Ang Investigative Committee ay nagsasagawa ng mga paghahanap sa kumpanya. "Magulo ang sitwasyon, ngunit hindi namin nararamdaman ang pag-agos ng mga kliyente" - "Pakikipanayam - Aling mga bangko sa Russia ang nagtatrabaho sa Deloitte?"

Hinanap ang mga auditor kaugnay ng kaso ng Probusinessbank.

Ang Investigative Committee ay nagsasagawa ng mga paghahanap sa auditing company na Deloitte, isa sa tinatawag na Big Four. Ang mga paghahanap ay nauugnay sa kaso ng Probusinessbank, kung saan naging auditor si Deloitte sa loob ng maraming taon at nagbigay ng mga positibong opinyon sa mga financial statement nito. Ang lisensya ay binawi mula sa Probusinessbank noong 2015 at isang butas sa mga asset ang natukoy sa halagang halos 70 bilyong rubles. naging isang seryosong pamarisan na nagkukumpirma ng sadyang hindi mapagkakatiwalaang pag-uulat ng isa sa pinakamalaking manlalaro sa merkado ng pag-audit.

Sa loob ng dalawang araw ang Investigative Committee ay nagsasagawa ng mga paghahanap sa tanggapan ng Moscow ng kumpanya ng pag-audit na Deloitte. Ayon sa mga interlocutors sa Deloitte, ang mga paghahanap ay isinagawa sa opisina ng kumpanya sa Lesnaya Street sa ikawalong palapag, kung saan naka-imbak ang mga rekord ng accounting ng kumpanya, at sa ikasiyam na palapag, kung saan ang archive ng mga dokumento sa mga inspeksyon ng mga kumpanya sa sektor ng pagbabangko. ay matatagpuan. Kinumpirma ng kumpanya ang katotohanan ng mga paghahanap, na tinitiyak na konektado sila sa isang inspeksyon ng "isa sa aming mga dating kliyente." Isang mensahe mula sa security chief ni Deloitte sa mga empleyado ang nagsabi: “May mga armadong tao sa gusali. Mangyaring manatiling kalmado. Nandito sila kaugnay ng isang kriminal na imbestigasyon laban sa isa sa aming mga kliyente. Nakikipagtulungan kami sa kanila."

Ayon sa mga source na pamilyar sa sitwasyon sa Deloitte, ang mga paghahanap ay nagaganap bilang bahagi ng isang nakumpleto na ngayong kriminal na imbestigasyon sa pag-withdraw ng mga asset ng mga may-ari ng Probusinessbank, na nawalan ng lisensya noong tag-araw ng 2015. "Ang pagsisiyasat ay may mga katanungan para sa kumpanya ng pag-audit tungkol sa positibong konklusyon sa mga aktibidad ng bangko para sa 2014, na ibinigay sa ilang sandali bago mabawi ang lisensya," paglilinaw nila. Ang serbisyo ng Deloitte press ay hindi tumugon sa isang kahilingan tungkol sa koneksyon sa pagitan ng patuloy na paghahanap at pag-audit ng Probusinessbank. Ang ulat ng auditor sa mga pahayag sa pananalapi ng Probusinessbank para sa 2014 ay nilagdaan ng kasosyo na si Sergei Neklyudov. Sa kasalukuyan, ayon sa impormasyon sa website ng Deloitte, ang isang taong may parehong pangalan ay nagtatrabaho sa kumpanya bilang isang kasosyo, pinuno ng pagsasanay para sa pagbibigay ng mga serbisyo sa mga institusyong pinansyal.

Ang pagbawi ng lisensya mula sa Probusinessbank ay ang unang kaso ng pag-alis ng lisensya mula sa isang sanator bank (ito ay kasangkot sa rehabilitasyon sa pananalapi ng limang mga institusyon ng kredito). Ang laki ng butas, na kinilala bilang isang resulta ng isang survey ng kondisyon sa pananalapi nito, ay umabot sa halos 70 bilyong rubles. dahil sa "fictitious" na mga asset sa balanse nito. Una sa lahat, pinag-uusapan natin ang tungkol sa mga securities sa isang dayuhang deposito, na sa katunayan ay wala - ayon sa IFRS para sa 2014, mayroong kabuuang 40 bilyong rubles na halaga ng mga mahalagang papel. Kasabay nito, ang internasyonal na ahensya na Fitch ay nag-alinlangan sa kalidad ng mga mahalagang papel na ito halos isang taon bago ang pagbawi ng lisensya at katagal bago ang pagpirma ng ulat ng pag-audit sa mga pahayag sa pananalapi para sa 2014, dahil ang mga mahalagang papel, kahit na sa panahon ng matinding kakulangan ng pagkatubig, ay hindi ipinangako ng bangko sa ilalim ng repo sa Bangko Sentral, at mula noong 2013 sila ay nakahiga sa mga deposito nang walang paggalaw. "Sa kabila ng katotohanan na sa simula ng 2015, ang Probusinessbank ay halos hindi natutulog sa loob ng mahabang panahon, dahil ang isang makabuluhang bahagi ng mga pondo nito ay namuhunan sa konstruksiyon, inilabas ito ni Deloitte ng isang malinis na ulat sa pag-audit nang walang reserbasyon o komento, na nagbigay ng bangko ang pagkakataong ipagpatuloy ang pandaraya sa mga securities,”— ipinunto niya.

Sa katapusan ng Enero ng taong ito, isinasaalang-alang ng Main Investigative Directorate ng Investigative Committee na ang mga aksyon ng mga dating pinuno ng Probusinessbank ay naglalaman ng mga palatandaan ng mga krimen sa ilalim ng Art. 196 (intentional bankruptcy) at Art. 172.1 (falsification ng mga dokumento sa pananalapi, accounting at pag-uulat ng isang pinansyal na organisasyon) ng Criminal Code ng Russian Federation. Ang isang procedural na desisyon sa kanila ay hindi pa nagagawa. Ayon sa isang source sa mga ahensyang nagpapatupad ng batas, posibleng mabuksan ang isang bagong kaso laban sa mga nasasakdal ng Probusinessbank pagkatapos makumpleto ang paglilitis sa kanilang kaso batay sa mga materyales ng unang kasong kriminal.

Ang mga nasasakdal sa kasong kriminal sa ilalim ng Bahagi 3 at 5 ng Art. 33, bahagi 4 art. 160 ng Criminal Code ng Russian Federation (pag-oorganisa ng paglustay at pakikipagsabwatan dito) bilang isang resulta, ang dating bise-presidente ng Probusinessbank Vyacheslav Kazantsev, deputy chairman ng lupon ng institusyong ito ng kredito na si Alexander Lomov, pinuno ng departamento ng pananalapi ng korporasyon ng bangko Si Nikolai Alekseev, gayundin ang kanilang pitong kasabwat, ay nahatulan. Ayon sa imbestigasyon, para magnakaw ng pondo, nag-isyu sila ng halatang hindi mababayarang mga pautang sa isang araw na kumpanya, tulad ng Alliance LLC, Trade Center, Engineering Royalty, atbp. Ayon sa imbestigasyon, ang mga nangungunang manager ng bangko ay inakusahan ng panghoholdap 2, 5 bilyong rubles, at ang utang sa mga kliyente ng institusyon ng kredito sa oras ng pagkabangkarote ay umabot sa 86 bilyong rubles.

