менежерүүд ашиг хүртэгч өмчлөгчөөс хамаагүй бага эрх мэдэлтэй байдаг бөгөөд тэрээр тэдэнтэй байгуулсан гэрээгээ хэдийд ч цуцалж болох бөгөөд энэ нь тэднийг ажлаас халах, албан тушаал, улмаар компанийн доторх бүх нэрлэсэн эрх мэдлийг хасах зэрэгт хүргэдэг.

Тиймээс, ашиг хүртэгч нь албан тушаалынхаа баримт бичгийн баталгааг урьдчилан ашиглаж, нэрлэсэн менежерүүдийг албан тушаалаасаа огцрох төдийгүй ашиг хүртэгчийн хүлээн авсан бүх хохирлыг нөхөн төлөхийг үүрэг болгож болно. Гэхдээ зөвхөн сайн боловсруулсан гэрээ нь нэрлэсэн менежертэй маргаантай байгаа компанийн жинхэнэ ашиг хүртэгч, эзэмшигчийн эрхийг хүндэтгэх баталгаа болж чадна гэдгийг санах нь зүйтэй.

Хуулийн этгээдийн ашиг хүртэгч өмчлөгч

Хуулийн этгээдийн ашиг хүртэгч өмчлөгч – компанийн үйл ажиллагаанд шууд болон шууд бусаар нөлөөлж буй хүн эсвэл бүлэг хүмүүс.

Байгууллагын үйл ажиллагаанд дуу хоолой нь нөлөөлж байгаа этгээдийг хуулийн этгээдийн ашиг хүртэгч өмчлөгч гэнэ. Тэрээр хувьцаа эзэмшигчдийн хуралд оролцож, хуулийн этгээдийн бодлогод шууд нөлөөлж, хуулийн этгээдийн өмчийн хэлбэрийг өөрчлөх шийдвэр, ерөнхийдөө аливаа удирдлагын шийдвэр гаргах боломжтой.

Хуулийн этгээдийн ашиг хүртэгч өмчлөгчдийн талаарх мэдээллийг задруулахыг ихэнхдээ зөвшөөрдөггүй. Бүртгүүлэхээр ирүүлсэн баримт бичиг, түүнчлэн хуулийн этгээдийн дүрэмд эдгээр хүмүүсийн тухайн байгууллага дахь бодит үйл ажиллагааг зориудаар бууруулсан байдаг. Эдгээр хүмүүс хэн бэ, компанид ямар байр суурь эзэлдэг нь үнэн хэрэгтээ тэдний дансыг удирддаг банкны ажилтнууд, мөн тэдний өмнөөс гүйлгээ хийдэг арилжааны төлөөлөгч нар л мэддэг.

Хуулийн этгээдийн бенефициар өмчлөгчийн талаарх мэдээллийг дараахь тохиолдолд нууна.

• Оффшор бүсэд бизнес эрхлэхэд;
• Хувь хүн, хуулийн этгээдийн татварыг сайжруулах зорилгоор;
• Гэмт хэргийн аргаар олсон мөнгийг угаахдаа.

Бенефициар эзэмшигчийн хэн болохыг нуун дарагдуулах, түүнийг төрийн байгууллага, итгэмжлэл болон үнэт цаасыг удирддаг бусад сангууд, хуурамч гүйцэтгэх захирлууд, компанийн үйл ажиллагаанд оролцох боломжийг олгодог үнэт цаас гэх мэтийн шаардлагагүй анхаарал хандуулахаас хамгаалахын тулд. ашиглаж болно.

Эцсийн ашиг хүртэгч

Одоо бид ашиг хүртэгчдийн гинжин хэлхээний төгсгөлд ирлээ.

Эцсийн ашиг хүртэгч - компанийн үйл ажиллагаанаас бодит ашиг олж байгаа хувь хүн.

Хэрэв компанид арилжааны түншүүдээс эхлээд энгийн хувьцаа эзэмшигчид хүртэл тоо томшгүй олон энгийн ашиг хүртэгчид байдаг бол эцсийн ашиг хүртэгч нь зөвхөн нэг байх ба ховор тохиолдолд хэд хэдэн ашиг хүртэгчид байдаг.