Hindi ito ang mga unang problema para sa Deloitte dahil sa dati nitong pangmatagalang pakikipagtulungan sa Probusinessbank. Kaya, noong Oktubre ng nakaraang taon, ang Federal Treasury ay naglabas ng isang utos na suspindihin ang pagiging miyembro ng kumpanya ng pag-audit sa isang organisasyong self-regulatory dahil sa mga paglabag na ginawa ng mga auditor kapag nag-audit ng isa sa mga kliyente, ayon sa mga mapagkukunan - Probusinessbank. Ang mga hakbang na ito ay naging isang precedent para sa isang kumpanya ng pag-audit ng Big Four. Ang taunang ulat ng Federal Treasury ay nagpapahiwatig na ang pag-audit na ito ay isinagawa sa pagpilit ng Central Bank.

Gayunpaman, ang kaso kapag ang Investigative Committee ay dumating na may isang paghahanap pagkatapos ng isang inspeksyon ng Treasury ay natatangi, tala ng mga auditor. "Ito ang unang pagkakataon na nakarinig ako ng ganito," ang sabi ng pinuno ng IPAR na si Daria Drolotenkova. Hanggang ngayon, dalawang beses na isinagawa ang mga paghahanap sa mga auditor - may kaugnayan sa kumpanya ng YUKOS, at may kaugnayan din sa kahilingan para sa impormasyon sa kaso ni Yevgeny Dod. "Aminin ko na ang Bangko Sentral ay hindi nasiyahan sa mga resulta ng pag-audit ng Federal Treasury at bumaling sa Investigative Committee para sa isang mas detalyadong pag-aaral ng mga dokumento," sabi ng isang interlocutor mula sa Big Four audit company. "Marahil sa pagkakasunud-sunod upang pigilan ang mga auditor sa pag-audit ng mga bangko at PJSC, dahil, ayon sa mga susog sa batas sa pag-audit na inihanda ng Bangko Sentral, ang mga auditor lamang na may hindi nagkakamali na reputasyon ang makakapagsuri ng data ng kumpanya.

Ngayon, si Deloitte ang auditor ng Unicredit Bank, OTP Bank, MTS Bank, Zenit Bank, atbp. Kasabay nito, bilang isang interlocutor na pamilyar sa sitwasyon sa kumpanya ng pag-audit ay itinuturo, sa buong "apat" na Deloitte ay ang rekord may hawak para sa dami ng data na positibong konklusyon sa mga problemang bangko (Svyaz-Bank, Investtorgbank, Trust, Mezhprombank), na maaga o huli ay dapat na makaakit ng atensyon ng mga ahensyang nagpapatupad ng batas.

Mahirap hulaan ang mga prospect para sa imbestigasyon. Sa ngayon, walang kriminal na pananagutan para sa pag-isyu ng isang sadyang maling ulat. "Gayunpaman, ang mga auditor na direktang pumunta sa pag-audit at pumirma sa ulat ng pag-audit ay maaaring usigin para sa hindi bababa sa pakikipagsabwatan sa pag-alis ng mga ari-arian mula sa bangko (at mayroon nang mga kriminal na kaso laban sa mga nangungunang tagapamahala), sabi ni Ruslan Koblev, managing partner ng ang Koblev and Partners law office. .-Ngunit para dito kinakailangan na patunayan ang layunin.”

Ang Bangko Sentral ay paulit-ulit na itinuro ang abnormal na bilang ng mga positibong ulat ng pag-audit mula sa mga bangkarota na bangko. Noong 2016, kinumpirma ng mga auditor ang katumpakan ng pag-uulat ng higit sa 60% ng mga institusyon ng kredito na umalis sa merkado. Mula noong 2013, sa 291 na mga bangko na nanatiling walang lisensya, 182 na mga bangko ang nakatanggap ng hindi binagong mga ulat sa pag-audit, sabi ng pinuno ng Central Bank, Elvira Nabiullina, noong Nobyembre 2016.

Ang kasosyo sa Delloite na si Neklyudov ay kasangkot sa pagkabangkarote ng Probusinessbank

Kahapon, ang mga empleyado ng central office ng Investigative Committee ay nagsagawa ng paghahanap sa lugar ng auditing company na Delloite, ang sukat at mga kahihinatnan kung saan sinubukan ng mga espesyalista sa PR ng auditor na maingat na magkaila. Hanggang sa gabi, hindi maintindihan ng media ang alinman sa pangalan ng kliyente kung kanino konektado ang mga paghahabol ng mga imbestigador, o ang mga dahilan para sa gayong seryosong hakbang bilang isang sapilitang paghahanap. Pagsapit ng gabi, nalaman ni Kommersant na ang usapin ay tungkol sa pagtatago ng malalaking pagnanakaw sa Probusinessbank, na mahinahong tinanggihan ng auditor na tumulong sa imbestigasyon. Bilang resulta, ang Deputy Head ng Investigative Committee na si Igor Krasnov, na may pahintulot ni Alexander Bastrykin, ay gumawa ng isang hindi pa naganap na desisyon pagkatapos ng kaso ng Yukos na puwersahang agawin ang mga computer at dokumento ng Delloite upang malaman kung sino sa mga empleyado ng auditor ang nakibahagi sa palsipikasyon ng data. sa mga asset ng bangko at kahit papaano. Ayon sa paunang data, hindi bababa sa Delloite partner Sergei Neklyudov ay pinaghihinalaang ng Investigative Committee ng pakikipagsabwatan sa sadyang pagkabangkarote ng bangko at pakikipagsabwatan sa pagtatago ng mga bakas ng paglustay ng ari-arian nito.

Ang kasaysayan ng pagbagsak ng Probusinessbank at ang pangunahing grupo nito na Buhay ay nagsimula noong krisis noong 2009, nang ang kanilang mga may-ari na sina Sergei Leontyev at Alexander Zheleznyak ay nag-alok sa isang grupo ng mga maimpluwensyang negosyanteng Ruso, na kung saan ay ang hockey player na si Vyacheslav Fetisov, construction magnate na si Igor Renich at ang mga may-ari ng Avilon na may hawak na Alexander Varshavsky at Kamo Avagumyan , ay namuhunan ng mga pondo sa isang hindi karaniwang mataas na rate ng interes "sa kabisera" ng bangko, nang hindi inilalagay ang mga ito sa mismong bangko. Ang mga bangkero mismo ay nangangailangan ng pera upang makabili ng mga problemang pautang mula sa balanse ng bangko na makabuluhang bumagsak ang halaga bilang resulta ng krisis noong 2008. Upang gawin ito, ang papasok na cash ay inilipat sa pamamagitan ng isang chain ng mga kumpanya sa LLC Collection Agency Life, na ginamit ang perang ito upang bumili ng mga asset na may problema mula sa Probusinessbank. Ang pamamaraan ay labag sa batas, dahil ang Probusinessbank mismo ay may pananagutan pa rin sa pagbabalik ng mga deposito, na ang kalagayan sa pananalapi ay bumubuti lamang sa papel, ngunit ang paliwanag na gawain ay isinagawa kasama ang mga empleyado na kasangkot sa pagpapatupad nito sa bangko ng chairman ng lupon, Alexander. Zheleznyak. Siya ay mahusay na kumbinsido na, una sa lahat, siya mismo ang personal na mananagot sa posibleng responsibilidad para sa iligal na pag-withdraw ng mga ari-arian, ngunit handa siyang gawin ito para sa mabuting layunin ng pag-clear sa balanse ng bangko. At naniwala ang mga empleyado.

Nagustuhan ng mga may-ari ng bangko ang pamamaraan, at pagkalipas ng ilang taon ay nagpasya silang baguhin ito at gamitin ito para sa isang mas kaaya-ayang layunin - upang mag-withdraw ng pera mula sa bangko para sa kanilang sarili. Matapos dalhin ng susunod na VIP depositor ang kanyang mga pondo sa bangko, inilipat sila sa isa sa mga shell offshore company na nilikha ng mga empleyado ng bangko, na inilipat ang mga ito sa sarili nitong pangalan bilang kontribusyon sa kapital ng bangko. Pagkatapos nito, ang mga pondo ay inilagay sa isa sa mga broker o mga bangko na matatagpuan sa labas ng Russia, na agad na nagpadala ng pera sa mga account ng mga kumpanyang kontrolado ng mga may-ari ng Probusinessbank. Kasabay nito, ang bangko ay nag-claim na ito ay naglagay at patuloy na humahawak ng mga pondo sa ibang bansa at nagbigay ng mga dokumento tungkol dito sa Central Bank at sa auditor. Sa kabuuan, sa panahon mula 2012 hanggang 2015, halos 400 milyong US dollars ang na-withdraw mula sa bangko sa ganitong paraan, na inilaan lamang nina Sergei Leontyev at Alexander Zheleznyak.

Ang pagkakaroon ng pagsisimula upang siyasatin ang pamamaraan para sa pag-withdraw ng mga ari-arian ng bangko, natuklasan ng mga investigator, bilang karagdagan sa kilalang tulong sa iba pang mga banker sa pagbibigay ng maling impormasyon mula sa Swiss bank na Falcon Private Bank at sa English Dinosaur Merchant Bank, ang pakikilahok ng mga kilalang Russian brokerage company BrokerCreditService sa pagtatago ng pag-withdraw ng mga asset ng bangko.

Ganito ang hitsura ng scheme ng BCS.

Ang Probusinessbank ay pumasok sa isang kasunduan sa tanggapan ng BCS sa Cyprus para sa paglilingkod sa merkado ng mga mahalagang papel at nagsimulang maglipat ng mga pondo at mga mahalagang papel sa account ng broker. Kasabay nito, sa pamamagitan ng direktang utos ng mga tagapamahala ng bangko, ang bahagi ng inilipat na mga ari-arian ay inilipat ng BCS bilang isang pautang sa kumpanyang malayo sa pampang na Merianol, na, upang malito ang landas, ay maaaring "itaboy" ang pera nang maraming beses, na nag-aambag nito sa kabisera ng Probusinessbank at agad na tinatanggap ito pabalik sa pamamagitan ng BCS sa anyo ng isang bagong pautang, pagkatapos nito ang mga pondo ay ginamit para sa mga personal na layunin nina Sergei Leontyev at Alexander Zheleznyak.

Ang trick sa pag-uulat ay na ang regulator at mga auditor ay ipinakita hindi ng mga pahayag mula sa DEPO account (na, sa pamamagitan ng paraan, ay kailangang buksan sa deposito ng pag-aayos ng NSD), ngunit sa mga ulat ng broker sa pagbili ng mga mahalagang papel upang kumpirmahin ang pagkakaroon ng mga asset sa Cyprus BCS. Ang mga securities mismo ay matagal nang inilipat sa Merianol. Ang mga empleyado ng regulator ay nakakita ng mga kakaibang transaksyon sa kumpanya ng Merianol, ngunit sumang-ayon na maniwala sa pagkakaroon ng mga securities sa BCS, dahil ito ay nakumpirma ng isang respetadong auditor, at ang kumpanya ng Merianol mismo ay nakarehistro sa pangalan ni Sergei Leontyev, na siyang pormal mayorya ng may-ari ng bangko. Gayunpaman, pagkatapos na bawiin ang lisensya, lumabas na ang pinag-uusapan natin ay si Sergei Vladimirovich Leontiev, isang kathang-isip na denominasyon na nakarehistro sa isang malayong ilang sa isang Far Eastern village, at hindi tungkol kay Sergei Leonidovich Leontiev, ang may-ari ng bangko. Ang pagkakamali ay pumasok dahil sa katotohanan na ang gitnang pangalan ng may-ari ng Merianol ay hindi ipinahiwatig sa mga dokumentong pinagsama-sama sa Ingles.

Ang may-ari ng BrokerCreditService na si Oleg Mikhasenko at ang aktwal na may-akda ng scheme na ito, si Roman Lokhov, ay tinanong ng Investigative Committee, ngunit tiyak na tumanggi silang aminin ang pakikipagsabwatan sa pag-withdraw ng mga asset ng Probusinessbank. Ayon sa BKS, ang mga pondo ay inilipat sa kumpanya ng Merianol sa direktang mga tagubilin ni Alexander Zheleznyak at ng kanyang representante na si Alexander Lomov, at ang broker ay hindi maaaring mabigo na sumunod sa mga tagubilin ng kliyente. Tulad ng para sa "pekeng" na si Sergei Leontiev, ang broker ay binigyan ng mga dokumento na nagsasaad na tiniyak ng bangko ang taong ito, at para sa katotohanan na ang regulator ay naniniwala (o nagkunwaring naniniwala) na pinag-uusapan natin ang may-ari ng bangko - ang ang pananagutan ng broker ay hindi maaaring.

Kaugnay nito, ang mga empleyado ng Central Bank, ayon sa kanilang bersyon, ay naligaw ng mga nakalilitong ulat ng broker, na napagkamalan nilang mga pahayag ng DEPO account bilang nagpapatunay sa pagkakaroon ng mga asset, kabilang ang batayan ng mga konklusyon ng dayuhang auditor na si Delloite, na kinumpirma ang mga ulat na ito nang walang kondisyon.

Ang Investigative Committee ay agad na naghinala na ang Delloite partner na si Sergei Neklyudov at ang kanyang mga empleyado ay alam na alam ang tunay na estado ng mga pangyayari sa bangko at na ang mga dokumento ng BCS ay hindi nagkukumpirma ng pagkakaroon ng mga asset. Sa katunayan, ang mga auditor ay pumikit sa mga katotohanan ng pag-withdraw ng mga ari-arian mula sa Probusinessbank sa loob ng ilang taon, at kung inamin nila ito noong 2014, ang reputasyon ng internasyonal na kumpanya ay malubhang nasira. Aktibong hinikayat ni Zheleznyak si Neklyudov na "maghintay ng kaunti pa," kumbinsido siya na sumang-ayon siya sa Central Bank na muling ayusin ang butas sa kabisera ng bangko, at bilang suporta sa kanyang mga salita ay ipinakita niya ang isang lihim na tripartite na kasunduan sa pagitan ng Probusinessbank, ang pormal na may-ari nito na si Sergei Leontyev at ang Bangko Sentral sa unti-unting pagbabalik ng mga pondo na na-withdraw mula sa bangko , na nagbigay ng buwanang iskedyul ng pagbabayad. Hindi posible na mahanap ang kasunduang ito alinman sa mga dokumento ng bangko o sa Central Bank, at ang paghahanap sa kumpanya ng pag-audit ay naging isang pagkakataon upang maipaliwanag ang mga lihim na kasunduan ng regulator sa mga scammer. Ang isa pang layunin ng paghahanap ay ang pangangailangan na makakuha ng access sa panloob na corporate correspondence ng auditor, kung saan magiging malinaw kung sino sa kanyang mga empleyado ang nakakaalam ng hindi pagiging maaasahan ng data mula sa BCS at pumikit dito. Samakatuwid, sa kabila ng hindi pa naganap na kalikasan nito, ang paghahanap sa isa sa pinakamalaking kumpanya ng pag-audit sa mundo ay inaprubahan ng pamunuan ng Investigative Committee nang walang pag-aalinlangan.