Үндсэндээ эцсийн ашиг хүртэгч нь тухайн компани түүгээр дамжуулан үйл ажиллагаагаа явуулдаг хүн юм. Мөн энэ хүн сүүдэрт үлдэхийн зэрэгцээ аж ахуйн нэгжийн ашгийн арслангийн хувийг авдаг. Энэ нь далд үйл ажиллагаа явуулдаг, оффшор компаниар дамжуулан орлого угаадаг, мөн төрийн байгууллагуудаас өөрт нь анхаарал хандуулах нь огт ашиггүй хүмүүст ашигтай.

Холбооны хуулийн 115-ФЗ ОХУ-ын нутаг дэвсгэрт үйлчилж байгаатай холбогдуулан банкууд эцсийн ашиг хүртэгчдийг идэвхтэй судалж, гэмт хэргийн аргаар олсон мөнгө угаахаас сэргийлж байна. Гэхдээ бүх арга хэмжээг үл харгалзан компанийн баримт бичигт ямар ч байдлаар тусгаагүй эцсийн ашиг хүртэгчдийн хүлээн авсан ихэнх хөрөнгө нь "угаалгын" нэгээс дээш үе шатыг дамжиж, жинхэнэ ашиг хүртэгчийн дансанд ордог.

Эцсийн ашиг хүртэгчдийн талаарх мэдээллийг задруулах

Эцсийн ашиг хүртэгчдийн талаарх мэдээлэл хэнд хэрэгтэй байж болох вэ?

Юуны өмнө эдгээр нь 115-ФЗ-ийн хүрээнд мөнгө угаах, терроризмыг санхүүжүүлэх, гадаадад хууль бусаар мөнгө татахтай тэмцэх төрийн байгууллагууд байх болно.

Энэ мэдээлэл нь зээлийн байгууллагуудад шаардлагатай байж болно. Эцсийн ашиг хүртэгчийг тодруулснаар банк нь компанитай ажиллах эрсдэл, төлбөрийн чадвар, нэр хүндийг үнэлж, хүлээн авсан бүх мэдээлэлд үндэслэн зээл олгох шийдвэр гаргадаг.

Зээл авах эсвэл зүгээр л данс нээлгэх хүсэлтэй бүх компаниуд зээлийн байгууллагуудад эцсийн ашиг хүртэгчдийн талаарх бүх мэдээллийг өгөх шаардлагатай. Энэ тохиолдолд та байгууллагад стандарт баримт бичгийн дээжийг бөглөх шаардлагатай.

Зээлийн байгууллагууд мөн Росфинмониторинг-д эцсийн ашиг хүртэгчдийн талаарх мэдээллийг өгдөг. Хэрэв зээлийн байгууллага эдгээр шаардлагыг дагаж мөрдөөгүй бол тусгай зөвшөөрлийг нь хүчингүй болгох зэрэг шийтгэл хүлээх болно.

Мөн ховор тохиолдолд төрийн байгууллагууд өөрсдөө ашиг хүртэгчийн талаар мэдээлэл авах хүсэлт гаргаж болно. 115-ФЗ-ийн хүрээнд хийх арга хэмжээнээс гадна энэ мэдээлэл нь засгийн газрын гэрээ байгуулахдаа түншийн үнэнч шударга байдлын нэмэлт баталгаа болж өгдөг. Ийм гэрээний талаархи мэдээллийг эрх бүхий байгууллагад ирүүлэхдээ "Эзэмшигчдийн гинжин хэлхээний талаархи мэдээлэл" гэсэн баримт бичгийг боловсруулдаг. Энэ нь компанийн бүх мэдээлэл, мөн компанийг үүсгэн байгуулагч, ашиг хүртэгчдийн бүрэн жагсаалтыг эцсийнх хүртэл багтаасан болно.

Түнш компаниудад эцсийн ашиг хүртэгчдийн талаарх мэдээлэл хэрэгтэй байж болно. Санхүүгийн далд схемд оролцохоос өөрийгөө даатгах, үүний дагуу төрийн эрх баригчид болон прокурорын зүгээс анхаарал хандуулахын тулд та түншүүдтэйгээ гэрээ байгуулахаасаа өмнө эцсийн ашиг хүртэгчдийн талаар олж мэдэх хэрэгтэй.