Sa kasalukuyan, batay sa mga resulta ng mga paghahanap, ang Investigative Committee ay isinasaalang-alang ang lahat ng mga opsyon para sa karagdagang pagsisiyasat ng kaso, kabilang ang kriminal na pag-uusig sa mga empleyado ng Delloite, BCS at Central Bank of Russia.

03.12.2015 17:00

Noong Disyembre 2, naganap ang taunang seremonya ng Moscow Times Awards sa Metropol Hotel. Ang iba't ibang mga tagumpay ng kabisera, gaya ng dati, ay tinasa ng mga dayuhan - mga pinuno ng mga kamara ng komersyo at industriya at mga mamamahayag. At ang sekular na publiko na inanyayahan sa seremonya ay nagkaroon ng pagkakataon na makilala ang isang malaking bilang ng mga expat na naninirahan sa Moscow.

Naramdaman kaagad ang presensya ng mga dayuhan sa bulwagan ng Metropol - narinig ang pananalita mula sa lahat ng panig, pangunahin sa Ingles. Maging ang Ambassador ng Argentina na si Pablo Anselmo Tettamanti ay ipinaliwanag ito. Ang chairman ng board ng Russian-German Chamber of Commerce sa Moscow, Michael Harms, ang pangkalahatang direktor ng Association of European Businesses, Frank Schauff, at ang presidente ng American Chamber of Commerce sa Russia, Alexis Rodzianko, ay nagpakita ng kanilang kahandaan para sa malapit na pakikipagtulungan sa Russia sa pamamagitan ng pagpunta sa kaganapan.

Ang mga bagong dating ay agad na sumugod sa lugar ng cocktail, kung saan inihain ang mga appetizer na a la russe: ang mga bisita ay nag-agawan sa isa't isa sa pagpuri sa mga pagkaing karne ng usa at Kamchatka na hipon. Ngunit nagkaroon ng hindi pagkakapare-pareho sa inumin - ang de-boteng "Golden Barrel" na beer ay inaalok kasama ng mga delicacy. Ayon sa obserbasyon ni FP, hindi man lang sila ginalaw ng German delegation.

Ngunit ipinakita ng ating bansa ang pinakamahalagang bagay nito ilang sandali - bago magsimula ang seremonya, lumitaw ang presenter ng TV na si Vladimir Pozner, isang kuta ng liberal na pag-iisip ng Russia at sa parehong oras ay isang napaka-Europa na tao. Kaya naman ipinagkatiwala sa kanya ang pagho-host ng awards ceremony. Nakangiti si Posner sa kaliwa't kanan, ngunit nakalaan: hindi siya nag-aksaya ng oras sa maliit na usapan. Ang tanging bagay na pinahintulutan niya ang kanyang sarili na gawin ay ihatid sa mga dayuhan ang ideya na ang isang nukleyar na solusyon sa hidwaan sa pagitan ng Russia at Turkey ay hindi maaaring pagtibayin. "Hindi namin pinag-uusapan ang anumang digmaang nukleyar. Oo, ang sitwasyon ay tumaas hanggang sa limitasyon, ngunit sa palagay ko ang dalawang bansa ay magiging matalino upang mabawasan ang pag-igting sa isa't isa, "sabi ni Posner at nagretiro sa dressing room.

Ang black tie dress code na inihayag ng mga organizer ay nagligtas sa maraming bisita mula sa pag-iisip kung ano ang isusuot. Ang mga lalaki ay nakasuot ng mga pormal na suit, at tanging ang direktor ng Russian-British Chamber of Commerce na si Alan Thompson, ang nagdagdag ng iba't ibang uri sa black and white palette: dumating siya sa isang kilt. Gaya ng paliwanag niya sa FP, ang damit na ito ay isang pagpupugay sa kanyang angkan. Si Alan ay orihinal na mula sa Scotland, ngunit nanirahan sa Moscow sa loob ng 16 na taon at nagsasalita ng hindi nagkakamali na Ruso. "Ano ang gusto mo sa buhay sa kabisera?" - tinanong namin ang Russified Scot. "Oo, mahusay. Siyanga pala, madalas akong pumunta sa mga kaganapan sa isang kilt, at walang sinuman sa mga opisyal ng pagpapatupad ng batas ang pumipigil sa akin. Sa kabaligtaran, lahat ng tao ay nakangiti sa akin at kumukuha ng mga larawan sa kanilang mga telepono, "magiliw na sagot ni Thompson.

Si Alan, ayon sa kanya, ay may pinakamainit na damdamin para sa mga Ruso. At sobrang na-inspire siya sa expression namin na "papainitin ka nila at papakainin ka." "Dahil kayong mga Slav ay talagang napaka-hospitable," paliwanag ng Scot. Pagkatapos ay napalibutan siya ng iba pang mga dayuhan, at ang namamahala na partner ng EY sa Russia, si Alexander Ivlev, ay patuloy na nagtatanong: “Buweno, matutuwa ka ba sa pagsasarili ng Scotland? Para siyang Crimea - maliit, ngunit mapagmataas." “Okay lang na hindi tayo nagka-independent. In any case, I am for an adventure,” paniniguro ni Thompson.

Pagkatapos magpalitan ng pagbati, ang lahat ng dumating ay tumuloy sa marangyang restaurant hall. At habang ang mga panauhin ng Russia ay nakaupo nang magarbong at, naghihintay na magsimula ang seremonya, tumingin sa paghuhulma ng stucco, nagsimulang kumain ang mga dayuhan. Totoo, marami ang hindi naghintay para sa sea bass na inihain sa menu na may itim na olive paste at inihurnong haras - inihain ito pagkatapos ng seremonya ng pag-anunsyo ng mga nanalo.

Ang pahayagan ng Moscow Times ay gumagawa ng mahusay na pagsisikap upang i-highlight ang mga tagumpay sa larangan ng kultura at negosyo, sa gayon ay nagpapabuti sa imahe ng Russia sa ibang bansa, sabi ni Olga Podoynitsyna, miyembro ng lupon ng VTB Capital. "Sa loob ng dalawampung taon na ngayon, ang pahayagan ng Moscow Times ay patuloy na nagsusulat tungkol sa Russia, na pinag-iisa ang Ruso at internasyonal na negosyo," sabi niya sa isang pakikipanayam sa isang koresponden ng FP. - Ang mga dayuhan ay patuloy na namumuhunan sa Russia: ito ay isang tagapagpahiwatig ng katatagan at pagtitiwala sa ating bansa. Ang bilang ng mga expat ay bumaba sa mga nakaraang taon, ngunit ang kalidad ng pakikipag-ugnayan ay nananatiling mataas. Kahapon, sa isang pulong ng Russian-British Chamber of Commerce sa London, ang mga kinatawan ng negosyong Ingles ay nagsalita nang may kasiyahan tungkol sa ating bansa at ang pangmatagalang relasyon sa negosyo sa pagitan ng Russia at Great Britain. Nagbigay sila ng mga halimbawa ng mga proyekto kung saan lumahok ang kanilang mga kumpanya sa mga sistematikong mahalagang sektor ng ekonomiya sa nakalipas na apatnapung taon. Ang Moscow Times Prize ay mahalaga para sa pagiging objectivity nito at aktibong paglahok ng mga dayuhang mamumuhunan na tumatakbo sa merkado ng Russia.