Банкны баталгаа: ашиг хүртэгч ба үндсэн зээл

Зээл олгохдоо ашиг хүртэгч гэсэн нэр томъёог банкны баталгаа гаргах хэсэгт ашигладаг. Үүнд ашиг хүртэгч болон үндсэн үүрэг гүйцэтгэгч гэсэн хоёр хүн оролцож байна. Эдгээр нь эсрэг талууд юм: ашиг хүртэгч нь зээлдүүлэгч, өөрөөр хэлбэл ашиг хүртэгч, үндсэн үүрэг гүйцэтгэгч нь зээлдэгч юм. Төлөөлөгчийн зүгээс хүлээсэн үүргээ биелүүлээгүй тохиолдолд үүрэг хариуцлагыг гуравдагч этгээд буюу даалгагчийн батлан ​​даагч банк хүлээнэ.

Өөрөөр хэлбэл, үүрэг гүйцэтгэгчид болон ашиг хүртэгч хоёрын хооронд үндсэн зээлдүүлэгчид зээл олгох гэрээг байгуулдаг. Тэр олгосон зээлийн талаар баталгаа гаргуулах хүсэлтээр банкандаа ханддаг. Хэрэв зээлийн байгууллага энэ хүсэлтийг хангахаар шийдсэн бол энэ банк үйлчлүүлэгчийнхээ өр, хүүг төлөх боломжгүй тохиолдолд төлөх үүргийг хүлээнэ.

Үүний зэрэгцээ, үндсэн гүйлгээний дөрвөн талт хэлбэр байдаг бөгөөд үүнд үндсэн өмчлөгчийн банк нь ашиг хүртэгчийн зээлийн байгууллагад баталгаа гаргаж өгдөг бөгөөд энэ нь эргээд үйлчлүүлэгчдээ өөрийн нэрийн өмнөөс баталгаа гаргаж өгдөг.

Зуучлагч байгаа нь баталгааны зардлыг нэмэгдүүлдэг боловч үүнтэй зэрэгцэн бүх гүйлгээний найдвартай байдлыг нэмэгдүүлдэг, учир нь одоо ашиг хүртэгчийн өмнө шууд болон шууд бус үүрэг хүлээсэн хоёр банк байдаг. Үүний ачаар төлбөр төлөхгүй байх эрсдэл хамгийн бага хэмжээнд хүртэл буурдаг.

Банкны баталгаа нь:

• Үүргийн баталгаатай биелэлт;
• Тодорхой нөхцөл байдалд төлбөр хийх;
• Төрийн болон арилжааны гэрээгээр ажил гүйцэтгэх;
• Гаалиар бараа зөөвөрлөх.

Гэсэн хэдий ч нэрлэсэн баталгаа нь банкны баталгаа боловч ОХУ-ын нутаг дэвсгэр дээр үндсэн этгээдийн хүсэлтээр хуулийн этгээд, даатгалын компани хоёулаа батлан ​​даагчаар ажиллаж болно. Хуулийн этгээд нь үндсэн зээл болон хүүг ашиг хүртэгчид төлөөгүй тохиолдолд үндсэн зээлдүүлэгчийн өрийг барагдуулах үүрэг хүлээнэ.

ОХУ-ын хууль тогтоомжийн дагуу баталгаа гаргах нь банкны үйл ажиллагааны жагсаалтад багтсан болно. Гэвч дэлхийн практикт баталгааны үйлчилгээ үзүүлдэг хуулийн этгээдийн хүрээг багасгах нь зээлийн эргэн төлөлтийг хангах хэрэгсэл болох энэхүү хэрэгслийн алдар нэрийг бууруулж болзошгүйг харуулж байна.

Үүнээс үүдэн эрсдэлийг төрөлжүүлэх арга болгон энэ хэрэгслийг ашиглах гүйлгээ мэдэгдэхүйц буурч, энэ нь банкууд болон хуулийн этгээдүүдийн залилан мэхлэлт нэмэгдэхэд хүргэж болзошгүй юм.

Гэхдээ үүнтэй зэрэгцэн даатгалын компани нь банкны үйлчилгээний жагсаалтаас үйлчилгээ үзүүлж байгаа бол хуулийн дагуу торгууль ногдуулах эсвэл лицензийг нь бүрэн хүчингүй болгох болно. Даатгалын компаниудын мөн чанар нь ийм үйл ажиллагаа явуулахтай холбоотой байдаг ч гэсэн. Эцсийн эцэст, даатгагчид төлбөрөө төлөхгүй байх эрсдэлийг баталгаа (даатгал) гаргаж, үндсэн зээлдүүлэгч мөнгөө төлөөгүй (даатгалын тохиолдол гарсан) дараагийн төлбөрийг төлөх ёстой.

Ийм нөхцөлд банкууд банкны баталгааны үйлчилгээ үзүүлэх монополь үүрэг гүйцэтгэдэг. Батлан ​​даагч банкны ашиг нь үйлчлүүлэгч үүргээ биелүүлээгүй тохиолдолд төлөх төлбөрийн дүнгийн 2-10% хооронд хэлбэлзэж болно. Энэ тохиолдолд бүх зардал нь үндсэн зээлдүүлэгчийн талд ногддог, учир нь түүнд зээл авах эсвэл ашиг хүртэгчийн өмнө хүлээсэн үүргээ биелүүлэхийн тулд нэмэлт хамгаалалт шаардлагатай болно.

Өөрөөр хэлбэл, банкны баталгаа гэдэг утгаараа ашиг хүртэгч нь өөрөө батлан ​​даагч юм, учир нь батлан ​​даалтын гэрээ байгуулснаас ашиг хүртдэг хүн юм. Үр ашиг хүртэгчийг зээлдүүлэгч гэж нэрлэж болох бөгөөд тэрээр мөнгө буцааж өгөх нэмэлт баталгаа, өөрөөр хэлбэл нэмэлт ашиг авдаг.

Хүлээн авагчгүй байгууллагууд

Байгалийн хувьд ашиг хүртэгчгүй байгууллагууд байдаг. Эдгээр нь ашиг олох зорилгогүй аливаа ашгийн бус, буяны байгууллагууд юм. Тэд ашиг хүртэгчгүй байж болно, учир нь тэдний дүрэмд ашгийн тухай баримт байхгүй, үүний дагуу ашиг хүртэх хүмүүс ч байхгүй байж болно.

Гэхдээ аливаа арилжааны байгууллага ашиг олох үндсэн зорилтыг өөртөө тавьдаг. Ашиг байгаа үед үүнийг хүлээн авдаг хүмүүс байдаг, өөрөөр хэлбэл ашиг хүртэгчид. Гэсэн хэдий ч ийм өргөн хүрээний хууль тогтоомжийн үндэс, түүнчлэн төрийн байгууллага, банкны байгууллагуудын эрх мэдэлтэй ч зарим компаниудын жинхэнэ ашиг хүртэгчийг найдвартай тодорхойлох боломжгүй байдаг.

Сүүдрийн схемүүд нь эцсийн ашиг хүртэгчдийн хэн болохыг нууцалж, татварын албаны шаардлагагүй анхаарал хандуулахаас нууж, гадаадад гэмт хэргээс олсон мөнгөө эргүүлэн татах, тэнд угаах боломжийг олгодог.

Энэ мэдээллийг батлах статистик баримт бол 2014 онд Кипр Оросын компаниудад бараг хүүгүй зээл хэлбэрээр 60 тэрбум доллар олгосон нь ДНБ-ийх нь хэмжээнээс бараг 3 дахин их юм. Энэ нь зөвхөн эх орноосоо гадагш гаргаж буй хөрөнгө, гадаадад угаасан хөрөнгийн хэмжээ асар их хэвээр байна гэсэн үг.