Samantala, ang VTB Capital mismo ay nakatanggap ng mataas na papuri mula sa dayuhang komunidad. Ang malakihang forum ng kumpanyang "Russia Calling!", kung saan ang mga kinatawan ng pinakamataas na echelon ng gobyerno ng Russia, kasama si Pangulong Putin, ay nakibahagi, ay nanalo sa kategoryang "Business Event of the Year".

Ang mamumuhunan ng taon ay ang French concern Schneider Electric, isa sa mga nangungunang tagagawa sa mundo ng mga electrical equipment. "Ang Russia ang pang-apat na pinakamahalagang merkado. Ang pinakamalaking site ng produksyon na mayroon ang aming kumpanya ay matatagpuan dito - anim na pabrika at 12,000 empleyado, "si Armen Badalov, vice president ng Schneider Electric sa Russia at ang CIS para sa diskarte at pag-unlad ng negosyo, sinabi sa FP. - Bilang karagdagan, sa taas ng mga parusang pang-ekonomiya, ang kumpanya ay nagpatuloy sa mga negosasyon sa pagpapatupad ng isang matalinong sistema ng lungsod sa Kazan. Nakagawa na kami ng mga working group sa mga proyekto sa larangan ng transportasyon, smart grids, mga gusali at supply ng tubig. Sa isang pag-uusap, inamin ni Armen Badalov kay Elena Ishcheeva na ang kanyang kumpanya ay namuhunan ng 1 bilyong euro sa Russia sa loob ng limang taon!

Kabilang sa mga kinatawan ng sektor ng pagbabangko, ang Sberbank ay nakilala ang sarili, na kinuha ang statuette bilang ang pinakamahusay na madiskarteng venture investor. Sa taong ito siya ay nakatuon, sa partikular, ay nakakuha ng kontrol sa mga kumpanyang Platius at Segmento.

Si Ilya Etko, CFO ng Sberbank Digital Ventures, ay nagsabi sa FP tungkol sa mga ito nang mas detalyado: "Ang serbisyo ng Platius ay tumutulong sa mga restawran na makaakit ng mga bago at mapanatili ang mga umiiral na customer, at nag-aalok sa mga bisita ng isang maginhawang serbisyo sa pagbabayad at ng pagkakataong makatipid salamat sa built-in na programa ng katapatan . Tulad ng para sa teknolohiya ng Segmento, gumagawa ito ng mga naka-target na kampanya sa advertising batay sa pagsusuri ng pag-uugali ng user online at offline. Gumagamit ang kumpanya ng mga teknolohiyang artificial intelligence at ginagamit ang pinakamalaking base ng kaalaman ng consumer sa Russia upang mahulaan ang gawi at pangangailangan ng user at tumpak na matukoy ang kanyang profile. Sabihin nating kung naiintindihan namin na kailangan mo ng isang vacuum cleaner at hindi isang dishwasher, pagkatapos ay isang vacuum cleaner ang ia-advertise para sa iyo. Ang pagkuha na ito ay magpapahintulot sa bangko na maging isa sa pinakamakapangyarihang manlalaro sa bagong media advertising market at maging kasosyo sa advertising ng pinakamalaking kumpanya at ahensya ng Russia.

Mayroong mga anghel hindi lamang sa langit, kundi pati na rin sa mga pamumuhunan. Ang anghel ng negosyo ng taon ay si Igor Ryabenkiy. Ang kategoryang ito ng mga mamumuhunan ay kawili-wili dahil namumuhunan sila sa mga startup sa kanilang mga unang yugto. Ngayon si Ryabenky ay may higit sa 60 mga proyekto sa kanyang portfolio. Ang pinakabago at pinakatanyag ay ang site na Profi.ru.

"Nagsimula akong mamuhunan bilang isang anghel bago pa man nauso ang mga salitang "startup" at "innovation", kaya hindi ko makaligtaan ang "startup boom" sa Russia. Itinuro sa akin ng aking karanasan ang pinakamahalagang bagay: ang kakayahang makilala ang isang matagumpay na negosyante mula sa isang scoundrel na nangangailangan lamang ng pera," biro ni Ryabenky pagkatapos ng seremonya, nang siya at ang kanyang mga kasamahan ay kumuha ng mga larawan para sa memorya.

Hindi posible na taimtim na itanghal ang pangunahing nominasyon ng parangal: kahit na sa mga kandidato ay mayroon lamang mga respetadong tao, tulad nina Sergey Kapkov at Ruben Vardanyan, hindi nila pinansin ang parangal. At ang may hawak ng pamagat na "Tao ng Taon" na si Leonid Slutsky, pinuno ng coach ng koponan ng football ng Russia, ay limitado ang kanyang sarili sa isang maikling mensahe ng video.

Mga nanalo sa iba pang kategorya:

"Partner Country of the Year" - Switzerland;
"Para sa kontribusyon sa pagpapaunlad ng imahe ng Russia sa ibang bansa" - ang St. Petersburg International Economic Forum Foundation;
"Sentro ng Negosyo ng Taon" - "Bolshevik";
"Proyekto ng taon sa larangan ng corporate social responsibility" - MGTS, charity event na "Good Deed";
"Kaganapan ng taon sa larangan ng kultura" - internasyonal na pagdiriwang ng teatro na pinangalanan. A. P. Chekhov;
"Tao ng Taon sa Larangan ng Kultura" - Diana Vishneva;
"Cultural/leisure center" - Garage Museum of Contemporary Art;
"Personal na responsibilidad sa lipunan" - Sergey Parkhomenko.

Sergey Neklyudov
kasosyo ng Deloitte sa CIS, pinuno ng pagsasanay para sa pagbibigay ng mga serbisyo sa mga institusyong pampinansyal sa CIS

Ang kasosyo ng Deloitte sa CIS, pinuno ng pagsasanay para sa pagbibigay ng mga serbisyo sa mga institusyong pampinansyal, si Sergei NEKLYUDOV, sa isang pakikipanayam sa Banki.ru, ay nagsalita tungkol sa mga bagong uso sa pakikipagtulungan sa mga bangko ng Russia at ang mga prospect para sa mga merger at acquisition sa kasalukuyang sitwasyon ng kaguluhan sa pulitika at pananalapi.

– Aling mga bangko sa Russia ang nagtatrabaho sa Deloitte?

– Ang aming mga kliyente ay, una, mga bangko na aktibong nakikipagtulungan sa internasyonal na merkado kapwa sa mga tuntunin ng pag-akit ng mga mapagkukunan at sa mga tuntunin ng kanilang pagkakalagay. Ang pangalawang bloke ng aming mga kliyente ay ang mga bangko na ang mga shareholder o portfolio investor ay mga internasyonal na kumpanya o kumpanya na nagpapatakbo sa internasyonal na merkado. Ito ang mga kliyenteng nangangailangan ng opinyon sa pag-audit o suporta sa pagkonsulta. Bukod dito, sa pag-audit, ang tatak at mahusay na itinatag na mga pamamaraan ng pag-audit ay napakahalaga. Sa pagkonsulta, ang isang partikular na koponan at kadalubhasaan na hinihiling sa merkado ay napakahalaga.

– Paano nagbago ang bilang ng mga kasosyong bangko ng Deloitte sa Russia noong nakaraang taon? Nakikita mo ba silang lumiliit?

– Hindi ako makapagbigay ng eksaktong istatistika sa dynamics ng bilang ng mga kliyente. Ngunit tiyak na hindi namin nararamdaman ang paghina ng interes ng kliyente. Ang merkado ay palaging parang alon: sa isang lugar ay may tahimik, sa isang lugar ay may activation. Ngunit lahat ng uri ng mga kliyente na inilista ko ay gumagana pa rin sa amin. Parehong hindi bumababa ang dami ng mga order at ang dami ng pakikipag-ugnayan. Inaasahan ang iyong tanong tungkol sa kung paano nakakaapekto ang pangkalahatang sitwasyon sa ekonomiya at pulitika sa ating negosyo, sasagutin ko: ang sabihin na hindi ito nakakaapekto sa lahat ay magiging hindi tama. Magulo ang sitwasyon. Ngunit hindi kami nakakaranas ng anumang pagbabago ng customer o pagbaba ng interes sa aming mga produkto.

– Anong mga uso ang iyong napapansin sa mga bangko sa pakikipagtulungan sa mga ahensya ng pag-audit at pagkonsulta?

– Sinusubaybayan namin ang ilang mga uso nang sabay-sabay. Ang una ay trabaho upang mapabuti ang kahusayan sa pagpapatakbo ng mga institusyong pagbabangko. Mula noong krisis noong 2008, nahihirapan ang mga bangko na kumita ng pera sa mga merkado. Ang mga kliyente sa bangko ay naging mas propesyonal at mas demanding. Ang paglago ng negosyo ay nagsimulang lumipat mula sa malawak tungo sa masinsinang. Samakatuwid, ang focus ay lumilipat sa kung paano pinakaepektibong bumuo ng mga proseso ng negosyo upang ang pinakamababang gastos ay magbibigay sa iyo ng parehong resulta. Ngayon halos lahat ng mga bangko, anuman ang laki, ay naghahanap ng mga paraan upang mabawasan ang mga gastos.

Kung kukuha tayo ng karaniwang karagdagang opisina o sangay ng isang bangko na nakatuon sa pakikipagtulungan sa mga kliyente, maaari nating obserbahan ang sumusunod na larawan. Ang sangay ay may sampung empleyado, kung saan anim hanggang pito ay mga departamento ng serbisyo, at tatlo hanggang apat ay mga empleyado na nakatuon sa pagbebenta ng mga produkto at serbisyo. Sa isip ay dapat itong maging kabaligtaran. Dapat mayroong tatlo o apat na empleyado na nakikitungo sa mga operasyon sa back-office, naghahanda ng mga dokumento, mga pamamaraan sa pamamahala ng peligro, at mga talaan ng accounting. At ang natitirang anim o pitong tao ay dapat na nakatuon sa customer. Iyon ay, makisali sa mga benta ng mga produkto ng pagbabangko at trabaho ng kliyente.

Ang pangalawang kalakaran na nakikita natin, hindi bago ngunit may kaugnayan pa rin, ay ang epekto ng kapaligiran ng regulasyon sa mga aktibidad ng mga bangko. Ang atensyon sa mga aktibidad sa pagbabangko sa bahagi ng Bangko Sentral at ang bilang ng mga regulated function ng mga bangko ay tumataas. Ngunit, bukod dito, maraming mga panlabas na elemento ng regulasyon: Basel III, isang bagong alon ng mga kahihinatnan ng krisis, mga pagbabago sa mga sistema ng pamamahala ng peligro, FATCA at iba pa.

Ang ikatlong trend ay isang mabilis at makabuluhang pagbabago sa panlabas na kapaligiran. Itinutulak nito ang mga bangko sa katotohanan na dapat silang magkaroon ng mga tool para sa pagsubaybay sa mga pagbabago sa panlabas na kapaligiran at mga mekanismo para sa mabilis na pagtugon sa mga pagbabago.

– Pinag-uusapan din ba natin ang tungkol sa geopolitical factor?

– Ito ay mga geopolitical na salik, pagbabago ng mga panlabas na kalagayang pang-ekonomiya, at mga pagbabago sa regulasyon. Noong nakaraan, walang gaanong mga pagbabago mula sa labas, hindi ito nangyari nang may dalas at hindi mahuhulaan tulad ng ngayon. Literal na buwan-buwan may bagong nangyayari sa pulitika man o sa ekonomiya. Ito ay nagiging mas at mas mahirap hulaan ito. Kadalasan ito ay imposible. Ang mga bangko ay hindi na, tulad ng dati, na gumuhit ng isang plano para sa limang taon o maghanda ng isang detalyadong forecast para sa taon. Ngayon ang sitwasyon ay iba: isang kaganapan ang nangyari kahapon, ngayon kailangan mo ng kumpletong impormasyon tungkol sa kaganapang ito, at bukas kailangan mong gumawa ng isang desisyon. Operational, strategic, tactical - anuman. Ngunit ikaw, bilang pinuno ng bangko, ay wala nang pagkakataon na magkaroon ng isang linggo o isang buwan upang gawin ang desisyong ito. Ang reaksyon ng system para sa pagkolekta ng impormasyon tungkol sa labas ng mundo at ang mekanismo ng reaksyon ay sa panimula ay naiiba na.

– Mayroon bang pag-unawa kung paano umangkop sa mga pagbabagong ito?

– Inoobserbahan pa rin namin kung paano. Ito, sa aking opinyon, ay isang umuusbong na bagong kalakaran. Ngunit ang unang reaksyon ay malinaw na - ang mga bangko ay bumaling sa amin sa tanong na: "Mahal na Deloitte, mangyaring tulungan kaming baguhin ang aming diskarte." Kapag nagsimula kaming magsalita nang mas detalyado, upang malaman kung ano ang ibig sabihin, lumalabas na ang kanilang pangmatagalang mga madiskarteng layunin ay nananatiling hindi nagbabago. Ngunit sinusuri ng mga bangko ang mekanismo para sa pagpapatupad ng diskarte o pag-angkop nito sa mga bagong katotohanan. Ang hula ko ay magiging isang bagong malinaw na kalakaran ito sa susunod na taon at kalahati.

– Isa sa mga dahilan ng pagbawi ng mga lisensya sa mga bangko ay ang mababang kalidad ng mga ari-arian. Gaano kadalas, ayon sa iyong mga obserbasyon, sinusubukan ng pamamahala ng isang partikular na bangko na "itago" ang mababang kalidad na mga asset?

– Pagkatapos ng lahat, sinusubaybayan ng regulator ang kalidad ng mga asset. At mayroon siyang mas tumpak na impormasyon. Ngunit sa nakalipas na ilang taon, nakita natin ang patuloy na pagtaas ng atensyon sa proseso ng pagsubaybay sa kalidad ng asset kapwa sa bahagi ng mga komersyal na bangko mismo at sa bahagi ng regulator, mga potensyal na mamumuhunan at shareholder. Pangunahin nito ang mga inisyu na pautang. Ang lahat ay naglalayong tukuyin ang mga palatandaan ng kapansanan sa asset sa lalong madaling panahon, tumpak na pagtukoy sa mga dahilan ng pagbaba ng kalidad ng mga ito, at agad na gumawa ng mga aksyon upang maiwasan ang mga negatibong epekto.