Хуулийн дагуу ашиг хүртэгч гэж тухайн компанийн үйл ажиллагаанаас шууд болон шууд бусаар ашиг олж байгаа хувь хүн, хуулийн этгээдийг хэлнэ. Хуулийн этгээдийн ашиг хүртэгч (эцсийн ашиг хүртэгч) нь компанийн 25 ба түүнээс дээш хувийг удирдаж, байгууллагын үйл ажиллагаанд нөлөөлөх чадвартай хувь хүн юм.

Төрийн болон банкны эрх баригчид 115-ФЗ-ийн хүрээнд гэмт хэргээс олсон орлогыг хууль ёсны болгох, терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэхийн тулд эцсийн ашиг хүртэгчдийг тодорхойлох сонирхолтой байна. Банкууд компанийн найдвартай байдлыг үнэлэх, үүргээ биелүүлэх магадлалыг урьдчилан таамаглахын тулд эцсийн ашиг хүртэгчдийг сонирхож байна.

Банкны баталгааны хэлээр бол ашиг хүртэгч нь үндсэн зээлдүүлэгчээс мөнгө гаргаж, батлан ​​даагч банкнаас үүргээ биелүүлэх баталгааг хүлээн авдаг зээлдүүлэгч юм. Үүний зэрэгцээ, банкны баталгааны хэллэгээс гадуур албан ёсны утгаараа жинхэнэ ашиг хүртэгч нь батлан ​​даагч банк юм, учир нь тэр гүйлгээнээс гол ашиг хүртэж, эдгээр харилцаанд батлан ​​даагчаар оролцдог.

Тодорхойлолт

Ашиг хүртэгч(мөн ашиг хүртэгч, Францын benefice-ээс ашиг хүртэгч - ашиг тус) - хувь хүн эсвэл хуулийн этгээд. мөнгө өгөх гэж байгаа хүн, мөнгө хүлээн авагч.

Жишээлбэл:

Хуулийн болон биет бус этгээдэд итгэмжлэлээр шилжүүлсэн эд хөрөнгөөс (түрээслэх, түрээслэх), эсвэл гуравдагч этгээдийн өмч хөрөнгөө ашигласнаас орлого (жишээлбэл, хувьцаа эзэмшигч нь хувьцаагаа брокерт ашиглахаар шилжүүлэх) орлого хүлээн авсан этгээд. хамгийн их ашиг (ногдол ашиг) авах зорилгоор).

Итгэлийн хувьд хүлээн авч байгаа хүн орлогоитгэлцлээс.

Даатгалд даатгалын гэрээний дагуу даатгалын төлбөр авахаар даатгуулагчаас томилогдсон этгээд. Даатгалын бодлогод тогтсон.

Даатгалын гэрээнд (гэрээ) заасан этгээд даатгалын гэрээний хугацаа дуустал наслаагүй тохиолдолд өв залгамжлалын хуулийн дагуу ашиг хүртэгч нь мөн байж болно.

Эд хөрөнгийн даатгалд аливаа өмчлөгч өөрт нь хамаарах эд хөрөнгийг өөр этгээд түүний талд даатгуулсан тохиолдолд ашиг хүртэгч байж болно. Жишээлбэл, түрээслэгч (түрээслэгч) ордог тохиролцооДаатгал нь даатгуулагч бөгөөд гэрээний дагуу ашиг хүртэгч нь түрээслүүлэгч (түрээслүүлэгч) юм.

Хүлээн авагч нь мөн үнэт цаас гаргагч банк хэний талд баримтат кино нээсэн хүн юм

Эх сурвалжууд

wikipedia.org - Википедиа - чөлөөт нэвтэрхий толь

Хөрөнгө оруулагчдын нэвтэрхий толь бичиг. 2013 .