Ang dahilan para sa pansin na ito ay medyo halata - pagkatapos ng krisis ng 2008–2009, ang bilang ng mga hindi magandang kalidad ng mga asset sa merkado ay tumaas. Laban sa backdrop ng volatility, ang panganib ng pagkasira sa kalidad ng asset ay tumaas nang malaki kumpara sa panahon ng matatag na paglago ng ekonomiya na naobserbahan natin bago ang 2008 na krisis. Alinsunod dito, tumaas ang pansin sa proseso ng pagsubaybay sa kalidad ng asset. Ang Deloitte ay mayroon ding forensic group para sa mga pinansyal na pagsisiyasat, na nakikibahagi sa pagtukoy ng mga katotohanan ng pandaraya at mga paglabag sa aming mga kliyente sa kanilang mga kahilingan. Sa pamamagitan ng paraan, ang lugar na ito ng mga propesyonal na serbisyo ay naging in demand nang literal sa huling ilang taon. Ang International Association of Fraud Investigators (AFCA), na nasuri ang pandaraya sa iba't ibang industriya, ay dumating sa konklusyon na ang sektor ng pagbabangko ay nasa unang lugar sa mga tuntunin ng bilang ng mga kaso ng pandaraya.

– Lumalabas na ang mga bagong shareholder lamang ng bangko ang umaakit sa iyo na magtrabaho kasama ang mga asset, kapag madalas ay walang natitira upang magtrabaho kasama?

– Kung pinag-uusapan natin ang gawain ng forensic team, kung gayon, bilang panuntunan, ang pangkat na ito ay dumarating kapag mayroon nang katotohanan ng pandaraya. O malakas, may matatag na mga hinala sa pagitan ng pamamahala at mga shareholder. Hindi kami maimbitahan kung ang management ay walang hinala o may ebidensya ng pandaraya. Samakatuwid, hindi namin masyadong pinatutunayan ang panloloko bilang pagsusuri sa mga sanhi, kahihinatnan o pangkalahatang kapaligiran kung saan ito naging posible.

– Pagkatapos gawin ni Deloitte ang mga unang konklusyon tungkol sa mga problema sa mga asset sa isang partikular na bangko, ano ang karagdagang pamamaraan?

– Nakikipagtulungan kami sa aming customer - isang shareholder, pamamahala sa bangko o isang consortium ng mga third party na, sa ilang kadahilanan, ay nagpasya na makipagtulungan sa mga institusyon ng kredito. Matapos matanggap ang mga unang konklusyon, iniuulat namin ang mga resulta ng trabaho sa aming customer. Ang karagdagang trabaho ay depende sa partikular na kontrata.

– Kamakailan, para sa mga kilalang dahilan, nagkaroon ng trend sa mga bangko na pumasok sa Asian market. Sa partikular, ang Promsvyazbank at ang Otkritie banking group ay isinasaalang-alang ang pagbubukas ng mga tanggapan ng kinatawan sa Hong Kong. Nakikipag-ugnayan ba ang mga bangko kay Deloitte upang payuhan ang isyung ito?

– Ang sistema ng pagbabangko ay isang kasangkapan para sa pagsuporta sa ekonomiya at mga daloy ng ekonomiya. Kung saan umuunlad ang mga negosyo at kumpanya, kailangan nila ng mga serbisyo sa pagbabangko: pagpapautang, mga serbisyo para sa mga taong naninirahan, at iba pa. Sa madaling salita, kung saan nagpapakita ang pangkalahatang kalakaran sa ekonomiya, ang sektor ng pagbabangko ay sumusunod. Naturally, maraming sinasabi tungkol sa Asya at, sa partikular, sa China.

Ang "kontrata ng siglo" ng gas sa China, na nilagdaan ng Russia noong Hunyo 2014, ay isang malaki at napakahalagang kaganapan. Siya ay nakakulong ng 30 taon. Bilang karagdagan sa pagtatayo ng pipeline (ang "Power of Siberia" gas pipeline. - Ed.), Magsisimula ang pag-unlad ng imprastraktura, produksyon at mga negosyo na nauugnay sa proyektong ito at kasama nito. Ang lahat ng ito ay mangangailangan ng cash flow at serbisyo sa customer. Natural, ito ay magiging karagdagang negosyo para sa mga bangko - parehong Chinese at Russian. Wala pang mga kahilingan mula sa mga bangko. Masyadong kaunting oras ang lumipas, ang sukat ay hindi pa nakikita. Ngunit ginawa namin ang unang pagsusuri sa dami ng negosyong Tsino at atensyon nito sa Russia. Ang Tsina ay may limang pangunahing bangko na nagsisilbi sa karamihan ng ekonomiya ng bansa. Sa mga ito, apat ang nagbukas na ng mga karagdagang opisina o sangay sa Russia at naglilingkod sa negosyong Tsino. Ang Bank 5 ay aktibong nag-iisip tungkol dito. Handa silang dagdagan ang dami ng mga operasyon anumang oras - sa sandaling makita nila na ang ekonomiya ay gumagalaw sa direksyong ito.

– Inaasahan mo bang tumindi ang merkado ng M&A sa malapit na hinaharap, o oobserbahan lang natin ang pagbawi ng mga lisensya mula sa mga bangko?

– Magkakaroon ng merger at acquisition. Isa ito sa mga halatang uso na naroroon sa segment ng pagbabangko sa nakalipas na lima hanggang pitong taon. Ang merkado ay itinutulak patungo sa mga pagsasanib at pagkuha ng pangkalahatang lohika ng pag-unlad ng sektor ng pagbabangko at mga kinakailangan sa regulasyon. Ang mga bangko ay nangangailangan ng karagdagang kapital. Napakahirap na ngayon para sa isang maliit na bangko na mabuhay kapwa sa kumpetisyon at sa mga tuntunin ng pagsunod sa mga kinakailangan sa regulasyon. Ngunit lima hanggang pitong taon na ang nakalilipas, ang malalaki at katamtamang laki ng mga bangko ay binili ng mga organisasyong Kanluranin. O ang isang mas malaking bangko ay bumili ng isang maliit. Ngayon parami nang paraming maliliit na bangko ang nagsasama sa isa't isa. Sa tatlo, apat o limang maliliit na bangko, isang magandang gitnang bangko ang lilitaw. Hindi ito nangangahulugan na ang mga transaksyon sa sektor ng malalaki at katamtamang laki ng mga bangko ay natapos na; mangyayari din ito. Kung para sa mga malalaking bangko ito ay isang bagay ng pagtaas ng kahusayan at pagtaas ng kakayahang kumita, kung gayon para sa maliliit na bangko ito ay isang bagay ng kaligtasan.

Kinapanayam ni Anna BRYTKOVA,

Ang Investigative Committee ay nagsasagawa ng mga paghahanap sa auditing company na Deloitte, isa sa tinatawag na Big Four. Tulad ng nalaman ni Kommersant, ang mga paghahanap ay nauugnay sa kaso ng Probusinessbank, kung saan si Deloitte ay isang auditor sa loob ng maraming taon at nagbigay ng mga positibong opinyon sa mga financial statement. Ang lisensya ay binawi mula sa Probusinessbank noong 2015 at isang butas sa mga asset ang natukoy sa halagang halos 70 bilyong rubles. naging isang seryosong pamarisan na nagkukumpirma ng sadyang hindi mapagkakatiwalaang pag-uulat ng isa sa pinakamalaking manlalaro sa merkado ng pag-audit.

Tulad ng nalaman ni Kommersant, ang Investigative Committee ay nagsasagawa ng mga paghahanap sa tanggapan ng Moscow ng kumpanya ng pag-audit na Deloitte sa loob ng dalawang araw. Tulad ng sinabi ng mga interlocutors sa Deloitte sa Kommersant, ang mga paghahanap ay isinagawa sa opisina ng kumpanya sa Lesnaya Street sa ikawalong palapag, kung saan naka-imbak ang dokumentasyon ng accounting ng kumpanya, at sa ikasiyam na palapag, kung saan ang archive ng mga dokumento sa mga inspeksyon ng mga kumpanya sa pagbabangko. matatagpuan ang sektor. Kinumpirma ng kumpanya ang katotohanan ng mga paghahanap, na tinitiyak na konektado sila sa isang inspeksyon ng "isa sa aming mga dating kliyente." Isang mensahe mula sa security chief ni Deloitte sa mga empleyado ang nagsabi: “May mga armadong tao sa gusali. Mangyaring manatiling kalmado. Nandito sila kaugnay ng isang kriminal na imbestigasyon laban sa isa sa aming mga kliyente. Nakikipagtulungan kami sa kanila."

Tulad ng sinabi ng mga source na pamilyar sa sitwasyon sa Deloitte sa Kommersant, ang mga paghahanap ay nagaganap bilang bahagi ng isang nakumpleto na ngayong imbestigasyon sa isang kasong kriminal na kinasasangkutan ng pag-withdraw ng mga asset ng mga may-ari ng Probusinessbank, na nawalan ng lisensya noong tag-araw ng 2015. "Ang pagsisiyasat ay may mga katanungan para sa kumpanya ng pag-audit tungkol sa positibong konklusyon sa mga aktibidad ng bangko para sa 2014, na ibinigay sa ilang sandali bago mabawi ang lisensya," paglilinaw nila. Ang serbisyo ng Deloitte press ay hindi tumugon sa kahilingan ng Kommersant tungkol sa koneksyon sa pagitan ng patuloy na paghahanap at pag-audit ng Probusinessbank. Ang ulat ng auditor sa mga pahayag sa pananalapi ng Probusinessbank para sa 2014 ay nilagdaan ng kasosyo na si Sergei Neklyudov. Sa kasalukuyan, ayon sa impormasyon sa website ng Deloitte, ang isang taong may parehong pangalan ay nagtatrabaho sa kumpanya bilang isang kasosyo, pinuno ng pagsasanay para sa pagbibigay ng mga serbisyo sa mga institusyong pinansyal.

Ang pagbawi ng lisensya mula sa Probusinessbank ay ang unang kaso ng pag-alis ng lisensya mula sa isang sanator bank (ito ay kasangkot sa rehabilitasyon sa pananalapi ng limang mga institusyon ng kredito). Ang laki ng butas, na kinilala bilang isang resulta ng isang survey ng kondisyon sa pananalapi nito, ay umabot sa halos 70 bilyong rubles. dahil sa "fictitious" na mga asset sa balanse nito. Una sa lahat, pinag-uusapan natin ang tungkol sa mga seguridad sa isang dayuhang deposito, na sa katunayan ay wala - ayon sa IFRS para sa 2014, mayroong kabuuang 40 bilyong rubles na halaga ng mga mahalagang papel. Kasabay nito, ang internasyonal na ahensya na Fitch ay nag-alinlangan sa kalidad ng mga mahalagang papel na ito halos isang taon bago ang pagbawi ng lisensya at katagal bago ang pagpirma ng ulat ng pag-audit sa mga pahayag sa pananalapi para sa 2014, dahil ang mga mahalagang papel, kahit na sa panahon ng matinding kakulangan ng pagkatubig, ay hindi ipinangako ng bangko sa ilalim ng repo sa Bangko Sentral, at mula noong 2013 sila ay nakahiga sa mga deposito nang walang paggalaw. "Sa kabila ng katotohanan na sa simula ng 2015, ang Probusinessbank ay halos hindi natutulog sa loob ng mahabang panahon, dahil ang isang makabuluhang bahagi ng mga pondo nito ay namuhunan sa konstruksiyon, inilabas ito ni Deloitte ng isang malinis na ulat sa pag-audit nang walang reserbasyon o komento, na nagbigay ng bangko ang pagkakataon na ipagpatuloy ang pandaraya sa mga mahalagang papel,” - itinuro niya.

Sa katapusan ng Enero ng taong ito, isinasaalang-alang ng Main Investigative Directorate ng Investigative Committee na ang mga aksyon ng mga dating pinuno ng Probusinessbank ay naglalaman ng mga palatandaan ng mga krimen sa ilalim ng Art. 196 (intentional bankruptcy) at Art. 172.1 (falsification ng mga dokumento sa pananalapi, accounting at pag-uulat ng isang pinansyal na organisasyon) ng Criminal Code ng Russian Federation. Ang isang procedural na desisyon sa kanila ay hindi pa nagagawa. Ayon sa isang mapagkukunan ng Kommersant sa mga ahensyang nagpapatupad ng batas, posibleng mabuksan ang isang bagong kaso laban sa mga nasasakdal ng Probusinessbank pagkatapos makumpleto ang paglilitis sa kanilang kaso batay sa mga materyales ng unang kasong kriminal.

Hindi ito ang mga unang problema para sa Deloitte dahil sa dati nitong pangmatagalang pakikipagtulungan sa Probusinessbank. Kaya, noong Oktubre noong nakaraang taon, ang Federal Treasury ay naglabas ng utos na suspindihin ang pagiging miyembro ng isang audit company sa isang self-regulatory organization dahil sa mga paglabag na ginawa ng mga auditor kapag nag-audit sa isa sa mga kliyente (tingnan ang Kommersant ng Oktubre 12, 2016), ayon sa sa mga mapagkukunan ng Kommersant - Probusinessbank. Ang mga hakbang na ito ay naging isang precedent para sa isang kumpanya ng pag-audit ng Big Four. Ang taunang ulat ng Federal Treasury ay nagpapahiwatig na ang pag-audit na ito ay isinagawa sa pagpilit ng Central Bank.

Gayunpaman, ang kaso kapag ang Investigative Committee ay dumating na may isang paghahanap pagkatapos ng isang inspeksyon ng Treasury ay natatangi, tala ng mga auditor. "Ito ang unang pagkakataon na nakarinig ako ng ganito," ang sabi ng pinuno ng IPAR na si Daria Drolotenkova. Hanggang ngayon, dalawang beses na isinagawa ang mga paghahanap sa mga auditor - may kaugnayan sa kumpanya ng YUKOS, at may kaugnayan din sa kahilingan para sa impormasyon sa kaso ni Yevgeny Dod. "Aminin ko na ang Bangko Sentral ay hindi nasiyahan sa mga resulta ng pag-audit ng Federal Treasury at bumaling sa Investigative Committee para sa isang mas detalyadong pag-aaral ng mga dokumento," sabi ng kausap ni Kommersant mula sa Big Four audit company. "Marahil sa pagkakasunud-sunod. upang pigilan ang mga auditor na ma-access ang pag-audit ng mga bangko at pampublikong pinagsamang kumpanya ng stock, dahil, ayon sa mga pagbabago sa batas sa pag-audit na inihanda ng Bangko Sentral, tanging ang mga auditor na may hindi nagkakamali na reputasyon ang makakapagsuri ng data ng kumpanya."

Ngayon, si Deloitte ang auditor ng Unicredit Bank, OTP Bank, MTS Bank, Zenit Bank, atbp. Kasabay nito, tulad ng itinuturo ng interlocutor ng Kommersant na pamilyar sa sitwasyon sa kumpanya ng pag-audit, sa buong "apat" na Deloitte ang rekord may hawak batay sa bilang ng mga positibong konklusyon na ibinigay sa mga problemang bangko (Svyaz-Bank, Investtorgbank, Trust, Mezhprombank), na maaga o huli ay dapat na makaakit ng atensyon ng mga ahensyang nagpapatupad ng batas.

Veronica Goryacheva, Yuri Senatorov, Yulia Lokshina