Синоним:

Бусад толь бичигт "Ашиг хүртэгч" гэж юу болохыг харна уу:

АШИГ АВАГЧ- (ашиг хүртэгч) 1. Итгэлцлийн удирдлагыг өөрт ашигтайгаар хийж байгаа этгээд. 2. Гэрээслэлээр өв залгамжлагч болсон хүн. 3. Аккредитивээр мөнгө хүлээн авсан этгээд. 4. Төлбөрийг ... ... дараа хүлээн авах хүн. Санхүүгийн толь бичиг

ХҮЛЭЭГЧ(үүд)- (лат. beneficium ашиг тусаас) ашиг хүртэгч, i.e. гэрээ болон бусад хууль ёсны үндэслэлээр тэтгэмж эдэлж байгаа хүн, үүнд. ашиг сонирхлынх нь төлөө итгэмжлэгдсэн эд хөрөнгийг эрхэлж байгаа этгээд, аккредитиваар мөнгө хүлээн авагч, эсвэл... ... Хууль зүйн толь бичиг

АШИГ АВАГЧ- (Францын ашиг тус, ашиг тусаас) бэлэн мөнгөөр ​​төлбөр хийх зорилготой хүн, мөнгө, ашиг тус, ашиг, орлого хүлээн авагч. Ашиг хүртэгч ариа гэдэг нэр томьёоны зөв бичгийн хувилбар. Райзберг Б.А., Лозовский Л.Ш., Стародубцева Е.Б.. Орчин үеийн эдийн засаг... ... Эдийн засгийн толь бичиг

Ашиг хүртэгч- (Ашиг хүртэгч) (Францын ашиг тус, ашиг тусаас) бэлэн мөнгөөр ​​төлбөр хийх гэж буй хүн, мөнгө хүлээн авагч. Хуулийн болон иргэний өөр хүнд итгэмжлэлээр шилжүүлсэн эд хөрөнгөөс орлого хүлээн авсан хүн (... ... Википедиатай)

АШИГ АВАГЧ- ХӨТӨГЧ, ХҮМҮҮС ТӨЛӨВЧ [Монгол хэл] beneficial owner of benefice or fief] итгэмжлэгдсэн эд хөрөнгөөс орлого хүлээн авсан хүн (аккредитив (LEC), даатгалын бодлого (БОДЛОГО) гэх мэт), эсхүл энэ эд хөрөнгө нь ашиг тусын тулд байгуулагдсан этгээд... Орос хэлний гадаад үгсийн толь бичиг

ашиг хүртэгч- нэр үг, синонимын тоо: 2 ашиг хүртэгч (1) хүлээн авагч (17) ASIS толь бичиг. В.Н. Тришин. 2013… Синоним толь бичиг

АШИГ АВАГЧ- (ашиг хүртэгч) 1. Итгэлцлийн удирдлагыг өөрт ашигтайгаар хийж байгаа этгээд. 2. Гэрээслэлээр өв залгамжлагч болсон хүн. Бизнес. Толь бичиг. М.: ИНФРА М, Вес Мир хэвлэлийн газар. Грэм Беттс, Барри Бриндли, С.Уильямс болон бусад... ... Бизнесийн нэр томъёоны толь бичиг

ашиг хүртэгч- ашиг хүртэгч Төлбөрийн ашиг тусын тулд аккредитив олгосон этгээд; даатгалын бодлогын дагуу ашиг хүртэгч. Сэдвүүд нягтлан бодох бүртгэлийн Ижил утгатай ашиг хүртэгч ... Техникийн орчуулагчийн гарын авлага

Ашиг хүртэгч- банкны баталгааг үзнэ үү; Буцааж болшгүй аккредитив... Хуулийн нэвтэрхий толь бичиг

АШИГ АВАГЧ- BENEFICIAR (Латин beneficium beneficium) ашиг хүртэгч, i.e. гэрээ болон бусад хууль ёсны үндэслэлээр аливаа ашиг тус хүртэж байгаа хүн, үүнд. итгэмжлэгдсэн эд хөрөнгийг ашиг сонирхлынх нь төлөө ашиглаж байгаа этгээд ... ... Хууль эрх зүйн нэвтэрхий толь бичиг

Номууд

• Эцсийн ашиг хүртэгч Роман Кузюк. Энэ бол үл мэдэгдэх ашиг хүртэгчийн нөлөөн дор амжилттай ажиллаж байсан компани гурван жилийн хугацаанд томоохон корпораци болон хөгжсөн түүх юм. Шинэ эзэмшигч нь компанийн үлдсэн хувьцаа эзэмшигчид болон менежерүүдийг албаддаг ...